Хэштег #собираю_портфель | Тинькофф Инвестиции Пульс

Всем добра от🪿 Чё Каво Как Дела? Собираю портфель))) Хочу поделится как выглядит на сегодня портфель смотрите скрины! Сразу могу сказать в планах что то оставить на долгосрок, а что то выводить с фиксацией в плюс. Ещё в планах за май месяц влить в облигацийи 50к. И на депозит в банк 50к. Кото что думает? Правильным курсом иду?🤔 Пишите... Буду рад Вашей поддержки и помощи😀

Добрый вечер. Поймал падающие кинжалы - весь -ВЕСЬ!!! - рынок падал и рушился со страшной скоростью. У меня много работы, поэтому я вижу цвет своего портфеля в конце дня... Тут, пока был в отпуске полторы недели на море, цвет портфеля радовал, рост хоть и медленный, но тоже хорошо радовал. Поставил колокольчики, так же радовался их сигналам. Но, как вышел из отпуска (20.09), увидел у себя - минус 1500 руб портфель, потом немного отрос... На следующий день - минус 5600 руб портфель. На сегодня у меня историческая доходность портфеля - минус 10 841 руб. И тут я понял - это уже не лоси (весь портфель красный, кроме ВИМ Ликвидность - он превосходный несгибаемый боковик, прямая черта). Это падающие кинжалы... Всё закрыл (кроме этого вечного боковика), захожу тут в фонды Тинькофф - его вечные портфели, бонды и золото (ибо бесплатная торговля, но с годовой комиссией за обслуживание фондов - в их описании всё сказано!). Так же открою брокерские счета в Сбер и ВТБ, и там буду брать их такие же бесплатные (хоть и тоже с годовой комиссией) фонды. Буду брать по 1000 паев фонда в месяц. А на котлету (з/п) - пробую до Н.Г. покрыть кредитку, растраченную во время отпуска. Нда... Грустные выводы. Когда видишь сигналы, и видишь верное решение - почему-то сам не следую ему, думаю - я более удачлив, и верю в наш рынок, в его рост. Но он продолжает падать. Влил допом 20 000 руб, и потерял 11 000. И ведь дальше переложил портфель в фонды, хотя мог бы закрыть до 2/3 растреченной кредитки... Это уже азарт. Это значит - ты пришел и попал в казино. Ты проигрываешь, но плюешь на свои правила, на простые (и даже на готовые "ленивые") стратегии. Ты просто делаешь ставки... Друзья! Держите эмоции на контроле!! С эмоциями не лазайте сюда! Если видите, чувствуете и ощущаете подобное - выводите всё в кэш, или на депозит (накопительный счёт) переводите, а не щекочите себе нервы и не пытайтесь отыграться. Так вы сохраните деньги (часть), и главное - нервы, себя и нервы своих близких. Помните о диверсификации - банковские счета, это тоже диверсификация! И приносите на биржу только те деньги, которые не жалко потерять, совсем. Это от меня, новичка, другим новичкам. Хоть я и три года на бирже, но до сих пор - ленивый и зелёный новичок на бирже. Берегите себя, нервы, и деньги - биржа не вклад, брокер - не банк. Тут огромные риски, как сейчас показывает падение всего рынка (и нашего, и "ихнего"). И мертвый у меня груз Петропавловска - очень хороший тому пример... С уважением.

Какие перспективы? - Ч. 3. Мои размышления вслух для себя самого. 27 апреля 2022 г. аналитики Тинькофф инвестиции Премиум сделали аналитический обзор о рисках на биржевом рынке: Взгляд на глобальный рынок: - Акции (держать); - Золото (немного брать); - Еврооблигации IG (держать); - Еврооблигации HY (держать); - Облигации RUB (немного брать); - IPO, SPAC, pre-IPO (частично продавать); - Сырьевые товары (частично продавать); - Кэш (держать). В текущих условиях высокой неопределенности следует увеличить диверсификацию портфеля, чтобы сохранить капитал. Акции по странам: - США (немного продавать); - Россия (много брать); - Китай (Немного брать); - Европа (держать); - Развивающиеся страны (держать). Акции по отраслям и темам: - Здравоохранение (немного брать); - Финансы (держать); - Коммунальные услуги (всё продавать); - Коммуникации (держать); - Материалы (немного продавать); - Потребительские товары второй необходимости (немного продавать); - Потребительские товары первой необходимости (держать); - Промышленность (немного продавать); - IT (немного брать); - REIT, недвижимость (держать); - Зеленая энергетика (много брать); - Полупроводники (немного брать); - Банки\ страховые\ финтехи (держать); - Видеоигры (немного брать). Прочее: Малой/крупной капитализации: - Малой (немного продавать); - Крупной (немного брать); Акции роста/стоимости: - Роста (немного продавать); - Стоимости (немного брать); - FAANGM (немного брать). Облигации: - UST 10+ (немного продавать); - TIPS (немного продавать); - Floating rate notes (держать); - Облигации IG USD (держать); - Облигации HY EM USD (держать); - Облигации HY DM USD (немного брать); - Облигации IG EUR (немного продавать): - Облигации HY EUR (держать); - Облигации RUB (немного брать). Макроэкономика, что изменилось? - США: рекордная инфляция, ужесточение политики ФРС и риск рецессии. - Европа: тоже высокая инфляция, но риск коррекции акций ниже. - Китай: замедление экономики и новые стимулы. - Россия: текущий кризис не первый в истории России, но первый за долгое время, когда Банк России был вынужден использовать инструменты валютного контроля для стабилизации ситуации. По этой причине ориентироваться на финансовом рынке стало сложнее, плюс санкции. Такие рекомендации в этой стратегии по формированию портфеля.

