VnezapnyiDEP

342

подписчика

16

подписок

Ссылка на тг-канал: t.me/depvnezapnii Собираю портфель из облигаций, начал 5 июня 2025 года Хочу стать финансово независимым через 10 лет. Ежемесячное пополнение на 20.000 - 30.000 рублей Начальный капитал: 200.000 рублей

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

VnezapnyiDEP
VnezapnyiDEP

21 апреля

Грустно конечно на такое смотреть. Когда покупал эти облигации, даже мысли не было, что с евротрансом может что-то случиться. Хороший урок на будущее. Семь раз проверь, один раз купи👍 P.S. продавать не буду, уже особо нет смысла. Посижу дальше, понаблюдаю $RU000A10BVW6 $RU000A1082G5 $RU000A108D81 $RU000A10ATS0 $RU000A10CZB9 $RU000A1061K1 $RU000A10A141 $RU000A10E4X3 $RU000A10BB75
Card image 1
14
15
VnezapnyiDEP
VnezapnyiDEP

3 апреля

Смотря на офциальную информацию ЦБ РФ на ЯНВАРЬ 2026 становится ясно, что уже ставки по вкладам долгосрочным воообще непривлекательные, а сейчас и поди меньше... Поэтому так активно расхватывают новые ОФЗ от Минфина
Card image 1
2
3
VnezapnyiDEP
VnezapnyiDEP

3 апреля

📌Провел я тут небольшое исследование. Текущий прогноз по средней ставке ЦБ за 2026 год 13.5% - 14.5%, ну то есть 14%, если брать усредненно. Средняя за год 14% может получится только, если на КАЖДОМ заседании будут плавненько понижать КС на 50 б.п. 📌Пока полет нормальный , и показатели вроде в норме... Инфляция конечно в 5,9% пока не особо входит в планируемый диапазон 4,5% - 5,5%, но в остальном потенциал снижения есть. 📌На прошлом заседании Банк России в третий раз подряд снизил ключевую ставку на 50 б.п., до 15,5%. Это продолжило цикл смягчения денежно-кредитной политики регулятора: в декабре Банк России снизил ключевую ставку до 16%, а ранее, в октябре, — до 16,5%. 📌На пресс-конференции 13 февраля глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила, что регулятор рассчитывает продолжить такой же курс на следующих заседаниях, но будет оценивать целесообразность дальнейшего снижения ставки с учетом устойчивости замедления инфляции и динамики инфляционных ожиданий.
Card image 1
2
3
VnezapnyiDEP
VnezapnyiDEP

3 апреля

📌Решил попробовать "Долгосрочные сбережения" от Т-банка. Обещают доходность 18% годовых, посмотрим, как будет на самом деле. Буду потихоньку пополнять счет. 📌Во что будем инвестировать: -Облигации с плавающей ставкой 25 % -Российские акции 25 % -Долгосрочные облигации 25 % -Золото 15 % -Валютные облигации 10 % 📌Вот такой портфель они собирают нам
Card image 1
4
5
VnezapnyiDEP
VnezapnyiDEP

