StocksBuyer

181

подписчик

9

подписок

Интересное здесь: https://t.me/stocksbuyer ❗️Квалифицированный инвестор Подписывайтесь! Делюсь стратегиями и своим шестилетним опытом!

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

StocksBuyer
StocksBuyer

11 сентября в 9:22

❓❓❓Как ключевая ставка ЦБ влияет на финансовые инструменты? ❗️❗️❗️Ключевая ставка – процент, под который Центральный банк выдает кредиты коммерческим банкам и принимает от них деньги на депозиты. Другими словами, при помощи ключевой ставки Центральный банк может контролировать курс рубля, уровень инфляции, а также влиять на экономику страны в целом. Как же повышение/понижение ставки влияет на рынок ценных бумаг? ✅1. Начнем с банковских депозитов. Поскольку при повышении ключевой ставки ЦБ выдает кредиты коммерческим банкам под больший процент, чем ранее, соответственно, коммерческие банки вынуждены повышать и свои ставки. Следовательно, с повышением ставки ЦБ растут как ставки по кредитам (чтобы в будущем коммерческий банк мог отдать кредит ЦБ и получить прибыль самому), так и ставки по банковским вкладам (чтобы привлечь денежные средства от населения). Соответственно, с понижением ставки происходит всё наоборот: понижаются ставки по кредитам и ставки по депозитам. ✅2. Облигации. Ни для кого не секрет, что банковские вклады являются наименее рискованным инструментом, поскольку они застрахованы на сумму до 1.400.000 рублей, и поэтому доходность по ним минимальная, по сравнению с другими финансовыми инструментами. Так, например, доходность по облигациям выше, чем по банковским вкладам. Поскольку банки повышают свои ставки по вкладам, государству и компаниям, которые выпускают облигации необходимо так же повышать доходность по облигациям для того, чтобы люди давали взаймы под выгодный процент. При этом происходить это может двумя способами: Во-первых, может понизиться цена облигации, за счет чего купоны будут приносить больший доход относительно номинала облигации. Во-вторых, эмитент может увеличить купонный доход, что также повысит доходность облигаций. Следовательно, с повышением ставки ЦБ растет привлекательность облигаций, поскольку повышается их доходность. С понижением ключевой ставки доходность облигаций падает, потому что либо уменьшается купонный доход, либо вырастает цена облигации, что делает облигации менее привлекательными. ✅3. Разберемся, что происходит с иностранной валютой. В принципе, ситуация с валютой складывается логично, исходя из ситуации с банковскими вкладами и облигациями. С повышением ключевой ставки, как мы уже разобрались, людям становится выгоднее давать деньги банку, а также покупать облигации, тем самым одалживая деньги государству либо компаниям-эмитентам облигаций. Таким образом, с повышением ключевой ставки многие в такой ситуации начинают продавать иностранную валюту и перекладывая свои денежные средства из нее в отечественный рынок, в связи с чем растет курс рубля относительно иностранной валюты (иностранная валюта падает). С понижением ключевой ставки наименее рискованные финансовые инструменты становятся не такими привлекательными, поэтому начинается покупка иностранной валюты, переход денег с отечественного рынка на иностранную валюту. Понижается курс рубля относительно иностранной валюты (иностранная валюта растет). ✅4. Акции. С повышением ключевой ставки наименее рискованные активы (банковские депозиты и облигации) становятся выгодными. В акциях риски повышаются еще сильнее, поскольку с повышением ключевой ставки деньги становятся дороже, соответственно развитие компаний тоже становится дороже, а это тем самым замедляет рост экономики и производства. Иными словами, с повышением ключевой ставки, у компаний появляются дополнительные риски: повышается стоимость кредитов, повышается стоимость оборудования, взлетают цены на сырье и т.д. $LKOH $NLMK $NVTK $SBERP $GAZP $ROSN $GMKN $MAGN $TATN $CHMF $YDEX $POSI У людей возникает логичный вопрос: «Зачем вкладывать деньги в акции, когда можно положить их в банк или вложить в облигации под неплохой процент и с маленькими рисками?». В связи с этим, люди начинают продавать акции и перекладывать деньги в облигации и в банки. Исходя из этого, при повышении ключевой ставки акции падают, а при понижении ключевой ставки акции растут. #помощь_новичкам
9
10
StocksBuyer
StocksBuyer

