PingviNvBanke

129

подписчиков

22

подписки

🎲 #Бомж портфель. 🎯 Долгосрочное инвестирование

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

PingviNvBanke
PingviNvBanke

28 июня 2021

Новые правила- новые гайки для частных инвесторов. Неквалифицированные инвесторы до 1 октября 2021 года смогут покупать облигации российских эмитентов и облигации с ипотечным покрытием (за исключением структурных облигаций и тех бумаг, размер выплат по которым зависит от различных обстоятельств), только если их рейтинг (или рейтинг эмитента) не ниже «ruВВB+» по национальной рейтинговой шкале «Эксперт РА» и «ВВB+(RU)» АКРА. Такое решение принял совет директоров Банка России на заседании в пятницу. Оно вступает в силу с 25 июня. Требования будут применяться к облигациям, выпуск которых зарегистрирован после вступления в силу закона, запрещающего банкам и брокерам предлагать сложные финансовые продукты неквалифицированным инвесторам до начала обязательного тестирования, которое стартует 1 октября 2021 года. На Тинькофф пока еще можно приобрести ВДО. "Налетай, торопись, покупай живопись!" Или скажем дружное СПАСИБО. Новое правило может привести к снижению ликвидности на вторичных торгах ВДО. Как относитесь к нововведению?
1
2
PingviNvBanke
PingviNvBanke

1 июня 2021

В #бомжпортфель добавляю  $RU000A1029F8 ООО «Лизинг-Трейд», занимается финансовой арендой (лизинг/сублизинг). Уставной капитал 315 875 107 р. Зарегистрирована в Татарстане. Номинальная стоимость каждой ценной бумаги – 1 000 рублей. Цена размещения – 100% от номинала. Срок обращения выпуска составит 1 440 дня. Сейчас цена 99,3%. Амортизация с 11/2023. Купонный период – ежемесячно (30 день). Текущая доходность почти 11%. Ликвидность баланса за последних 2 года 50%. Это та часть баланса, которая позволяет без проблем исполнять текущие и краткосрочные обязательства. Доля ликвидных и быстро реализуемых активов растёт, чем срочных и краткосрочных пассивов, которые в свою очередь снижаются. Заёмный капитал ООО «Лизинг -Трейд» растёт из года в год. Так рост заёмного капитала в 2019 и 2020 гг. составил 27,1% и 21,9% соответственно. Средний прирост ЗК — 24,5% в год. Собственный капитал- наблюдалось падение собственного капитала на 1,3% в 2019 г. и существенный рост в 2020 г. — 12%. Средний рост СК — 5,3% в год. Буду доводить до 3% от портфеля. Получены дивы от $T-US , $OKE , $PBCT , $BTI , $ET Продала: $ET . Послушала подписчиков про комиссии))) Купила: $MOMO $MGNT@GS
3
4
PingviNvBanke
PingviNvBanke

