AASSYA

293

подписчика

64

подписки

Мой контент - это мои мысли, чувства и прогнозы, которые не являются инвестиционной рекомендацией.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

AASSYA
AASSYA

29 октября в 16:43

Я, как обещала, собралась с мыслями и готова рассказать о сферах, в которых Россия могла бы развивать технологический экспорт ✨ Это как-то совпало с саммитом Россия Африка и только подкрепляет мои убеждения. Я не буду спорить с теми, кто говорит, что нам крайне сложно конкурировать в массовых сегментах автопрома, электроники, да и тех же чипах (привет Элементу). Я согласна с вами , друзья. Но все же я вижу несколько ниш, которые возможно занять уже сейчас. И расположу их по степени применимости в текущий момент: 1️⃣ Мирный атом (привет, Росатом). Пожалуй, самый успешный пример экспорта высокотехнологичной инфраструктуры. Госкорпорация была титульным партнером на ПМЭФ-2026 и привезла сметы на масштабные инфраструктурные проекты, в т.ч. мы слышали о проектах в Узбекистане, Казахстане, Танзании. Африканский рынок - вообще неограненный 💎Атомные станции невозможно уязвить БПЛА на этапе строительства, а контракты на их обслуживание и поставку урана свяжут страны-импортеры с Россией на много-много лет вперед. Это топ технология ⚛️ 2️⃣ Цифровые технологии и IT. Да-да 😊. Экспорт российского софта совершенно точно сместится в страны Глобального Юга. Финтех, кибербезопасность, решения в области GovTech (госуправление) - все это однозначно будет востребованно в странах Африки, Азии, Ближнего Востока и Латинской Америки. Я уже сейчас шучу на тему самой крутой it-компании России - ФНС. Яркий пример - только у нас можно за 5 минут открыть и закрыть бизнес, было бы желание. Я пробовала 🫣. А проект бывших менеджеров Тинькофф банка - plata - за 2 дня выстрелил в Лат.Америке и стал популярным не только среди молодежи. Мои друзья из Германии в шоке от нашего он-лайн банкинга. Многое они видят впервые в своей жизни. Вот так-то... Не исключаю, что многие страны хотят сегодня цифровизироваться, но опасаются тотальной зависимости от западных IT-гигантов. Вот они и могут стать реальными клиентами наших РОССИЙСКИХ IT-компаний! 3️⃣ Строительство сложной инфраструктуры. Российский инженерный и строительный бизнес имеет уникальный опыт работы в экстремальных климатических условиях. Он базируется на наличии "необъятных широт" нашей родины: от жарких Сочей до ледяного Владивостока. 😊 Российские компании вполне смогли бы экспортировать услуги по проектированию и строительству дорог, портов и железнодорожных узлов в развивающихся странах. Об этой работе уже заявляла президент Танзании. Африка и Центральная Азия нуждаются в такой инфраструктуре. Однако здесь Россия сталкивается с жесткой конкуренцией со стороны Китая, который демпингует и предлагает свои стандарты. Российским компаниям имеет смысл идти в связке с государственными корпорациями или предлагать уникальные технологии (мостостроение, трубопроводы, дороги и т.д.). 4️⃣ Агротехнологии и удобрения - ещё одна ниша, которую я бы видела в авангарде нашей экономики. Здесь так же стоит упомянуть и нефтехимию, связанную с производством удобрений, полимеров и агротехнологий. Россия - мировой лидер в экспорте удобрений и зерна. Экспорт агротехнологий (селекция, дроны для полей, ПО для агрохолдингов) - это растущий рынок и путь к цифровизации и роботизации сельскохозяйственных процессов по всему миру ☺️ 5️⃣ Газ/Нефть. Энергоресурсы нужны всем, без исключения. 3й раз мы наблюдаем возврат "электричек" на мировой рынок - аж с начала 20 века! Но традиционные ресурсы и дизель - форевер! За последние месяцы мы увидели, насколько ограничен для развития наш внутренний рынок и насколько уязвимы наши физические активы. Я бы даже сказала, что перестройка нашего экспорта для нас становится шансом на выживание, экзистенциальный целью! Переключиться на экспорт технологий и инфраструктуры уже сейчас - не просто «имеет смысл», это вопрос выживания для ру капитала в текущих реалиях и ... фондового рынка. $RU000A10FP91 $YDEX $SBER $T $RAGR $CHMF $GAZP $NVTK $ROSN $LKOH
Card image 1
Card image 2
18
19
AASSYA
AASSYA