9 сентября в 6:52

❓Зачем фиксировать убыток или как уменьшить налог? 🔝Слышали когда-нибудь словосочетание «сальдирование убытков»? Сегодня разберемся что это такое и с чем его едят. ✅Допустим, вы купили акцию за 5.000₽, а продали за 8.000₽, таким образом вы заработали прибыль и ваша налоговая база составляет 3.000₽ (положительная разница между покупкой и продажей). С этой суммы в конце года либо при выводе денег спишется налог в размере 13%, то есть 390₽. 🛑Но у вас в портфеле есть еще одна акция, которую вы когда-то купили за 7.000₽, а сегодня она стоит 5.000₽. Продав эту акцию вы зафиксируете убыток в 2.000₽, однако и ваша налоговая база также снизится и уже составит не 3.000₽, а 1.000₽ и в конце года с вас удержат уже не 390₽, а всего лишь 130₽. ❗️Этот способ уменьшения налога за счет закрытия убыточных позиций и называется сальдирование убытков. 🧐Для себя я нашел отличный способ такого уменьшения налоговой базы - сальдировать на дивидендном гэпе. В этом году я продал несколько акций, зафиксировав прибыль порядка 10.900₽, в налоговом отчете я увидел задолженность по налогу в 1.417₽. В этом же месяце случился дивидендный гэп по акциям Лукойла (которых у меня на тот момент было 22 штуки), акции упали на 278₽ каждая, то есть на 6.116₽. Я продал все акции и тут же их выкупил. Тем самым я снизил налоговую базу с 10.900₽ до 10.900₽ - 6.116₽ = 4.784₽. И теперь моя налоговая задолженность составляет не 1.417₽, а 13% от 4.784₽, то есть порядка 600₽. ✅Пользуйтесь, господа, и будьте финансово грамотными! $LKOH $SBERP $TATNP $ROSN $MGNT $AAPL $AMD $NVDA #помощь_новичкам
3
4
StocksBuyer
StocksBuyer

4 сентября в 5:36

❓❓❓Как ключевая ставка ЦБ влияет на финансовые инструменты? ❗️❗️❗️Ключевая ставка – процент, под который Центральный банк выдает кредиты коммерческим банкам и принимает от них деньги на депозиты. Другими словами, при помощи ключевой ставки Центральный банк может контролировать курс рубля, уровень инфляции, а также влиять на экономику страны в целом. Как же повышение/понижение ставки влияет на рынок ценных бумаг? ✅1. Начнем с банковских депозитов. Поскольку при повышении ключевой ставки ЦБ выдает кредиты коммерческим банкам под больший процент, чем ранее, соответственно, коммерческие банки вынуждены повышать и свои ставки. Следовательно, с повышением ставки ЦБ растут как ставки по кредитам (чтобы в будущем коммерческий банк мог отдать кредит ЦБ и получить прибыль самому), так и ставки по банковским вкладам (чтобы привлечь денежные средства от населения). Соответственно, с понижением ставки происходит всё наоборот: понижаются ставки по кредитам и ставки по депозитам. ✅2. Облигации. Ни для кого не секрет, что банковские вклады являются наименее рискованным инструментом, поскольку они застрахованы на сумму до 1.400.000 рублей, и поэтому доходность по ним минимальная, по сравнению с другими финансовыми инструментами. Так, например, доходность по облигациям выше, чем по банковским вкладам. Поскольку банки повышают свои ставки по вкладам, государству и компаниям, которые выпускают облигации необходимо так же повышать доходность по облигациям для того, чтобы люди давали взаймы под выгодный процент. При этом происходить это может двумя способами: Во-первых, может понизиться цена облигации, за счет чего купоны будут приносить больший доход относительно номинала облигации. Во-вторых, эмитент может увеличить купонный доход, что также повысит доходность облигаций. Следовательно, с повышением ставки ЦБ растет привлекательность облигаций, поскольку повышается их доходность. С понижением ключевой ставки доходность облигаций падает, потому что либо уменьшается купонный доход, либо вырастает цена облигации, что делает облигации менее привлекательными. ✅3. Разберемся, что происходит с иностранной валютой. В принципе, ситуация с валютой складывается логично, исходя из ситуации с банковскими вкладами и облигациями. С повышением ключевой ставки, как мы уже разобрались, людям становится выгоднее давать деньги банку, а также покупать облигации, тем самым одалживая деньги государству либо компаниям-эмитентам облигаций. Таким образом, с повышением ключевой ставки многие в такой ситуации начинают продавать иностранную валюту и перекладывая свои денежные средства из нее в отечественный рынок, в связи с чем растет курс рубля относительно иностранной валюты (иностранная валюта падает). С понижением ключевой ставки наименее рискованные финансовые инструменты становятся не такими привлекательными, поэтому начинается покупка иностранной валюты, переход денег с отечественного рынка на иностранную валюту. Понижается курс рубля относительно иностранной валюты (иностранная валюта растет). ✅4. Акции. С повышением ключевой ставки наименее рискованные активы (банковские депозиты и облигации) становятся выгодными. В акциях риски повышаются еще сильнее, поскольку с повышением ключевой ставки деньги становятся дороже, соответственно развитие компаний тоже становится дороже, а это тем самым замедляет рост экономики и производства. Иными словами, с повышением ключевой ставки, у компаний появляются дополнительные риски: повышается стоимость кредитов, повышается стоимость оборудования, взлетают цены на сырье и т.д. $LKOH $NLMK $NVTK $SBERP $GAZP $ROSN $GMKN $MAGN $TATN $CHMF $YDEX $POSI У людей возникает логичный вопрос: «Зачем вкладывать деньги в акции, когда можно положить их в банк или вложить в облигации под неплохой процент и с маленькими рисками?». В связи с этим, люди начинают продавать акции и перекладывать деньги в облигации и в банки. Исходя из этого, при повышении ключевой ставки акции падают, а при понижении ключевой ставки акции растут. #помощь_новичкам
6
7
StocksBuyer
StocksBuyer

