Zodchj_finance

833

подписчика

95

подписок

Я - Андрей (@zodchj), ИТ-архитектор. Интересуюсь финансами, системным анализом, музыкой. Люблю интеллектуальный юмор. Квал инвестор. Пульс - @Zodchj_finance Telegram - https://t.me/zodchj_finance

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Zodchj_finance
Zodchj_finance

4 декабря 2025

ИТОГИ ЗА НОЯБРЬ ИДЕИ • Длинные ОФЗ сейчас дешевые – от 60% до 80% от номинала. И это при текущей ставке ЦБ в 16,5%. По словам представителей ЦБ, если инфляция достигнет целевого уровня в 4%, то на 2026 год предполагается диапазон ставки от 13% до 15%. Т.е. она будет постепенно снижаться – такое снижение очень нужно бизнесу для развития. После падения ставки ЦБ цены на длинные ОФЗ вырастут – их можно будет либо продать с выгодой, либо держать до погашения и получить доход на разнице покупки с номиналом. • Замещающие облигации в долларах сейчас дешевы из-за низкого курса доллара (77,96 ₽ за $1 на 04.12). Согласно макроэкономическому опросу ЦБ курс доллара на 2026 предполагается в районе 94,6 ₽. Т.е. покупая сейчас замещайки можно зафиксировать не только низкую цену покупки (в дешевую долларах), но и зафиксировать ставку купона от 5% до 13%. При этом ставка рефинансирования США сейчас 4%. Выглядит привлекательно. • Сейчас высокие риски дефолтов (прекращения выплат купонов и непогашения облигации) со стороны компаний, у которых низкий кредитный рейтинг. Обычно у них высокая ставка купона, чтобы заинтересовать инвесторов. Это так называемые высокодоходные облигации (ВДО). Поэтому стараюсь аккуратнее выбирать, что добавить в портфель. И покупаю в соотношении 2-3 закупки с высоким рейтингом (A и выше) к 1 закупке ВДО (с рейтингом не ниже BB, а лучше выше). КУПИЛ Доступно НЕквалу / 🧒 : $RU000A106CB5 «СИБАВТОТРАНС 001P-02» (ВДО!) ⚡ Увеличил долю до 1,4%. Буду ЗАКУПАТЬ. Простая дох.: 39,1%/год. Ориентир (BB): >18,5%. Цена: 65,8%. Купон: квартал (14,5%/год). Гашение: 30.05.28 $SU26225RMFS1 «ОФЗ 26225-ПД» (альтернативный тикер: $RU000A0ZYUB7 ) ⚡ Увеличил долю до 3,9%. Буду ЗАКУПАТЬ. Простая дох.: 16,6%/год. Ориентир (AAA): >14,9%. Цена: 67,0%. Купон: полугодие (7,3%/год). Гашение: 10.05.34 $SU26238RMFS4 «ОФЗ 26238-ПД» (альтернативный тикер: $RU000A1038V6 ) ⚡ Увеличил долю до 5,8%. Буду ЗАКУПАТЬ. Простая дох.: 16,4%/год. Ориентир (AAA): >14,9%. Цена: 59,3%. Купон: полугодие (7,1%/год). Гашение: 15.05.41 $SU26230RMFS1 «ОФЗ 26230-ПД» (альтернативный тикер: $RU000A100EF5 ) ⚡ Увеличил долю до 4,8%. Буду ЗАКУПАТЬ. Простая дох.: 16,3%/год. Ориентир (AAA): >14,9%. Цена: 62,9%. Купон: полугодие (7,7%/год). Гашение: 16.03.39 $SU26221RMFS0 «ОФЗ 26221-ПД» (альтернативный тикер: $RU000A0JXFM1 ) ⚡ Увеличил долю до 3,1%. Буду ЗАКУПАТЬ. Простая дох.: 16,1%/год. Ориентир (AAA): >14,9%. Цена: 71,0%. Купон: полугодие (7,7%/год). Гашение: 23.03.33 $RU000A10AUX8 «НОВАТЭК 1Р-03» (замещайка) ⚡ Увеличил долю до 2,8%. Буду ЗАКУПАТЬ. Простая дох.: 6,6%/год. Ориентир (AAA): >3,6%. Цена: 105,4%. Купон: месяц (9,4%/год). Гашение: 27.02.28 $RU000A1062M5 «СЕЛИГДАР GOLD01» (замещайка) ⚡ Увеличил долю до 2,9%. Буду ЗАКУПАТЬ. Простая дох.: 4,4%/год. Ориентир (A+): >4,2%. Цена: 101,6%. Купон: квартал (5,5%/год). Гашение: 31.03.28 $RU000A107RZ0 «САМОЛЕТ БО-П13» ⚡ Увеличил долю до 5,2% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ. Простая дох.: 28,9%/год. Ориентир (A): >17,5%. Цена: 97,5%. Купон: месяц (14,8%/год). Гашение: 24.01.27. Оферта: 03.02.26. Нужен квал / 👨‍🦳: $RU000A109KT4 «МФК Т-ФИНАНС 1Р-01» (флоатер) ⚡ Увеличил долю до 4,7%. Буду ЗАКУПАТЬ. Простая дох.: 19,6%/год. Ориентир (A+): >17,2%. Цена: 100,5%. Купон: месяц (20,8%/год). Гашение: 10.09.26 Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #иис #офз #вдо
Card media 1
Card media 2
14
15
Zodchj_finance
Zodchj_finance

