Про облигацию ИНАРКТИКА 002Р-06

📊 Направляю +120 000 ₽ на инвестиции и +50 000 ₽ в копилку 👛 Привет, друзья! 🤝 Ну что, «ключ» определён — поехали дальше 🚀 Реакция облигаций с фиксированным купоном на решение ЦБ оказалась немного сильнее, чем я ожидал. Особенно в длинных ОФЗ. Это заметно в реакции $RGBIF И теперь возникает интересный вопрос: возможно, длинные ОФЗ уже закладывают в цену более медленное снижение ключевой ставки? А может быть, даже более длительную паузу? 🤨 В любом случае моя идея постепенно увеличивать долю облигаций с переменным купоном пока выглядит неплохо. Особенно интересны ситуации, когда качественные, на мой взгляд, выпуски торгуются значительно ниже номинала. Такие возможности на рынке ещё встречаются. При этом идея зафиксировать хорошую доходность в длинных ОФЗ тоже никуда не делась. Поэтому продолжаю смотреть сразу в обе стороны и искать интересные точки входа. 💰 Сегодня направляю 120 000 ₽ на инвестиции. Деньги отправляю на ИИС, чтобы в следующем году получить обратно свои 15%. 💰 Что покупаю на 120 000 ₽? В этот раз решил распределить деньги сразу между четырьмя выпусками: 🔸 АФК Система БО 001Р-29 $RU000A108GL1 36 облигаций — 32 408 ₽ 🔸 Инарктика 002Р-06 $RU000A10FA64 26 облигаций — 26 350 ₽ 🔸 ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3 36 облигаций — 30 569 ₽ 🔸 Ульяновская область 9 $RU000A109RR3 26 облигаций — 31 124 ₽ Итого на покупки — 120 451 ₽. Что это даёт? 💰 Около 20 471 ₽ купонных выплат в год. То есть примерно +1 706 ₽ пассивного дохода в месяц. Текущая купонная доходность сделки — около 17%, а средневзвешенная доходность к погашению — 18,97%. При этом качество доли ОФЗ и муниципальной облигации немного нивелируют риски корпоративных бумаг. ❌Сразу оговорюсь, что переменные купоны этих облигаций меняются вслед за ставкой ЦБ. Поэтому в расчётах текущей и эффективной доходности я брал значения последней выплаты. Так делать можно только для того чтобы примерно ориентироваться по выплатам. После изменений купонов я корректирую пассивный доход на величину изменений. Мне нравится такая комбинация: здесь есть и корпоративные облигации с повышенной доходностью (и нормальным рейтингом), и ОФЗ, и муниципальный выпуск. При этом я не пытаюсь угадать одну-единственную идеальную бумагу. Распределяю деньги между несколькими историями и постепенно наращиваю денежный поток. Планирую держать долгосрочно, но если фактическая доходность будет существенно превышать плановую YTM - разумеется продам. 120 тысяч сегодня превращаются примерно в 1 700 ₽ дополнительного пассивного дохода каждый месяц. 😎 А теперь немного про нашу «Адаптацию». Сейчас важно не только продолжать формировать капитал, но и проверить на практике, насколько хорошо наша система работает в обычной жизни. Впереди расходы на здоровье, ремонт и, конечно, всякие приятные радости 😊 Поэтому ещё 50 000 ₽ отдельно отправляю в копилку именно под эти цели. Скоро ДР 🥳 Остатки средств с зарплаты пойдут на закрытие базовых потребностей 🤝 В общем, всё по плану. Продолжаю ежедневно вести учёт расходов и смотреть, насколько уровень пассивного дохода действительно способен покрывать ежедневные траты нашей семьи 👨‍👩‍👧‍👦🐈🐈‍⬛ И вот это для меня сейчас, пожалуй, даже интереснее движения рынка. Проверяю на практике, а действительно ли на этот капитал уже можно жить?» 🤔 Всем добра и хорошей недели! 🍂✌️ 🙏Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #портфель #новости #облигации #инвестиции #пассивныйдоход

