MaxVolkov

275

подписчиков

20

подписок

Мой канал в ТГ https://t.me/second_inc Формирую портфель пассивного дохода. Цель - ежемесячные купоны 100 тысяч.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

MaxVolkov
MaxVolkov

5 февраля

$SU26253RMFS3 ОФЗ 26253 Облигация под 14,2% годовых на купонах. Текущая цена 912,5₽ Ежегодный купон 129,6₽ (2 х 64,8₽) Итого 129,6₽/912,5₽ = 14,2% В начале января она стоила 948₽, ожидания инвесторов точно не на снижение ключевой ставки на следующем заседании. Не является инвестиционной рекомендацией.
1
MaxVolkov
MaxVolkov

29 января

Очередной аукцион ОФЗ. Представлено две бумаги ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 и ОФЗ 26235 $SU26235RMFS0 ОФЗ 26254 (погашение 03.10.2040) · Цена: 91,14% номинала (911,40 ₽) + НКД 35,62 ₽ = 946,02 ₽ к оплате. · Купон: 64,82 ₽ 2 раза в год (годовой 129,64 ₽). · Купонная доходность (от цены): 14,23% годовых. · Полная доходность к погашению: 13,69% годовых. · Срок до погашения: ~14,7 лет. ОФЗ 26235 (погашение 12.03.2031) · Цена: 70,79% номинала (707,90 ₽) + НКД 21,82 ₽ = 729,72 ₽ к оплате. · Купон: 29,42 ₽ 2 раза в год (годовой 58,84 ₽). · Купонная доходность (от цены): 8,31% годовых. · Полная доходность к погашению: 11,93% годовых. · Срок до погашения: ~6,1 лет. · По доходности выгоднее ОФЗ 26254 (13,69% против 11,93%). · По абсолютному денежному потоку тоже выгоднее ОФЗ 26254 (129,64 ₽/год против 58,84 ₽/год). · По сроку ОФЗ 26235 6 лет против 15 лет. Но можно не держать ОФЗ до погашения, можно использовать ОФЗ 26254 как вклад на 2-3 года и получить на купонах 14% годовых. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
1
2
MaxVolkov
MaxVolkov

9 сентября 2025

AI $MMZ5: Текущий тренд. Нисходящий (с марта 2025). Вероятно, находимся в волне 4 коррекции (восходящей) в рамках более крупной медвежьей структуры. Ключевые уровни: · Сопротивление: 3070–3100 (зона завершения волны 4) · Поддержка: 2950–2980 (бывшее сопротивление, теперь поддержка) Вероятность: · Рост до 3070–3100: 60% · Падение ниже 2950: 40% Лучшая сделка: Продажа (short) при тестировании зоны 3070–3100 Цель: 2950–2980 Stop-Loss: Выше 3120 Примечание: Если цена устойчиво закрепится выше 3100 — это может сигнализировать о продолжении роста к 3200, но пока это менее вероятный сценарий. Данный текст сгенерирован AI для ознакомления. Может содержать неточности и информацию придуманную нейросетью. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
1
2
MaxVolkov
MaxVolkov

4 сентября 2025

AI $MMZ5 Текущий тренд: 📉 Корректирующий (нисходящий) в рамках более крупной восходящей структуры. Возможно, завершение волны 4 (коррекция). Ключевые уровни: · Сопротивление: 3050–3070 (зона коррекции 0.382–0.5 Фибо) · Поддержка: 2950–2970 (предыдущий минимум), далее 2900 (сильная поддержка) Вероятность движения: · Рост: 35% (если коррекция завершена) · Падение: 65% (если коррекция продолжается к уровню 2900) Лучшая сделка: · SHORT (продажа) при отскоке к 3030–3050 · Цель: 2950 → 2900 · Stop-Loss: выше 3070 (закрытие выше зоны сопротивления) Комментарий: Текущая структура напоминает коррекционную волну (4 или B). Ожидается завершение падения в зоне 2900–2950 с последующим ростом. Данный текст сгенерирован AI для ознакомления. Может содержать неточности и информацию придуманную нейросетью. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
1
2
MaxVolkov
MaxVolkov