11 мая 2021

В #бомжпортфель добавлена $RU000A100VY0 ООО «Эбис» является предприятием по переработке ПЭТ. Уставной капитал 30000 р. Номинальная стоимость каждой ценной бумаги – 1 000 рублей. Цена размещения – 100% от номинала. Срок обращения выпуска составит 3 года (1 092 дня). Сейчас цена 102,1%. Амортизация не предусмотрена. Купонный период – квартал (91 день). Текущая доходность 11,75%. Условия досрочного погашения: Владельцы биржевых облигаций вправе предъявить их к досрочному погашению в случае делистинга биржевых облигаций на всех биржах, осуществивших их допуск к организованным торгам. Иные сведения, в отношении порядка досрочного погашения по требованию их владельцев в случае делистинга биржевых облигаций на всех биржах, осуществивших их допуск к организованным торгам указаны в п. 9.5.1 Программы. Предусмотрены дополнительные к случаям, указанные в п. 9.5.1 Программы, случаи досрочного погашения биржевых облигаций по требованию владельцев:1) В случае нарушения эмитентом своих обязательств перед третьими лицами (кросс-дефолт)2) Ненадлежащее использование денежных средств, полученных от размещения биржевых облигаций.3) Нарушение эмитентом сроков публикации годовой бухгалтерской отчетности эмитента и промежуточной бухгалтерской отчётности эмитента, а именно неопубликование такой отчётности в указанные сроки.4) Снижения доли участника ООО «Глобал Ресайклинг Солюшнз» (ОГРН 1197746218988), владеющего 100% долей уставного капитала эмитента, до уровня менее 50% в результате продажи, обмена, дарения, передачи в качестве обеспечения по кредитному соглашению или иного действия, направленного на отчуждение доли такого участника.Возможность досрочного (частично досрочного) погашения биржевых облигаций по усмотрению эмитента в порядке и на условиях, предусмотренных в пп. 9.5.2 п. 9.5 Программы, не предусмотрена. Внеоборотные активы 261 млн. В данный момент торгуется 6 выпусков, готовится 7. Погашено 4 выпуска. Интересный эмитент в перспективной отрасли. Возьму на пробу. #бомжпортфель #вдо #акции #инвестиции #фонды #новичок #облигации #неслишкомумныеидеи
8
9
PingviNvBanke
PingviNvBanke

6 мая 2021

Очередная недельная покупка- RU000A1028C7. Решила набрать позиции по ней и далее планирую докупать RU000A1015P6 Получены дивы от $HBAN , $HPE Докупила фонды:  $TBIO Взяла AMEM на пробу. Это аналог $VTBE, но с конскими комиссиями. Посмотрим, как он себя поведет. Также обзавелась $LHA@DE, во-первых, для диверсифекации по валюте, во-вторых, когда-нибудь же полетит)))).
2
3
PingviNvBanke
PingviNvBanke

27 апреля 2021

Докупила в #бомжпортфель $RU000A1015P6 Продолжаю верить в компанию, 2020 год она пережила достойно.  Владельцы облигаций ООО "ОР" (прежнее название ООО "Обувь России" (MOEX: OBUV) ) серий 001Р-01, 001Р-02 предъявили к погашению бонды на 38 млн рублей.      Всего было 17 требований на сумму 1,5% от общего объема обоих выпусков.      Директор OR Group Антон Титов прокомментировал, что в компании знали о вероятном нарушении ковенант по итогам 2020 года, поскольку пандемия коронавируса оказала значительное влияние на финансовые показатели компании, и готовились к оферте заранее. Он напомнил, что в январе 2021 года ООО "ОР" разместило облигации серии 001P-04 в объеме 1,5 млрд рублей, чтобы создать резерв в связи с возможным объявлением оферт.      В настоящее время в обращении находится пять выпусков биржевых облигаций компании на 5,3 млрд рублей. Уставной капитал 1 574 351 925 р. Номинальная стоимость каждой ценной бумаги – 1 000 рублей. Цена размещения – 100% от номинала. Срок обращения выпуска составит 1 800 дней. Сейчас цена 100,3%. Амортизация предусмотрена с 27.08.2022. Купон постоянный. Купонный период – ежемесячно (30 дней). Текущая доходность 12,5%. #бомжпортфель #вдо #акции #инвестиции #фонды #новичок #облигации #неслишкомумныеидеи
5
6
PingviNvBanke
PingviNvBanke

20 апреля 2021

В #бомжпортфель добавлена $RU000A1005T9 КН ФПК «Гарант- Инвест» -аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом. Уставной капитал 35000000 р. Номинальная стоимость каждой ценной бумаги – 1 000 рублей. Цена размещения – 100% от номинала. Срок обращения выпуска составит 3 года (1 081 дня). Сейчас цена 100%. Амортизация предусмотрена. Купон постоянный. Купонный период – квартал (91 день). Текущая доходность 12,5%. Условия досрочного погашения: Досрочное погашение по требованию их владельцев:Сведения, подлежащие указанию в настоящем пункте, указаны в п. 9.5.1 Программы облигаций.Досрочное погашение по усмотрению эмитента:Предусмотрено досрочное погашение биржевых облигаций по усмотрению эмитента в порядке, указанном в п.9.5.2 Программы. Дополнительные к случаям, указанным в п. 9.5.2 Программы, случаи досрочного погашения биржевых облигаций по усмотрению эмитента не предусмотрены. Возьму на пробу.
5
6
PingviNvBanke
PingviNvBanke

