414
подписчиков
116
подписок
#buy&hold #💎🤲 Инвестирую в долгую. Горизонт 2030 год. Когда жизнь дает тебе лимоны, бросай их в зомби. (с) Брюс Кэмпбелл
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Gonzildo
23 марта
На фото CEO и топ менеджмент $RENI Бравая команда уже год нервирует своих акционеров, неуклонно двигаясь в фарватере кирпича на дно марианской впадины. Доколе? 🤔
RE
RENI
90,4 ₽
-26,19%
Gonzildo
15 октября 2025
Прямой репортаж из штаб-квартиры $DIAS
Накидайте в каментах своих средних что-ли, а то тяжко чувствовать, что меня одного наIPOли. 😵💫
DI
DIAS
1 905,5 ₽
-41,91%
Gonzildo
4 июля 2025
$UGLD фигасе! За 15 минут до приостановки торгов, махнул рукой и резанул лося. Вот что чуйка животворящая делает!
UG
UGLD
0,48 ₽
+51,43%
Gonzildo
27 июня 2025
$PHOR миноры, поленившиеся проголосовать, вы чего наделали?? Уже лень зад поднять, чтобы дивы получить? 😰
PH
PHOR
6 395 ₽
-21,36%
Gonzildo
6 июня 2025
$DIAS обычно я так не делаю, но.... Диасофт, не болей! Давай, ломай тренд на графике и "ту зе мун"! 🤗📈
DI
DIAS
3 154 ₽
-64,9%
Gonzildo
12 февраля 2025
$RU000A10AUX8 всем чмоки в этом чате! 🤑 Испугались, когда за 20 минут до закрытия приема заявок, купон снизился?
RU
RU000A10AUX8
100,66 $
+0,24%
Gonzildo
16 декабря 2024
Я продержал облигации ГК Пионер $RU000A102KG6 от размещения до погашения, чтобы тебе не пришлось (ну почти).
Про облигации придумано очень много сложных слов и оборотов. Например, когда цена облигации падает, с экрана говорят «доходность выросла». И ты такой сидишь в этой облиге и думаешь «как выросла? Я же лося словлю, если сейчас её продавать стану…». Или заставляют учить заумные слова: дюрация, амортизация и тому подобное. Поэтому я решил по-братски поделиться собственным опытом покупки-владения-продажи облигации на отдельно взятом примере, на хорошем отрезке в 4 человеческих года.
Вот она – ГК Пионер. Размещалась 22.12.2020 объемом в 875 млн, с фиксированным купоном в 9,5% (при ставке ЦБ 4,25%) выплачиваемом 4 раза в год и с амортизацией в несколько шагов (по 16,5% номинала ежеквартально в последний год обращения). 17.12.2024 погасится.
Для удобства восприятия прикрепляю к посту картинки: график цены облигации за весь период обращения, график ставки ЦБ за тот же период, график из приложения с отметками покупки и продажи.
Итак, я залетаю на размещении на 50 шт. Еще 50 шт. я последовательно покупаю по 1,2,10 шт (реинвестируя купоны) в период с 1 февраля 2021 по 22 марта 2023 по цене от 88,7% до 100% номинала. Как видно из графика, цена бумаги на бирже почти сразу пошла ниже номинала и никогда более к нему не поднималась. В самую жесть опускалась до 72%. Ближе всего было в июле 2023 – 98,6% (при ключе 8,5%). Так что «выскочить» из неё без убытка не получилось бы. Хорошо, что я и не планировал.
Все купоны и амортизация выплачивались исправно и очень кстати. Конечно с математической точки зрения амортизация для держателя облиги плохо. Уменьшается тело, а с ней и купон в рублях. Но обратная сторона: долг эмитента уменьшается, риск снижается, а самое главное появляющийся на кармане кэш держателя приходится очень в тему, чтобы переложиться в более подходящие в моменте инструменты.
Продажа. Как и полагается, ближе к погашению цена облигации стремится к номиналу. Поэтому, когда я увидел, что цена достигла 99,2% номинала (а номинал к тому времени был уже не 1000, а всего 175 рублей). Я принял решение продать и переложиться в размещающиеся облигации ПСБ Лизинг $RU000A10AA10
Сухой итог: Потратил всего 99 148,79 (покупки, НКД, комиссии). Вернул всего 129 005,24 (продажа, купоны, вычет комиссии брокера). Полагаю, на каком-то этапе еще возникнет НДФЛ на разницу тех бумаг, которые покупал ниже номинала. Заработал 29 856,45. Умные люди посчитают доход в % за 4 года. Я не умею.
Эмоциональный итог: Это было интересно, познавательно. Появилось понимание как ведет себя цена облигации, в зависимости от ключа, от шухера на рынке. Сформировалось хорошее отношение к амортизации и не очень хорошее к квартальным купонам. Стало понятно, что много информационного мусора вокруг облигаций как инструмента.
Что я собственно хотел сказать? Мне, дорогой читатель, ни лайков, ни подписок не нужно. Я буду признателен, если накидаешь в комментах вопросы, на которые я смогу ответить с «высоты» описанного в посте опыта. И если порекомендуешь авторов Пульса, которые пишут вот такие заметки о личном опыте, а не перепечатывание новостей и тычки пальцем в небо, которые уже набили оскомину.
Спасибо, что прочитал до конца!
#хочу_в_дайджест
RU
RU000A102KG6
0 ₽
0%
RU
RU000A10AA10
1 018,8 ₽
-0,03%
Gonzildo
11 июня 2024
$PHOR tell mе why... То ли олдскулы свело, то ли умирает от чего-то Фосагро
*осторожно. Картинка со звуком. 30+*
PH
PHOR
5 724 ₽
-12,14%
Gonzildo
7 февраля 2024
$YNDX те из нас, кто держал по 5 кило рублей, сейчас испытывают крайнюю степень оптимизма. Я усреднялся на дне, но верую в возврат к "корням" и 5000+
Аминь!
NB
NBIS
3 325 ₽
-100%
Gonzildo
6 февраля 2024
$SMLT не устанет бизнес пытаться прогреть народ. Самое смешное, что я может быть бы и проглотил, но недавняя отмена участия в 27-м выпуске АФК Система (по техническим причинам 🤡), прям заставила заявку отменить. Кушайте не обляпайтесь, Тиня. Из-за вас только зря деньги из фонда ликвидности вывел. 💩
SM
SMLT
3 753,5 ₽
-93,28%
Gonzildo
29 января 2024
$EELT внезапно стало возможно купить в Тиньке. Неделю назад стакан был пустой. Пришлось в другом брокер брать. Вот бы оперативно получать инфо о добавлении новых инструментов... Да не. Бред какой-то. 🤡
#eelt #инструменты #третий_эшелон
Gonzildo
11 января 2024
$MAGN напомните, пожалуйста, зачем я в этом сижу 2 года? Дивы смешные, апсайд скромный... В чём цимес?
MA
MAGN
56,08 ₽
-63,62%
Gonzildo
11 декабря 2023
$YNDX с одной стороны Олейник твёрдо и чётко © заявил, что этот Яндекс это не тот Яндекс фин.рез, которого все препарируют, чтобы дать рекомендацию "Покупать". С другой стороны аналитики инвест домов (Сбер, БКС и т.п.), которые ставят таргеты в 4000 ЭТОМУ Яндексу (ведь другой у нас не торгуется), опираясь на фин.рез "не того" Яндекса. Вопрос: кто псих?
NB
NBIS
2 207,6 ₽
-100%