81
подписчик
35
подписок
Финансовый канал в Tinkoff Инвестции. Экономика простым языком. Актуальные новости и предстоящие события Автор: @bussinesstochka Не даём инвестиционных рекомендаций!
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Business_Tochka
25 января 2023
🤔Какие могут быть адекватные инвестиционные ожидания?
— 💭 Стратегия №1:
Получение регулярного пассивного инвестиционного дохода от дивидендных выплат.
При достижении уровня финансовой независимости возможна жизнь на дивиденды
Проведём расчёт:
ℹ️Начальные данные
• Среднегодовая доходность индекса полной доходности МосБиржи MCFTRR с учётом дополнительный ежемесячных внесений и действия инфляции: 8 %
• Начальная сумма: 1 000 000 рублей
Результат
• 1 000 000 / 100 * 8 = 80 000 рублей/ 12 месяцев = 6667 рублей в месяц.
💬Введём дополнительное условие
• Сумма, затрачиваемая на покрытие базовых потребностей в месяц равняется 80 000 рублей.
🏛Для достижения такой доходности необходимо вложиться в индекс
• 80 000 рублей в месяц * 12 месяцев = 960 000 рублей * 100 \ 8 = 12 000 000 рублей.
🧐В таком случае получаем ежемесячную доходность 80 000 рублей в совокупности от вложения в индекс MCFTRR.
🏡Важные моменты
— Со всех доходов (дивидендных, купонных, от операций с ЦБ) выплачивается налог в 13 %;
— По Российским активам налог автоматически удержит ваш брокер;
— При подписании формы W-8BEN налог с дивидендов американских бумаг 13 % ( 10 % налога будет удерживаться автоматически, оставшиеся 3 % вы должны заплатить в ФНС России);
— Даже если полученные дивиденды тратить на жизнь и не продавать акции, то общая сумма активов не только не уменьшится, но и продолжит увеличиваться со временем за счёт естественного роста активов на длительном периоде времени, а также будет увеличиваться дивидендный поток с годами;
— В случае инвестиций в рынок одной страны вы теряете защиту от девальвации ее валюты;
— Рост стоимости актива и дивидендов возможен на длительном промежутке времени;
— Дивидендная доходность, доходность индексов не постоянна и отражает текущую доходность.
— Во время кризисов дивидендная доходность снижается медленнее, чем доходность самих активов;
— Среднемесячный дивидендный поток должен быть выше среднемесячных расходов на минимум на 30 %.
— Даже частичная финансовая независимость никому не помешает. На жизненном пути могут встречаться различные чёрные полосы (потеря дохода от работы, болезни и т.д.) и преодолевать их будет гораздо легче, когда имеешь накопленный капитал, который постоянно генерирует денежный поток.
— Не надейтесь на чудеса и учитывайте реальную среднестатистическую доходность фондового рынка.
#дивиденды #ожидания #стратегия1 #цели #инвестиции #цб
Business_Tochka
23 января 2023
💭Что такое диверсификация?
⛔️🪺Диверсификация — разнообразие классов активов в портфеле [ по странам, по отраслям, по классам];
🤔Цель использования диверсификации?
— для уменьшения влияния незапланированных случайных рыночных событий на доходность ваших инвестиций [рыночный риск, спонтанные события, форс-мажоры внутри компаний, отраслей, государств].
⚠️Какие риски имеются у отдельных активов?
1. риск изменения законодательства в отрасли;
2. конкурентный риск;
3. риск аварии на производстве;
4. риск падения спроса на товар;
5. риск ухудшения качества оказываемых услуг, менеджмента;
6. риск изменения дивидендной политики
7. другие риски.
🏡Выводы по поводу диверсификации:
— чем больше активов в инвестиционном портфеле, тем меньше влияние происходящих негативных событий на весь портфель;
— инвестиционные фонды используют широкую диверсификацию, в портфель которых могут входить от десятков акций ( MOEX) до сотен акций ( S&P 500);
— диверсифицировать портфель нужно по классам активов, отраслям, регионам, странам, валютам и т.д.
#диверсификация #активы #снижение_риска #риск
$SBMX $TMOS@ $TSPX $SBSP
TS
TSPX
6,95 ₽
+7,91%
TM
TMOS@
4,2 ₽
+33,33%
SB
SBSP
1 720,4 ₽
0%
SB
SBMX
11,98 ₽
+33,96%
Business_Tochka
23 января 2023
🤔Какие стратегии пассивного инвестирования существуют?
