16
подписчиков
17
подписок
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
HYBRID5451
28 марта 2023
Вторая копилка внесла на счёт 2500 рублей. Пришлась она очень к стати ,потому-что имеющаяся у нас $TRMK готовилась к дивидендам за 1 полугодие 2022г. Глядя на то, как она хорошо растёт, я предложил сыну докупить на див. отсечке ещё этот актив. На отсечке мы взяли $TRMK на всю "катлету" 30 акций по 79 (2370) р. При дальнейшем наблюдении актив пошёл ещё ниже и в конце сентября 2022 получив дивиденды 83,8 р. и продав Северсталь которая дала +2, 16℅ мы имея на балансе 1251 р. купили ещё 10 акций Трубной по 72,2 (722) р. и 6 долей по 79 (474) р. фонда Управляемые Российские Акции от Альфа-банка. В итоге портфель моего сына на конец сентября 2022 г. выглядел следующим образом:
$TRMK-50 акций
$AKME-15 долей
Просадка портфеля составляла чуть более -7℅ на фоне объявленной мобилизации.
TR
TRMK
103 ₽
-43,03%
HYBRID5451
28 марта 2023
Первая копилка нам дала 2700 рублей пополнением на счёт. На эту сумму я отобрал TRMK , SIBN , POLY, NVTK , CHMF , GAZP и SBER. После долгих аналитических рассказов про все кампании на понятном для ребёнка языке, он решил купить Северсталь 1 акцию по 1016,2 р. и Трубную 10 акций по 85,66 (856,6)р. А на остаток мы купили по 91,32 (821,88)р.9 долей фонда Управляемые Российские Акции от Альфа-банка. Так началась история инвестиций для моего пятилетнего сына. Он почти каждый день просил показать ему, как там его денежки, растут или нет?
HYBRID5451
25 марта 2023
В общем я решил провести эксперимент. 🔬Моему сыну 5 лет, и я решил понемногу приучать его к инвестициям и в целом повышать финансовую грамотность. Как и всё дети он любит собирать монетки в копилку с целью покупки разных вкусняшек или игрушек. 💰 И тут меня посетила идея попробовать заинтересовать его в инвестициях. Сам я инвестирую чуть больше 3 лет, не имею профильного образования (да и в принципе моё образование закончилось 9 классами средней школы), так уж жизнь сложилась, далее только самообразование и школа жизни. В общем я как и многие родители отдаю ему всю мелочь которая остаётся после похода в магазин. И как только его копилка набирается до верха, мы её вытряхиваем, идём меняем на бумажные 💵 и всю сумму кладём на специально открытый для эксперимента брокерский счёт. Далее я отбираю акции, облигации и фонды которые можно купить на сумму пополнения. Подробно рассказываю сыну, что за компании, что они производят, какие у них перспективы, какие риски и т.п. и предлагаю ему оценить, подумать и выбрать компанию для покупки.📈 Таким образом он формирует свой собственный портфель 💼 для осуществления своей заветной мечты мальчишки, купить гоночную тачку 🏎
HYBRID5451
15 октября 2021
Топ биржевых индексов, за которыми стоит следить инвестору
🔎 На фондовом рынке тысячи индексов. Составили список самых важных и рассказываем, зачем за ними нужно следить каждому инвестору.
💼 Биржевой индекс — индикатор состояния рынка. Стоимость каждой торгующейся бумаги отследить сложно, и, чтобы понять, куда движется рынок, придумали индексы, которые отражают изменения стоимости портфеля ценных бумаг. Например, акций крупнейших компаний мира, страны или сектора экономики.
🇷🇺 Индекс Московской биржи — $IMOEX
Главный индикатор российского рынка акций, оценивает динамику бумаг 41 крупнейшей публичной компании страны.
💵 Индекс РТС — $RTSI
Долларовый аналог индекса Мосбиржи — в него входят те же акции. Индекс позволяет сравнить доходность российского рынка с зарубежными.
📈 Индекс MSCI Russia
Индекс российского рынка акций от финансовой компании MSCI. На него ориентируются международные инвесторы. Когда акции включают в индекс, их стоимость растёт благодаря притоку средств.
🇺🇸 Индекс S&P 500
Главный индикатор американского рынка акций. За ним следят инвесторы по всему миру, в индекс входят 500 крупнейших компаний США.
