194
подписчика
23
подписки
Старт инвестиций: 2009 год. Первый брокер: Финам. Стратегия: консервативные инвестиции Диверсификация: Финам, ТИнвестиции, IBKR, Binance, Сбер, Freedom. Образование: ИТ и Экономика Цель: 32+ млн. руб. Лозунг: Медлено запрягаю, да ровно еду
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Wander_Baruh
3 марта 2022
$USDRUB Что твориться в голове у тех кто берет доллары по такой цене и на таких условиях? Вы точно считать умеете? Комиссия 30% это значит покупая доллар по 115, вы в ноль выйдите, если продадите его не дешевле 150 (комиссия и прочая мелочь). А чтобы был профит и того больше. Вы думаете выпустят Вас 😏
Да ЦБ уже наперёд просчитал действия таких "умников". Задним числом введут комиссию на продажу при продолжающемся росте до 120-130. И будете сидеть смотреть на свою "виртуальную" прибыль, а потом хлоп и деньги понадобятся, но хрен - напишите заявление на вывод, подождите 30 дней, заплатите комиссию.
Смешные😁
US
USD000UTSTOM
0 ₽
0%
Wander_Baruh
21 июня 2021
Несколько правил инвестиций от Сета Клармана:
▶️ «Даже относительно безопасные активы могут в редких случаях потерять в цене. Защититься от этого можно путем разумной диверсификации в небольшое число акций.
📌 Лучше, когда инвестор знает много про каждую из своих немногочисленных инвестиций, чем когда он знает немного о каждой из многочисленных».
▶️ «При отсутствии инвестиционных возможностей имеет смысл держать наличные».
📌 О чём это: Кларман писал о том, что со свободными деньгами можно купить качественные активы по более выгодной цене, когда представляется такая возможность.
Если все ваши деньги в этот момент куда-то вложены, то продать активы, скорее всего, можно будет только по более низкой цене.
▶️ «Риск — не то же самое, что волатильность. Риск возникает, когда вы переоцениваете или переплачиваете за перспективы компании. Цены колеблются больше, чем стоимость. Волатильность создаёт возможности».
📌 О чём это: долгосрочный инвестор, как Кларман, благодаря краткосрочным колебаниям на рынке может купить хорошие активы по более низкой цене, но они не должны влиять на стратегию.
СДЕЛАЛ ПОМЕТКУ БОЛЬШЕ ДЛЯ СЕБЯ, но надеюсь ещё кому-то пригодится.
Wander_Baruh
21 марта 2021
4 совета Альберта Эйнштейна, которые пытаюсь, честно, применять в жизни и работе!
1. Концентрируйтесь на основных принципах функционирования этого мира и используйте их для фильтрации идей, проектов и людей
2. Тратьте время на то, чтобы обдумать, чего Вы хотите достичь, и 2-3 фактора, которые влияют на результат больше всего
3. Убирайте все ненужное из жизни
4. Думайте задом наперед, чтобы избежать самых плохих исходов
СДЕЛАЛ ПОМЕТКУ БОЛЬШЕ ДЛЯ СЕБЯ, но надеюсь ещё кому-то пригодится.
Wander_Baruh
12 марта 2021
Краткая подборка показателей, на которые я обращаю внимание при оценке акций.
Gross margin %
(общий доход от объема продаж компании, за вычетом стоимости проданных товаров, деленное на общую выручку)
<40% плохо
>70% отлично
Operating Margin %
(доля операционной прибыли в обороте компании)
<8% плохо
>30% отлично
Net Profit Margin %
(процентная доля выручки, которая остаётся у компании в виде чистой прибыли после вычета всех статей расходов)
<3% плохо
>20% отлично
FCF Margin %
(свободный денежный поток) (от англ. «Free Cash Flow»)
Плохой показатель – отрицательный, отличный показатель - больше 20%
Debt/Eg
(показатель закредитованности\задолжности)
>100% плохо
<100% хорошо
P/E
(цена акции к прибыли на акцию EPS. За сколько лет инвестиции окупятся)
Меньше лучше
Больше хуже
Payout Ratio
(процент чистой прибыли на девиденды)
<100% хорошо
>100% риск уменьшения дивидендов
Short Float %
(настрой на шорт)
Меньше лучше
Больше хуже
Внутриотрослевые показатели
ROA %
(Отдача от собственных активов)
Чем он выше, тем больше компания зарабатывает при меньших инвестициях
ROE%
(Отдача от инвестиций акционеров в компанию)
Если ROE > % ставок по облигациям и вкладам - Хорошо
Если ROE < % ставок по облигациям и вкладам - Нецелесообразно
СДЕЛАЛ ПОМЕТКУ БОЛЬШЕ ДЛЯ СЕБЯ, но надеюсь ещё кому-то пригодится.
