Reynaldo_Investing

417

подписчиков

25

подписок

"Бойтесь,когда другие жадны.Будьте жадны,когда другие боятся", - Уоррен Баффет. ✅ Обучающий контент,учимся вместе, в приятной компании🚀 ✅Обзор секторов экономики и перспективных компаний🚀 ❤️Рад каждому!❤️

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Reynaldo_Investing
Reynaldo_Investing

5 августа 2022

🏆Быстрее, выше, сильнее — вместе!🏆 Всем привет! 🖐️ ✅Ребята из @Pulse_Official и @T-Investments проводят масштабный розыгрыш среди участников Турниров - 1 миллион рублей каждую неделю делят между собой 10 участников, вплоть до 22 августа💰🤑 P. S. Условия участия тут 👉 https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Tinkoff_Investments/d2457607-c772-48a7-a6e1-7a3f8d800f09?utm_source=share ✅В этом посте я бы хотел высказать своё мнение относительно проведения Турниров и поделиться своим опытом участия в них 💼📝 ✅Турниры в Тинькофф Инвестициях - место, где вы сможете посоревноваться своими умениями в торговле с другими участниками 💪🏻 🤔Почему Вам стоит поучаствовать? •Участие абсолютно бесплатное📈 •"Карьерный рост" - турниры разделены на лиги, попадая в тройку лидеров, Вы переходите в лигу выше, получая возможность соревноваться с более опытными участниками📈 • Заряд мотивации, который даёт человеку двигаться вперед к решению поставленных целей, стремиться достичь высоких результатов и искать новые цели и задачи📈 • Подарочные акции и, конечно же, бесценный опыт, который Вы сможете для себя подчеркнуть📈 ✅ Мой опыт : Участие я начал 25 июля (понедельник) в недельном турнире. Неделька была хорошей, индекс МосБиржи рос, рубль ослабевал📈 Основными драйверами роста моего портфеля послужили : доллар США, акции компании Яндекс, которые 26 июля я зафиксировал, чтобы подобрать подешевле, ожидая коррекции, а также золото📈 ☀️Картинка 2 и 3☀️ Я держался на 3 месте, всё было хорошо до того момента, пока 28 июля (четверг) компания Intel не выпустила свой отчёт😂 ☀️Картинка 4☀️ Я продал акции AMD и купил акции Intel, в надежде, что вопреки ожиданиям, компания выпустит добротный отчёт. Что мной тогда двигало, я не знаю 😂 Отчёт был ужасным, акции Intel обвалились на 10%+ и я мигом слетел с тройки лидеров📉 ✅ Без поражений побед не бывает, поражение является хорошим материалом для анализа и вывода, оно не только закаляет, но и стимулирует к движению вперёд 📈 P. S. Усваиваю полученный опыт и получаю мотивацию показать результат лучше💪🏻 #прояви_себя_в_пульсе #турниры
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
11
12
Reynaldo_Investing
Reynaldo_Investing

13 июля 2022

Всем привет! 🖐️Заключительный мой пост по техническому анализу компаний для конкурса от ❤️ @Pulse_Official ❤️ Разбор на компанию Goldman Sachs🏦 ☝️Использовать буду : • Уровни поддержки / сопротивления🛠️ • Уровни Фибоначчи🛠️ • Индикатор MACD🛠️ • Индикатор RSI🛠️ • График H4, платформа TradingView🛠️ ❗ $GS 🏦 - один из крупнейших в мире инвестиционных банков, являющийся финансовым конгломератом, занимается инвестиционным банкингом, торговлей ценными бумагами, инвестиционным менеджментом и другими финансовыми услугами❗ ☀️Картинка 1☀️ ☝️Стоит отметить, что акции компании относятся к циклическим (финансовый сектор) , то есть они сильней взаимосвязаны с состоянием экономики, нежели нециклические. Напряжённая геополитическая ситуация, рекордная инфляция в США, повышение ключевой ставки и риск рецессии сильно давят на акции Goldman Sachs. ☝️Что нам скажет технический анализ? 🔷 С ноября 2021 года акции находятся в нисходящем коридоре. 24 июня цена отскочила от уровня поддержки в районе 285$ и пошла в сторону уровня сопротивления в районе 300$. 30 июня, дойдя до уровня сопротивления, цена устремились вниз. Куда? Думаю, до уровня поддержки при нисходящем канале в районе 260$. ☀️Картинка 2☀️ 🔷 Уровни Фибоначчи : Было коррекционное движение до уровня 0.236 по Фибоначчи, выступающий для нас сопротивлением. 30 июня от этого уровня цена отскочила и устремились вниз📉 Также стоит отметить, что при каждом отскакивании от коррекционных уровней Фибоначчи, цена обновляла минимумы (на графике указал). Нового минимума жду и сейчас📉 ☀️Картинка 3☀️ 🔷 Индикатор MACD : Сигнальная линия пересекла линию MACD сверху вниз (сигнал на продажу), столбики гистограммы вошли в отрицательное значение, крепнет сила медведей📉🐻 ☀️Картинка 4☀️ 🔷Индикатор RSI : Нейтрален, идём в зону перепроданности📉 ☀️Картинка 5☀️ ☝️ Точки входа : • Short-позиция с 295$📉 • Закрытие short-позиции в районе 260$📈 ❗Пост был написан исключительно в ознакомительных целях и является моим субъективным мнением, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️ Спасибо, что прочитали до конца, ставьте лайки и делитесь своим мнением в комментариях, рад каждому! ❤️ #учу_в_пульсе #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #теханализ_в_пульсе
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+3
18
19
Reynaldo_Investing
Reynaldo_Investing

