KorolevN

60

подписчиков

11

подписок

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

KorolevN
KorolevN

16 сентября в 9:21

📊 Портфель перешагнул 1,7 млн ₽: итоги на 16 сентября Очередная контрольная точка по портфелю. За первую половину сентября получил купоны, пополнил счёт с зарплаты и провёл небольшую ребалансировку. Главный результат — структура портфеля практически вышла на целевые пропорции. Продолжаю не гоняться за отдельными движениями рынка, а последовательно наращивать капитал и денежный поток. 🔢 Общий итог: 💰 Общая стоимость портфеля: 1 700 599 ₽ 📉 Текущий результат по телу: −55 917 ₽ (−3,18%) 💵 Купонный доход за период: +5 887 ₽ ➕ Пополнение с зарплаты: +51 000 ₽ 💳 Свободные средства: 10 784 ₽ За период пришли купоны: • РЖД — 1 695 ₽ • Полипласт — 4 192 ₽ Все поступления остаются внутри портфеля и продолжают работать. Что сейчас в портфеле: • Длинные ОФЗ — 30,5% при цели 30% • Корпоративные облигации — 44,9% при цели 45% • Замещающие облигации — 24% при цели 25% • Свободные средства — 0,6% Баланс практически собран. Ещё в начале сентября доля замещающих была около 22,4%, сейчас уже почти 24%. Основная задача по ребалансировке на этом этапе почти выполнена. Что изменилось На свободные средства докупил 6 облигаций СИБУРа. Позиция увеличилась: 9 → 15 облигаций За счёт этого удалось увеличить валютную часть портфеля, не продавая НОВАТЭК и не наращивая уже крупные корпоративные позиции. По бумагам: • НОВАТЭК остаётся самой сильной позицией — около +9,9% по текущей оценке. • СИБУР увеличил до 15 бумаг. Теперь замещающая часть практически дошла до целевой доли. • ОФЗ 26230 и 26238 остаются в заметном минусе — около −8% и −9,7%. Но это длинные бумаги, которые изначально покупались с расчётом не только на купоны, но и на потенциальный рост цены при снижении ставок. • ОФЗ 26248 уже значительно ближе к точке покупки — около −3%. • РЖД и ПГК показывают небольшую просадку, в то время как купонный поток продолжает поступать. Полипласт и ПСБ Лизинг пока не увеличиваю — их доли и так достаточно крупные. Выводы За первую половину сентября портфель стал лучше сбалансирован. Замещающие облигации почти дошли до целевых 25%, корпоративная часть находится около цели, а долю ОФЗ дополнительно увеличивать пока не требуется. Свободные 10,8 тыс. ₽ пока оставляю в резерве. Следующее решение о покупке буду принимать после новых купонов или очередного пополнения. Главный принцип остаётся неизменным: купон → реинвестирование → пополнение → новая покупка → рост денежного потока ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #облигации #портфель #инвестиции #пассивныйдоход #офз #замещающиеоблигации #купоны #инвестдневник #финансоваясвобода --- $RU000A10CDZ5 $RU000A10EYV6 $RU000A10BFJ6 $RU000A10AA10 $SU26238RMFS4 $SU26248RMFS3 $SU26230RMFS1 $RU000A10BV55 $RU000A105JT4 $RU000A10CMR3
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
18
19
KorolevN
KorolevN

