Monolith_Invest

7

подписчиков

5

подписок

Формирую консервативный капитал с горизонтом вдолгую: дивидендная стратегия, облигационный фундамент и дисциплина. Путь к финансовой независимости с нуля. — Monolith_Invest

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Monolith_Invest
Monolith_Invest

22 сентября в 6:55

👋 Приветствую, пульсяне! Продолжаем вести открытый отчет по формированию портфеля. Два месяца назад я принял решение открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) сроком на 5 лет и выстроить на нем стратегию покупки облигаций «лесенкой». Сегодня произведено очередное плановое пополнение счета на 5 000 рублей. Средства распределены в соответствии с выбранной долгосрочной стратегией. Ниже представлен состав сегодняшней покупки и мои мысли по каждой бумаге: $RU000A10EYV6 🚂 1. Облигации ПГК 003Р-04 (2 шт.) 📊 Доходность к погашению: 17,1%. 📅 Дата погашения: 09.09.2029. 💵 Параметры: Номинал — 1 000 ₽, купон фиксированный (12,66 ₽), выплаты 12 раз в год. Цена покупки составила 988,5 ₽ за бумагу. 🧠 Почему взял: Эту бумагу я купил в первую очередь ради высокой доходности. Эмитент надежный, с рейтингом AA, но стоит отметить, что показатели долговой нагрузки здесь выше нормы — коэффициент левериджа составляет 233%, а Net Debt / EBITDA находится на уровне 3,1. Будем наблюдать. $RU000A10CC24 ⚡ 2. Облигации РусГидро БО-002Р-07 (1 шт.) 📊 Доходность к погашению: 15,35%. 📅 Дата погашения: 26.07.2028. 💵 Параметры: Номинал — 1 000 ₽, купон фиксированный (11,38 ₽), выплаты 12 раз в год. Цена покупки — 991,7 ₽. 🧠 Почему взял: Эту бумагу я докупаю. Здесь максимальная надежность с кредитным рейтингом AAA, а все финансовые показатели и мультипликаторы находятся в полном порядке. $RU000A10G5L3 🛢️ 3. Газпром нефть 005Р-11R (2 шт.) 📊 Доходность к погашению: 16,46%. 📅 Дата погашения: 02.09.2029. 💵 Параметры: Номинал — 1 000 ₽, тип купона — плавающий (флоатер), величина купона на текущий момент — 12,74 ₽, выплаты 12 раз в год. Цена покупки составила 997,8 ₽ за бумагу. 🧠 Почему взял: Решил разбавить портфель, так как до этого у меня везде были только фиксированные купоны. Было очень интересно на практике узнать, как работают флоатеры: они привязаны к ставке ЦБ (держатся по формуле «ставка ЦБ + спред»), что отлично защищает при изменениях ключевой ставки. Плюс здесь высочайшая надежность (рейтинг AAA) и отличные показатели: коэффициент левериджа всего 93%, а Net Debt / EBITDA равняется 0,92. 📈 О стратегии: Покупка облигаций «лесенкой» на ИИС позволяет равномерно распределить денежные потоки по датам погашения и защитить портфель от процентных рисков, совмещая фиксированную доходность с защитными флоатерами. Это первый выпуск регулярных ежемесячных постов о пополнении ИИС. Дальше — больше, будем следить за результатами на дистанции. 📊 Здесь мы вместе анализируем рынок, изучаем инструменты и строим финансовое будущее. ❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией ❗️ Двигаемся дальше строго по плану. Всем профита и осознанных инвестиций! — Monolith_Invest
Card image 1
5
6
Monolith_Invest
Monolith_Invest

