InvestorAutomata

198

подписчиков

17

подписок

Портфельное инвестирование с горизонтом 10+ лет

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

InvestorAutomata
InvestorAutomata

10 декабря 2021

Пассивное инвестирование на долгосрок с использованием автоматизаций. Одиннадцатый пост. Неожиданно и приятно подросли: с 203_651.65 до 208_162.19 (+2.2%). Фм, если я вкладываюсь по 40 тысяч в месяц, то примерно через полгода при условии отсутствия жутких коррекций можно будет выйти на психологическую отметку в полмиллиона. Хотя у меня есть основание полагать, что в ближайшее время я увеличу сумму, так как ожидается разговор с руководителем по итогам года :) Пополняемся на 20 тысяч рублей. Покупки отображены на скриншоте. Если есть мысли насчет тинькоффовских фондов, которые являются более интересными, чем финексовские, которые у меня представлены сейчас, то можно обсудить. #NUBANK $NU из поста про моё ребятничество стрельнул 26%, но у меня всего 13 акций, то есть из денег на баловство мы потратили только 8700 рублей. Будет интересно посмотреть, что будет через 2 недели. Наверно рискну оставшиеся деньги (или даже больше, смотря как пойдет) направить на покупку акций Positive Technologies #ptsecurity, чьи облигации я постепенно покупаю, когда появляется настроение. Это наверно единственное интересное мероприятие, которое осталось перед новогодними каникулами. Хочу понаблюдать, как торги вообще будут проходить в первые часы. На работе взаимодействую с их продукцией, поэтому хочется поощущать радость или разочарование от поведения рынка в начале торгов. Думаю, что другие истории с прямым размещением мы вряд ли увидим в ближайшее время. Но напомню, что эта рубрика - целенаправленное ребятничество, я использую деньги, которые мне не жалко будет потерять. То, что компания мне знакома, не является достаточным основанием жертвовать всем золотом, а ведь с таким же успехом можно начать закупаться $MMM - (производителем знамениктой ленты три-эм). Кстати, не заметил, что в прошлый раз купил два раза FXDE, сегодня было занимательно видеть, что числа не сходятся. $FXRU $FXGD $FXCN $FXDE $FXDM $FXUS $TECH $VTBX $VTBE $TCBR #портфель #портфельное_инвестирование #пассивное_инвестирование #etf #ИИС
Card image 1
Card image 2
4
5
InvestorAutomata
InvestorAutomata

7 декабря 2021

Пассивное инвестирование на долгосрок с использованием автоматизаций. Одиннадцатый пост. Чутка поужались: с 187_593.59 до 183_754.21 (-2%). Странно, учитывая постоянные негативные новости про Китай, падаем меньше ожидаемого). Пополняемся на 20 тысяч рублей. Покупки отображены на скриншоте. Знаете, возникает ребятническое желание выделить тысяч 50 конкретно на проверку различных гипотез: отщипывать по половине суммы, бросать в сомнительные проекты, смотреть, выстрелит или нет. Когда будет повод - попробую. А то упустил и IPO Санкт-Петербургской биржи, и веселые карусели с РосНано, жалко) #NUBANK сравнивают с Тинькоффом и Capital One (судя по разбору от piper creative), к тому же в него вкладывается Баффет, а это уже мем-фактор, почему стоит участвовать. $FXRU $FXGD $FXCN $FXDE $FXDM $FXUS $TECH $VTBX $VTBE $TCBR #портфель #портфельное_инвестирование #пассивное_инвестирование #etf #ИИС
Card image 1
Card image 2
5
6
InvestorAutomata
InvestorAutomata