1 сентября в 10:41

📊 Портфель почти восстановился: итоги на начало сентября Время очередного замера. Портфель по-прежнему в минусе от вложенного, но динамика позитивная: убыток сокращается, структура держится, купоны работают. Считаю важным фиксировать такие моменты — они показывают, что дисциплина важнее эмоций. 🔢 Общий итог: 💰 Общая стоимость портфеля: 1 662 384 ₽ 📉 Изменение тела с начала: −33 833 ₽ (−2,0%) 💵 Купоны продолжают реинвестироваться, ежемесячно пополняя позиции. Что сейчас в портфеле: · Длинные ОФЗ (26230, 26238, 26248) — 31,1% (цель 30%) · Корпоративные бонды (ПГК, Полипласт, ПСБ Лизинг, РЖД) — 45,9% (цель 45%) · Замещающие облигации (Газпром, НОВАТЭК, СИБУР) — 22,4% (цель 25%) · Свободные средства — 0,5% Баланс почти идеальный. Чуть ниже целевых только замещающие, но я планомерно их докупаю с купонов. За последнее время удалось поднять их долю с 20,1% до 22,4%. По бумагам: · НОВАТЭК продолжает радовать: +14,59% с момента покупки. Отличная работа валютной подушки. · Газпром капитал ЗО31 и СИБУР держатся стабильно, дисконт сохраняется. · Длинные ОФЗ понемногу восстанавливаются: 26248 уже почти в нуле, 26230 и 26238 сократили просадку. · Корпоративные бонды в лёгком минусе, но купоны перекрывают текущие колебания. Выводы: Стратегия выдерживает стресс-тест. Да, есть бумажный убыток, но он сокращается, а денежный поток остаётся стабильным. До целевых 25% в замещающем сегменте осталось добрать около 42 тыс. руб. — буду добирать с купонов или при следующей ребалансировке. Продолжаю держать структуру, не паниковать и следовать плану. Именно так работает пассивный доход в сочетании с активным управлением рисками. ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #облигации #портфель #инвестиции #пассивныйдоход #замещающиеоблигации #офз #дисциплина $RU000A10CDZ5 $RU000A10EYV6 $RU000A10BFJ6 $RU000A10AA10 $SU26238RMFS4 $SU26248RMFS3 $SU26230RMFS1 $RU000A10BV55 $RU000A105JT4 $RU000A10CMR3
Card image 1
Card image 2
13
14
KorolevN
KorolevN

17 августа

📈 Сегодня активно поработал над портфелем: ротация и усиление валютной подушки Решил навести порядок в замещающем сегменте и приблизить его к целевым 25%. Делюсь деталями. Что сделал: 1. Продал ГТЛК — зафиксировал прибыль 24 040 ₽. Бумага хорошо выросла, но я решил заменить её на более доходные инструменты с дисконтом. 2. Купил на вырученные средства: · 2 облигации Газпром капитал ЗО31-1-Д (по 79% от номинала) — отличный дисконт 21% и потенциал к погашению в 2031 г. · 4 облигации СИБУР Холдинг 001Р-08 (по 94%) — надёжный экспортёр с небольшим дисконтом. Таким образом, в замещающем сегменте теперь три эмитента: Новатэк, Газпром, СИБУР. Это хорошая диверсификация. 3. Продал фонд «Пассивный доход» (20 512 ₽) — он дублировал облигационную стратегию, поэтому решил переложить эти деньги в целевые бумаги. 4. Добавил свои 15 000 ₽ и на общую сумму (вместе со свободными остатками) купил ещё 5 облигаций СИБУР по 7 964 ₽. Итоговая структура портфеля сейчас: · Длинные ОФЗ — 31,2% (цель 30%) · Корпоративные бонды — 46,3% (цель 45%) · Замещающие облигации — 22,4% (цель 25%) · Свободные средства — ~0,5% Замещающий сегмент вырос с 20,1% до 22,4%. До цели осталось около 42 000 ₽ — буду докупать с купонов в ближайшие месяцы. Стараюсь не допускать перекоса внутри сегмента: СИБУР уже занял заметную часть, поэтому дальше добавлю Газпром или Новатэк. Портфель держит баланс, все действия — в рамках моей трёхкомпонентной стратегии. Продолжаю реинвестировать доход и следить за долями. ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #облигации #портфель #замещающиеоблигации #ротация #пассивныйдоход #инвестиции $RU000A105JT4 $RU000A10CMR3
1
2
KorolevN
KorolevN