29 августа 2025

AI $GDU5 Что происходит с золотом по технике. 1. Текущий тренд: Восходящий (с марта 2025). Цена находится в завершающей стадии импульсной волны (вероятно, волна 5). 2. Ключевые уровни: · Сопротивление: 3450–3470 (текущий максимум) · Поддержка: 3330–3350 (предыдущий важный уровень) · Сильная поддержка: 3250–3270 (зона коррекции) 3. Вероятность движений: · Рост (до 3470+): 40% — возможен завершающий импульс. · Коррекция (к 3330–3350): 60% — перекупленность, возможен откат. 4. Лучшая сделка: · Позиция: Продажа (Short) при отскоке от 3450 · Цель: 3350 (первая цель), 3270 (вторая цель) · Stop-Loss: 3475 (выше текущего максимума) 5. Обоснование: Волна 5 завершается. Высокие риски коррекции. Лучше войти в короткую позицию при подтверждении разворота с уровней 3450–3470. Краткий вывод: Ожидайте коррекцию в ближайшие дни. Данный текст сгенерирован AI для ознакомления. Может содержать неточности и информацию придуманную нейросетью. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
8
9
MaxVolkov
MaxVolkov

25 августа 2025

AI $MMU5 Мы на распутье. Почти равные шансы на рост и падение (40/60) 1. Текущий тренд: Восходящий (с июля 2025 года от уровня ~2663 до текущих значений ~2930–2945). На дневном графике видна коррекция после пика в начале августа (~3084), сейчас рынок находится в фазе консолидации или коррекции. — 2. Ключевые уровни: · Поддержка: 2900–2910 (недавний минимум), 2850 (сильная поддержка по дневным данным) · Сопротивление: 2950–2960, 3000 (психологический уровень) — 3. Вероятность движения: · Рост: 40% (при удержании выше 2900) · Падение: 60% (при пробое 2900 вниз) — 4. Лучшая сделка: Продажа (Short) при отскоке к сопротивлению 2950–2960 с целью коррекции к 2850. — 5. Цель для закрытия: · Take Profit: 2850 · Stop-Loss: 2980 (выше сопротивления и локального максимума) — 6. Обоснование: На часовом графике видна структура коррекции (возможно, волна 4 или B). Дневные данные показывают перекупленность после роста. Пробитие 2900 откроет путь к 2850. Кратко: Короткая позиция от 2950–2960, TP 2850, SL 2980. Данный текст сгенерирован AI для ознакомления. Может содержать неточности и информацию придуманную нейросетью. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
5
6
MaxVolkov
MaxVolkov

22 августа 2025

AI $MMU5 📉 Текущий тренд. Короткосрочный нисходящий тренд в рамках коррекции (вероятно, волна 4 или B). На дневном графике видно снижение от максимума ~3084 (15.08) до текущих уровней ~2940. — 🎯 Ключевые уровни - Сопротивление: 3000–3020, 3050–3060 - Поддержка: 2920–2930, 2850–2870 — 📊 Вероятность движения. - Рост: 30% (отскок к 3000–3020) - Падение: 70% (продолжение коррекции к 2850–2870) — 🛒 Лучшая сделка. - Позиция: Короткая (sell) - Вход: При отскоке к 2980–3000 - Цель: 2920 → 2870 - Стоп-лосс: 3025 — ⚠️ Обоснование. Коррекция от максимума 3084 выглядит незавершенной. Часовые данные показывают слабые отскоки и продажи на росте. Пробитие поддержки 2920 откроет путь к 2870. Краткий вывод: преобладает медвежий сценарий, вход в шорт при отскоках. Данный текст сгенерирован AI для ознакомления. Может содержать неточности и информацию придуманную нейросетью. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
8
9
MaxVolkov
MaxVolkov

19 июня 2025

$SiU5 что по технике? Текущее движение соответствует финальной стадии нисходящей волны. Ближайшее время сходим вниз до достижения зоны 78,5–79,0. Разворот в текущей ситуации возможен, но надо пробить 83,5. Тогда можно говорить о смене тренда Будем пока наблюдать. Пост только для ознакомления и не является инвестиционной рекомендацией.
4
5
MaxVolkov
MaxVolkov

