9
подписчиков
4
подписки
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
PlatinumGroup
18 ноября 2021
Сколько золота в мире? 🌎
По оценкам Всемирного Совета по Золоту (с англ. World Gold Council), за всю историю добыто в общей сложности 201 296 тонн золота, а еще 53 000 тонн остаются в подземных запасах.
Где спрятали всё золото?
💍 Почти половина всего добытого золота хранится в виде ювелирных изделий. Это 93 253 тонны (46% от общего количества) примерной стоимостью $5,8 трлн.
💼 Инвестиции являются одним из основных видов конечного использования золота. На них приходится 44 384 тонны (22%) стоимостью около $2,8 трлн.
🏦 Центральные банки также входят в число крупнейших держателей золота: 34 211 тонн (17%) общей стоимостью $2,1 трлн.
🏭 Разные отрасли также используют золото для своих целей. Например, на электронику, стоматологию и космическую сферу приходится 29 448 тонн (15% от общего кол-ва добытого золота). Общая стоимость — $1,8 трлн.
Запасы, которые ещё не добыли
На данный момент известно о 53 000 тонн золота, которое находится в земле в следующих странах:
🇦🇺 Австралия — 10 000 тонн (19% от общих запасов)
🇷🇺 Россия — 7 500 тонн (14%)
🇺🇸 США — 3 000 тонн (6%)
🇵🇪 Перу — 2 700 (5%)
🇿🇦 Южная Африка — 2 700 (5%)
🌎 Остальной мир — 27 100 (51%)
Это всё примерные цифры ☝️ К тому же новые месторождения ищут 24/7, так что в будущем количество недобытых запасов точно будет другим)
PlatinumGroup
13 ноября 2021
Говорим про яблоки.
Все начинающие инвесторы хотят купить Iphone 13 pro хотя бы одну акцию Apple 🍏
Хорошая это идея или плохая? Разберём!
Apple — это крупнейшая в мире компания с капитализацией более 2 трлн долларов. У них 150 000 сотрудников — хватит, чтобы заселить целый город.
Всегда следует помнить:
Эппл — это не просто продавец гаджетов. Эппл — это замкнутый цикл товаров:
Продукт + собственное ПО + экосреда для разработки приложений + набор сервисов для поклонников.
Это Rolls-Royce на ультравысококонкурентном рынке компьютеров, планшетов, смартфонов и аксессуаров.
С технической точки зрения все прекрасно. Компания за 10 лет выросла в капитализации почти на 1000% или в среднем +100% в год.
Итог:
В долгосрок Apple можно брать ВСЕГДА. Это своего рода аналог банковского вклада, или даже надёжнее, ведь ни один банк на планете не обладает такой капитализацией🙂
Это серьёзная инвестиция в будущее.
PlatinumGroup
12 ноября 2021
#УчуВпульсе
Решил поговорить про ETF.
Сразу о практическом назначении:
Если вам лень разбираться в инвестициях, но при этом хочется заставить свои деньги работать, а не лежать под подушкой — вам нужны надёжные ETF, и вообще ни о чем думать больше не придётся.
Что такое ETF (Exchange-Traded Funds):
Представим, у вас есть 10 000 рублей, которые вы хотите инвестировать. Вы слышали про диверсификацию, и знаете, что портфель должен состоять из разнообразных акций и ценных бумаг.
Но!
Одна только акция McDonalds нынче стоит 250 баксов, а это уже 18 000р.
С таким бюджетом диверсифицировать НЕЛЕГКО, друзья, и тогда на помощь приходят ETF-фонды.
ETF-фонд — это "набор" бумаг.
Покупая акцию фонда, вы покупаете часть набора. Например, есть такой индекс S&P 500 — 505 крупнейших и самых важных компаний США.
Чтобы купить по одной акции каждой компании, вам понадобится $200 000 (14 400 000р. по текущему курсу), а это довольно внушительная сумма, не так ли?
И если у вас случайно не завалялось свободных 14.4 млн, вы можете купить акции фонда Тинькофф S&P 500 (TSPX)
Или любого другого фонда, который СЛЕДУЕТ за индексом s&p 500.