28 марта

НОВОЕ РАЗМЕЩЕНИЕ. 💲Облигации Автобан-Финанс «АВТОБАН» — ведущий строительно-инвестиционный холдинг российского рынка с полной вертикальной интеграцией в сфере строительства, концессий и эксплуатации. Компания занимает более 9% рынка дорожного строительства в России. Портфель заказов компании растет ежегодно примерно на 20% и в настоящее время более чем в 4,5 раза превышает выручку. 📌Финансовые результаты за 1П 2025: 🔹 Активы – 190,8 млрд руб. (-11,97% г/г); 🔹 Капитал – 44,3 млрд руб. (-2,3% г/г); 🔹 Выручка – 44,9 млрд руб. (-12,13% г/г); 🔹 EBITDA – 5,4 млрд руб. ( -31,2% г/г). 📌 Параметры облигации: 🔹Рейтинг: 🅰️➕ Эксперт РА и НКР 🔹Номинал: 1000 рублей 🔹Ставка купона: 17-17,5% 🔹Доходность: до 18,97% (примерно) 🔹Выплаты: 12 раз в год 🔹Оферта: Да. Put-оферта через 2 года и 9 месяцев 🔹Амортизация: нет 🔹Квал: не требуется 🔹Моя оценка: 7 из 10 🗓Погашение : через 6 лет 🔹Сбор заявок: до 31 марта 15:00 🔹Размещение: 3 апреля 2026 🔹Минимальная сумма вложений : 10.000 рублей 📌 На данный момент в обращении находится 3 выпуска облигаций 💸 1) АВТОБАН-Финанс АО БО-П07 $RU000A10DC15 17,75% 2) Автобан-Финанс выпуск 3 $RU000A103PC2 15,43% 3) АВТОБАН-Финанс выпусак 4 $RU000A106K35 15,2% 📌 Я участвовать скорее всего не буду, пока не накапали купончики ещё на новое размещение). А так, хорошая возможность сохранить доходность на хороший срок. https://www.tbank.ru/invest/shelves/issuance/783b9e1b-12af-4d1c-a55d-60597dde9f81/ #новое_размещение
Card image 1
4
5
VnezapnyiDEP
VnezapnyiDEP

25 марта

НОВОЕ РАЗМЕЩЕНИЕ. 💲Облигации Металлоинвест Металлоинвест — мировой лидер в производстве товарного горячебрикетированного железа (ГБЖ), ведущий производитель и поставщик железорудной и металлизованной продукции, один из региональных производителей высококачественной стали. 📌Финансовые результаты за 1П 2025: 🔹 Выручка – 216,8 млрд руб. (-12% г/г); 🔹EBITDA – 54 млрд руб. (-48,1% г/г); 🔹Чистая прибыль – 30,6 млрд руб. (-49,4% г/г). 📌 Параметры облигации: 🔹Рейтинг: 🅰️🅰️➕ АКРА и 🅰️🅰️🅰️ НКР 🔹Номинал: 1000 рублей 🔹Ставка купона: КС + 1,75% 🔹Доходность: до 18% (примерно) 🔹Выплаты: 12 раз в год 🔹Оферта: нет 🔹Амортизация: нет 🔹Квал: не требуется 🔹Моя оценка: 9 из 10 🗓Погашение : через 4 года 🔹Сбор заявок: до 26 марта 10:00 мск 🔹Размещение: 26 марта 2026 🔹Минимальная сумма вложений : 10.000 рублей 📌 На данный момент в обращении находится 16 выпусков облигаций 💸 1) Металлоинвест 001P-04 $RU000A105W08 16,4% 2) Металлоинвест 001P-05 $RU000A1071S3 14,68% 3) Металлоинвест 001P-14 $RU000A10BQD6 17,35% 4) Металлоинвест 001Р-06 $RU000A1079S6 16,37% 5) Металлоинвест 001Р-08 $RU000A108WY1 16,78% 6) Металлоинвест 001Р-12 $RU000A10B0C8 12,68% 7) Металлоинвест 001Р-13 $RU000A10B4D8 17,09% 8) МЕТАЛЛОИНВЕСТ 002P-02 $RU000A10CSG3 8,72% 9) Металлоинвест CNY 1Р-02 $RU000A1057D4 8,89% 10) Металлоинвест ЗО-28 $RU000A105A04 8,87% 11) МЕТАЛЛОИНВЕСТ обб2П01 $RU000A10C725 17,15% 12) ХК МЕТАЛЛОИНВЕСТ 001Р-09 $RU000A10AFX9 17,63% 13) МЕТАЛЛОИНВЕСТ обб2П03 RU000A10DQL5 18,63% 📌 Я буду участвовать, планирую на 15.000 рублей. Компания крупная, да сейчас переживает не самые лучшие времена, но куда она денется. Да и ставку такую зафиксировать на долгий срок приятненько) Ссылка на размещение Облигации Металлоинвест https://www.tbank.ru/invest/shelves/issuance/ff3a37a3-8dbd-47d8-afba-a8227154ebe4 #новое_размещение
Card image 1
3
4
VnezapnyiDEP
VnezapnyiDEP