27 февраля 2025

ℹ️ На 26 февраля 2025 года уровень годовой инфляции составлял 10,1%. Согласно прогнозу Центрального банка, к концу марта годовая инфляция ускорится до 10,6%. К концу 2025 года ожидается снижение до 6,8%, а к концу 2026 года — до 4,6%. По мнению экспертов, в 2027 году инфляция вернется к уровню 4%. В предыдущей статье я рассказывал о том, как можно получить доход от вкладов в размере 22,5% на шесть месяцев. Однако следует учесть, что процентные ставки по вкладам будут снижаться вслед за инфляцией. Это означает, что через год депозиты будут приносить примерно 10% дохода. ❓ Какие инструменты помогут сохранить доходность в текущих условиях? Ответ на этот вопрос подсказала нейросеть, которая анализировала инфляцию для предыдущего поста. Речь идёт об облигациях, индексируемых на инфляцию (ОФЗ-ИН). ОФЗ-ИН — это облигации федерального займа с фиксированным купоном, который обычно невелик. Их номинал индексируется на уровень инфляции. 📣 Например, рассмотрим облигацию $SU52002RMFS1 со сроком погашения в феврале 2028 года. Текущий номинал облигации составляет 1589 рублей, а купон — 2,5%. Если учесть прогнозируемый рост номинала, то он вырастет почти до 2000 рублей. На данный момент облигация торгуется по цене 1269 рублей, что на 20% ниже номинала. Доход за три года составит 680 рублей на одну облигацию, что соответствует доходности в 64% за три года или 21,6% годовых. Таким образом, используя этот инструмент, мы можем зафиксировать высокую доходность на три года. Какие еще есть ОФЗ-ИН на рынке: $SU52003RMFS9 - на 5 лет; $SU52004RMFS7 - на 7 лет; $SU52005RMFS4 - на 8 лет. Важно помнить, что это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.
Card image 1
7
8
MaxVolkov
MaxVolkov

21 февраля 2025

AI summary по инфляции. Посмотрел динамику инфляции с июня прошлого года. Ну как посмотрел, попросил нейросеть помочь провести анализ отчетов ЦБ по денежно кредитной политике ☺️ Вот что у нас получилось. Динамика инфляции: • Инфляция демонстрирует устойчивый рост с июня 2024 года. Годовая инфляция увеличилась с 8,59% в июне 2024 года до 9,92% в январе 2025 года. • Ежемесячный рост цен варьировался от 0,2% (август) до 1,43% (ноябрь). • В январе 2025 года темпы роста замедлились до 1,23% (по сравнению с 1,32% в декабре), что указывает на возможное снижение скорости инфляции. Структура инфляции: • В ноябре и декабре 2024 года основной вклад в инфляцию вносили продовольственные товары. • В январе 2025 года лидером роста стали услуги. Тенденции: • Темпы инфляции снижаются второй месяц подряд на 0,1%, что может свидетельствовать о прохождении пика инфляции. • ЦБ РФ сохраняет ключевую ставку на двух последних заседаниях, что может указывать на планы по ее снижению во второй половине 2025 года. Ставки по депозитам: Банки предлагают максимальные ставки по вкладам на срок 6–9 месяцев, что говорит об ожидании сохранения высокой ключевой ставки в ближайшие полгода. Максимальные ставки по депозитам в анализируемых банках ($SBER, $T, $CBOM, $VTBR): • 3 месяца: 18,1–21,55% • 6 месяцев: 22,25–22,55% • 9 месяцев: 20,5–22,5% Выводы: • Инфляция остается высокой, но темпы ее роста замедляются. • ЦБ РФ, вероятно, начнет снижать ключевую ставку во второй половине 2025 года. • Банки ожидают сохранения высокой ставки в ближайшие 6 месяцев, что отражается в условиях по депозитам. Не является инвестиционной рекомендацией.
3
4
MaxVolkov
MaxVolkov

