Vladimir_Akcioner

103

подписчика

7

подписок

Пытаюсь быть разумным инвестором (т.е. где-то спекулянтом, где-то инвестором. В общем все по ситуации). Важно: не зову в телеграмм каналы, не даю сигналов на покупку/продажу, не пытаюсь монетизировать то, что пишу. Простите, если вас разочаровал! :) Просто делюсь своим мнением! :) Всем добра! :)

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Vladimir_Akcioner
Vladimir_Akcioner

14 апреля 2023

Не успела появиться новая золотая облигация Селегдара $RU000A1062M5 , как у инвесторов возникла куча вопросов и недопониманий в данном инструменте. В общем изложу свои мысли по данному инструменту, может кому-то поможет. Номинал данной облигации привязан к стоимости 1 грамма золота по курсу ЦБ на день Т-3 (т.е. сегодняшняя дата - 3 дня). От этого номинала и считается купон 5,5% каждый день. Также считаю важным отметить, что цена золота в рублях зависит и от курса $ в рублях (золото торгуется в $ и пересчитывается по курсу $ в рубли). Также данный инструмент - это облигация, на стоимость которой влияет ставка ЦБ (вот этот пунктик, думаю, у многих из головы мог вылететь). Т.е. при купоне 5,5% и ставкой ЦБ 7,5% данная облигация сейчас торгуется ниже номинала. И те, кто брал облигацию на размещении, брали её по 100% номинала. И у многих возникла претензия из серии: "я брал облигацию по 4961 руб. сейчас она 5200, но в портфеле она минусует". А все дело в том, что данный инструмент считается в процентах. Вы взяли её по 100% номинала, а сейчас она торгуется по 97% от номинала. Т.е. в процентах вы в минусе (что и отображается в портфеле), а по факту в рублях вы можете быть в плюсе. Казалось бы теперь все, разобрался с данным инструментом, но нет. При продаже всплыл ещё один "подводный камень": - выставил лимитку 13.04.2023 на цену по стакану, заявка исполнилась по цене 5148 руб. Денежки зачислились по этой цене. Но в истории исполнение прошло по другой цене, чему я не придал значения, думая что это глюк. На следующий день зайдя в приложение, я заметил, что со счета "пропала" небольшая сумма денег, но в логе операций об этой сумме ничего не записано. Как оказалось это не глюк, а ещё один "подводный камень", расскажу о нем подробнее. Дело в том, что при выставлении лимитной заявки номинал облигации был 5303,40 рублей, цена выставления лимитной заявки 5148,54072 это 97,08% от этой цены (97,079977 если быть точным), но расчет по сделке проходит в режиме торгов Т+1 , то есть на следующий рабочий день - т.е уже сегодня 14.04.2023. Номинал облигации сегодня составляет 5261,26 рублей и 97,08% от этого номинала это 5107,63 рублей. Другими словами сделка прошла по цене 97,08% от номинала с расчетом (Т+1) + нкд. Т.е. по факту цена может быть другой, как в плюс Вам, так и в минус. К этому моменту надо быть также готовыми! :) P.s. надеюсь не запутал ещё больше, а наоборот пролил немного света на данный инструмент. Если что-то появится новое, то дополню сей пост. Или если появятся уточнения, то также подправлю :) Всем добра и удачных инвестиций! :)
39
40
Vladimir_Akcioner
Vladimir_Akcioner