19 июня

🎯 Декомпозиция — один из самых полезных навыков не только в работе и бизнесе, но и в инвестициях. Ее суть проста: большую цель нужно разбить на множество маленьких и понятных шагов. Когда цель кажется слишком далекой, мозг воспринимает ее как что-то нереальное. Но стоит разделить ее на этапы — и появляется четкий план действий. 💰 Представьте, что ваша цель — создать капитал в 1 000 000 рублей. Цифра выглядит внушительно, и многие даже не пытаются начать. Но если применить декомпозицию, задача становится гораздо проще. Сначала определяем срок, например 10 лет. Затем считаем, сколько нужно откладывать ежемесячно. Вместо цели «накопить миллион» появляется конкретная задача: регулярно инвестировать по 5–10 тысяч рублей в месяц. 📈 Следующий уровень декомпозиции — разбить ежемесячные вложения по инструментам. Например, 50% направлять в фонд на индекс Московской биржи $TMOS, 30% — в акции крупных компаний вроде $SBER, $YDEX или $CHMF, а оставшиеся 20% — в облигации или ОФЗ для снижения риска. Теперь вместо абстрактного миллиона есть понятный план покупок на каждый месяц. 🏦 Декомпозицию можно применять и к пассивному доходу. Допустим, вы хотите получать 120 000 рублей дивидендов и купонов в год. Это уже не страшная цель, а всего лишь 10 000 рублей в месяц. Дальше можно рассчитать необходимый капитал и начать двигаться к промежуточным этапам: сначала 1 000 рублей дохода в месяц, затем 3 000 рублей, потом 5 000 рублей и так далее. Для этого могут использоваться дивидендные акции $LKOH, $TATN, $BANEP, а также облигации (как ОФЗ, так и корпоративные). 🧩 Даже выбор отдельных бумаг можно декомпозировать. Вместо вопроса «Стоит ли покупать эту акцию?» опытный инвестор разбивает анализ на несколько частей: растет ли прибыль компании, есть ли дивиденды, какой долг у бизнеса, насколько дорогая сейчас оценка. Такой подход помогает принимать решения на основе фактов, а не эмоций. 🚀 Большинство крупных инвестиционных целей достигаются не за счет удачных сделок, а благодаря сотням маленьких действий. Именно поэтому декомпозиция превращает мечту в план, а план — в результат.
2
3
StocksBuyer
StocksBuyer