28 октября в 16:34

$SBER планирует представить новую стратегию и дивидендную политику на 2027–2029 годы в рамках Дня инвестора 12 ноября. Вопрос о ее рассмотрении Наблюдательный совет банка вынесет 10 ноября. Судя по тому, как в октябре растут котировки банка, изменения планируются вполне годными. Сбер дорожит своей "предсказуемостью" и не станет лишний раз шокировать инвесторов. ✨ С высокой долей вероятности Сбер постарается сохранить ключевой принцип действующей политики: направление на выплату дивидендов не менее 50% от чистой прибыли по МСФО. Тарас Скворцов уже подтверждал, что у руководства есть четкое намерение сохранить этот уровень выплат и в новой трехлетней стратегии. Скорее всего изменения связаны с изменением нормативов достаточности капитала для банков. Если ЦБ ужесточит требования к капиталу, Сбер будет использовать более консервативный подход к распределению прибыли. При этом финдиректор отмечал, что если финансовый результат и регуляторная среда позволят, то Сбер может рассмотреть и выплаты свыше заложенных в стратегию 50% прибыли✨ А ещё было бы здорово получать выплаты более одного раза в год. Это стане невероятной 🚀 котиривок! Сбер и так выглядит наиболее безопасной «тихой гаванью» среди ру эмитентов - генерирует рекордную прибыль, и у него нет желания прятать деньги от миноритариев. А вы что думаете по этому поводу? Какие у вас мысли? Вообще ноябрь обещает быть очень насыщенным на события, особенно первая его половина 😜
Card image 1
9
10
AASSYA
AASSYA

23 октября в 5:50

Опубликованный The Economist план урегулирования на Украине близок к реальным обсуждаемым предложениям: ✅ Он предполагает демилитаризованную зону на Донбассе; ✅ Отказ Киева от НАТО в обмен на инвестиции и перспективу членства в ЕС. России предлагают: ✅ смягчение санкций; ✅ восстановление отношений с Западом; ✅ ...и крупные экономические соглашения с США... Кроме того, план предусматривает возобновление поставок российского газа в Европу, включая запуск «Северного потока». О переговорах по первому и второму «потоку» сообщил и глава Американской торговой палаты. Реакция России на этот план пока не озвучена. $GAZP $NVTK $LKOH $SBER
7
8
AASSYA
AASSYA

17 октября в 14:41

Сила дивидендов ✨ В эфире Радио РБК начальник управления по связям с инвесторами X5 Мария Язева заявила, что "дивиденды компании будут больше нуля". Она прокомментировала ситуацию с падением чистой прибыли ретейлера во втором квартале 2026 года (на 28,9%) и отметила, что «негативного сюрприза» по дивидендам в связи с этим ждать не стоит. Котировки ИКС 5 растут с начала октября на 17%. Напомню, что при расчёте дивидендов компания ориентируется на объём свободного денежного потока и долговую нагрузку, а именно на коэффициент «чистый долг / EBITDA», который должен находиться в диапазоне 1,2–1,4x. По итогам 2кв26 он составлял только лишь 1,05х. Долг компании во 2КВ26 вырос до 436 млрд. (+29 млрд кв/кв). Даже если компания не заплатит дивиденды, НО направит ден.средства для погашения долга, для меня, как акционера это также будет положительным моментом - меньше денег из прибыли будет уходить на погашение "дорогих" процентов, что даст больший положительный эффект будущим дивидендам. Приведу пример. Предположим, компания принимает решение не выплачивать промежуточные дивиденды в размере, например, 35 млрд руб. (это примерно 130 руб. на акцию - очень консервативно). Экономия на процентах: 35 млрд руб. * 13,3% (эффективная ставка) = 4,7 млрд руб. экономии финансовых расходов в год, 3,5 млрд. после уплаты налога на прибыль. 50% от дополнительного FCF, ежегодный дивидендный фонд вырастет на 1,8 млрд руб. (примерно +7 рублей на акцию только за счет эффекта от погашения долга). При дивидендом фонде 50 млрд. эффект составит - +10 руб/акция. $X5
Card image 1
19
20
AASSYA
AASSYA