15 августа

📈 Портфель вырос на 1,28% за две недели: восстановление продолжается Подвожу итоги очередного периода. Портфель снова в плюсе, хотя и умеренном. Цифры: 💰 Общий счёт: 1 644 752,96 ₽ 📈 Прирост за период: +20 809 ₽ (+1,28%) 💵 Купоны получены: 9 189 ₽ Что происходило: · 🚀 Замещающие облигации: ГТЛК +17,7% за всё время, Новатэк +13,5%. После продажи ПИК валютный риск снижен, но оставшиеся бумаги продолжают приносить прибыль. · 📈 Длинные ОФЗ заметно восстановились: 26230 отыграл с −10,7% до −5,3%, 26238 с −11,8% до −7,1%. Рынок понемногу закладывает смягчение политики ЦБ. · 🛡️ Корпоративные бонды стабильны, купоны идут. Увеличил позицию в РЖД (купил 88 облигаций на все свободные средства, включая купоны и продажу ПИК). Структура: ОФЗ 31,5% | Корпоративные 47,2% | Замещающие 20,2% | Фонд 1,5%. Замещающих стало меньше, но это осознанное решение. При следующей коррекции可以考虑 вернуть долю к 25%. Стратегия работает, портфель восстанавливается. Продолжаю реинвестировать купоны и следить за балансом. ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #облигации #портфель #доход #офз #замещающиеоблигации #пассивныйдоход $RU000A10CDZ5 $RU000A10EYV6 $RU000A10BFJ6 $RU000A10AA10 $SU26238RMFS4 $SU26248RMFS3 $SU26230RMFS1 $RU000A10BV55 $RU000A107B43
Card image 1
Card image 2
Card image 3
7
8
KorolevN
KorolevN

1 августа

📈 Портфель вышел в плюс: +0,05% телом и 43 508 ₽ купонами за 2,5 месяца Два с половиной месяца назад я пересобрал портфель в трёхкомпонентную модель: длинные ОФЗ, корпоративные бонды и замещающие облигации. Первое время портфель держался в минусе из-за просадки длинных ОФЗ. Но дисциплина и структура сделали своё дело — сегодня фиксирую позитивный итог. 🔢 Главные цифры на 1 августа 💰 Счёт: 1 623 944 ₽ (+0,05% от вложенного, +835 ₽ телом) 💵 Купоны за всё время: 43 509 ₽ ✅ Общий результат (тело + купоны): +44 344 ₽ — около +2,8% за 2,5 месяца То есть пока рынок колебался, денежный поток исправно поступал и в итоге вывел портфель в комфортный плюс. 🚀 Длинные ОФЗ — разворот Главный драйвер восстановления — ожидания снижения ключевой ставки. Длинные ОФЗ, которые были главной болью, резко пошли вверх: • ОФЗ 26230: от −10,7% до −4,0% • ОФЗ 26238: от −11,8% до −5,9% • ОФЗ 26248: вышел в плюс +1,5% 🛡️ Замещающие облигации — стабильный рост • ГТЛК: +9,3% • ПИК: +10,2% • Новатэк: +7,4% Валютная подушка продолжает защищать капитал. 🧾 Корпоративные бонды — уверенное восстановление Все бумаги дружно сократили просадку, ПГК вышел в плюс. Купоны реинвестирую — ежемесячно докупаю РЖД и паи фонда. ⚖️ Баланс 32/24/42 при цели 30/25/45 — структура стабильна, резких движений не требуется. 💎 Вывод Стратегия пережила стресс-тест и показала, на что она способна: когда рынок пошёл в нужную сторону, портфель быстро восстановился и вышел в плюс. А купоны дали доход, который не зависит от колебаний цен. Дисциплина, диверсификация и терпение — вот что реально работает. ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #облигации #портфель #офз #итоги #пассивныйдоход #стратегия $RU000A10CDZ5 $RU000A10BFJ6 $RU000A10AA10 $SU26238RMFS4 $SU26248RMFS3 $SU26230RMFS1 $RU000A10BV55 $RU000A107B43 $RU000A105146
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+4
6
7
KorolevN
KorolevN