💭Предисловие
В случае использования пассивной стратегии инвестирования составляется портфель из деверсифицированных по классам активов портфель (акции, облигации, недвижимость, товарные активы) , в котором также учитывается инвестиционной профиль инвестора (индивидуальная чувствительность к восприятию риска), его возраст и цель инвестирования!
🗺Стратегии пассивного инвестирования:
— инвестирование в биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ), а также в Exchange Traded Funds (ETF);
— инвестирование в классы активов, идентичные тем, в которые инвестируют фонды;
➕ Плюсы:
— инвестор может регулировать рыночные риски, потенциальную доходность при помощи изменения отношения классов активов в портфеле (увеличить/уменьшить долю одних активов в пользу других);
— ребалансировать инвестиционный портфель можно раз в год для регулирования долей классов активов в портфеле;
— экономия времени (несколько часов в квартал в случае, если инвесторский портфель сформирован);
— пассивный источник дохода;
— примерно среднерыночная доходность активов;
— доходность прогнозируема и зависит от величины рыночного риска, который готов на себя взять инвестор;
➖Минусы:
— необходимо иметь достаточно крупную сумму, которая будет вложена на долгие годы;
— необходимо быть терпеливым, дисциплинированным, пунктуальным на протяжении долгого времени.
— в результате слежения за фондом снижается доходность из-за покупки активов с опозданием.
🏡Делюсь своим мнением:
При желании инвестировать спекулятивно, создайте отдельный портфель под каждый вид инвестирования. Капиталы пассивного инвестирования, спекулятивного и активного будут разделены. В результате наблюдения за конечным результатом сделаете вывод о том, какой вид инвестирования вам подходит.
Спекуляции на начальном этапе с высокой долей вероятности принесут негативный результат инвестирования, что в результате может сказаться на вашем мнение по поводу инвестирования.
«Инвесторы зарабатывают для себя, а спекулянты для своих брокеров»,— Бенджамин Грэм.
Берегите своё время!
#пассивные_инвесторы #стратегии $GOLD $TBRU@ $TMOS@ $TUSD $TSPX $SBER $GAZP $LKOH $ROSN
TS
TSPX
6,95 ₽
+7,91%
GO
GOLD
1,1 ₽
+157,51%
GA
GAZP
160,06 ₽
-39,82%
TU
TUSD_EES
0 $
0%
TB
TBRU@
5,3 ₽
+60,19%
TM
TMOS@
4,2 ₽
+33,33%
SB
SBER
153,5 ₽
+77,48%
LK
LKOH
3 972,5 ₽
+33,44%
RO
ROSN
340,05 ₽
+3,41%
Business_Tochka
21 января 2023
🤔Как инвестировать и какие стратегии инвестирования существуют?
🛋Пассивные инвестиции — это вложения в рынок ценных бумаг с целью получения регулярного дохода за счет дивидендных и купонных выплат. Используются с целью сохранения вложенных средств и получения приемлемой доходности;
💼Спекуляции, трейдинг — более краткосрочные операции покупки/продажи (в течении дня, нескольких дней, недели, месяца, квартала), а также производные операции;
🧐Виды спекуляций (стратегии заработка):
— скальпинг (совершение за короткое время большого количества сделок в расчете на минимальную прибыль);
— дэйтрейдинг/интрадэй (покупка и продажа актива совершается в течение одной торговой сессии без переноса на следующую торговую сессию);
— свинг-трейдинг (изменение цены для получения прибыли; определяется точка входа в начале формирования тренда, затем происходит захват большей цены и выход из позиции);
— алготрейдинг/алгоритмическая торговля(это способ совершения финансовой сделки по определённому алгоритму, то есть по набору правил, заранее заложенных в компьютерную программу);
🏡Обобщим по спекулятивным стратегиям:
— трейдеры(спекулянты) используют мастерство и навыки для извлечения прибыли от сделок;
— они ищут закономерности в поведении цен в прошлом, используя математические, логические, графические методы, на основе которых пытаются построить модель поведения цен;
— трейдер использует большое количество стратегий и тактик для заработка.
📊 Какую информацию получил из статистики:
— начинающие тренеры в 9/10 случаев теряют вложенный капитал в первый год;
— для того, чтобы получать хорошую прибыль необходимо найти хорошего наставника, который обучит работе на бирже;
— необходимо обрети должный уровень финансовой грамотности и опыта.
