Dengi_v_pokoe

257

подписчиков

2

подписки

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Dengi_v_pokoe
Dengi_v_pokoe

1 октября 2025

Пополнение открытого портфеля облигаций за октябрь 2025 В очередной раз делаем пополнение брокерского счета на 2 000 руб. и покупаем облигации. Сентябрь побил рекорд по купонам, пришло 339,52 руб. А всего за этот год доход составил 1 638,48 руб. Какие покупки будут в этом месяце? Пока ОФЗ еще дают хорошую доходность куплю именно их. В портфеле хочу поддерживать долю ОФЗ в районе 40% (сейчас 39%), а при дальнейшем понижении ставки они будут уже не так привлекательны и предпочтение захочется отдавать корпоративным облигациям. Какие облигации куплены: 1️⃣ Первой облигацией стала ОФЗ $SU26237RMFS6 с погашением в 2029 году и доходностью 15,47%. 2️⃣ Вторая облигация ОФЗ $SU26212RMFS9 с погашением в 2028 году и доходностью 15,54%. Осталось 657,85 руб. Возможно докуплю что-то в течении месяца, когда накапают новые купоны. Портфель на сегодня во вложении. Не ИИР
Card image 1
4
5
Dengi_v_pokoe
Dengi_v_pokoe

19 сентября 2025

Новые облигации, размещенные с 12.09 по 18.09 В подборку попадают не все облигации, а более надежные и интересные (без оферт, амортизаций и с известной ставкой купона). 1️⃣ КАМАЗ-БО-П16, $RU000A10CQ77 ⌛️Дата погашения 02.09.2027 📅Количество выплат в год - ежемесячно 💰Купон - 12,25 руб. 📌Кредитный рейтинг по данным агентства Акра АА 2️⃣ КАМАЗ-БО-П17, $RU000A10CQ93 ⌛️Дата погашения 02.09.2027 📅Количество выплат в год - ежемесячно 💰Купонный доход - КС+2,15%. 📌Кредитный рейтинг по данным агентства Акра АА Не ИИР #новыеоблигации
3
4
Dengi_v_pokoe
Dengi_v_pokoe

17 сентября 2025

Главные ошибки в инвестировании В инвестициях я с сентября 2021 года, то есть уже 4 года. Конечно в начале пути я совершала ошибки. Хотя кажется, что может быть проще: покупай акции, облигации и получай доход купонами и дивидендами. Но если бы было все так просто. Собрала сегодня самые распространенные ошибки, какие-то из них совершала сама: 1️⃣Лично моей самой главной ошибкой в начале пути было то, что я не поставила себе цель, а значит и не было стратегии. О том, что в облигациях есть стратегии я узнала где-то спустя год после начала пути. В итоге первые покупки хаотичны из разряда кто-то где-то что-то посоветовал, а не то что нужно конкретно мне. 2️⃣Также я начала вести таблицу по покупке облигаций и акций, а спустя месяца два забросила. Вернулась я к ней спустя год, потому что определилась со стратегией (лестница+купонный календарь со сроком инвестирования 10 лет) и без таблицы было не ясно, где есть пробелы и какие облигации необходимо покупать. 3️⃣В погоне за доходностью многие вкладываю деньги в рискованные активы, не думая всерьез, что деньги можно потерять. Если это вложение в разных эмитентов это еще одно дело (доля ВДО имеет место быть в портфеле), а вот поставить все на одного, это уже серьезная ошибка. 4️⃣ Первые полгода после открытия брокерского счета я заходила в него каждый день по несколько раз, а потом в феврале 2022 года биржу на месяц закрыли. И за это время я поняла, что хватит мониторить что там происходит, это пустая трата времени. А еще лишняя суматоха, когда что-то падает срочно в панике и страхе распродавать и только потом думать, а зачем я это сделала. В итоге потеря денег на комиссиях и лишние действия. Я рада, что начала инвестировать с маленьких сумм, поэтому мои ошибки не стоили мне дорого. Сейчас я понимаю, что доходность портфеля в период длительной высокой КС могла бы быть лучше, если бы изначально у меня была стратегия, а не хаотичные покупки. Ну и еще необходимо время, за раз хороший портфель не соберешь, если нет большого капитала. Ошибки совершают все, главное их понимать и исправлять 😎
5
6
Dengi_v_pokoe
Dengi_v_pokoe