Это значит, что фонд повторяет состав индекса — инвестирует в акции всех этих компаний, а свои бумаги продаёт значительно дешевле.
Индекс идёт вверх — следом и фонд идёт вверх. Индекс падает — и фонд упадёт.
Почему это удобно:
1. Фонд сам создаёт сбалансированный портфель.
2. Вам не нужно отслеживать каждый свой актив. Докупайте акции фонда ежемесячно, да и вообще в приложение особо заходить не надо.
Надёжные фонды в долгосрочной перспективе растут ВСЕГДА.
3. Доступность. Акция фонда может стоить от 10р.
PlatinumGroup
11 ноября 2021
У Ford закончились двигатели 📉
В начале ноября компания сообщила о старте продаж Eluminator e-crate — электрического двигателя для автомобилей с ДВС. Они предназначены для того, чтобы владельцы авто с ДВС могли переделать свою машину в электрокар.
Мощность такого мотора составляет 281 л.с. и 433 Н.м. крутящего момента. Для презентации новинки Ford модернизировал свой классический пикап F-100, установив 2 электродвигателя в машину. Совокупная мощность «старичка» выросла до 480 л.с.
🛎 Все двигатели проданы за пару дней
Первая партия электродвигателей от Ford была полностью распродана всего за пару дней.
Такой ажиотаж превысил ожидания компании Ford. Точное количество проданных двигателей не сообщается, но уже известно, что вторая партия Eluminator e-crate точно поступит в продажу в 2022 году. Дату сообщат позже.
Помимо двигателей, Ford планирует начать продажи аккумуляторных систем, контроллеров, инверторов и прочих компонентов. Всё это позволит облегчить водителям преобразование машины с ДВС в электрокар.
На эту перспективную идею компания готова потратить около $315 млн для переоборудования завода в Великобритании. Начало производства по плану — 2024 год.
Разумна ли эта идея?
Скорее всего это обычный пиар-ход, который нужен Ford для создания «зелёной» репутации. Ведь сейчас эта тема модная. Эко-контент всегда будут репостить, обсуждать и, как результат — покупать у Ford и сами электромобили и комплектующие к ним.
К слову, продажи электрокаров Ford в США выросли в 3 раза — 14 000 машин за октябрь. Данные за прошедший квартал тоже впечатляют:
— Выручка – $35 млрд против $26,7 во втором квартале
— Прибыль – $1,8 млрд, что на 226% больше, чем в прошлом квартале
PlatinumGroup
11 ноября 2021
Китай падает!
Друзья, в Поднебесной всё плохо — идёт распродажа "мусорных облигаций. Это первый показатель, что на рынке (глобальном, а не только китайском) большие проблемы!
ФРС США заявляет такое:
"Кризис на рынке недвижимости Китая повлияет на финансовые рынки и поставит под угрозу глобальный экономический рост".
То есть, уже придумали, кто будет виноват😂
Господа, обстановка УСЛОЖНЯЕТСЯ! Очень рекомендую трижды обдумывать инвестиционные идеи и держать в кэше минимум 40%. Минимум.
Потому что может быть ой как больно вскоре.
PlatinumGroup
9 ноября 2021
#учу_в_пульсе
🤔 Сколько нужно вложить в акции, чтобы жить на дивиденды
Наверняка вы тоже мечтали о том, чтобы получать пассивный доход и при этом не сильно утруждаться. Один из вариантов осуществления этой мечты — дивиденды. Мы рассчитали, реально ли российскому инвестору жить на них и какой портфель для этого нужен
Рассказываем, сколько нужно вложить, чтобы получить желанные дивиденды, из каких бумаг его лучше составить, а также о подводных камнях такого заработка
❓Как мы считали
Для наших расчетов мы использовали два уровня дохода — ₽35 тыс. и ₽100 тыс. Первое число близко к медианной зарплате в стране, второе — приближено к средней зарплате в Москве. В качестве желаемого дивидендного дохода стоит годовое значение зарплаты: ₽420 тыс. и 91,2 млн. В одном сценарии инвестор покупает акции, повторяющие Индекс Мосбиржи, а во втором — индекс S&P 500
🧮 Как посчитать дивидендную доходность?
