Videns42

1,8K

подписчиков

38

подписок

6 лет на рынке | 1,5 года - ежедневный трейдинг практически каждый будний день с 10 до 24, увеличил капитал в 6 раз. - Закончил аспирантуру по направлению теоретическая физика в КФУ. Канал и чат для общения: https://t.me/videns_finance Работаю много, посты редко Абдуллин И. Г., 33 года.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Videns42
Videns42

12 августа

💥 &Стабильный курс - первое место по честной доходности за последний год среди ВСЕХ стратегий с максимальной просадкой до 2% ! (облигации+ - третье место) 🔥С 12 августа доходности и графики всех стратегий будут рассчитываться за вычетом всех комиссий и проскальзываний. То есть теперь доходность формируется исключительно на основе чистой прибыли. Более того, в расчет закладывается реальная средневзвешенная цена покупок и продаж подписчиками. Таким образом, представленная доходность полностью соответствует тому, что получает среднестатистический подписчик, без каких-либо допущений. 📣 Напоминаю, что с 1 августа снижена комиссия за следование (management fee) с 4% до 2% в год. Если бы весь последний год была такая комиссия, то к доходностям прибавилось бы ещё по 2% годовых. При этом во всех стратегиях по-прежнему нет комиссии за сделки, здесь без изменений. 📈 Также в поиске по стратегиям теперь по умолчанию показывается реальная доходность именно за последний год. Это позволяет понять нынешнее положение дел в стратегиях, без учета ранней стадии, когда можно было легко рисковать или даже накручивать без подписчиков. 💡Это очень хорошие нововведения, которые напрашивались давно. Теперь можно сказать, что стратегии показаны максимально честно. С точки зрения расчетов в системе я никогда не замечал каких-либо расхождений. 💹 Честно говоря, я рассчитывал увидеть немного большую реальную доходность, но последний год вообще был достаточно сложным. Только в последние месяцы получилось неплохо заработать на ослаблении рубля. Фундаментально именно сейчас всё ещё много факторов в пользу ослабления рубля, поэтому высока вероятность продолжения движения (могу расписать). 💲В итоге, все 3 стратегии имеют больше 17% реальной доходности за последний год. Учитывая рынок и максимальную стабильность стратегий, я считаю результат неплохим. 🏅Среди всех стратегий они находятся в 30-ке, среди стратегий с минимальными просадками в числе лидеров. Все стратегии на фьючерсах и акциях, которые показывают высокие результаты, рано или поздно сливаются резко и сильно. Это мое мнение, и оно подтверждается многочисленными примерами. Итак: &Умное плечо — самая активная стратегия. Здесь я могу в наиболее надёжных случаях использовать заёмные средства, чаще всего внутри дня, а если ситуация особенно выгодная — оставлять плечо на ночь. Реальная чистая доходность 41,7% за 16 месяцев, что соответствует 31,2% годовых. Мастер-счёт: 14900 р. (все значения обновляются) &Стабильный курс — тоже активная стратегия, сделки совершаются так же часто, как и в Умном плече. Ключевое отличие — нет маржинальных средств, поэтому в части случаев прибыль чуть ниже, но и дополнительных рисков я здесь беру меньше. В отличие от других стратегий, тут возможны фьючерсы, но тоже только в очень надёжных случаях. Реальная чистая доходность 46,15% за 21 месяц - это 26,4% годовых. Мастер-счёт: 10100 &Облигации+ Активная торговля - стратегия с ещё более низкой комиссией и ограничением по обороту, поэтому сделки проводятся чуть реже, позиции удерживаются дольше, и резких движений меньше. Плечо беру только в самых выгодных случаях и крайне редко оставляю на ночь. Торгуются исключительно фонды на облигации, в то время как в предыдущих стратегиях иногда, когда это особенно выгодно, могут появляться акции и другие бумаги. Реальная чистая доходность 40,7% за 16 месяцев, то есть 30,5% годовых. Мастер-счёт: 13 900. Сейф — здесь я работаю только с TPAY и TMON — самые консервативные инструменты вообще. При этом TPAY тоже может уходить в минус на пару процентов, поэтому для минимизации просадок за ним также нужно следить, что я и делаю, зарабатывая дополнительную доходность на колебаниях. Просадок по сути не было вообще, 1% - это дивгэп на выплате. Реальная чистая доходность 36% за 19 месяцев - 22,7% годовых. Мастер-счёт: 3000. 📌Основные инструменты в стратегиях за последний год: $TBRU@ $AKMB $OBLG $TOFZ@ $TPAY $SBRB $TLCB@ $SBER $LQDT $TMON@
Card image 1
24
25
Videns42
Videns42

