Maxim_Saving

167

подписчиков

7

подписок

Сохраняю с 2019 года. Пишу про свои сделки. Портфели облигаций и акций: https://t.me/max_savings https://max.ru/join/DaigavdunvpS3M2Z_-0-X_Rsw8oVpjw_knojvy4NwR8 https://snowball-income.com/public/portfolios/WDyhWueEDa https://snowball-income.com/public/portfolios/EdMWXBqAGJ

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Maxim_Saving
Maxim_Saving

6 ноября в 11:41

Продолжаю ежемесячную покупку золота на 10 000 руб. в месяц. Копим ребенку подарок на 18-летие. 🟢 06.11.2026 купил один лот $GLDRUB_TOM. Золото еще больше просело с момента прошлой покупки (было 11 296 р.). Сегодня брал за 10 763 р. Средняя в портфеле - 11 046 р. Следующая покупка должна быть 8 декабря с учетом текущей цены. Также зафиксировал убыток по МГКЛ 6 $RU000A108ZU2 и 7 $RU000A10ATC4 выпускам. Уже почти всю прибыль сальдировал за счет убыточных позиций. Осталось денег на один дефолт. 😁
Card media 1
Card media 2
2
3
Maxim_Saving
Maxim_Saving

5 ноября в 14:56

💼 Ежемесячное пополнение портфеля акций. Закинул очередные 50 000 руб на Сберовский портфель. Так как лимит 400 000 по ИИС выбран, то пополнял обычный счет. Не хочу быть полностью привязан к ИИСу. Вдруг чего. Опять же за 2026 год очень мало отложено на инвестиции по сравнению с прошлыми периодами. Особенно это касается поступлений новых денег. Надо бы закинуть еще что-то в облигации в ноябре. ✏️ Кстати, открыл совсем недавно 3-ий ИИС в Т, чтобы уже пошел по нему 5-ти летний срок. Итого имею у себя сейчас 3 ИИСа: - Сбер от 2023 года со сроком 2028. Для акций. - БКС от 2025 года со сроком 2030. Не использую вообще. Как-то пригласили на встречу - пообещал им открыть ИИС, и дальше все закончилось. - Т от 2026 года со сроком 2031. Буду использовать, вероятно, только после 2028, когда Сберовский закрою. По индексу опять не было особо явных крупных покупок. Все более-менее равномерно и почти строго по формулам. Из основного: 🟢 Сбер $SBER, Лукойл $LKOH, Яндекс $YDEX, Новатэк $NVTK; Из спорного: 🟢 Газпром $GAZP, Северсталь $CHMF, НЛМК $NLMK; Еще нефтянки на сдачу: 🟢 Татнефть $TATN, Роснефть $ROSN, Газпромнефть $SIBN; Портфель акций по прежнему стоит на нуле с учетом полной доходности.
Card media 1
Card media 2
9
10
Maxim_Saving
Maxim_Saving

3 ноября в 19:48

Движения по портфелям в октябре. Без картинок и лишней воды. Докупил облигаций до целевых 50 штук: 🟢 Фабрика ПО 1Р1 $RU000A10FX18. 🟢 Полипласт П2БО5 $RU000A10BPN7. Зафиксировал убыток по: 🔴 Самолет Б0П14 $RU000A1095L7 в минус 18 тыс. 🔴 Самолет Б0П18 $RU000A10BW96 в минус 10 тыс. 🔴 Долларовый Газпром БЗО26-1Д $RU000A105QW3 в минус 12 тыс. Купонная доходность 9% в долларах. Мне нормально, держу. 🔴 Долларовый Газпром ЗО37Д $RU000A105RH2 в минус 9 тыс. Также купон почти 9% - держу. 🔴 Полипласты П2БО5 $RU000A10BPN7 и долларовый П2Б3 $RU000A10B4J5 в общий минус 18 тыс. Ловлю момент как бы фиксануть убыток по Мосгорломбарду. Такими темпами, как прилетают дефолты (ОилРесурс, Евротранс и теперь МГКЛ), налог за 2026 год будет близок к нулю. Стоимость облигационного портфеля стоит на месте. 🟢 В акциях реинвестировал небольшие дивиденды (Новатэк, Газпром нефть, Татнефть) в Сургут $SNGSP и Газпром $GAZP. Планирую покупку очередного лота золота и пополнение портфеля акций чуть попозже. Постараюсь не затягивать.
Card media 1
6
7
Maxim_Saving
Maxim_Saving