24 марта

Опа-опа, а тут незаметно для меня, прогнозируемые выплаты в этом году перевалили за 100к. Приятненько)
Card image 1
3
4
VnezapnyiDEP
VnezapnyiDEP

23 марта

Когда ты не продал Евротранс не потому что такой умный и все предусмотрел, а потому что просто весь день сидишь без интернета) А если серьезно, то разгоняют на пустом месте как Уральской сталью было. Сломанный телефон блин. ДЕФОЛТ, ДЕФОЛТ! $RU000A10BVW6 $RU000A1082G5 $RU000A108D81 $RU000A10ATS0 $RU000A10BB75 $RU000A1061K1 $RU000A10A141
Card image 1
29
30
VnezapnyiDEP
VnezapnyiDEP

23 марта

Неделя 16. Неделя имени Евротранса 💡Про доходы: С 16 по 22 марта пришли купончики в размере: 1.554 рубля Стабильненько перевалили за 2к в неделю хотел бы я сказать, а тут вот, не дотянули малясь. 📌Общий доход составил: 267 рублей А вот так как-то. Евротранс в конце недели дал жару и подпортил немного статистику, ну ничего, держимся! 💡Про покупки и продажи: На этой неделе без покупок и продаж. Портфель перевалил за 700к и составляет уже 725к примерно. 🍋 все ближе и ближе)
Card image 1
2
3
VnezapnyiDEP
VnezapnyiDEP

22 марта

Хотел бы разобрать свой портфель с точки зрения самых подешевевших облигаций. ЧАСТЬ 2. Всего 25 выпусков, цена которых сейчас ниже, чем была когда я покупал. Большинство из них просели нес лишком сильно, поэтому им особо внимания уделять не будем. Рассмотрим наиболее подешевевшие. И сегодня у нас в гостях iКаршеринг Руссия (Делимобиль) 001P-07 $RU000A10CCG7 (у меня их 8 шт.).И она подешевеле почти на 13% с моих средних покупок. Дааа... Как будто один из самых обсуждаемых эмитентов на нашем рынке, в том числе из-за непоняток с возможным дефолтом. Огромные убытки, расходы на СТО, всё это крутится вокруг компания уже не первый месяц. Я не планирую продавать облиги, буду держать этот выпуск до погашения ( который только в сдедующем году). Но этот выпуск в цело мсейчас не так интересен, так как у Делимобиля куча погашений в мае, от успешного погашения которых зависит судьба компании.Держим руку на Пульсе)
Card image 1
2
3
VnezapnyiDEP
VnezapnyiDEP