17 июля

Приветствую всех! Немного хороших новостей в это непростое время: с 1 августа снижаем ежедневную комиссию на стратегиях автоследования в два раза. Там, где было 4% годовых, станет 2% (0,1665% в месяц вместо 0,333%). Это серьезно улучшит итоговую доходность! Рынок сейчас действительно исключительный, но и ситуация очень серьёзная, хотя она была таковой и ранее. Долгое время оставались различные надежды, а сейчас наступило жесткое осознание реальности. Именно поэтому я практически не касался акций последние два года. На стратегиях ещё до последнего заседания ЦБ я продал все фонды облигаций ( $TBRU@, $OBLG, $AKMB, $TOFZ@, $TPAY) кроме валютных $TLCB@ . На отскок подбирал и недавно снова практически всё продал. Сейчас могу где-то немного взять чисто спекулятивно, но в основном остаюсь только в валютных позициях и $TMON@ По TLCB начал собирать позицию незадолго до мощного движения в июне. На самом росте сохранял её и увеличил до 100%, но в начале июля по факту ожидаемого позитивного события (завершению продаж валюты ЦБ по зеркалированию) начались резкие продажи. При этом продавать TLCB было крайне невыгодно — он торговался примерно на 2% ниже справедливой стоимости чистых активов. Поэтому портфели немного помотало, но в минус благо не уходили. Когда курс валют стал снова подрастать постепенно фиксировал, но всё ещё остаюсь почти наполовину в валютных бумагах. В августе ЦБ, скорее всего, все-таки не будет покупать валюту в рамках бюджетного правила. При этом закупки топлива, импорт, вывод капитала дружественными нерезидентами и отток крупного внутреннего капитала (о чем недавно писал Bloomberg) продолжают оказывать серьезное давление на рубль. Добавьте к этому запрет экспорта дизеля и общее снижение экспортной выручки, которые заиграют в августе. Глобально все стратегии работают примерно по единой логике: в них я максимально аккуратно и ответственно отношусь к средствам подписчиков и добиваюсь высоких соотношений доходностей к риску за счёт постоянного мониторинга, следования трендам, торговли внутри дня и выискивания самых надёжных идей. При этом стратегии остаются консервативными и нацелены в первую очередь на стабильный рост и минимизацию просадок. Это достигается постоянным мониторингом, быстрой реакцией и большим количеством небольших аккуратных сделок. Однако частота сделок и объем будут различаться. • &Умное плечо — самая активная стратегия. Здесь я могу в наиболее надёжных случаях использовать заёмные средства, чаще всего внутри дня, а если ситуация особенно выгодная — оставлять плечо на ночь. Доходность 64,4% за 16 месяцев, что соответствует 48,3% годовых. Мастер-счёт: 14900 р. (все значения актуальные) • &Стабильный курс — тоже активная стратегия, сделки совершаются так же часто, как и в Умном плече. Ключевое отличие — нет маржинальных средств, поэтому в части случаев прибыль чуть ниже, но и дополнительных рисков я здесь беру меньше. В отличие от других стратегий, тут возможны фьючерсы, но тоже только в очень надёжных случаях. Доходность 67,1% за 21 месяц, это 38,3% годовых. Мастер-счёт: 10100 • &Облигации+ Активная торговля - стратегия с ещё более низкой комиссией и ограничением по обороту, поэтому сделки проводятся чуть реже, позиции удерживаются дольше и резких движений меньше. Плечо беру только в самых выгодных случаях и крайне редко оставляю на ночь. Торгуются исключительно фонды на облигации, в то время как в предыдущих стратегиях иногда, когда это особенно выгодно, могут появляться акции и другие бумаги. Доходность 53,3% за 16 месяцев, то есть более 40% годовых. Мастер-счёт: 13 900. • Сейф — здесь я работаю только с TPAY и TMON — самые консервативные инструменты вообще. При этом TPAY тоже может уходить в минус на пару процентов, поэтому для минимизации просадок за ним также нужно следить, что я и делаю, зарабатывая дополнительную доходность на колебаниях. Результат 45% за 19 месяцев, это около 28,4% годовых. Мастер-счёт: 3000. Про $SBER $VTBR $IMOEXF в 2 комменте..
Card image 1
17
18
Videns42
Videns42