Прошлый год оказался для дивидендных компаний необычным — одни отказались от выплат, другие их повысили. Чтобы сгладить эффект, в расчетах используются средние показатели дивидендной доходности за пять лет
💼 Как посчитать размер портфеля?
Зная дивидендную доходность акции или индекса и желаемую сумму выплаты, рассчитать размер портфеля — дело техники. Необходимо разделить целевой доход на дивидендную доходность в долях. Однако важно не забыть отнять налог в размере 13%, который необходимо платить на любой доход в России
Так как у индекса МосБиржи и S&Р500 более низкий дивидендный доход, чем у более рисковых инструментов, то и портфель должен быть больше. Чтобы зарабатывать ₽35 тыс. необходимо купить бумаги компаний из индекса МосБиржи на ₽9,3 млн. А вот для получения средней заплаты по Москве придется вложить ₽26,6 млн
〽️ А что нужно, чтобы получать такой доход и далее?
Если инвестор хочет «жить» на дивиденды, один раз получить 420 тыс. будет мало — этот доход должен сохраняться хотя бы в ближайшие пять лет. Помешать инвестору может инфляция. По данным Росстата, ее среднее значение за пять лет составило 4,02%
❕Из-за разнонаправленного действия инфляции и роста котировок портфель мог бы вырасти, как и доход инвестора
Для выбора более перспективных акций присмотритесь к компании:
🧱 Она должна быть надежной
📈 У компании должен быть потенциал роста
🪙 Дивидендная доходность должна превышать инфляцию
🇷🇺 У страны эмитента с Россией должно быть соглашение об избежание двойного налогообложения, и нет никаких повышенных ставок
🔄 Выбирать эмитентов лучше из традиционных нециклических отраслей
📍 Подводные камни
Составить портфель из дивидендных акций на российском рынке не проблема. Но признаемся честно: нужна дисциплина, чтобы собрать нужную сумму для вложения и правильно ею распорядиться. Например, чтобы не растратить капитал, желательно расходовать не более 4% в год от суммы, которая есть на счете. Так удастся сохранить в неприкосновенности инвестиции и передать их детям и внукам
PlatinumGroup
9 ноября 2021
Приветствую всех, друзья!
Оказывается нашего государство заботится о своих гражданах и абсолютно любой из нас может открыть для себя ИИС. Суть данного предложения заключается в том, что вы можете инвестировать деньги в фондовый рынок, а государство либо обеспечивает вам льготное налогообложение по доходам финансовых инструментов, которыми вы будете пользоваться, либо возвращает 13 % от тех денег, которые вы внесли на ИИС.
В народе 2 типа данных ИИСов называют просто – ИИС типа А и ИИС типа Б. Тип А предусматривает возможность возврата 13% денег вложенных в него в течение календарного года. Тип Б обеспечивает отмену уплаты налога в 13% от полученной прибыли.
Стоит сразу уточнить что есть несколько ограничений:
ваш ИИС должен просуществовать 3 года, то есть все деньги, которые вы внесете на него, должны находиться там минимум 3 года, и даже частичный вывод средств (пока) невозможен;
сумма из которой государство вернет вам 13% (Это касается ИИС типа А) ограничивается величиной 400 тыс. руб. за календарный год. То есть вы можете рассчитывать на максимальную выплату в размере 52 тыс. руб. в год;
также стоит отметить, что если вы закрыли ИИС (сняли с него деньги) по прошествию менее 3 лет, то вы автоматически лишаетесь налоговых льгот по ИИС любого типа. А также вам придется вернуть выплаты, которые вы получали (для ИИС типа А).
Несмотря на наличие многих нюансов, я все же решил, что мне подходит такой продукт. Это намного выгодней, чем просто открыть вклад да и так называемый "горизонт инвестирования"(время на которое я собираюсь инвестировать деньги) у меня больше чем 3 года.
Для себя я решил, что буду пользоваться ИИС типа А, потому как у меня нет больших сумм для инвестиций, следовательно и не будет колоссальной доходности. А ещё так как опыта у меня нет, то я могу потерять часть денег, но возврат в 13% мне все равно обеспечен, даже при таком печальном раскладе, к тому же 13% которые я верну с первого года, можно реинвестировать во второй год и таким образом получить 13% с 13% (звучит забавно)😄.