10 июля 2022

Доброй ночи!🌛 Очередной технический анализ для конкурса от ❤️ @Pulse_Official ❤️ ☝️На этот раз разберём компанию Nvidia. ❗ $NVDA - американская технологическая компания, разработчик графических процессоров и систем на чипе. Разработки компании получили распространение в индустрии видеоигр, сфере профессиональной визуализации, области высокопроизводительных вычислений и автомобильной промышленности❗ 🔷С декабря 2021 года акции компании находятся в нисходящем коридоре📉 🌛 Картинка 2🌛 ☝️Цена отскочила от уровня поддержки и движется в сторону уровня сопротивления в районе 175$. P.S. Предыдущие отскоки от уровней обозначил красными кружками😉 🔷Начертим уровни Фибоначчи: 🌛 Картинка 3🌛 ☝️Здесь ближайшая цель - уровень 0.236 по Фибоначчи в районе 185$, выступающий для нас сопротивлением. ☝️Напряжённая геополитическая ситуация в мире, риск рецессии в США и снижение спроса майнеров на видеокарты от Nvidia негативно влияют на акции компании. Поэтому вероятность пробоя уровня сопротивления и перелом нисходящего тренда низка. Высока вероятность отскока от уровня сопротивления в районе 175-185$ и продолжение нисходящего движения📉 🔷Инструменты технического анализа : •RSI 🛠️ - отскочили от уровня перепроданности на уровне поддержки📈 🌛 Картинка 4🌛 P. S. Отработку уровней RSI показал красными кружками😉 •MACD 🛠️ - сигнальная линия пересекла линию MACD снизу вверх (сигнал на рост), столбики гистограммы растут (рост силы быков, однако слабый)📈 🌛 Картинка 5🌛 P. S. Отработку MACD показал красными кружками😉 ☝️Какой итог? Тренд нисходящий, позитива для компании мало, произошёл отскок от уровня поддержки, движемся в сторону сопротивления, сила быков незначительна📉🐻 🔷Точки входа и выхода : •Покупка в районе 156,5$, там находится локальный восходящий уровень поддержки, образованный отскоком. 🌛 Картинка 6🌛 • Продажа в районе 175$ на уровне сопротивления нисходящего канала. ❤️Спасибо, что прочитали мой пост, ставьте лайки и делитесь своим мнением в комментариях, рад каждому!❤️ ❗Пост был написан исключительно в ознакомительных целях и является моим субъективным мнением, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗ #учу_в_пульсе #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #теханализ_в_пульсе
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+4
14
15
Reynaldo_Investing
Reynaldo_Investing

8 июля 2022

🌛Доброй ночи! Всем, кто ложится спать, спокойного сна🌛 Продолжаю в рамках конкурса от @Pulse_Official разбирать акции компаний, используя технический анализ🔥🚀 На этот раз через призму технического анализа взглянем на компанию Яндекс. ❗ $YNDX - транснациональная компания в отрасли информационных технологий со своей экосистемой. Является одной из самых быстрорастущих корпораций в России❗ 🌛Картинка 1🌛 🔷 Со второй половины 2017 года образовался уровень поддержки в районе 1740 рублей. В 2022 году уровень был пробит и стал для нас сопротивлением. 🌛Картинка 2🌛 🔷Сейчас цена пытается пробить этот уровень сопротивления. Также видим, что образовался локальный восходящий уровень поддержки. 🤔На что похоже? Похоже на фигуру технического анализа "восходящий треугольник" 📈 P. S. Его миниатюрную версию нарисовал рядом с графиком. 🌛Картинка 3🌛 🤔Стоит отметить, что фигура "треугольник" раннее уже отрабатывала. В прошлый раз треугольник был нисходящим 📉 P. S. И его миниатюрную версию рядом с графиком тоже нарисовал. 🌛Картинка 4🌛 🔷Взглянем на инструменты технического анализа : •MACD 🛠️ - сигнальная линия пробила снизу вверх линию MACD, сама линия MACD закрепились на уровне выше 0, гистограмма указывает на преобладание бычьей силы. 🌛Картинка 5🌛 •RSI 🛠️ - нейтрален. 🔷Что имеем? •В краткосрочной перспективе вероятно пробитие уровня сопротивления в районе 1740 рублей и поход наверх📈 P. S. Также ходят слухи о возможной покупке компанией Яндекс сервиса Delivery Club, что может спровоцировать бычьи импульсы. •В долгосрочной перспективе - поход на уровень 0.236 по Фибоначчи в районе 2400 рублей📈 🌛Картинка 6🌛 🔷Точка входа - район 1680-1700 рублей, на локальном уровне поддержки. ❗Пост был написан исключительно в ознакомительных целях и является моим субъективным мнением, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗ Спасибо, что прочитали мой пост, ставьте лайки и делитесь своим мнением в комментариях, рад каждому! 😉❤️ #учу_в_пульсе #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #теханализ_в_пульсе
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+4
34
35
Reynaldo_Investing
Reynaldo_Investing

8 июля 2022

Всем привет! 🖐🏻Экзамены сданы, я полон сил и энергии, а ещё и ❤️ @Pulse_Official ❤️ конкурс устроили! Участвуем! 🔥🚀 ❗️Разберём компанию $AMD - одной из крупнейших производителей центральных процессоров, графических процессоров и адаптеров, материнских плат и чипсетов для них, а также твердотельных накопителей. Основной конкурент компании Intel❗️ ☀️Картинка 1☀️ 🔷С 2022 года акции AMD перешли в движение по нисходящему каналу, точки отскока показал красными кружками. Ближайшая поддержка находится на уровне 70$, откуда и отскочила цена, ближайшее сопротивление в районе 90—95$. 🤔P.S. Учитывая напряжённую геополитическую ситуацию и риск рецессии в США, пробой уровня сопротивления при нисходящем канале и смена тренда маловероятна, поэтому предполагаю продолжение нисходящего движения. ☀️Рисунок 2☀️ 🔷Посмотрим на инструменты технического анализа : 1) Индикатор MACD 🛠— видим, как сигнальная линия пробила снизу вверх линию MACD, происходит это с ростом столбцов гистограммы, что говорит нам о росте силы быков и о восходящем движении, предположительно, до уровня сопротивления нисходящего канала в районе 90—95$. Ранние отработки индикатора MACD также отметил красными кружками. ☀️Картинка 3☀️ 2) Индикатор RSI 🛠️— видим, что акции отскочили от уровня перепроданности. Что также нам говорит о предположительном движении акций вверх, предположительно, до уровня сопротивления в районе 90—95$, там как раз таки и находится уровень перекупленности RSI. Ранние отработки индикатора RSI отметил красными кружками. ☀️Картинка 4☀️ 🤔Что имеем? Акции отскочили от уровня поддержки при нисходящем канале, произошло это при отскоке от уровня перепроданности RSI и при пересечении сигнальной линией снизу вверх линии MACD с ростом силы быков📈 🔷Посмотрим на ситуацию на большем временном промежутке: видим восходящий тренд со 2 половины 2018 года📈 Начертим уровни Фибоначчи🛠 🤔Видим, что график отскочил от уровня 0.618 по Фибоначчи в районе 70$, выступающий поддержкой при восходящем движении. Ближайшая цель — уровень 0.5 по Фибоначчи в районе 90$, выступающий для нас сопротвлением. ☀️Картинка 5☀️ 🤔Также видим,что индикатор RSI отскочил от уровня перепроданности. ☀️Картинка 6☀️ 🔷Точки входа : 1) Покупка в районе 76,5$📈 Почему? Чтобы ответить на этот вопрос рассмотрим поближе этот самый отскок👇 ☀️Картинка 5☀️ 🤔Видим образование локального восходящего движения, заходить будем на коррекции до уровня поддержки, в районе 76,5$. 2) Продажа в районе 90—95$📉 Так как там располагается наш уровень сопротивления нисходящего канала и уровень 0.5 по Фибоначчи. ❗️Пост был написан исключительно в ознакомительных целях, всё выше сказанное является моим субъективным мнением, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️ Спасибо,что прочитали мой пост, ставьте лайки и делитесь своим мнением в комментариях, рад каждому!😉❤️ #учу_в_пульсе #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #расскажу_что_купить #теханализ_в_пульсе
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+5
23
24
Reynaldo_Investing
Reynaldo_Investing