15 сентября 2025

Список ОФЗ с переменным купоном На прошлой неделе разобрали что такое облигации с переменным купоном, а сегодня предлагаю рассмотреть какие есть ОФЗ. Стоимость указана на 12.09.2025. У подавляющего большинства выпусков купон рассчитывается исходя из среднего значения ставки RUONIA с временным лагом в 7 дней. И есть 4 выпуска, которые рассчитываются с задержкой в 6 месяцев, но имеют премию к ставке RUONIA: $SU29007RMFS0, $SU29008RMFS8, $SU29009RMFS6, $SU29010RMFS4 По стоимости все выпуски приближены к номиналу, тут не встретишь такого разброса цены, как в облигация с постоянным купоном. На мой взгляд, наиболее интересны выпуски с выплатой купонов 4 раза в год. Так как условия купонов по ним одинаковые, то можно отобрать 3 выпуска и получать выплаты ежемесячно. Например, купив выпуски $SU29024RMFS5, $SU29025RMFS2, $SU29023RMFS7 можно зарабатывать весь год и при этом это длинные облигации, не нужно думать куда вложить деньги при погашении на протяжении нескольких лет. Конечно корпоративные облигации дают большую доходность, но нет ничего надежнее ОФЗ и плюс ко всему в корпоративных облигациях почти не встретишь длинные выпуски. Не ИИР #подборка_облигаций
Card image 1
4
5
Dengi_v_pokoe
Dengi_v_pokoe

12 сентября 2025

Пополнение личного портфеля 💼 Пока ждем решения ЦБ по ключевой ставке, с которой будем жить ближайшие 1,5 месяца (следующее заседание состоится 24 октября 🗓), я решила докупить облигации. Поступили деньги на накопительный счет от кредитной карусели Сбербанка и Т-Банка в размере 1 880,20+накапали купоны 🍀 Мне не хватает облигаций с погашением в 2028 году, а оба новых выпуска как раз подходят. У ПСБ $RU000A10CP78 доходность к погашению чуть выше Яндекса $RU000A10CMT9 (14,04%), но я решила также посмотреть что есть интересного по доходности из старых выпусков с такими же параметрами: выплаты ежемесячно+погашение в 2028 году. Наибольшая доходность у выпуска Группа Позитив 001Р-03, $RU000A10BWC6 - 14.05%. Но цена уже выше номинала и рейтинг АА, вместо ААА у ПСБ. Поэтому остановилась на новом выпуске ПСБ RU000A10CP78. Ждать самого решения по ставке не буду, если будет снижение, то на следующей неделе прикуплю еще что-нибудь интересное 🐷 Не ИИР #личныйпортфель
Card image 1
Card image 2
3
4
Dengi_v_pokoe
Dengi_v_pokoe

12 сентября 2025

Новые облигации, размещенные с 08.09 по 11.09 В подборку попадают не все облигации, а более надежные и интересные (без оферт, амортизаций и с известной ставкой купона). 1️⃣ БАНК ПСБ-004Р-01, $RU000A10CP78 ⌛️Дата погашения 05.09.2028 📅Количество выплат в год - ежемесячно 💰Купон - 11,71 руб. 📌Кредитный рейтинг по данным агентства Акра ААА 2️⃣ ЯНДЕКС-001Р-02, $RU000A10CMT9 ⌛️Дата погашения 26.02.2028 📅Количество выплат в год - ежемесячно 💰Купон - 11,10 руб. 📌Кредитный рейтинг по данным агентства Акра ААА Не ИИР #новыеоблигации
1
2
Dengi_v_pokoe
Dengi_v_pokoe