16 ноября 2025

ГИТАРНОЕ ПОПОЛНЕНИЕ В своем увлечении гитарной музыкой я дошел до той точки, когда нужно сделать шаг вперед. Пару лет я играл на классической гитаре YAMAHA C-40 с нейлоновыми струнами. И теперь приобрел акустическую SIGMA 000M-15 со стальным звуком. Первую гитару брал с рук через АВИТО буквально после первого урока. А вот к выбору второй подошел уже серьезней. Много читал отзывов, советовался с преподавателем, съездил в шоурум в Москве, ходил в Гитарный клуб в Питере. В итоге выбор пал на SIGMA формата Auditorium. ФАКТЫ Yamaha C-40: Непобедимый солдат C-40 — одна из самых продаваемых акустических гитар в истории. Это гитара-легенда, на которой выросло не одно поколение музыкантов. Вся прелесть в том, что ее дека сделана не из цельного дерева, а из ламината (специальной фанеры). Это не недостаток, а суперсила! Благодаря этому она не боится перепадов влажности, падений с небольшой высоты и других суровых испытаний в жизни начинающего гитариста. Yamaha намеренно устанавливала на C-40 очень низкую цену, делая ее максимально доступной. Их стратегия — «заманить» музыканта качественным инструментом, чтобы в будущем он остался верен бренду. И это сработало! Многие профессионалы, играющие сейчас на дорогих гитарах, с теплотой вспоминают свою первую «Ямаху». Sigma 000M-15: Младшая сестра американской аристократки А эта гитара — уже совсем другая история. Она не для боевых условий, а для квартирников, посиделок, блюза и фолка. Бренд Sigma был создан в 1970-х годах компанией Martin & Company, легендарным американским производителем гитар, чтобы конкурировать с недорогими японскими моделями. Изначально это были почти копии гитар Martin, но сделанные на сторонних фабриках в Азии. Форма корпуса «000» (Triple-Oh или Auditorium) — это золотая середина. Она меньше, чем громоздкий «Дредноут» (как у Yamaha C-40), но больше, чем миниатюрная «Гранд-Концерт». Что это дает? Сбалансированный звук, где басы, середины и верха сливаются в гармонии. На ней НЕудобно «лупить» медиатором, зато она идеальна для перебора и фингерстайла. Звук от цельного дерева - это главное отличие от Yamaha! Дека Sigma сделана из цельной ситкинской ели. Со временем дерево «открывается», звук становится громче, насыщеннее и глубже. Сегодня бренд Sigma принадлежит компании AMI, которая сотрудничает с фабриками в Китае и Индонезии, но под строгим контролем качества. Современные Sigmas считаются одними из лучших гитар в своей ценовой категории именно из-за использования цельной древесины и продуманной конструкции. ИТОГ YAMAHA — это добрый и всёпонимающий друг, который никогда не подведет на репетиции или при выезде на природу. А SIGMA — это инструмент, с которым я открываю нюансы уже привычных мелодий. * Не является инвестиционной рекомендацией _______ Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #музыка
Card media 1
Card media 2
13
14
Zodchj_finance
Zodchj_finance

9 ноября 2025

ИТОГИ ЗА СЕНТЯБРЬ-ОКТЯБРЬ Всем привет! Давненько не делился своими новостями. За это время (сентябрь-октябрь) много чего случилось. Но сегодня буду краток, без таблиц. ОБЗОРНО • Ставка ЦБ снизилась с 18% до 16,5%. Вместе с ней снизил свои ориентиры доходности по облигациям разных кредитных рейтингов. К примеру, для AAA ожидаю доходность от 11,8% до 15,7%. А для BBB+ от 13,9% до 18,5%. В этих диапазонах среднегодовой доходности и буду покупать. • Прекратил автоследование "Стратегия Бромберга", так как автор в своем канале сам попросил всех отключиться - не хватает времени ему её вести. • Докупил ОФЗ $SU26225RMFS1 "ОФЗ 26225-ПД" и $SU26238RMFS4 "ОФЗ 26238-ПД". Всё ещё актуальна идея рост цены ОФЗ с текущих уровней ближе к номиналу вместе с уменьшением ставки ЦБ в ближайшие 2–3 года. • Приобрел "золотую" облигацию $RU000A1062M5 "СЕЛИГДАР GOLD01". Купоны фиксированы - 5.5%. Особенность в том, что номинал облигации изменяется как условная денежная единица, равная одному грамму золота в российских рублях. Купонная выплата определяется исходя из проиндексированного номинала. Эксперимент. • Погасилась $4RU000A105AJ4 "ЛАЙМ-ЗАЙМ 2". Немного статистики: Средняя цена сделок покупки 88,96% от номинала. Среднегодовая прибыль составила 39,08%, принимая во внимание 20% купона и остальное ценовая разница. • Увеличил бюджет своего счета для ЦФА до 31 тыс. ₽. Пока это эксперимент. Смотрю, как это работает. Уже было 3 успешных погашения ЦФА. Речь идет о двухмесячных активах от Т-БАНКА с купоном, близким к ключевой ставке. Продолжу пополнять счет и добирать активы. • Вынужден был снять резервы, которые у меня хранились в фондах ликвидности ( $TMON@ и $LQDT ). Позже расскажу в чем между ними разница и как я их использую. Были большие траты на отпуск, на самообучение, на ремонт. СТАТИСТИКА Мой портфель сейчас составляет 1,9 М₽. В основном он размещен в Т-Инвестициях. • 11,6% занимает резерв в НАЛИЧКЕ В основном это Доллары (8,8%), потом Евро (2,6%) и немного Рублей. Валюту использую в поездках, потом восполняю резерв. • 50,2% занимают АКЦИИ Из них в блокированных активах 4,3% — это акции китайских компаний. Не успел из них выйти. Еще 10,4% вложены в стратегии автоследования. Наблюдаю, как управляют портфелями более опытные инвесторы. Остальным (35,4%) управляю сам. Собираю дивидендный портфель из российских компаний. Но пока об этом не пишу, так как конкретной стратегии еще не сформировалось. • 36,6% (прямо как температура здорового человека) занимают ОБЛИГАЦИИ. Здесь тоже небольшая доля (5,3%) портфеля переложена в стратегию автоследования. Идея та же: подсматривать лайфхаки за более опытными коллегами. Остальное моя личная творческая мастерская. Мне нравятся облигации - они предсказуемые. • 1,6% вложено в ЦФА. Но в планах увеличивать эту долю, так как здесь доходности чуть больше, чем в облигациях, но условия предсказуемости почти такие же. • Обычно ещё процентов 5-10% у меня лежит в ФОНДАХ ликвидности. Но сейчас я их выбрал, как уже указал выше. ПЛАНЫ Восстановление резервов (ликвидной подушки). Закупка "длинными" ОФЗ пока ставка ЦБ ещё высокая. Наращивание доли $SBER "СБЕР" в портфеле акций. Увеличение доли быстро-оборачиваемых (погашение за 2-4 месяца) ЦФА в портфеле. _______ Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #цфа #портфель #иис
Card media 1
7
8
Zodchj_finance
Zodchj_finance