17 апреля 2025

Приветствую, уважаемые подписчики! Итак, наконец я представляю полную линейку стратегий стабильного роста. В них я максимально аккуратно и ответственно отношусь к средствам подписчиков и добиваюсь максимальных соотношений доходностей к риску за счёт постоянного мониторинга, следования трендам, торговли внутри дня и выискивания самых надёжных идей. В итоге удается получить честные и надежные стратегии со стабильным ростом и минимальным риском просадок за счет активной торговли консервативными инструментами и постоянного мониторинга рынка. Сейф — Доходность - 29% годовых. (41,19% за 17 месяцев) минимальный риск. Ниже только у фондов денежного рынка. В этой стратегии торгуется только $TPAY и иногда переходим в $LQDT . Флоатеры и так максимально консервативный инструмент, но и они имеют свою волатильность, часто предсказуемую, бывают и падения больше процента. Я постоянно отслеживаю этот инструмент, чтобы избежать просадок и получить дополнительную доходность за счет колебаний внутри дня и недели. Таким образом обеспечивается постоянный рост выше ключевой ставки в полтора-два раза, просадки практически исключены, единственная за 4 месяца случилась из-за сделки с $TOFZ@ и к этой стратегии больше не имеет отношения: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Videns42/d9d8dcb3-7bf5-4254-a92f-45a034939f22?utm_source=share Также мы избегаем выплат в конце месяца, что позволяет не платить комиссию УК и, если подключиться к ИИС, налогов.* Вообще все стратегии выгодно подключить к ИИС, чтобы избавиться от налогов и получать вычет в 54 тысячи в год. ИИС-3 можно открыть сразу три штуки у одного брокера. ——————————————————————— Облигации+ Активная торговля — Доходность - 40,56% годовых. (47,32% за 14 месяцев) низкий риск. Здесь я добавляю к предыдущей стратегии торговлю $TOFZ@, $AKMB, $TBRU@, $TMON@ и другими фондами на облигации. Принципы те же, но в самых надежных случаях может применятся плечо. ——————————————————————— Умное плечо — Доходность - 47,8% годовых. (55,77% за 14 месяцев) здесь ко всему предыдущему добавляется торговля фондами на золото и акции. Например, $TGLD@ и $TMOS@ . А также активно применяется плечо внутри дня, но всегда осторожно. Поэтому риск здесь, но не намного. Все свои стратегии я оцениваю как консервативные, с пониженным риском, поскольку стараюсь избегать просадок. ——————————————————————— Стабильный курс — Доходность - 37% годовых. (58,7% за 17 месяцев) самая старая стратегия, и в ней уже собираются все отработанные стратегии + добавляются фьючерсы. Но при этом отсутствует маржинальная торговля, что снижает риск-профиль. Сейчас я акциями и фьючерсами активно не занимаюсь, но если увижу хорошую идею, то, конечно, использую. Однако рынок меняется, стратегии будут развиваться и расширяться. Буду включать новые разработки, как только они будут надёжно отработаны, и поэтому у каждой свой горизонт развития. С 6 ноября доходность по этой стратегии составляет 47% годовых. ——————————————————————— Таким образом вы можете выбрать именно то, что подходит вам лучше всего. Пополнять и подключаться лучше всего в будние дни с 10 до 19, когда все торгуется. Я всегда на связи, и отвечаю в комментах и в чате. Днем надо быть сконцентрированным на торговле, а в остальное время надо отдыхать, так что посты писать некогда получается. *https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Videns42/d0bccfbd-fc12-4a85-97c6-4e9183e46615?utm_source=share
Card image 1
55
56
Videns42
Videns42