💭Как ещё зарабатывает трейдер?
— история о том, как жить на прибыль от трейдинга;
— заработок от продаж обучения по «доходному трейдингу»;
— ведение канала в социальных сетях;
— платные консультации;
— проценты комиссионные от совершения сделок за счёт другого вкладчика;
#инвестиции #трейдинг #пассивный_инвестор #активный_инвестор #спекуляции $TRUR@ $TMOS@
TM
TMOS@
4,17 ₽
+34,29%
TR
TRUR
5,92 ₽
+66,05%
Business_Tochka
31 октября 2022
🤔Какие цели у вас, как у инвестора и какие уровни целей существуют?
4. Финансовый достаток или финансовая безопасность
• Ваш уровень доходов существенно превышает уровень расходов.
• Присутствует подушка безопасности, деньги на различные форс-мажорные ситуации на период больше 12 месяцев.
• Имеются кредиты, долги, различные обременения, которые являются активом, НО оплачиваются своевременно.
• Имеется различные источники дохода.
• Покрытие базовых расходов от доходов инвестиционной деятельности. Базовыми расходами являются расходы на пищу, питье, КУ, транспорт, налоги и подобное.
—•—
Начиная с этого уровня, жизнь уже можно называть словом «Удалась», но и людей забравшихся сюда уже не так много.
—•—
🔋 Повышать уровень доходов.
🔋 Создавать новые источники доходов.
🔋 Программировать себя на увеличение капитала.
🔋 Инвестировать в финансовые инструменты.
🔋 Создавать источники пассивного дохода от бизнеса, инвестиций и его увеличение.
5. Финансовая независимость
• Ваш уровень доходов существенно превышает уровень расходов.
• Присутствует подушка безопасности, деньги на различные форс-мажорные ситуации на период больше 12 месяцев.
• Имеются кредиты, долги, различные обременения, которые являются активом, НО оплачиваются своевременно.
• Имеется различные источники дохода.
• Доходы от инвестиций покрывают не только базовые потребности, но и другие расходы.
—•—
Начиная с этого уровня, жизнь уже можно называть фразой «Можно не работать»
—•—
🔋 Повышать уровень доходов.
🔋 Создавать новые источники доходов.
🔋 Программировать себя на увеличение капитала.
🔋 Инвестировать в финансовые инструменты.
🔋 Создавать источники пассивного дохода от бизнеса, инвестиций и его увеличение.
6. Финансовая свобода
• Ваш уровень доходов существенно превышает уровень расходов.
• Присутствует подушка безопасности, деньги на различные форс-мажорные ситуации на период больше 12 месяцев.
• Имеются кредиты, долги, различные обременения, которые являются активом, НО оплачиваются своевременно.
• Имеется различные источники дохода.
• Доходы от инвестиций покрывают не только базовые потребности, но и другие расходы.
—•—
•Начиная с этого уровня, жизнь уже можно называть фразой «Можно не работать и позволить себе роскош»
—•—
🔋 Повышать уровень доходов.
🔋 Создавать новые источники доходов.
🔋 Программировать себя на увеличение капитала.
🔋 Инвестировать в финансовые инструменты.
🔋 Создавать источники пассивного дохода от бизнеса, инвестиций и его увеличение.
🏡Очень важный момент:
— Тот, кто умеет отдавать часть дохода, тот у будет получать. Умей делиться тем, что заработал.
— Цель (если это действительно цель, а не мечта) должна быть измеримой. Иначе есть риск не достичь ее никогда.
P.S. 1. Отказ от очень дорогой жизненной идеи, которая до сих пор популярна. Это жить в «своем» и пользоваться «своим». Речь о собственной квартире, доме, машине, яхте, самолете и тд. Лайфхак состоит в том, что человек отказывается от «своего» и согласен на «чужое» в хорошем смысле этого слова. Качество жизни в сценариях «в своем» и «не в своем» не сильно отличается. Страдать может только внутреннее состояние, когда человеку важно чувствовать себя собственником и владеть.
P.S. 2. По-хорошему, чем выше уровень, тем меньше должно быть у человека кредитов. Идеально, на уровнях ДОСТАТОК, НЕЗАВИСИМОСТЬ и СВОБОДА их вообще не иметь.
