Про облигацию ОФЗ 26221

🐺 ПОГОВОРИМ СЕГОДНЯ ЗА ОФЗ Дивидендную серию мы закончили. Теперь поговорим об инструменте, который, на наш взгляд, обязательно должен быть в поле зрения инвестора, особенно при высоких ставках. ОФЗ — облигации федерального займа. И сразу важный момент: купон ОФЗ ≠ её реальная доходность. Купон фиксирован, а доходность к погашению зависит ещё и от цены, по которой мы покупаем облигацию. Поэтому сейчас некоторые ОФЗ можно купить ниже 1 000 ₽, а при погашении государство вернёт номинал 1 000 ₽. ⸻ 🏦 5 ОФЗ, НА КОТОРЫЕ МЫ СМОТРИМ 🛡 $SU26218RMFS6 💰 Цена: ≈ 783 ₽ 💵 Купон: 42,38 ₽ 📅 Выплата: 2 раза в год 📈 Доходность к погашению: ≈15,3% ⏳ Погашение: 17.09.2031 Хороший вариант, если хочется получить высокую доходность, но не уходить в самые длинные выпуски. ⸻ ⚖️ $SU26241RMFS8 💰 Цена: ≈ 783 ₽ 💵 Купон: 47,37 ₽ 📅 Выплата: 2 раза в год 📈 Доходность к погашению: ≈15,6% ⏳ Погашение: 17.11.2032 Уже немного больше срок — и соответственно выше чувствительность цены к изменению ставок. ⸻ 🟢 $SU26221RMFS0 💰 Цена: ≈ 700 ₽ 💵 Купон: 38,39 ₽ 📅 Выплата: 2 раза в год 📈 Доходность к погашению: ≈15,6% ⏳ Погашение: 23.03.2033 Здесь особенно хорошо видно, почему нельзя смотреть только на размер купона. Купон относительно небольшой, но сама облигация торгуется значительно ниже номинала. ⸻ 🚀 $SU26244RMFS2 💰 Цена: ≈ 817 ₽ 💵 Купон: 56,10 ₽ 📅 Выплата: 2 раза в год 📈 Доходность к погашению: ≈16,1% ⏳ Погашение: 15.03.2034 Один из наиболее интересных вариантов в нашей подборке по сочетанию текущей доходности и срока. ⸻ 🔥 $SU26243RMFS4 💰 Цена: ≈ 699 ₽ 💵 Купон: 48,87 ₽ 📅 Выплата: 2 раза в год 📈 Доходность к погашению: ≈16,0% ⏳ Погашение: 19.05.2038 Самый длинный выпуск из нашей пятёрки. А значит, и потенциальная реакция цены на снижение ставок здесь будет сильнее. Но вместе с этим выше и волатильность. ⸻ 🧠 А ЗАЧЕМ ОФЗ, ЕСЛИ СТАВКИ НАЧНУТ СНИЖАТЬСЯ? Вот здесь самое интересное. Представим, что мы купили длинную ОФЗ сейчас. Доходность на рынке высокая. Через год ставки начинают снижаться, и новые облигации уже дают меньшую доходность. А наша старая облигация продолжает платить прежний фиксированный купон. Она становится привлекательнее для нового покупателя. ➡️ Цена облигации может вырасти. Получается два потенциальных источника результата: 💰 купонный доход 📈 рост рыночной цены Именно поэтому ОФЗ могут быть интересны не только при высокой ставке, но и на этапе её снижения. ⸻ 🐺 ПОЧЕМУ МЫ СЧИТАЕМ ОФЗ НАДЁЖНОЙ ЧАСТЬЮ ПОРТФЕЛЯ? ОФЗ — это государственные облигации. Мы не ищем здесь иксов. Нам нужна другая функция: сохранение капитала + регулярный денежный поток + возможность заработать на снижении ставок. Поэтому мы бы не ставили всё на один выпуск. Можно распределять капитал между короткими, средними и длинными ОФЗ. А ещё отдельно существуют ОФЗ с плавающим купоном — ОФЗ-ПК. ⸻ 🐺 ВЕРДИКТ YOUNG MILLIONAIRE Для нас ОФЗ — это не конкурент акциям. Это другая часть портфеля. Акции → рост + дивиденды. ОФЗ → купон + потенциальный рост цены. Золото → дополнительная защита. Денежный рынок → ликвидный резерв. Именно поэтому даже при снижении ставок мы не списываем ОФЗ со счетов. Наоборот — если ставка действительно пойдёт вниз, заранее набранные длинные ОФЗ могут стать особенно интересными. 🐺 КАПИТАЛ → ДОХОД → РЕИНВЕСТИРОВАНИЕ → ВРЕМЯ. Подписывайтесь на YOUNG MILLIONAIRE — здесь строим капитал, а не гоняемся за ракетами. 🐺💰 Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #инвестиции #ОФЗ #облигации #доходность #портфель #мосбиржа #финансы #ставка #young_millionaire

