258
подписчиков
37
подписок
Инвестирую просто, но стабильно. Путь к финансовой свободе — через последовательность. Тг: https://t.me/hood_invest
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Rob1n.Hood
14 сентября в 14:03
ЦБ в релизе развития рынка на 2027 год намерен разрешить вывод купонов и доходов с ПИФ:
Продолжится совершенствование механизма ИИС. Для диверсификации доступных для приобретения финансовых инструментов каналов продаж будет рассмотрена возможность открытия ИИС через операторов финансовых платформ. Кроме того, в дополнение к появившейся с 2025 года возможности выводить дивиденды по акциям будет оценена возможность предоставления инвесторам права вывода купонного дохода и доходов от доверительного управления имуществом, составляющим ПИФ, с ИИС-3 без потери права на налоговую льготу
Источник: https://www.cbr.ru/Content/Document/File/198267/onrfr_2027-29.pdf
Rob1n.Hood
13 августа
Приветы 🐾
За 5 месяцев удалось таки сбалансировать свой F.I.R.E портфель (только новыми покупками и реинвестированием)
Мои таргеты сегодня при КС - 14%:
Акции - 66.67%
Облигации корп - 6.67%
ОФЗ - 11.67%
Золото - 3.33%
Недвижимость - 11.67%
Причем доля акций будет расти вплоть до 80% с уменьшением ставки и наоборот
Облигации в портфеле тоже чувствительны к ключевой ставке, при снижении ставок доля новых облигаций с плавающим купоном будет расти, но это не значит, что покупок фиксов не будет, просто немного поднимется доля флоатеров
Сегодня кстати пришли дивиденды от $T (около 500 руб), которые были реинвестированы. Шаги пока малы, но они есть 🍀
Всем хорошего дня 🍰
T
T
271,68 ₽
-7,49%
Rob1n.Hood
4 августа
Сегодня хорошие дивиденды 💰
Кроме того, сегодня достигнута цель по дивидендам и купонам за последние 12 месяцев - 100к 🍰
Год назад казалось, что приходят какие-то копейки и радости такой не было, но с каждым годом пассивный доход растет, копейки реинвестируются и тоже начинают приносить доход.
Идем дальше, главное в этом деле системный подход и дисциплина🌼
$SBERP $TRNFP $DOMRF $RTKM
SB
SBERP
285,1 ₽
-2,31%
TR
TRNFP
1 089,4 ₽
-6,32%
DO
DOMRF
2 228,8 ₽
-7,19%
RT
RTKM
43,12 ₽
-9,02%
Rob1n.Hood
8 июня
Привет 👋
Идёт шестой месяц одного из моих портфелей “Цикл больших вёдер” (стратегию ранее описывал в предыдущих постах Пульса)
Пришли выплаты с фонда $TPAY - 980.5 р.
Реинвестиррвано в в 238 ОФЗшку - 1 шт. $SU26238RMFS4
Остаток пошёл обратно в $TPAY - 4 шт.
В конце месяца снова будут внесены 50к и распределены на $LQDT и $TPAY
Там уже подробнее отчитаюсь об этом портфеле, о детском портфеле и о пенсионном 🌼
Всем хорошего дня 🍰
TP
TPAY
101,41 ₽
+0,7%
SU
SU26238RMFS4
565,7 ₽
-8,44%
LQ
LQDT
2,01 ₽
+4,31%
Rob1n.Hood
4 июня
Первый закуп в детский портфель
Портфель будет состоять из 20 акций и одного фонда. Первые годы тут не будет облигаций, впереди 18 лет - достаточно хороший горизонт инвестирования.
Еженедельное пополнение - 3000, после первого года индексируем пополнение на размер годовой инфляции.
Все дивиденды реинвестируются обратно в портфель.
В портфеле еще не все акции, купил пока то, на что хватило подаренных денег. Часть подаренных денег пошла на покупки всяких необходимых вещей, а часть (которая попала мне на карту) пошла на инвестиции 🌼
$SBERP $TRNFP $LKOH $DOMRF $MDMG $NVTK $GAZP $MOEX $PLZL $T
SB
SBERP
323,54 ₽
-13,92%
TR
TRNFP
1 403,6 ₽
-27,29%
LK
LKOH
4 905 ₽
+9,38%
DO
DOMRF
2 425 ₽
-14,7%
MD
MDMG
1 322,1 ₽
-2,5%
NV
NVTK
1 105,8 ₽
-4,56%
GA
GAZP
115,97 ₽
-13,97%
MO
MOEX
177,65 ₽
-16,35%
PL
PLZL
2 094 ₽
-51,92%
T
T
302,5 ₽
-16,92%
Rob1n.Hood
31 мая
В нашей семье пополнение - Эмма 🌼
22 мая произошло радостное событие - рождение дочери. Не передать словами, когда слышишь первые крики новорожденной. Теперь я понимаю тех людей, которые говорят “тебе не понять”, говоря о детях. Это невозможно просто передать словами или как-то описать. В роддоме я научился пеленать, кормить, подмывать и делать прочие базовые вещи.