12 октября в 20:37

💼 Движения в облигационном портфеле. Цель - сократить риски. 🟢 Прошло успешное погашение Делимобиль 1Р4 $RU000A109TG2. Прибыль неплохую получил - хорошо. Но пока новые выпуски Дели не смотрю. Продал: 🔴 Роделен 2Р3 $RU000A10B2F7. Держал всего 25 штук. Уже не мало выплат получил. Не хочу рисковать. 🔴 РКС 2П6 $RU000A10C758. 🔴 РКС 2П5 $RU000A10BQM7. Аналогично по обоим выпускам РКС держал по 25 штук. Прибыль есть, хочу забрать уже сейчас. Купил: 🟢 ВИС БОП16 $RU000A10FXE1 50 шт. 🟢 ПКТ 2Р2 $RU000A10GC53 50 шт. 🟢 Фабрика ПО 1Р1 $RU000A10FX18 начал добирать до 50 шт. Все это рейтинг А - АА. Хочу чуть больше надежности. Есть еще в шорт-листе другие неплохие, по моему скромному мнению, эмитенты, за которыми я посматриваю (ОДК, Синара, Селектел, Новабев, ИЭК, НСКАТД и др.), но выбор пока пал на вышеуказанную троицу.
Card media 1
Card media 2
Card media 3
+3
11
12
Maxim_Saving
Maxim_Saving

7 октября

💼 Ежемесячное пополнение портфеля акций. Наконец с большой задержкой закрыл лимит ИИС на 400 000 рублей для получения налогового вычета. По состоянию на сейчас в портфель акций за 2026 год внесено всего: - 364 000 рублей новых денег; - 83 000 рублей реинвестированных дивидендов; Реинвестирование купонов от облигаций я не учитываю, они и так остаются на счете. Всего в инвестиции за 10 месяцев этого года вложено чуть более 520 000 или 52 000 руб/мес. Для сравнения за 2025 год эти цифры были около 1,6 млн - 135 тыс./мес. И похожая ситуация была в 2024. 2026 год пока откровенно провальный. Хорошо это или плохо, возможно, узнаю в 2027. В этот раз по индексу не было особо явных крупных покупок. Все более-менее равномерно. Из основного: 🟢 Покупал Транснефть $TRNFP, которая просела; 🟢 Фосагро $PHOR и ДОМРФ $DOMRF, у которых у меня коэффициенты х2; 🟢 Татнефть $TATN и Новатэк $NVTK; 🟢 Остальное по мелочи в пределах 3-4 тыс.; ❓ Забавно то, что в брокерском приложении почти у всех акций, что я брал, стоит “мнение аналитиков” покупать и прогнозируемый рост 20-30-40 и более процентов. Верится с трудом. Ни Лукойл, ни Сбер, к моему сожалению, в этот раз к покупке не попали. 🟠 Сбер $SBER даже с повышающим коэффициентом 1,2 стабильно держится выше своей границы индекса. 🟠 Лукойлу $LKOH убрал понижающий коэффициент 0.9, но и он уже достаточно вырос, чтобы брать еще больше. В текущий момент получается, что ставить ему 0.9 было моей ошибкой. 📉 Продолжаю топтаться в акциях около нуля с учетом полной доходности. Snowball считает 0% прибыли и около 10% пассивного дохода в год.
Card media 1
Card media 2
Card media 3
3
4
Maxim_Saving
Maxim_Saving

2 октября

Продолжаю ежемесячную покупку золота на 10 000 руб. в месяц. Копим ребенку подарок на 18-летие. 🟢 02.10.2026 купил один лот $GLDRUB_TOM . Золото немного просело с момента прошлой покупки (было 12 600 р.). Сегодня брал за 11 296 р. Средняя в портфеле - 11 070 р. Следующая покупка должна быть 4 ноября с учетом текущей цены. Также зафиксировал убыток (готовлюсь к налогам за 2025) по: 🔴 БалтЛизинг П22 $RU000A10DUQ6 - почти минус 17 000 р. 🔴 БалтЛизинг П15 $RU000A10ATW2 - минус 8 000 р. 🔴 Яндекс $YDEX - минус 5 000 р. ("копейка рубль бережет") Хоть какая-то польза от текущего падения рынка. Итого налоговой за 2026 год пока должен всего 17 000 руб. БалтЛизинг как держал, так и продолжаю держать. Ничего никуда не перекладывал. Всего 185 штук. Самая большая позиция в облигациях у меня.
Card media 1
Card media 2
Card media 3
+3
9
10
Maxim_Saving
Maxim_Saving