4 апреля 2025

Всем привет! Сегодня можно купить $TMON@ по нижней планке, +0,17%* к понедельнику гарантированно. Взял на все стратегии, кроме флоатеров+. Ожидаю, что в понедельник можем и больше прибавить в $TPAY . Всю неделю торговался ни шатко ни валко и под конец всё-таки повалился. Когда всё падает, такие активы тоже подключаются. Потому что достают из резерва, чтобы во первых выкупать просадку, во вторых крыть маржиналку. Может ещё до вечера падать, там купим. В других актива тоже в понедельник можно ожидать отскока. Но не сразу, так что успеем взять. В стабильном росте долго ждал в $TBRU@, цена была ниже справедливой стоимости и в любой момент мог быть рост на пол процента. Но в итоге расчетная цена пошла ещё ниже, теперь уже корпораты быстро не восстановятся, лучше отыграть в гарантированном тимоне. UPD. Ну что ж. Очень вовремя продал TBRU, упал на пол процента после. TPAY тоже ещё на 10 копеек упал дополнительно за несколько часов. Закупились на минимуме, в понедельник ракета :) $TOFZ@ по очень вкусным ценам, если не вырастет, то оставлю на выходные у себя. Риск есть, так что на стратегиях оставляю гарантированную доходность. В мире конечно происходят тектонические сдвиги. Наши стратегии стоят спокойно в сторонке. Сам тоже почти не лезу, немного подкупить $CRM5 правильно на таком падении нефти. Немного $SVM5 , на отскоке будет первый по доходности. Чуть-чуть даже $R2M5 можно взять, тоже сильнее других индексов будет отскок. Ловить дно конечно нужно предельно аккуратно, если вообще нужно. $TMF немного было, продаю. *Это они ещё нижнюю планку на 0.5% подняли по сравнению с прошлыми неделями. Могли ещё пониже спуститься.
13
14
Videns42
Videns42

29 марта 2025

Добрый вечер, уважаемые подписчики! Продолжаем стабильно зарабатывать на торговле $TPAY, за неделю прибавили 0,7%, в то время как фонд вырос на 0,41%. За месяц получили 2,15%, а TPAY вырос только на 1,03%. &Стабильный рост показал 0,67% за неделю и 3,78% за месяц. $TOFZ@ был волатильным, кое что на этом удалось заработать. Рассчитываю на рост $TBRU@ на следующей неделе, хотя бы временный. $TMON@ вырос как на прошлой неделе, хоть и не так уверенно. Есть сомнения насчет следующей недели, если опять много будет плечевиков. Сегодня покупать уже никакого смысла нет, до вторника цена не вырастет. (Правда сейчас спустилась чуток, так что 2 копейки роста будет :) &Флоатеры+активное управление
25
26
Videns42
Videns42

23 марта 2025

Приветствую! За эту неделю стратегия по торговле фондом $TPAY принесла 0,64%, в то время как сам $TPAY вырос на 0,33%. Мы продолжаем стабильно его обгонять , и даже когда он топчется на месте, и за вычетом комиссии за автоследование, стратегия все равно приносит больше ключевой ставки. При этом риск просадки в ней минимален, так как большую часть дня мы остаёмся в кэше. &Стабильный рост прибавил 0,42%. Я использую только самые надежные спекулятивные идеи, и не каждую неделю рынок дает наверняка заработать. Сейчас доходность за все время выше 40% годовых. Комиссия за автоследование - 4% годовых на портфель, остается 36%. 36% - 20% на результат, получаем 28,8% чистую итоговую доходность за 4 месяца. $TOFZ@ в начале и середине недели торговался значительно выше расчетной стоимости и поэтому в пятницу на небольшой коррекции ОФЗ упал в три раза сильнее. Под закрытие недели он вернулся достаточно близко к справедливой цене. В следущий раз предупрежу о такой ситуации заранее. $TMON@ в этот раз торговался у верхней планки ММ. Верхняя планка растет в пятницу за субботу и воскресенье. А в субботу ещё за понедельник заранее. Я писал в комментах, что сегодня он не вырастет. И завтра скорее всего тоже останется на месте. На следующей неделе цена вряд-ли будет вести себя так же, и скорее всего будут волатильные движения в пятницу и субботу. &Флоатеры+активное управление
16
17
Videns42
Videns42