17 октября в 5:58

Заметили, сколько разговоров и саммитов проводится на тему экономического взаимодействия России и других стран, преимущественно Глобального Юга, СНГ, Ближнего Востока и Африки? С учётом участившихся ударов по нпз, складам, цодам и иным объектам производственной инфраструктуры невольно начинаешь думать, что это все логичные шаги в условиях текущей парадигмы. "Умные деньги" нацелены на стратегический разворот экономики и капитала, ищут новые сферы для наращивания своей капитализации. Именно так я это вижу- и, как инвестор, я начинаю смотреть на эту ситуацию через призму общей смены риск-профиля и будущего перетока капиталов в эту сферу. Все физические активы (заводы, нефтепереработка, крупные хранилища) теперь несут в себе колоссальную страховую и операционную риск-премию. Капиталоемкие проекты с долгим сроком окупаемости становятся менее привлекательными из-за угрозы простоя или разрушения. Большинство первых лиц наших голубых фишек прямо говорят в своих интервью на сворачивание или проведение в будущих периодах более сдержанной инвест.политики. Логично, что и бизнес, и инвесторы начинают смотреть в сторону либо распределенных мощностей, которые сложнее уничтожить, либо нематериальных активов (финтех, софт, технологии), либо экспортных бизнесов, вынесенных в более безопасные юрисдикции. Россия сможет в определенных сферах стать поставщиком технологий. Но не в смысле, в каком это делали страны Запада или Китай. Мы явно не будем экспортировать потребительскую электронику или полупроводники 😁 (тут мы зависим от импорта). Но, тем не менее, Россия уже является экспортером нишевых, суверенных и прикладных технологий, где у нас есть безальтернативный или уникальный опыт. Такие вот мысли в субботнее утро... Позднее соберусь с мыслями и напишу, какие отрасли могли бы стать основой данного технологического "лидерства" в недалёком будущем 🥰 Планы на выходные: радоваться ожившему $IMOEXF, отдыхать и наслаждаться золотой осенью! Пейзажи "золотого города" на фото.
Card image 1
7
8
AASSYA
AASSYA

11 октября в 18:26

Как же это красиво! Даже Яндекс не портит картинку - он, кстати, в своем корпоративном цвете 🔴 Кстати, во Владимирском ЦОД, который подвергся атаке прошлой ночью, располагался суперкомпьютер "Галушкин". Назван в честь одного из главных исследователей нейронных сетей - Александра Галушкина. Его предназначением было машинное обучение и обучение нейросетей Яндекса. Мне сложно оценить значение и ущерб, нанесенный утратой этих алгоритмов, но я все же надеюсь, что резервное копирование не пострадало и Яндекс с течением времени восстановит свои наработки. Думаю, что самая сложность будет в компонентах серверов ("железо" т.н.). Долгие поставки чипов из-за рубежа и+ санкции не дадут быстро решить все вопросы 😔 А время - это деньги; модели DCF работают вне зависимости от наших желаний и наших знаний о них За $YDEX наблюдаю, хочу пополнить им свой портфель. $IMOEXF
Card image 1
9
10
AASSYA
AASSYA