💰 Мой облигационный шопинг: что купила на этот раз Добавила сразу несколько разных выпусков. Здесь есть субфедеральные облигации, крупный банк, корпоративный выпуск с высокой доходностью, ОФЗ в юанях и бумага из пищевого сектора. Мне нравится такой подход: не складывать весь долговой портфель в одного эмитента и постепенно собирать разные источники купонного дохода. 🍀 $RU000A10F8Q7 Ростовская область 34001 🔸 Рейтинг: 🅰️ 🔸 Тип купона: Плавающий 🔸 Ставка купона: 16% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 12.05.2029 🔸 Текущая доходность: 16,97% 🔸 Амортизация с 20.10.2027 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: Субфедеральная ✔️ Почему взяла: Субфедеральные для меня относятся к более консервативной части портфеля. При текущей доходности выпуск выглядит интересно на горизонте нескольких лет. ✔️ Стратегия: Получать ежемесячный купон и держать до погашения. ✔️ Нюансы: Купон плавающий. Плюс начинается амортизация, поэтому постепенно будет возвращаться часть номинала. ✔️ Риски: Главный связан с изменением % ставок и снижением купонного дохода. Есть также риск изменения рыночной цены до погашения. 🍀 $RU000A10F7R7 Сбербанк ПАО 001Р SBER56 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Ставка купона: 13,4% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 16.06.2029 🔸 Сектор: Банки ✔️ Почему взяла: мне интересна комбинация системного банка, высокого кредитного качества и доходности выше номинальной ставки благодаря покупке ниже 1000 ₽. ✔️ Стратегия: Спокойная позиция на несколько лет с ежемесячными выплатами. ✔️ Нюансы: Фикс купон не будет расти вслед за ставками. Заранее известен размер купоннов, что удобно для планирования денежного потока. ✔️ Риски: При высокой ключевой ставке на рынке могут появляться новые выпуски с более привлекательной доходностью. 🍀 $RU000A10FA72 АФК Система БО 002Р 14 🔸 Рейтинг: 🅰️➕ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Ставка купона: 17,5% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 07.05.2031 🔸 Пут оферта: 16.05.2028 🔸 Сектор: Финансовые услуги ✔️ Почему взяла: уже другая задача. Мне интересна повышенная доходность около 19% при рейтинге 🅰️➕. ✔️ Стратегия: Не обязательно ждать полного погашения. Важная дата , когда появляется пут оферта. Поэтому горизонт фактического владения может оказаться значительно короче срока погашения. ✔️ Нюансы: Высокая доходность всегда требует дополнительного внимания к долговой нагрузке эмитента и его способности обслуживать долг. ✔️ Риски: Риск эмитента здесь заметно выше, чем у ОФЗ или облигаций крупнейшего банка. Также нельзя исключать снижение рыночной цены при ухудшении ситуации на рынке. 🍀 $RU000A10FAK6 ОФЗ ПД 12156124V 21/05/36 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Тип купона: Переменный 🔸 Ставка купона: 7,65% 🔸 Валюта: CNY 🔸 Выплат в год: 2 🔸 Погашение: 21.05.2036 🔸 Сектор: ОФЗ ✔️ Почему взяла: Здесь мне интересна валютная диверсификация. Выпуск номинирован в юанях, поэтому он отличается от основной массы рублёвых облигаций в портфеле. ✔️ Стратегия: Держать как долгосрочную позицию и получать купонный доход в юанях. ✔️ Нюансы: Срок большой, почти 10 лет. При этом цена покупки ниже номинала, что немного увеличивает итоговую доходность к погашению. ✔️ Риски: Длинный срок означает высокую чувствительность цены к изменению ставок. Дополнительно появляется валютный риск. 🍀 $RU000A10FA64 ИНАРКТИКА 002Р 06 🔸 Рейтинг: 🅰️➕ 🔸 Тип купона: Плавающий 🔸 Купон: КС+2.8% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 17.05.2029 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: Пищевая промышленность ✔️ Почему взяла: Доходность почти 18% при рейтинге 🅰️➕ выглядит интересно. ✔️ Стратегия: Добавить корп облигу в диверсифицированную часть портфеля и получать повышенный купон. ✔️ Нюансы: Плавающий купон позволяет лучше адаптироваться к изменению процентных ставок. ✔️ Риски: Корпоративный риск выше, чем у государственных бумаг. При снижении ставок размер купона также может уменьшиться. Не ИИР

Больше для начинающих пост с моими мыслями, как то так: Когда мне звонили менеджеры банков, и говорили, купи облигации это выгоднее чем вклады 😂😂😂 я на секунду поверил и решился. Купил на старте Крупный и Хороший Лизинг, сам работаю с компанией и Верю в нее $RU000A10ATW2 А потом понеслось - купил по цене 106% от номинала в Зеленом брокере усреднил до 102. Да выгоднее - но и рисков пипец сколько, так вот все что выше доходности по купонам от 16% (да и вообще во всех облигациях) , руку держать надо надо на пульсе и минимум тут в Пульсе 🫣 Ну или как говорят нужно диверсифицировать (купить много контор по чуть чуть 🤏). И даже кредитные потоки - тоже отличаются по надежности… !!! И важное, смотрите детально каждую облигацию, не дай Бог вам нарваться на PUT-опцион!!! (Купил и забыл так не сработает 😢) В общем я купил порядка двух десятков Эмитентов (контор) понемногу. Из сегодня и вчера $RU000A10FV69 ну это прям стратегическая компания РФ. $RU000A1095L7 в недвижку я верил всегда и продолжаю это делать! 😂 А тут такой дисконт к выплате ))) Ну и $RU000A10FA64 - рыбку все любят кушать 😂 Забыл - участвую в размещении Ипотечный поток 1.0 от нашего лучшего и удобного брокера и банка. Пополнил счет на 800к для бумаг выше ☝️ Не инвестиционные идеи!!! А просто мои мысли.