14 марта 2025

Добрый вечер, уважаемые подписчики! $TPAY за последнюю неделю вырос ровно на 0%. Мы, как и всегда, избежали просадок в этом фонде и заработали на облигационной стратегии 0.33% за неделю. За месяц прибавили 2,26% , TPAY за то же время упал на 0,43%, а с учетом выплаты дал доходность 1,15%. На стабильном росте удачно продолжил торговать $TOFZ. 1.17% за неделю и 5.13% за месяц. За все время получаем больше 40% годовых. Сейчас конечно волатильное время, и быстро, к сожалению, ничего решаться не будет. Поэтому действовать нужно очень аккуратно и постоянно наблюдать. К тому же #RGBI уже на высоком уровне, как будто ставка к концу года закладывается на 16-17%. Также на этой стратегии могу закупать на просадках $TBRU@, $AKMB , $SBCS, $SBGB . Сегодня подписчик связался со мной и сообщил, что его стратегия перестала работать. После некоторых разбирательств, в которых поддержка не особо помогла, выяснилось, что всему виной $TMON@, купленный 6 марта. Хотя ещё 4 марта официально написали, что $TMON@ теперь можно покупать на стратегии! Позже выяснил, что СПБ биржа недоступна для инвесторов из Крыма, Донбасса и Луганска. И стратегия для подписчика полностью отключается. Могли бы и предупредить конечно. Больше TMON@ покупать на стратегии пока не буду. Проверьте, пожалуйста, есть ли на вашей стратегии сейчас активы. Если там только кэш, то нужно переподключиться и все заработает. Если будут проблемы, напишите мне. Кэш на ночь никогда не оставался больше 3%, резервируемых системой. Больше быть не должно. Создал стратегию с маржиналкой, пока тестирую, прямо сейчас подключаться не стоит. Можно с понедельника :) Да, кстати, если у вас уже есть ИИС-3, то вы можете открыть ещё два даже у того же брокера, и выделить их под стратегии ;) Кстати 2, рекомендую вообще не иметь TMON и LQDT, если непокрытые позиции составляют от 1000 до 5000. Иначе возможны санкции. Пока запрет только на эти инструменты. &Облигации+активное управление &Стабильный рост
17
18
Videns42
Videns42

5 марта 2025

$TOFZ@ задрали цену, должна быть ниже. Здесь ММ хитрый, дёшево продавать не будет. Чуть появится спрос, сразу задирает планку. Получилось проехаться на этой волне на стратегии &Валютный рост . Взяли ещё 1.1% за день. Недавно и с $TBRU@ внутри дня получилось 0,64% прибавить. С 5 ноября, ровно за 4 месяца, получаем 13,56% доходности, что соответствует 40,68% годовых. Волатильное нынче время, и интересные конечно движения бывают, если следить. UPD. Долго держали выше 11,5 , к закрытию уже опустилась. Завтра надо будет смотреть с утра, особенно учитывая выступление Макрона. Да, ММ у TOFZ интересный, увидит большую заявку по выгодной цене, так не постесняется, съест и отойдет назад. Очень жадный, зарабатывает по максимуму :) UPD2 Рынок акций ожидаемо пошел вниз, а вот рынок облигаций значительно вырос и RGBI дошел до 110. Интересная динамика, долговой рынок был недооценен глобально. Теперь TOFZ есть ещё куда подрасти.
20
21
Videns42
Videns42