26 сентября

📉 Движения в облигационном портфеле. 🔴 Основное - это фиксация убытков для снижения налоговой базы за 2026 год. Всего продал/откупил облигаций на минус 74 000. Это около 11 000 экономии на налогах. Сделал скрин перед и после продажи в Брокере. В части ОФЗ фикс убытка был по 26247 и 26254 выпускам. 🟢 Также в портфель ОФЗ добавил новые для меня флоатеры 29024 $SU29024RMFS5 , 29025 $SU29025RMFS2 , 29026 $SU29026RMFS0 . Купон равен RUONIA. Выплаты раз в квартал. Все три вместе дают ежемесячные выплаты. Взял посмотреть, как они себя будут вести. Интересно. Ранее с ними знаком не был. В корпоративных облигациях убыток зафиксировал по: 🔴 Самолет 14 $RU000A1095L7 и 18 $RU000A10BW96 (-28 000). 🔴 Эталон 2Р4 $RU000A10DA74 (-5000). У меня его немного. 🔴 ВУШ 1Р4 $RU000A10BS76 (-5000). Продал 40, откупил 50 штук. Чуть увеличил позицию. 🔴 МГКЛ 1Р6 $RU000A108ZU2 и 1Р7 $RU000A10ATC4 (- 24 000) . Что я пока не решился сделать, но, возможно, стоило: ❓ Переложить 18-й Самолет (срок 33 месяца, YTM 46%) в 14-ый (срок 10 месяцев, YTM 85%) полностью. ❓Продать весь МГКЛ. Он пока более менее в прибыли. Как минимум 7-ой можно было бы скинуть. ❓Балтийский Лизинг в очереди пока на подобные же манипуляции (держу пока относительно много 10, 15 и 22 выпусков). 💼 В целом сейчас как-то сильно меньше стало времени для слежки за облигациями. Хочется что-то из разряда “купил и забыл”. Не уверен в выполнимости такой стратегии, так как и за “ААА” РЖД поглядывать надо. Да, как бы и Балтийский Лизинг “АА-” с сюрпризами. #мойпортфель
Card media 1
Card media 2
Card media 3
14
15
Maxim_Saving
Maxim_Saving

17 сентября

💼 Ежемесячное пополнение портфеля акций. Так как ранее было несколько перерывов, отстаю на 3 месяца или 150 тыс. руб. от плана пополнений. Сегодня пополнил Сберовский ИИС и закупил почти все строго по таблице. Думать особо не хочу - брал только “крупняк”, где не хватало от 5 тыс. руб. 🟢 По индексу взял: Сбер $SBER, Яндекс $YDEX, Газпром $GAZP, Новатэк $NVTK, Лукойл $LKOH, Сургут Преф $SNGSP. 🟢 Из внеИндекса немного увеличил долю сетей - взял Урал $MRKU и Лененэрго $LSNGP. До чуть менее 2% на каждый. 📉 Продолжаю топтаться в акциях с отрицательной доходностью. Snowball считает -1,61%. #мойпортфель
Card media 1
Card media 2
2
3
Maxim_Saving
Maxim_Saving

29 августа

Продолжаю ежемесячную покупку золота на 10 000 руб. в месяц. Копим ребенку подарок на 18-летие. 🟢 28.08.2026 купил один лот $GLDRUB_TOM . 12 600 дороговато, конечно. Но хотя бы нарисовалась уже прибыль. Следующая покупка должна быть 4 октября с учетом текущей цены. Также, 27 августа зафиксировал убыток (готовлюсь к налогам за 2025) по дефолтным облигациям. Продал и откупил: 🔴 Евротранс 01 $RU000A10BVW6 - 50шт. Убыток -48 тыс. С учетом выплат –37 тыс. 🔴 ОйлРесурс 1P2 $RU000A10C8H9 - 25шт. Убыток -21 тыс. С учетом выплат -15 тыс. 🔴 ОйлРесурс 1P1 $RU000A10AHU1 - 25шт. Убыток -23 тыс. С учетом выплат -6 тыс. Текущая стоимость всех 3х указанных позиций всего около 10 тыс., поэтому буду держать до конца. Перевел их у себя в таблице учета в раздел “помойка”. 🟢 На остаток набежавших купонов продолжил покупать АдвансТрак 2Р1 $RU000A10FKU4 . +18 штук. Буду добирать до 50. #мойпортфель
Card media 1
Card media 2
Card media 3
+4
6
7
Maxim_Saving
Maxim_Saving