💻 Индекс NASDAQ Composite
Акции 2500+ эмитентов на американской бирже NASDAQ. В основном это технологичные и быстроразвивающиеся компании, в том числе из России, например HeadHunter и QIWI.
🛒 Индекс Dow Jones Industrial Average — $DJIA
Акции 30 крупных компаний с листингом в США. Метод расчётов нестандартный. Вместо рыночной капитализации Dow Jones взвешивает акции по цене: чем дороже бумага, тем сильнее её котировки влияют на динамику индекса.
🇪🇺 Индекс STOXX Europe 600
Главный индикатор европейского рынка акций, включает компании разного масштаба из 17 стран. Основные — Nestle, производитель литографического оборудования ASML и фармацевтический холдинг Roche.
🌏 Индекс Hang Seng
Один из главных азиатских индексов, учитывает акции 60 компаний с листингом в Гонконге, в основном из Китая, в том числе — Alibaba и инвестхолдинг Tencent.
HYBRID5451
8 октября 2021
Когда и как смотреть отчётности американских компаний
🗂 Каждый квартал выходят отчётности компаний из США. Медиа и аналитики успевают освещать только самые важные, поэтому инвесторам нужно уметь изучать и анализировать их самим. Рассказываем подробнее, как это делать.
🗓 Сезон отчётности в США начинается через две-три недели после окончания квартала. Компании сами выбирают, как они разбивают год на отчётные три месяца. Но для большинства первый квартал начинается в январе. Поэтому, например, начиная с середины октября компании будут отчитываться за июль – сентябрь.
Сразу после выхода отчёта стоимость акций может сильно колебаться — особенно если финансовые показатели значительно отклонились от прогнозов. Например, акции #Zoom выросли на 40% за день после выхода отличных данных за май – июль 2020 года.
📝 В момент выхода отчёта компании обычно публикуют на своём сайте пресс-релизы с главными показателями. Изучив его, инвестор может получить важную информацию:
📌 Выручка (Revenuе).
📌 Операционная прибыль (Operating income) — это прибыль от основной (операционной) деятельности. Показатель не учитывает расходы на налоги и платежи по долговым обязательствам.
📌 Чистая прибыль после всех затрат (Net income).
📌 Разводнённая (сниженная) прибыль на акцию (Diluted earnings per share). Чаще всего она почти равна обычной прибыли на акцию.
📑 Полные отчёты помогают инвестору глубже проанализировать финансовое состояние эмитента. Если компания резко увеличила стоимость активов на балансе или вложения свободных средств принесли высокую доходность, это может увеличить «бумажную» прибыль, но по факту на основной бизнес это никак не влияет.
🧮 Например, на балансе производителя программного обеспечения #MicroStrategy в июне 2021 года было биткоинов на $3,1 млрд. При этом вся капитализация компании равнялась $4,5 млрд. При снижении стоимости биткоина в два раза цена акций упадёт на треть. Если не изучить отчёт, этот риск можно пропустить.
HYBRID5451
15 сентября 2021
Три мобильные игры, которые научат инвестировать
🤔 Игры с виртуальной вселенной, где можно инвестировать по законам настоящего рынка.
🌎 Fantasy Invest — симулятор фондового рынка
Зачем играть: чтобы попробовать инвестиции без риска.
Вы собираете виртуальный портфель из акций самых известных публичных компаний США и соревнуетесь с другими реальными игроками в течение определённого периода (часа, дня или недели). По сути, вы участвуете в фэнтези-лиге: чем лучше растут акции в реальности, тем больше ваш рейтинг в игре.
🎯 BullBear — онлайн-турнир по трейдингу и инвестициям
Зачем играть: чтобы научиться основам трейдинга и попробовать новые рынки.
Вы можете покупать европейские и американские акции, ETF, криптовалюту и сырьё на виртуальные деньги («быки»), а также участвовать в турнирах с другими инвесторами вашего уровня разной продолжительности (от одного до 146 часов).
Динамика активов в игре зависит от реальной ситуации на рынках. Каждый турнир — тематический: в одном можно торговать только ETF, в другом — только акциями фармацевтических компаний. Так можно изучить новые рынки.
🤳 Qooore — социальная сеть для инвесторов с элементами геймификации
Зачем играть: чтобы весело провести время, одновременно узнавая немного больше про акции.
Вы можете лайкать инвестидеи других пользователей (например, купить акции Netflix на десять дней) или оставлять свои. Если ваша идея сработала, вы получаете очки рейтинга.