25 августа 2025

ИТОГИ С 08 ИЮЛЯ ПО 24 АВГУСТА ПЛАНЫ Ежемесячно пополняю ИИС для закупки облигаций на небольшую сумму. Радует, что купоны уже приходят практически каждый день или несколько раз в неделю. Это позволяет практиковаться в докупке бумаг, которые сейчас актуальны. Таким образом капитал сам себя начинает воспроизводить. Пусть и по чуть-чуть, но это очень приятно. Кроме того, в июле-августе был поток дивидендов по акциям. Действовал очень просто – на выплаченную сумму докупал акции той же компании (пока они в гэпе и цена пониженная). Ребалансировку пока не делал. Речь идет о: $LKOH «ЛУКОЙЛ», $X5 «КЦ ИКС 5», $SBER «СБЕР БАНК», $SIBN «ГАЗПРОМ НЕФТЬ», $ROSN «РОСНЕФТЬ», $SNGSP «СУРГУТНЕФТЕГАЗ» (прив). КУПИЛ $SU26238RMFS4 «ОФЗ 26238-ПД» (альтернативный тикер: $RU000A1038V6 ) ⚡ Увеличил долю до 4,7%. Буду ЗАКУПАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Наивысший рейтинг надежности от государства. Купон: полугодие (7,1%/год). Гашение: 15.05.41 Цена: 61,5%. Простая дох.: 15,1%/год. Мой ориентир (AAA): >17,1%. $RU000A107UU5 «БРУСНИКА 2Р-02» ⚡ Увеличил долю до 4,9%. Буду ЗАКУПАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A- от «АКРА» Купон: месяц (16,3%/год). Гашение: 28.03.27. Оферта: 18.09.25. Цена: 98,9%. Простая дох.: 25,1%/год. Мой ориентир (A-): >20,2%. $RU000A109KT4 «МФК Т-ФИНАНС 1Р-01 (флоатер)» ⚡ Увеличил долю до 4,8%. Буду ЗАКУПАТЬ. Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: A+ от «АКРА» Купон: месяц (ставка ЦБ +1,8% = 20,8%/год). Гашение: 10.09.26 Цена: 100,7%. Простая дох.: 19,8%/год. Мой ориентир (A+): >19,6%. $RU000A105AJ4 «ЛАЙМ-ЗАЙМ 2» ⚡ Увеличил долю до 1,5%. Буду ДЕРЖАТЬ. Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: BB+ от «Эксперт РА» Купон: месяц (20,0%/год). Гашение: 27.09.25 Цена: 99,7%. Простая дох.: 21,8%/год. Мой ориентир (BB+): >22,3%. $RU000A106B51 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-02» ⚡ Увеличил долю до 2,5%. Буду ДЕРЖАТЬ. Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: BB от «Эксперт РА» Купон: месяц (16,0%/год). Гашение: 11.11.26 Цена: 93,3%. Простая дох.: 20,0%/год. Мой ориентир (BB): >22,3%. $RU000A10AUX8 «НОВАТЭК 1Р-03 (замещайка)» ⚡ Увеличил долю до 1,5%. Буду ДЕРЖАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: AAA от «АКРА» Купон: месяц (9,4%/год). Гашение: 27.02.28 Цена: 109,6%. Простая дох.: 5,1%/год в USD. Выплата по текущему курсу. _______ Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #купоны #дивиденды #иис
Card media 1
Card media 2
17
18
Zodchj_finance
Zodchj_finance

15 августа 2025

Есть ощущение, что на канале стало слишком много лонгридов про финансы и так мало про реальную жизнь. Пожалуй, буду разбавлять их небольшими размышлениями и повседневными наблюдениями. Начну с такого. Некоторое время уже осваиваю игру на гитаре. Пока на классической гитаре с нейлоновыми струнами. Недавно поставил уже третий свой комплект. И вот что недавно осознал - музыка очень ритмична, имеет четкую структуру. Есть такт, есть счет в нем. На месте этого счете может быть новая нота, может продолжаться старая нота, может быть тишина (глушение звука). Ноты могут звучат одиночно, но чаще всего играются трезвучаями - аккордами. Последовательность этих аккордов тоже имеет закономерность - они все должны быть из одного звукового ряда, тональности. Т.е. в этом всем есть закономерности и допустимые варианты. Я всегда считал сочиние музыки - чем-то необъяснимым, гениальным, у чего нет законов и правил. А оказывается они есть. И музыка - это ритм. Что же в жизни? А жизнь - это тоже ритм. Есть реальные физические ритмы - дни, сезоны года. Есть периоды жары, дождей, снегопадов, таяния льдов. И это только те, которые мы явно видим. И люди за время своего существования научились их использовать. Весной сажаем, летом созревает, осенью собираем. Весной накапливаем воду в водохранилище, а летом тратим. И тут мы по сути не тратим сверхусилий на использование ритмом. Это силы, которые работают и без нас, а нам остается правильно к ним пристроится и начать получать свою пользу. Может оно так же и с финансами? Как пример, в течение года есть уже из года в год повторяющиеся волны цены доллара - чтобы платить налоги экспортеры сливают их, цена падает, потом снова их не хватает, цена растет. Есть периоды дивидендов, когда цены акций растут перед выплатами и потом падают после отсечки. Таких примеров наверняко много. А мы все пытаемся поймать наилучший момент для действий, не понимая закономерностей. Кажется надо сесть с бокалом и просто понаблюдать, полистать какие-нибудь цветные графики и выбрать какую-либо одну-две закономерностей, которые без усилий можно оседлать и получить немного пользы. P.S.> А на иллюстрации картина: Анри МАТИС "Танец". На фоне синего неба 5 женщин, взявшись за руки, танцуют на холме.
Card media 1
6
7
Zodchj_finance
Zodchj_finance