10 октября в 16:47

Сегодня, как я и говорила, мы имеем гораздо больший объем информации в рамках вчерашнего звонка, но допускаю, все равно не является исчерпывающей. (как частенько говорит наш президент - великие сделки совершаются "тихо"). Мой скепсис подтверждается: с макроэкономической точки зрения даже 3 млн тонн дизеля (около $4,5 млрд) - это «копейки» для бюджета России и не те деньги, которые могут фундаментально изменить экономику США (объем закроет потребность в рамках 10 -12 дней в лучшем случае). Т е в этой сделке прямая финансовая выгода отходит на второй план. Но! ВВП принимает это решение, значит видит эффекты в геополитической и внутрирыночной плоскостях. Но какие?! Как вариант это может быть проверка санкционного режима на прочность. США, будучи инициатором санкционного давления, вынуждены идти на уступки из-за своих внутренних проблем: рост цен на топливо и нехватки собственных нефтеперерабатывающих мощностей, там ведь ещё и ураган бушует в нефтяных бассейнах. А это, в свою очередь опасный прецедент для всей санкционной "шайки" (...коалиции). И вот, мы уже услышали недовольные возгласы из ЕС. Пока они согласовывают новые ограничительные пакеты, Трамп показывает, что его вопросы важнее. Это сигнал им всем: санкции не являются абсолютными и могут быть точечно отменены, если это выгодно США! Я тут зашла на полимаркет в раздел выборов в США: игроки ставят на победу демократов, причем в обеих палатах. Знаете, что это значит?! Трамп рискует стать "хромой уткой", а там и до импичмента недалеко. Но демократы для нас это гораздо более сложная ситуация... Так что, друзья, фундаментально эта сделка не решит всех проблем нашего рынка. Но рассматривать ее только через призму бюджетов - ошибочно. Это типа тест-драйв: обкатают новые платежные маршруты ( может даже через usdt...).Вот и провирим способности Запада жертвовать единством ради своих интересов. Если этот «пилотный проект» пройдет успешно, его последствия окажутся гораздо масштабнее, чем сумма самой сделки. П.С. ➕ Психология рынка! Мгновенная реакция бумаг («Лукойл» +8%, «Роснефть» +10%, индекс Мосбиржи +4%) - улучшает настроение инвесторов! $IMOEXF $ROSN $LKOH
Card image 1
Card image 2
7
8
AASSYA
AASSYA

9 октября в 20:00

$MOEX $ROSN $LKOH Из каждого утюга трубят о снятии санкций с российского дизеля. В связи с чем у меня какой-то внутренний диссонанс: вроде ж мы продлили запрет на экспорт... Или что? В понедельник снимем его "обратно", чтобы Трампу угодить? А что нам за это будет? Ой, ребят, сдается мне, что-то здесь нечисто... Но спекулянты резвятся на ночь глядя ☺️ Возможно, тут дело в формулировках: будем возить нефть, а Трамп из нее изготовит себе дизель... Спокойной ночи! Утро вечера мудренее!
Card image 1
8
9
AASSYA
AASSYA

9 октября

Увидела свою "смс-ку" из 2024 года: заметка в карточке Яндекс: "купить 3600". Купила сегодня, правда дешевле. Знаю, что некоторые ждут его на 3 200. Если 3 300 пробъем, то тогда и до 3 200 долетим с ветерком ☺️ Пробъем / не пробьем? $YDEX
Card image 1
5
6
AASSYA
AASSYA

29 сентября

📜 28 сентября президент подписал указ, ограничивающий доступ к информации о работе топливно-энергетического комплекса. Под запрет попали сведения об объемах нефтепереработки, экспорта, продаже топлива на бирже и прочие данные, относящиеся к работе отрасли. Указом запрещается распространение таких данных через СМИ и интернет, кроме случаев, когда нефтяные компании сами будут их раскрывать. То есть, фактически, запрещается ЛЮБАЯ аналитика по нефтепереработке, экспорту и продаже нефтепродуктов и, вероятно, нефти, возможно - и газа. Перечень товаров, информацию о которых нельзя распространяться, должно утвердить Правительство в течение 10 дней. Значит, "источникам СМИ", имеющим доступ к такой информации, тоже запретили ее распространять, и если кого-то поймают за этим делом - будет что-то нехорошее. Меры ответственности за нарушение указа пока не определены, но скоро ожидаются. В общем, получается, что ОЧЕНЬ сильно уменьшится количество информации о том, что происходит в российской нефтеперерабатывающей отрасли. А она, между тем, оказывает сейчас ключевое влияние на динамику промпроизводства и вообще экономики. А точно у нас сотрудничество в энергетической сфере с США намечается судя по позитивному настрою индекса? (см. первое предложение Указа) Кто как понял этот указ, напишите мнение, пожалуйста. $ROSN $GAZP $LKOH
Card image 1
7
8
AASSYA
AASSYA

