87
подписчиков
19
подписок
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
AlfaCapital_ETF
21 ноября 2020
Льгота на долгосрочное владение (ЛДВ)
Согласно ст. 219.1 НК РФ, инвестор освобождается от налога на прибыль (13%) с продажи ценных бумаг, если он владел ими 3 года или более.
Максимальная прибыль, которая освобождается от налогообложения: 3 млн. рублей за каждый полный год владения паями. Этот лимит распространяется на прибыль от всех сделок с ценными бумагами, подпадающими под условия льготы в одном календарном году.
Условия получения льготы:
1. инвестор купил паи после 1 января 2014 г.
2. инвестор владел паями минимум 3 года на момент их продажи.
Как получить льготу?
1. Через брокера
Самый простой способ. Будучи вашим налоговым агентом брокер может самостоятельно определить размер вычета, рассчитать и удержать налог.
От вас может понадобиться заявление о предоставлении льготы. Перед продажей паёв стоит напомнить брокеру о вычете и уточнить, требуется от вас что-то или вычет применят автоматически.
2. Самостоятельно
Подробная инструкция и список необходимых документов доступны на сайте ФНС: https://www.nalog.ru/rn77/taxation/taxes/ndfl/nalog_vichet/inv_vichet/
Когда можно воспользоваться льготой?
В течение 3 календарных лет, следующих за годом сделки, можно обратиться в налоговую за получением ЛДВ (если вычет ранее не был предоставлен налоговым агентом).
+ Полезная презентация о льготе на сайте Московской биржи: https://fs.moex.com/files/17659
AlfaCapital_ETF
18 ноября 2020
Тренд на снижение комиссий биржевых фондов
Несмотря на то, что российские биржевые фонды появились относительно недавно, многие из них оптимизировали свои расходы и намерены продолжать делать это по мере роста активов.
К примеру, биржевой фонд Альфа-Капитал S&P 500 с момента создания снизил предельный суммарный размер комиссий с 1,40% от среднегодовой стоимости чистых активов (СЧА) до 1,05%, а фонд Технологии 100 — с 1,40% до 1,00% от СЧА.
По словам финансового директора «Альфа-Капитала» Александра Списивого, по мере роста размеров фондов все компании будут поэтапно снижать размер инфраструктурных расходов. При достижении размеров фонда свыше $30 млн (более 2 млрд руб.) такие комиссии могут снижаться в два раза и еще на столько же при преодолении уровня $50 млн (около 4 млрд руб.). Впрочем, число таких фондов пока невелико. Однако в планах «Альфа-Капитала» снижение комиссий минимум в два раза до конца года по ряду биржевых фондов. А вот размер вознаграждения управляющей компании уже сейчас соответствует логике ценообразования.
Источник:
https://www.kommersant.ru/doc/4522109
AlfaCapital_ETF
14 ноября 2020
Были ли случаи закрытия БПИФов?
Нет, случаев закрытия БПИФов не было. Но был единственный случай ликвидации сразу трёх иностранных ETF, торгуемых на Московской бирже. А именно — ликвидация фондов FinEx: FXJP, FXAU и FXUK.
Как это было?
16 января 2020 г. FinEx объявила о закрытии трёх своих фондов FXJP, FXAU и FXUK из-за их невостребованности.
14 февраля — дата окончания обращения ETF на Московской бирже. До этого дня включительно пайщики могли перепродать свои паи или дождаться выплат при ликвидации фондов.
17 февраля — дата ликвидации ETF-ов. Активы фондов были распроданы, а полученные средства перечислены пайщикам в соответствии с их долей владения.
Все расходы, связанные с ликвидацией фондов, FinEx покрыла из собственных средств:
1. Брокерские и депозитарные комиссии при продаже активов;
2. Вознаграждение администратора/кастодиана в связи с погашением паёв;
3. Издержки по юридическому оформлению закрытия;
4. Объявленные, но невыплаченные дивиденды. Если дата ликвидации БПИФов попала между экс-дивидендной датой (дата, начиная с которой акции торгуются без права получения объявленного дивиденда) и датой выплаты дивидендов по какой-либо акции, входящей в активы БПИФа, то FinEx компенсировала пайщикам этот дивиденд.
AlfaCapital_ETF
14 ноября 2020
Может ли биржевой фонд закрыться?
Теоретически да, если:
1️⃣ Если будут приняты заявки на погашение всех паёв БПИФа.
Погашение паёв — это вывод средств из активов БПИФа. Погашаются паи фондов на основании заявок пайщиков. После подачи заявления управляющая компания выплачивает пайщикам стоимость паёв из средств фонда. Погашение всех паёв означает, что у БПИФа больше нет средств, которыми он может управлять.