19 июня

💰 Сколько денег нужно для старта на бирже? 🤔 Многие думают, что для инвестиций нужны сотни тысяч рублей. На самом деле начать можно буквально с нескольких тысяч. На Московской бирже есть акции, облигации и фонды, стоимость которых начинается от нескольких сотен рублей. 📈 Например, вместо покупки одной дорогой акции можно приобрести долю рынка через фонд, такой как $TMOS@ или фонд денежного рынка $LQDT Это позволяет начать инвестировать даже с небольшой суммы и постепенно наращивать капитал. 🏦 Если у вас есть 5–10 тысяч рублей, уже можно собрать простой портфель из нескольких инструментов. Например, часть средств направить в облигации или ОФЗ, а часть — в акции крупных компаний, таких как $SBER, $LKOH или $TATN ⏳ Главное в инвестициях — не размер стартового капитала, а регулярность пополнений. Инвестор, который ежемесячно вкладывает по 5 000 рублей, часто добивается лучших результатов, чем тот, кто один раз вложил крупную сумму и забыл о портфеле. 🚀 Поэтому не ждите момента, когда появятся «лишние» деньги. Начинать инвестировать можно уже сегодня, а опыт и капитал будут расти вместе с вашим портфелем. #новичкам
4
5
StocksBuyer
StocksBuyer

26 мая

💰 7 правил из книги «Самый богатый человек в Вавилоне» 1️⃣ Плати сначала себе С каждого дохода откладывай минимум 10%. Не трать эти деньги — они нужны для накопления капитала и будущих инвестиций. 2️⃣ Контролируй свои расходы Бюджет нужен не для ограничений, а для понимания, куда уходят деньги. Живи так, чтобы расходы не превышали 90% дохода, оставляя место для накоплений. 3️⃣ Заставь деньги работать Богатство создают не накопления, а активы. Инвестируй в то, что приносит доход: акции $ROSN $LKOH $SBER $BANE облигации $SU29018RMFS7 $SU26235RMFS0 $SU26236RMFS8 недвижимость вклады бизнес и перепродажа товаров И главное — реинвестируй прибыль, чтобы денежный поток рос. 4️⃣ Защищай свой капитал Не вкладывай деньги в сомнительные схемы. Сначала думай о сохранности капитала, а уже потом — о высокой доходности. 5️⃣ Сделай жильё своим активом Собственный дом или квартира дают стабильность и уверенность. Стремись как можно быстрее избавиться от долгов за жильё. 6️⃣ Думай о будущем заранее Создавай источники дохода, которые будут работать годами. Заботься не только о себе, но и о финансовом будущем своей семьи. 7️⃣ Постоянно повышай свою ценность Развивай навыки, учись новому и становись мудрее. Чем больше ты умеешь — тем больше можешь зарабатывать. 📚 Простые правила, которым тысячи лет, но они работают до сих пор
9
10
StocksBuyer
StocksBuyer

19 мая

Ну что, дивидендный сезон лично для меня начался именно сегодня из-за дивидендов $LKOH На полученные дивиденды и небольшие купоны от облигаций докупаю 15 акций $SBERP и 2 акции $ROSN Теперь жду чуть больше 8.000₽ дивидендами по сберу
Card image 1
4
5
StocksBuyer
StocksBuyer

21 апреля

Почему бедные беднеют, а богатые богатеют? Разница не в зарплате. Разница — в действиях. Бедный: — зарабатывает → тратит — боится инвестиций — держит деньги «под подушкой» Богатый: — зарабатывает → инвестирует — покупает активы — создаёт денежный поток Пока одни покупают новый айфон — другие покупают долю в компании, выпускающей тот самый айфон $AAPL либо же добывающие компании, с которыми можно зарабатывать как дивиденды так и на росте котировок $ROSN $LKOH $GMKN $GAZP $NVTK И получают дивиденды + рост капитала, потому что деньги начинают работать на них. Главный парадокс чтобы стать богаче - нужно сначала перестать жить как бедный. А на какой стадии перехода к богатству находитесь вы? Пишите в комментарии, будет интересно почитать
10
11
StocksBuyer
StocksBuyer