11 сентября 2025

Облигации с переменным купоном (флоатеры) За последний год эмитенты выпустили большое количество флоатеров, потому что в период высоких ставок они были более привлекательны для инвесторов, чем выпуски с постоянным купоном 💰 Флоатеры не новый инструмент (первые выпуски были еще в 1995 году), но долгое время их почти не выпускали. Первые современные выпуски ОФЗ-ПК (переменный купон) выпустили в 2015 году, тогда в январе 2015 года был пик ставки ЦБ-17%, после событий 2014 года. Корпоративные же эмитенты начали выпускать их начиная с 2023 года. Получается что флоатеры, также как и обычные облигации с фиксированным купоном, могут быть государственные, корпоративные и муниципальные (в ноябре-декабре 2024 года многие субъекты РФ давали хорошие предложения по ним). По номиналу у них также нет отличий от облигаций с фиксированным купоном - чаще всего он равен 1 000 руб. В чем же отличие: Если по облигациям с фиксированным купоном мы заранее можем просчитать доходность к погашению, то ставка по флоатерам привязана к значению другого финансового инструмента (как правило к ключевой ставке ЦБ или ставке RUONIA) и меняется в зависимости от них. Не нужно недооценивать и бояться включать флоатеры в свой портфель. Особенно если ожидается рост ключевой ставки, так как заранее не известно как долго продлится этот период. Летом 2024 года многие думали, что вот-вот и ставку начнут снижать, а на самом деле снижение началось только в 2025 году 📉 Но как и во всем тут нужна мера, так как при низкой ставке они будут проигрывать облигациям с фиксированным купоном. Поэтому необходимо соблюдать их долю в портфеле и увеличивать/уменьшать ее в зависимости от значения ключевой ставки ⚖️
3
4
Dengi_v_pokoe
Dengi_v_pokoe

10 сентября 2025

Когда лучше начать собирать портфель из облигаций? Ответ на этот вопрос очень банальный-чем быстрее, тем лучше. Но также не менее важным является вопрос «что покупать». Если покупки хаотичны, бессистемны, без стратегии, то портфель конечно будет приносить прибыль, но он будет менее гибким и приносить меньше прибыли. Что покупать напрямую зависит от ставки ЦБ. И это разбирается на курсе «Облигации. Пассивный доход». Если говорить про долгосрочный портфель, а не рассматривать облигации, как замену вкладу (например, вложить на 1-2 года для определенной покупки), то главное, что нужно понимать: 1️⃣ Когда ставка ЦБ низкая, то нет смысла покупать длинные облигации. К примеру горизонт инвестирования 10 лет, ставка ЦБ 4-5%. Если покупать длинные облигации, то так и останетесь с этой ставкой на 10 лет (при повышении ставки цена на них упадет и чтобы переложить их более выгодно, придется продать в убыток). А за это время может быть не одно повышение. Логичнее покупать короткие облигации со сроком 1-2 года и ждать повышения ставки. Как только это произойдет, то при погашении направляем эти выпуски на длинные облигации и фиксируем доходность на несколько лет. 2️⃣ Если начали собирать портфель в период высоких ставок, то наоборот- начинаем собирать портфель с выпусков у которых погашение например от 5 лет и выше. А если покупать короткие облигации, то эта доходность будет на 1-2 года. Составление облигационного портфеля лишь кажется простым. Купил и сиди получай купоны. Но чтобы составить хороший, диверсифицированный, гибкий портфель нужно время ну и немного понимания, что сейчас происходит в экономике 🧐 Не ИИР
10
11
Dengi_v_pokoe
Dengi_v_pokoe

5 сентября 2025

Новые облигации, размещенные с 29.08 по 05.09 В подборку попадают не все облигации, а более надежные и интересные (без оферт, амортизаций и с известной ставкой купона). 1️⃣ РОСТЕЛЕКОМ-001Р-19R, $RU000A10CMD3 ⌛️Дата погашения 22.10.2027 📅Количество выплат в год - ежемесячно 💰Купон - 10,93 руб. 📌Кредитный рейтинг по данным агентства Акра АА 2️⃣ НОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ-001P-08, $RU000A10CMQ5 ⌛️Дата погашения 24.08.2027 📅Количество выплат в год - ежемесячно 💰Купон - 13,97 руб. 📌Кредитный рейтинг по данным агентства Акра А Не ИИР
3
4
Dengi_v_pokoe
Dengi_v_pokoe