15 сентября в 12:01

👋 Приветствую, пульсяне! Продолжаем разбирать структуру моего долгового портфеля, собранного по стратегии «пуля» (bullet portfolio). Сегодня на повестке дня финальный инструмент этого блока — субфедеральная облигация Свердловской области. Свердловская область 35008 $RU000A101Z17 Если в первой части мы смотрели на фундамент в виде ОФЗ, а во второй — на крупный корпоративный сектор («РусГидро»), то здесь мне было интересно задействовать регионы. Субфедеральные облигации — это отличный способ диверсифицировать долговую нагрузку, получив при этом предсказуемый денежный поток от субъекта РФ с крепким кредитным рейтингом на уровне ruAA / AA+(RU). 📈 Текущая цена бумаги: 281,1 ₽ (торгуется с небольшим дисконтом к текущему номиналу). 💵 Номинал: 300 ₽. 📊 Доходность к погашению: 14,68% годовых. 📅 Дата погашения: 29.07.2027 (аккуратно ложится в общий таймлайн стратегии «пули» на 2027 год). 💸 Купон и выплаты: Тип купона — фиксированный. Величина купона составляет 4,56 ₽, а частота выплат — 4 раза в год (квартально). Ближайшая дата выплаты — 22.10.2026. 🪙 НКД (накопленный купонный доход): 2,76 ₽. ⚙️ Особенности: По выпуску предусмотрена амортизация (частичное погашение номинала по мере срока жизни бумаги), что добавляет интересной практики в расчеты денежных потоков. Субординации нет, выпуск полностью доступен для неквалифицированных инвесторов. 🎯 Почему выбрал: Региональные облигации с высоким кредитным рейтингом позволяют зафиксировать привлекательную доходность выше чистых гособлигаций, сохраняя при этом жесткий контроль над рисками. Наличие амортизации дает возможность заранее планировать возврат части тела долга и перенаправлять эти средства в работу. 📅 Планы по бумаге: Стратегия неизменна и дисциплинированна: удерживать позицию строго до финального погашения, реинвестировать поступающие купоны и амортизационные выплаты, а также планомерно добирать объем на регулярной основе. 🔄 Спойлер и планы на будущее: На этом разбор текущего костяка стратегии «пули» завершен. Но впереди самое интересное! Совсем скоро я запускаю ежемесячную серию постов, в которых буду подробно отчитываться о регулярных пополнениях сразу двух направлений: 1. Портфеля по стратегии «пуля». 2. Моего ИИС (индивидуального инвестиционного счета). Будем следить за тем, как работает система на длинной дистанции, формировать капитал и двигаться к поставленным целям шаг за шагом. 📊 Здесь мы вместе анализируем рынок, изучаем инструменты и строим финансовое будущее. Не судите строго — это только начало моего пути. 🍀 Всем желаем удачи и зелёных портфелей! ❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией ❗️ 🚀 Да начнется путь! — Monolith_Invest
Card image 1
1
2
Monolith_Invest
Monolith_Invest

5 сентября в 19:46

👋 Приветствую, пульсяне! Продолжаем серию постов о структуре моего долгового портфеля и стратегии «пуля». Сегодня переходим ко второму инструменту — корпоративному сектору. РусГидро БО-П13 $RU000A10BNF8 Вслед за государственными бумагами мне было интересно добавить в портфель надежного крупного игрока, но с более весомым денежным потоком. Почему мой выбор пал именно на «РусГидро»? Во-первых, это один из крупнейших энергетических холдингов страны с государственным участием, чья инфраструктура критически важна для экономики, а значит, дефолт здесь практически исключен. Во-вторых, компания дает отличную возможность зафиксировать привлекательную доходность по корпоративному сегменту. ⚡ Облигации РусГидро (корпоративный выпуск) 📈 Текущая цена облигации: 1 039,9 ₽ (торгуется с небольшой премией к номиналу). 💵 Номинал: 1 000 ₽. 📊 Доходность к погашению: 13,52% годовых. 📅 Дата погашения: 11.08.2027 (идеально ложится в таймлайн моей стратегии «пули»). 💸 Купон и выплаты: Тип купона — фиксированный. Величина купона составляет 14,26 ₽, а частота выплат — 12 раз в год (ежемесячно). Ближайшая дата выплаты купона — 15.09.2026. 🪙 НКД (накопленный купонный доход): 10,9 ₽. ⚙️ Особенности: Амортизации и субординации нет, выпуск доступен для неквалифицированных инвесторов. 🏆 Рейтинг и надежность: Высокая оценка и кредитный рейтинг на уровне AAA(RU) от ведущих агентств — наивысшая степень надежности. 📉 Финансовые метрики эмитента: У компании есть публичные акции на бирже. Коэффициент финансового левериджа составляет около 60%, а показатель долг/EBITDA по LTM держится на отметке 2,83 — да, это немного выше классической нормы, но для гиганта энергетики с господдержкой и масштабными инвестпрограммами это абсолютно рабочие и контролируемые значения. 🎯 Почему дал в долг именно ей: Мне импонирует стабильность энергетического сектора — свет и электричество нужны при любых кризисах. По сути, покупая эту облигацию, я кредитую стабильный бизнес с государственным фундаментом, получая взамен надежный денежный поток и диверсификацию портфеля за пределы чистого госдолга (ОФЗ). 📅 Планы по бумаге: Стратегия неизменна: удерживать выпуск строго до даты погашения, регулярно реинвестировать купоны для разгона сложного процента, а также планомерно добирать позицию раз в месяц на свободные средства. 📊 Здесь мы будем вместе анализировать рынок, изучать инструменты и ставить финансовые цели. Не судите строго — это только начало моего пути. 🍀 Всем желаем удачи и зелёных портфелей! ❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией ❗️ 🚀 Да начнется путь! — Monolith_Invest
Card image 1
1
2
Monolith_Invest
Monolith_Invest