23 июня 2022

Срочный рынок – опционы 📄 🔥Вижу, как Вам интересна тема срочного рынка, так что продолжаю🔥 🤔В предыдущем посте я рассказывал о фьючерсах, рекомендую ознакомиться перед прочтением😉 ❗Опцион —договор, по которому покупатель опциона получает право купить / продать какой-либо актив в определенный момент времени по заранее оговорённой цене⏳💰 📝Пример : Вы хотите купить машину, сейчас она стоит 1 миллион рублей, но деньги на неё у Вас будут только через 6 месяцев. Стоимость машины за эти 6 месяцев может измениться. Чтобы зафиксировать цену, Вы идёте к дилеру и договариваетесь с ним купить через 6 месяцев купить у него машину по фиксированной цене – 1 миллион рублей. За это Вы платите дилеру премию, например, возьмём сумму в 100 тысяч рублей. 📝Проходит 6 месяцев, цена автомобиля повысилась до 1,2 миллиона рублей, но Вы покупаете машину за заранее оговорённую цену – 1 миллион рублей, заплатив за фиксацию цены 100 тысяч рублей. Итого – вы купили машину за 1,1 миллиона вместо 1,2 миллиона⏳💰 ❓Актив, в отношении которого заключается опцион, называется базовым активом. 📝Из примера – базовым активом служит автомобиль. ❓Цена сделки, зафиксированная в контракте, называется страйком. 📝Из примера – страйк равен 1 миллион рублей. ❓Также каждый опцион заключается на определённый срок – неделя, месяц, квартал. Датой истечения срока контракта называется экспирацией. 📝Из примера – срок опциона 6 месяцев. ❓Премия или цена опциона – сумма, которую покупатель опциона платит продавцу в момент заключения контракта. Она состоит из : •Внутренняя стоимость – доход, который мог бы получить покупатель опциона, если бы исполнил его прямо сейчас. Она зависит от разницы между ценой базового актива и ценой страйка; •Временная стоимость – компенсация за риск убытков продавца опциона. 📝Из примера – цена опциона равна 100 тысяч рублей. ❗А в чём отличие опциона от фьючерса? Для фьючерсов в день экспирации покупатель и продавец должны заключить сделку, предусмотренную условиями контракта. Если речь идёт об опционе, то заключение сделки — необязательное. В случае опциона от покупателя зависит, будет ли она заключена. 📝То есть фьючерс — обязанность, а опцион — право. 📝Также, как и фьючерсы, опционы могут быть, как расчётными, так и поставочными. ❗Что может выступать базовым активом для опциона? •Физический товар🌾 •Акции, облигации📈 •Валюта 💰 •Индекс 🛠️ •Фьючерс 📄 ❗Для чего нужен опцион? •Совершать сделки со встроенным плечом, в том числе открывать короткие позиции; •Ставить на рост или снижение базового актива с четко ограниченным размером риска; •Хеджировать портфель от снижения цен активов. ❗Виды опционов : •Call – опцион📈 Опцион call дает покупателю право купить определенное количество единиц базового актива по цене страйка в момент исполнения опциона. 📝Ваш убыток ограничен залогом, который Вы уплачиваете при заключении контракта. Прибыль Вы получите при росте цены базового актива, и она не ограничена. То есть позиция в лонг. •Put – опцион📉 Опцион put дает покупателю право продать определенное количество единиц базового актива по цене страйка в момент исполнения опциона. 📝Ваш убыток ограничен залогом, который Вы уплачиваете при заключении контракта. Прибыль Вы получите в случае снижения базового актива. Она ограничена максимальным значением в случае падения стоимости базового актива до нуля. То есть позиция в шорт. ❗Также опционы делятся на : •Американский 🇺🇲 – покупатель может исполнить свой опцион в любой момент времени до истечения срока этого опциона; • Европейский 🇪🇺 – покупатель может исполнить свой опцион только в конце срока этого опциона. ❗По типу расчётов фьючерсы делятся на : •Маржируемые – премия опциона выплачивается сразу; •Немаржируемые – премия опциона замораживается биржей с ежедневным пересмотрам по результатам движения цены. ☝️Тема обширная, так что об опционах подробней мы ещё поговорим😉 #учу_в_пульсе #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени
Card image 1
126
127
Reynaldo_Investing
Reynaldo_Investing