#инвестиции #инвесторам #часть6 #финансы #финансовыеуровни
Business_Tochka
31 октября 2022
🤔Какие цели у вас, как у инвестора и какие уровни целей существуют?
— 💭 Достижение финансовой независимости;
— 💭 Выход на пенсию досрочно;
— 💭 Получение пассивного дохода, который способен обеспечить финансовую независимость;
Поговорим об элементах иерархии целей:
1. Финансовая опасность
• Ваш уровень доходов меньше уровня расходов.
• Берёте деньги в долг, чтобы закрыть свои нынешние долги.
• Отсутствуют сбережения на разные форс-мажорные ситуации.
Задача:
🪫 Уменьшить уровень расходов, рассмотреть от чего можно отказаться и вести жесткий контроль за финансами.
🪫 Начать накапливать сбережения, откладывать на собственную подушку безопасности.
🪫 Повышать уровень доходов.
2. Финансовая неустойчивость
• Ваш уровень доходов равен уровню расходов.
• Отсутствует подушка безопасности, деньги на различные форс-мажорные ситуации.
• Имеются кредиты, долги, различные обременения, которые являются пассивом.
—•—
Про жизнь на уровне финансовой неустойчивости можно сказать «жизнь на грани
—•—
Задачи:
🪫 Уменьшить уровень расходов, рассмотреть от чего можно отказаться и вести жесткий контроль за финансами.
🪫 Начать накапливать сбережения, откладывать на собственную подушку безопасности (ПБ).
Формула ПБ:
📌 6 месячных расходов
🪫 Увеличивать сумму, которую откладываешь.
🪫 Повышать уровень доходов.
3. Финансовое равновесие
• Ваш уровень доходов равен уровню расходов и немного превышает его.
• Присутствует подушка безопасности, деньги на различные форс-мажорные ситуации на период больше 6 месяцев.
• Имеются кредиты, долги, различные обременения, которые являются пассивом, НО оплачиваются своевременно.
—•—
Про подобную жизнь говорят «крысиные бега»
—•—
🔋 Уменьшить уровень расходов, рассмотреть от чего можно отказаться.
🔋 Начать накапливать сбережения, откладывать на собственную подушку безопасности.
🔋 Повышать уровень доходов.
🔋 Создавать новые источники доходов.
🔋 Программировать себя на увеличение капитала.
🔋 Инвестировать в финансовые инструменты.
#инвестиции #инвесторам #часть6 #финансы #финансовыеуровни
Business_Tochka
31 октября 2022
🤔Что такое сложный процент?
— 💭 Поговорим о том, как действует сложный процент и как его действие увеличивает капиталы в десятки раз. Это не магия, а математика.
—•—
Сложный процент — это самая могущественная сила во вселенной🌲
—•—
— 💭 Суть сложного процента в том, что на вложенную сумму начисляется процент за какой-то период, затем уже на увеличенную сумму через какой-то период начисляется ещё процент и так далее.
*Рост идёт по экспоненциальному закону.
Пример
🌱Сложный процент
_______________________
Год Сумма Процент за год
1 100000 10000
2 110000 11000
3 121000 12100
Итог за 3 года 133100
_______________________
Простой процент
_______________________
Год Сумма Процент за год
1 100000 10000
2 100000 10000
3 100000 10000
Итог за 3 года 130000
_______________________
—•—
Кто-то сегодня сидит в тени, потому что он давно посадил дерево 🌲
—•—
🏡Вывод
— Рост на длительном инвестиционном горизонте (>15 лет) даёт прирост в два и более раз;
— На длительном периоде рост рынка выше инфляции и насколько этот рост будет выше, настолько быстрее вы достигнете финансовой независимости;
— Сложный процент работает на нас и наибольший эффект оказывает на длительном промежутке времени. Он помогает увеличить собственный капитал и покупательную способность вашего портфеля.
#инвестиции #инвесторам #часть5 #финансы #сложныйпроцент
Business_Tochka
31 октября 2022
🤔Во что инвестировать, чтобы обгонять инфляцию?
— 💭 Поговорим о том, какие активы помогают наращивать покупательную способность капитала со временем.
— 💭 Инструменты фондового рынка: акции, облигации.
• Облигации — даём долг бизнесу или государству;
• Акции — покупка доли в бизнесе и получаем право на часть прибыли в этом бизнесе;
— 💭 В результате стремления Бизнеса увеличить свою прибыль и расширить своё производство появляется возможность у инвестора наращивать свой капитал, обгоняя инфляцию и увеличивая уровень жизни инвестора.
