Myshych

155

подписчиков

16

подписок

Мышычная облигационная стратегия 🐀 квалифицированный инвестор

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Myshych
Myshych

17 июля

Перед частичным погашением $RU000A10BTJ7 чутка подросла, было принято решение продать 120 бумажек: + 86573,97 руб (+1,89%) от продажи + 36000 руб погашение + 5534,4 руб купончик На эту сумму купил: + 45 штук $SU26254RMFS1 по 833,11 руб + 50 штук $SU26248RMFS3 по 795,61 руб + 35 штук $SU26247RMFS5 по 798,27 руб + 20 штук $RU000A10DEN7 по 1006,17 руб Амортизация на растущих доходностях - это круто!
1
2
Myshych
Myshych

7 июля

Новое падение - новые покупочки! Пополнение +50000 рублей с накопительного счета + 22 шт $SU26254RMFS1 по 834,89 руб (ТКД 15,57%) + 15 шт $SU26248RMFS3 по 794,29 руб (ТКД 15,42%) + 15 шт $SU26247RMFS5 по 798,5 (ТКД 15,34%) + 5 шт $RU000A10DEN7 по 1002,6 руб (ТКД 16,15%) Моё мнение - бумаги в моменте сильно перепроданы, та же ОФЗ 262454 за месяц упала в цене на 10%, при снижении ставки с 14,5% до 14,25%, на рынке - уныние, безысходность, паника и страх. Рынок уже заложил в цену самые пессимистичные прогнозы, если они сбудутся - останемся при своём, не сбудутся - получим сверхдоходность. Считаю, что нужно пользоваться моментом - фиксировать исторически высокую доходность в самом надёжном долговом инструменте, сохранять спокойствие, помнить о ваших целях и стратегии.
Card image 1
8
9
Myshych
Myshych

5 июля

Глядя на просадку $RGBIF в пятницу не сдержался, запустил ручонки в подушку безопасности (она пока комфортного размера все еще) и пополнил ИИС ещё на 100к рублей. + 48 штук $SU26254RMFS1 по 843,4 руб + 30 штук $SU26248RMFS3 по 803,3 руб + 41 штуцка $SU26247RMFS5 по 807,1 руб Цена покупки усредняется, доходность повышается. Красота. Будет падать дальше - хорошо, будем усреднять хоть до размера купона. Вырастет - хорошо, будем делать скриншоты. Всем добра и спокойствия!
6
7
Myshych
Myshych

2 июля

Пока рынок в унынии и панике - я шаг за шагом иду к своей цели, не меняя стратегии. Динамика среднемесячного дохода: Март - 49871 руб/мес Апрель - 52543 руб/мес Май - 51457 руб/мес Июнь - 52256 руб/мес Июль - 60031 руб/мес Начиная с 19 июня, после обвала $RGBIF, переложил с накопительного счета под 10% годовых 610000 рублей, закупил ОФЗ с ТКД ≈ 15% годовых, снизив их среднюю цену покупки: $SU26247RMFS5 - 879,66 руб (13,9% ТКД от средней) $SU26248RMFS3 - 873,39 руб (14% ТКД от средней) $SU26254RMFS1 - 907,12 руб (14,3% ТКД от средней)
Card image 1
19
20
Myshych
Myshych

1 июля

Маленькая радость!:)
Card image 1
1
Myshych
Myshych

28 июня

Кто ставит свечки? Есть предположения?) У меня есть одна мысль, но очень боюсь что модерация пульса не пропустит этот пост, предлагаю вам поделиться мнением в комментариях. Или будем делать вид что ничего не происходит?) $SU26254RMFS1 $SU26253RMFS3 $SU26248RMFS3 $SU26247RMFS5 $SU26246RMFS7 $SU26245RMFS9 $SU26240RMFS0 $SU26238RMFS4 $SU26233RMFS5 $SU26230RMFS1
Card image 1
5
6
Myshych
Myshych

22 июня

Хорошее утро: проснулся - умылся слезами спекулянтов, расчехлил накопительный счет, докупил $SU26254RMFS1 С каждой паникой на рынке ОФЗ я все ближе к жизни с капитала, спасибо, мои любимые лудоманы<3
11
12
Myshych
Myshych