21 марта

НОВОЕ РАЗМЕЩЕНИЕ. 💲Облигации Балтийский лизинг Балтийский лизинг — одна из ведущих российских лизинговых компаний, основанная в 1990 году и успешно работающая на рынке финансовых услуг более 35 лет. Компания входит в число крупнейших игроков лизингового рынка страны и предоставляет своим корпоративным клиентам широкие финансовые решения для обновления бизнеса. Основная сфера деятельности — лизинг оборудования, автотранспорта и спецтехники. 📌Финансовые результаты за 9М 2025: 🔹Чистые инвестиции в лизинг – 162 млрд руб. (+3% г/г); 🔹Чистая прибыль – 3,1 млрд руб. (-33% г/г); 🔹Рентабельность ROE – 15,7%; 🔹 Достаточность капитала – 13,5%; 🔹 Чистый долг – 153,8 млрд руб.; 🔹 Чистый долг / Собственные средства – 5,9x (ранее 5,8x). 📌Параметры облигации: 🔹Рейтинг: 'ruAA-' / «Стабильный» от Эксперт РА; 'AA- (RU)' / «Развивающийся» от АКРА. 🔹Номинал: 1000 рублей 🔹Купонная доходность : 20,25-20,75% (до 22,84% при реинвестировании) 🔹Выплаты: 12 раз в год 🔹Оферта: нет 🔹Амортизация: Да. 8,25% – в даты выплаты 19-го–29-го купонов; 9,25% – в дату выплаты 30-го купона. 🔹Квал: не требуется 🔹Моя оценка: 8 из 10 🗓Погашение : через 2,5 года 🔹Сбор заявок: до 24 марта 15:00 🔹Размещение: 27 марта 2026 🔹Минимальная сумма вложений : 10.000 рублей 📌На данный момент в обращении находятся аж 10 выпусков облигаций Балтийского лизинга: Балтийский лизинг БО-П07 $RU000A106144 11,84% Балтийский лизинг БО-П08 $RU000A106EM8 19,77% Балтийский лизинг БО-П10 $RU000A108777 25,63% Балтийский лизинг БО-П11 $RU000A108P46 24,37% Балтийский лизинг БО-П12 $RU000A109551 25,49% Балтийский лизинг БО-П15 $RU000A10ATW2 20,09% Балтийский лизинг БО-П16 $RU000A10BJX9 21,13% Балтийский лизинг БО-П19 $RU000A10CC32 21,29% Балтийский лизинг БО-П20 $RU000A10D616 20,97% Балтийский лизинг БОП18 $RU000A10BZJ4 20,75% 📌Что можно в целом сказать о компании? Сейчас не лучшие времена для лизинга, это факт. Но компания хорошо держится на плаву, плюс снижение КС должно положительно сказаться. Я держу их облиги и наверное поучаствую в размещении, потому что уж очень привлекает доходность) Вот ссылка на размещение: https://www.tbank.ru/invest/shelves/issuance/5b55c40b-6518-4cc3-9fe6-b4fbe9d24aa9/
Card image 1
8
9
VnezapnyiDEP
VnezapnyiDEP

18 марта

НОВОЕ РАЗМЕЩЕНИЕ. 💲Облигации ГТЛК Государственная транспортная лизинговая компания (ГТЛК) - инструмент государственной политики управления и устойчивого развития транспортной и машиностроительной отрасли России, входит в перечень системообразующих организаций российской экономики. Находится на 100% в федеральной собственности. Российская Федерация – единственный акционер Компании (в лице Минтранса России и Минфина России). 📌Финансовые результаты за 6М 2025: 🔹Лизинговые активы – 1,1 трлн руб. (+11% г/г); 🔹Лизинговый портфель – 2,9 трлн руб. (+64% г/г); 🔹Выручка – 75,8 млрд руб. (+19% г/г); 🔹 Чистый убыток – 2,4 млрд руб. 📌Параметры облигации: 🔹Рейтинг: 'AA- (RU)' (стабильный) от АКРА; 'ruAA-' (стабильный) от Эксперт РА 🔹Номинал: 1000 рублей 🔹Купонная доходность : 16,25-16,75% (до 18,1% при реинвестировании) 🔹Выплаты: 12 раз в год 🔹Оферта: нет 🔹Амортизация: Да. По 12,5% от номинальной стоимости биржевой облигации в даты выплат 27, 30, 33, 36, 39, 42, 45 и 48 купонов 🔹Квал: не требуется 🔹Моя оценка: 8 из 10 🗓Погашение : через 4 года 🔹Сбор заявок: ддо 18 марта 16:00 🔹Размещение: 23 марта 2026 🔹Минимальная сумма вложений : 10.000 рублей 📌На данный момент в обращении находятся аж 20 выпусков облигаций ГТЛК на общую сумму 461 млрд. рублей... Немало? Конечно. Это ещё не считая 528 млпд. банковских кредитов. Но лизинг живет в долг, поэтому это нормально. А вот что не нормально, это убыток за полгода при рыстущей выручке. Но это легко объясняется.В первой половине 25 года КС была выше 20%, и такие внушительные кредиты попросту стало сложнгее финансировать (на выплату процентов потратили на 18 млрд больше, чем в прошлом году, на 30% с лишним больше). Сейчас ситуация гораздо лучше, увидим это в ближайшем отчете. 📌Что можно в целом сказать о компании? Несмотря на то, что это гос. контра, более 80% программ - это коммерческие проекты. Компания живет за свой счет, это уже большой плюс. Зафиксировать 16.5% на 4 года смотритсяч отличным решением. Это уже выше, чем на вкладах (сейчас около 13% в среднем годовой вклад) и немного выше чем в ОФЗ. Да, есть амортизация, но в каждой бочке меда дошлжна быть ложка дегтя. Вот ссылка на размещение: https://www.tbank.ru/invest/shelves/issuance/93ee2560-889d-4418-bc24-0f941fe3b655/ $RU000A108NS2 $RU000A101QL5 $RU000A1003A4 $RU000A1038M5 $RU000A0ZYNY4 $RU000A0JWST1 $RU000A10AU73 $RU000A108NS2 $RU000A0ZZ1J8 $RU000A10BQB0
Card image 1
6
7
VnezapnyiDEP
VnezapnyiDEP