Разбор облигации: ОФЗ 26221 (RU000A0JXFM1) Цена 69,88% номинала · YTM 15,68% · дюрация 4,7 г Купон 7,70% годовых (2×/год) · погашение 23.03.2033 Справедливая стоимость по модели DCF (к погашению): 69,62% при рыночной 69,88% Тип: гос · 5–10г · фиксированный Оценка надёжности (Т-Инвест): высокая (низкий риск) Образовательный расчёт по данным MOEX ISS. Не ИИР. #облигации #офз #купоны #доходность #инвестиции 👉 Свежие сводки — @Green.investment #moex #неоактивы Держите облигации в портфеле? Расскажите в комментариях 👇 $SU26221RMFS0

На волне комментариев🏄🏻‍♀️ Всем привет) Отличная выдалась неделька, опыт получен. В прошлом посте про Продовольстие {$RU000A106YN4} было много комментов и на некоторые из них хочется ответить) Во-первых спасибо всем кто говорит, что ничего особо страшного не поизошло, это правда и это успокаивает. Все-таки сумма в 10К это не такая уж и катастрофа. Почему 10? Я сделала покупку на 10К. Есть вероятность, что ничего нам эмитент не вернет - не сможет или не захочет. Такое уже было, оказывается 👀 За советы по диверсификации спасибо, конечно, но зачастую это примерно «кто как хочет так и… диверсифицирует». Много способов, некоторые неудобные, требующие много сил и дающие мало выхлопа. Все-таки дело не только в деньгах, но и в количестве усилий, которые мы здесь прилагаем. Инвестиции - не основной мой доход. Поэтому совершение многократных операций ради лишний 50-ти рублей больше заберут чем дадут. Не стоит этого того, короче. Отдельное спасибо за советы все-таки почитать что-то про риск-менеджмент и разобраться, учту. Те, кто поздравлял с почином в Аду - ну вы че, реально так драматизируете?😅 Те, кто тоже влетел - 🫂 Те, кто советовал не лезть в дичь и покупать ОФЗ - на данный момент у меня есть 2 выпуска ОФЗ которые составляют 10%портфеля $SU26225RMFS1 и $SU26221RMFS0 . И первый и второй пляшут как на цыганской свадьбе. Первый сейчас в минусе, например. Понимаю, что это мало что значит, но тоже не самая спокойная атмосфера, знаете ли. А доходность 15% (в лучшем случае) еле перекрывает инфляцию. Ну и, ребят, камон. Если вы прям вообще не любите никак и никогда рисковать, то где энергия? Где желание попробовать, даже если пусть и не получится? Опыт получить? Для меня риск не очень большой - покупки я совершаю с учетом отчетности эмитента. Именно поэтому у меня и Оил есть. Но всего две штучки - посмотреть 🤷🏻‍♀️ $RU000A10DB16 Ну и давайте я напомню, что хз что будет дальше учитывая положение нашей страны. Точно ли не будет как в 90-х? Кто-то посмеется «бред, какие 90-е», а кто-то этого боится и под матрасом держит бабосики, но в случае чего, это не поможет тоже. Разбираюсь дальше. Читаю вас, подписываюсь. Ваши ответы помогают, на самом деле, спасибо 🫶🏼 На данный момент пытаюсь понять как можно было бы распознать тех. дефолт продовольствия и куда внимательнее смотреть в следующий раз. Так же отслеживаю ветку ЕвроТранса - много интересного пишут. Уже хлебнули люди и делятся мыслями, опытом. Так что, если есть мыслишки - пишите) но не серчайте если будет как на картинке 🤣🤣