Какие перспективы? - Ч. 2. Мои размышления вслух для себя самого. 30 марта 2022 г. аналитики Тинькофф инвестиции Премиум сделали аналитический обзор об инвестировании в рубли: На тот момент против России всего было введено чуть больше 8000 санкций, что гораздо больше санкций против Ирана. Аналитики Тинькофф увидели 2 пути экономики России: - Базовый сценарий Ужесточения санкционной риторики не будет. Но и отмены уже введенных ограничений в ближайшей перспективе тоже не будет. Несмотря на все трудности для экономики, текущий подход Банка России и правительства РФ к стабилизации инфляции даст свои плоды, и со временем инфляционные ожидания начнут снижаться. Уже сейчас мы видим, что рубль начинает постепенно укрепляться, а население — экономить и формировать резервы. Это дезинфляционные факторы. Но инфляция все равно будет повышенной на фоне роста мировой инфляции, стоимости импорта и логистических проблем. После двузначного роста цен в этом году Банк России прогнозирует снижение инфляции до 8% в 2023 году и до 4,8% в 2024-м. - Пессимистичный сценарий. Санкционный фон усилится. ЕС может ввести санкции против российского нефтегаза. Для этой отрасли также нельзя исключать вероятность полного эмбарго. Другие сектора экономики, в том числе банковский, также могут столкнуться с расширением ограничений. В этом сценарии меры Банка России и правительства РФ помогут сдержать инфляцию только на коротком горизонте, но в долгосрочной перспективе она будет стабильно высокой (20—40%). Такой сценарий будет напоминать экономическую ситуацию в Иране. Что делать с рублями, в зависимости от сценария развития событий: 1) "Если реализуется наш базовый сценарий (постепенное снижение инфляции и без дополнительного давления санкций), то оптимальный портфель должен будет состоять из вкладов, акций, ОФЗ, корпоративных облигаций, недвижимости. При таком сценарии курс рубля может стабилизироваться, долговые инструменты позволят зафиксировать хорошую доходность, а акции станут мощным драйвером роста портфеля (если инвестор использует текущую точку входа)." 2) "Если ситуация будет развиваться по пессимистичному сценарию Ирана и Банк России не сможет нейтрализовать негативный эффект санкций, оптимальный набор инструментов будет выглядеть следующим образом: юани, золото, акции экспортеров, криптовалюты. При таком сценарии главная задача — спастись от обесценения рубля. Для этого необходимо использовать аналоги валютных инструментов, свободных от высоких комиссий и ограничений валютного контроля." А про сами инструменты на тот момент можете прочитать в этой рублевой стратегии Тинькофф инвестиции Премиум... Я же собираюсь рассматривать Пессимистичный сценарий, т.к. санкции против России вводят бессрочно, что мне видится, как медленный, но неотвратимый путь в сторону Ирана.