17 марта

ПОДБОРКА. Топ-10 самых доходных и надежных облигаций на март 2026📈 Часть 2. 📌Пока на рынке нет активных движений и суеты, можно добрать к себе в портфель облигаций. 🟠Критерии подборки: 🔸Не для квалов✅ 🔸Рейтинг не ниже 🅰️➖ 🔸Доходность 17% и выше📈 📌6) ВИС ФИНАНС БО-П11 $RU000A10EES4 🔹Рейтинг:🅰️🅰️➖ 🔹Текущая цена: 101% от номинала 🔹Купонная доходность : 13,97₽ (17%) 🔹Выплаты: 12 раз в год 🔹Оферта: нет 🔹Амортизация: нет 🔹Доходность к погашению: 18% 🔹Моя оценка: 7из 10 🗓Погашение : 15.02.2029 Контора занимается всякими гос делами. Холдинг инвестирует собственные средства в создание объектов транспортной, социальной и коммунальной инфраструктуры и реализует проекты ГЧП и концессий «под ключ», управляя каждым этапом их жизненного цикла. Ну, в общем штука вроде надежная, сам прикуплю наверное. 📌7) Магнит БО-004Р-05 $RU000A10A9Z1 🔹Рейтинг:🅰️🅰️🅰️ 🔹Текущая цена: 100% от номинала 🔹Купонная доходность : 13,85₽ (16,85%) 🔹Выплаты: 12 раз в год 🔹Оферта: PUT 13.10.2028 🔹Амортизация: нет 🔹Доходность к погашению: 18,39% 🔹Моя оценка: 9 из 10 🗓Погашение : 13.11.2029 Хоть магнит и проигрывает конкуренцию Х5, от этого от менее надежным не стал. Буду покупать. 📌8) ГК Азот 001Р-02 $RU000A10EA40 🔹Рейтинг:🅰️🅰️➖ 🔹Текущая цена: 102% от номинала 🔹Купонная доходность : 13,56₽ (16,5%) 🔹Выплаты: 12 раз в год 🔹Оферта:PUT 04.02.2028 🔹Амортизация: нет 🔹Доходность к погашению: 17,05% 🔹Моя оценка: 9 из 10 🗓Погашение : 25.01.2031 Интересный эмитент и довольно надежный. Я кстати думал поучаствовать в первичке, но не стал, а жаль. Куплю скорее всего. 📌9) Брусника 002Р-06 $RU000A10EC63 🔹Рейтинг:🅰️➖ 🔹Текущая цена: 99% от номинала 🔹Купонная доходность : 18,70₽ (22,75%) 🔹Выплаты: 12 раз в год 🔹Оферта:PUT 10.02.2028 🔹Амортизация: нет 🔹Доходность к погашению: 26,54% 🔹Моя оценка: 7 из 10 🗓Погашение : 25.01.2031 Недавно была проблема с выплатой купона, но не потому что денег не было, а просто люди косячные. Да, сейчас недвижка не в лучшем состоянии, но купон уж очень привлекательный. Под шумок выпустили облигу, я даже сначала не увидел. 📌10) реСтор 001Р-03 $RU000A10E7K3 🔹Рейтинг:🅰️➖ 🔹Текущая цена:101% от номинала 🔹Купонная доходность : 15,41₽ (18,75%) 🔹Выплаты: 12 раз в год 🔹Оферта: нет 🔹Амортизация: нет 🔹Доходность к погашению: 20,4% 🔹Моя оценка: 7 из 10 🗓Погашение : 27.01.2028 Несмотря на все санкции, айфончики не потеряли своей популярности. Как продавались, так и продаются. Сам недавно покупал этот выпуск. Может докуплю
Card image 1
11
12
VnezapnyiDEP
VnezapnyiDEP