12 апреля 2023

Приветствую! На улице середина весны, а значит пришло время очередной порции размышлений. :) Как всегда, напоминаю, что данный пост содержит размышления автора, поэтому сильно не закидывайте тапками, но буду рад вашим размышлениям в комментариях ;) $USDRUB - по моему мнению, рубль находится в финальной фазе ослабления к $. Вполне допускаю заход к 84-85 руб за 1$, а если будет паника, то кратковременно возможен поход и выше, но в среднесрок жду укрепления рубля. $HKDRUB - всвязи с вышеописанными мыслями закрыл позицию в гонконгских $. Идея хранить деньги в этой валюте полностью себя оправдала. Единственный момент, который хотелось бы отметить - в моменты повышенного спроса на валюту, HKD у нас становится дороже относительно мировой цены. И этот спред может достигать 4%. Тем более отовсюду стали кричать "покупайте китайские акции", а глобальный фон пока только ухудшается, то пока предпочитаю находится в кеше, а не в акциях. $GLDRUB_TOM - пока ещё продолжаю держать, несмотря на то что первая моя цель была достигнута. По ощущениям не хватает "финала", но тут важно держать в уме будущее укрепление рубля. Т.к. при укреплении рубля последующий рост золота в $ может "сглаживаться" укреплением рубля. Предел повышения ставки ФРС, скорее всего, в финальной фазе (не жду роста ставки, суммарно, больше чем на 0,25%). А вообще уже ожидаю приостановки повышения на майском заседании, что будет позитивным моментом для золота. В общем где-то тут и буду решать, что делать с позицией дальше. $RU000A1062M5 - появился новый интересный инструмент, который считаю нужным добавить в свой арсенал. Также есть привязка к золоту и курсу $ в рублях. Помимо этого есть ещё и купонный доход. А также, в отличии от GLDRUB_TOM, за сделку взимается комиссия значительно ниже (тут по тарифу, но в любом случае комиссия в несколько раз ниже). Думаю дальше линейка золотых облигаций будет расширятся, особенно пока золото будет на хаях. $SU26218RMFS6 - цена гос. облигаций продолжает падать, по мере увеличения размещения для покрытия дефицита бюджета. На данный момент высока вероятность того, что в "плановый" дефицит не уложатся. Либо ж будут ещё искать способы для увеличения налоговых поступлений, что на мой взгляд, ещё тряханет наш рынок. Поэтому в акции пока сильно не лезу, думаю будет ещё хороший момент для входа. Но по текущим ценам, считаю, вполне разумно добавлять длинные облигации с хорошим купоном на "пенсионный" ИИС. Но всегда надо помнить- цена может пойти ниже и нужно быть готовым покупать и по более "вкусным" ценам. Получилось длинно, спасибо всем, кто дочитал! Рад буду услышать ваши мысли ;) Всем добра и удачных инвестиций! :)
15
16
Vladimir_Akcioner
Vladimir_Akcioner

22 декабря 2022

Приветствую всех! Идёт вторая половина декабря, а значит пришло время написать очередной пост для истории :) Как всегда, данный пост будет являться мыслями автора. $USDRUB - после длительного пребывания в одном диапазоне, вдруг начал резко расти. У всех складывается ощущение заговора и сразу вылезли адепты $ по 200... Но на мой взгляд ослабление рубля является контролируемым (как это не странно) и вот почему: - многие заметили, что налоговый период перестал влиять на пару и рубль перестал укрепляться и тут возникает вопрос - Почему? А ответ, на мой взгляд кроется в другой, транслируемой из всех утюгов новости - что расчёты за торговые операции переходят на частичную оплату в рублях и юанях/рупиях 50 на 50. Т.е. выходит, что компаниям рублёвой ликвидности вполне достаточно для налогов и каких то своих внутренних расчётов (по крайней мере значительно сокращает надобность в продаже валюты по не самому выгодному курсу). - Вполне допускаю, что при регулируемом сокращении предложения валюты сейчас можно передвинуть курс рубля в нужный диапазон (смогли ж в момент паники заставить экспортёров продавать валюту, так почему не могут сказать обратное, не на всю страну конечно, чтоб народ на "тонком рынке" не устроил массовый набег). В результате значительное предложение валюты будет на нужном ценовом уровне и компаниям и экономике будет чуть легче. Вдобавок, укрепление рубля сыграло свою роль - инфляцию удалось замедлить, что не так сильно ударило по простым гражданам и дало время им приспособиться. По итогу инфляция будет в таком случае не одномоментной, а размазанной на пару лет. Тогда и огромные займы минфина отлично вписываются в эту картину: если в следующем году инфляция будет, предположим, на уровне 8% - 10%, то ставку придётся поднимать, а отсюда стоимость заимствований (и премий к флоатерам) на рынке будет выше. В общем сильных отклонений от диапазона 70 - 80 рублей за $ я пока не жду (ну это конечно если не последует каких - то форсмажорных событий). $CNYRUB - продолжаю наблюдать за юанем и пока не добавляю его в портфель (думаю весь 1 квартал 2023 года также проведу в наблюдениях, т.к. вижу определённые риски) $HKDRUB - пока является моим фаворитом из дружественных валют. Идёт вслед за $, правда с небольшим лагом в пару % (думаю как $ остановится на каком то уровне, то и гонк. $ подравняется) $GLDRUB_TOM - продолжаю держать, несмотря на приличный рост. Уникальность инструмента не только в привязке к золоту (а многие решили, что золото сейчас пойдёт в коррекцию и можно будет зафиксировать прибыль и перезайти пониже), но и в привязке к курсу $ (что дало хороший импульс к дальнейшему росту инструмента, оставив высадившихся хитрецов наблюдать ). 2023 год, полагаю, будет годом защитных активов (трежерис и золота), т.к. на мой взгляд, есть все предпосылки к тому, что мировую экономику будет трясти и посильнее, чем в этом году. Потому предпочитаю сидеть в данном инструменте пока не отыграется "глобальный тренд". Манипуляции с данным активом, опять же на мой взгляд, могут только увеличить расходы и сократить прибыль. По мне, если хочется поспекулировать и проверить свои мысли, то лучше делать это с акциями того же Полюса. Также хочу сказать спасибо своим подписчикам за то что вы есть и почитываете мои мыслишки:) Конечно, хотелось бы слышать и какую-то обратную связь, возможно ваши мысли и рассуждения (ведь в споре рождается истина) ;) Всем добра, с наступающим новым годом и успешных инвестиций в будущем году! :) P.S. может ещё что-то напишу в этом, уходящем году, но это не точно! :)
12
13
Vladimir_Akcioner
Vladimir_Akcioner

