6
подписчиков
30
подписок
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Aevus
20 октября в 5:59
Около девяти месяцев назад я окончательно закрыл все стратегии автоследования.
Диверсифицировался почти по десятку вариантов: от &Akhmed.ltd и &Сильвер Сёрфер до ещё нескольких тогдашних звёзд каталога. Как вы поняли, диверсификация тут не помогла. Суммарный убыток вышел почти в полмиллиона рублей.
Самое показательное — если сейчас открыть подборку рекомендуемых стратегий Т-Банка, почти всех тех «лидеров» там уже нет. Витрина за этот год сменилась практически полностью: вчерашние фавориты тихо сползли в просадку и ушли с горизонта, а на их место выставили свежие лица с красивыми графиками на растущем рынке. Конвейер работает безотказно.
В какой-то момент стало очевидно: перекладывать ответственность на чужих «профессионалов» бессмысленно. Ты просто оплачиваешь чужие промахи и комиссии, пока твой депозит методично тает.
Тогда я зафиксировал потери и решил собирать систему сам. Своя структура портфеля, понятные активы, дисциплина и регулярная балансировка. Главное преимущество простое: ты лично отвечаешь за результат и понимаешь каждый свой шаг, а не надеешься на чужого дядю.
Буквально пару дней назад портфель перешагнул точку безубыточности: в деньгах я полностью отбил тот минус и вышел в плюс. На скриншоте виден забавный парадокс аналитики брокера: в реальных рублях уже зелёная зона (+4 579 ₽), а в процентах Т-Банк упорно рисует -20%. Алгоритм всё ещё помнит ту глубокую процентную яму от авторов на меньшем депозите, хотя по факту весь минус перекрыт.
Если вы прямо сейчас сидите в красных стратегиях и ждёте, когда авторы вас вытащат — посмотрите на витрину. Большинство этих стратегий просто исчезнет из топа вместе с вашими депозитами. Зафиксировать ошибку психологически трудно, но взять управление деньгами в свои руки — единственное решение, которое окупается на дистанции.
Akhmed.ltd
+91,95%
Сильвер Сёрфер
-39,13%
Aevus
3 июня
&Сильвер Сёрфер вышел из стратегии, зафиксировал убыток и рад этому.
Как говорится, теперь можно спать спокойно. Есть 3 года на том чтобы заработать деньги товарными фьючерсами и не заплатить налог с прибыли.
И лучше уж оставшиеся деньги будут лежать в тонком балансе в облигационном, золотом фондах и акциях. Это даст больше стабильности и роста в течение года-двух, чем любая стратегия автоследования и уж точно больше, чем Сильвер.
Эксперимент со стратегиями автоследования был широкий, я разделил средства по 8 стратегиям. И все они либо растут стабильно и медленно (вместо них лучше выстроить стратегию и следовать ей самостоятельно) либо ведут себя непредсказуемо (вплоть до 50% падений за неделю, причем в). А комиссия банку платится каждый день вне зависимости от прибыли или убытка.
Так что итоговый вывод: стратегии автоследования - это прямой путь потерять деньги.
Сильвер Сёрфер
-39,13%
Aevus
29 марта
&Сильвер Сёрфер привет! Может в этот раз зафиксируешь прибыль, пока ставка не ушла в минус?
Сильвер Сёрфер
-39,13%
Aevus
21 января
&Сильвер Сёрфер
@MarketMave.N
Здравствуйте!
Вы не могли бы поделиться с нами информацией о том, будете ли вы в дальнейшем допускать подобные высокие просадки, как случилось с серебром в конце года?
Вы довольно хорошо сейчас ведете стратегию к к восстановлению депозита, но мне и, вероятно, всем вашим подписчикам важно понять, если та ситуация может повторяться или же вы вы сделали определеннве выводы и извлекли урок, который послужит на пользу стратегии.
Буду признателен за ответ.
Сильвер Сёрфер
-39,13%
Aevus
29 декабря 2025
&Сильвер Сёрфер -12.5 процентов за один день.
@MarketMave.N , объясните причину?
@T-Investments, баг случился?
Сильвер Сёрфер
-39,13%
Aevus
20 декабря 2025
&Рождение легенды. Фьючерсы 2.0
Сегодня я созвонился со специалистом из Т-инвестиций, так как будучи в убытке (а не в прибыли) из-за стратегий автоследования, попытавшись вывести небольшую сумму из личного портфеля, оказался должен заплатить налоги за доход, которого нет, так как я в минусе.