19 августа

💼 Ежемесячное пополнение не совсем акционного портфеля. Решил поспекулировать на фоне просадки Балтийского Лизинга. Не верю я в его, по крайней мере, скорую кончину. 🟢 Пополнил Сберовский ИИС на 50 т.р. и взял дополнительно 65 штук БалтЛиз П10 $RU000A108777 . Брал где-то по 95% номинала с доходностью около 37% годовых. Выбрал 10-ый выпуск, так как это флотаер (ставка падать не торопится) и относительно короткий выпуск. Флоатеров сейчас у меня около 15% облигационного портфеля. Итого держу сейчас в БалтЛизинге: 🟢 85 штук БЛ 10-ый $RU000A108777 - флоатер КС+2,3% на 8 месяцев; 🟢 50 штук БЛ 15-ый $RU000A10ATW2 - фикс 23,7% на 18 месяцев; 🟢 50 штук БЛ 22-ой $RU000A10DUQ6 - фикс 20,0% на 25 месяцев; В Т набежавшие купоны кидал в АдвансТрак 2Р1 $RU000A10FKU4. Сейчас 25 штук, планирую добрать до 50. #мойпортфель
Card media 1
Card media 2
Card media 3
5
6
Maxim_Saving
Maxim_Saving

10 августа

📅 Движения по облигационному портфелю. 💰Прилетело 60 т.р. по факту успешного погашения МВидео 1Р-05 $RU000A109908. Доходность составила 26,12% годовых. Держал фактически весь срок с самого размещения. 🔴 Сократил долю в Оил Ресурс 1P1 $RU000A10AHU1 с 50 штук до 25. Тут доходность, конечно, космическая, но не хочу доводить до ситуации Евротранса, так как вопросы к эмитенту есть. При этом продолжаю держать 25 штук Оил Ресурс 1P2. Итого здесь в сумме остается 50 штук / 50 т.р. 🟢 Докупил Балтийский Лизинг П22 $RU000A10DUQ6 до 50 шт. Держу фикс БалтЛиз П15 и флоатер БалтЛиз П10. Всего держу 120 штук на 115 т.р. 🟢 Докупил Глоракс 2Р1 $RU000A10FMQ8 до 50 штук. Держу Глоракс 1Р5 (на 36 мес) и Глоракс 1Р3 (на 6 мес). Всего 150 штук / 150 т.р. 🟢 Купил новый АдвансТрак 2Р1 $RU000A10FKU4. Точнее добавил 4 штуки на сдачу, как первое знакомство с эмитентом. Это рейтинг BB, но вроде крепкий эмитент. Думаю, что буду брать больше, если цена не вырастет. Можно добавить в портфель, так как по рейтингам сейчас у меня такое распределение получается: 🟩 65% в А- и выше. 🟧 28% в BBB+/-. 🟥 6,0% в BB+ и ниже. 🟥 1,0% в С/D (привет Евротрансу). #мойпортфель
Card media 1
Card media 2
6
7
Maxim_Saving
Maxim_Saving