2 сентября в 8:35

👋 Приветствую, пульсяне! Как и обещал, начинаю серию постов о том, почему в моем портфеле появились конкретные долговые инструменты. Сегодня разберем саму стратегию и первую бумагу. 🎯 Начну с того, что изначально я заложил в основу портфеля с облигациями стратегию «пуля» (bullet portfolio). Ее суть проста: подбираются несколько облигаций с примерно одинаковым сроком погашения и удерживаются строго до конца этого срока. Поскольку я только зашел в инвестиции этим летом, мне было принципиально важно на практике разобраться в технической базе: как рассчитывается НКД (накопленный купонный доход), как работают регулярные купонные выплаты и частичная амортизация номинала, почему цена бумаги на бирже отклоняется от номинала (дисконт и премия), как формируется текущая и эффективная доходность к погашению (YTM), а также как устроен механизм оферт. Первая бумага в моем списке — государственная классика. 🇷🇺 ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 📅 Дата погашения: 06.10.2027. 💰 Параметры выплаты: купон фиксированный и составляет 6% годовых (29,92₽ на одну бумагу раз в полгода). НКД: 24,33₽ ⚙️ Особенности: амортизации и индексации номинала нет. 🛡️ Почему выбрал: ОФЗ — это в первую очередь про максимальную надежность и фундамент, хотя по доходности это не самый агрессивный инструмент. Для меня это был идеальный учебный актив, чтобы на практике понять механику госдолга без лишних рисков на старте. Планы по бумаге: Стратегия в отношении данного актива предельно дисциплинированная: удерживать позицию строго до даты погашения, регулярно реинвестировать поступающий купонный доход обратно для реализации эффекта сложного процента, а также осуществлять добор позиции на регулярной основе. Такой системный подход позволяет нивелировать краткосрочную волатильность рынка и планомерно наращивать базовую часть портфеля. 📊 Здесь мы будем вместе анализировать рынок, изучать инструменты и ставить финансовые цели. Не судите строго — это только начало моего пути. 🍀 Всем желаю удачи и зелёных портфелей! 🚀 Да начнется путь! — Monolith_Invest ❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️
Card image 1
4
5
Monolith_Invest
Monolith_Invest

23 августа

👋 Приветствую, пульсяне! Решил, что пора открыть профиль и начать вести здесь свой инвестиционный блог. 👨‍💻 На данный момент я учусь в одном из московских университетов на программиста. Инвестировать начал в начале этого лета. 🚘 Помимо учебы, я подрабатываю курьером. Именно в этот период пришло четкое понимание: необходимо формировать надежную финансовую подушку и заставлять деньги работать вдолгую. План был простой: собирать консервативную базу — надежные ОФЗ $SU26232RMFS7, $SU26236RMFS8 или корпоративные облигации $RU000A10BNF8 (Почему выбрал именно эти бумаги разберу в следующих постах) Затем углубился в тему акций и решил купить $SBER буквально за две недели до выплаты дивов и дивидендной отсечки. 📉 Естественно, после покупки бумага начала снижаться каждый день, и мне пришлось активно усреднять позицию. Это был отличный (и боевой!) практический урок на самом старте. Диверсификации по компаниям в портфеле пока нет, ожидаю от сбера роста, для дальнейшей продажи и реинвестирования в облигации и другие акции. Средняя стоимость сейчас: 279,13₽, думаю ближе к декабрю отрастет до 310-330₽ за акцию. У компании великолепные показатели роста бизнеса. 📊 Здесь мы будем вместе анализировать рынок, изучать инструменты и ставить финансовые цели. Не судите строго — это только начало моего пути. Всем желаем удачи перед новой торговой неделей и зелёных портфелей! 🚀 Да начнется путь! — Monolith_Invest ❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией ❗️
4
5