Делюсь тем, что узнал. Информация важная, и мне кажется мало кому известна, Т-инвестиции ее на мой взгляд не доносят в надлежащем виде.
Итак, убыток от стратегий, торгующих товарными фьючерсами НИКАК не вычитается из налогооблагаемой прибыли, полученной из операций с ценными бумагами.!
Спросил у Алисы пояснение по своей заметке, она дала более точное объяснение, которое привожу ниже:
Согласно Налоговому кодексу РФ, доходы от операций с финансовыми инструментами делятся на несколько групп, и сальдирование происходит в определённой последовательности:
1. Операции с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке (акции, облигации, паи ПИФов и т. д.).
Убытки по этим инструментам можно сальдировать с прибылью по ним же.
2. Операции с производными финансовыми инструментами (ПФИ) на фондовые активы (фьючерсы и опционы на акции, индексы и т. п.).
Убытки по этим инструментам сначала сальдируются с прибылью по ПФИ на нефондовые активы (например, на валюту, товары), а если остаётся убыток — он может уменьшить налоговую базу по ценным бумагам.
3. Операции с ПФИ на нефондовые активы (фьючерсы на нефть, металлы, валюту и т. д.).
Убытки по этим инструментам сальдируются только с прибылью по аналогичным ПФИ. Их нельзя сальдировать с прибылью по ценным бумагам или ПФИ на фондовые активы.
Ключевая особенность: убытки по ПФИ на нефондовые активы (например, товарные фьючерсы) не уменьшают налоговую базу по ценным бумагам или ПФИ на фондовые активы. Сначала происходит сальдирование внутри группы ПФИ: убытки по товарным фьючерсам могут уменьшить прибыль по другим ПФИ на нефондовые активы. Если после этого остаётся убыток, он «замораживается» и может быть перенесён на будущие периоды, но не влияет на налоговую базу по ценным бумагам.
Пример:
Прибыль по акциям: +100 000 ₽.
Убыток по фьючерсам на индексы: -50 000 ₽.
Убыток по товарным фьючерсам: -30 000 ₽.
Сальдирование произойдёт так:
1. Убыток по фьючерсам на индексы (-50 000 ₽) уменьшит прибыль по акциям, останется налогооблагаемая база +50 000 ₽.
2. Убыток по товарным фьючерсам (-30 000 ₽) не повлияет на базу по акциям, так как относится к другой группе ПФИ.
Таким образом, если у вас есть прибыль по акциям и убыток по товарным фьючерсам, налог будет рассчитан с прибыли по акциям, так как эти категории не сальдируются между собой.
Рождение легенды. Фьючерсы 2.0
-64,23%
Aevus
20 декабря 2025
&Сильвер Сёрфер
Сегодня я созвонился со специалистом из Т-инвестиций, так как будучи в убытке (а не в прибыли) из-за стратегий автоследования, попытавшись вывести небольшую сумму из личного портфеля, оказался должен заплатить налоги за доход, которого нет, так как я в минусе.
Делюсь тем, что узнал. Информация важная, и мне кажется мало кому известна, Т-инвестиции ее на мой взгляд не доносят в надлежащем виде.
Итак, убыток от стратегий, торгующих товарными фьючерсами НИКАК не вычитается из налогооблагаемой прибыли, полученной из операций с ценными бумагами.!
Спросил у Алисы пояснение по своей заметке, она дала более точное объяснение, которое привожу ниже:
Согласно Налоговому кодексу РФ, доходы от операций с финансовыми инструментами делятся на несколько групп, и сальдирование происходит в определённой последовательности:
1. Операции с ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке (акции, облигации, паи ПИФов и т. д.).
Убытки по этим инструментам можно сальдировать с прибылью по ним же.
2. Операции с производными финансовыми инструментами (ПФИ) на фондовые активы (фьючерсы и опционы на акции, индексы и т. п.).
Убытки по этим инструментам сначала сальдируются с прибылью по ПФИ на нефондовые активы (например, на валюту, товары), а если остаётся убыток — он может уменьшить налоговую базу по ценным бумагам.