8 ноября 2022

Приветствую! На дворе ноябрь, куча различных новостей со всех сторон, а значит пора написать очередной пост с мыслями для истории :) Как и раньше в этом посте будут изложены мои мысли. $CNYRUB - юань ослаб и сейчас уже находится в 7,2 - 7,3 юаня за $USDRUB . Но ощущения, что отсюда может быть разворот, пока нет (также как и нет ощущения что и индекс $ достиг своих пиковых отметок). Наоборот, если произойдет обвал японской йены или начнется движ вокруг Тайваня, то вполне допускаю и отметку в 8 юаней за $. А это еще как минимум 10% на ослабление юаня. К тому же, не думаю что китайское правительство будет усердно сдерживать курс до отметки в 8 юаней. Если будут какие то панические моменты - то в таком случае да, а в текущем режиме (плавного ослабления) палить резервы - не совсем логично. Тем более $ растет не только к юаню, а к большинству валют. Поэтому пока не набирал данную валюту. Наблюдаю. Из позитивного - количество различных выпусков в юанях продолжает расти, что увеличивает возможности для вложений в юанях и диверсификации. Единственный вопрос, который мне пока не дает покоя - это что будет с ценой юаневых облигаций в случае реализации Тайваньских или других рисков, связанных с китайской экономикой? ;) Будут ли наши инвесторы в панике от них избавляться? $HKDRUB - как долларозаменитель ведет себя стабильно, без сильных отклонений. Количество акций, торгуемых в гонконгских $ растет (уже 58 эмитентов). Пока отдаю предпочтение данной валюте. Полагаю, что в случае реализации каких то рисков, привязку к $ все равно будут сохранять до последнего. Почему я так считаю? - У Гонконга есть свои значительные резервы, также он является финансовым центром. В случае отмены привязки исчезнет стабильность и доверие инвесторов (я про крупные капиталы) к данному региону. И тогда данный регион уже не будет крупным финансовым центром, что не выгодно как самому региону, так и Китаю в целом. Поэтому в случае реализации каких то ранее перечисленных рисков, Китай скорее будет помогать удерживать привязку в гонк. $, чем жестко держать юань (опять же это мои мысли). $SPBE - после перевода расчетов в рубли стала менее волантильной. Позитивные новости потихоньку идут. Обещали до НГ увеличить количество гонконгских акций до 200. Посмотрим, смогут ли реализовать. $GLDRUB_TOM - дно давненько не обновляет. Не смотря на то что и $ не рос и золото обновляло минимум. Правда последние недели золото пошло в рост (пока не большой, но все же рост). Также позитивно смотрю на данный инструмент с прицелом в 6 - 12 месяцев (пока такой горизонт при нынешних реалиях, но все может резко поменяться). $9988 - значительно отъехала с хаев. Цена такая, что невозможно удержаться чтоб хотя б чуток не прикупить. Но надо иметь ввиду, что при реализации рисков, может еще вдвое сложится. Поэтому я не пытаюсь ловить дно (это в принципе очень сложная задача), а начинаю частями набирать интересующие меня акции по приемлемым для меня ценам. P.S. На мой взгляд, как минимум ближайшие 5 лет мир будет меняться. Поэтому планировать свои инвестиционные горизонты будет очень и очень сложно. В это время, на мой взгляд, если есть приемлемая "бумажная" прибыль, то лучше не жадничать, а фиксировать ее и ждать новых возможностей (рынок сейчас такой, что сегодня +10%, а завтра -20%). Всем добра и удачных инвестиций! :)
20
21
Vladimir_Akcioner
Vladimir_Akcioner