13 апреля 2021

На этой неделе в #бомжпортфель добавлена облигации $RU000A102S23 ОАО «Агрофирма — Племзавод «Победа» является ведущим сельскохозяйственным предприятием Краснодарского края. Занимается выращиванием овощей, плодово-ягодных и зерновых культур, разведением крупного рогатого скота и производством сырого молока. Уставной капитал 10.675 млн.р. Номинальная стоимость каждой ценной бумаги – 1 000 рублей. Цена размещения – 100% от номинала. Срок обращения выпуска составит 3 года (1 092 дня). Сейчас цена 93%. Амортизация не предусмотрена. Купонный период – квартал (91 день). Условия досрочного погашения: досрочное погашение по требованию владельцев, если нераспределенная прибыль Эмитента по итогам отчетного года ниже 1.5 млрд рублей, совокупная нераспределенная прибыль Эмитента и поручителей ниже 6 млрд рублей, Эмитентом не раскрыта годовая отчетность Эмитента и поручителей в срок до 1 августа года, следующего за отчетным. Учредитель Чебанов М.О., который является также соучредителем ООО "Бизнес Финанс", АО "Мясокомбинат Тихорецкий", ООО "Агроконцерн Покровский". 7 апреля вышла новость, что в отношении владельца ростовского агропромышленного концерна "Покровский" Андрея Коровайко и нескольких его подчиненных возбуждено уголовное дело о вымогательстве, в компании проходят "масштабные обыски", думаю, что на выплате долга "Победой" этот факт не отразится. Возможно сменится управление у "Покровского". Однако, риск всегда есть. Поэтому 0,5% от портфеля погоды не сделают. #бомжпортфель #вдо #инвестиции #фонды #новичок #облигации #неслишкомумныеидеи Не является инвестиционной рекомендацией.
3
4
PingviNvBanke
PingviNvBanke

9 апреля 2021

Апрель 2021. #Бомжпортфель празнует свой первый год!🎉 Доходность- 21%. И это можно проверить каждому, спасибо Пульсу.)) Индекс на корпоративные облигации 3 котировального списка показывает доходность 6,78%. Получилось совсем неплохо, ну, мне так кажется. Я решила немного изменить структуру пополнений. Теперь покупка будет осуществляться каждую неделю на 1000 рублей, т.е. на 4000/мес. За эту неделю добавила в портфель $RU000A1028C7 . Эмитент ООО "КИВИ Финанс", уставной капитал 10000 рублей. Это "дочка" компании $Qiwi. Купон каждые 91 день, доходность 8,5% годовых. Решила добавить именно ее, потому что маленький % в портфеле. Доходность не ахти. Но пока и этого достаточно. В марте продала $QRTEA, единичные дивиденды меня не устраивают. Докупила $ET, однакл, помните, что компания очень закредитована! Показатели можете посмотреть сами. Но пока платит дивы 7,7% буду держать. Получены дивы от $NAVI, $KIM Докупила фонды: $TIPO, $VTBE, $TBIO Все еще верю в силу $ и сложного %. Всем удачного инвестирования. #бомжпортфель #вдо #акции #инвестиции #фонды #новичок #облигации #неслишкомумныеидеи
7
8
PingviNvBanke
PingviNvBanke