2️⃣ Если в течение одного дня будут приняты заявки на погашение 75% (и более) паёв БПИФа, и не будет оснований для выдачи новых паёв (наличие поданных в этот день или ранее заявлений на выдачу).
3️⃣ Если будет аннулирована лицензия управляющей компании.
4️⃣ Если после аннулирования лицензии специализированного депозитария управляющая компания не передаст активы фонда на учёт и хранение другому специализированному депозитарию в течение 3 месяцев.
5️⃣ Если управляющая компания примет решение закрыть фонд.
6️⃣ Если уполномоченное лицо фонда или маркетмейкер будут торговать паями по цене, отличающейся более чем на 5% от расчётной стоимости.
7️⃣ Если инвестиционные паи больше не будут допущены к торгам на российских биржах.
8️⃣ Если наступят другие причины, предусмотренные Федеральным законом «Об инвестиционных фондах».
AlfaCapital_ETF
12 ноября 2020
Какие льготы даёт ИИС инвестору в биржевые фонды?
ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счёт) — это счёт для торговли на бирже. На него можно купить паи биржевых фондов и получить налоговые льготы при соблюдении ряда условий.
Ограничения:
1. инвестор должен открыть счёт минимум на 3 года
2. за это время инвестор не должен забирать со счёта уже внесённые деньги (приводит к потере льгот)
3. инвестор может пополнить счёт не более чем на 1 млн. рублей в год
Существует 2 типа ИИС:
1️⃣ Тип А: Вычет на взнос
Инвестор кладёт на ИИС деньги, а государство возвращает 13% с этой суммы, но не более чем с 400 тысяч рублей в год. Нет взноса — нет и вычета.
Вычет на взнос оформляется, только если есть официальный доход. Также важно, чтобы этот доход превышал сумму, которая вносится на ИИС. Заработали официально по итогам года 300 тысяч, а внесли на ИИС 400 тысяч — ждите возврата 13% с 300 тысяч.
Максимальный налоговый вычет по ИИС
типа А — 52 тысячи рублей в год.
Важно помнить, что в случае продажи паёв биржевого фонда на ИИС типа А, инвестор должен будет заплатить 13% налог на прибыль.
2️⃣ Тип Б: Вычет на доход
Вся прибыль от сделок с паями биржевых фондов освобождена от НДФЛ.
Этот вычет похож на льготу на долгосрочное владение (ЛДВ).
✍🏻 Дополнительные вопросы:
Как открыть ИИС?
ИИС можно открыть в брокерской компании, банке или управляющей компании.
Могу ли я превратить свой брокерский счёт в ИИС?
Нет. ИИС открывается как отдельный счёт.
Могу ли я открыть больше одного ИИС?
Нет. У одного физического лица может быть только один счёт ИИС.
AlfaCapital_ETF
23 октября 2020
Кто управляет биржевым фондом?
У каждого биржевого фонда “Альфа-Капитал” есть свой управляющий.
1️⃣ В пассивных фондах управляющие не принимают собственных инвестиционных решений, а ориентируются на определённый индекс (индикатор), согласно которому покупают активы напрямую или через иностранный ETF. К примеру, фонд «Альфа-Капитал S&P 500» ориентируется на индекс 500 крупнейших публичных компаний США и инвестирует в иностранный ETF iShares Core S&P 500, включающий целевые акции.
2️⃣ В активных фондах управляющий самостоятельно принимает все инвестиционные решения.
Пассивные биржевые фонды:
S&P 500
Технологии 100
Европа 600
Активные биржевые фонды:
Альфа-Капитал Управляемые Облигации
AlfaCapital_ETF
22 октября 2020
AK
AKMB
1,04 ₽
+89,54%
AK
AKEU
9,77 €
+25,79%
AK
AKSP
11,84 $
+18,92%
AK
AKNX
16,9 $
+6,8%
AlfaCapital_ETF
22 октября 2020
Где прочитать правила биржевых фондов Альфа-Капитал?
1. БПИФ «S&P 500» https://www.alfacapital.ru/disclosure/rules/pifs/bpif-ak-sap500/
2. БПИФ «Технологии 100» https://www.alfacapital.ru/disclosure/rules/pifs/bpif-tech100/
3. БПИФ «Европа 600»
https://www.alfacapital.ru/disclosure/rules/pifs/bpif-europa-600/
4. БПИФ «Альфа-Капитал Управляемые Облигации»
https://www.alfacapital.ru/disclosure/rules/pifs/bpif-ctrlbonds/
$AKSP, $AKNX, $AKEU, $AKMB
AK
AKMB
1,04 ₽
+89,54%
AK
AKEU
9,77 €
+25,79%
AK
AKSP
11,84 $
+18,92%
AK
AKNX
16,9 $
+6,8%
AlfaCapital_ETF
22 октября 2020
Что происходит с купонами, которые приходят по облигациям в фонде «Альфа-Капитал Управляемые Облигации?»
