Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
ANDREW_INVESTISHN
16 декабря 2022
#флешмоб #тест
@Shellshock Присоединяюсь к прохождению теста от ЦБ, правда для моего возраста тест оказался слишком легким, поэтому я прибавил себе 3 года
ANDREW_INVESTISHN
13 сентября 2022
В связи санкциями и заморозкой фондов, а также запретом ЦБ на покупку иностранных акций для неквалов, я на коленке составил наиболее диверсифицированный (насколько это возможно в текущих реалиях) портфель из пассивно управляемых фондов с минимальными комиссионными, также рекомендую использовать льготу на покупку фондов от УК брокеров, но в БКС с недавнего времени комиссия за покупку равняется 0%, что значительно облегчает задачу.
Основа нашего портфеля будет состоять из акций азиатских друзей с миской риса в подарок на это мы выделим 40% нашего портфеля, здесь наиболее подходящим, в прочем сейчас единственным вариантом будет $TPAS (0.69%)
30% нашего портфеля будет находится в фонде на IMOEX от ВТБ $EQMX (0,69%), как альтернативу можно использовать $TMOS@
Также 10% от портфеля мы инвестируем в недружественную Америку (ну тут на свой страх и риск, в принципе можно за счет отказа от Америки увеличить консервативную часть) через фонд от Райффайзен RCUS (0,49%+0.07% комиссия CSPX=0,56%), как альтернативу можно использовать $TSPX
У нас остается 20%, которые мы разделим пополам между ОФЗ (как альтернативу можно использовать надежные корпоративные облигации) и ЗПИФН по 10 % соответственно, облигации можно купить через фонд, либо же отдельно под желаемую дюрацию
Пример: фонд $SBGB (0.82%), дюрация 5.9; $TBRU@ (0.99%), дюрация 1.8;
RU000A1013V9 – фонд коммерческой недвижимости
Портфель рассчитан для долгосрочного инвестора с умеренным риск профилем, портфель примерный, у каждого инвестора будет свой состав в зависимости от многих факторов
TS
TSPX
6 ₽
+25%
TB
TBRU@
5,17 ₽
+64,22%
EQ
EQMX
96,95 ₽
+27,8%
TP
TPAS
4,4 ₽
+21,59%
TM
TMOS@
4,39 ₽
+28,25%
SB
SBGB
12,42 ₽
+22,54%
ANDREW_INVESTISHN
31 мая 2022
Жилая недвижимость - не самый лучший вариант вложения средств из-за постоянных проблем с арендаторами и простоем, но какая присутствует альтернатива, если мы хотим сдавать недвижимость, получать ренту, а дивиденды и то не гарантированные раз в год нас не устраивают, а купоны по облигациям слишком малы.
ЗПИФН - закрытый фонд недвижимости, внутри может быть как один, так и огромное множество объектов коммерческой, а иногда и жилой недвижимости разной направленности (от магазинов street-retail и зданий общепита до частных больниц, зданий под заводы и склады) лично я в своем портфеле использую фонд PNK RENTAL(фонд складов разной направленности сдаваемых в долгосрочную аренду) считаю что для начинающего инвестора это наиболее привлекательный вариант, т.к. фонд обладает низким порогом фонда <2000 рублей, ликвидностью(что для зпиф скорее исключение) и самое главное в этом зпиф - это диверсификация хоть и скудная - 3 больших объекта общей стоимостью более 5 млрд, что лучше чем у других ЗПИФН, где классическим вариантом является один объект для фонда. В этот инструмент стоит входить для снятия страха неопределенности, хоть платежи не будут фиксированными, но по крайней мере не будут урезаться в разы или вовсе отменяться. Доходность такого инструмента ~12-14% на горизонте 5 лет, также в контрактах прописано индексирование на 5%/год. Комиссия за управление не превышает 0,6%. Существуют 2 способа инвестиций - покупка через сайт и через биржу. На сайте можно выбрать способ получения дохода в виде выплат или настроить реинвестирование, через биржу такой возможности нет, но при оформлении через сайт на доход свыше 13 % УК берет 20 % $PIKK $CIAN $TBRU@
TB
TBRU@
4,58 ₽
+85,37%
PI
PIKK
542,9 ₽
+1,12%
CI
CIAN
298,6 ₽
+92,57%
ANDREW_INVESTISHN
4 мая 2022
Это что-то вроде долгосрочной инвестиции, но нашел я ее только в БКС, все таки 3 эшелон. Можно купить на пару процентов от портфеля по показателям все норм, дивы платит, лидер рынка, да и вся тема со стволовыми клетками и биоматериалом для ЭКО и т.п. мне нравится
НЕ ЯВЛЯЕТСЯ ИИР
ПАО «Международный Медицинский Центр Обработки и Криохранения Биоматериалов» (ММЦБ) было организовано в октябре 2014 года. В общем реестре числится как субъект малого предпринимательства.