18 сентября 2022

Данный пост содержит мысли автора. $CNYRUB - ожидаемо ослаб к $USDRUB и сейчас находится в диапазоне 7 - 7,1 юаня за $. Продолжаю следить и пока воздерживаюсь от закупки юаня, как минимум до съезда компартии в октябре (мало ли какие новости будут, тем более геополитика не уходит с радаров и особо некуда их инвестировать). $HKDRUB - как и ожидалось, ведет себя стабильнее юаня. Пока отдаю предпочтение именно этой валюте. $SPBE - неожиданно рано меняется валюта расчетов. Ожидал данного действия только если ввели бы полный запрет на расчеты в $ США или дальнейших санкций на инфраструктуру (тут, видимо, риски вполне реальные, раз идет масштабная подготовка по всем фронтам). В итоге прикрыли безопасное убежище для хранение $ (безопасное в том смысле, что в случае дальнейших санкций, данные акции просто переходят в рубли и торгуются дальше, а не болтаются "замороженными" на счету). P.S. Не очень понятно, а каких потерях рассуждают многие пульсяне. Было у вас, условно, 100 акций СПБ Биржи на закрытие торгов 16.09 - столько же будет на открытии торгов 22.09. Изменится для нас только валюта расчетов (ну это конечно, если вы не кинулись срочно продавать по любой цене, чтоб сохранить $). Единственное неудобство, это то, что нужно самому подсчитать цену покупки в переводе на рубли (но это не сложно), чтоб понять где находится точка безубыточности и начинается прибыль. Также это отличная возможность сократить количество $ с более низкой комиссией, чем просто продать их на валютном рынке. По какой цене откроются торги? Скорее всего [курс $ на момент заерытия торгов] умножить на [цену акции в $ на момент закрытия торгов]. А дальше цена уже будет определятся рыночным способом и будет зависеть от спроса и предложения. Также не стоит забывать про вступающие с октября ограничения, на покупку акций недружественных стран для неквалифицированных инвесторов (с октября для них разрешено приобретать до 15% от стоимости портфеля, с последующим ежемесячным уменьшением этой доли [до 10%, до 5% и полного запрета на покупку]. Продавать будет можно (если конечно не введут запрещающие санкции). Тут Тинькофф упростил требования для получения квала, в том плане, что теперь не обязательно подключать тариф премиум для соответствующих критерию квалифицированного инвестора. Всем добра и удачных инвестиций! :)
4
5
Vladimir_Akcioner
Vladimir_Akcioner