10 августа 2025

ВАРИАНТ ПОРТФЕЛЯ ДЛЯ НЕКВАЛА На днях моя хорошая знакомая "пожаловалась", что у нее погасились все облигации, которые она раньше покупала. Теперь деньги лежат без дела и надо бы их снова запустить в работу, но времени глубоко разбираться нет. И я задумался, а что бы я сделал в такой же ситуации. Подобрал несколько облигаций с горизонтом погашения через 2-3 года, т.е. в 2027-2028. Это облигации надежных компаний - у них высокий кредитный рейтинг. Они доступны неквалифицированному инвестору, без амортизаций и каких-либо оферт. Т.е. инвестору практически ничего не требуется делать дополнительно. Расписал доли, в которых стоит приобрести каждую, чтобы сбалансировать риск. Вот что у меня получилось. Не индивидуальная инвестиционная рекомендация, но возможно для кого-то будет интересно. Предположим, что у нас 100 000 ₽, то облигации распределились бы так: 1) $RU000A108FC2 «ДОМ.РФ 2Р-04 (флоатер)» Доступно НЕквалу. Рейтинг: AAA Купон: квартал (ставка ЦБ +1,05% = 19,05%/год). Погашение: 19.05.28 Цена: 99,9%. Простая дох. при текущей ставке ЦБ: 18,3%/год. Это флоатер, т.е. его процент будет повторять ставку ЦБ +1% сверху. Нужен на случай, если ставка снова пойдет вверх. ⚡ Доля 10%, значит его можно прикупить примерно на 10000 ₽. 2) $RU000A10B4J5 «ПОЛИПЛАСТ П02-03 (замещайка)» Доступно НЕквалу. Рейтинг: A- Купон: месяц (13,7%/год). Погашение: 11.03.27 Цена: 102,1%. Простая дох.: 10,8%/год в USD. Выплата по текущему курсу. Это замещайка, т.е. она номинирована в долларах, но все операции с ней происходят в рублях - покупка, купоны, погашение. Она нужна на случай, если доллар подорожает, а много говорит, что он поднимется до 90-100 ₽. Тогда на этой бумаге заработаем ещё и на разнице курсов, ничего не делая. ⚡ Доля 10%, значит примерно на 10000 ₽. Но она дорогая - стоит примерно $100 в рублевом эквиваленте. 3) $RU000A10AUX8 «НОВАТЭК 1Р-03 (замещайка)» Доступно НЕквалу. Рейтинг: AAA Купон: месяц (9,4%/год). Погашение: 27.02.28 Цена: 108,8%. Простая дох.: 5,4%/год в USD. Выплата по текущему курсу. Это ещё одна замещайка. Тоже стоит примерно $100 в рублях. ⚡ Доля 10%, значит примерно на 10000 ₽. Но она дорогая - стоит примерно $100 в рублевом эквиваленте. 4) $RU000A1053H4 «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД 1Р-05» Доступно НЕквалу. Рейтинг: BBB- Купон: месяц (15,0%/год). Погашение: 22.07.27 Цена: 89,5%. Простая дох.: 22,6%/год. Хорошая облигация. Я давно эту компанию прикупаю. Облигация просто фиксирует ставку 16%, но стоит дешево, поэтому доходность получается выше за счет разницы на покупке и погашении. Но погашается она в 2027 году. ⚡ Доля 30%, значит примерно на 30000 ₽. 5) $RU000A105WK6 «ВЫМПЕЛКОМ 1Р-04» Доступно НЕквалу . Рейтинг: AA- Купон: квартал (8,9%/год). Погашение: 16.04.28 Цена: 89,0%. Простая дох.: 14,5%/год. Ставка фиксируется небольшая. Но за счет недорогой цены доходность получается в районе 15%. ⚡ Доля 10%, примерно на 10000 ₽. 6) $RU000A10C634 «ВИС ФИНАНС БО П09» Доступно НЕквалу. Рейтинг: A+ Купон: месяц (17,0%/год). Погашение: 08.07.28 Цена: 100,4%. Простая дох.: 16,7%/год. Еще одна хорошая облигация. Погашается как раз через 3 года. Фиксирует ставку в 17%, а скорее всего ЦБ будет понижать её до 12-14%, т.е. облигация даст доход выше депозита в банке. Пока цена на эту облигацию ещё не выросла. ⚡ Доля порядка 30%. Получится чуть больше, так как по предыдущим облигациям вряд ли получиться ровно выдержать процент. Сюда можно бахнуть все что останется, после покупок предыдущих. Каждый месяц и квартал будут перечисляться купоны. По-хорошему, их надо реинвестировать, чтобы работали. Я бы вкладывал их в ту же облигацию $RU000A10C634 «ВИС ФИНАНС БО П09». В середине 2027 закроется ПОЛИПЛАСТ и ЛИЗИНГ-ТРЕЙД. Эти деньги тоже можно вложить в ВИС-ФИНАНС. Таким образом в июле 2028 получим свои деньги обратно и кучу процентиков. Т.к. горизонт планирования всего 3 года, то покупать надо без ИИС. Изменили бы вы что-то в таком портфеле и в таком подходе? _______ Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #купоны #иис #новичкам
Card media 1
23
24
Zodchj_finance
Zodchj_finance

8 июля 2025

ИТОГИ С 09 ИЮНЯ ПО 07 ИЮЛЯ ПЛАНЫ ⚡️ Перевел свои ИИС-1 в режим ИИС-3. ⚡️ Начал разбираться с цифровыми активами (ЦФА). Купил свои первые $GLRX1 «ГЛОРАКС» и $TSFX2 «СУПЕРФИКС ДО 01.09». Чуть позже расскажу детали по обоим пунктам. РЕЙТИНГ $RU000A106DJ6 «МОСРЕГИОНЛИФТ БО-02» 💡 Факт: Агентством «Эксперт РА» 18.06 присвоен рейтинг C с прогнозом «Под наблюдением». ⚡️ В портфеле нет. Согласно описанию на сайте агентства, такой рейтинг означает, что «..существует очень высокая вероятность невыполнения объектом рейтинга своих финансовых обязательств уже в краткосрочной перспективе.» Такое не интересно, удаляю. Доступно НЕквалу / 🧒 . Купон: месяц (15,3%/год). Гашение: 25.05.27 Цена: 65,7%. Простая дох.: 40,8%/год. $RU000A107EW5 «ДЖОЙ МАНИ 1P-01» 💡 Факт: Агентством «Эксперт РА» 24.06 присвоен рейтинг BB- с прогнозом «Стабильный». ⚡️ Доля бумаги 2,3% (мой предел). Буду ДЕРЖАТЬ. Нужен квал / 👨‍🦳 . Купон: месяц (19,0%/год). Гашение: 04.12.26 Цена: 89,0%. Простая дох.: 28,1%/год. Ориентир (BB-): >26,0%. ГАШЕНИЕ RU000A104WA0 «АПРИ БО-П05» 🎁 19.06.25 с последним купоном произошло Гашение. 💡 Факт: Немного статистики: - Средняя цена сделок покупки 101,05% от номинала, т.е. брал всегда дороже номинала - Суммарная прибыль составила 46,64%, но - В пересчете на годовую доходность 21,19% !! Рейтинг эмитента стабильно из года в год повышается: от BB- в 2022, BB в 2023 и BBB- в 2024. У эмитента есть сейчас несколько бумаг. Все доступны НЕквалу: $RU000A10BM56 «АПРИ БО-2Р-10» ⚡️ Текущая доля 0,4%. Буду ЗАКУПАТЬ. Купон: месяц (30,5%/год). Гашение: 26.04.30. Оферта: 28.08.26. Цена: 100,2%. Простая дох.: 28,4%/год. $RU000A107FZ5 «АПРИ БО-2Р-04» ⚡️ Текущая доля 2,7%. Буду ЗАКУПАТЬ. Купон: квартал (32,0%/год). Гашение: 17.12.27. Оферта: 15.12.25. Цена: 100,1%. Простая дох.: 27,5%/год. $RU000A10AG48 «АПРИ БО-2Р-08» ⚡️ Текущая доля 0,4%. Буду ЗАКУПАТЬ. Купон: месяц (34,0%/год). Гашение: 03.01.29. Оферта: 13.01.26. Цена: 102,7%. Простая дох.: 27,5%/год. $RU000A106631 «АПРИ БО-2Р-02» ⚡️ Текущая доля 3,3%. Буду ЗАКУПАТЬ. Купон: квартал (32,0%/год). Гашение: 22.04.27. Оферта: 08.05.26. Цена: 100,1%. Простая дох.: 23,6%/год. КУПИЛ RU000A105P07 «СОЛИД-ЛИЗИНГ БО-1-07» ⚡️ Увеличил долю до 1,2%. Буду ЗАКУПАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: B+ от «НРА» Купон: месяц (14,5%/год). Гашение: 07.12.25 Цена: 87,1%. Простая дох.: 49,8%/год. Ориентир (B+): >26,0%. 🎁 В конце июня стал известен новый купон по другой бумаге эмитента RU000A104CF1 «СОЛИД-ЛИЗИНГ 01» : был 14,5%, а стал 26%. Но из-за частых амортизаций простая доходность 20,5%/год низковата для рейтинга B+ c негативным прогнозом и погашением в конце 2026. К тому же ещё нужен квал / 👨‍🦳 . Пока старый выпуск не интересен. $RU000A105AJ4 «ЛАЙМ-ЗАЙМ 2» ⚡️ Увеличил долю до 1,2%. Буду ЗАКУПАТЬ. Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: BB+ от «Эксперт РА» Купон: месяц (20,0%/год). Гашение: 27.09.25 Цена: 93,9%. Простая дох.: 49,9%/год. Ориентир (BB+): >24,8%. $RU000A106B51 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-02» ⚡️ Увеличил долю до 1,5%. Буду ЗАКУПАТЬ. Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: BB- от «Эксперт РА» Купон: месяц (16,0%/год). Гашение: 11.11.26 Цена: 73,7%. Простая дох.: 44,3%. Ориентир (BB-): >26,0%. $RU000A106L67 «ОЙЛ РЕСУРС БО-02» ⚡️ Увеличил долю до 3,0% (мой предел). Буду ДЕРЖАТЬ. Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: BB+ от «НРА» Купон: месяц (16,5%/год). Гашение: 08.07.26 Цена: 84,4%. Простая дох.: 37,4%. Ориентир (BB+): >24,8%. $RU000A106CB5 «СИБАВТОТРАНС 001P-02» ⚡️ Увеличил долю до 0,6%. Буду ЗАКУПАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: BB- от «НРА» Купон: квартал (14,5%/год). Гашение: 30.05.28 Цена: 73,5%. Простая дох.: 28,7%. Ориентир (BB-): >26,0%. $RU000A1053H4 «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД 1Р-05» ⚡️ Увеличил долю до 2,6%. Буду ЗАКУПАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: BBB- от «Эксперт РА» Купон: месяц (16,0%/год). Гашение: 22.07.27 Цена: 82,3%. Простая дох.: 28,6%. Ориентир (BBB-): >23,0%. _______ Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #купоны #цфа #иис
Card media 1
Card media 2
16
17
Zodchj_finance
Zodchj_finance