Wander_Baruh
4 марта 2020
✳️4 принципа, которыми я руководствуюсь, при выборе акции✳️
На самом деле достаточно сосредоточиться и понять следущее⬇️
Источник заработка/потерь на фондовом рынке основан на несоответствии цены и качества. Когда Вы покупает качественный актив по заниженной цене, то Вы зарабатывает. В противном случае — теряете.
1️⃣ Если прибыль компании постоянно растёт высокими темпами, например, на 20–30% ежегодно, то её акции смело можно назвать качественным активом.
❗Не пропустите момент, когда бумаги станут неоправданно дорогими. 🤦♂️Тут даже у меня иногда срабатывает эффект жадности, а надо зраво и хладнокровно оценивать потенциал.
2️⃣ Чем ниже рыночная цена акции по отношению к справедливой стоимости, тем выше шанс, что она будет дорожать, а ваши вложения принесут прибыль.
‼️Если рассматривать крупные и известные компании под таким углом, то они не всегда будут хорошим объектом для инвестиций.
3️⃣ Чтобы оценить потенциальную выгоду от инвестиции, нужно изучить прогнозы прибыли компании (акции которой Вы хотите купить) — их публикуют в ежеквартальной или ежегодной отчётности.
⬇️В этих документах наиболее важны два индикатора:
✔️P/E (отношение капитализации к прибыли компании);
✔️EV/EBITDA (стоимость компании к прибыли до налогов и иных платежей).
❗Чем меньше получается после расчётов в обоих случаях, тем выгоднее цена покупки акции и тем больше потенциал её роста.
4️⃣ Показатель OBV (балансовый объем).
По нему очень хорошо отслеживать и понимать моменты паники/движений по акции. Очень удобно, чтобы понимать направление тренда.
Пример:
↘️На рынке началось резкое падение цены акции, которую Вы хотите купить, если при этом показатель OBV сильно не уменьшается, то значит акция востребована у держателей, а значит это хороший момент для покупки.
↗️Или наоборот. Акция резко увеличивается в стоимости, но показатель OBV сильно не растет, это сигнал к тому, что появляется так называемый "пузырь", а значит если Вы купите акцию, но не успеете вовремя её продать (а это может быть короткий промежуток от 5 до 60 минут), то Вы сильно рискуете попасть на обратное падение цены к её реальной стоимости и как следствие уйти в минус.
СДЕЛАЛ ПОМЕТКУ БОЛЬШЕ ДЛЯ СЕБЯ, но надеюсь ещё кому-то пригодится.
Wander_Baruh
27 января 2020
♻️3 простых правила, которых я стараюсь придерживаться♻️
1️⃣ «Правило 10/30». Доля одной бумаги в портфеле активов не должна превышать 10%, а доля одного сектора или отрасли — 30%.
❗Инвестировать больше в компании из одной отрасли можно, только если вы хорошо разбираетесь в ней. Например, если вы квалифицированный специалист в банковском деле или нефтяной сфере, то вы можете нарушить это правило. При этом важно помнить, что любой сектор может показывать отрицательную доходность, даже если до этого он непрерывно рос несколько лет.
2️⃣ «Правило 25%». Если цена акции падает на 25%, необходимо понять причину падения и проанализировать своё изначальное решение о покупке акций компании.
❌Если проверка показала, что вы были неправы изначально, продайте акцию, зафиксировав убыток. Когда рынок указывает, что вы неправы, признайте это и исправьте ситуацию. Ничего постыдного в этом нет.
✔️Если проверка подтвердила, что причина краткосрочного падения не влияет на оценку справедливой стоимости компании, например на свободный денежный поток компании в будущем, продолжайте постепенно покупать ещё больше акций этой компании по мере их падения.
✅Если возникшие риски не катастрофичны для бизнеса компании, а доля акций в портфеле достаточная, то лучше подождать и принять решение по мере появления новой информации.
3️⃣ «Правило 3%». Портфель должен быть составлен таким образом, чтобы убыток по одной позиции не превышал 3% стоимости всех активов.
〽️Будьте готовы к тому, что у вас в портфеле всегда будут акции, которые покажут потери. Но очень важно, чтобы убыток от одной бумаги не был катастрофичным для портфеля в целом.
СДЕЛАЛ ПОМЕТКУ БОЛЬШЕ ДЛЯ СЕБЯ, но надеюсь. Ещё кому-то пригодится.