23 декабря 2024

Что в портфеле? ℹ️ На декабрьском заседании совета директоров Центрального банка России было принято решение сохранить ключевую ставку на прежнем уровне — 21%. Ожидается, что такая ставка сохранится как минимум до февраля. За один день индексы MOEX и RGBI выросли примерно на 10%. Существует вероятность, что это пик ставки. 📣 Структура моего портфеля выглядит следующим образом: • 41% занимают длинные ОФЗ $SU26233RMFS5, $SU26238RMFS4 и облигации коммерческих организаций $RU000A106Z38, $RU000A109DV5. Я ожидаю снижения ставки и роста номинала облигаций. • 20% — это валюта $SiH5, и я ожидаю продолжения девальвации рубля. • 30% составляют индексы $MMH5, $SFH5, {} и акции $SBER, $MGNT, $LKOH. От акций я жду дивидендов, а вот индексы держу в шорте, так как не рассчитываю на их рост в ближайшее время. • 6% — это фонды $LQDT, $TPAY, в основном фонды денежного рынка, которые приносят около 20% годовых, пока ставка остается высокой. Эти активы занимают половину моего портфеля, а вторая половина находится в депозитах. 📈 Что можно приобрести сейчас: • Облигации. Я считаю, что скоро ставка начнет снижаться, и облигации продолжат расти. • Валюта будет актуальна до середины года, и ее можно приобрести на коррекции. • Акции можно рассмотреть позже, к середине следующего года коррекция рынка может достичь своего дна. • Депозиты сейчас предлагают фиксированную ставку 23–24% на срок от 6 до 12 месяцев. При снижении ставки такие предложения могут исчезнуть. Этот материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Card image 1
10
11
MaxVolkov
MaxVolkov

28 ноября 2024

ℹ️ Многие банки предлагают доходность выше ключевой ставки. В чём же разница между доходностью и ставкой? Что такое капитализация и сложный процент? Ставка — это сумма процентов от вложенной суммы, начисляемая в определённый период, указанный в договоре. Её ещё называют капитализацией. Если капитализация происходит ежемесячно, то сумма вклада будет расти быстрее. Это происходит потому, что каждый следующий месяц проценты начисляются не только на первоначальную сумму, но и на проценты за предыдущие периоды — это и есть сложный процент. Доходность — это отношение итоговой суммы к вложенной. Чтобы понять годовую доходность, нужно разделить её на срок инвестирования. Вклады с одинаковой доходностью 📣 Сейчас многие вклады предлагают выплату дохода в конце срока. Для чего это делается? Всё просто: 22% с выплатой дохода в конце срока дают ту же доходность, что и 18,4% с ежемесячной капитализацией. Но для рекламы 22% звучит лучше. Внимательно читайте условия вклада, это позволит получить больший доход при той же суме и сроке. ОФЗ с доходностью 21,6% на два года $SU26226RMFS9 и 22,3% на год $SU26229RMFS3.
Card image 1
Card image 2
12
13
MaxVolkov
MaxVolkov

25 ноября 2024

$IMOEXF $MXZ4 📣 Я закрыл позицию. За месяц мой доход составил 866 рублей, а при вложенных 52 000 рублей годовая доходность составила 22,5%. ❓ Сумма открытых позиций увеличилась на 1166 рублей, но баланс моего счёта увеличился только на 866. Куда делись остальные 300 рублей? Эта сумма была списана за комиссию покупки и продажи фьючерсов — около 180 рублей. Фандинг составил около 120 рублей, примерно по 2 рубля в день с каждого фьючерса. На сайте Мосбиржи можно посмотреть сумму, которая была удержана с держателей длинных позиций в пользу держателей «шорт» позиций. ℹ️ Фандинг – это механизм, способствующий сходимости цен вечного фьючерса и базового актива. Если разница между ценами вечного фьючерса и базового актива (спот) значительная, то одна сторона (покупатель или продавец фьючерса) перечисляет фандинг другой стороне. Подробнее на Московской бирже: https://www.moex.com/a8805 #арбитраж Не является индивидуальной инвестиционной.
Card image 1
Card image 2
5
6
MaxVolkov
MaxVolkov

25 ноября 2024

$MMZ4, $IMOEXF Закрыл позицию по фьючерсам.Разница в цене при закрытии была 10 пунктов. Но результат меньше ожидаемого, вечером напишу детально, что пошло не так. 📊 #арбитраж Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
2
3
MaxVolkov
MaxVolkov

8 ноября 2024

$IMOEXF $MMZ4 Ппродолжаю удерживать позицию по фьючерсам: Лонг по «вечному» фьючерсу и Шорт по декабрьскому фьючерсу. 📈 На сегодняшний день разница составляет 21 рубль. Мой счет увеличился на 1013,53 рубля, включая комиссию за покупку и списанный фандинг. С 22 октября прибыль составила 1,9%, или в годовом выражении 41,8%. Когда я открывал позицию, мой прогноз составлял 45%. 💰 Я планирую удерживать позицию до декабря. #арбитраж Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Card image 1
1
2