Pushcin

99

подписчиков

15

подписок

Цель - достигнуть финансовой независимости. В ближайших планах за счет дивидендов покрыть свои ежемесячные расходы.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Pushcin
Pushcin

25 января 2021

Поленился в начале января отписать об очередном пополнении пассивного портфеля, хотя и не поленился его пополнить :) Так что сейчас уже 2-е пополнение за январь и снова на 10 тыс. рублей. Та часть портфеля, что в ВТБ подросла на 4.72% и уже составляет 73 тыс. рублей. Нашел инструмент для ведения портфеля, пока смотрю насколько он удобный. Но что уже нравится, так это то, что удобно массово импортировать туда сделки. Ну и удобно сразу видеть графики по ETF, из которых и состоит мой пассивный портфель. Скрины уже оттуда, не пришлось возиться с excel. Потихоньку выравниваю соотношение активов, хоть это может и не очень заметно из-за превалирующего соотношения по $TMOS@ и $TEUR . $FXCN $TMOS@ $TSPX $TBIO $TEUR $TIPO $VTBA $GOLD $VTBX $VTBB P.S. В начале года было неприятное событие с делистингом China Mobile. В моем основном портфеле была эта компания, хоть и не много, где-то 1%. Пришлось продать, а на эти деньги подкупил немного тиньковских ETF. В связи с этой неразберихой с акциями иностранных компаний на американских биржах решил для себя, что нужно в этом году получить статус квал. инвестора. Также хочу попробовать какого-нибудь иностранного брокера, хотя их комиссии кусаются. #пассивный_портфель
Card image 1
Card image 2
Card image 3
14
15
Pushcin
Pushcin

24 декабря 2020

В прошлую пятницу я снова пополнил свой пассивный портфель на 10 тыс и подзакупился ETF. Но в 1 половине декабря Тинькофф выпустили новые ETF, которые мне показались интересными ($TBIO, $TIPO). Это немного сбило мои планы по ведению пассивного портфеля, т.к. я планировал его полностью вести в ВТБ. Но покупать новые ETF от Тинькофф в ВТБ из-за комиссий не хочется (в ТИ их можно брать без комиссии). В итоге пассивный портфель теперь будет не просто 1 счет в ВТБ, а все ETF в обоих брокерах. Это немного усложняет учет, но пришлось смириться. В ТИ у меня уже была довольно большая сумма в ETF (по сравнению с пассивным портфелем в ВТБ), поэтому такое объединение привнесло значительный дисбаланс в соотношении активов. Так что я даже решил сделать 2 диаграмки с желаемым соотношением активов и текущим. Постепенно буду выправлять это соотношение. В итоге мой пассивный портфель состоит из следующих ETF: $FXCN $TMOS@ $TSPX $TBIO $TEUR $TIPO $VTBA $GOLD $VTBX $VTBB текущие активы в переводе на рубли: Американские компании 14 249,65 ₽ Биотех 3 999,63 ₽ Вечный портфель ЕВРО 31 590,66 ₽ Золото 10 070,80 ₽ Китайские компании 11 852,50 ₽ Облигации Россия 10 897,20 ₽ Российские компании 63 533,72 ₽ IPO 4 007,78 ₽ Желаемое соотношение: Американские компании 20,00% Российские компании 20,00% Китайские компании 10,00% Облигации Россия 15,00% Облигации США 15,00% Золото 10,00% Биотех 5,00% IPO 5,00% #пассивный_портфель
Card image 1
Card image 2
13
14
Pushcin
Pushcin

8 декабря 2020

Вчера снова пополнил свой пассивный портфель на 10 тыс. Хорошо просели китайские компании, но все же решил сдержаться и не подкупать их на просадке, а подровнять доли различных ETF. На данный момент пассивный портфель составляет 39 451, просадка -1.36%. Основной минус из-за китайских компаний и золота. Состав портфеля: $FXCN FinEx Акции китайских компаний 19.81% $VTBA ВТБ Акции компаний США 21.35% $VTBX ВТБ Индекс Мосбиржи 20.09% $VTBB ВТБ Корпоративные облигации 18.37% $GOLD ВТБ Фонд Золото 20.2% Пока буду придерживаться равных долей по каждой ETF. Хотя надо подумать, может имеет смысл делать внеочередные пополнения для покупках на просадках. #пассивный_портфель
Card image 1
Card image 2
8
9
Pushcin
Pushcin