«Я – властелин своей судьбы, я – капитан своей души»
Уильям Хенли
— 💭 Поговорим о степени изменения дохода при выходе на пенсию характеризуется «Коэффициентом покрытия», который показывает насколько процент пенсионных выплат покрывают вашу заработанную плату(ЗП) до выхода на пенсию.
👀 Приведу величины коэффициента замещения по странам при выплате государственной пенсии:
— Россия — 20-30 %;
— Чехия — 43,5%,
— Бельгия — 41%,
— Канада — 39,2%,
— Ирландия — 36,7%,
— Швеция — 33,9%,
— Великобритания — 32,6%,
— Швейцария — 32%.
* Кроме государственной распределительной системы есть обязательные и добровольные накопительные системы (НС).
При обязательной НС работодатель отчисляет за работника деньги, которые копятся на его счете.
🌱 Совмещение нескольких систем позволяет получить коэффициент замещения:
— Чехия — 82,7%,
— Ирландия — 79,7%,
— США — 76,1%,
— Канада — 73,1%,
— Великобритания — 67,1%,
— Германия — 58%,
— Бельгия — 56,1%.
🏡Из этого можно сделать интересные выводы:
— 💭 За свою трудовую жизнь человек накапливает сумму, которая на пенсии будет приносить доход в размере одной трети от прежней зарплаты.
— 💭 Самостоятельные инвестиции обеспечивают до половины доходов на пенсии. Вот и весь секрет богатых пенсионеров в Европе и США.
Альтернатива самостоятельному инвестированию — жизнь на государственную пенсию, размер которой едва превышает прожиточный минимум.
🤔Что же нужно тогда делать?
— 💭 Нужно постараться увеличить свою ЗП в течение жизни (обгоняя инфляцию);
— 💭 Необходимо тратить меньше, чем зарабатываешь и откладывать денежным поток (доход-расход) на будущие периоды жизни в активы, обгоняющие инфляцию;
— 💭 Снизить уровень своего потребления, оптимизировал его в разумных пределах и накопленные средства инвестируем в активы, обгоняющие инфляцию;
— 💭 Выйти на пенсию позже с целью увеличения уровня жизни ( не все профессии могут позволить это сделать);
🏡Какие выводы можно сделать по вышесказанному:
• Инвестиции устремляем к увеличению покупательной способности капитала, опережая инфляцию;
• Депозиты, недвижимость, валюта и другие инструменты помогают сохранять покупательную способность примерно на уровне инфляции, однако не приумножают покупательную способность вашего капитала выше ее;
• Вложения в акции и облигации, которые потенциально могут помочь приумножить покупательную способность капитала, использовать необходимо
для того, чтобы покупательная способность ваших накоплений обгоняла инфляцию.
#инвестиции #инвесторам #часть4 #финансы #пенсия
Business_Tochka
31 октября 2022
💼 Почему нельзя ограничивать себя узкой сферой финансов?
Позвольте поделиться с вами двумя короткими историями, которые на первый взгляд не имеют ничего общего с инвестированием. Я хочу показать вам кое-что важное, что многие упускают из виду: инвестирование — это более широкая область, чем кажется, и о нем многое можно узнать за пределами узкой сферы финансов.
📌 Первая история родом из леса:
Большинство молодых деревьев проводит свои первые десятилетия в тени материнской кроны. Поэтому им не достает солнечного света и они медленнее растут, но именно такой рост приводит к образованию плотной и твердой древесины.
Если же посадить саженец в открытом месте, где нет никакой тени, то деревце будет впитывать солнечный свет и быстро расти. Такой рост ведет к мягкой и воздушной древесине, которая не успевает уплотниться. Такая древесина — это лучшая среда для грибка и паразитов, что в итоге и убивает растение.
🔥 То есть, дерево, которое очень быстро выросло, практически не имеет шансов состариться. Разве не что-то похожее мы наблюдаем в бизнесе и инвестировании?
Существует множество компаний и инвесторов, пытавшихся расти слишком быстро и старающихся получить десятилетнюю прибыль за год или меньше — они на собственном опыте убедились, что рынок не любит, когда кто-то слишком спешит.