17 июня 2022

🔥Обзор на компанию Яндекс🔥 ❗Область информационных технологий считается наиболее динамически развивающейся. Это естественный ход развития событий, учитывая глобальную компьютеризацию и постоянное увеличения доступа к определенной информации📈 Информационные технологии прочно вошли в нашу жизнь и закрепились в ней. Современный мир просто невозможно представить без IT, свое применение они нашли во всех сферах человеческой жизни🖥️ 📝Доставка готовой еды и продуктов, подача такси за пару кликов по экрану вашего телефона / планшета, просмотр фильмов и сериалов онлайн, возможность найти любую нужную для Вас информацию – заслуга IT-компаний! 🔥И одной из лучших и перспективных таких компаний является Яндекс🔥 ❗Яндекс $YNDX — транснациональная компания в отрасли информационных технологий, владеющая системой поиска в интернете, интернет-порталом и веб-службами. 📝Также Яндекс является одной из самых быстрорастущих корпораций в России со своей экосистемой. 🔥Картинка 1🔥 ❗Направления бизнеса Яндекс: •Поиск и портал 🔍 – поисковая система Яндекс; • Райдтех 🚕 – сервисы Яндекс.Такси и Яндекс.Драйв; • Электронная коммерция и доставка 📫 – сервисы Яндекс.Еда, Яндекс.Маркет и Яндекс.Лавка; • Медиасервисы 🎵 – Яндекс.Плюс, Янлекс.Музыка, КиноПоиск, Яндекс.Диск и облачное хранилище Яндекс.Облако. 🤔Что имеем по этим направлениям? 📝Уход конкурентов. Хотелось бы подчеркнуть уход компании Google из российского рынка. Компании Яндекс больше всего прибыли приносит именно своя система интернет поиска, а уход главного конкурента позволит нарастить долю на российском поисковом рынке,что приведёт к ещё большей прибыли📈💰 Также уход иностранных служб подачи такси (Gett), стриминговых сервисов (Spotify,Netflix) и интернет-магазинов (Asos) даёт Яндексу большие перспективы роста и развития на российском рынке📈💰 ❗Финансовая отчётность за I квратал 2022 года👇 Выручка по направлениям бизнеса: •Поиск и портал 🔍 – 43,8 миллиарда рублей, рост на 25% по сравнению с аналогичным периодом 2021 года📈 •Райдтех 🚕 – 26,6 миллиардов рублей, рост на 47% по сравнению с аналогичным периодом 2021 года📈 •Электронная коммерция и доставка 📫 – 20,7 миллиарда рублей, рост на 70% по сравнению с аналогичным периодом 2021 года📈 •Медиасервисы 🎵 – 5,8 миллиарда рублей, рост на 67% по сравнению с аналогичным периодом 2021 года📈 📝Общая выручка компании Яндекс за I квартал 2022 года составила 106 миллиардов рублей, рост на 45% по сравнению с аналогичным периодом 2021 года📈 Также компания имеет комфортную долговую нагрузку в размере 40% 📈 📝Однако есть минус – снижение EBITDA на 88% из-за увеличившихся инфляционных затрат и единоразовой выплаты персоналу📉 📝Также на 1% увеличилась доля компании на российском поисковом рынке и на 36,4% увеличилось число заказов райдтех-сервиса📈 📝Выросло активное число пользователей Яндекс.Go, Яндекс.Плюс, КиноПоиск и Яндекс.Диск📈 🔥Картинка 2🔥 ❗Краткий базовый технический анализ👇 •Индикатор RSI находится на уровне 22.8, что говорит нам о перепроданности. Все потенциальные продавцы уже вошли в короткую позицию и активными остались, по большей части, одни лишь покупатели. 🔥Картинка 3🔥 •Индикатор MACD – сигнальная линия пробивает сверху вниз линию MACD при росте столбцов гистограммы, что говорит нам об усилении силы быков. 🔥Картинка 4🔥 •График. Поддержка на уровне 1400 рублей, ближайшая цель – уровень 0,786 по Фибоначчи в районе 1850 рублей. 🔥Картинка 5🔥 ❗Итог - Яндекс сильная и перспективная компания, захватывающая российский рынок и улучшающая свою экосистему. Спасибо, что прочитали мой пост😊 Ставьте лайки и делитесь своим мнением в комментариях, рад каждому❤️ #учу_в_пульсе #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #обзор
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+3
42
43
Reynaldo_Investing
Reynaldo_Investing

17 июня 2022

Циклические и нециклические акции – почему важно о них знать? 📖 ❗Экономика динамична – периоды роста сменяются периодами спада. Эти колебания экономики называются экономическими циклами📈📉 📝Фондовый рынок – существенная доля всей мировой экономики, значит фазы экономического цикла отражаются и на рыночных процессах. На разных фазах экономического цикла финансовые инструменты работают по-разному. ☀️Картинка 1☀️ ❗Циклические акции – акции, зависящие от фазы экономического цикла. То есть они сильно коррелируют с экономикой. ❓Корреляция – статистическая взаимосвязь. Когда одна величина растет / уменьшается, другая тоже изменяется. 📝То есть коррелировать – значит быть взаимосвязанным с чем-либо. 🤔Акции компаний каких отраслей относятся к циклическим? •Туризм✈️ •Металлургия🏭 • Транспорт🚕 • Автопромышленность🚗 • Финансы🏦 🤔А почему эти отрасли сильно зависят от фазы экономического цикла? 📝Когда экономика находится в спаде, доходы людей падают и они начинают больше экономить, тратят деньги только на необходимое, откладывают свой отдых за границей, а это сильно бьёт по доходам этих отраслей, что ведёт за собой давление на их акции и они начинают стремительно падать📉 И наоборот, когда экономика процветает, доходы людей растут и они могут позволить себе тратить больше, например, взять кредит и обновить машину, как хотели, слетать куда-нибудь отдохнуть. Да и вообще на такси можно теперь поездить вместо общественного транспорта! А это существенно повышает доходы циклических отраслей, что даёт стремительный рост их акций📈 ❗Нециклические акции – акции, наоборот, не имеющие сильной корреляции с фазами экономического цикла. Они, как правило, приносят прибыль независимо от экономической ситуации, поскольку они производят / распространяют товары и услуги, которые нам всегда нужны: продукты питания, водичка, электроэнергия, газ и т.д. Нециклические акции ещё называют "защитными"🛡️ 🤔Акции компаний каких отраслей относятся к нецикличным? •Потребительский🍎 •Здравоохранение 🚑 •Коммунальные услуги ⚡ ❗Сравним поведение циклической акции $SBER и нециклической (защитной) акции $GCHE во время кризиса 2022 года👇 Акции компании СберБанк снизились в 3 раза, относительно своих максимумов📉 Тогда как акции компании Черкизово просто засели в боковом движении📈 ☝️Однако стоит помнить, что с началом экономического подъёма циклические акции будут расти гораздо стремительней нецикличных (защитных). ☀️Картинка 2 и 3☀️ 🤔А почему вообще Вам нужно это знать? 📝Хорошей инвестиционной стратегией может быть покупка циклических акций в фазе экономического роста и продажа их непосредственно перед началом экономического спада💰 ☝️Однако предсказать начало экономического подъёма и начало рецессии задача трудная⚓ 📝Поэтому разумно иметь в своем инвестиционном портфеле комбинацию как циклических, так и защитных акций. Так Вы будете иметь хорошие возможности для процветания, когда экономика растет, но будете также иметь защиту от спада, когда экономика входит в фазу рецессии📈🛡️ ❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️ Спасибо, что прочитали мой пост, надеюсь, было интересно и полезно!😊 Ставьте лайки и делитесь своим мнением в комментариях, рад каждому! ❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️❤️
Card image 1
Card image 2
Card image 3
33
34
Reynaldo_Investing
Reynaldo_Investing