18 июля

📉 Итоги моей стратегии за 2 месяца: минус 1,48% тела, но купоны всё компенсируют Прошло почти два месяца с момента пересборки портфеля в трёхкомпонентную модель. Подвожу итоги за всё время, честно, с цифрами. 💰 Общий счёт: 1 561 585 ₽ 📉 Изменение тела портфеля: −1,48% (−23 415 ₽) 💵 Получено купонов за всё время: ~27 500 ₽ ✅ Купоны полностью перекрыли просадку тела, чистый результат — около нуля или чуть выше. Как отработали сегменты: 🚀 Замещающие облигации — главные защитники. ГТЛК +8,15%, ПИК +8,22%, Новатэк +3,77%. Валютная подушка сработала на отлично. 🔻 Длинные ОФЗ — пока в глубоком минусе: 26238 (−11,8%), 26230 (−10,7%), 26248 (−5,1%). Рынок откладывает ожидания снижения ставки, отсюда и просадка. Но это бумажный убыток, и доля сегмента жёстко ограничена 30%. 🛡️ Корпоративные бонды — небольшая коррекция (ПГК −2,2%, РЖД −2,3%, Полипласт −3,9%, ПСБ Лизинг −4,7%), но купоны идут ежемесячно и реинвестируются. Баланс: сейчас сегменты занимают 31/24/43 при цели 30/25/45. Отклонения минимальны, структура держится. Никаких резких движений не делаю, продолжаю получать купоны и ждать разворота по ключевой ставке. ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #облигации #портфель #итоги #офз #замещающиеоблигации #пассивныйдоход $RU000A10CDZ5 $RUOOOA10BFJ6 $RU000A10AA10 $SU26238RMFS4 $SU26248RMFS3 $SU26230RMFS1 $RU000A10BV55 $RUOOOA107B43 $RU000A105146
1
2
KorolevN
KorolevN

3 июля

📉 Портфель под давлением: длинные ОФЗ падают, замещающие вытягивают Прошла неделя, и мой портфель облигаций показал самый сильный минус с начала эксперимента: −2,29%. Общий счёт — 1 571 765 ₽. Но паниковать не собираюсь, вот почему. Что происходит 🔻 Длинные ОФЗ (26238, 26230, 26248) потеряли от 3,5% до 11,3%. Рынок пересматривает ожидания по снижению ставки после данных по инфляции. Это риск, который я закладывал — именно поэтому доля сегмента ограничена 30%. 🚀 Замещающие облигации (ПИК +8,5%, ГТЛК +7,9%, Новатэк +7%) продолжают защищать от ослабления рубля. После продажи одной бумаги в прошлый раз оставшиеся две снова сильно выросли. 🛡️ Корпоративные бонды (ПГК, Полипласт, ПСБ, РЖД) умеренно скорректировались. Купоны идут стабильно: получил 6 642 ₽, купил на них ещё РЖД и паи фонда. Что планирую Продолжаю держать структуру. Если замещающие вырастут ещё, проведу новую ребалансировку — продам часть и усилю длинные ОФЗ на низких ценах. Стратегия переживает стресс-тест, но пока работает по плану. ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #облигации #портфель #офз #замещающиеоблигации #стресстест $RU000A10CDZ5 $RUOOOA10BFJ6 $RU000A10AA10 $SU26238RMFS4 $SU26248RMFS3 $SU26230RMFS1 $RU000A10BV55 $RUOOOA107B43 $RU000A105146
4
5
KorolevN
KorolevN

29 июня

📊 Ребалансировка: фиксирую часть валютной прибыли За месяц замещающие облигации выросли примерно на 5 000 рублей каждая. Поскольку в каждом выпуске было по две бумаги, общая прибыль сегмента составила около 30 000 рублей. Их доля в портфеле выросла до ~28% вместо плановых 25%. Сегодня продал одну облигацию, зафиксировал 5 000 рублей прибыли и на все вырученные деньги купил: · длинные ОФЗ (26248) — усилил ставку на снижение ключевой ставки · РЖД — добавил надёжности в корпоративный блок Теперь портфель снова близок к целевым пропорциям: 30/45/25. Дисциплина важнее эмоций. ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #облигации #портфель #ребалансировка #пассивныйдоход $SU26248RMFS3 $RU000A10CDZ5
1
KorolevN
KorolevN