27 февраля 2025

Как не платить налоги и комиссию в 1% управляющей компании фонда $TPAY? Очень просто, комиссия взимается раз в месяц в день отсечки вместе с дивгэпом. То есть дивгэп состоит из суммы выплаты + комиссия УК, и платят ее те, кто получает выплаты. Почитайте комментарии здесь, если не верится: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/CeleronCraft/0e39efe2-66b3-42f4-84b1-f1884fbfdc8c?utm_source=share То есть достаточно продать паи за день до отсечки и купить после дивгепа, чтобы ВООБЩЕ не платить комиссию! И дополнительно зарабатывать таким образом 1% годовых! К тому же будущие выплаты некоторое время остаются в фонде и работают на денежном рынке, немного увеличивая доходность ВСЕХ держателей паев, а не только тех, кто получит эти выплаты. Да, это несправедливо, но это проблемы фонда с выплатами, а я лишь рассказываю, как он работает, чтобы вы знали, на что подписываетесь. Если то же самое проделывать на ИИС*, то и налога можно будет избежать. С выплат он взимается в любом случае, а если продать до отсечки, то образуется обычный финансовый результат. На брокерском счету можно сальдировать налоговую базу в крайнем случае. Если вы просто держите TPAY на ИИС, то это реально невыгодно. Чтобы не делать всё это самостоятельно, можно подписаться на стратегию &Облигации+активное управление с низкой комиссией (доступно для ИИС). За счет торговли фондом внутри дня мы избегаем просадок и получаем в среднем полпроцента в месяц дополнительной доходности. То есть по крайней мере на 6% годовых обходим $TPAY, минус 1,6% годовых комиссии за автоследование. Рискуя при этом даже меньше владельцев паев (ведь часто днём уходим в кэш, когда цена слишком поднялась, а потом подбираем в случае падения). В стратегии &Валютный рост я использую торговлю $TPAY как основу, добавляя сделки по другим инструментам, когда вижу надежную идею, чтобы получить повышенную доходность. К тому же есть возможность уходить в $LQDT без комиссии с четверга на пятницу, получая доходность за три дня. А на выходные снова в $TPAY, поскольку по понедельникам он растет лучше из-за выплат купонов в выходные. Кстати в этом месяце див отсечка и пятница снова совпали, очень удобно :) Из новостей: Сегодня в 12:00 $SIBN и $SNGS завершили продажу своих долларов за рубежом, все финансовые операции с зарубежными контрагентами у них прекращены из-за вступивших в полную силу санкций. Рубль как раз начал падать в это время и на 87 $USDRUBF уже вряд ли вернется. По крайней мере шортить не рекомендую. Сам я постепенно набирал валютные активы, $SiH5 и $CRH5 уже под 100% практически. Наконец-то на брокерских счетах стал доступен $TMON@ (https://www.tbank.ru/invest/etfs/TMON). Понятно почему его не было, в Т действует режим Т+0, и слишком выгодна получается покупка с четверга на пятницу. Ну что ж посмотрим как оно будет работать. В любом случае инструмент для парковки кэша просто незаменимый! UPD. Работает как и должен, вырос в три КС. Теперь каждый четверг все повально будут парковать в этот фонд на ночь, это невыгодно для т. Интересно оставят ли теперь режим Т+0 или ведут комиссию? Торги работают с перебоями. СПб биржа.. *ИИС-3 или типа Б. #стратегия #облигации #трейдинг #инвестиции #налоги то
19
20
Videns42
Videns42

14 февраля 2025

Расчетная стоимость* пая фонда TOFZ была выше на 2,3% цены фонда, это редкое явление, и я решил, что такую возможность надо использовать. Но из-за жесткой риторики ЦБ цену продавили ещё значительно ниже, и падение продолжалось, хоть и не так быстро. Сделка оказалась неудачной, и её пришлось закрыть (сейчас цена ещё ниже). С моей стороны это ошибка в любом случае, недооценка рисков, сам же говорил всегда сидеть спокойно в стороне во время таких движений, даже если все выглядит как 99% верная идея. Конечно есть желание отыграть падение, и на ОФЗ это возможно, но RGBI может и дальше корректироваться хоть на 2%, а цена дальше идти вниз. Это уже действительно казино. И в любом случае к этой стратегии это не должно иметь отношения. В описании говорится только про TPAY, и за то что я без предупреждения вышел за рамки описанной стратегии, прошу прощения. Чтобы такого больше не могло произойти, я обещаю впредь на стратегии &Флоатеры+активное управление торговать только TPAY и ликвидность. Пусть эта стратегия останется узкоспециализированной, даже сейчас она все ещё немного обгоняет TPAY на всей дистанции. Пусть сегодняшняя просадка останется первой и последней в этой стратегии. А все другие идеи я буду реализовывать в стратегии &Стабильный рост . Вроде и очевидно и понятно, что всегда должны быть четкие правила и стратегия, но найдется момент, в котором тебя испытают на прочность, все мы люди и эмоций не лишены. Поэтому про дисциплину нужно помнить всегда в первую очередь. *Справедливая цена входящих в фонд активов — TOFZA iNAV
9
10
Videns42
Videns42