9 октября 2025

Какие же хорошие дни идут с начала октября, чтобы докупить прекрасные бумаги: $RU000A10BW70 + 380 штучек (17,6% доходности на 2,5 года в субфедеральной бумаге с никчемной амортизацией и ежемесячными выплатами, прямо сейчас!) $SU26230RMFS1 + 200 штучек $SU26233RMFS5 + 50 штучек $SU26240RMFS0 + 150 штучек $SU26245RMFS9 + 150 штучек $SU26246RMFS7 + 140 штучек Рад, что держу кэш в легком доступе, чего и вам советую. Упадёт ещё ниже - докуплю еще больше, отрастет - пережду в $TMON@, авось ещё распродажа будет?) Да, портфель краснющий, за месяц -190к, НО: Ежемесячные купоны в портфеле неумолимо растут, средние выплаты уже хорошенько перекрывают платёж по семейной ипотеке. Бóльшая часть портфеля - ОФЗ со сроком 10-15 лет.
22
23
Myshych
Myshych

1 октября 2025

Отчёт по доходу за Сентябрь. Купонные выплаты: 32229,14 рублей Вклады: 23697,64 рублей Кэшбек: 4410 рублей Steam: 36280,41 рублей Итого: 96617,19 рублей Капитал на 30.09.2025: 4 393 614 рублей Изменение капитала за месяц: −138 120 +2,133% за месяц / 25,6% годовых (учитываю только процентные доходы, без роста самих активов) В сентябре съездил на 2 недели в отпуск в Дагестан, заплатил за 3 месяца аренды квартиры + мы запечатлели падение RGBI до июньский значений (при ставке ЦБ 20%), отсюда и отрицательный рост капитала. Но я только рад, ставка падает, а доходности облигаций растут, спекулянты в панике, а мы радуемся:) $SU26248RMFS3 - 15% на 15 лет $RU000A10BW70 - 17% на 2,5 года $SU26233RMFS5 - 15% на 10 лет и отличный потенциал роста тела
Card image 1
8
9
Myshych
Myshych

3 сентября 2025

$SU26248RMFS3 $SU26238RMFS4 Рынок вдруг вспомнил, что через 9 дней заседание ЦБ, облигации после продолжительного падения "вдруг развернулись", ждём рост ОФЗ на ожиданиях рынка, ждём рост ОФЗ на решении ЦБ опустить ставку на 200 б.п. (моё мнение), ждём рост ОФЗ в надежде запрыгнуть в "последний вагон" перед заседанием 24-го октября, затем ждём откат и ещё один самый-самый "последний вагон", чтобы закупиться
18
19
Myshych
Myshych

1 сентября 2025

Отчёт по доходу за Август. Купонные выплаты: 13 726,32 рублей Дивиденды: 959,34 рублей (чистые) Вклады: 36 537,44 рублей Кэшбек: 1477,41 рублей Итого: 52 700,51 рублей Капитал на 31.08.2025: 4 531 734 рублей Рост капитала за месяц: + 262 211 рублей +1,175% за месяц / 14,1% годовых (учитываю только процентные доходы, без роста самих активов) Доля облигаций в портфеле - 88,92%, ждут снижения ключевой ставки, с последующим ростом тела.
Card image 1
7
8
Myshych
Myshych

2 августа 2025

@T-Investments пожалуйста, добавьте выбор отображаемой доходности по облигациям (на наш страх и риск) Очень хочется выбирать между купонной, простой к погашению, эффективной к погашению и текущей <3
7
8
Myshych
Myshych

31 июля 2025

Отчёт по доходу за Июль. Купонные выплаты: 10 768,02 рублей Дивиденды: 6 797,31 рублей (чистые) Вклады: 44 382,7 рублей Кэшбек: 2 457 рублей Итого: 64 405,03 Капитал на 31.07.2025: 4 269 523,86 +1,48% за месяц / 17,76% годовых При такой доходности 64405,03 рубля в следующий месяц принесут дополнительно 953,19 рубля. План на август: переложить 1,3млн со вклада под 11% в облигации: •$RU000A10BW70 •$RU000A10BTJ7 Из субфедералов фиксов выглядят самыми привлекательными на данный момент согласно моим срокам и плану. •$RU000A108JV4 •$RU000A106K43 Лучшие по моему мнению корпоративные "почти государсвенные" флоатеры по соотношению риск/профит для снижения маловероятного риска повышения ключевой ставки) •$SU26248RMFS3 (декабрь-июнь) •$SU26247RMFS5 (ноябрь-май) •$SU26246RMFS7 (сентябрь-март) •$SU26245RMFS9 (октябрь-апрель) •$SU26240RMFS0 (август-февраль) •$SU26233RMFS5 (январь-июль) Набор из длинных ОФЗ ПД, купоны по которым приходят каждый месяц, в портфеле их гораздо больше: (высокая ставка - стоимость близкая к номиналу / маленькая ставка - стоимость далёкая от номинала) В данный момент распределение 1,3млн видится так: 45% - субфедеральные, 40% - ОФЗ ПД, 15% - корпоративные Доходность ниже рыночной в данный момент компенсируется прогнозируемой доходностью выше рыночной в будущем за счёт преобладания в портфеле облигаций с фиксированным купоном.
Card image 1
10
11
Myshych
Myshych