ММЦБ является дочерней компанией ПАО «Институт Стволовых Клеток Человека» (ИСКЧ). Предприятие было создано с целью формирования системы персонального хранения ценных материалов биологического происхождения. В 2015 году под ответственность ММЦБ была переведена деятельность «Гемабанка». В 2018 году предприятие получило статус публичного акционерного общества в рамках проведенной реструктуризации.
Основные направления деятельности
В штате ММЦБ официально числится 23 сотрудника. Их деятельность направлена на организацию системы сбора, обработки и хранения биоматериалов, в том числе и гемопоэтических стволовых клеток пуповинной крови.
Кроме этого, предприятие зарегистрировано с кодами ОКВЭД-2, которые соответствуют следующим видам деятельности.
Оптовая продажа фармацевтической продукции.
Научные исследования в области естественных, технических, гуманитарных и общественных наук.
Складская деятельность.
В зарегистрированных кодах встречаются и услуги в области консультаций по вопросам коммерции, маркетинга, бухгалтерского учета, а также по транспортировке и обработке грузов, прокат предметов личного пользования и бытовых изделий. В настоящее время по этим направлениям ММЦБ не оказывает непосредственных услуг.
ANDREW_INVESTISHN
10 апреля 2022
Анализ компании FirstSolar $FSLR
FirstSolar - американская компания-производитель модулей фотовольтаики (солнечных батарей), кроме того занимающаяся обеспечением оборудования для заводов данного профиля и обеспечивающая конечный сервис, включающий финансирование, строительство и техподдержку в переработке отслуживших модулей.
Что по показателям:
P/E 19,1
P/S 3,05
P/B 1,38
EBITDA 699,37 млн. $
Debt/Equity 4,03%
Beta 1,36
Компания имеет вполне хорошие показатели (фундаментально одна из лучших в отрасли) что не характерно для ESG-компаний которые обычно имеют дикую переоценку, но надо учитывать, что все эти замечательные показатели являются такими за счет пампа правительством штатов и других стран. В США действует ряд льгот для солнечных панелей. Вот две самые важные льготы. 1 — вычет 26% от стоимости солнечной панели. В 2023 льгота уменьшится до 22%, а в 2024 — до 10%. 2 — это система льгот для тех, кто устанавливает солнечные панели в Калифорнии, на основном рынке для солнечных компаний США. В данный момент ведутся разговоры о трансформации этой системы в русле, менее выгодном для солнечной энергетики, и есть риски, что власти штата отменят существующую систему льгот, что приведет к обвалу котировок и упадке бизнеса.
В марте компания дала прогноз на 2022 год, который оказался хуже ожиданий большинства биржевых аналитиков: выручка в пределах 2,4—2,6 млрд — это меньше 2,76 млрд, которые ожидали аналитики. Основная причина — это, конечно же, логистические проблемы и рост стоимости сырья.
Вывод:
компанию можно брать на среднесрочную перспективу от 3 лет, т.к. правительства стран будут также вливать солидные суммы в эту отрасль, либо взять на долгосрок от 10 лет
FS
FSLR
77,61 $
+128,02%
ANDREW_INVESTISHN
5 апреля 2022
Как автомобиль может повлиять на формирование капитала
Сегодня поговорим об использовании личного автомобиля и как это может отразиться на благосостоянии инвестора:
для примера возьмем исследование $YNDX в котором сравнили стоимость владения различных видов автомобилей из разных ценовых категорий(исследование выпущено под конец 2020 года, поэтому в современных реалиях данные можно смело умножать на 1.5)
•Структура расходов на дорогие и бюджетные машины выглядит по-разному. Чем дороже автомобиль, тем ниже доля затрат на техобслуживание, ОСАГО и особенно на топливо. Так, у владельцев десяти самых дешёвых машин на топливо уходит в среднем 5400 рублей в месяц, это треть от общей суммы расходов. Владельцы десяти самых дорогих заправляются в среднем на 5800 рублей в месяц, но для них это составляет всего 4 % от всех затрат.
Альтернативы
Мы использовали данные Яндекс.Такси и каршеринговых сервисов, чтобы оценить, насколько дешевле или дороже этих альтернатив обходится владение личным автомобилем.
Например, в Москве машины, которые стоят до миллиона рублей, получаются выгоднее и такси, и каршеринга. Владеть машиной стоимостью от двух до трёх миллионов — уже дороже, чем ездить на каршеринге, если пользоваться автомобилями экономкласса, но дешевле, чем на такси по тарифу «Комфорт». Это если исходить из среднего годового пробега для России. Чем меньше общая протяжённость поездок, тем более привлекательными альтернативами становятся такси и каршеринг.