📌 Вторая история — из сферы медицины:
В 2013 году директор Национального института рака США Гарольд Васмус выступил с речью, в которой описал, насколько трудна борьба с раком. По его словам, одной из главных причин этого является то, что система здравоохранения слишком много внимания уделяет лечению и недостаточно — профилактике этой болезни.
Но профилактика — это скучно, особенно если сравнивать ее с современными научными достижениями. Ведущий ученый Массачусетского института Роберт Вайнберг так описал эту дилемму:
“Убедить кого-то бросить курить лежит в сфере психологии. Это не имеет ничего общего с молекулами, генами и клетками, поэтому такие люди, как я, не заинтересованы в этом. Однако отказ людей от курения окажет гораздо большее влияние на смертность от рака, чем все, что я сделаю за свою жизнь”.
🔥 Прорывные лекарства — это замечательно, и мы должны их приветствовать. Но нет ничего эффективнее простого и скучного совета бросить курить. Разве не с тем же самым сталкиваются инвесторы?
Лучший совет для решения большинства финансовых проблем — «больше зарабатывайте, меньше тратьте и будьте терпеливы со своими инвестициями». Нет ничего более эффективного, но это очень скучно и звучит по-детски.
Настоящие профессионалы не хотят посвящать этому свое время и карьеру — им нужен венчурный капитал, деривативы, высокочастотный трейдинг и маржинальная торговля. Как в борьбе с раком, так и в инвестировании скучные, но эффективные вещи сбрасываются со счетов в отличие от более интересных, но менее эффективных вещей.
📌 Смысл этих двух историй не в том, чтобы просто рассказать вам что-то интересное. Их истинная задача — показать, что вы можете очень многое узнать об инвестировании, читая книги, которые не имеют с ним ничего общего. Жадность, страх, риск, амбиции, возможности и дефицит — чувства, которые проявляются во многих областях.
Если вы нашли что-то, что проявляется более чем в двух областях, то, скорее всего, вы действительно наткнулись на что-то важное. Чем в большем количестве сфер оно проявляется, тем выше вероятность того, что это является чем-то фундаментальным, лежащим в основе нашего мироустройства.
📌 Ограничив себя лишь узким кругом финансов, вы тем самым снижаете свои шансы на более глубокое понимание таких важных аспектов инвестирования, как жадность, страх, риск и вознаграждение, ведь они характерны для многих сфер нашей деятельности.
Пост написан по материалам статей Моргана Хаузела.
#cyberwish #сфера #финансы
Business_Tochka
31 октября 2022
💭«Корни кризиса — в судном проценте»
— Если быть точнее Они углубляются глубоко в сердце человека, который не смог устоять перед искушением сребролюбия.
— Если переводить с греческого слово «кризис» оно означает суд, приговор.
— В результате действия банкиров, взимания ими процента с операций появляется негативные последствия:
• Обман;
• Воровство;
• Убийство;
Также происходит изменение в жизни изначально отдельных людей , затем и общества. Его влияние действует на экономику, политику, социальные отношения, духовную жизнь.
• Кризисы;
• Войны;
• Революции;
• Убийства людей;
• Деградация в физическом и духовно-нравственном плане.
«Горькая правда всегда лучше, чем сладка ложь»
Предупреждён — значит вооружён!
#кризис #война #процент #суд
Business_Tochka
31 октября 2022
🤔Как можно стать квалифицированным инвестором?
— 💭 Пойти через образование и получить аттестат международного образца:
•Chartered Financial Analyst (CFA);
•Certified International Investment Analyst(CIIA);
•Financial Risk Manager(FRM).
— 💭 Получить высшее экономическое образование (аттестат государственного образца) в вузе, который имеет аккредитацию для деятельности на рынке ценных бумаг.
•Список таких заведений можно посмотреть на сайте ЦБ по ссылке:
http://www.cbr.ru/vfs/finmarkets/files/supervision/list_Accred_org.xlsx
— 💭 Поработать в организации, связанной с ценными бумагами минимум два года
• Необходимо заниматься операциями с финансовыми инструментами;
• Опыт работы должен составлять 2 года, если организация является квалифицированным участником рынка ценных бумаг, и 3 года в остальных случаях. Опыт работы проверяется за последние 5 лет.