23 ноября 2020

В прошлую пятницу пополнил свой пассивный портфель на 10 тыс. руб. Докупил золото, китайские акции и на остаток немного американских акций. На текущий момент получается такое распределение: $FXCN FinEx Акции китайских компаний 27.62% $VTBA ВТБ Акции компаний США 22.2% $VTBX ВТБ Индекс Мосбиржи 18.18% $VTBB ВТБ Корпоративные облигации 16,18% $GOLD ВТБ Фонд Золото 15,51% пока что портфель болтается около 0 по доходности, -0.33% #пассивный_портфель
Card image 1
Card image 2
5
6
Pushcin
Pushcin

9 ноября 2020

Сегодня докупил ETF, которые не успел купить в пятницу для своего пассивного портфеля. Пока получается такое соотношение активов: $FXCN FinEx Акции китайских компаний 21.51% $VTBX ВТБ Индекс Мосбиржи 26.55% $GOLD ВТБ Фонд Золото 3.59% $VTBA ВТБ Акции компаний США 23.9% $VTBB ВТБ Корпоративные облигации 24.01% Такой маленький процент в золоте, потому что докупил его с оставшихся средств. При следующем пополнении этого портфеля буду добирать позицию по золоту и $VTBE (ВТБ Акции развивающихся рынков). Первое время буду стараться держать эти ETF в равных долях. Также планирую поиграться с бэктестами, т.е. попробую оценить доходность модельного портфеля при различных соотношениях активов. После экспериментов внесу корректировки в портфель. Что же касается основного дивидендного портфеля, который у меня здесь в ТИ, то пока приостановлю покупки и подкоплю кэш. Буду подкупать $USDRUB, $EURRUB, $CHFRUB. А что делаете вы при таком бурном росте всего и вся (ну почти:))? #пассивный_портфель
Card image 1
9
10
Pushcin
Pushcin

8 ноября 2020

Почему Вечные портфели Тинькофф ($TUSD, $TEUR, $TRUR@) не лучший выбор для пассивного инвестирования? Довольно странный вопрос, не находите. Ведь эти фонды как раз и создавались, чтобы люди, которые не хотят тратить время на самостоятельный выбор акций или даже ETF, могли сохранять и преумножать свой капитал без затрат времени. Я не буду говорить о скрытых комиссиях этих фондов, об этом можно итак найти в интернете. Давайте лучше посмотрим на состав этих фондов. Вечные портфели Тинькофф по сути сделаны на основе Всепогодного портфеля Рэя Далио, хотя некоторые пропорции и различаются. Например, в $TUSD сделующие пропорции активов: 25% Золото 25% Долгосрочные облигации 25% Краткосрочные облигации 25% Акции Пока что мне все нравится, но ровно до тех пор, пока я не посмотрел на Состав фонда. Сначала идут: - iShares Gold Trust (фонд на золото) - Vanguard Total Stock Market ETF (ETF на глобальный рынок акции) - US Treasury 02/15/50 (Долгосрочная облигация) А вот дальше идут облигации конкретных компаний, что уже начинает смущать. Почему бы просто не взять краткосрочные облигации фондом. Хотя и это можно объяснить тем, что таким образом мы избегаем комиссии ETF. Но в самом конце списка состава фонда затесались акции конкретных компаний, а именно: $NFLX Netflix (0.51%) $T-US AT&T (0.44%) $INTC Intel Corporation (0.44%) $CSCO Cisco (0.42%) И вот это мне уже не понятно. Даже не сам выбор конкретных акций, а зачем тут в принципе какие-то отдельные акции куплены?!?! У нас же есть Vanguard Total Stock Market ETF, который итак полностью покрывает направление акций в портфеле! Именно это и останавливает меня от инвестирования в эти фонды. Ведь фонд уже не является пассивным, т.е. он не просто повторяет определенный набор индексов в некоторой пропорции. А в нем присутствует доля, хоть и небольшая, ручного отбора акции. Так что для себя я решил формировать пассивный портфель самостоятельно, т.е. просто через ETF, разве что с другой пропорцией акцивов. Всем спасибо за внимание, кто дочитал до конца. #пассивный_портфель #etf #фондытинькофф
Card image 1
27
28
Pushcin
Pushcin