2 сентября 2025

Пополнение открытого портфеля облигаций за сентябрь 2025 Вчера было 1 число, а это значит, что пора пополнять брокерский счет на 2000 руб. и покупать облигации. За август купонами поступило 235,71 руб., а всего за этот год 1 298,96 руб. Остаток с прошлого месяца+пополнение на 2 000 руб+купоны за август итого на счете сумма 2 775,85 руб. Какая логика покупок в этом месяце? Просела доля ОФЗ (в идеале хотелось видеть около 40%, сейчас 35,8%), поэтому пока ОФЗ и корпоративные облигации дают примерно одинаковую доходность - докуплю ОФЗ. По годам меньше всего облигаций в 2026, 2027 и 2030 годах, поэтому буду выбирать с этими годами погашения. Какие облигации куплены: 1️⃣ Для погашения в 2030 году выбор был между ОФЗ 26228 с доходность 14,10% и Атомэнергопром АО 001Р-07, $RU000A10C6L5 с доходностью 13,56%. В итоге куплена ОФЗ $SU26228RMFS5, хотя Атомэнергопром платит купоны чаще, а значит их можно быстрее реинвестировать. 2️⃣ Для погашения в 2027 рассматривала ОФЗ $SU26207RMFS9 с доходностью к погашению 13,43% и КАМАЗ ПАО БО-П15 $RU000A10BU31 с доходностью к погашению 13,85%. Тут по доходности выигрывает Камаз, но разница не большая, поэтому увеличу долю ОФЗ и куплю 26207. 3️⃣ Ну и напоследок решила добавить еще облигацию с погашением в 2026 году. С одной стороны, сейчас время, когда можно зафиксировать высокую ставку на долгое время, а не на год. Но с другой стороны, я не знаю что будет в 2026 году, а если ставка будет высокой, то после погашения я смогу переложить ее под более выгодный процент. Поэтому добавляю РусГидро (ПАО) БО-П06, $RU000A1057P8 с погашением в сентябре 2026 года и доходность 13,57%. Казна пуста, осталось 12,65 руб. Доля ОФЗ стала 39%, портфель на сегодня во вложении Не ИИР
Card image 1
Card image 2
1
2
Dengi_v_pokoe
Dengi_v_pokoe

1 сентября 2025

Корпоративные облигации нефтегазовой отрасли Если ваш портфель уже "укомплектован" ОФЗ, то предлагаю сегодня подборку корпоративных облигаций нефтегазового сектора с рейтингом ААА. Доходность у них +/- одинаковая с ОФЗ, но выплаты, по большинству из них, приходят чаще чем 2 раза в год. А значит можно быстрее реинвестировать полученные купоны. Доходность указана на 29.08.2025. Топ-5 по доходности: 1️⃣ Газпром капитал ООО БО-001Р-08 $RU000A105U00 - 15,97% 2️⃣ Газпром нефть БО 003Р-02R, $RU000A1017J5 - 15,02% 3️⃣ Газпром капитал ООО БО-001Р-04, $RU000A101QN1 - 14,96% 4️⃣ НОВАТЭК 001P-01, $RU000A106938 - 14,82% 5️⃣ ПАО НК Роснефть 002P-09, $RU000A100YQ0 - 14,65% Не ИИР
Card image 1
13
14
Dengi_v_pokoe
Dengi_v_pokoe

29 августа 2025

Новые облигации, размещенные с 22.08 по 28.08 В подборку попадают не все облигации, а более надежные и интересные (без оферт, амортизаций и с известной ставкой купона). 1️⃣ ЕВРАЗХОЛДИНГ ФИНАНС-003P-04, $RU000A10CKZ0 ⌛️Дата погашения 13.02.2028 📅Количество выплат в год - ежемесячно 💰Купон - 11,42 руб. 📌Кредитный рейтинг по данным агентства Акра АА 2️⃣ МАГНИТ-БО-004Р-09, $RU000A10CL07 ⌛️Дата погашения 17.08.2027 📅Количество выплат в год - ежемесячно 💰Купон - 10,93 руб. 📌Кредитный рейтинг по данным агентства Акра ААА Не ИИР
2
3
Dengi_v_pokoe
Dengi_v_pokoe