10 ноября 2021

Пассивное инвестирование на долгосрок с использованием автоматизаций. Десятый пост. Рост на уровне погрешности: 166_065.04 до 167_593.22 (+0.1%). Пополняемся на 20 тысяч рублей (буду ситуативно пополнять на бОльшие, чем 15 тысяч, суммы, в зависимости от своих расходов). Увеличение суммы частично связана с постепенным переходом к методике #FIRE, но до нее мне еще идти и идти, нужно будет засесть и рассчитать свои хотелки. Не буду скрывать своего желания купить бумаги, связанные с кибербезопасностью $TCBR. Честно, я не вижу ни одной новости, кроме взлома ИБ-фирм, которая приведет к падению стоимости этих бумаг. Сейчас расклад таков, что у нас весь мир серьезно повязан на IT. Пусть ИБ и воспринимается как некий придаток айти, тем не менее любое потрясение может положительно сказаться на показателях этого фонда. Но это моё мнение. Откушу нужные 5% у $TECH, буду докупать нужную долю кусками максимум примерно по 25% от регулярных вложений. Покупки отображены на скриншоте. $FXRU $FXGD $FXCN $FXDE $FXDM $FXUS $TECH $VTBX $VTBE $TCBR #портфель #портфельное_инвестирование #пассивное_инвестирование #etf #ИИС
Card image 1
Card image 2
2
3
InvestorAutomata
InvestorAutomata

25 октября 2021

Давно ничего не писал. Фмм. В моё отсутствие даже несмотря на сильно просевший Китай, укрепившийся рубль (минут 10 рублей пара с долларом), доход портфеля всё равно составляет 4.7%, забавно. Много чего случилось с весны, но возвращаюсь вести портфель. Если есть аналитика по альтернативным фондам, которые лучше, чем предложенные - прошу поделиться информацией. Нужно наверстать все изменения, которые пришли за это время. Теперь бюджет позволяет уделять по 30 тысяч в месяц на инвестиции, так что поехали. Как я вижу, всё ещё нельзя шарить в качестве своего портфеля ИИС, жаль. #портфельное_инвестирование #ИИС
Card image 1
1
2
InvestorAutomata
InvestorAutomata

12 апреля 2021

Пассивное инвестирование на долгосрок с использованием автоматизаций. Восьмой пост. Я не хочу знать почему, но мы подросли почти на 5 тысяч рублей, с 135_421.09 до 140_034.96 (+3.4%). Пополняемся на 15 тысяч рублей, как и раньше. Думаю насчет возможности отказаться от золота (горизонт слишком большой, а 5% - это не диверсификация, а просто детский лепет), разбавить огромный Китай покупкой биткоина - интересно попробовать, тем более согласно 259-ФЗ можно покупать криптовалюту для хранения, не для использования как средство платежа. Спросил у поддержки, узнаем, приемлем ли такой актив в публикациях. $FXRU $FXGD $FXCN $FXDE $FXUS $TECH $VTBX $VTBE $FXWO $SBSP $TMOS@ #портфель #портфельное_инвестирование #пассивное_инвестирование #etf #ИИС
Card image 1
Card image 2
12
13
InvestorAutomata
InvestorAutomata

26 марта 2021

Пассивное инвестирование на долгосрок с использованием автоматизаций. Седьмой пост. С момента последнего поста немного выросли, 119210.13 -> 120866.28 (+1.4%). Но не обращаем внимания на эти ваши движения, цель иная. <а вообще скоро допрогаюсь до такой степени, что шаблон статьи буду генерить автоматически> Пополняемся на 15 тысяч рублей. Новых мыслей, что можно интересного сделать, пока нет. На работе весьма веселая нагрузка, поэтому пока всё тихо. $FXRU $FXGD $FXCN $FXDE $FXUS $TECH $VTBX $VTBE $FXWO $SBSP $TMOS@ #портфель #портфельное_инвестирование #пассивное_инвестирование #etf #ИИС
Card image 1
Card image 2
8
9
InvestorAutomata
InvestorAutomata

16 марта 2021

Пассивное инвестирование на долгосрок с использованием автоматизаций. Шестой пост. Снова просели, 107233.52 -> 105425.03 (-1.6%). Но это порядок, наша цель - деверсификация и уделение всему этому по 20 минут в месяц, а не слежка за рынком. Как и обещал, скидываю свой портфель, с текущими данными. Можете взять его на вооружение и даже делать определенные feature requests - реализую в рамках свободного времени, если идея будет подходить тематике) Пополняемся вновь на 15 тысяч рублей. Покупки - на скринах. Ссылка на портфель - https://disk.yandex.ru/i/fjOvyoCCzSaKmA $FXRU $FXGD $FXCN $FXDE $FXUS $TECH $VTBX $VTBE $FXWO $SBSP $TMOS@ #портфель #портфельное_инвестирование #пассивное_инвестирование #etf #ИИС
Card image 1
Card image 2
14
15
InvestorAutomata
InvestorAutomata