15 августа 2022

Очередная неделя жаркого августа прошла и я решил написать очередной пост с новостями и своими мыслями: $PLZL - 23 августа "Полюс" соберет книгу заявок на выпуск облигаций объемом не менее 3,5 млрд юаней $CNYRUB . Правда я пока держусь от юаней в стороне (почему? об этом напишу ниже в разделе P.S.), но все равно радует то, что количество инструментов под юань расширяется. $HKDRUB - пока отдаю предпочтение именно этой валюте (нравится более жесткая привязка к $, да и прикупить можно было без комиссии - что хоть как то сглаживало "наценку"). Из минусов пока так и остается - относительно низкая ликвидность, вследствии чего и выходит разница между реальным курсом и нашим биржевым. $SPBE - в целях защиты инвесторов НКЦ принял решение установить для обыкновенных акций и фьючерсов на обыкновенные акции ПАО "СПБ Биржа" 100%-е обеспечение по фьючерсам с 19 августа на срочном рынке. Также вводится запрет "коротких продаж" с 22 августа на фондовом рынке (правда, стоит отметить, что в Тинькофф инвестициях их и не было). Также предыдущая неделя запомнилась серьезным ростом в акциях СПБ Биржи (но по мне, больше напоминает отскок после очень длительного падения, поэтому буду наблюдать). P.S. от юаня я воздерживаюсь по следующим причинам: - геополитическая напряженность нарастает. Оттуда и начинают появляться новости из серии " $LFC CHINA LIFE, $PTR PETROCHINA, $SHI SINOPEC планируют делистинг депозитарных акций с NYSE ", либо переносы первичных листингов с американских бирж. Т.е. идет минимизация рисков, а значит и дальнейшая эскалация вполне возможна; - также не стоит забывать и про проблемы в экономике Китая (а именно в строительном и банковском секторах). Сокращение ставки кредитования и другие меры стимулирования экономики, скорее, связаны именно с этими проблемами; - у юаня более широкий "коридор" отклонения к $. Сейчас юань находится приблизительно в середине своего диапазона (т.е. есть куда и укрепиться и ослабнуть). За укрепление играют продажи долговых обязательств США Китаем. Также сюда можно отнести откат $ от своих максимумов. Китайские власти пытаются контролировать юань, но важно понимать, что очень сильный юань им также будет создавать больше проблем (этот пункт можно отнести к золотой середине между укрепление и ослаблением юаня, т.к. в разных ситуациях действия могут серьезно отличаться). За ослабление вышеупомянутые геополитические и экономические риски. Тут важно еще отметить, что прямого (военного столкновения) Китая и США ожидать не стоит. Тут скорее будут обоюдные экономические санкции и проверка на прочность экономик друг друга. В общем вывод такой, что август и сентябрь точно расслабляться не стоит (уж очень быстро меняется новостной фон). Поэтому сейчас, даже кажущиеся самыми фантастическими и маловероятными риски, исключать не стоит. Всем добра и успешных инвестиций! :)
9
10
Vladimir_Akcioner
Vladimir_Akcioner

8 августа 2022

Первая неделя августа оказалась очень богатой на события. Поэтому считаю нужным "законспектировать" свои мысли: $USDRUB - не смотря на "подогрев" Тайваньского вопроса (думаю не стоит в эту тему углубляться, т.к. все об этом слышали "из каждого утюга") продолжает движения в своем диапазоне. Выход мог состоятся сегодня, если б ЦБ позволил торговать нерезедентам дружественных стран, но в том случае через "серые схемы" могли попробовать выйти и др. нерезиденты. В итоге ЦБ отложил торги и начал дальше ограничивать "лазейки" для нерезидентов не дружественных стран и хитрецов, купивших за копейки на ин. биржах расписки наших компаний. Пошли новости о ограничениях продаж для этих категорий лиц на 6 месяцев. Таким образом пытаются избежать "навеса продавцов", но благодаря этому "навес покупателей" также не появится. Ведь кто захочет сейчас покупать, если рано или поздно этот вопрос с выходом нерезидентов прийдется решать? $CNYRUB - появился первый выпуск облигаций, номинированных в юанях. Доходность у $RU000A105104 не большая, но это и логично. Из - за выхода из недружественных валют у людей скопилось огромные суммы в юанях, которые не куда было вкладывать (а банковские депозиты до 1,5% даже инфляцию не покрывают). Поэтому ожидаю увеличения доходности при увеличении инструментов для вложений в юанях. $HKDRUB - на покупку гонк. $ временно отменена комиссия. Но стоит отметить, что разница между ценой на бирже и реальной ценой (если пересчитывать с курса $ к гонк. $) увеличилась до 3%. $MOEX - пока сохраняется неопределенность с выходом нерезидентов ждать роста акций мос. биржи широким фронтом не стоит (собственно как и акций самой мос. биржи). Толстосумы врядли захотят лезть в рынок ближайшие 6 месяцев (ограничения ЦБ на 6 месяцев для нерезидентов, упомянутые выше), поэтому, скорее всего, будем болтаться в боковике. Также стоит помнить о несканчаемом санкционном давлении (скорее всего август и сентябрь не принесут позитивных новостей с этой стороны). И на всем этом фоне возникает вопрос: а на сколько хватит обычных розничных инвесторов, чтоб терпеть такой рынок и не потерять к нему всяческий интерес? В общем "туман" на рынке продолжается, а потому надеяться на "это дно и ниже уже не будет", точно не стоит. Поэтому лучше всего набирать позицию частями и сроки инвестирования сдвигать минимум к 1 году. С короткими горизонтами дальше облигаций лучше не лезть (правда и тут могут быть потрясения). Всем, кто прочитал, добра и удачных инвестиций! :)
23
24
Vladimir_Akcioner
Vladimir_Akcioner