6 августа

📅 Реинвестировал дивиденды 05.08.2026. Наконец пришли дивиденды от “крупняка” Сбера, ВТБ, Транснефти и т.п. Все реинвестировал назад в акции на ИИС. С учетом остатков по счету получилось еще 59 000 рублей. Купил по индексу МосБиржи: 🟢 Т-Технологии $T 25 шт. 🟢 Лукойл $LKOH 2 шт. Пока так и держу по нему понижающий коэффициент. 🟢 Яндекс $YDEX 2 шт. 🟢 Татнефть Преф $TATNP 10 шт. 🟢 Все-таки добрал Озон $OZON 4 шт. 🟢 Сургут Преф $SNGSP 100 шт. 🟢 ДомРФ $DOMRF 4 шт. Увеличил коэффициент до 2,0 (до 1,39% индекса). Вне индекса решил увеличить позиции в россетях: 🟢 Взял Ленэнерго $LSNGP 30 шт. Увеличил долю до чуть менее 2% портфеля. 🔴 Также решил скорректировать Россети Урал, но облажался. У них лотность 10 000 штук, не хватило на покупку (покупал последним). Поэтому сдача улетела в Сбер (купил символические 16 штук). 🔻 Новых денег в акции так и не вносил. В этом году вообще плохо с пополнениями у меня. Всего внесено в инвестиции 281 т.р. (23 т.р. в месяц в пересчете на год). По прошлым годам эта цифра была более 100 т.р. в месяц. План по акциям (вносить по 50 т.р. в месяц) сейчас закрыт только лишь на 4 месяца. Т.е. внесено 200 т.р., а должно было быть уже 400 в августе. Хорошо это или плохо - вопрос философский с учетом новостного фона и разного рода ожиданий на осень. #мойпортфель
Card media 1
Card media 2
Card media 3
2
3
Maxim_Saving
Maxim_Saving

31 июля

📅 Реинвестировал купоны и дивиденды. Добавил в облигационный портфель: 🟢 Балтийский Лизинг П22 $RU000A10DUQ6*. Купил по 103%. Текущая купонная доходность 19,46%. Планирую добирать до 50 штук. Держу также фикс БалтЛизинг П15 на 19 месяцев и флоатер БалтЛизинг П10 на 8 мес. *Можно было взять 19-ый выпуск, который чуть доходнее (21,02% против 19,64%), но ТКД 17,35%. Предпочёл более высокий купон здесь и сейчас. 🟢 Глоракс 2Р1 $RU000A10FMQ8 по номиналу. Купон 19,50% на 41 месяц. Держу Глоракс 1Р5 на 36 мес. И Глоракс 1Р3 на 6 мес. Вот на замену последнему буду добирать 2Р1 до 50 штук. По акционному портфелю пополнений пока не делал, только реинвестировал дивиденды (немного, так как основные еще не пришли - жду Сбер, ВТБ, Транснефть). И как назло индекс отрос. Купил: 🟢 Сургут $SNGSP. По нему увеличил коэффициент с 1,25 до 1,5 (вес теперь 5,31%). 🟢 Хэдхантер $HEAD. Увеличил коэффициент с 1,00 до 1,25. Это спекулятивный коэффициент - доверился ожиданиям. 🟢 ДомРФ $DOMRF. Увеличил коэффициент с 1,00 до 1,25. И тут аналогично - доверился позитивным ожиданиям. 🟢 На сдачу взял ОЗОН $OZON. Он хоть и просел, но пока не стал откупать, так как побаиваюсь. 🔺 Еще по Сберу сделал коэффициент 1,2 (с 1,1), но это никак не отразилось на портфеле. По поводу коэффициентов хочу пояснить. Почему они такие агрессивные (+25%, +50% к изначальному весу в индексе МосБиржи). Так как доли тех же ДомРФ или ХХ изначально очень маленькие. И иногда хочется в спекулянта поиграть, когда встречаешь какую-то позитивную аналитику / ожидания по компаниям. И чтобы сумма вложений была не 10 000 рублей, а хотя бы больше. Чтобы какой-то интерес был. По Транснефти у меня вообще коэффициент 5 стоит, а стоимость позиции всего 36 000 руб. #мойпортфель
Card media 1
Card media 2
Card media 3
2
3
Maxim_Saving
Maxim_Saving