5 апреля 2021

Московская биржа совместно с участниками торгов разработала Кодекс добросовестного поведения на финансовом рынке Цель– установление стандартов поведения для создания благоприятной инвестиционной среды на российском финансовом рынке. Кодекс разработан на основе принципов добросовестного поведения Банка России и содержит правила, которыми рекомендовано руководствоваться участникам при взаимодействии друг с другом и с клиентами. В рабочей группе по подготовке документа участвовали представители Банка России, крупнейших российских банков, брокерских и управляющих компаний, саморегулируемых организаций и Ассоциации этики бизнеса, комплаенса и КСО (Russian Business Ethics Network). В кодексе определены недобросовестные действия на рынке, что поможет брокерам выстроить собственную систему контроля и предотвращать такие практики. Кодекс носит рекомендательный характер. Список компаний, присоединившихся к нему, будет размещен на сайте Московской биржи. В случае обнаружения недобросовестных практик участникам рекомендуется обращаться на горячую линию Московской биржи. Кодекс добросовестного поведения в конце марта был одобрен на Совете Биржи, в апреле будет вынесен на утверждение Наблюдательным советом Московской биржи. Мое мнение: возможно скоро мы увидим не только рекомендации, но и жесткое регулирование. Потому что все видят ракеты из $BELU или $ABRD на нашем рынке, но не видим реакции на это ни биржи, ни ЦБ. Возможно, там работают "свои". А для других будет пока кодекс)))
1
PingviNvBanke
PingviNvBanke

31 марта 2021

Немного новостей. 1. Московская биржа начинает расчет индекса высокодоходных облигаций 26 марта 2021 года начинается расчет и публикация индекса высокодоходных облигаций повышенного инвестиционного риска – Индекс Мосбиржи ВДО ПИР. Новый индикатор повысит прозрачность российского долгового рынка и дополнит семейство индексов облигаций Московской биржи, включающее широкий спектр индикаторов рынка государственных, корпоративных и муниципальных облигаций. Для включения в базу расчета нового индекса выпуск облигаций должен соответствовать следующим критериям: • эмитент исполнил в полном объеме обязательства по выплате купонного дохода, выкупу по оферте, погашению всех выпусков облигаций, допущенных к торгам, • национальными рейтинговыми агентствами эмитенту присвоен кредитный рейтинг на уровне не менее ruB- или аналог, • условия выпуска Облигаций не предусматривают опцион типа «колл», наступающий ранее, чем через 3 месяца с даты вступления в силу Базы расчета. • валютой выпуска являются рубли РФ, • объем по номинальной стоимости выпуска составляет не менее 200 млн рублей, • срок до даты погашения составляет не менее 3 месяцев. При отнесении выпуска к категории высокодоходных используется спред текущей доходности выпуска к кривой бескупонной доходности государственных ценных бумаг, рассчитываемой Московской биржей. В базу расчета индекса допускается включение выпусков облигаций, относящихся к Сектору компаний повышенного инвестиционного риска. 2. Технические дефолты от 30.03.2021 допустили Самаратранснефть $RU000A0JXMB0 по выплате купона. Дата ближайшей оферты 2.04.2021. А также Каскад-КО-01 $RU000A1007J6 не выплатила купон и не произвела оферту. Следующая оферта по данной бумаге предусмотрена 28.09.2021. 3. Владельцы облигаций "ОР" (прежнее название ООО "Обувь России") серий $RU000A100V61 , $RU000A1015P6 и БО-07 могут требовать их досрочного погашения.      Основание, повлекшее возникновения права требования досрочного погашения, - нарушение эмитентом ковенант, а именно "превышение соотношения "Чистый долг" к "EBITDA" значения 4:1".      Досрочное погашение производится по номинальной стоимости. Агент по приобретению - ИК "Иволга капитал". Требования о погашении могут быть предъявлены для серий 001Р-01 и 001Р-02 в течение 15 рабочих дней, для серии БО-07 - в течение 60 календарных дней.      Дата возникновения основания для погашения - 29 марта, компания опубликовала годовой отчет по МСФО за 2020 год. Согласно отчету, компания в 2020 году сократила чистую прибыль по МСФО втрое, до 562,8 млн рублей. Выручка упала на 21,4%, до 10,772 млрд рублей. Показатель EBITDA уменьшился на 35,8%, до 2,302 млрд рублей. Рентабельность по EBITDA в 2020 году составила 21,4%. Мое мнение, что продажи носят чисто эмоциональный характер. Отчет плохой, но! Группа компаний "Обувь России" сменила название и будет работать под брендом OR Group, т.к. намерена выйти за пределы fashion-сегмента и развиваться как универсальная торговая платформа с названием OR Group. Благодаря реализации новых инициатив группа в ближайшие пять лет планирует существенно расширить ассортимент, удвоить розничную выручку, нарастить свое присутствие в онлайне, увеличив долю онлайн-продаж в розничной выручке до 50%. Думаю, что списывать со счетов компанию не стоит. Так же ожидаемые выплаты за 31.03.2021
Card image 1
23
24
PingviNvBanke
PingviNvBanke