16 июня 2022

Обзор аэрокосмической отрасли. Инвестиции в космос и ракеты – в ногу со временем🛰️🚀 ❗Освоение космоса — одна из ярчайших страниц истории человечества. Люди во все времена пытались узнать,что находится за пределами нашей планеты🌍 📝С запуском первых искусственных спутников и пилотируемых полетов по околоземным орбитам, людей охватило чувство общности и гордости. Они восхищались могуществом человеческого разума и были потрясены величием Вселенной🏆 ❗Какие перспективы у аэрокосмической отрасли?🤔 📝Современный информационный мир немыслим без космических систем связи, исследовательских космических аппаратов, буквально каждый шаг в развитии современных технологий связан с открытиями, сделанными при исследовании космоса☝️ 📝Развитые страны ежегодно тратят огромные средства на создание ракет-носителей, космических кораблей и специальной аппаратуры🛰️🔭 ❗Я хочу рассказать о добротных, на мой взгляд, частных публичных компаниях, работающих в аэрокосмической области👇 • Northrop Grumman $NOC — американская военно-промышленная компания, работающая в области электроники и информационных технологий, авиакосмической отрасли, судостроении🚀 Northrop Grumman вошла в список компаний, отобранных NASA для разработки и производства прототипов космических аппаратов для высадки на Луну в рамках лунной программы «Артемида» 🌛 ☝️По мере расширения масштабов своей деятельности, она превратилась в крупную транснациональную корпорацию и в настоящее время входит в десятку крупнейших подрядчиков как Белого дома, так и Пентагона🚀 📝Компания показывает хороший рост за пятилетний период: •Выручка - рост на 36,8 %📈 • EBITDA – рост на 128 % 📈 • Чистая прибыль – рост на 186 % 📈 •ROE – рост на 15 % 📈 •ROA – рост на 8 % 📈 •Капитализация – рост на 36 % 📈 ☀️Картинка 2☀️ 📝По мультипликаторам - компания недооценена: •P/E составляет 10,26 📈 • P/S составляет 1,96 📈 Долговая нагрузка некритичная, присутствует хорошая маржинальность бизнеса в 20 % 🚀 ☝️Акции компании находятся в восходящем тренде и имеют дальнейший потенциал роста📈 ☀️Картинка 3☀️ • Raytheon $RTX - американская военно-промышленная компания. Производит широкий ассортимент продукции, от радиостанций, GPS-навигаторов и тепловизионных очков до самолётов и ракетно-космической техники🚀 ☝️В аэрокосмической области Raytheon производит скафандры, системы жизнеобеспечения для космических капсул и продвинутые наземные тренажеры для космонавтов. ☝️В сфере интересов компании есть цифровая инженерия для космоса и создание системы спутников для наблюдения за планетой. Среди проектов в разработке — система утилизации космического мусора. 📝Финансовая отчётность за пятилетний период : •Выручка – рост на 8 % 📈 •EBITDA – рост на 0.2 % 📈 •Чистая прибыль - падение на 9,2 % 📉 •ROE – падение на 9,6 % 📉 •ROA – падение на 1,5 % 📉 •Капитализация – рост на 132,5 % 📈 ☀️Картинка 4☀️ 📝По мултипликаторам - компания также недооценена : •P/E – 38,8📈 •P/S – 2,3📈 Компания имеет комфортную долговую нагрузку, маржинальность бизнеса – 6,5 % ☝️Акции компании в восходящем движении📈 ☀️Картинка 5☀️ •Aerojet Rocketdyne $AJRD — американская компания аэрокосмической и оборонной промышленности. Ведущими продуктовыми линейками являются: жидкостные и твердотопливные ракетные двигатели, воздушно-реактивные гиперзвуковые двигатели, а также двигатели для космического, оборонного и коммерческого применения🚀 📝Хорошая финансовая отчётность за пятилетний период : •Выручка – рост на 17 %📈 •EBITDA – рост на 52 % 📈 •Чистая прибыль - рост на 11 % 📈 •ROE – рост на 36,88 % 📈 •ROA – рост на 7 % 📈 • Капитализация – рост на 30 % 📈 ☀️Картинка 6☀️ 📝По мультипликаторам – компания также недооценена : •P/E - 22,64 📈 •P/S - 1,45 📈 ☝️Акции компании в восходящем тренде📈 ☀️Картинка 7☀️ Спасибо, что прочитали пост, надеюсь, было интересно и информативно😊 Ставьте лайки и делитесь своим мнением, рад каждому❤️ #учу_в_пульсе #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+5
31
32
Reynaldo_Investing
Reynaldo_Investing