Теперь, что касается самого открытия ИИС. На российском рынке довольно много брокеров (это компании, которые позволяют вам выйти на рынок, покупать акции, обигации и т.п.) и вы можете открыть ИИС у любого из них. Но так как я привязан к Тинькофф, я открывал ИИС именно у него.
PlatinumGroup
7 ноября 2021
Аммиак растет. Все меньше удобрений производится в мире. Цены на удобрения для фермеров выше что приведет к низкому урожаю в 2022 ➡️ продовольственный кризис. Серьёзное повышение цен на продукты питания.
В следующем году все узнают, что бутерброды берутся не из холодильников.
PlatinumGroup
5 ноября 2021
Огромные урановые новости! Китай планирует как минимум 150 новых ядерных реакторов в последующие 15 лет, что больше, чем остальной мир построил за последние 35 лет! У атомной энергетики серьёзное будущее.
Я докупаю все откаты , энергетический кризис это вам не шутки.
https://www.bnnbloomberg.ca/china-s-climate-goals-hinge-on-a-440-billion-nuclear-buildout-1.1675953
PlatinumGroup
1 ноября 2021
⚡️Новый рекорд на фондовом рынке
Торги в новом месяце начались с рекордов — индекс Dow Jones Industrial Average впервые пересёк отметку в 36 000 пунктов 🎉
Индексы S&P 500 и Nasdaq остались на тех же отметках, относительно закрытия предыдущих торгов — 4604 и 15509 пунктов соответственно.
Кризис отменяется? 🤔
Индекс Dow Jones — старейший рыночный индекс США. В его состав входят 30 американских компаний, среди которых Apple, McDonald's, Microsoft, Nike, Boeing, Coca-Cola и многие другие известные имена.
PlatinumGroup
31 октября 2021
#УчуВпульсе
💰 Что такое байбэк и почему это выгодно для инвесторов?
Байбэк (buy-back) переводится как обратный выкуп и буквально означает выкуп компанией своих акций напрямую у акционеров или на бирже. Зачем компании это делают и почему для нас это хорошо? Давайте разбираться
📌 Причины выкупа
Основная причина обратного выкупа — избыточность свободных средств на счетах компании. Когда корпорация зарабатывает слишком много прибыли, она может принять решение выкупить часть своих акций с рынка
Зачем она это делает? Чем больше акций компании у её собственников, тем сложнее их выкупить конкурентам, которые хотят поглотить эту компанию. Значит первая задача, которую решает байбэк — предотвращение враждебных поглощений
Вторая задача — это повышение цен на свои акции. Если компания считает, что её акции недооценены, она может объявить программу байбэка и начать выкупать бумаги по цене выше рыночной. Это, соответственно, толкает стоимость акций наверх.
Кроме того, байбэк может проводиться с целью передачи выкупленных акций менеджменту в качестве премий, получения налоговых льгот и банального избавления от “лишних” денег на счетах.
📌 Почему для инвесторов это позитив?
Обычно после покупки своих акций эмитенты их либо аннулируют, либо передают менеджерам в виде бонусов, либо снова продают на бирже или переводят на счета своих дочерних компаний. В первом случае количество акций в обращении снижается, а значит растет прибыль на акцию.
И здесь мы плавно переходим к выгоде байбэка для инвесторов. Во-первых, если компания покупает акции по цене выше рыночной, то инвестор уже однозначно может заработать просто продав их по этой цене (если акции покупались ниже). Во-вторых, как мы уже сказали, если компания аннулирует акции, то ее прибыль на акцию вырастет, а значит доля инвесторов в бизнесе также увеличится. Это также может подтолкнуть акции наверх.
📌 Как Лукойл вырос на байбэке
Одним из примеров отличного эффекта от байбэка являются акции Лукойла в 2019 году. В октябре того года компания объявила о начале программы выкупа акций на общую сумму 3 млрд долларов до 30 декабря 2022 года. Акции нефтяника за 2,5 месяца взлетели более чем на 30%.