19 июня

📊 Месяц моей облигационной стратегии: минус по телу, плюс по купонам Прошёл ровно месяц после пересборки портфеля в трёхкомпонентную модель: длинные ОФЗ, корпоративные бонды, замещающие облигации. Подвожу честный итог. 🔢 Цифры за месяц 💰 Общий счёт: 1 581 967 ₽ (−0,25% с момента старта) 💵 Получено купонов за месяц: 22 509 ₽ 📈 Лучший сегмент: замещающие облигации (+5–6%) 📉 Худший сегмент: длинные ОФЗ (−3–5%) 🚀 Замещающие — снова в топе Новатэк +2,4% за две недели, ГТЛК +2,1%, ПИК +2,1%. Суммарно за месяц сегмент дал около +5–6% тела. Рубль под давлением — валютная подушка работает как часы. 🛡️ Корпоративные бонды — стабильность ПГК в небольшом плюсе, Полипласт и ПСБ Лизинг чуть просели, но купоны всё перекрывают. РЖД почти без изменений. Сегмент делает ровно то, что должен: генерирует денежный поток. ⏳ Длинные ОФЗ — пока терпим ОФЗ 26230 (−2,5% за 2 недели), ОФЗ 26238 (−4,3%). Рынок пересматривает ожидания по снижению ставки. Это риск, который я осознанно принял, ограничив долю сегмента 30%. На полученные купоны (22,5 тыс.) докупил ещё длинных ОФЗ — работаю на перспективу. 💎 Вывод Минус по телу есть, но он бумажный. Купоны идут строго по плану — 22,5 тыс. в месяц. Стратегия не ломается, все три сегмента ведут себя предсказуемо. Продолжаю держать структуру и реинвестировать купоны. Дальше — ежемесячные отчёты. Если интересно следить за экспериментом — подписывайтесь. ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #облигации #пассивныйдоход #портфель #офз #замещающиеоблигации #отчёт $RU000A10CDZ5 $RUOOOA10BFJ6 $RU000A10AA10 $SU26238RMFS4 $SU26248RMFS3 $SU26230RMFS1 $RU000A10BV55 $RUOOOA107B43 $RU000A105146
9
10
KorolevN
KorolevN

4 июня

📊 Первые 2 недели моего нового портфеля: цифры и эмоции Две недели назад я полностью пересобрал портфель облигаций. Ушёл от трёх случайных бумаг к трёхкомпонентной стратегии: длинные ОФЗ, качественные корпоративные бонды и замещающие облигации. Сегодня — первый отчёт. Честно, с цифрами. 🔢 Итоги двух недель 💰 Общий счёт: 1 592 518 ₽ (+0,5%) 💵 Получено купонов: 17 916 ₽ (ровно в плане ~17,6 тыс./мес.) 📈 Лучший сегмент: замещающие облигации (+3,4%) 📉 Худший сегмент: длинные ОФЗ (-0,8%) 🚀 Замещающие облигации — ракета Новатэк +3,71%, ГТЛК +3,4%, ПИК +3,12%. Валютная подушка сработала идеально: ослабление рубля дало мгновенный прирост тела. Ровно то, ради чего я добавил этот сегмент на 25% портфеля. 🛡️ Корпоративные бонды — основа ПГК +0,48%. Полипласт и ПСБ Лизинг немного просели в цене (-0,9% и -0,85%), но это не страшно: короткая дюрация, скоро погашение. Главное — купоны идут по плану. РЖД (-0,3%) только добавлен, просадка минимальна. ⏳ Длинные ОФЗ — в минусе, но без паники ОФЗ 26230 (-0,29%), ОФЗ 26238 (-1,26%). Ключевая ставка пока не снижается, рынок нервничает. Это ожидаемо: именно поэтому я ограничил долю сегмента 30%. Когда пойдут сигналы от ЦБ, эти бумаги могут быстро отыграть падение. Ждём 12 июня. 💎 Вывод Стратегия работает. За две недели портфель дал +0,5% и полностью выполнил план по купонам. При этом главный потенциал ещё впереди — снижение ставки никто не отменял. Продолжаю держать структуру, купоны реинвестирую. Дальше — ежемесячные отчёты. Если интересно следить за экспериментом — подписывайтесь. ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Делюсь личным опытом. Все решения о покупке/продаже ценных бумаг принимайте самостоятельно с учётом вашего риск-профиля и целей. #облигации #пассивныйдоход #портфель #офз #замещающиеоблигации #инвестиции #отчёт $RU000A10CDZ5 $RU000A10BFJ6 $RU000A10AA10 $RU000A10BV55 $RU000A107B43 $RU000A105146 $SU26238RMFS4 $SU26230RMFS1
3
4
KorolevN
KorolevN