17 июля 2025

Инвест-идея для самых юных. Если вы так себе учились в школе (как я, например), и бюджетное место в университете для вас непозволительная роскошь, а родители готовы спонсировать ваше платное обучение - присаживайтесь поудобнее, заваривайте чай, доставайте калькулятор и поехали. Есть такое чудо, как льготный кредит на образование, срок до 18 лет, ставка 3% годовых. Оплачивать можно частями, кратными 1 семестру. Кредит оформляют всем от 18 лет, подтверждение дохода не требуется, оформление только на того, кто будет обучаться. В чем суть? Сейчас прекрасная возможность зафиксировать ≈12%(текущей!) доходности в длинных ОФЗ $SU26248RMFS3, как пример (доходность именно текущая, так как купоны вы будете выводить, +13% НДФЛ на купоны, комиссия брокеру и тп, так как держать облигации мы будем на брокерском счете). Подробные условия кредита можете узнать у банков, которые его выдают (я выбрал Сбер). Резюмирую, очень грубо говоря: вы не платите полную сумму за каждый семестр, вы занимаете у банка эти деньги под 3% годовых, а деньги (возможно от родителей) вкладываете под 12% годовых, у вас формируется положительная кредитная история и остаётся разница между платежом по кредиту и купонный выплатой, её мы инвестируем (или тратим на девчонок, кому что). Кстати, часть уплаченного НДФЛ по купонам можно будет вернуть используя социальный налоговый вычет на оплату обучения. Надеюсь, был полезен, всем добра!:)
Card image 1
Card image 2
11
12
Myshych
Myshych

17 июля 2025

Сложней всего написать первый пост, поэтому начало моего блога будет таким. Мне 24 года, учусь в магистратуре, работаю на работе, откладываю деньги с 2022 года, вложил первые 100к в акции "голубых фишек" и фонд $TMOS@ уже после февральских событий. Далее ≈70% от зарплаты вкладывал в депозиты (1.3кк под 11% в 2023 на 2 года было ошибкой, ну да и ладно, через месяц уже заберу назад). За 3 года оформил 7 дебетовых карт разных банков, чтобы ловить самый выгодный вклад/накопительный с приветственной надбавкой. За период 01.07.2024 - 01.07.2025 средняя ежемесячная выплата по вкладам составила 42000 рублей. Хорошее было время для вкладов, конечно, но долго продолжаться этот аукцион щедрости не может, поэтому было принято решение по мере закрытия вкладов перекладывать денежку в облигации. Стратегия - скучная, простая, надёжная. •Облигации (80%): ОФЗ, Субфедеральные и Корпоративные (по типу РЖД) как основа портфеля •Акции (20%): "голубые фишки", которые регулярно платят дивиденды Цель - покупка квартиры / ежемесячный доход перекрывающий платёж по ипотеке как минимум в 2 раза. Срок - 3 года, до 01.09.2028 Состав облигационного портфеля на 17.07.2025: •ОФЗ фикс (доход планирую получить за счёт разницы покупки/продажи), сформировал таким образом, чтобы выплаты были каждый месяц $SU26238RMFS4 - 90 шт $SU26248RMFS3 - 80 шт $SU26245RMFS9 - 70 шт $SU26246RMFS7 - 40 шт $SU26247RMFS5 - 40 шт $SU26250RMFS9 - 30 шт •Субфедералы фикс (срок не больше 3х лет, хорошая доходность для этого горизонта, держать буду до погашения) $RU000A10BW70 - 160 шт $RU000A10AC75 - 30 шт $RU000A10BTJ7 - 120 шт $RU000A10A6J1 - 20 шт •Флоатеры субфедеральные и почти государственные корпоративные (срок до 3х лет) $RU000A108JV4 - 70 шт $RU000A10ABC2 - 50 шт РЖД 1Р-26R - 50 шт Группа Позитив 001Р-02 - 40 шт
Card image 1
51
52