25 февраля 2021

Продолжаем портфельное инвнестирование с использованием автоматизации на долгосрок. Пятый пост. Стоимость активов упала с 95270.13 до 92406.37 рублей (-3%). Аналитику насчет повторного включения $VTBY в портфель не проводил (да и пока в Тиньке этого тикера нет). Мысли насчет выбора отдельных облигаций к покупке пока тоже не привели к чему-то решительному. Закупаемся на 15 тысяч рублей. По нраву то, что план-факт наконец-то почти стабилизировался и выглядит очень правдоподобно. Постараюсь в марте выложить эксельку для расчетов и окончательно подумать насчет использования отдельных облигаций. Таки инструмент прогнозируемый. Кстати, замерил: на подготовку этой заметки и работу с экселькой у меня ушло 9 минут, на фактические операции по покупке - четыре. $FXRU $FXGD $FXCN $FXDE $FXUS $TECH $VTBX $VTBE $FXWO $SBSP $TMOS@ #портфель #портфельное_инвестирование #пассивное_инвестирование #etf #ИИС
Card image 1
Card image 2
10
11
InvestorAutomata
InvestorAutomata

18 февраля 2021

Дополнение к предыдущему посту: не докупил до нужной суммы, исправляю ситуацию.
Card image 1
1
2
InvestorAutomata
InvestorAutomata

18 февраля 2021

Портфельное инвестирование с использованием автоматизации на долгосрок. Четвертый пост цикла. Стоимость активов увеличилась с 75002.83 до 76052.72 рублей (+1.4%). Идут смутные сомнения насчет того, стоило ли отказываться от $VTBY. Посмотрим в будущем, стоит ли включить его в портфель. В этот раз как-то забылось, что десятого нужно произвести снова покупки, но вот пришла новость о том, что сегодня торговля без комиссии, поэтому почему бы и нет. Сегодня дополнительным скрином приложу, как устроены конвертируемые фонды в эксельке. По факту если вы нашли ETF, которая лучше отражает ваш план, но сама комиссия банально сожрет больше денег, чем выгода от продажи всех паев старого ETF, то поддерживается включение ваших старых ETF как часть нового. Сегодня как раз возможность взять и продать мои конвертируемые фонды. Также продадим $VTBH, он сейчас в прибыли на 0.84%, но отсутствие комиссии - это такое сладкое событие, что его лучше не пропускать. Закупаемся на 20000 (до суммы в 95 тысяч) - пришла премия, можно теперь аккуратно размазать ее на все остальные покупки, прибавляя по 5-10 тысяч рублей к последующим покупкам. ... Не исключено, что в скором времени от покупки фондов облигаций я перейду к покупке отдельных облигаций. $FXRU $FXGD $FXCN $FXDE $FXUS $TECH $VTBX $VTBE $FXWO $SBSP $TMOS@ #портфель #портфельное_инвестирование #пассивное_инвестирование #etf #ИИС
Card image 1
Card image 2
Card image 3
10
11
InvestorAutomata
InvestorAutomata

25 января 2021

Портфельное инвестирование с использованием автоматизации на долгосрок. Третий пост цикла. Сейчас стоимость активов составляет 62508.1 -> 65077.02 (рост 4.1%, результат просто отличный для пассивного портфеля, но вы сами понимаете, что не за этим мы гонимся). Наш ставший уже родным $VTBH, от которого мы стремимся избавиться, подорожал на 0.37% с момента покупки шести паев, что не покрываеет комиссию. Ждем. На почти 10 тысяч рублей (на инвестиции уходят 20 тысяч рублей каждый месяц) куплены 4 пая $FXRU, 1 пай $FXCN, 200 паев $TECH. Расчеты проводятся по таблице, которая индицирует, сколько чего нужно купить, чтобы придерживаться текущей стратегии. В комментариях к предыдущим постам было несколько интересных обсуждений, главным образом о - неперспективности $VTBH, VTBY; - вложении целиком в $FXUS/$FXUS+$FXCN - выборе фонда облигаций. Также появилась возможность сделать вычет по ИИС. Подробнее о том, как осуществить налоговый вычет - у вас в Профиле - Документы для вычета по ИИС - Как получить налоговый вычет. В моем случае за 2020 год я пополнил ИИС на 106440.51 рублей (покупал также акции таких компаний, как $DKNG $INTC $VEON $VTBR), полагается вычет составит 13837.2663 рублей и будет реинвестирован целиком. $VTBH $FXRU $FXGD $FXCN $FXDE $FXUS $TECH $VTBX $VTBE #портфель #портфельное_инвестирование #пассивное_инвестирование #etf #иис
Card image 1
Card image 2
11
12
InvestorAutomata
InvestorAutomata