15 июня 2022

Обзор компании РусАгро 🌾 ❗Время сейчас не из лёгких, все инвесторы ищут компании, которые либо выигрывают от кризисов, либо чувствуют себя устойчиво📈 📝Об одной из таких компаний я и хочу поговорить. ❗ $AGRO 🌽 - российская сельскохозяйственная и продовольственная компания, одна из самых прибыльных и быстрорастущих компаний мира в потребительском секторе СНГ. Занимает лидирующие позиции в производстве сахара, свиноводстве, растениеводстве и масложировом бизнесе. Имеет региональную диверсификацию бизнеса. ❗Разберёмся с основными моментами финансовой отчётности компании за I квартал 2022 года: ☀️Картинка 2☀️ •Выручка за период составила 61,5 миллиардов рублей., увеличение на 11,5 миллиардов рублей (+23%) по сравнению с I кв. 2021 года📈 •Скорректированный показатель EBITDA составил 16,8 миллиардов рублей , увеличение на 5,7 миллиардов рублей (+51%) по сравнению с I кв. 2021 года📈 •Рентабельность по скорректированному показателю EBITDA выросла с 22% за I кв. 2021 года до 27% за I кв. 2022 года📈 •Чистая прибыль за период составила 2,2 миллиарда рублей, снижение на 4,2 миллиарда рублей по сравнению с I кварталом 2021 года (-66%)📉 ❗Объёмы продаж : •Сахар – 177 тысяч тонн,что на 24 тысяч тонн меньше,чем за I квартал 2021 (-12%) 📉 •Продукция свиноводства – 60 тысяч тонн, на 2 тысячи тонн больше,чем за I квартал 2021 года (+3%) 📈 •Продукция растениеводства – 356 тысяч тонн, на 84 тысяч тонн больше,чем за I квартал 2021 года ( +31%) 📈 📝Однако стоит отметить падение продаж пшеницы на 44% 📉 •Масложировой и молочная продукция – 400 тысяч тонн, на 15 тысяч тонн больше,чем за I квартал 2021 года (+4%) 📈 ☝️Итог : Отчётность хорошая, компания продолжила демонстрировать рост выручки и показателя EBITDA и увеличила объёмы продаж💰 📝Однако есть и минусы: •Падение чистой прибыли на 66%📉 По словам Тимура Липатова, генерального директора РусАгро, чистая прибыль уменьшилась из-за убытков от курсовых разниц и блокировкой денежных средств европейскими банками🏦 •Падение объёма продаж сахара на 12% и пшеницы на 44% 📉 Здесь стоит упомянуть решение правительства запретить экспорт белого и тростникового сахаров. Под ограничения экспорта также попало зерно - пшеница, рожь, ячмень и кукуруза. ❗Пострадает ли от этого выручка компании? 📝Не сильно. Компания занимается не только экспортом, она работает и на внутренний рынок, стоит отметить, что 70% объёма продаж приходится именно на внутренний рынок. Также основную прибыль компании приносит масложировой бизнес (более 50%), с которым всё хорошо📈 ❗Чтобы ни случилось в экономике, люди не перестанут покупапать пищу, кушать хочется всем. Цены на потребительские товары растут из года в год. ☀️Картинка 3 и 4☀️ Компания активно наращивает свою земельную базу, имеет множество активно реализуемых инвестиционных проектов по увеличению производственных мощностей. Из перспективных направлений экспорта - ОАЭ, Вьетнам, а также Китай и Индия. ❗По мультипликаторам имеем "вкусный" P/E (3) и P/S (0,01), что говорит нам о недооценённости компании и существовании потенциала роста. 📝Однако есть существенная долговая нагрузка, но с ростом производственных мощностей, объёма продаж и выручки, она не составит проблем💰 Подведём итог о компани : $AGRO является растущей компанией, которая скупает предприятия, строит новые производства, вкладывает много средств в развитие ,показывая стабильный рост📈 #учу_в_пульсе #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #что_купить
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
140
141
Reynaldo_Investing
Reynaldo_Investing

15 июня 2022

Как компании выходят на биржу? IPO💼 ❗IPO (Initial Public Offering) — первая публичная продажа акций компании. Во время IPO компания выпускает акции и размещает их на бирже, а любой желающий инвестор или инвестиционный фонд может их приобрести💰 ❗Почему компаниям выгодно проводить своё IPO?🤔 •Доступ к капиталу. Компании выходят на широкий круг инвесторов. Продажа акций – дело прибыльное📈 • Отчётности компаний становятся прозрачней, из-за чего им проще становится получать кредиты в банках, компании становятся надёжней🛡️ •Капитализация и общий престиж. Как только акции выходят на биржу, бизнес становится ещё более узнаваемым, с ним становится проще работать👑 Круто! Но не все компании хотят публично размещать свои акции, а почему?🤔 📝 Потому что нужно провести детальный анализ,подготовить кучу документов, также требуются большие затраты на рекламную компанию, на услуги андеррайтинга , да и вообще есть риски того,что акции компаний не будут востребованы📉💰 ❓Андеррайтинг — предоставление услуг по выпуску и размещению акций для эмитента. Такие услуги предоставляются эмитенту специализированной организацией — банком или брокером, выступающим в роли андеррайтера. ❗Перед размещением акций , компания проходит 4 этапа: • Подготовительный. Происходит глубокий анализ компании, формирование отчётов. Нужно понять, сколько акций и на какую сумму может выпустить компания. Для подготовки к IPO компания заключает договор с андеррайтером🤝🏻 •Формирование заявки. Компания описывает свои цели, планы, историю. Эта заявка отправляется в ЦБ на проверку📝 •PR-кампания. Компании нужно создать спрос на свои акции🏆 • Выход на биржу📈 ❗Стоит ли инвестировать в IPO? На публичном размещении акций можно хорошо заработать. При выходе акций на биржу, ажиотаж среди инвесторов влияет на стоимость акций - в первый день она может резко вырасти. Именно на этом росте и можно заработать. Но есть и свои риски - трудно предугадать поведение акций после выпуска, даже если компания давно известна на рынке. 📝Например, IPO банка ВТБ 2008 года оказался провалом, до сих пор акции этого банка торгуются ниже отметки первого дня размещения, а цена в первый день размещения была 13,6 копеек за 1 акцию. Сейчас акции ВТБ торгуются в отметке ниже 2 копеек за 1 акцию📉 ❗Как инвестировать в IPO частным инвесторам в Тинькофф Инвестиции? •Если идёт речь об IPO на иностранных биржах - понадобится подключить инвестиции "Премиум" и подтвердить статус квалифицированного инвестора👨‍🎓 Минимальная сумма участия начинается от 10 000 $ 💰 •Если идёт речь об IPO на Московской бирже - статус квалифицированного иневстора обычно не нужен👍 Минимальная сумма участия начинается от 10.000 рублей 💰 📝Узнать о проведениях IPO Московской биржи Вы можете в разделе “Что купить”. Спасибо, что прочитали мой пост, надеюсь, всё было понятно👍 Не забывайте ставить лайки и делиться своим мнением в комментариях, рад каждому❤️ #учу_в_пульсе #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени
Card image 1
17
18
Reynaldo_Investing
Reynaldo_Investing