30 июля 2022

Июль завершается и в целом месяц выдался более спокойным, чем предыдущие. Можно предположить, что это затишье перед более горячим августом. $USDRUB - количество банков, вводящих комиссию за обслуживание счета, растет. Также ЦБ уже "работает наперед" и рассматривает возможность прекращения торгов недружественной валютой, в случае дальнейших санкций. $CNYRUB - растут обороты торгов. Также стали появляться инструменты для вложения юаня: пошли первые размещения облигаций номинированных в юанях. Также нарастает новостная напряженность вокруг Тайваня. $HKDRUB - увеличилась ликвидность и курс стал более справедливым. Данную валюту можно вкладывать в покупку акций 12 эмитентов. Также стоит помнить о проблемах китайской экономики в строительном и финансовом секторах. $SPBE - после жестких предложений о приостановке торгов ин. акциями и ужесточении требований для получения квал. инвестора, последовали комментарии о том, что это очень плохая идея. Потому ожидаю, что по итогу акций дружественных стран это не коснется. А в случае дальнейших санкций, что вполне вероятно, приостановить торговлю нам могут в одностороннем порядке. Поэтому "навести суету" со стороны чиновников вполне правильное решение, чтоб больше людей задумались о рисках. $GLDRUB_TOM - рост валюты и отскок золота в $ за тройскую унцию за последнюю неделю дали не плохую доходность по данному инструменту. Из негативного только эмбарго на золото в ЕС. Но возникает риторический вопрос: не купят там, то разве не найдется в мире другого покупателя на редкий металл? $BABA - напоминаю, что это депозитарные расписки, торгующиеся через американскую биржу. Как и много других китайских компаний. В свете нарастающей конфронтации стоит помнить, что американские регулирующие органы могут в одностороннем порядке объявить делистинг китайских компаний со своих площадок (под предлогом невыполнения требований к аудиту или других надуманных причин). Тем более подобный опыт уже был. Потому риски для данных бумаг (не только Алибабы, но и др. китайских бумаг, торгуемых через американские биржи) еще выше, чем просто для американских бумаг. В общем август обещает быть более жарким чем уходящий июль. Поэтому меньше необдуманных действий (покупок "на все" / продаж в убыток), также лучше всего без использования маржинальной торговли. Всем добра и удачных инвестиций! :)
14
15
Vladimir_Akcioner
Vladimir_Akcioner

21 июля 2022

Данный пост будет содержать мнение автора о валютах и биржевом золоте (риски и перспективы по моему мнению). $USDRUB - в последнее время нас усердно пытаются "выдавить" из доллара. Некоторые видят в этом теорию заговора, а по мне - это скорее защитная реакция на растущие санкционные риски. Ведь пакеты санкций не заканчиваются и докуда дойдут санкционщики - неизвестно. Могут же взять и заморозить все $ счета наших банков? Такая вероятность существует и важно понимать, что на этих самых счетах наши с вами деньги в данной валюте. Потому возникает вопрос, а куда ж переложится? $CNYRUB - в нынешних реалиях становится $-заменителем. Но с данной валютой связаны следующие проблемы: - на данный момент некуда вложить (если просто будут лежать, то инфляция все равно будет покусывать ваши сбережения); - также стоит учесть, что вокруг Китая нарастают геополитические риски (новости вокруг Тайваня поступают регулярно, да и в соседних государствах периодически что-то да происходит). А если эти риски реализуются, то не захочет ли китайское правительство чуть ослабить свою валюту? Ведь Китай экспортоориентированная экономика, а в последнее время часто можно услышать, что юань стал дорогой валютой. Поэтому, считаю правильным, принимать во внимание и этот риск. В общем получаем, что данная валюта хороша для спекуляции (купил подешевле, продал подороже), если, конечно, вам некуда тратить юани. $HKDRUB - плюсами являются: - жесткая привязка к $ с небольшими отклонениями, т.е. курс ходит в диапазане 7,75 - 7,85 гонк. доллар за один $ США; - есть инструменты, в которые можно вложить (появился доступ на гонконскую биржу), список которых обещают расширить; - также стоит отметить, что начинает появляться ликвидность и наконец спред между ценой гонконского доллара для нас и реальным сократился с космических 10%+. Из рисков стоит отметить: - вложения в гонконгские акции (как выше писалось, есть геополитические риски вокруг Китая и в случае их реализации сложно расчитывать, что цена акций не упадет); - вчерашний анонс проекта с ужесточением покупок неквалифицированными инвесторами иностранных активов, который обвалил цену акций $SPBE . Но тут стоит отметить, что это только проект, который еще будет обсуждаться и его итоговый вид может сильно отличатся от анонсированного (что я, в принципе и ожидаю) и вполне вероятно, что в итоговом проекте эти запреты не коснутся активов дружественных стран (так что ждем и раньше времени не паникуем). $GLDRUB_TOM - при укреплении рубля и дальнейшем падении цен на золото (в $ за тройскую унцию), вполне вероятен заход в район 2600 руб. Интересный инструмент для диверсификации портфеля. Привязан как к курсу $ так и к цене золота в $. Для тех кто верит в рост доллара И золота (специально выделил "И", т.к. самого большого дохода по данному инструменту стоит ожидать только при выполнении этих двух условий), то является отличным решением. P.S. Помните: если ваши планы что то брать исключительно под акцию Тинькофф, а не с целью инвестирования - то это так себе затея! Вероятность выйграть - не велика, но засесть с минусом на какое - то время - вполне реальная возможность (поэтому не поддавайтесь акционному соблазну, а принимайте решение осознано). Ну и конечно, ждать моментальной прибыли в кризисный период не стоит! Также стоит отметить, что комиссия по валюте и металлам, в последнее время, в Тинькофф значительно выросла, что несет нам дополнительные расходы, которые нужно учитывать и доход от сделок до 3%+ теперь съедает комиссия. Всем добра и успешных инвестиций! :)
30
31
Vladimir_Akcioner
Vladimir_Akcioner