13 марта

Стоит ли покупать Лукойл $LKOH Лукойл — одна из самых популярных дивидендных акций на российском рынке. Разберём коротко и ясно: что в ней хорошего и какие есть риски. ⸻ 📊 Бизнес Лукойл — крупнейшая частная нефтяная компания России. Компания зарабатывает на всей цепочке: ⛽ добыча нефти 🏭 переработка 🚛 продажа топлива через сеть АЗС Это делает бизнес устойчивым даже при падении цен на нефть. ⸻ 💰 Дивиденды Лукойл ($LKOH) — один из главных дивидендных аристократов рынка. Компания направляет на дивиденды большую часть свободного денежного потока. Инвесторы любят её за: • регулярные выплаты • высокую доходность • стабильный денежный поток Обычно дивидендная доходность держится примерно 8–12%. ⸻ 📈 Почему акции могут расти 1️⃣ Высокие цены на нефть 2️⃣ Большой свободный денежный поток 3️⃣ Щедрые дивиденды 4️⃣ Возможные байбэки ❗️Если нефть дорогая — прибыль нефтяников резко растёт. Эта мысль особенно актуальна в настоящее время в связи с конфликтом на Ближнем Востоке ⸻ ⚠️ Риски Главные риски для Лукойл ($LKOH): • рост налогов для нефтяников • падение цен на нефть • санкции • ограничения на экспорт Нефтяной сектор сильно зависит от политики государства. ⸻ 🧠 Инвест-идея Лукойл ($LKOH) — это классическая дивидендная акция. Подходит инвесторам, которые хотят: ✔ получать регулярный денежный поток ✔ держать долгосрочную позицию ✔ иметь экспозицию на нефть ⸻ ✅ Итог Лукойл ($LKOH) — одна из самых стабильных дивидендных фишек российского рынка. Главный драйвер доходности — дивиденды + цена нефти
4
5
StocksBuyer
StocksBuyer

5 марта

❓Рост или дивиденды: что выгоднее на российском рынке акций Инвестор на российском рынке почти всегда стоит перед выбором: делать ставку на рост стоимости акций или на стабильный дивидендный поток. В отличие от развитых рынков, в России дивиденды часто играют ключевую роль — из-за высокой волатильности, ограниченного числа историй роста и существенного влияния государства на бизнес. 💰Дивидендные акции — это прежде всего крупные, зрелые компании с устойчивым денежным потоком. Классические примеры: $TATN $TATNP $ROSN $LKOH $SBER $SBERP $BANEP $BANE . В хорошие годы они способны давать 10–15% годовых дивидендной доходности, а иногда и выше. Такой подход особенно актуален для инвесторов, ориентированных на регулярный доход и защиту капитала в условиях неопределённости. ☝️Акции роста на российском рынке — редкость, но они есть. Это компании, которые реинвестируют прибыль и делают ставку на расширение бизнеса: $YDEX $OZON $POSI $GMKN в периоды активных инвестпрограмм. Потенциал доходности здесь выше, но и риски значительно больше: высокая оценка, зависимость от регуляторов и слабая предсказуемость будущих финансовых результатов. На длинной дистанции российский рынок исторически лучше вознаграждал именно дивидендные стратегии. Большая часть общей доходности индекса Мосбиржи формировалась за счёт дивидендов, а не роста котировок. Это отличает РФ от американского рынка, где ключевым драйвером часто выступает рост капитализации компаний. ❗️Оптимальный вариант для частного инвестора — комбинация двух подходов Базу портфеля могут составлять дивидендные бумаги (Сбербанк, Лукойл, Газпром), а небольшую долю — акции роста с высоким потенциалом. Такой баланс позволяет получать текущий доход и одновременно участвовать в возможном росте рынка, не принимая избыточных рисков.
3
4
StocksBuyer
StocksBuyer