Нас ждёт куча интересного впереди, маленькими шагами будем расти, развиваться и радоваться жизни 🍰
Этот блог не только про инвестиции, но и просто про жизнь. Но все же я открыл детский портфель, туда уже пошли деньги, подаренные нам при выписке из роддома. Подробнее о детском портфеле, о пополнениях и прочем я расскажу в следующих постах ⛵️
P.S. А ещё нам подарили видео-няню — вообще топовая штука, очень помогает. Работает без интернета 👏
#жизнь #рождение #детский_портфель
Rob1n.Hood
1 мая
Портфель облигаций: флоатеры или фиксы?
Коротко напомню разницу.
Фиксированные облигации платят фиксированный купон на всём сроке. Их цена меняется в зависимости от ключевой ставки: при снижении ставки такие бумаги растут в цене, при росте - снижаются.
Флоатеры - облигации с плавающим купоном, который привязан к ключу или RUONIA. Их цена обычно более стабильна и близка к номиналу.
В период высоких ставок выбор в пользу фиксов был довольно очевиден.
Можно было зафиксировать высокую доходность и дополнительно заработать на росте цены при снижении ставки. За последний год эта логика в целом отработала, есть потенциал и на следующий год - ставки по прежнему высоки и продолжают снижаться.
Вспомним период 2022-2023 ставку снижали с 20% до 7.5% - фиксированные облигации были топ идеей, там ставку снижали бодро, аж по 3%. Люди скупали фиксированные ОФЗ, а потом их ждал сюрприз, с августа 2023 ставку начали повышать, тело фиксов начало падать: кто-то разочаровался в рынке и ушел, кто-то навсегда перестал инвестировать в фиксы и предпочитает только флоатеры. Однако они зафиксировали высокую доходность, я бы не стал огорчаться на их месте
Сейчас ставку снижают не так бодро как тогда, ЦБ боится снова перегреть рынок и не просто так. Из релиза ЦБ:
- Сохраняется существенная неопределенность со стороны внешних условий
- Ожидания будущей инфляции сохраняются на повышенном уровне. Это может препятствовать ее устойчивому замедлению
- Проинфляционные риски по-прежнему преобладают над дезинфляционными на среднесрочном горизонте
- В случае более высоких расходов, сопровождаемых ростом структурного дефицита бюджета, потребуется более жесткая ДКП, чем в базовом сценарии
При реализации этих рисков ставку могут развернуть или заморозить на длительное время.
Поэтому для себя я выбираю и фиксы и флоатеры, и в портфеле ОФЗ меняю их соотношение в зависимости от ключевой ставки.
Общий принцип такой:
- при высокой ставке - большая доля фиксов $SU26238RMFS4 $SU26254RMFS1
- по мере снижения - постепенно увеличивается доля флоатеров $SU29029RMFS4 $SU29026RMFS0
Условия меняются, а стратегия адаптируется под условия 🍰
Не ИИР
SU
SU26238RMFS4
584,13 ₽
-11,32%
SU
SU26254RMFS1
932,3 ₽
-9,85%
SU
SU29029RMFS4
950,94 ₽
-1,24%
SU
SU29026RMFS0
962,68 ₽
-0,41%
Rob1n.Hood
29 апреля
Ормуз, инфляция, ставки, золото, биткоин
Всем привет 🍰 Провел свое независимое исследование и узнал для себя кое-что новое: что ещё влияет на цены золота и биткоина
Немного предыстории: перед конфликтом США, Израиля и Ирана стоимость золота росла, потому что существовал риск начала конфликта и все традиционно побежали в золото. Казалось бы, конфликт начался и золото должно было вырасти ещё сильнее, но наоборот, оно все еще падает после начала конфликта. Вопрос: почему?