12 июля 2022

Продолжение к моему посту от 5 июля. $SELG - российский холдинг, добывающий золото, а также единственный производитель рудного олова в России. Основные золотодобывающие активы расположены в Якутии, Алтае и Бурятии. Перспективные проекты расположенны там же, а также в Оренбуржской обл. Оловодобывающие активы расположены в Хабаровском крае, а также есть перспективы в Чукотском АО. В 2021 году произвела 7,2т золота, что позволило ей занять 10 место среди золотодобытчиков России. Золото продается на территории России, 42% всех концентратов экспортируется в Китай, Бельгию и Малайзию. Чистый долг растет с 2019г. В 2021 году он составил 38451 млн руб. Компания платит дивиденды. Также весьма быстро развивается и имеет хорошие перспективы увеличения добычи золота (много инвестиций вкладывает в развитие). Имеет высокий долг, который она вполне может обслуживать (но также не стоит забывать, что в нынешних реалиях этот долг может создать серьезные проблемы). P.S. на перспективу интерестная компания, но думаю сейчас ее рано рассматривать к покупке. Думаю будет ниже. $POGR прошла неделя от поста (5 июля), где указывался риск регистрации компании в Великобритании и вот риск реализовался. Компания запросила приостановить листинг акций и торги на Лондонской бирже. Также с завтрашнего дня по акциям Петропавловска нельзя будет совершать сделки на Московской бирже в обычном режиме, т.к. с 13 июля допустимыми являются коды расчетов, предусматривающие исполнение сделок не позднее 14 июля 2022 года (не забываем про Т+2). Петропавловск отмечает, что на настоящий момент компания не может произвести погашение займа, выланного Газпромбанком. Совет директоров считает маловероятной возможность рефинансирования и на настоящий момент не смог это сделать. Компания изучает возможность продажи производственных предприятий. Также компания уже получила предложение о покупке от одной стороны и уведомления о заинтересованности в покупке от др. стороны (упомянутых предприятий). Совет директоров принял решение запустить процедуру несостоятельности. P.S. Маловероятно, что какие - либо средства будут зарезервированы за акционерами. По крайней мере если будет выкуп собственности компании, то он будет по "заниженной цене" и все вырученные средства уйдут на погашение обязательств. Всем добра и успешных инвестиций!:)
12
13
Vladimir_Akcioner
Vladimir_Akcioner