Как пишет издание Benzinga, Qooore сочетает в себе элементы TikTok и Robinhood, хотя торговать в ней на реальные деньги пока нельзя.
Создатели игры отмечают, что лента пользователя формируется на основе искусственного интеллекта. Чем более опытным он становится, тем более сложный контент ему предлагают.
HYBRID5451
6 июля 2021
👔 Как понять, что бумаги пора продавать: советы от гуру инвестиций
📉 Своевременно продать акции не менее важно, чем вовремя купить. И не менее сложно, особенно если приходится фиксировать убыток. Вот как это делали выдающиеся инвесторы.
📌 Бенджамин Грэм — основоположник стоимостного инвестирования. Он вкладывался в недооценённые акции в расчёте на то, что их цена вырастет до справедливых значений. Так, Грэм советовал избавляться от акций, если они выросли в цене на 50%. Скорее всего, после такого сильного роста они уже становились переоценёнными.
Правда, если придерживаться этого принципа, можно пропустить хорошие инвестиционные возможности. В последние десятилетия инвестиции в недооценённые акции менее выгодны, чем в бумаги быстрорастущих компаний. Поэтому важнее обращать внимание на причины, по которым растут бумаги, чем на показатели роста.
📌 Уоррен Баффет говорил, что он продаёт акции, когда меняются экономические характеристики бизнеса. Если вы покупали бумаги с учётом долгосрочного конкурентного преимущества компаний, но со временем оно нивелируется, это повод продать акции.
Например, если компания-конкурент выпускает аналогичный продукт с лучшими характеристиками. Баффет ценит, как он их называет, франшизные бизнесы — компании, которые производят востребованную у потребителей и не имеющую аналогов продукцию.
📌 Филипп Фишер, другой известный инвестор, обращал внимание на менеджмент. Новая команда может изменить принципы управления, которые до этого приносили успех. В этом контексте вспоминают General Electric — положение компании после ухода легендарного директора Джека Уэлча в 2001 году сильно ухудшилось.
Есть пример и из российской корпоративной истории. Основатель ретейлера «Магнит» Сергей Галицкий вышел из бизнеса в феврале 2018 года, потому что инвесторы не были согласны с его стратегией развития. Тогда акции компании стоили около 5000 рублей. С новым руководством за полтора года бумаги упали на 1500 рублей.
HYBRID5451
4 марта 2021
💸 О чём может говорить цена облигации
🗃️ Обычно облигации можно купить почти за номинал. Однако стоимость некоторых выпусков бумаг может значительно превышать первоначальную цену, если они по каким-то причинам больше интересны инвесторам.
📈 Например, еврооблигация Минфина с погашением в 2028 году, выпущенная в 1998-м, сейчас торгуется за 170% от номинала.
По ней держателям будут выплачивать купоны, значительно превышающие те, что есть у других еврооблигаций ($63,75, выплачивают два раза в год).
Их выплачивали даже в кризис — это добавляет инвесторам уверенности, что, в свою очередь, повышает спрос на эту бумагу.
📉 Если облигация сильно дешевеет, это значит, что, по мнению инвесторов, её эмитент может обанкротиться. Например, в августе 2017 года начались проблемы у Бинбанка: цена на облигации упала почти до 60%.
Однако позже их цена выросла до почти 100%: банк санировали, а Центробанк взял его себе на баланс (то есть выступил гарантом по обязательствам).
HYBRID5451
13 февраля 2021
Как проходили одни из самых удачных IPO последних лет
🏨 Airbnb: +113% в первый день торгов
Одно из самых ожидаемых IPO прошло на бирже Nasdaq 10 декабря 2020 года. За один день капитализация сервиса краткосрочной аренды жилья выросла более чем вдвое — до $86,5 млрд.
По мнению Bloomberg, сказалась рыночная эйфория: интерес розничных инвесторов, которые стали играть решающую роль на рынках в 2020 году, подогрели новости о вакцине.
За день до IPO Airbnb стоимость сервиса по доставке еды и продуктов DoorDash повысилась с $38 млрд до $70 млрд.
Инвесторы считают, что компании вроде Airbnb и DoorDash будут доминировать в своих отраслях и наращивать прибыль. Однако в таких случаях более важен рост выручки, чем прибыльность, отмечает Bloomberg.