8 ноября 2020

В начале этого года я планировал сформировать пассивный портфель, но немного заигрался с подбором одиночных акций. Сейчас же решил наверстать упущенное. Изначально хотел сделать его в Тинькофф Инвестициях, но т.к. тут нельзя создавать разные портфели, да и просто ради интереса, решил везти его в синем брокере :) Планирую пополнять этот пассивный портфель по 10 тыс. рублей 2 раза в месяц. Для начала начну с таких фондов: $FXCN FinEx Акции китайских компаний $VTBX ВТБ Индекс Мосбиржи $GOLD ВТБ Фонд Золото $VTBA ВТБ Акции компаний США $VTBE ВТБ Акции развивающихся рынков $VTBB ВТБ Корпоративные облигации В пятницу пополнил счет на 20 тыс. Сделал первичный закуп, но все все заявки исполнились, так что на следующей неделе дозакуплюсь. Это еще не окончательный список фондов, которые я хочу добавить в свой новый пассивный портфель. Буду его постепенно дорабатывать и балансировать. Возможно буду проводить балансировку портфеля раз в квартал, что для меня очень непривычно, т.к. в своем основном портфеле (дивидендном) я балансировку вообще не провожу. P.S. В различных обзорах на youtube отмечали хорошее приложение синего брокера. Возможно тут дело в привычке, но пока что тиньковское приложение выглядит намного удобнее. Если кому-то это вообще интересно, могу сделать сравнение этих 2-х приложений #пассивный_портфель
Card image 1
6
7
Pushcin
Pushcin

25 октября 2020

Телекомы в моем портфеле: - AT&T ($T-US). див 7.5% годовых - Lumen, ранее CenturyLink ($LUMN). див 10.3% годовых - МТС ($MTSS) . див 9.3% годовых (не учитывал разовую выплату в январе) - VEON ($VEON). выплату дивидендов приостановили, до короны было около 9% годовых VEON считаю самой неудачной покупкой из телекомов. Просадка по ней -40%. Но ее доля в портфеле маленькая, так что это не сильно сказывается. Пока что ничего с ней не делаю. МТС - классная компания и я бы ее докупал, но цену по ней сильно задрали и див доходность уже не кажется такой интересной, когда есть AT&T и Lumen. Lumen - если хочется сочных дивидендов и при этом вы готовы взять на сбея повышенный риск, то Lumen вполне неплохой вариант. У компании большой долг, но они уже срезали дивиденды, и у них появились средства для погашения. Начал покупать еще до срезания дивидендов, так что просадка по ней тоже немаленькая (-17.7%), но иногда подкупаю ее на просадках. AT&T - мой фаворит среди телекомов. Большие дивиденды. И в целом компания достаточно стабильна, чтобы обеспечивать такую див доходность и в будущем. Но AT&T скорее всего не подойдет тем, кто ищет роста котировок, потому что с этим все не так гладко. Недавно нарастил долю в портфеле по ней и сейчас она на 1 месте с долей в 7.83% от всего портфеля. Планирую и дальше подкупать, пока интересные цены. Verizon ($VZ) и Ростелекома ($RTKM) - это хорошие компании и многие возможно предпочтут именно их. Но они не совсем подходят под мою дивидендную стратегию. Так что пока их в свой портфель не добавляю и не планирую этого делать в ближайшее время. Спасибо всем, кто дочитал. Пишите в комментариях, а какие телекомы предпочитаете вы.
9
10
Pushcin
Pushcin

25 октября 2020

Хотел в пятницу взять немного нашим металлургов. Посмотрел отчеты $CHMF и $NLMK . По отчетам дела не очень. Посмотрел на графики. Какой-то непонятный рост, котировки близки к историческим максимумам. Кто-нибудь понимает на чем такой рост?
1
Pushcin
Pushcin

24 сентября 2019

Для того, чтобы быть готовым к кризису, стал обращать внимание на защитные сектора. Одним из таких секторов является электрогенерация. Недавно стал подкупать $UPRO Юнипро. Планирую также подкупать $IRAO Интер РАО ЕЭС, если цена опустится к 4.2. Также в портфеле есть немного $MSNG Мосэнерго, но у него ДПМ будут снижаться, что приведет к падению выручки. Пока Мосэнерго держу, но в раздумьях. А что вы думаете?
4
5
Pushcin
Pushcin

17 сентября 2019

$ABBV AbbVie - Крупная фармацевтическая компания. Дивидендный аристократ. Компания не только стабильно платит дивиденды, но и увеличивает их с большой скоростью. По сравнению с 2015 годом дивиденды выросли в 2 раза! Из минусов стоит отметить сильную зависимость от 1 препарата - Humira, который используется для лечения ревматоидного артрита. Большая часть выручки компании приходится на этот медикамент. При этом патент на него истекает в 2023 году. В июне 2019 Abbvie объявила о покупке компании Allergan $AGN (разработчик "Ботокса"). Это объединение позволит уменьшить зависимость от Humira и в целом диверсифицировать свои источники дохода.
4
5
Pushcin
Pushcin

16 сентября 2019

$MO $PM Табачные компании находятся под давлением. Их всячески ограничивают. Потребление сигарет сокращается. Но не смотря на это, грамотный менеджмент находит пути развития. Компании стабильно платят и наращивают дивиденды. К ним, как минимум, стоит присмотреться.
3
4