•В данном исследовании сравнивали именно такси и каршеринг с личным автомобилем, но если чуть-чуть подумать можно к поездкам на такси также добавить общественный транспорт и в редких случаях среднесрочную аренду:
Средняя стоимость проезда в один конец в России в 2020 году — 25 рублей. Стоимость разового проезда в разных городах разная, например, в Москве — 55 рублей, в Курске — 17 рублей, а в Хабаровском крае 35.
Можно задать вопрос, как несколько тысяч рублей экономии на авто поможет сформировать серьезный капитал? Но в первую очередь инвестиции - это отложенное потребление, то есть отказ от текущих ненужных благ в настоящем в пользу формирования капитала, который поможет более удачно жить в будущем.
NB
NBIS
2 158,4 ₽
-100%
ANDREW_INVESTISHN
2 апреля 2022
Сегодня решил почитать комментарии под одним из постов @T-Capital, хоть ожидания были и так негативными, но результат их серьезно превзошел.
Хотелось бы разобрать каждый аргумент по-порядку и дать краткий, ну или почти краткий ответ(в изображениях приведены наиболее популярные типы комментариев)
1️⃣Когда их продать можно будет?
A:Скорее всего у человека возникли опасения по поводу блокировки счета НРД у Euroclear, ну или что более возможно человек не понимает как устроены фонды и боится, что активы внутри фонда могут куда-то пропасть. На самом деле активы внутри фонда находятся в полной безопасности и как только будет либо представлена альтернатива либо счет будет разблокирован торги начнутся.
Из этого вопроса вытекает также 2️⃣ и4️⃣вопрос: тут представлены 2 "инвестора"-один не понимая, что такое фонды добавил их в свой портфель, а 2 считает, что ЦБ непонятно каким образом заберет активы фонда.
Ну и самое интересное- это вопросы 3️⃣и5️⃣:
A: не знаю какие "говорящие головы" назвали фонды, а тем-более фонды акций неким защитным активом, а также очень интересно откуда последний комментатор взял обещанную доходность, но лично мне понятно, что эти "инвесторы" купили фонд либо по рекомендации, не разобравшись что это такое, либо думая, что фонд это некий волшебный актив.
В принципе в этих комментариях и выражается большинство "новых инвесторов", которые приходят к брокеру через рекламу или по спецпредложениям, но эти личности хотя бы выбрали чуть более качественные активы в отличии от "гениев трейдинга", что уже радует.
$TSPX $TMOS@ $TBRU@
TS
TSPX
9,35 ₽
-19,79%
TB
TBRU@
4,41 ₽
+92,52%
TM
TMOS@
4,92 ₽
+14,43%
ANDREW_INVESTISHN
29 марта 2022
Сегодня закупился просевшими российскими акциями увеличив немного аллокацию на Россию:
1️⃣Аэрофлот $AFLT на уровне 25 руб до 1.5 % капитала на текущих позициях; если будет слив до <20 руб, то докуплю до 2% если <15 руб до до 3%
2️⃣Яндекс $YNDX на отметке ~2000 руб до ~2% капитала
3️⃣Вторая генерирующая компания оптового рынка электроэнергии $OGKB до ~1 % капитала на уровне 0,325
4️⃣ Банк ВТБ $VTBR до 1,2% от капитала на отметке 0,017
Также в течении недели присмотрюсь к $ALRS $BELU $SGZH и планирую увеличить позиции металлургов и строителей
NB
NBIS
2 020 ₽
-100%
AL
ALRS
84,4 ₽
-78%
AF
AFLT
30,1 ₽
+6,31%
BE
BELU
2 560 ₽
-90,27%
SG
SGZH
8,65 ₽
-92,45%
VT
VTBR
82,5 ₽
-37,15%
OG
OGKB
0,33 ₽
-36,29%
ANDREW_INVESTISHN
6 марта 2022
🗂Состав портфеля на 6.03.2022
💵Price: 308.321
🗂Balance: Фонды 69,00%; Акции 30,03%; по факту если понять что фонд акций- это такие же акции, а не отдельный класс активов, то аллокация будет: 90% акции, 10% фонд на rusbonds
🗂Страновая аллокация :
🇺🇸США 26,2%, но в портфеле также имеются отраслевые фонды в которых доля США составляет > 70%, поэтому общая доля США в портфеле 41,3% $TSPX $FXIM $FXRE $TFNX $TBIO
🇷🇺Россия 28,5% + rusbonds 10% В сумме 38,5% $TMOS@ $TBRU@
🇨🇳Китай 10,2%, также сюда можно отнести азиатский регион 2,3% в сумме 12,5% $AKCH $TPAS
🇪🇺Развитые рынки 🚫США 2,3% $FXDM
🇰🇿Казахстан 1,37% $FXKZ