🍽️ Beyond Meat: +163% в первый день торгов
В начале мая 2019 года бумаги производителя искусственного мяса выросли с $25 до $65,75, а капитализация приблизилась к $3,8 млрд. Вкусы потребителей меняются, и инвесторы позитивно оценивают перспективы компаний, которые могут на этом заработать, объясняла удачное IPO газета Wall Street Journal.
Всё больше людей задумываются о последствиях потребления мяса животных для здоровья и экологии. Рынок искусственного мяса в течение ближайших девяти лет может вырасти до $40,5 млрд с $4,5 млрд в 2019 году.
К 26 июля 2019 года акции компании выросли почти до $235, однако затем начали снижаться. Бумаги по-прежнему отличаются высокой волатильностью: например, 9 ноября 2020 года акции Beyond Meat обвалились на 22%.
📌 О чём стоит помнить инвестору
Вкладывать в компанию на стадии IPO более рискованно, чем в давно торгующиеся акции.
После размещения более широкий круг инвесторов и аналитиков оценивает справедливую стоимость компании, поэтому цена акций может резко меняться.
HYBRID5451
10 февраля 2021
🍏 Apple снова стал самым дорогим брендом в мире
🥇 Впервые с 2016 года компания вернула лидерство в ежегодном рейтинге Brand Finance Global 500 — эксперты оценили бренд Apple в $263,4 млрд, что на 87% больше, чем в прошлом году.
Рост связан с успешной диверсификацией бизнеса и расширением цифровых услуг: в 2015 году на продажи iPhone приходилось ⅔ выручки компании, в 2020 году — только половина.
📊 В топ-3 также вошли Amazon ($254,2 млрд, +15%) и Google ($191,2 млрд, +1%). Самым быстрорастущим в рейтинге стал бренд Tesla — за год он подорожал на 158%, до $32 млрд.
Это доказывает важность технологических инноваций как движущей силы стоимости бренда, считают эксперты.
📌 Почему это важно: стоимость бренда отражает лояльность потребителей и сотрудников компании. Авторы отчёта отмечают, что её рост может улучшить другие финансовые показатели.
HYBRID5451
5 февраля 2021
🤦♂️Мысли вслух.
На пульсе я месяца три, и вижу👀 как тут жизнь кипит. Знаний в инвестировании у меня нет, денег нет, но интересно следить за пульсянами! @Anatoly.Shpakov делает суперскую серию интервью, смотреть не пересмотреть. От туда же беру подписки. Спасибо за такой 🔥контент. @antonchehov5 делает классную 👍аналитику ценных бумаг и постоянно подкидывает интересные идеи!🎯 Особый восторг у меня вызывает (человек ли!?) @TonKing это человек-энергофонтан! Он бог🙏 телеграмм канала. Раньше всегда напрягало много уведомлений, удалял и отписывался, как от спама. У него же вроде на часок отошёл, глядь👀 а там уже 500 сообщений, заходишь и читаешь на одном дыхании 💨все его наработки, мысли, идеи фикс и т.п. 🚀Как такое можно? Он просто фантанирует🤑идеями. Короче пульс это 💪 и заставляет биться пульс 🤣😂120/80
HYBRID5451
5 февраля 2021
👨💼Как решения менеджмента могут влиять на котировки. Часть 3
🏬 Завершаем рассказ о том, как действия руководителей могут изменить стоимость компании.
📱 Google. Неудачное поглощение Motorola
В 2012 году Google купил производителя телефонов Motorola за 12,5 млрд долларов — на 63% выше рыночной цены. На тот момент это была крупнейшая покупка IT-гиганта.
Менеджеры компании были так воодушевлены, что согласились поднять цену на треть, хотя других желающих приобрести Motorola не было.
📝 Генеральный директор Google Ларри Пейдж назвал цели сделки: производить собственные телефоны на платформе Android и получить разработки Motorola ради победы в патентных войнах.
IT-компании используют технологии друг друга и часто спорят о правах на них. Один лишь иск компании Oracle из-за использования технологии Java мог разрушить надежды Google на выпуск собственных смартфонов. Покупка Motorola должна была решить эту проблему.
📒 Но вскоре выяснилось, что патенты Motorola не помогут: стоимость части из них снизилась во время судебных тяжб, другие признали недействительными.
Например, Motorola планировала брать 4 млрд долларов в год с Microsoft за лицензии на видеотехнологии, но суд оценил эти патенты лишь в 1,8 млн.