14 июня 2022

Благодарности и доброты пост😊❤️ Мои достижения🏆 🖐️Всем привет! С детства я любил различные графики, схемы и диаграммы. Я начал увлекаться экономикой и финансовыми рынками в 14 лет, к изучению этой области меня сподвиг мой отчим, увидев во мне потенциал. Он покупал мне различные книги по финансовой грамотности : “Мани, или азбука денег” , “ Самый богатый человек в Вавилоне” и т.д. 📈 📖Одной из таких книг была “ Успешный трейдинг на фондовом рынке. От нуля до первого миллиона”, автором которой является Дмитрий Михнов. Именно там я набрал ту базу знаний о техническом и фундаментальном анализе , которую сейчас имею💼 Я давно хотел начать писать посты, учиться вместе со всеми Пульсянами, в приятной компании. И когда ❤️ @Pulse_Official ❤️ объявил о конкурсе #расскажу_что_купить , я решил попробовать свои силы💪🏻 🏆В итоге я стал одним из победителей этого конкурса и получил важную для меня поддержку✊🏻 📈Я решил не останавливаться и двигаться дальше, попробовать свои силы в ежемесячном конкурсе #учу_в_пульсе , где стал победителем главного трофея – худи, которого жду не дождусь🏆 ❤️Спасибо всем Вам за поддержку,для меня это важно!❤️ ✊🏻Отдельное спасибо за поддержку хочу выразить @Invest_Dim ,который поддерживал меня с самого начала, с первой отметки "выбор Тинькофф", с первого выйгранного мною конкурса до сегодняшних дней, а также @Valeriy100 и @just_immortal - Вы крутые ребята! 💪🏻❤️ 🏆Вчера были итоги ежедневного конкурса СигналМарафон , в котором 4 из 4 моих постов были победными📈 Дальше – больше!✊🏻💪🏻 Я продолжаю выкладывать обучающие посты с понятной и простой подачей материала, чтобы всем Вам было понятно, постараюсь и дальше улучшать качество обучающего материала❤️ Также в планах создать новые рубрики📝 Всех обнял🙏
Card image 1
30
31
Reynaldo_Investing
Reynaldo_Investing

14 июня 2022

Срочный рынок – фьючерсы📄 ❗Фьючерс – контракт между покупателем и продавцом о покупке / продаже определённого базового актива в будущем, но по текущей рыночной стоимости. 📝Базовый актив – актив, в отношении которого и заключается договор. Базовым активом могут выступать : акции, облигации, товары, валюта и т.п. ❗Отличия фьючерса от базового актива: На фьючерс не переходят свойства базового актива. 📝Например,покупая фьючерс на акцию / облигацию ,вы не станете её владельцем , поэтому не получите дивиденды / купонный доход. Также фьючерсы имеют определённый срок жизни,поэтому вложиться во фьючерсы на долгий срок не получится. ❗А для чего нужны фьючерсы? 1)Хеджирование – страхование рисков. 📝Например, у Вас в банке есть рублёвый вклад.Есть риск, что курс доллара вырастет и в тогда Ваш вклад обесценится. На помощь приходят фьючерсы. Вы покупаете фьючерс на курс доллара к рублю. Если доллар действительно возрастёт,Ваш вклад обесценится,но прибыль от фьючерса компенсирует этот убыток. 2)Спекуляция - краткосрочные вложения в активы исключительно с целью продать их и получить прибыль от роста / падения цен. 🤔"Я могу и другими финансовыми инструментами поспекулировать", - скажете Вы. 📝Однако здесь у фьючерсов есть преимущества: •Бесплатное кредитное плечо,не нужно платить полную стоимость контракта. Достаточно гарантийного обеспечения ( ГО ). ❓ГО - это денежный залог, который блокируется на вашем счету при открытии сделки с фьючерсами. Когда вы закрываете позицию, сумма гарантийного обеспечения размораживается; • Низкие комиссии; • Торговля в шорт — брокер может не разрешить открыть короткую позицию по каким-либо финансовым инструментам, однако на фьючерсы ограничения не распространяются. ❗Виды фьючерсов: •Поставочный - при покупке поставочного контракта по истечению срока его действия вы получаете сам базовый актив💼 • Рассчётный - при покупке расчетного контракта вы не получаете актив, просто происходит расчет прибыли или убытка на дату окончания контракта💰 ❗У каждого фьючерсного контракта есть своя спецификация : • наименование контракта — полное и краткое; • тип контракта — расчётный или поставочный; • размер контракта — какое количество базового актива приходится на один контракт; • дата окончания контракта. 📝Например, возьмём фьючерсы $SiM2 и $SiU2 , рассмотрим их спецификацию : 1) Si / фьючерс на USD/RUB ; 2) Расчётный ; 3) На один контракт приходится 1000 базового актива ; 4) Дата окончания – 16.06.2022 / 15.09.2022. ❗Риски с торговлей фьючерсами : •Невозможность пересидеть убытки. 📝Если цена на акцию упадет, вы можете ничего не делать и просто ждать, когда она отрастет обратно. Финансовый результат же по фьючерсу считается каждый день,во время клиринга и сразу же начисляется на ваш счет или списывается с него — соответственно, увеличивая или уменьшая количество денег, которые лежат на вашем счете. ❓Клиринг - процесс безналичных расчётов между сторонами в сделке. При клиринге взаимозачитываются требования и обязательства сторон. 📝На Московской бирже он проводится 2 раза за день : 1)дневной - с 14:00 до 14:05☀️ 2)вечерний - с 18:45 до 19:00🌛 •Риск изменения суммы гарантийного обеспечения. 📝Если биржа повысит размер гарантийного обеспечения по фьючерсу, а у инвестора не хватит свободных средств, то брокер может принудительно закрыть позиции — такую ситуацию называют «маржин колл». Спасибо, что прочитали пост, надеюсь, всё было понятно!😊😉 Если Вам всё понравилось, ставьте лайки и не забывайте делиться своим мнением в комментариях, рад каждому❤️ #учу_в_пульсе #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени
Card image 1
368
369
Reynaldo_Investing
Reynaldo_Investing

