Про облигацию АЛИУМ01Р1

🧩 Куда я сейчас прячу деньги: 5 облигаций в мой портфель Последние покупки получились довольно разнообразными: здесь и фиксированные купоны, и флоатеры, и юанёвая облигация. Часть выпусков для меня выполняет роль альтернативы депозиту, а часть беру ради более высокой доходности и диверсификации по эмитентам. 🍀 $RU000A10FG84 АЛИУМ01Р1    🔸 Рейтинг: 🅰️➖    🔸 Купон: 14,38 руб.    🔸 Ставка купона: 17,5 %    🔸 Количество выплат в год: 12    🔸 Дата погашения:  07.06.2028    🔸 Сектор: Медицина ✔️ Почему взяла: рейтинг, небольшой срок и текущая доходность 19,45%. Для меня сочетание выглядит интересно. ✔️ Стратегия: рассматриваю как короткую позицию с фиксированным денежным потоком. ✔️ Нюансы: купон фиксированный, при покупке по 992 ₽ текущая доходность получается выше купонной. ✔️ Риски: кредитный риск эмитента и риск снижения цены до погашения, если понадобится продать выпуск раньше срока. 🍀 $RU000A10FG68 ОДК 001P-04    🔸 Рейтинг: 🅰️➕    🔸 Тип купона: Плавающий    🔸 Ставка купона: ΣКС + 3.5%    🔸 Количество выплат в год: 12    🔸 Дата погашения:  07.06.2028    🔸 Доходность текущая: 17,75%    🔸 Квал: ➕    🔸 Сектор: Машиностроение ✔️ Почему взяла: рейтинг, плавающий купон и срок около 1,7 года. Для меня интересен как вариант с защитой от изменения ключевой ставки. ✔️ Стратегия: держу до погашения, собирая плавающий купон. По подходу для меня ближе к замене депозита, чем к ставке на рост цены облигации. ✔️ Нюансы: купон напрямую зависит от ключевой ставки. При снижении ставки будущие выплаты тоже будут уменьшаться. ✔️ Риски: снижение ключевой ставки снизит купонный доход. Плюс остаётся кредитный риск эмитента. 🍀 $RU000A10FGE6 ИЭК ХОЛДИНГ 001Р-05    🔸 Рейтинг: 🅰️➖    🔸 Купон: 12,95 руб.    🔸 Ставка купона: 15,75%    🔸 Количество выплат в год: 12    🔸 Срок: 2,2 года    🔸 Дата погашения:  05.12.2028    🔸 Доходность текущая: 18,47%    🔸 Сектор: Машиностроение ✔️ Почему взяла: цена 974,2 ₽ при текущей доходности 18,47% и рейтинге. Срок длиннее, первых двух выпусков, но доходность компенсирует этот момент. ✔️ Стратегия: беру с расчётом на регулярные ежемесячные выплаты и удержание до погашения. ✔️ Нюансы: купон фиксированный, поэтому покупка ниже номинала дополнительно увеличивает доходность к погашению. ✔️ Риски: кредитный риск и процентный риск. При заметном снижении ставок цена может измениться, но при удержании до погашения основной ориентир для меня  выплаты и погашение. 🍀 $RU000A10FEA9 МКПАО ЯНДЕКС 001Р-04    🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️    🔸 Тип купона: Плавающий    🔸 Ставка купона: ΣКС + 1.25%    🔸 Количество выплат в год: 12    🔸 Дата погашения:  03.06.2029    🔸 Доходность текущая: 16,00%    🔸 Сектор: Технологии ✔️ Почему взяла: ААА, доходность около 16% и сильный эмитент. ✔️ Стратегия: держать до погашения, получая ежемесячный купон. ✔️ Нюансы: плавающий купон, поэтому выплаты будут зависеть от ключевой ставки. ✔️ Риски: при снижении ключевой ставки купон тоже будет снижаться. Плюс остаётся кредитный риск эмитента. 🍀 $RU000A10FGV0 Полюс ПБО-11    🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️    🔸 Тип купона: Переменный    🔸 Ставка купона: 7,8 %    🔸 Валюта: CNY    🔸 Количество выплат в год: 12    🔸 Срок: 6,6 года    🔸 Дата погашения:  17.05.2033    🔸 Пут-оферта: 22.05.2031    🔸 Сектор: Горнодобыча ✔️ Почему взяла: ААА, юаневая облигация и норм доходность. Добавляю валютную диверсификацию в портфель. ✔️ Стратегия: здесь горизонт уже длинный  погашение в 33 году. Поэтому не рассматриваю выпуск как короткую облигацию.. Для меня это скорее долгосрочная юаневая часть портфеля. ✔️ Нюансы: Валюта CNY добавляет валютную составляющую к портфелю. Пут-оферта в 31 году позволяет не ждать погашения ещё два года, если условия на тот момент будут для меня интереснее. ✔️ Риски: длинный срок до погашения, изменение купона и курса CNY/RUB. Не ИИР

Итак.. вчера состоялось октябрьское пополнение брокерского счёта на запланированные 25 000 рубликов И как было приятно, когда я обнаружила его не нулевым, а с первым купоном от $RU000A10FX18 в размере 141,8₽ 🤓 - первые профиты Поскольку, перед отпуском, я как всегда, по уши в делах по 17 часов в сутки, я поставила себе таймер на 20 минут на всё это действие, вместе с заполнением таблицы учёта инвестиций 😅 Про время без шуток: встала в 8, работала, легла в 1:30, встала в 6:20 тк день насыщенный снооова, но что не сделаешь, чтобы не тащить груз работы с собой сначала в Питер, а потом и на море 🌊 Итого купила/докупила ⬇️ * 5 шт. $RU000A10FG84 - пополнение в тикерах, подошел по параметрам, срокам и оценке * 5 шт. $RU000A10FXM4 - докупка * 5 шт. $RU000A10DPW4 - докупка * 11 шт. $SU26236RMFS8 - докупка основного тикера. Кстати, только благодаря дивидендам от АФК, хватило на 11 ОФЗ Остаток на БС - 50,49₽ Жду следующих купонов и их прироста по мере докупок облигаций с ежемесячными купонами 🤓 Вот что значит нашла себе стабильный источник микродоз дофамина 😅

Разбор облигации: АЛМ01Р1 (RU000A10FG84) Цена 98,84% номинала · YTM 19,91% · дюрация 1,5 г Купон 17,50% годовых (12×/год) · погашение 07.06.2028 Справедливая стоимость по модели DCF (к погашению): 102,58% при рыночной 98,84% Тип: корпоративный · 1–3г · фиксированный Оценка надёжности (Т-Инвест): высокая (низкий риск) Образовательный расчёт по данным MOEX ISS. Не ИИР. #облигации #корпоблигации #купоны #доходность #инвестиции 👉 Свежие сводки — @f3llichkin #moex #неоактивы Держите облигации в портфеле? Расскажите в комментариях 👇 $RU000A10FG84