25 августа 2025

Список корпоративных облигации с погашением в 2029 году Скоро наступит сентябрь и новое заседание ЦБ, на котором скорее всего еще понизят ставку. Банки же явно бегут вперед и раз за разом снижают доходность по вкладам и накопительным счетам. Для тех кто хочет зафиксировать доходность на несколько лет - подборка облигаций с погашением в 2029 году. Доходность в приложенном скрине указана на 22.08 Самая высокая доходность у следующих выпусков: 1️⃣ СамолетP18, $RU000A10BW96 - 18,07% 2️⃣ ЕвроТранс5, $RU000A10A141 - 16,36% 3️⃣ ВымпелК1Р8, $RU000A105X80 - 15,07% 4️⃣ О'КЕЙ Б1Р2, $RU000A1009Z8 - 15,01% 5️⃣ ВымпелК3Р3, $RU000A106TR5 - 14,82% Как видим самая высокая доходность у эмитентов с рейтингом А, что и логично - это премия за риск. Дальше уже личное дело каждого-устраивает ли премия и оправдан ли риск. Думала убрать из подборки ГК Самолет, в связи с последними событиями, но решила, что на каждый товар найдется свой купец. За 4 года может многое произойти и с эмитентами с рейтингом ААА, поэтому главное соблюдать основные правила и не ставить все на одного эмитента. Не ИИР
Card image 1
4
5
Dengi_v_pokoe
Dengi_v_pokoe

22 августа 2025

Новые облигации, размещенные с 15.08 по 21.08 В подборку попадают не все облигации, а более надежные и интересные (без оферт, амортизаций и с известной ставкой купона). 1️⃣ МСП БАНК-003P-02, $RU000A10CG79 ⌛️Дата погашения 09.08.2027 📅Количество выплат в год - ежемесячно 💰Купонная доходность - КС+3,25% 📌Кредитный рейтинг по данным агентства Акра А Выпуск только для квалов На этом обзор окончен😬Третью неделю интересных выпусков почти нет. И только ВДО стабильно идут за деньгами и сейчас предлагают доходность от 22%, но рейтинги у них оставляют желать лучшего, поэтому бережем наши денежки и пересматриваем старые выпуски Не ИИР
2
3
Dengi_v_pokoe
Dengi_v_pokoe

21 августа 2025

Какую доходность приносят сейчас ОФЗ По сравнению с июлем доходность по ОФЗ упала примерно на 2% и варьируется в диапазоне 12-16%. Хорошие корпоративные облигации дают примерно столько же, поэтому если говорить о добавлении в портфель надежных выпусков, то пока еще можно делать выбор в пользу ОФЗ. Ну а вообще 12-16% не так плохо. У меня вчера произошла пролонгация накопительного счета в МКБ, это один из счетов, где находятся деньги, которые могут понадобиться срочно. Мне не очень была важна доходность по нему, но 13% меня вполне устраивали, так вот после пролонгации ставка стала 5%👀 Ну что же спасибо этому банку, пойдем к другому 😄 При ставке ЦБ в 18% такая доходность совсем ничтожна, благо есть из чего выбрать, не во времена одной сберкассы живем. Но продолжим с нашими ОФЗ. Доходность в приложенном скрине указана на 20.08.2025. Краткосрочные облигации, со сроком погашения до 2-х лет: Ну тут снова лидирует $SU26229RMFS3, но она погашается уже в ноябре. Далее идут $SU26207RMFS9 и $SU26232RMFS7 Среднесрочные облигации, со сроком погашения до 6 лет: Лидерами в этой категории являются $SU26239RMFS2, $SU26235RMFS0 и $SU26218RMFS6. Долгосрочные облигации: С прошлого разбора тут также не сильно что-то изменилось. Больше всего принесут выпуски с погашением в 2034, 2035 и 2036 году. Для портфеля со сроком инвестирования больше 10 лет подойдут: $SU26233RMFS5, $SU26240RMFS0 и $SU26225RMFS1 с доходностью выше 15%. Следующее заседание ЦБ будет 12 сентября, после чего снова посмотрим лидеров по ОФЗ. Индекс RGBI кстати пошел на коррекцию, что дает шанс закупиться пониже📉 Не ИИР
Card image 1
21
22