24 августа

Огромные антидроновые каркасы на нефтяных резервуарах в Абу-Даби. Как вам такой масштаб?! На выходных побывала в МСК. Я осталась в шоке от очередей на заправки - даже в нашем регионе такого нет! Подумать только - и Москва страдает! Есть вопросик... Учитывая опыт арабов, мне кажется, что @Severstal_official, ММК, Роснефть и Лукойл давно могли бы помочь друг другу в преодолении тех неприятностей, которые на них "обрушились", и на нас вместе с ними... Товарищи, самое время - страна нуждается в ваши эффективных решениях... $CHMF $MAGN $LKOH $ROSN
Card image 1
16
17
AASSYA
AASSYA

5 августа

Привет, друзья! Это #ПульсНаМиллион Май 2024 года стал моим периодом входа в мир инвестиций. Все началось с яркого события - IPO ГК Элемент. Компания тогда привлекла 15 млрд. и размещалась по цене 0,22 руб за акцию. Мне тогда казалось это началом большого пути... наивно... Заодно прикупила своих любимчиков из повседневной жизни - Магнит и Роснефть - что с ними может случиться, думала я... 💔 Но, реальность оказалось суровой. Мои потери сегодня: $MGNT -66%, $ELMT -40%; моя любимая $ROSN тоже в минусе - акции сейчас топчутся у на ~340 руб. $ASTR - IT компания также под давлением рынка, да и банковский сектор пока не оправдывает ожиданий 😔 Турбулентность, начавшаяся аккурат с мая 2024 года продолжается по сей день. Индекс Мосбиржи обновляет свои минимумы с конца 2024 года. Уровень 2000 - 2200 я в своем инвестиционном опыте переживаю впервые 📉 Я четко определила для себя - буду вносить эн-ную сумму в месяц и покупать активы, следуя стратегии DCA - такой тихий, консервативный инвестор. Оглядываясь назад (а с тех пор немало уроков пройдено и книг перечитано), выделились ошибки, которых можно было избежать при грамотном подходе. 🚩Покупка ГК Элемент - покупка на хайпе IPO. Тогда я не знала, что часто после выхода на рынок большинство акций корректируется вниз. 🚩Я не уделила должного внимания диверсификации портфеля по активам - все мои покупки были сконцентрированы в акциях российских компаний и я не смотрела на глобальные тренды нефтегаза и ритейла. 🚩Эмоциональные покупки "любимчиков" - Роснефть, Магнит стали таковыми не благодаря анализу, а из-за узнаваемости их брендов. Ох, уж эти классические покупки новичков.. игнорировае фунд.анализа (у Магнита тогда только начинались проблемы FCF снижался до отрицательных значений) 🚩При падении на 10-15% нужно было ставить стоп-лоссы, фиксировать или хотя бы пересматривать риски. Стратегию, которая недопустила бы такого эпикфэйла, наверное, правильнее было строить так: внесла деньги на броккерский счет, купила лоты фонда денежного рынка и изучаешь, присматриваешься к компаниям, стратегиям и прочим инструментам. Не даром же говорят - "не зная броду не суйся в воду". 💲Изучаешь отчетность за 2-3 года, пытаешься понять бизнес-модель, на чем компания зарабатывает, будет ли она востребована в ближайшее время, исходя из глобального контекста и внутренних тендеций. + важно понимать справедливую стоимость и точку входа. В нужный момент продаешь фонды ДР и покупаешь долю компании. 💲Д-Диверсификация - не более 15% на одну акцию, а в условиях рынка РФ этот показатель лучше концентрировать на уровнях 5-10%,+ учитывать секторальность компаний, + рассмотреть облигации для стабильности, что я и начала впоследствии делать. 💲DCA-стратегия изначально верная: вместо покупки на одну сумму сразу, покупки частями, но регулярно. Это сглаживает волатильность и дает возможность усреднить. 💲+ стоп-лоссы, тейк-профиты и ребалансировки (понимая справедливую стоимость компании рост акций на 50-100% будет выглядеть как достижение целевой цены, или падение на -15% - это уже серьезные проблемы, которые необходимо рассматривать и принимать решение "резать этого лося" или нет). Чему бы я еще поучилась, так это техническому анализу, хотя бы базовому уровню: как сочетаются и как анализировать показатели: объем торгов, поддержки сопротивления, скользящие средние их виды и значение, индикаторы и прочее. 💬 Главный урок: РЫНОК НАКАЗАЛ МЕНЯ ЗА НЕЗНАНИЕ ЕГО БАЗЫ! 💬 Главный мой вывод: я не расстаиваюсь, т.к. считаю свои потери платой за этот урок, к счастью он вышел не очень "дорогим". Я продолжаю инвестировать в корпоративные облигации: это дает стабильный денежный поток, пока мои "любимчики" "отдыхают" и восстанавливаются. Не теряю надежду, что когда-нибудь мои текущие потери превратятся в иксы. Стараюсь превращать свои ошибки в индивидуальный торговый план и любить эту жизнь! Всем мира и добра! Делитесь вашим первым опытом на фондовом рынке в комментариях: каким он был с иксами или потерями 👇
Card image 1
22
23
AASSYA
AASSYA