27 января 2025

Много споров было про $TPAY, но вот такого довольно простого рассуждения я не встречал: на сроке в 3 года $TPAY будет заведомо хуже, чем $LQDT . Возьмем для начала заявленную доходность $TPAY: КС+ 2%, у $LQDT — КС. Комиссия за управление $TPAY — 1%, у $LQDT — 0,3%. Уже 0,7% в год отыгрывается. У $TPAY на все выплаты налог 13% неизбежный, а у $LQDT через 3 года налога не будет вообще. Нужно предположить среднюю КС за следующие три года. Возьмем минимум, который сейчас можно представить, — 10%. Тогда налог будет 1,56% в год от капитала. Скорее всего, средняя КС будет выше, и налог тоже будет выше. (При ср. КС 15% налог 2,21%). Комиссия покупки и продажи $LQDT в худшем случае будет 0,6%. Хотя понятно, как её избежать, но давайте учтем. По 0,2% на год. • То есть даже при таком минимальном сценарии $LQDT выиграет за счет комиссии и налога 2,26% и обгонит прибавку +2% $TPAY ! А теперь внимание, при учете реинвестирования для $TPAY ситуация только ухудшится. В $LQDT реинвестирование тоже происходит, каждый день. Это легко показать: за 24 год средняя КС составила 17,5%, а $LQDT вырос на 18,34% даже с учетом комиссии. В $TPAY вы будете реинвестировать раз в месяц и с задержкой, и уже за вычетом налога. Все это увеличит отставание $TPAY, и даже тот факт, что ставка RUSFAR чуть ниже КС, не спасет. К тому же налог на прибыль с учетом реинвестирования тоже будет выше, ещё на 0,3% в год прибавиться при минимальном сценарии. При этом не забываем, что риск в $LQDT конечно ниже! И ведь многие верят и пишут, что $TPAY — это инструмент в долгосрок. На самом деле на нем можно получить высокую доходность и снизить риски, но для этого нужны опыт и активное управление каждый день, что конечно трудозатратно. Я наблюдаю за ним с самого начала и с ноября открыл первую стратегию: •Стратегия &Валютный рост с 6 ноября по 24 января выросла на 7,47%. $TPAY за этот же период принес 4,53% с учетом выплат. •Стратегия &Облигации+активное управление с 11 декабря по 24 января выросла на 5,63%. $TPAY за этот же период принес 5,14% с учетом выплат. И это при том, что я подстраховался перед заседанием ЦБ в декабре и пропустил 1,5% роста. Для меня важно не допустить просадки. Стратегия в общем растет и при падении TPAY и при стагнации долгового рынка. Рубль укрепился после санкций на $ROSN и $SNGS, 99 — сильный уровень поддержки для $USDRUBF. Понятно, что среднесрочно это скорее всего временно, и тем более долгосрочно. Пока от этого уровня отпрыгнули. На форексе падал до 96,5, но сейчас тоже пока отрос до 97,7. В общем, хороший момент, чтобы прикупить $SiH5, $CRH5 . Либо замещайки на подольше. А вот как выглядит мой график на дневках :)
Card image 1
16
17
Videns42
Videns42

15 января 2025

$TPAY Только я написал в комментах у себя, что перед данными по инфляции может быть большой слив и тут же через 10 минут какой-то кит сливает десятки миллионов до нижней планки, огонь)
9
10
Videns42
Videns42

11 января 2025

Приветствую, уважаемые подписчики! Стратегия &Облигации+активное управление открыта ровно месяц и за это время прибавила 4,72% , что соответствует 56,64% годовых без сложного процента. За этот же месяц $TPAY вырос чуть меньше, на 4.54% вместе с планируемой выплатой. При том, что мы избежали всех рисков падения, связанных например с повышением ставки, которого все ожидали. Хоть и пропустили на этой страховке около процента роста. К тому же рабочих дней было минимальное количество. Фаза бурного роста рынка облигаций по всей видимости закончилась и повышается вероятность коррекции. Я честно говоря, ждал этого чуть попозже, ближе к данным по инфляции, но в любом случае следил пристально. Однако именно в момент перехода от одной фазы к другой стратегия работает не так эффективно, как обычно, возникает некоторая непредсказуемость. Как только перейдем к стабильному снижению, стратегия будет гораздо надежнее выигрывать, показывая положительный результат при падении фонда. Думаю над тем, чтобы улучшить стратегию на период неопределенности. Если я увижу, что рост на следующий день не гарантирован, то могу перейти в $LQDT или в самые надежные облигации A+ со сроком погашения до полугода, которые снизились на крупном сливе*. В любом случае, эта стратегия автоследования предлагает вам активное управление и риск-менеджмент вашего портфеля каждый рабочий день с 10:00 до 23:50 за относительно небольшую комиссию (в диапазоне 1–5% от стоимости портфеля в год, в зависимости от результатов). Обычно такое управление стоит дороже. Вчера например был риск сильного падения и пришлось продать половину портфеля около нуля. В итоге стратегия показала положительный результат, но впервые проиграла фонду за день. Позавчера удалось немного отыграть падение, на пару пунктов. Что касается стратегии &Валютный рост , до сих пор не вижу действительно надежных идей по валютным инструментам**. Рубль ещё может укрепиться временно, и золоту не позволили скорректироваться как следует. Может быть через пару недель начну торговлю фьючерсами внутри дня, но тогда риск-профиль конечно повысится у этой стратегии. Пока же мои стратегии действительно с минимально возможным риском, чуть ниже только денежный рынок. И облигационная стратегия таковой и останется. *примеры облигаций, за которыми буду следить: $RU000A105UW5 , $RU000A105SD9 , $RU000A0JVA10, $RU000A106268 , $RU000A1065S5, $RU000A101R09 Чтобы в такие моменты повторить сделку с облигациям, минимальная сумма должна быть от 1000 рублей. Если положить 500, то основная стратегия с фондом TPAY будет работать, но иногда будут пропущены покупки облигаций. ** $CNYRUB, $GLDRUBF, $TGLD@ #стратегия #облигации #трейдинг #инвестиции
11
12
Videns42
Videns42

