1
подписчик
37
подписок
Пытаюсь создать пассивный доход
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Igor_trade_us
вчера в 23:10
Купонный комбайн на 160k: когда жадность спорит с риск-менеджментом 🚜📊
Пытаюсь создать стабильный пассивный доход, но рынок регулярно подкидывает пищу для размышлений. Сегодня заглянул в структуру портфеля свежим взглядом и решил подвести промежуточную черту.
Где мы сейчас? Портфель перешагнул отметку в 162 000 ₽. В основе — купонный поток с прицелом на высокую ключевую ставку и привлекательные доходности корпоратов.
Вот как распределены активы и кто сейчас работает в портфеле:
Защитное ядро: ОФЗ-флоатеры $SU29008RMFS8 (35,5k ₽) и $SU29007RMFS0 (4,1k ₽) плюс фонд денежного рынка $LQDT (11,8k ₽). Это около 32% видимого портфеля — подушка, которая дает ликвидность и не проседает телом при ужесточении ДКП.
Корпоративная база: крепкие имена под купонный разгон — $GCHE (Черкизово), $AFKS (АФК Система), $ABZ1 (АБЗ-1 002P-04), «Новые Технологии» ($RU000A106ZW4) и символическая доля в девелопере $SMLT (Самолет).
Международная щепотка: пара бондов Республики Казахстан на сдачу.
Главный генератор адреналина: «Балтийский лизинг» сразу в трех выпусках ($RU000A108P46 и соседние серии) суммарно на 37 200+ ₽!
Главная проблема: синдром «одного эмитента» Смотреть на доходности к погашению за 50–60%+ в стаканах БЛ действительно приятно. Рука сама тянется докупить, когда видишь крупные зеленые заявки на покупку. Но факт остается фактом: более 23% всего капитала завязано на кредитный риск одной компании. Если у эмитента начнется турбулентность — посыплются все три выпуска одновременно.
Пора включать холодную голову и переходить к тактике постепенного «разжижения» (деконцентрации):
Жесткий стоп-добор. Ни одной новой копейки в Балтийский лизинг, какими бы сладкими ни казались доходности на табло.
Изоляция купонов. Все приходящие купоны (и от БЛ, и от других бумаг) не реинвестируются в рисковые истории, а отправляются в фонд ликвидности $LQDT или ОФЗ $SU29008RMFS8.
Планка 7% на имя. Целевая планка — чтобы ни один корпоративный эмитент не превышал 7–8% от депозита (для текущего портфеля это около 11 000–12 000 ₽).
Фиксация на восстановлении. Если стакан успокоится и тело бумаг БЛ подрастет ближе к номиналу — постепенно скину наименее доходный выпуск и переложу кэш в бумаги первого эшелона (ААА/АА).
Что уже сделано по шагам:
Собрали броню. Создали флоатерную подушку ($SU29008RMFS8 +$LQDT), которая страхует депозит от затяжного цикла высоких ставок.
Диверсифицировали базу. Добавили реальный сектор с понятным бизнесом — агрохолдинг $GCHE, дорожников $RU000A1070X5 и нефтянку ($RU000A106ZW4).
Поймали дисконт. Подобрали подешевевший лизинг на просадке и зафиксировали высокий купонный поток.
Осознали перекос и поставили лимиты. Вместо панической распродажи на эмоциях выбрали дисциплинированное размытие доли через входящий денежный поток.
Ждун на аватарке одобряет: сидим в купонах, гасим концентрацию и спокойно наращиваем капитал.
А какую максимальную долю на одного эмитента в ВДО/лизинге держите вы? 5%, 10% или котлетите на всю? 👇
#облигации #пульс #пассивный_доход #инвестиции #портфель
SU
SU29008RMFS8
1 026,83 ₽
+0,11%
SU
SU29007RMFS0
1 007,03 ₽
-0,17%
LQ
LQDT
2,1 ₽
0%
GC
GCHE
3 576 ₽
-1,03%
AF
AFKS
7,16 ₽
-0,08%
SM
SMLT
250,8 ₽
-0,4%
RU
RU000A1070X5
174,67 ₽
+0,08%
Igor_trade_us
18 сентября в 6:11
По БЛ сейчас интересная картина в стаканах.
На П26 большой зелёный объём держит цену снизу, на П08 наоборот — жирный красный сверху. На остальных выпусках стаканы тонкие, объёмы мелкие. Похоже, темп задаёт один-два крупных участника, а не свободный рынок.
По своим позициям решил просто сидеть и смотреть. Продавать по текущим 75–85% от номинала смысла не вижу — уже в минусе, буду ждать.
Новые деньги пока только в ОФЗ. Там хотя бы не зависишь от одного «крупного чела» в стакане и кредитный риск минимальный.
Не рекомендация, просто мои мысли.
$RU000A108P46 $RU000A106EM8 $RU000A10FJ57
RU
RU000A108P46
773,9 ₽
+1,16%
RU
RU000A106EM8
790 ₽
+3,72%
RU
RU000A10FJ57
720 ₽
+6,25%
Igor_trade_us
17 сентября в 22:00
$RU000A108P46
Выглядит заманчиво
Но мы не знаем что случится завтра
И даже после небольшого разворота я не знаю схлопнется ли мышеловка .
Буду ловить падающие ножи если сгорит , то пусть это опыт .
Но если это будет не ложный поворот то прибыль составит 60 за 8 месяцев
RU
RU000A108P46
799,9 ₽
-2,13%
Igor_trade_us
17 сентября в 16:58
$RU000A10FJ57 Отступать сейчас глупо единственное нормальное решение это не фиксировать "-" по счёту.
Я думаю забить пока на бл
1.оставить как есть главное не продавать и надеяться дожить до погашения
2. Увеличить позицию в надёжных эмитетах . Выбор маленький (Вклад в банке , Цфа и ОФЗ )
Чтобы отбить возможный убыток
Продажа сейчас означает потерю средств .
RU
RU000A10FJ57
769,8 ₽
-0,62%
Igor_trade_us
17 октября 2022
$RUAL Довольно-таки выгодная бумажка дивы нивелируют возможные убытки
RU
RUAL
34,23 ₽
-31,61%
Igor_trade_us
12 октября 2022
$LKOH Середина недели что может пойти не так думаю сегодня ощутим рост да и Европа под нефтяной иглой
LK
LKOH
4 149 ₽
+29,4%
Igor_trade_us
4 октября 2022
$GAZP Газпром буксует даже Роснефть Ито дала какую-то прибыль
GA
GAZP
210,72 ₽
-52,66%