Цепочку запускает Иран:
⛵️Иран перекрывает Ормузкий пролив - большой объем экспорта нефти, газа и других ресурсов встал
⛵️Цена на нефть растет, предложение на рынке падает, страны импортеры начинают использовать резервы
⛵️С такой высокой ценой на нефть растут издержки на топливо во всем мире, а это перекладывание цен во все товары
⛵️Мировая инфляция растет и казалось бы тут надо купить золота, но нет
⛵️Рынок живёт ожиданиями, а значит рынок ожидает повышения ключевой ставки ФРС из-за потенциально высокой инфляции, значит доходности по облигациям США вырастут и будут давать больше чем золото, идёт переток денег в бонды на ожиданиях
То есть риск вторжения в Иран уже реализован, рынок смотрит что делать дальше, в случае открытия пролива, ситуация может развернуться, но борьба с инфляцией задача не быстрая 🐢
💰Биткоин
Рынком актив воспринимается как рискованный, но потенциально растущий в будущем, то есть как акции.
В отличии от золота, биток может давать прибыль с помощью стейкинга, но доходность будет ниже, чем в тех же бондах США. А пока инфляционные риски не реализовались рынок в ожидании. С начала марта биткоин наоборот подрос, вероятно влияет также приток денег от институционалов
Вероятно тут больше факторов чем я себе тут нарисовал, но фундаментально картина представляется мне именно такой
Всем хорошего дня и поделитесь своими мыслями, может ещё что-то новое для себя узнаю 🌼
Не ИИР
$GLDRUB_TOM $TGLD@ $GOLD
$TBTC4
GL
GLDRUB_TOM
10 789 ₽
+7,15%
TG
TGLD@
13,27 ₽
+6,1%
GO
GOLD
2,73 ₽
+7,77%
TB
TBTC4
7 500 ₽
-10,73%
Rob1n.Hood
9 апреля
Цикл больших вёдер. Результаты 4 месяца инвестирования
Описанная мною стратегия, принесла наконец каплю в третье ведро с ОФЗ
Напомню о стратегии: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Rob1n.Hood/b0487a8b-f1fc-4e46-bc04-a8355fcdaf85
Коротко:
- Ежемесячное пополнение на 50к
- (1 ведро) в $LQDT инвертируется сумма до таргета 30к, 60к, 90к. ВИМ растет, поэтому докладывать сюда с каждым месяцем необходимо все меньше и меньше
- (2 ведро) в $TPAY инвестируется оставшаяся сумма, раз ВИМ растет, значит сюда будет идти больше с каждым месяцем
- (3 ведро) в $SU26238RMFS4 реинвестируются дивиденды от "Пассивного дохода" и купоны от самих ОФЗ
- Все выплаты, которых не хватило на ОФЗ, реинвестируются в TPAY.
Сейчас на графике можно увидеть скромное появление ОФЗ только на 4 месяц инвестирования. Но сила сложного процента 🍰 сделает это ведро огромным со временем. Это игра в долгую. У меня есть другие портфели с другими стратегиями, но эта мне кажется самой увлекательной.
Буду и дальше делиться итогами и по другим портфелям 💼
Всем хороших инвестиций 🌼
LQ
LQDT
1,96 ₽
+6,74%
TP
TPAY
100,98 ₽
+1,13%
SU
SU26238RMFS4
588,99 ₽
-12,06%
Rob1n.Hood
3 апреля
Пришла такая SMS от Сбера 🙌
Какие плюсы:
- Понятный всем инструмент
- Страхование на 1.4 млн от АСВ
- Нет волатильности - ты четко знаешь какую сумму получишь в конце
Какие минусы:
- Низкая ставка (ключевая сейчас 15%)
- После завершения срока вклада (2 месяца) под такой процент уже некуда будет положить, Сбер уже будет предлагать 11%
Разберём второй инструмент - облигация Сбера (второй скриншот)
Какие плюсы:
- Облигация надежная, кредитный рейтинг Сбера безупречный
- Ставка 14.2%, зафиксировать можно до 2028 года. То есть куда бы не пошла ставка, будете получать фиксированный купон
- Купон в виде денег приходит каждый месяц, можно сразу тратить или реинвестировать
- Инвестировать можно почти от 1000 рублей
- Можно всегда вывести, продав облигации другому участнику рынка
Какие минусы:
- Цена может меняться: при снижении ставки цена будет расти, при повышении ставки цена может упасть. Но если держать до погашения, то это не так важно, в конце вернётся номинал
Сбер пользуется тем, что люди не хотят разбираться, им проще открыть вклад 🌼 А вы что думаете?
$SBER $SBERP
$RU000A10EF52
SB
SBER
315,08 ₽
-12,1%
SB
SBERP
315,34 ₽
-11,68%
RU
RU000A10EF52
1 008,5 ₽
-0,73%