2 августа

На секундочку... Добавлю вот сюда акционеров $OZON . Не так уж не правы те, кто говорят, что бить по ОЗОНу - в принципе, очень рискованная затея для этих "затейников". Среди прочих: 🇺🇲The Vanguard Group — американская частная инвестиционная компания, специализирующаяся на управлении активами. Наряду с BlackRock и State Street входит в «большую тройку» инвестиционных компаний США. По данным на 2025 год, под управлением The Vanguard Group находилось более 💲12 трлн активов. К концу 2024 года в компании работало около 20 000 сотрудников по всему миру, она обслуживала около 50 миллионов инвесторов в более чем 170 странах. 🇺🇲 BlackRock — это американская инвестиционная компания, одна из крупнейших в мире по размеру активов под управлением. Её штаб-квартира находится в Нью-Йорке, а офисы расположены более чем в 30 странах. На конец 2024 года объём активов под управлением компании BlackRock составил 💲11,55 трлн долларов. В июле 2026 года размер активов под управлением BlackRock достиг абсолютного исторического максимума в 💲15,34 трлн долларов. 🇬🇧 HSBC Holdings plc — один из крупнейших в мире финансовых конгломератов, основанный в 1865 году под названием The Hongkong and Shanghai Banking Corporation (Банковская корпорация Гонконга и Шанхая). Штаб-квартира расположена в Лондоне. С 2011 года входит в число глобально системно значимых банков. В 2023 году HSBC Holdings занял 23-е место среди крупнейших инвестиционных компаний мира по размеру активов под управлением -💲 1,087 трлн долларов США.
Card image 1
16
17
AASSYA
AASSYA

31 июля

Привет, друзья! Никогда не скрываю своих симпатий к ритейлу и на этих просадках/отсечках активно докупала $X5 (не только в $T у другого брокера тоже) ☺️ С удовольствием посмотрела интервью с первым замом ИКС5 Владимиром Салахутдиновым. Не скажу, что в нем полно инсайтов и бэкграундов, но в целом очень содержательно, была возможность почерпнуть для себя много новой информации о компании. Ссылка на видео в ВК- https://vkvideo.ru/video-11982368_456248265?t=29m20s Кстати все знают, что значит ИКС5? Икс - это перекресток, 5- это Пятёрочка, все просто 😋 ИКС5 для меня остаётся номер один на ру-фонде, поэтому стараюсь не упускать возможность узнать компанию поглубже. Недавно была конференция Сбера "Больше, чем менеджмент", на которой выступала президент Икс5 Екатерина Лобачева. К сожалению, не получилось присутствовать на ней очно из-за отпуска. Спасибо команде Сбера за то, что дали возможность подключиться онлайн! Ребята лучшие ☺️ Конечно, акции $SBER тоже докупала до отсечки, теперь жду дивиденды. Всем мира и добра, друзья! Фото из отпуска 😘
Card image 1
15
16
AASSYA
AASSYA

24 июля

За час до заседания ЦБ выходит это... $SU26254RMFS1
Card image 1
5
6