10 марта 2021

Немного новостей эмитентов. "Пионер-Лизинг" выставил оферту по облигациям серии БО-П04 $RU000A102LF6 Покупателем Биржевых облигаций выступит АО "НФК-Сбережения" (идентификатор в системе торгов - $GC0294900000, краткое наименование в системе торгов ИК НФК-Сбер)  Приобретение Биржевых облигаций будет осуществляться в период с 10 марта 2021 года по 05 апреля 2021 года  Цена выкупа - 100% от номинала. Оферта 18.06.2021 С 1 марта изменился размер лота по нескольким акциям, например, $IRAO 1000》100, $MVID 10》1, $PIKK 10》1. Ну и на фото список облигаций с выплатой купона 10.03.21г.
Card image 1
5
6
PingviNvBanke
PingviNvBanke

9 марта 2021

Здравствуйте, однако! Что-то упала моя производительность постов, но доходность портфеля не падает. И это радует! На рынке то эйфория, то страх. Штормило последние 2 недели всех и вся. Только ленивый не писал об инфляции, доходности 10-летних трежерис USA, прогнозах роста или падения акций, секторов. А на деле никто не знает, что нас ждет в марте, в 2021 году, ближайшие пару лет. И кто говорит, что знает- врет. Причем не только нам, но и себе. Так что не будем о прогнозах. Совершила очередное пополнение #бомжпортфеля. По многим облигациям отмечаю снижение цены и повышение доходностей. Особенно некоторые ОФЗ "радуют": около 7% годовых $SU26230RMFS1 на 18 лет! Такое брать не буду точно)))) Докупить решила немного $RU000A100CG7 и $RU000A100AA4 . Купон у Агро-Элиты, напомню, ежемесячный. Такие меня всегда радуют больше))) За февраль пришли дивы $OKE , $ET, $BTI . Прикупила $PBCT, но только потом увидела новость о возможном поглощении, избавляться пока не буду. Докупила $TBIO, но небольшая просадка идет по всем фондам Тинькофф. Такие дела)) Всем желаю удачного инвестирования! #бомжпортфель #вдо #инвестиции #фонды #акции #новичок #облигации #неслишкомумныеидеи
4
5
PingviNvBanke
PingviNvBanke

9 февраля 2021

Февраль 2021 и новое пополнение #бомжпортфель Были добавлены облигации $RU000A101178 и $RU000A100DF7 . Купон и там, и там раз в 91 день. Из акций купила $VEON, $NAVI, $ET В рост VEON верю особенно, но это не точно))) Докупила фонды: $TSPX, $TECH Получены дивы от $T-US . Тинькофф стал как-то быстро начислять купоны. Не связано ли это с налогом на них? Верю в силу $ и сложного %. #бомжпортфель #вдо #инвестиции #фонды #новичок #облигации #неслишкомумныеидеи
4
5
PingviNvBanke
PingviNvBanke

20 января 2021

Январь еще не закончился, а купоны от многих облигаций уже прилетели. Однозначно, обидно отдавать из них по 13% налога. Было принято решение о замене двух выпусков облигаций ГТЛК ( $RU000A0ZYR91 и $RU000A0ZYNY4) из-за того, что доходность по ним около 5-6%, и если раньше маленький купон карман не тянул, то теперь эта доходность меня не устраивает. #бомжПортфелю в апреле будет год, думаю, тогда посмотрю доходность как за год, так и примерно за полгода с новым налогом. Но концепцию я не меняю. Вместо ГТЛК приобрела $RU000A102LW1 и $RU000A102M86 . В январе пришли дивиденды от $HBAN и $HPE за 12/2020 года. Надо отметить, что прекрасно чувствуют себя фонды от Тинькофф $TIPO и $TBIO выросли на 10%, $TECH на 20%. Пока больше не докупала. $FXIM 2,5%- ну, много и не ждала) Всем удачи! #бомжпортфель #налоги #вдо #инвестиции #фонды #новичок #облигации #акции #неслишкомумныеидеи
6
7
PingviNvBanke
PingviNvBanke