💵 В 2014 году руководство решило продать Motorola китайской компании Lenovo за 2,91 млрд долларов. Если учитывать 2,35 млрд, которые Google получил за подразделение Motorola Home ещё во время реорганизации, в общей сложности IT-гигант потерял в результате сделки 7,24 млрд долларов.
📊 В письме сотрудникам Пейдж говорил, что хочет сосредоточиться на Android, но эксперты объясняли продажу провалом с патентами.
Следующая попытка Google выйти на рынок смартфонов обошлась дешевле: в 2016 году за 1,1 млрд долларов IT-гигант договорился использовать экспертизу инженеров и технологии компании HTC.
HYBRID5451
3 февраля 2021
👨💼 Как решения менеджмента влияют на котировки. Часть 2
🏬 Продолжаем рассказывать о том, как стоимость компаний растёт благодаря успешному управлению.
💳 Mastercard. «Бесценная» реклама
Компанию Mastercard основали в 1966 году, но до 1997 года у неё не было сильного бренда и чёткой маркетинговой стратегии — в отличие от главного конкурента Visa. В 1997 году Mastercard выпустила первый ролик рекламной кампании Priceless (англ. priceless — «бесценно»).
По сюжету отец приводит сына на бейсбольный матч, покупает хот-доги и сувениры, но важнее для мальчика оказывается время, которое он проводит с папой. Тогда же впервые прозвучал слоган кампании: «Есть вещи, которые нельзя купить. Для всего остального есть Mastercard».
👍 Директор по маркетингу Mastercard Ларри Фланаган утверждал, что рекламные ролики Priceless — самый большой актив компании. Реклама получила множество наград, а объём транзакций Mastercard с 1997 по 2005 вырос на 62% — в том числе благодаря маркетингу. Однако после пяти лет успеха узнаваемость Mastercard снова начала падать.
👫 Компания решила поменять подход к Priceless. Новый директор по маркетингу Раджа Раджаманнар сместил акцент в роликах на личные истории и решения героев. Например, во время кампании «Бесценные дела» владельцы карт жертвовали небольшие суммы в фонды борьбы с раком и голодом в Африке.
📊 По данным рейтинга BrandZ Global Top 100 консалтинговой компании Kantar, в 2020 году бренд Mastercard занял десятое в мире место по стоимости бренда с оценкой 108,13 млрд долларов, Visa — пятое место с оценкой 186,89 млрд долларов.
Однако в последние десять лет бренд Mastercard рос быстрее: в 2010 году в этом же рейтинге Mastercard занимал 67 место (11,66 млрд долларов), а Visa — 18 место (24,88 млрд долларов).
HYBRID5451
2 февраля 2021
🤔 Как инвесторам избежать ошибок мышления. Часть 2
🚨 Продолжаем рассказ о том, как избежать классических когнитивных ловушек.
💪 Ошибка: быть слишком самоуверенным. Неопытные инвесторы часто объясняют первые успехи своими выдающимися способностями и игнорируют причины, которые от них не зависят — например, рост рынка в целом.
В одном из экспериментов студенты, прошедшие курс финансового менеджмента, торговали на смоделированной бирже. Их разделили на две группы: с высокой и низкой самооценкой.
Выяснилось, что уверенные в своих силах студенты торгуют чаще, но зарабатывают меньше. Исследователи также «подкидывали» студентам «плохие новости» о рынках. В группе с высокой самооценкой их чаще игнорировали — и получали больше убытков.
📌 Как её избежать. Психологи советуют: ведите учёт собственных ошибок или, если вам не хватает уверенности, — удачных вложений. Общайтесь с другими инвесторами и получайте конструктивную критику и похвалу.
💼 Ошибка: не проводить ребалансировку портфеля. Со временем соотношение активов в вашем портфеле меняется: например, доля акций становится больше, а облигаций — меньше.
Сбалансировать его — значит привести к первоначальному состоянию. Иначе портфель может стать либо слишком рискованным, либо слишком консервативным.
Инвесторы часто избегают ребалансировки из-за потерь в прошлом. Это «предвзятость невнимательности» (inattention bias), или, попросту говоря, инерция в принятии решений. Люди, которые однажды потеряли деньги, не будут менять состав портфеля, даже если это имеет смысл сделать.
📌 Как избежать ошибки. Ориентируйтесь не на ощущения, а на заранее выбранную стратегию ребалансировки.
Её можно делать по порогу — например, если доля акций меняется на 10 процентных пунктов от желательной, или по времени — раз в полгода или год.