3. Операции с ПФИ на нефондовые активы (фьючерсы на нефть, металлы, валюту и т. д.).
Убытки по этим инструментам сальдируются только с прибылью по аналогичным ПФИ. Их нельзя сальдировать с прибылью по ценным бумагам или ПФИ на фондовые активы.
Ключевая особенность: убытки по ПФИ на нефондовые активы (например, товарные фьючерсы) не уменьшают налоговую базу по ценным бумагам или ПФИ на фондовые активы. Сначала происходит сальдирование внутри группы ПФИ: убытки по товарным фьючерсам могут уменьшить прибыль по другим ПФИ на нефондовые активы. Если после этого остаётся убыток, он «замораживается» и может быть перенесён на будущие периоды, но не влияет на налоговую базу по ценным бумагам.
Пример:
Прибыль по акциям: +100 000 ₽.
Убыток по фьючерсам на индексы: -50 000 ₽.
Убыток по товарным фьючерсам: -30 000 ₽.
Сальдирование произойдёт так:
1. Убыток по фьючерсам на индексы (-50 000 ₽) уменьшит прибыль по акциям, останется налогооблагаемая база +50 000 ₽.
2. Убыток по товарным фьючерсам (-30 000 ₽) не повлияет на базу по акциям, так как относится к другой группе ПФИ.
Таким образом, если у вас есть прибыль по акциям и убыток по товарным фьючерсам, налог будет рассчитан с прибыли по акциям, так как эти категории не сальдируются между собой.
Сильвер Сёрфер
-39,13%
Aevus
17 декабря 2025
&Агрессивный Инвестор
За 72 дня рост портфеля на 4.69 процента (уже за вычетом всех комиссий).
Это хороший показатель относительно других стратегий в портфелях, которые принесли минус (Сильвер серфер, Рождение легенды, Пиковая производительность) и равно примерно 26% годовых.
Вообще стратегии автоследования показывают себя как не лучший метод вложения средств.
Платформа зарабатывает всегда, даже когда вы теряете деньги. Рисковые стратегии могут приносить отличный рост в течение даже 2х лет, и потом внезапно просесть на 20-50%, заперев ваши средства (ведь вы вряд ли захотите выходить из стратегии, а оставите их на ней, дожидаясь когда оно хотя бы отрастет до суммы, которую вы вложили).
Так и получилось, что я зашёл и стратегии, которые исторически были самыми лучшими практически одновременно ушли в минус разной степени тяжести.
Сейчас могу сказать, что лучше бы не заходил, ведь оно все равно отнимает время, а прибыль в результате приносит только Т-инвестициям. На Вим-ликвидности оно бы принесло значительно больше. Уж точно не минус.
Ну и такие стратегии как Пиковая производительность, в которой можно только поаплодировать автору за то, что в момент когда все упали, он приносит прибыль, все равно есть риск падения и сомнения: «а стоит ли хранить деньги в стратегии за 26% годовых, если они не гарантированы?». Пока остаюсь в ней, к ней не придраться, но если и с такой стабильной стратегией случиться форс-мажор, или например с &Infinity_Level или стратегией &Cocklomax. Фьючерсы и Акции, то разуверюсь в стратегиях полностью.
Агрессивный Инвестор
+77,69%
Aevus
12 декабря 2025
&Сильвер Сёрфер на сегодня доходность за все время упала с 240 до 52%. Памятный момент. Т-инвестиции конечно продолжают говорить, что все в рамках нормы стратегии. Они все контролируют, всех отбирают, и вообще красавчики, самые лучшие. И система идеальная.
Сильвер Сёрфер
-39,13%
Aevus
8 декабря 2025
&Легкость
Нет торговли, все лежит на LQDT уже длительное время, чуть ли не с октября. А последний пост автора в пульсе и вовсе в апреле.
Я вышел.
Легкость
+70,46%
Aevus
8 декабря 2025
&Следуй за трендом Россия
Неужели с 19 ноября не было ни одной сделки?
Следуй за трендом Россия
+117,06%
Aevus
8 декабря 2025
&Akhmed.ltd -10% за неделю. Буквально ни одной прибыльной сделки, постов автор не пишет.
Если за неделю не будет положительной динамики, то стоит из этой стратегии выйти и обходить стороной любые стратегии автора.
Akhmed.ltd
+91,95%