8 января 2021

Портфельное инвестирование с использованием автоматизаций на долгосрок. Второй пост, и вот уже первая ребалансировка. Прочитайте комментарии к прошлому посту, весьма полезная дискуссия. На момент начала манипуляций стоимость активов составила 52522.49Р (рост на смешные 0.93%). С фондами облигаций $VTBH и $VTBY распрощались (подробности в комментариях к прошлому посту: бумаги оказались несостоятельные) - они замещены $FXRU. Будет удачный момент для $VTBH - продам. 10 января - выходной день, поэтому закупаемся сегодня. Почти все деньги были отданы на $FXRU, так как он занимает солидные 20% портфеля, 10 паев. На сдачу были куплены 68 паев $TECH (как удобно иметь такие дешевые активы, которые можно докупать как сдачу). Прикладываю скрин одного из листов таблицы, в которой ведутся расчеты. Она до сих пор дорабатывается, но уже поддерживает некоторые вещи, которые пригодятся на долгосроке, как например автообновление цены с moex и поддержка эквивалентных фондов. Если есть идеи о переустройстве портфеля, новом функционале, то добро пожаловать в комментарии. Можно покумекать о судьбе фонда FXCN, как он будет реагировать на делистинг. В следующий раз расскажу, как в рамках данного документа обновляется цена (шпойлер: об этом есть ни одна статья на хабре) В качестве полезного почитать: на ТЖ вышла подробная статья о форекс-мошенниках, да и в принципе про то, почему форекс - зло. $FXRU $FXGD $FXCN $FXDE $FXUS $TECH $VTBX $VTBE #портфель #портфельное_инвестирование #пассивное_инвестирование #etf
Card image 1
Card image 2
4
5
InvestorAutomata
InvestorAutomata

29 декабря 2020

Для пенсионных нужд и использования методологии FIRE (мне меньше 25 лет) решил завести себе пассивный портфель вкупе с играми с акциями. Стартовый баланс - 52.000 рублей (52.034,55), пополнения с зарплаты 2 раза в месяц (10 и 25) по 10 тысяч рублей. С рассчетом на неквалов. Будут использоваться преимущественно ETF. Используемые активы: Фонды облигаций: 20% портфеля $VTBH - 50% - корпоративные облиги США $VTBY - 50% (ждём появления на Тиньке) Металлы: 5% портфеля $FXGD - 100% - пока что самое хорошее золото среди всех доступных. Возможно, в определенном будущем разбавлю другими металлами. Фонды акций: 75% портфеля $FXCN - 30% - Китай. Да, большой упор на Китай. Будет фонд акций на ту же Индию или другую перспективную страну - разбавлю $FXDE - 10% - Германия Russel 2000-подобный - 10% $FXUS - 20% в качестве нечто подобного S&P 500 $TECH - 20% - в IT-сектор от NASDAQ $VTBX - 5% - очень не хотел покупать российский сегмент, но для видимости диверсификации $VTBE - 5% - фонд на развивающиеся страны, но состав точно необычный - 5.21% $TSM, 4.9% $BABA, 4.81% $NNND, 3.91% Samsung, дальше идёт уже 1.51% у $9MD. С удовольствием посмотрю в сторону фондов с участием выше упомянутой Индии, например. Балансировка будет только через покупки. Используется ИИС с типом вычета А. Так как целью ставится портфельные инвестирование, отслеживание просадок и роста портфеля в целом - вещь увлекательная, но малополезная. Для статистики буду вести и ее. #портфель #портфельное_инвестирование #пассивное_инвестирование #etf
Card image 1
35
36