2 февраля

Закрыл позицию $MTSS которая приносила 12-13% годовых дивидендами, решил переложить деньги в $RU000A10DPV6 Пока ставка высокая, облигации выглядят немного привлекательнее, поэтому нарастил позицию в облигациях примерно до 17-18% Таким образом, сейчас мой портфель состоит из ~83% дивидендных акций и ~17% облигаций с ежемесячным купоном, что делает денежный поток постоянным и стабильным, хоть пока и не очень большим, порядка 1.500₽ в месяц, но с учетом ежемесячных пополнений и реинвестирования надеюсь увеличивать пассивный доход Еще больше интересного в профиле
2
3
StocksBuyer
StocksBuyer

28 января

❓Рост или дивиденды: что выгоднее на российском рынке акций Инвестор на российском рынке почти всегда стоит перед выбором: делать ставку на рост стоимости акций или на стабильный дивидендный поток. В отличие от развитых рынков, в России дивиденды часто играют ключевую роль — из-за высокой волатильности, ограниченного числа историй роста и существенного влияния государства на бизнес. 💰Дивидендные акции — это прежде всего крупные, зрелые компании с устойчивым денежным потоком. Классические примеры: $TATN $TATNP $ROSN $LKOH $SBER $SBERP $BANEP $BANE . В хорошие годы они способны давать 10–15% годовых дивидендной доходности, а иногда и выше. Такой подход особенно актуален для инвесторов, ориентированных на регулярный доход и защиту капитала в условиях неопределённости. ☝️Акции роста на российском рынке — редкость, но они есть. Это компании, которые реинвестируют прибыль и делают ставку на расширение бизнеса: $YDEX $OZON $POSI $GMKN в периоды активных инвестпрограмм. Потенциал доходности здесь выше, но и риски значительно больше: высокая оценка, зависимость от регуляторов и слабая предсказуемость будущих финансовых результатов. На длинной дистанции российский рынок исторически лучше вознаграждал именно дивидендные стратегии. Большая часть общей доходности индекса Мосбиржи формировалась за счёт дивидендов, а не роста котировок. Это отличает РФ от американского рынка, где ключевым драйвером часто выступает рост капитализации компаний. ❗️Оптимальный вариант для частного инвестора — комбинация двух подходов Базу портфеля могут составлять дивидендные бумаги (Сбербанк, Лукойл, Газпром), а небольшую долю — акции роста с высоким потенциалом. Такой баланс позволяет получать текущий доход и одновременно участвовать в возможном росте рынка, не принимая избыточных рисков.
8
9
StocksBuyer
StocksBuyer

3 января

Получил купонные выплаты и погашение от 5 облигаций ЕвроТранс На вырученные деньги докупаю акцию $LKOH согласно своей стратегии, о которой писал в посте «Что покупать в декабре?». В январе ожидаю дивиденды в размере порядка 4.500₽
1
2
StocksBuyer
StocksBuyer

11 декабря 2025

❓В акции каких российских компаний выгодно инвестировать в декабре 2025 года и почему? ✅Как мы с вами выясняли уже ранее, при снижении ключевой ставки рубль ослабевает, что становится положительным фактором для экспортеров. 📈Если не будет новых неожиданных и отрицательных сюрпризов от Трампа, который любит играть рынком, то я считаю, что добывающие компании, заточенные под экспорт $LKOH $ROSN $NVTK $TATNP $SIBN $BANEP и другие выиграют от смягчения ДКП в целом (из-за подешевевших кредитов) и рубля в частности (из-за увеличения прибыли в рублях). 💰💰💰Что касается банковского сектора, тут надо рассмотреть 2 стороны медали. Во-первых, снижение ставки повлечет за собой подешевевшие кредиты и банковские вклады. Следовательно, компании и граждане будут брать кредиты немного чаще (немного, потому что ставка все еще высокая), а вклады забирать чаще, потому что они уже не такие выгодные как раньше. ❓Вот и вопрос: куда пойдут банки $SBER $VTBR $T $SBERP - вверх, вниз - не осмелюсь точно сказать, поскольку с одной стороны банк теряет деньги в обороте из-за закрытых вкладов, с другой - получает больше денежного потока из-за чаще выдаваемых кредитов. Точно могу сказать лишь, что пойдут они в бок😂 🍏🍔Потребительский сектор $X5 $MGNT навряд ли как-то изменится, так как этот сектор всегда защитный и ориентирован на внутренний рынок и любые изменения все равно перекладываются на конечного потребителя Лично я держу в энергетическом секторе 43% от депо, в банковском - около 20%, в потребительском - около 12%. Планирую и дальше постепенно увеличивать долю в нефтянке🛢️
26
27
StocksBuyer
StocksBuyer