Какие перспективы? - Ч. 1. Мои размышления вслух для себя самого. 25 ноября 2021 г. аналитики Тинькофф инвестиции Премиум сделали аналитический обзор о рисках на биржевом рынке: Риски: •Стагфляция. Это когда идёт экономический спад, высокий уровень безработицы и рост инфляции. Она возникла из-за ковида. •Энергетический кризис и дефицит на сырьевых рынках. Стремительный рост спроса на электроэнергию спровоцировал скачок цен на газ осенью. Так же ковид повлиял на цепочки поставщиков и заводы. •Ужесточение монетарной политики ФРС. Так как от последствий пандемии растет инфляция, ФРС собирается перейти к ужесточению, чтобы сдержать её. Для этого ей доступны изменение: ключевой ставки, и программы покупки активов - это повышение ключевой ставки, и скупка казначейских и ипотечных бумаг. •Китайские регуляторы и дефолты. Тут глобальный строительный кризис Китая, закрытие застройщиков. Можно добавить ковид. В общем, всё взаимосвязано, от последствий ковида и ограничений с ним страдают все сферы бизнеса, и инфляция в мире растёт. Как же защититься во времена инфляций? Аналитики предлагают вкладываться в разные активы. Основные активы: •Акции - ралли, избирательнее подходить к выбору акций и снизить ожидания по доходности инвестиций. •Еврооблигации инвест.рейтинга IG - следуют за казначейскими облигациями США. •Высокодоходные еврооблигации HY - кредитные спреды, подходить избирательно. •Ценные металлы - традиционно золото, интересней - серебро, платина и палладий •Сырьевые товары - ралли пузыря. •IPO, SPAC, pre-IPO - с огромными возможностями и серьезные риски потери капитала. Следует быть крайне осторожными. •Деньги - сидеть в кэше и в валюте совсем невыгодно из-за подскочившей во всем мире инфляции и рисков ее дальнейшего роста. Какие отрасли демонстрировали самые высокие результаты в ходе восстановления экономик? аналитики Bank of Montreal недавно провели исследование, в результате которого пришли к выводам: •В макросреде с растущими ставками финансовый и IT-сектора, а также сектора потребительских товаров второй необходимости и телекоммуникаций опережали рынок. •А вот сектора потребительских товаров массового спроса, недвижимости, коммунальных услуг и энергетический сектор, напротив, отставали от рынка. Фаворитами выглядят финансовая отрасль, промышленный и IT-сектора. Среди аутсайдеров — сектора потребительских товаров первой необходимости, недвижимости и коммунальных услуг, а также энергетический сектор. Высокая инфляция, как правило, сильно бьет по компаниям потребительского сектора, здравоохранения, а также может негативно влиять на финансовый сектор и сектор телекоммуникаций. Хорошо переживают высокую инфляцию компании в сфере энергетики, промышленности, добычи материалов, недвижимости. Не соглашусь. Это было до Спец.операции, сейчас Россия в изоляции, поэтому больше сыграет внутренний рынок потребления - товары первой необходимости, коммунальные услуги, питание, фармацевтика, медицина - даже в кризис есть нужда в этом, и люди будут платить. Антикризисный портфель предлагают: •Облигации RUB (консервативный - 10.5%, умеренный - 6%) •Облигации HY (консервативный - 22%, умеренный - 12.5%) •Облигации IG (консервативный - 27.2%, умеренный - 15.5%) •Акции (консервативный - 36.3%, умеренный - 63.8%) •Золото (консервативный - 4%, умеренный - 2.2%) Что же касается еврооблигаций IF и HY - лондонская биржа нас исключит, Евроклир заблокировал, и СПб-биржа может перестать торговать иностранными бумагами... Так что смотрю на внутренний рынок и жду открытие Востока через Гонгконгскую биржу. Но из-за санкций и их влияний не знаю, что брать. Даже надёжные компании скрывают отчёты и отказываются от дивидендов. Но есть сырьевые и агро компании, на чей экспорт санкции не распространяются. А чтобы еще лучше защитить портфель, можно вкладываться в широкие фонды ETF - по странам, и по индустрии. Такая вот выжимка из аналитической статьи.