12 января 2021

Поговорим о листинге облигаций. Вчера были новости о Пионер Лизинге. Вме мы знаем о видах облигаций: ОФЗ, корпоративные, муниципальные. Но не забываем о рисках, не все облигации одинаковы. Уровень листинга зависит от требований Московской биржи к этой процедуре. Обязательные требования для каждой облигации схожи с требованиями к акциям, так как все базируется на одних принципах. III уровень - соответствие требованиям законодательства РФ, в том числе нормативным актам ЦБ; - регистрация проспекта ценных бумаг (для III уровня не обязательно); - раскрытие всей требуемой информации. Такие бумаги позволяют привлекать относительно небольшие объемы средств без значимых требований к эмитенту. Однако это не указывает на размер компании. Пример этого — крупный частный банк Альфа-Банк.   II уровень В дополнение к требованиям III уровня есть еще несколько. Так, эмитент облигации увеличивает спрос на бумаги и может привлечь их в большем размере и на более выгодных условиях. Для получения II уровня листинга необходимо соблюдать следующие требования: - объем выпуска не менее 500 млн руб.; - номинальная стоимость облигаций не выше 50 тыс. руб. или 1000 единиц (доллары, евро и т.д.); - эмитент существует не меньше года или хотя бы 3 месяца при наличии поручителя (гаранта); - отсутствие дефолта эмитента или с этого момента прошло больше 2-х лет; - составление финансового отчета за 1 календарный год; - наличие у эмитента или поручителя (гаранта) уровня кредитного рейтинга. I уровень В эту группу входят облигации федеральных займов (ОФЗ). Самые ликвидные и надежные облигации на Московской бирже. Есть и другие, например, облигации Сбербанка, иных крупных госкомпаний и не только. Требования: - объем выпуска не менее 2 млрд руб.; - номинальная стоимость облигаций не выше 50 тыс. руб. или 1000 единиц (доллары, евро и т.д.); - эмитент (гарант) существует не меньше 3-х лет; - отсутствие дефолта эмитента или это было больше 2-х лет назад; - составление и раскрытие финансовой отчетности за 3 календарных года; - наличие кредитного рейтинга согласно условиям биржи; - соблюдение требований по корпоративному управлению. От 11.01.21 поступили новости об изменении уровня листинга ценных бумаг. С 13 января 2021 года из раздела "Третий уровень" в раздел "Второй уровень" Списка ценных бумаг: [  ] БО-П01 Общества с ограниченной ответственностью "ВИС ФИНАНС" $RU000A102952 Перевести с "13" января 2021 года из раздела "Второй уровень" в раздел "Третий уровень" Списка ценных бумаг, допущенных к торгам в ПАО Московская Биржа, в связи с отсутствием у эмитента (у выпуска облигаций)/ и/или у поручителя (гаранта) уровня кредитного рейтинга, предусмотренного Приложением 2 к Правилам листинга [  ] Серии 001P-01 Общества с ограниченной ответственностью "Обувь России" $RU000A100V61 [  ] Серии 001P-02 Общества с ограниченной ответственностью "Обувь России" $RU000A1015P6 [  ] Серии 001P-03 Общества с ограниченной ответственностью "Обувь России" $RU000A1021B4 Но при всем этом готовится 4 выпуск облигаций "Обувь России" на 1500 млн. руб. под 11% годовых. Поделитесь Вашими мыслями о том, что будете делать с ВДО облигациями вообще. Избавляться или докупать?)
19
20