9 июня 2025

ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 01 ПО 08 ИЮНЯ ПЛАНЫ Все уже слышали, что Центробанк снизил ключевую ставку с 21% до 20%. Какие делаю из этого выводы? Во-первых, резких движений не будет. В ЦБ РФ аналитики наверняка понимают, что если резко ставку опустить, то накопленные депозиты потекут в экономику. В первую очередь в недвижимость и в импортные товары. И дальше снова вверх пойдет валюта. И как следствие поднимутся цены и вот она снова инфляция. Как активный работник в области ИТ могу сказать, что даже компании откладывают свои оборотные капиталы на депозиты, замораживая проекты и активное развитие. Им это сейчас выгоднее. Во-вторых, понижение ставки – это сигнал, что дальше скорее всего пойдем вниз со ставкой, а не вверх. Т.е. депозиты будут приносить всё меньше дохода. И для людей, которые хотят, чтобы деньги работали встанет вопрос, а во что переложиться. Следующей ступенькой по надежности после банковского вклада, на мой взгляд, являются облигации надежных эмитентов. Т.е. повыситься спрос на облигации, цены на них пойдут вверх. И тогда получится, что их цена приблизится к номиналу (сейчас цены гораздо ниже, что добавляет доходности). Я хочу сейчас по возможности взять максимум облигаций с постоянным высоким купоном на максимально длинный срок. Тогда, купон 20%-25% будет приходить еще несколько лет при ключевой ставке 18-14%, которую прогнозируют к концу этого-середине следующего года. В-третьих, если деньги начнут возвращаться в экономику и валюта подорожает, получается, что сейчас надо закупиться замещающими облигациями по низкому курсу доллара. Что это даст? Купон в «замещайках» 10-15% останется, как и сейчас. А вот стоимость тела облигации вырастет в рублевом эквиваленте. Сейчас она стоит $100 x 80 ₽ = 8000 ₽, а при курсе 90 ₽ при погашении получим 9000 ₽. Т.е. 1000 ₽ доходности к каждой бумаги просто на росте курса. А это дополнительные 10-12% доходности. РЕЙТИНГ $RU000A1084E6 «О'КЕЙ 1Р-06» 💡 Факт: Агентством «Эксперт РА» 06.06 присвоен рейтинг A- с Прогнозом «Стабильный». ⚡ Доля бумаги 2,4%. Буду ДЕРЖАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A- от «Эксперт РА» Купон: месяц (ставка 15,5%). Погашение: 14.03.27 Цена: 91,5% от номинала. Простая дох.: 22,0%. Мой ориентир (A-): >22,4%. $RU000A1053H4 «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД 1Р-05» 💡 Факт: Агентством «Эксперт РА» 05.06 присвоен рейтинг BBB- с Прогнозом «Стабильный». ⚡ Доля бумаги 2,3%. Буду ЗАКУПАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: BBB- от «Эксперт РА» Купон: месяц (ставка 16,0%). Погашение: 22.07.27 Цена: 81,9% от номинала. Простая дох.: 28,6%. Мой ориентир (BBB-): >23,0%. КУПИЛ $RU000A109KT4 «МФК Т-ФИНАНС 1Р-01 (флоатер)» ⚡ Увеличил долю до 4,7%. Буду ЗАКУПАТЬ. Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: A+ от «АКРА» Купон: месяц (ставка 23,8%). Погашение: 10.09.26 Цена: 96,8% от номинала. Простая дох.: 26,7%. Мой ориентир (A+): >21,8%. $RU000A106CB5 «СИБАВТОТРАНС 001P-02» ⚡ Увеличил долю до 0,1%. Буду ЗАКУПАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: BB- от «НРА» Купон: квартал (ставка 14,5%). Погашение: 30.05.28 Цена: 73,8% от номинала. Простая дох.: 28,6%. Мой ориентир (BB-): >26,0%. $RU000A107RZ0 «САМОЛЕТ БО-П13» ⚡ Увеличил долю до 5,5% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A от «АКРА» Купон: месяц (ставка 14,8%). Погашение: 24.01.27. Оферта: 03.02.26. Цена: 89,4% от номинала. Простая дох.: 34,0%. Мой ориентир (A): >22,4%. Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #Россия #иис
Card media 1
11
12
Zodchj_finance
Zodchj_finance