• Ссылка на список организаций: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10148/7ce0bd4ff6146a754480aaa7e7d4d7c74f8f21de/
— 💭 Владеть активами на сумму от 6 млн рублей
• Деньги и драгоценные металлы на счетах в банках, а также ценные бумаги;
• Ценные бумаги, а также гарантийное обеспечение по фьючерсам и премия по биржевым опционам.
• Не учитываются деньги на кредитных картах, овердрафт, активы, купленные на маржинальные деньги, ценные бумаги у иностранных брокеров, деньги на счетах юридических лиц, деньги у доверительных управляющих.
• Недвижимость и транспорт в общую стоимость активов не входят.
— 💭 Осуществить оборот по сделкам за год минимум на 6 млн руб.
• Считаются сделки за последние 4 завершенных квартала. Таких сделок должно быть более 40, при этом не меньше 10 сделок в квартал и не меньше 1 сделки в месяц.
👀Если капитал небольшой, тогда попробуйте воспользоваться условием «осуществить оборот по сделкам за год минимум на 6 млн».
🏡Для этого находите фонд или ЦБ банка, которая не облагается комиссией покупки/продажи и продаёте и покупаете её.
Пример ЦБ у Брокера Тинькофф:
— TCSG (Tinkoff Group);
— TMOS (Тинькофф IMOEX);
— Вечный портфель Тинькофф .
#квал #инвесторам #2022 #октябрь #квалифицированныйинвестор
Business_Tochka
31 октября 2022
🤔Как влияет инфляция на покупательную способность национальной валюты?
— 💭 Предлагаю рассмотреть на примере того, как влияла инфляция на покупательную способность рубля с янв. 2000 по авг. 2022.
— 💭 На графике видно, как с годами ценность 1000 рублей теряла свою покупательную способность и в итоге ее ценность упала практически на 88 %;
— 💭 То, что можно было купить тогда на тысячу рублей уже не купишь сейчас за эти деньги;
Итог
— 💭 Валюта не является инвестицией, так как ее покупательная способность падает с годами.
— 💭 Покупая доллар сейчас, не ждите, что вы сможете на него приобрести столько же, сколько могли приобрести сейчас;
— 💭 Покупка зарубежной валюты является средством сбережения и защиты от девальвации национальной валюты;
— 💭 Удержание сбережений на банковском вкладе проигрывает на длительном промежутке времени проигрывает инфляции или, в лучшем случае, ее догоняет. Также ведут себя золото, серебро и недвижимость.
#инвестиции #инвесторам #часть3 #финансы
Business_Tochka
31 октября 2022
🤔Когда можно продавать акции, чтобы получить дивиденды?
— 💭 Прежде, чем говорить о то, когда акции продавать, необходимо получить понимание о вспомогательных терминах, которые нам помогут лучше понимать о чем будет идти речь.
Отсечка
—•—
🗓Дата закрытия реестра акционеров. В этот день компания формирует перечень лиц, которые должны получить дивиденды по акциям. Акционерное общество может проводить отсечку раз в год, полгода или квартал. Поскольку этот срок отличается у различных компаний, потенциальному инвестору следует уточнять его перед покупкой ценных бумаг. В противном случае он может не попасть в список акционеров на ближайшие месяцы.
—•—
Т+2
—•—
Это режим торгов, используемый на многих мировых биржах, в том числе и на Московской бирже. Согласно ему, человек становится владельцем акций только через 2 дня после покупки. Если в этот период произойдут дивидендные выплаты, то их получит предыдущий собственник ценных бумаг. Обратите внимание: в эти два дня не входят праздники и выходные.
—•—
Пример
— 💭 Человек приобрел пакет акций на бирже 23-го числа. 24 произошла отсечка. Соответственно, выплаты по ценным бумагам получил прошлый владелец.
— 💭 Если дата отсечки выпадает на 5-е число (понедельник), сделку нужно закрыть не третьим, а первым числом. В противном случае на момент расчёта дивидендов акции будут числиться за прошлым владельцем. Вы же в этой ситуации прибыли не получите.
Дивидендный гэп
—•—
Этим термином обозначают снижение стоимости акции на сумму дивидендов. Он приходится на следующий торговый день после даты фактической отсечки. Восстановление цены происходит в период от нескольких дней до нескольких месяцев. Все зависит от потенциала компании и экономической ситуации на рынке ценных бумаг.
—•—
— 💭 Теперь поговорим о том, когда необходимо купить акции, чтобы получить дивиденды?