Интересная в своё время была статья: Всё пошло по жёсткому сценарию... Санкции продолжают ужесточать, пока спец. операция затягивается и растягивается. А что дальше? Какие прогнозы? Если будет полная блокировка, что останется внутри нашей "песочницы"??? Какие инструменты и ресурсы для защиты от инфляции и сохранения денег? Боюсь, начнется искусственная спекуляция, и тогда от наших действий будет толку ноль. Тогда надо идти в консерватизм на отечественном рынке. Попробую собирать портфель из российских бумаг, акций и фондов, часть ОФЗ-шек, наверное копеечные фонды Тинька просто так - для посмотреть на их пики прироста и падения... В этом случае надо искать надёжные фундаментальные компании, которые наше время под сильными западными санкциями не зависят от Западных технологий и рынка, работают внутри страны или переходят на Восток. Вот и буду потихоньку разбираться и идти на долгосрок - брать по не многу, когда есть деньги, и не смотреть на пики роста-падения - просто брать на долгосрок. Во всю отменяют дивиденды, так что, думаю, буду брать компании и фонды, которые раньше платили (и которые пока еще продолжают выплачивать) дивиденды. Далее, структура портфеля... Тут сложней. С меньшим риском - экономисты советуют брать в процентах больше широких фондов, а меньше - надежных акций. Средний риск, но и для более хорошего роста (потенциального) портфеля - больше надежных акций, меньше фондов. Плюс долю облигаций (для консервативного портфеля - ОФЗ на разные сроки, для среднего риска - корпоративные ОФЗ от надёжных компаний или банков). Как рассчитать для себя? Я же совсем не разбираюсь во всём этом, российский рынок пошёл по пессимистичному сценарию. Сформулировать цель, и искать бумаги для этого, например, собрать портфель на пенсию, чтобы отдыхать на 70-100 тыщ в месяц, да с учетом инфляции? Но я работаю, много - как и многие сейчас, и з/п при этом небольшая в 40 кило - как у многих сейчас, и есть либо небольшой потребительский кредит либо открытая и потраченная кредитка - как у всех (купленная на панике техника, тв, телефон, стиралка с робопылесосом... - у меня отпуск, брал билеты и бронь отеля в январе, а отдыхал в марте, на кредитку с грейспериодом, в мае всё оплачу), мне некогда следить за ценами бумаг, максимум в обед или вечером могу зайти в приложение и что-то купить-продать. Значит, нужен пассивный, или ленивый портфель, за которым не нужно следить, т.е. чистый долгосрок. Поэтому попробую повторить структуру (но не состав) вечного портфеля Тинька: •25% - золото (фонды и акции), •25% - долгосрочные ОФЗ, •25% - краткосрочные облигации (пополам - ОФЗ и корпоративные облигации надёжных компаний), •25% - широкие фонды. Ну, и просматривать портфель - когда делать ребалансировку? Пока не определился. Тинькофф делает ребалансировку раз в квартал. Те, кто собирают индексовые портфели (читал статьи в инете инвесторов), как пишут, проверяют портфели раз в полгода-год, но это, видимо, хорошие ETF из низковолатильных западных акций. Есть ли такие же низковолатильные индексы российского рынка? Не знаю. В свете жёстких санкций и зависимости от западных технологий и рынка, как думаю, наш рынок не так стабилен сейчас, разное движение возможно. Поэтому, думаю, пока так же, как и Тинькофф - раз в квартал пересмотр портфеля, и последующий квартал корректировка. Далее. Деньги на портфель - трать, сколько не жалко потерять. Пока начну с 5000 в мес, потом увеличу до 10 000 руб. Если норм пойдет портфель, без существенного падения, то, возможно, увеличу до 15 000 в мес. Но это уже психический риск - треть з/п, которые очень жалко потерять. И если будет волатильность портфеля, то лучше оставить 5000 в мес на портфель, а на остальное открыть пополняемый счёт... Такие мысли, такой портфель, и конечная цель на 20-25 лет. Кто что посоветует или подскажет? Ах, да - это только мои размышления, и совсем не ИИР!

Всем доброй ночи💁🏻‍♂️ Решил присмотреться к новым акциям, которыми в последствии пополню свой портфель💰 Так как я ещё только относительно недавно начал инвестировать, себе я поставил задачу в ближайшие 1-2 года собрать какой-то капитал из определённого набора не очень дорогих акций (где-то примерно 200+ тысяч ₽). А после эти акции продать, желательно, конечно, в плюс (надеюсь, за пару лет рост активов будет присутствовать😅)+ некоторый доход будет от дивидендов и собранную из всего этого сумму запустить на акции уже посерьёзнее и подороже. Для себя я отобрал некоторые акции, которые может быть буду добавлять в портфель, но хотел послушать Ваше мнение со стороны, потому что я могу чего-то не знать или не видеть: • - сейчас развивает свою экосистему, если она себя хорошо покажет, то это должно отразиться и на акциях компании. Не Сбер, конечно, но тоже вроде ничего🙂 • - входит в список дивидендных аристократов Америки, что на мой взгляд является хорошим показателем стабильности (да и почему не побыть маленьким Баффетом😁). •{$SBSP} - фонд акций, отслеживающий американский индекс S&P 500, хоть это и фонд, но их я тоже рассматриваю. Но у меня в портфеле уже имеется , а они друг друга по сути дублируют, поэтому в {$SBSP}, скорее всего особого смысла не будет. • - обратил на этот фонд внимание в целях диверсификации портфеля, чтобы немного уменьшить его просадку, если в экономике, США начнется спад. Но пока не особо уверен насчёт этого фонда🤔 Что думаете насчёт вышеперечисленных активов? Будет интересно узнать ваше мнение!