Также в портфеле есть мировые фонды, которые нельзя отнести ни к одной стране 1,66% $FXRW $FXES
TS
TSPX
9,35 ₽
-19,79%
FX
FXKZ
303 ₽
0%
FX
FXES
63,5 ₽
0%
FX
FXRE
72,9 ₽
0%
TP
TPAS
7,19 ₽
-25,59%
AK
AKCH
78,1 ₽
0%
TB
TBIO
6,79 ₽
0%
TB
TBRU@
4,39 ₽
+93,39%
FX
FXRW
1,11 ₽
0%
FX
FXIM
1,13 $
0%
TM
TMOS@
4,31 ₽
+30,63%
FX
FXDM
78,9 ₽
0%
TF
TFNX
6,06 ₽
-33,99%
ANDREW_INVESTISHN
6 марта 2022
📊Финансовая отчетность Workhorse Group Inc $WKHS за 4 квартал 2021
У компании поменялось руководство новый CEO CFO и т.д. ; Удовлетворительные планы по развитию на 2022 год; присутствуют гос.контракты на мониторинг и аналитику с помощью беспилотников планы по продаже авто на 2022 250 шт.(41 в 2021) в планах выпустить новые модели; Долг у компании $27.5 млн а кол-во ден.средств или их альтернатив $201.6 млн
Акции компании находятся на абсолютных лоях на любом временном отрезке; считаю что как спекулятивная венчурная инвестиция на пару процентов от капитала вполне подойдёт. Также не исключаю возможность добавления компании на долю от 5 % как долгосрочную инвестицию при наличии положительных финансовых показателей в течении нескольких лет
WK
WKHS_DEL_DEL_DEL
73,6 $
-98,78%
ANDREW_INVESTISHN
13 января 2022
Smith&Wesson Brands-оружейка
По отчету за 21 заработала прибыль практически треть своей капитализации
Рентабельность на абсолютно высоких значениях, долг минимален
Аналитики + пульсяне в большинстве разворачивают в бычий тренд(падение происходит скорее всего за счёт отношения к оружию в современном мире)
#инвестидея $SWBI
SW
SWBI
17,39 $
-19,03%
ANDREW_INVESTISHN
10 ноября 2021
Инвестиции в России
Если подумать из-за чего процент инвесторов в России такой маленький, то можно вывести несколько главных причин:
1. Сверхпотребление и жизнь по формуле бедности и банкротства:
Нужно напомнить, что же означают эти формулы:
О сверхпотреблении можно рассуждать вечно. Главное что стоит из этого подчеркнуть- это удержание "дельты" между доходами и расходами на уровне не менее 25 %
Также нельзя исключать желание человека "понтануться" брендовой одеждой, дорогим премиальным автомобилем или квартирой в центре с ремонтом в несколько миллионов рублей. Все эти покупки человек совершает для удовлетворения собственного эго, но ведь это можно сделать более дешёвым и безопасным способом, например автомобиль можно взять в аренду, недвижимость тоже, а вопрос с "понтами" одеждой решается поиском более дешевой альтернативы или сеансом психотерапии.
2. Нежелание рисковать:
В России не принято инвестировать деньги, особенно среди более старшего поколения. Аргументируют они это обычно таким образом: "Фондовый рынок- казино, лучше положить деньги на вклад или вложиться в "бетон" "
Здесь можно привести цитату Марка Цукерберга
Никто не говорит, что вложить все деньги в акции Tesla - это самое разумное вложение, скорее наоборот, но полностью игнорировать риск и вкладывать деньги только в сверх безопасные инструменты- это путь десятилетиями формировать капитал, а если использовать только банковские вклады, то это просто терять деньги(ориентировочно 1-2 % в год)
На фондовом рынке существуют достаточно безопасные инструменты формирования капитала, опережающие вклады минимум на несколько процентов
3. Элементарное нежелание пробовать что-то новое, изучать фин.грамотность:
Здесь можно только пытаться понять из-за чего это происходит, но я могу сделать лишь один вывод человек до конца не понимает самой структуры фин.грамотности и инвестиций
Из всех 3-х причин можно сделать единый вывод: в век капитализма инвестиции входят в жизнь людей все больше и больше. Кол-во частных инвесторов растет, хоть пока и не доходит до уровня развитых стран и моя задача довести информацию как можно до большего числа людей, чтобы у них сформировалось правильное понятие о мире финансов и инвестиций
$TMOS@
TM
TMOS@
7,32 ₽
-23,09%