28 июля

Мотивации пост. Акции индекса МосБиржи. Часть 2. В прошлой части было про акции, которые мне посчастливилось купить в 2022 году. И как эти акции себя чувствуют по отношению к текущей просадке рынка. 📉 Сейчас те же эмитенты, но из портфеля с регулярными пополнениями и покупками. Данные по состоянию на 26.07.2026. Вся информация есть на скринах, поэтому просто короткие выводы и % доходности по данным snowball. (на скринах нет названий эмитентов. Но они идут согласно последовательности из списка ниже. К тому же мой портфель выложен по ссылке в описании) 🟢 Лукойл $LKOH. +0,37%. Номинально он в плюсе. 🟢 Сургут Преф $SNGSP. +7,24%. Тут можно даже говорить, о какой-то доходности. 🔴 Озон $OZON. -26,05%. Тут плохо. Но важно заметить, что Озона не было в индексе Мосбиржи. Поэтому покупок в 23-25 годах я не делал. Картина могла бы быть совсем иной. 🟢 Сбер $SBERP. +11,53%. Это фундамент и гигант рынка. Тут можно вообще ничего не говорить. 🔴 Роснефть $ROSN. -11,06%. Ну, не очень. Да, и ладно. 🟠 Яндекс $YDEX. -1,81%. Ничего криминального. ➕ Еще бы хотел добавить в этот список Полюс $PLZL +14,04%, который очень сильно просел на новостях об отмене дивидендов. При этом в моем портфеле он показывает по прежнему хорошую доходность. Все эти цифры, конечно, можно разбить доводами о том, что не учтена инфляция. А если бы эти деньги на депозит положить, то вот бы сколько можно было заработать. Так никто не запрещает диверсифицировать. Не нужно на последние деньги заходить во что-то одно. #мойпортфель
Card media 1
Card media 2
Card media 3
+5
1
Maxim_Saving
Maxim_Saving

27 июля

Мотивации пост. Акции индекса МосБиржи. Часть 1. Написать решил, так как на рынке акций апатия. А также имеет место быть откровенный троллинг акционеров со стороны держателей облигаций. 🔻 Сначала немного ужаса. Я на падении рынка ловил максимальную просадку своего акционного портфеля - просто каждый день делал скрины из брокерского приложения. Удалось “поймать” минус 637 тыс. или 28,92% убытка. (но все же понимают, что цифры брокера не учитывают полную доходность(?) Сохранил это как пугалку для знакомых, которые далеки от фондового рынка. Вообще, в моем окружении единицы людей, которые знакомы с рынком. Большинство вообще считает это лохотроном, называют меня спекулянтом. Может бы, конечно, они и правы. Но речь сейчас не об этом. 💼 У меня за редким исключением все сбережения распределены следующим образом: 1. Облигации на Т-Брокере (так как есть автоматическая синхронизация со snowball - сильно упрощает учет); 2. Акции на Сбере. Исключения: акции Т логично на Т, так как нет комиссии. Несколько облигаций есть на Сбере, так как там старый ИИС. ❗️ К чему такая большая прелюдия: На Т-Брокере у меня есть несколько акций известных эмитентов, которые были куплены во времена становления моего портфеля. Этот период как раз совпал со страхами рынка 2022 года (СВО, мобилизация). Никакого дна я специально не ловил. 📉 И вот что это за акции, и как они себя ведут на текущей просадке рынка. Цифры и картинки взяты на 26.07.2026. 🟢 Лукойл $LKOH. Покупал в октябре 2022 за 4698,49 руб. Доходность 21,86% годовых. Окупился на 70%. 🟢 Сургут Преф $SNGSP. Покупал в марте и октябрь 2022. Доходность 22,36%. Акция стала почти бесплатной (окупилась на 97%). 🟢 Озон $OZON. Покупал в октябре 2022 за 1322 руб., но частично и продавал позднее. Тем не менее, доходность 19,74%. 🟢 Сбер $SBERP. Покупал в 2022 по 107 руб.!! Доходность 34,36%. Почти дважды окупился. 🟢 Роснефть $ROSN. Все намного скромнее, но все же 13,31% доходности. 🟢 Яндекс $YDEX. Покупал за 2000 руб. в 22 и 23 годах. Доходность 20,39%. В акциях сейчас у меня 33% всех сбережений. В облигациях 40%. И еще 10% в валютных облигациях. Я ни в коем случае не бегу продавать облигации и выкупать рынок акций. Но докупать акции понемногу продолжаю. И был бы у меня лишний миллион сейчас, то я бы +/- половину кинул в акции. Главное для меня это положительный денежный поток. Деньги зарабатываются на работе, а не в брокерском приложении. И пока есть возможность откладывать, то просадки рынка меня не пугают. Почему меня вообще должны пугать скидки в магазине. Второй пост будет по тем же эмитентам, но уже со Сберовского портфеля, где есть регулярные покупки. #мойпортфель
Card media 1
Card media 2
Card media 3
+6
5
6