—•—
Гарантированные выплаты по ценным бумагам получают те собственники, которые успели их приобрести за два рабочих дня до дивидендной отсечки.
—•—
Пример
— 💭 Компания закрывает реестр акционеров ежеквартально 5-го числа. Соответственно, потенциальному инвестору следует прибрести ценные бумаги 1–3 числа, чтобы гарантировано попасть в списки акционеров.
Важно
— 💭 За пару дней до выплат ценные бумаги дорожают всегда. Чтобы получить максимальный доход, трейдеру стоит приобрести их за 2–3 недели до отсечки. А вот сразу после ее проведения заключать сделки по акциям не стоит. Они традиционно падают в цене. Но тут во внимание нужно принимать цель приобретения ценных бумаг. Низкая цена может оказаться выгодной для долгострочных стратегий инвестирования.
🌱🏡Ответим на главный вопрос: когда можно продавать акции, чтобы получить дивиденды?
—•—
Технически провести подобную сделку можно на следующий день после получения дивидендов. Но если вы хотите получить повышенную прибыль, нужно подождать. За 2–3 недели до отсечки вы сможете лучше проанализировать предстоящую сделку с учетом позиций компании и ожидаемой суммы дивидендов и, соответственно, заключить более выгодный контракт, если решитесь продавать ценные бумаги.
—•—
Инвестируй с умом и прибыль к тебе придёт!
#дивиденды #отсечка #гэп #наука #образование
Business_Tochka
31 октября 2022
🤔Что такое Инвестиции?
💭Вложение средств с целью их приумножения, направленного на увеличение покупательной способности капитала!
—•—
Важно, чтобы покупательная способность денег росла со временем и обгонял инфляцию
—•—
Почему это важно, чтобы инвестиции обгоняли инфляцию❓
💭Инфляция определяет покупательную способность денежных средств со временем.
Пример
—Имеете вы 1000 руб. Хотите купить шоколадку Сникерс, которая стоит 50 рублей.
—За 1000 рублей можно купить 20 шоколадок по цене 50 рублей.
—Произошёл рост цены на шоколад, инфляция составила 5 % и шоколадка теперь стоит 52,5 руб.
— За 1000 рублей можно купить 19 шоколадок по цене 52,5 руб.
Итог
— 💭 Инфляция определяет то количество товарных единиц, которое вы сможете приобрести за фиксированную сумму денежных средств.
🌱Основное условие для достижения финансовой независимости
—•—
Для того, чтобы ваш уровень жизни повышался со временем, необходимо на длительном периоде времени получать прибыль от инвестиций такую, оторву будет превышать рост инфляции в вашей стране проживания с учётом девальвации национальных валют.
—•—
#инвестиции #инвесторам #часть2 #финансы
Business_Tochka
31 октября 2022
🤔Зачем нужно инвестировать?
— 💭 Начнём с коротенького примера, на основе которого попробую объяснить для чего необходимо инвестировать сейчас!
Жизненная ситуация
— Вы получаете доход только от ЗП;
— Ваш уровень доходов=расходам;
— Ваш уровнь жизни напрямую зависит от вашего дохода от работы;
К чему это ведёт?
— Постепенное движение к отсутствию денежных средств в пенсионном возрасте;
— Мировая тенденция в области пенсионного обеспечения неутешительная;
— Средняя продолжительность жизни повышается, следовательно, повышается вероятность принятия законов о более позднем выходе граждан на пенсию;
🟰Прямой путь к финансовой нищете.
Что же тогда следует делать?
— 💭 Начать инвестировать сейчас и получить финансовую независимость от ЗП, которая не всегда растёт;
Что вам дадут инвестиции?
— Ощущение финансовой независимости от своей трудовой деятельности, работы;
— Выход на новый уровень потребления (рост располагаемых доходов);
— Защиту в сложных непредвиденных жизненных ситуациях, связанных со здоровьем семьи, родных и близких людей и др.
Предлагаю вам сделать паузу и задать себе вопросы:
— Какие я сейчас имею доходы и расходы?
— Равны ли доходы моим расходам?
—Есть ли у меня сбережения на непредвиденные обстоятельства?
— Удаётся ли мне сберегать деньги или инвестировать?
—Для чего мне нужен кредит?
Заключение:
— 💭 Инвестиции ведут к обретению финансовой независимости и созданию благополучного, достойного будущего.
#инвестиции #инвесторам #часть1 #финансы