5 июля 2022

Может кому будет полезно: $GLDRUB_TOM биржевое золото. Согласно той информации, которую удалось найти: данный инструмент обеспечен реальным золотом, которое хранится в хранилищах ЦБ и НКЦ (в отличии от тех же ОМС). $PLZL крупнейший золотодобытчик в России. Имеет одни из самых крупных разведанных запасов в мире. Является одним из лидеров по рентабельности добычи золота. Низкая зависимость от экспорта. Традиционно Полюс имеет премию по отношению к др. компаниям отрасли внутри России и дисконт против иностранцев. $POLY имеет листинг на ин. бирже и зарегистрирована зарубежом. Есть информация, что пытается выделить российский бизнес в отдельную структуру. Полиметалл имеет существенную долю портфеля в серебре (около 15%). $POGR имеет листинг на ин. бирже и зарегистрирована зарубежом. Уже имеет определенные проблемы из за своей регистрации в Великобритании. Есть риски внутренних конфликтов в компании. Также перемещена с 1-ого котировального списка в 3-ий. В общем из списка самая рисковая. Негативные факторы для отрасли: 1. Мировой. Глобальный инвестиционный спрос на золото снижается по мере укрепления (индекса) $ и роста ставки ФРС, мировые цены на металл в $ с начала года не изменились. По прогнозам аналитиков, без появления новых драйверов, котировки золота будут колебаться в районе $1760-1880 за тройскую унцию. 2. Для России: - Сильный рубль также играет не в пользу золота. В рублях цена на грамм металла с января упала более 25% - Геополитика. Позитивные факторы: - Отмена НДС на слитки для инвесторов (не значительный, но позитив); - Скорее всего, центробанк РФ будет увеличивать вложения в золото, вместо токсичной валюты, что вполне может поддержать спрос. - Госдума приняла закон, который освобождает от НДФЛ доходы граждан от продажи золота. Предполагаю, что таким образом хотят стимулировать людей сокращать вложения в $,€,£ и перекладывать часть в золото. (Update: этот пункт добавлен после новости про НДФЛ, в первоначальной версии его не было). - Появление новых рынков сбыта рос. золота (но тут большая неопределенность). P.S: Уважаемые пульсяне! Если и покупать золото или золотодобывающие компании, то только потому, что это входит в вашу стратегию! Не поддавайтесь различной рекламе и не покупайте, только потому, что Тинькофф проводит акцию! Иначе потом может получится, что у Вас будет куча негативных эмоций и винить, как ни странно, вы будете Тинькофф (мол они все знали, потому и устроили акцию). Да и на количество участников призов мало, потому держите в голове то, что на момент завершения акции, может быть просадка по золоту и никакого приза (кроме утешительного). Помните - решение о инвестициях вы принимаете сами! Не является инвестиционной рекомендацией, а просто мое личное мнение! Всем добра и удачных вложений! :)
41
42
Vladimir_Akcioner
Vladimir_Akcioner

9 июня 2022

$T мои мысли по поводу новостей о комиссии за хранение больше 1000у.е. в $ или € После того, как под санкции попали Сбер, Альфа, Втб и др. банки, то по всей видимости, Тинькофф готовится к тому, что также может пополнить санкционный список банков. (оттуда и желание сокращать именно $ и €, т.к. санкционные риски идут от владельцев данных валют). Поэтому имеет смысл задуматься не о том, "к кому бежать" (т.к. санкции пытаются вводить именно по значимым областям или компаниям), а о том "какой риск я готов принять". Возможно стоит ребалансировать портфель.
11
12
Vladimir_Akcioner
Vladimir_Akcioner

25 мая 2022

$GLDRUB_TOM $PLZL $POLY подборка для тех, кто хочет добавить золото или акции золотодобывающих компаний в портфель за рубли. Важно учесть что $GLDRUB_TOM за покупку/продажу комиссия 1,5% (но на мой взгляд все равно выгоднее ОМС), а $POLY $POGR имеют листинг на LSE, что при нынешних обстоятельствах может добавлять риска. Ну а $PLZL не совсем удобный инструмент для инвесторов с маленькими портфелями.
2
3
Vladimir_Akcioner
Vladimir_Akcioner

19 мая 2022

$POLY $POGR обратил внимание на то, что акции золотодобывающих компаний с листингом на LSE летят в пропасть. На их фоне Полюс прям выделяется. Есть мысли где дно?
1
2
Vladimir_Akcioner
Vladimir_Akcioner

24 марта 2022

$FIVE, $MGNT ФАС возбудила антимонопольное дело в отношении Пятерочки и Магнита Воронежское УФАС выявило в действиях ретейлеров признаки картельного сговора с целью поддержания цен на сахар. В случае установления вины участникам грозят оборотные штрафы. Ваши мысли по динамике акций?
3
4