22 мая

🚀 Как я превратил пассивный портфель в машину для приумножения капитала Долгое время мой портфель состоял из трёх корпоративных облигаций и небольшой доли фонда. Купоны капали исправно, всё было стабильно — классический рантье. Но пришло понимание: чтобы именно приумножать капитал, а не просто сохранять, стратегия «купил и держу» должна стать более активной и гибкой. После глубокого анализа и консультаций я полностью пересобрал структуру. Делюсь логикой — возможно, кому-то будет полезно. 🔍 С чего всё начиналось В портфеле было три корпоративных выпуска с рейтингами от А- до АА+ и доходностью 14–17% годовых, плюс небольшой биржевой фонд облигаций. Свободный остаток составлял чуть более половины счёта. Проблема: почти 70% капитала сидело в корпоративных бондах, а два мощнейших драйвера роста — длинные ОФЗ и замещающие облигации — отсутствовали полностью. Значит, я не зарабатывал на снижении ключевой ставки и не был защищён от ослабления рубля. 🎯 Новая цель и стратегия Задача: не ломая надёжную купонную базу, добавить в портфель потенциал ценового роста и валютную подушку. Так родилась трёхкомпонентная модель: 1. Длинные ОФЗ — 30% портфеля Главный «двигатель» при снижении ставки. Высокая дюрация даёт кратный рост тела. Взял два выпуска: $SU26238RMFS4 и $SU26230RMFS1 — оба с дюрацией больше 7 лет. При снижении ключевой ставки хотя бы до 12% их полная доходность может достигать 23–30% годовых за счёт переоценки цены. 2. Качественные корпоративные бонды — 45% Основа денежного потока. Здесь оставил проверенные бумаги ( $RU000A10EYV6 , $RU000A10BFJ6 , $RU000A10AA10 ) и немного добавил к эмитентам с рейтингом ААА — для баланса. Средняя купонная доходность сегмента ~16–19% годовых, купоны приходят ежемесячно и реинвестируются. 3. Замещающие облигации — 25% Защита от девальвации рубля. Взял $RU000A105146 , $RU000A107B43 и добавил надёжный $RU000A10BV55 . Валютная доходность от 7 до 11,5% — и это без учёта возможного ослабления рубля. Если доллар пойдёт выше, рублёвая доходность легко перевалит за 25%. ⚖️ Риски и управление — Длинные ОФЗ могут просесть при росте ставки, поэтому их доля ограничена 30%. — Рейтинг одного из корпоративных эмитентов (Полипласт) ниже идеала, держу на контроле. — Замещающие бумаги имеют умеренную ликвидность — закладываю на них долгосрочное удержание. Все купоны реинвестирую. Раз в полгода провожу ребалансировку, возвращая доли к целевым. 💎 Результат в цифрах Теперь портфель генерирует около 17–18 тысяч рублей пассивного дохода в месяц только на купонах. Но главное — он готов к любому сценарию: снижению ставок, ослаблению рубля или сохранению высоких ставок. Из простого набора бумаг он превратился в сбалансированную систему с понятными драйверами роста. Это не инвестиционная рекомендация, а личный опыт. У каждого свой риск-профиль и цели. Но если вы тоже задумываетесь о пересборке портфеля — возможно, моя структура даст вам полезную идею. #облигации #пассивныйдоход #инвестиции #стратегия #ОФЗ #замещающиеоблигации #портфель #пульс
20
21
KorolevN
KorolevN

30 апреля

Я купил $MGKL для участия в акции, но так-же у нее хорошие замашки на будущее, из-за взрывного роста выручки в 3,7 раза, дивидендов до 19% и прозрачной стратегии компании на 2026 год.
1