2 июня 2025

ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 12 ПО 31 МАЯ ПОГАШЕНИЕ $RU000A104UF3 «РОЯЛ КАПИТАЛ БО-П07» 🎁 27.05.25 с последним купоном произошло погашение бумаги. Немного статистики: - Средняя цена сделок покупки 99,08% от номинала - Суммарная прибыль составила 36,52%, но - В пересчете на годовую доходность 16,73% Покупал бумагу еще при «низкой» ставке ЦБ. Рад, что облигация закрылась. У эмитента есть сейчас несколько бумаг с купоном 16% и одна с 31% $RU000A10BB83 с погашением в 2028 году. Но вот рейтинг эмитента настораживает. В 2022 начали с BB+ от НРА, далее он только падал. На днях рейтинг был понижен до B с негативным прогнозом. Пока брать этого эмитента не буду. ВОЧЛИСТ Пора почистить список для анализа. В портфеле нет. $RU000A105RU5 «МОСРЕГИОНЛИФТ БО-01» Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: B от «Эксперт РА» Купон: месяц (ставка 18,0%). Погашение: 08.01.26 Цена: 96,5% от номинала. Простая дох.: 15,1%. Мой ориентир (B): >30,5%. $RU000A102GU5 «НОВАБЕВ БО-П04» Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: AA от «Эксперт РА» Купон: полугодие (ставка 7,4%). Погашение: 05.12.25 Цена: 96,0% от номинала. Простая дох.: 12,7%. Мой ориентир (AA): >22,9%. РЕЙТИНГ $RU000A1084B2 «СЭТЛ 2Р-03» 💡 Факт: «АКРА» 16.05 присвоили рейтинг A с прогнозом «Стабильный». ⚡ Доля бумаги 2,9%. Буду ЗАКУПАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A от «АКРА» Купон: месяц (ставка 15,5%). Погашение: 14.03.27. Оферта: 24.03.26. Цена: 93,7% от номинала. Простая дох.: 24,1%. Мой ориентир (A): >23,5%. $RU000A102556 «СЭЗ ОРДЖОНИКИДЗЕ 2» 💡 Факт: «АКРА» 16.05 присвоили рейтинг BBB+ с прогнозом «Стабильный». ⚡ Доля бумаги 0,3%. Буду ДЕРЖАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: BBB+ от «АКРА» Купон: квартал (ставка 10,8%). Погашение: 14.09.27 Цена: 80,9% от номинала. Простая дох.: 22,9%. Мой ориентир (BBB+): >23,5%. КУПИЛ $RU000A109KT4 «МФК Т-ФИНАНС 1Р-01 (флоатер)» ⚡ Увеличил долю до 4,2%. Буду ЗАКУПАТЬ. Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: A+ от «АКРА» Купон: месяц (ставка 23,8%). Погашение: 10.09.26 Цена: 96,2% от номинала. Простая дох.: 27,4%. Мой ориентир (A+): >22,9%. $RU000A105MP6 «ДОМОДЕДОВО ФЬЮЕЛ» ⚡ Увеличил долю до 1,1%. Буду ЗАКУПАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: BBB+ от «АКРА» Купон: полугодие (ставка 12,8%). Погашение: 16.12.25 Цена: 90,5% от номинала. Простая дох.: 31,4%. Мой ориентир (BBB+): >23,5%. $RU000A0ZYEB1 «ТРАНСФИН-М 1Р-04» ⚡ Увеличил долю до 3,2%. Буду ЗАКУПАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A- от «АКРА» Купон: полугодие (ставка 10,0%). Погашение: 14.10.27. Оферта: 21.04.26. Цена: 85,7% от номинала. Простая дох.: 28,3%. Мой ориентир (A-): >23,5%. $RU000A1053H4 «ЛИЗИНГ-ТРЕЙД 1Р-05» ⚡ Увеличил долю до 2,3%. Буду ЗАКУПАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: BBB- от «Эксперт РА» Купон: месяц (ставка 16,0%). Погашение: 22.07.27 Цена: 80,1% от номинала. Простая дох.: 29,8%. Мой ориентир (BBB-): >24,2%. $RU000A1084B2 «СЭТЛ 2Р-03» ⚡ Увеличил долю до 2,9%. Буду ЗАКУПАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A от «АКРА» Купон: месяц (ставка 15,5%). Погашение: 14.03.27. Оферта: 24.03.26. Цена: 93,7% от номинала. Простая дох.: 24,1%. Мой ориентир (A): >23,5%. $RU000A106631 «АПРИ БО-2Р-02» ⚡ Увеличил долю до 3,5%. Буду ЗАКУПАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: BBB- от «НКР» Купон: квартал (ставка 32,0%). Погашение: 22.04.27. Оферта: 08.05.26. Цена: 100,4% от номинала. Простая дох.: 26,7%. Мой ориентир (BBB-): >24,2%. $RU000A107FZ5 «АПРИ БО-2Р-04» ⚡ Увеличил долю до 2,9%. Буду ЗАКУПАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: BBB- от «НКР» Купон: квартал (ставка 32,0%). Погашение: 17.12.27. Оферта: 15.12.25. Цена: 100,2% от номинала. Простая дох.: 25,4%. Мой ориентир (BBB-): >24,2%. $SU26230RMFS1 «ОФЗ 26230-ПД» (альтернативный тикер: $RU000A100EF5 ) ⚡ Увеличил долю до 4,9%. Буду ДЕРЖАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Наивысший рейтинг надежности от государства. Купон: полугодие (ставка 7,7%). Погашение: 16.03.39 Цена: 59,0% от номинала. Простая дох.: 17,7%. Мой ориентир (AAA): >20,0%. Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #Россия #иис
Card media 1
5
6
Zodchj_finance
Zodchj_finance

11 мая 2025

ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 28 АПРЕЛЯ ПО 11 МАЯ РЕЙТИНГ $RU000A109KT4 «МФК Т-ФИНАНС 1Р-01 (флоатер)» 💡 Факт: Агентством «АКРА» 21.04 присвоен рейтинг A+ с Прогнозом «Стабильный». ⚡ Доля бумаги 3,6%. Буду ЗАКУПАТЬ. Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: A+ от «АКРА» Купон: каждый месяц (ставка 23,8%). Погашение: 10.09.26 Цена: 97,0% от номинала. Простая дох.: 26,3%. Мой ориентир (A+): >22,9%. $RU000A10BAP4 «ЭТАЛОН-ФИНАНС 2Р-03» 💡 Факт: Агентством «Эксперт РА» 28.04 присвоен рейтинг A- с Прогнозом «Стабильный». ⚡ Доля бумаги 2,2%. Буду ДЕРЖАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A- от «Эксперт РА» Купон: каждый месяц (ставка 25,5%). Погашение: 01.04.27 Цена: 104,1% от номинала. Простая дох.: 22,3%. Мой ориентир (A-): >23,5%. $RU000A1004K1 «ЕВРОПЛАН БО-05» 💡 Факт: Агентством «Эксперт РА» 28.04 присвоен рейтинг AA с Прогнозом «Стабильный». ⚡ В портфеле нет. Пока не интересно. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: AA от «Эксперт РА» Купон: каждое полугодие (ставка 20,4%). Погашение: 14.02.29. Оферта: 24.02.26. Цена: 99,7% от номинала. Простая дох.: 19,6%. Мой ориентир (AA): >22,9%. КУПИЛ $RU000A105P07 «СОЛИД-ЛИЗИНГ БО-001-07» ⚡ Увеличил долю до 1,1%. Буду ЗАКУПАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: B+ от «НРА» Купон: каждый месяц (ставка 14,5%). Погашение: 07.12.25 Цена: 87,1% от номинала. Простая дох.: 39,9%. Мой ориентир (B+): >27,3%. $RU000A106L67 «ОЙЛ РЕСУРС БО-02» ⚡ Увеличил долю до 2,8% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ. Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: BB+ от «НРА» Купон: каждый месяц (ставка 16,5%). Погашение: 08.07.26 Цена: 84,1% от номинала. Простая дох.: 35,4%. Мой ориентир (BB+): >26,0%. $RU000A107EW5 «ДЖОЙ МАНИ 1P-01» ⚡ Увеличил долю до 2,3% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ. Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: BB- от «Эксперт РА» Купон: каждый месяц (ставка 19,0%). Погашение: 04.12.26 Цена: 85,2% от номинала. Простая дох.: 31,4%. Мой ориентир (BB-): >27,3%. $RU000A107UU5 «БРУСНИКА 2Р-02» ⚡ Увеличил долю до 5,2% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ. Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A- от «АКРА» Купон: каждый месяц (ставка 16,3%). Погашение: 28.03.27. Оферта: 18.09.25. Цена: 95,9% от номинала. Простая дох.: 24,7%. Мой ориентир (A-): >23,5%. Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #Россия #иис
Card media 1
Card media 2
12
13
Zodchj_finance
Zodchj_finance