16 марта

📌 Отчет Полюс за 2025 (МСФО) Ключевые показатели: 📌 Рейтинг эмитента снова понизили 30 декабря 2025 года до BBB+(RU) прогноз «негативный» (если что 2 года назад был A+(RU ) 📌Выручка: 712 млрд. (+3% г/г) Выручка растёт, это хорошо, признак живого бизнеса. НО! Сильно выросла себестоимость реализации золота (аж на 40 млрд.), что привело к уменьшению итоговой валовой прибыли ( -5% г/г) 📌 Чистая прибыль: 314 млрд. ( +3 г/г) Прибыль конечно по итогу выросла. Несомненно тут помог рост цен на золото, это приятненько конечно. Но! Себестоимость добычи одной унции золота выросла почти в 2 раза! (С 35 до 60 тысяч). 📌Денежные средства и их эквивалентеы: 139 млрд ( -13% г\г). Тут небольшие изменения, но главное это то, что деньги на кошелька есть, так что на чёрный день они себя обеспечили. 📌 Обязательства: 978 млрд. ( -5% г/г) Несмотря на то, что по кредитам осталось меньше обязательств, выросли сильно налоги(на 60 млрд., что естественно давит на кредитную нагрузку компании 📌Резюме: Компания живёт, это видно по отчёту. Сам по себе он получился средненький, ни туда, ни сюда. Акции как всегда... Я не держу их облигаций но задумываюсь об их покупке. Также стоит обратить внимание на удорожание добычи каждой унции золота. Добывать стало труднее. Всем удачи! $PLZL Полюс CNY 01 $RU000A1054W1 Полюс ЗО28-Д $RU000A108P79 Полюс ПБО-03 $RU000A105VC5 ПОЛЮС ПБО-04 $RU000A108L81 Полюс ПБО-1 $RU000A100XC2
Card image 1
5
6
VnezapnyiDEP
VnezapnyiDEP

16 марта

Неделя 15. Ждём ставочку 💡Про доходы: С 9 по 15 марта пришли купончики в размере: 2.299 рубля Стабильненько перевалили за 2к в неделю, покорили новый рубеж считайте! 📌Общий доход составил: 4.745 рубля На этой неделе вот вроде особо ничего не росло, но при этом откуда то 2к накапало, приятно😁 💡Про покупки и продажи: Пополнил счет на 25.000 рублей и купил: - ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3 5 шт. - ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 5 шт. - ГК Сегежа 003P-10R $RU000A10E747 5 -МГКЛ 001PS-02 $MGKL1P2 3 шт. - реСтор 001Р-03 $RU000A10E7K3 10 шт. А также поучаствовал в новом размещении эконивы 🐮 $RU000A10EJZ8 Портфель перевалил за 700к и составляет уже 721к примерно. 🍋 все ближе и ближе)
Card image 1
8
9