29 октября 2025

❓❓❓Как ключевая ставка ЦБ влияет на финансовые инструменты? ❗️❗️❗️Ключевая ставка – процент, под который Центральный банк выдает кредиты коммерческим банкам и принимает от них деньги на депозиты. Другими словами, при помощи ключевой ставки Центральный банк может контролировать курс рубля, уровень инфляции, а также влиять на экономику страны в целом. Как же повышение/понижение ставки влияет на рынок ценных бумаг? ✅1. Начнем с банковских депозитов. Поскольку при повышении ключевой ставки ЦБ выдает кредиты коммерческим банкам под больший процент, чем ранее, соответственно, коммерческие банки вынуждены повышать и свои ставки. Следовательно, с повышением ставки ЦБ растут как ставки по кредитам (чтобы в будущем коммерческий банк мог отдать кредит ЦБ и получить прибыль самому), так и ставки по банковским вкладам (чтобы привлечь денежные средства от населения). Соответственно, с понижением ставки происходит всё наоборот: понижаются ставки по кредитам и ставки по депозитам. ✅2. Облигации. Ни для кого не секрет, что банковские вклады являются наименее рискованным инструментом, поскольку они застрахованы на сумму до 1.400.000 рублей, и поэтому доходность по ним минимальная, по сравнению с другими финансовыми инструментами. Так, например, доходность по облигациям выше, чем по банковским вкладам. Поскольку банки повышают свои ставки по вкладам, государству и компаниям, которые выпускают облигации необходимо так же повышать доходность по облигациям для того, чтобы люди давали взаймы под выгодный процент. При этом происходить это может двумя способами: Во-первых, может понизиться цена облигации, за счет чего купоны будут приносить больший доход относительно номинала облигации. Во-вторых, эмитент может увеличить купонный доход, что также повысит доходность облигаций. Следовательно, с повышением ставки ЦБ растет привлекательность облигаций, поскольку повышается их доходность. С понижением ключевой ставки доходность облигаций падает, потому что либо уменьшается купонный доход, либо вырастает цена облигации, что делает облигации менее привлекательными. ✅3. Разберемся, что происходит с иностранной валютой. В принципе, ситуация с валютой складывается логично, исходя из ситуации с банковскими вкладами и облигациями. С повышением ключевой ставки, как мы уже разобрались, людям становится выгоднее давать деньги банку, а также покупать облигации, тем самым одалживая деньги государству либо компаниям-эмитентам облигаций. Таким образом, с повышением ключевой ставки многие в такой ситуации начинают продавать иностранную валюту и перекладывая свои денежные средства из нее в отечественный рынок, в связи с чем растет курс рубля относительно иностранной валюты (иностранная валюта падает). С понижением ключевой ставки наименее рискованные финансовые инструменты становятся не такими привлекательными, поэтому начинается покупка иностранной валюты, переход денег с отечественного рынка на иностранную валюту. Понижается курс рубля относительно иностранной валюты (иностранная валюта растет). ✅4. Акции. С повышением ключевой ставки наименее рискованные активы (банковские депозиты и облигации) становятся выгодными. В акциях риски повышаются еще сильнее, поскольку с повышением ключевой ставки деньги становятся дороже, соответственно развитие компаний тоже становится дороже, а это тем самым замедляет рост экономики и производства. Иными словами, с повышением ключевой ставки, у компаний появляются дополнительные риски: повышается стоимость кредитов, повышается стоимость оборудования, взлетают цены на сырье и т.д. $LKOH $NLMK $NVTK $SBER $GAZP $ROSN $GMKN $MAGN $TATN $CHMF $YDEX $POSI У людей возникает логичный вопрос: «Зачем вкладывать деньги в акции, когда можно положить их в банк или вложить в облигации под неплохой процент и с маленькими рисками?». В связи с этим, люди начинают продавать акции и перекладывать деньги в облигации и в банки. Исходя из этого, при повышении ключевой ставки акции падают, а при понижении ключевой ставки акции растут. #финграм #новичкам
5
6