10 мая 2025

ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 21 ПО 27 АПРЕЛЯ КУПИЛ $RU000A106540 «М.ВИДЕО 4». Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A от «Эксперт РА». Купон: каждый квартал (ставка 25,0%). Погашение: 17.04.26. Цена: 99,0% от номинала. Простая дох.: 26,0%. Мой ориентир (A): >23,5%. ⚡ Увеличил долю до 5,1% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ. С 19.04 ставка купона изменилась с 13,05% до 25%. Вполне вкусно при ожиданиях снижения ставки ЦБ. РЕЙТИНГ $RU000A109KT4 «МФК Т-ФИНАНС 1Р-01 (флоатер)». Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: A+ от «АКРА». Купон: каждый месяц (ставка 23,8%). Погашение: 10.09.26. Цена: 96,7% от номинала. Простая дох.: 26,8%. Мой ориентир (A+): >22,9%. 💡 Факт: Агентством «АКРА» 21.04 присвоен рейтинг A+ с Прогнозом «Стабильный». ⚡ Доля бумаги 3,7%. Буду ЗАКУПАТЬ. КУПОНЫ $RU000A106631 «АПРИ БО-2Р-02». Простая дох. от средней 27,0%. Погашение: 22.04.27. Оферта: 08.05.26. 🎁 Пришёл купон 44,88 ₽/квартал. Ставка 32,0%. Доля бумаги 3,4%. Буду ЗАКУПАТЬ. 💡 Факт: Группа компаний «АПРИ» отчиталась о результатах деятельности за 2024 год. Объем ввода в эксплуатацию что вдвое выше показателей 2023 года. Продажи недвижимости увеличились на 14,38%. Выросло количество сделок за наличный расчёт. В свою очередь, доля ипотечных сделок при покупке квартир снизилась до 60%. $RU000A1084B2 «СЭТЛ 2Р-03». Простая дох. от средней 22,0%). Погашение: 14.03.27. Оферта: 24.03.26. 🎁 Пришёл купон 12,74 ₽/месяц. Ставка 15,5%. Доля бумаги 2,4%. Буду ЗАКУПАТЬ. 💡 Факт: Холдинг 07.04.25 разместил облигации серии 002Р-04 на сумму 6 млрд руб ( $RU000A10B8M0 ). Это четвертый выпуск в рамках Программы биржевых облигаций. На рынке в настоящий момент обращается 5 выпусков облигаций Setl Group на общую сумму 41 млрд руб. $RU000A1084E6 «О'КЕЙ 1Р-06». Простая дох. от средней 26,2%. Погашение: 14.03.27. 🎁 Пришёл купон 12,74 ₽/месяц. Ставка 15,5%. Доля бумаги 2,4%. Буду ЗАКУПАТЬ. 💡 Факт: Акционеры одобрили редомициляцию в Россию. Планируется, что после совершения всех действий компания переедет из Люксембурга и на территорию РФ и будет зарегистрирована на острове Октябрьский Калининградской области. $RU000A1032X5 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 4». Простая дох. от средней 27,2%. Погашение: 16.04.26. 🎁 Пришёл купон 8,84 ₽/месяц. Ставка 10,8%. Доля бумаги 3,5%. Буду ДЕРЖАТЬ. 💡 Факт: На рынке сейчас торгуется 4 выпуска на 1,4 млрд руб. Пик выплат по амортизациям и погашениям приходится на 2026 год: более 600 млн руб. По разным оценкам на 1 рубль собственного капитала приходится от 11,1 до 12,8 рубля заёмных денег. Судя по всему, компания испытывает недостаток «свободных» средств. ⚡ У меня сейчас в портфеле два выпуска на 7,6% от портфеля. Пожалуй, надо приостановиться, понаблюдать и возможно сократить объем до 5%. $RU000A107GU4 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-04». Простая дох. от средней 29,4%. Погашение: 08.06.27. Оферта: 22.12.25. 🎁 Пришёл купон 18,08 ₽/месяц. Ставка 31,0%. Доля бумаги 2,6% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ. 💡 Факт: ООО МФК «Быстроденьги» создана в 2008 году, входит в группу «Экванта», которая развивает микрофинансовый, коллекторский и IT бизнесы. $RU000A106B51 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-02». Простая дох. от средней 16,7%. Погашение: 11.11.26. 🎁 Пришёл купон 13,15 ₽/месяц. Ставка 16,0%. Доля бумаги 1,5%. Буду ДЕРЖАТЬ. 💡 Факт: Последние новости на сайте компании от октября 2024 года. Последние новости на сайте группы от ноября 2023 года. С точки зрения информирования работа компании поставлена из рук вон плохо. $RU000A10B4J5 «ПОЛИПЛАСТ П02-03» (замещайка). Простая дох. от средней 13,8%.Погашение: 11.03.27. 🎁 Пришёл купон 1,13 USD (92,68 ₽)/месяц. Ставка 13,7%. Доля бумаги 5,5% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ. 💡 Факт: Группа компаний «Полипласт» - крупнейший российский специализированный производственный холдинг по выпуску наукоемких химических продуктов собственной разработки. Решением Министерства промышленности и торговли РФ включена в перечень системообразующих предприятий. Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #Россия #иис
Card media 1
Card media 2
7
8
Zodchj_finance
Zodchj_finance