26 декабря 2024

С наступающим, уважаемые подписчики! За две недели стратегия &Облигации+активное управление прибавила 2,63%, что соответствует 85% годовым. Сам фонд $TPAY за это же время прибавил 2,17%. При этом главное в стратегии — это избежать просадок, показывая при этом стабильную доходность не ниже удвоенной ключевой ставки. Стратегия &Валютный рост показала за последний месяц 3,39%, что соответствует 49% годовым. Она работала аналогично первой, но приближается хороший момент прикупить валютный фьючерс. Сегодня прибавляем 0,25%, хотя $TPAY вырос на 0,19%. С пятницы на субботу собираюсь перевести в $LQDT, так как не вижу смысла, зачем получать убыток, который вернется только почти через месяц. К тому же получим x2 КС за воскресенье. В субботу вернусь в $TPAY. Напоминаю, что 28 и 30 — рабочие дни биржи. У кого есть старый #ИИС, то можно трансформировать его в новый, и желательно до конца года. Предыдущий период зачтется, но не более трех лет. Если трансформировать в этом году, то этот год уже пойдет за новый. Например, если вашему ИИС три года исполнилось ещё в прошлом году, то останется всего год продержать ИИС-3, если трансформировать его сейчас. И можно будет закрывать в начале 26-го. :) Налогов за 24 и 25 год не будет, даже если старый ИИС был типа Б! UPD: К сожалению, к моим стратегиям автоследования разрешат подключать ИИС только через месяц. UPD2: 28 декабря налоговая все-таки реализовала форму уведомления об ИИС-3 в личном кабинете. Дождался я) Кто еще не подал, могут это сделать через личный кабинет. Для этого в свой ЛК заходим на вкладку "Каталог обращений" и выбираем "Индивидуальные инвестиционные счета и долгосрочные сбережения". Инструкция: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/na-saite-fns-poiavilas-elektronnaia-forma-zapolneniia-zaiavleniia-o-transformatsii-iis #стратегия #облигации #трейдинг #инвестиции #учу_в_пульсе
22
23
Videns42
Videns42

22 декабря 2024

Здравствуйте, уважаемые подписчики!  Совершенно неожиданно КС осталась неизменной, практически никто из экспертов такого не закладывал. Как и обещал волатильность была очень высокой и совершенно непредсказуемой. $TPAY летал вниз, потом вверх и в итоге всё-таки подрос на таком решении ЦБ, так как кредитные риски уменьшились. На таких движениях играть можно только в рулетку, я предпочитаю нормальный стабильный доход, поэтому был в стороне.  В дальнейшем рост TPAY не предрешён, позитив конечно сохраняется, но возможно из флоатеров будут переходить в фикс купон и акции.  В итоге решил в стратегиях не перекладываться из $LQDT в пятницу вечером на хаях в TPAY и понаблюдать ещё. Но завтра уже буду смотреть на открытии, возможно будет удачный момент с утра.  Также буду смотреть перспективные облигации с фиксом для стратегии &Валютный рост . Акции первыми отыграли позитив, а вот в облигациях ещё есть апсайд. &Облигации+активное управление
22
23