Управляющий реинвестирует купоны по облигациям в новые облигации. Таким образом, даже небольшие суммы капитализируются, увеличивая эффективность размещения средств. $AKMB
AK
AKMB
1,04 ₽
+89,54%
AlfaCapital_ETF
17 октября 2020
Как инвестор может заработать на паях биржевых фондов?
Инвесторы зарабатывают на разнице между ценой покупки и ценой продажи паёв биржевых фондов.
Как следить за доходностью биржевого фонда?
Вы можете следить за динамикой рыночной цены пая в любом брокерском приложении или на сайте управляющей компании.
AlfaCapital_ETF
16 октября 2020
Кто получает комиссии биржевого фонда?
Часть комиссии получает управляющая компания за управление фондом. Часть комиссии получают все, кто поддерживает инфраструктуру фонда.
(1). Управляющая компания получает свою часть за управление активами фонда.
(2). Специализированный депозитарий — за учёт и хранение активов, входящих в состав фонда.
(3). Регистратор — за выдачу и погашение паёв по запросу маркетмейкера.
(4). Аудиторская организация — за проверку отчётности фонда.
(5). Московская биржа — за организацию торгов паями фонда.
(6). Прочие расходы. К примеру, БПИФ S&P 500 платит компании S&P за официальное следование за их индексом и использование бренда в названии.
Расходы фондов Альфа-Капитал:
1️⃣ БПИФ S&P 500
Тикер: $AKSP
(1) — 0,69%.
(2), (3), (4), (5) — в сумме не более 0,21%.
(6) — не более 0,15%.
2️⃣ БПИФ «Технологии 100»
Тикер: $AKNX
(1) — 0,69%.
(2), (3), (4), (5) — в сумме не более 0,21%.
(6) — не более 0,1%.
3️⃣ БПИФ «ЕВРОПА 600»
Тикер: $AKEU
(1) — 0,69%.
(2), (3), (4), (5) — в сумме не более 0,21%.
(6) — не более 0,5%.
4️⃣ БПИФ «Альфа-Капитал Управляемые облигации»
Тикер: $AKMB
(1) — 1%.
(2), (3), (4), (5) — в сумме не более 0,21%.
(6) — не более 0,5%.
AK
AKMB
1,04 ₽
+89,65%
AK
AKEU
9,99 €
+23,02%
AK
AKSP
12,07 $
+16,65%
AK
AKNX
17,31 $
+4,27%
AlfaCapital_ETF
15 октября 2020
Как будут работать мои деньги в биржевых фондах Альфа-Капитал?
S&P 500: доллары США инвестируются в ETF акций 500 крупнейших публичных компаний США согласно индексу Standard & Poor’s 500.
ETF внутри: iShares Core S&P 500
Технологии 100: доллары США инвестируются в ETF акций 100 крупнейших публичных технологических компаний США, торгующихся на бирже NASDAQ.
ETF внутри: Invesco QQQ Trust, Series 1
Европа 600: евро инвестируются в ETF акций 600 крупнейших европейских публичных компаний согласно индексу STOXX Europe 600.
ETF внутри: iShares STOXX Europe 600 DE
Альфа-Капитал Управляемые Облигации: управляющий “Альфа-Капитал” Евгений Жорнист инвестирует в рублёвые облигации разных видов: государственные, муниципальные и корпоративные. Управляющий выбирает оптимальные бумаги по соотношению риск/доходность исходя из ситуации на рынке.
AlfaCapital_ETF
14 октября 2020
Что такое биржевой фонд?
Это инвестиционный фонд, паи которого инвестор может свободно приобрести или продать на бирже в любой момент. Пай — акция фонда, дающая право на часть активов, которыми владеет фонд. Покупая пай, инвестор становится совладельцем всех активов, в которые инвестирует фонд.
К примеру, можно инвестировать в акции сразу 500 крупнейших компаний США, купив один пай биржевого фонда S&P500.
Список биржевых фондов Альфа-Капитал:
1. S&P500
Активы: американские акции
2. Технологии 100
Активы: технологические акции США
3. Европа 600
Активы: европейские акции
4. Альфа-Капитал Управляемые Облигации
Активы: российские облигации
Управляющий может инвестировать в целевые активы как напрямую, так и через приобретение акций иностранного ETF.