10 июня 2022

🔥У каждого из нас достаточно ума, чтобы зарабатывать на фондовом рынке. Но не у каждого достаточно выдержки. Если вы склонны к панической продаже, вам лучше обойти стороной и акции, и взаимные фонды, инвестирующие в акции🔥 - Питер Линч. 🖐️Добрый день! Тинькофф продолжает радовать нас своими конкурсами #СигналМарафон , а я продолжаю в них участвовать🔥🚀 Пока 3 победы из 3 конкурсов💪🏻 Продолжаем! 😉 🤔Сегодняшнее задание звучит так : ❓Назовите на своих страницах любого человека, начиная от вашего соседа до Уоррена Баффета, на инвестстратегию которого вы бы подписались, и объясните почему❓ ❗Для начала разберёмся , какими качествами должен обладать успешный инвестор? •Дисциплина - качество, помогающее инвесторам оставаться верными своим долгосрочным инвестиционным планам в периоды рыночной неопределенности✊🏻 •Правильные психологические установки - успешные инвесторы должны быть немного стоиками. Стоики учили, что эмоции приводят к ошибкам в суждениях. Важно помнить ,что единственная вещь, которую Вы можете контролировать - Ваш разум🧠 •Упорство и терпение💪🏻 ❗Именно такими качествами обладает один из самых успешных инвесторов всех времён, о котором я хочу Вам рассказать - Питер Линч. 🔥Под его руководством небольшой агрессивный фонд Magellan Fund стал самым крупным в мире. Объем активов увеличился с $18 млн до $14 млрд. Фонд давал доходность 29,2% в год и превосходил S&P 500 за все периоды управления Линчем, кроме двух лет🔥 🤔Если бы Вы вложили в фонд $1000 в тот день, когда Питер Линч вступил во владение, получили бы $28000 в день, когда он ушёл📈💰 🔥Линч стал иконой инвестирования и наставником биржевых аналитиков🔥 ❗Правила инвестирования Питера Линча : • Не обращайте внимания на краткосрочные колебания цен☝️ • Предсказывать состояние экономики и направление краткосрочного движения фондового рынка бесполезно☝️ •Долгосрочное инвестирование. всегда покупать акции компаний, в которые Вы верите, после чего ждать их роста в течение длительного периода времени☝️ •Изучите перспективы и финансовое положение компании, в которую хотите инвестировать, конкурентные преимущества и долгосрочную стратегию развития☝️ • Паническая продажа всегда дешёвая продажа☝️ ⏳Его правила инвестирования, как никогда важны в настоящее время⏳ ❗Также рекомендую к прочтению его книгу - «Метод Питера Линча: стратегия и тактика индивидуального инвестора»🚀 Спасибо, что прочитали мой пост❤️
Card image 1
14
15
Reynaldo_Investing
Reynaldo_Investing

10 июня 2022

Защита от инфляции – ОФЗ-ИН 💼🔒 ❗Процесс инфляции – обесценивание денег, приводящее к снижению их покупательской способности. На те же деньги можно купить всё меньше и меньше товаров и услуг📉💸 🤔А есть ли способ с минимальными рисками защитить себя от инфляции? Есть! ❗ОФЗ-ИН — облигации федерального займа с номиналом, индексируемым в зависимости от уровня инфляции. Эти выпуски защищают инвестора от роста цен в экономике, давая премию к текущему уровню инфляции на протяжении всего срока обращения⏳ 🤔А как измеряют инфляцию? Измеряют инфляцию индексом потребительских цен, рассчитываемый Росстатом. ❗Чем выше индекс потребительских цен — тем больше номинал ОФЗ-ИН и больше величина купонных выплат. Тогда инвестор путём извлечения прибыли от увеличения номинала и роста купонных выплат компенсирует отрицательное влияние инфляции на свои денюжки📈💰 ❓Индекс потребительских цен измеряет среднее изменение цен, уплачиваемых потребителями за корзину товаров и услуг. То есть он оценивает совокупный уровень цен в экономике и измеряет таким вот образом покупательную способность валюты страны. ❗Параметры ОФЗ-ИН : •номинал — 1000 рублей💰 •эмитент — МинФин РФ🇷🇺 • величина купона проиндексированного номинала — 2,5% годовых💸 •периодичность выплаты — два раза в год⏳ ❗Пример работы ОФЗ-ИН: Вы купили облигация номиналом 1000 рублей. За время владения этой ценной бумагой (например,1 год) , инфляция выросла 10 %. Значит номинал Вашей облигации также проиндексируется на величину инфляции и составит уже 1100 рублей. Также есть купонный доход в 2,5% от номинала. Наш номинал составил 1100 рублей, следовательно, купонный доход составит : 1 100 * 0,025 = 27,5 рублей. Итого доходность ОФЗ-ИН составит 27,5 + 100 = 127,5 рублей📈💰 ❗Особенности : •Минимальное значение номинала в дату погашения - 1000 рублей. То есть даже в случае дефляции, гашение облигаций все равно будет проходит по цене не ниже 1000 рублей👍 •ОФЗ-ИН характеризуется меньшей волатильностью по сравнению со стандартными облигациями из-за низких инфляционных рисков👍 •Выпущенные Министерством Финансов ОФЗ-ИН обладают высокой ликвидностью и низкими спредами между ценами покупки и продажи👍 🤔А как их найти? Сейчас выпущено 4 выпуска ОФЗ-ИН : 52001, 52002, 52003 и 52004. В Тинькофф Инвестиции есть 3 из них : $SU52001RMFS3 , $SU52002RMFS1 и $SU52003RMFS9 . Спасибо, что прочитали пост, если информация была для Вас полезной, ставьте лайки, рад каждому ❤️ И не забывайте делиться своим мнением в комментариях😉 #учу_в_пульсе #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени
Card image 1
58
59