10 мая 2025

ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 14 ПО 20 АПРЕЛЯ КУПИЛ $RU000A107RZ0 «САМОЛЕТ БО-П13». Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A от «АКРА». Купон: каждый месяц (ставка 14,8%). Погашение: 24.01.27. Оферта: 03.02.26. Цена: 87,9% от номинала. Простая дох.: 32,9% (от средней 21,8%). Мой ориентир (A): >23,5%. ⚡ Увеличил долю до 5,1% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ. $RU000A103TS0 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 1Р-05». Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: BBB- от «Эксперт РА». Купон: каждый месяц (ставка 11,5%). Погашение: 03.09.27. Цена: 71,5% от номинала. Простая дох.: 30,3% (от средней 25,4%). Мой ориентир (BBB-): >24,2%. ⚡ Увеличил долю до 4,2% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ. КУПОНЫ $RU000A107UU5 «БРУСНИКА 2Р-02». Простая дох. от средней: 15,0%. Погашение: 28.03.27. Оферта: 18.09.25. 🎁 Пришёл купон 13,80 ₽/месяц. Доля бумаги 4,9%. Буду ЗАКУПАТЬ. 💡 Факт: 02.04 компания сообщила, что новым ген.директором группы назначен Александр Щиголь. Ранее этот пост возглавлял Алексей Круковский, который переходит на роль председателя совета директоров. Решения реализуются в плановом порядке. Александр Щиголь является частью команды Брусники более 15 лет, в которой прошел все уровни управленческой иерархии от линейного сотрудника. $RU000A0ZYEB1 «ТРАНСФИН-М 1Р-04». Простая дох. от средней: 22,1%. Погашение: 14.10.27. Оферта: 21.04.26. 🎁 Пришёл купон 49,86 ₽/полугодие. Доля бумаги 2,6%. Буду ЗАКУПАТЬ. 💡 Факт: Компании принадлежит восьмой по величине в РФ железнодорожный оператор «Атлант», в собственности которого находятся примерно 61,3 тыс. вагонов. Кроме того, «Трансфин-М» контролирует оператора «ТФМ-Спецтехника», оказывающего сервисные услуги по управлению специализированной техникой для работ на местах добычи полезных ископаемых. $RU000A105PP9 «ЕВРОТРАНС 1Р-01». Простая дох. от средней: 31,1%. Погашение: 11.12.25. 🎁 Пришёл купон 11,10 ₽/месяц. Доля бумаги 0,6%. Буду ЗАКУПАТЬ. 💡 Факт: ПАО «ЕвроТранс» - один из крупнейших независимых топливных операторов на рынке Московского региона. Владеет и управляет сетью из 55 АЗК под брендом «ТРАССА». Однако, последние 10 лет количество АЗС практически не растёт, но компания начала активно устанавливать на них электрозаправочное оборудование. Сейчас сеть быстрых (150кВт) ЭЗС насчитывает 22 объекта. $RU000A106L67 «ОЙЛ РЕСУРС БО-02». Простая дох. от средней: 24,2%. Погашение: 08.07.26. 🎁 Пришёл купон 13,56 ₽/месяц. Доля бумаги 2,4%. Буду ЗАКУПАТЬ. 💡 Факт: 05.04 «Оил Ресурс» успешно завершил размещение серии 001P-01 ( $RU000A10AHU1 ). Объем составил 2,5 млрд руб. Срок обращения 5 лет, ставка 33% годовых с ежемесячной выплатой. Предусмотрена оферта. Доступно для НЕквалов. ⚡ Добавлю в вочлист. $RU000A105P07 «СОЛИД-ЛИЗИНГ БО-001-07». Простая дох. от средней: 23,0%. Погашение: 07.12.25. 🎁 Пришёл купон 7,75 ₽/месяц. Доля бумаги 0,9%. Буду ЗАКУПАТЬ. 💡 Факт: По данным Интерфакс, 27.03 были утвержден годовой отчет за 2024 год и бухгалтерский баланс. В тот же день решением единственного акционера прекращены полномочия ген.директора Кирилла Канунникова, занимавшего этот пост с избрания 25.11.22 (на 3 год). На его место был назначен Алексей Григорьев (на 1 год). $RU000A107EW5 «ДЖОЙ МАНИ 1P-01». Простая дох. от средней: 30,5%. Погашение: 04.12.26. 🎁 Пришёл купон 15,62 ₽/месяц. Доля бумаги 2,0%. Буду ЗАКУПАТЬ. 💡 Факт: В декабре 2024 «Джой Мани» в числе первых 6 МФО подключилась к программе «Комплексное урегулирование» от Сбера. Программа позволяет допустившим просрочку заемщикам заключить единое соглашение о реструктуризации задолженности со всеми кредиторами. $RU000A103TS0 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 1Р-05». 🎁 Пришёл купон 9,45 ₽/месяц. Писал уже про эту бумагу выше. 💡 Факт: В апреле компания празднует 18 лет на рынке! Кроме того, 11.04 закончилось размещение 7-го выпуска ( $RU000A10BBG1 ). Ставка 27% годовых на весь 5-летний срок. Купон ежемесячный. Доступно для НЕквалов. ⚡ Добавлю в вочлист. Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #Россия #иис
Card media 1
Card media 2
8
9
Zodchj_finance
Zodchj_finance

9 мая 2025

С ПРАЗДНИКОМ ВЕЛИКОЙ ПОБЕДЫ Поздравляю всех с праздником Победы в Великой Отечественной Войне 1941-1945 годов! Этот день наши деды и прадеды приближали как могли. Они жили в другое время и с другим мировоззрением, но однозначно с любовью к Родине! Наши предки отдали очень многое, если не всё, чтобы страна выстояла и продолжила существовать. Так же и мы сейчас живём с любовью к нашей общей Родине! Да, в стране уже другой социальном строй, другой уровень индивидуального комфорта, другие повседневные заботы. Но я уверен, что большинство из нас понимают, что мы – как часть страны, как клеточки организма должны работать на её благо. Ведь именно сильная страна может сделать своих граждан счастливыми, обеспечить им достаток, безопасность, и может быть социальную справедливость. И пусть на нашей планете больше никогда не будет мировых войн. Именно так мы сможем стоить города и сады на других планетах. С праздником Мира и Победы!
Card media 1
11
12
Zodchj_finance
Zodchj_finance

8 мая 2025

Привет! На днях выяснилось, что мои посты в Пульсе от 20 и 27 апреля были удалены. Так как в них я призывал переходить в шапку профиля, в которой была ссылка на мой небольшой телеграмм-канал и на google-таблицу с таблицей облигаций портфеля. Эти посты были удалены, мой профиль очищен. К сожалению, никаких оповещений об этом я не получал. И узнал об этом действии модераторов случайно. С одной стороны, модераторы Пульса на своей же платформе, конечно же, цари и боги. Они вправе делать то, что считают правильно согласно своим же регламентам. Не нравится, как организован Пульс - никого не держат. В другой стороны, вот это удаление втихую, постоянные отказы в публикациях из-за подозрений в рекламе или не дай Бог указании какой-либо ссылки вне Пульса - всё это напрягает. Я в своих постах никогда не давал рекламы, старался соблюдать все правила и с пониманием к этому относился. Но текущая ситуация заставила задуматься: а зачем всё это? Первоначально идея была поделиться методикой расчета честной доходности облигации. Не то, чтобы я изобрел что-то. Просто метод оценки прибыльности с реинвестированием мне всегда казался близким к иллюзии. Ну не удается докупить те же облигации по той же цене после прихода купонов - нереально это. Так зачем же тогда все показывают эти фантастические цифры доходности. Далее вопрос амортизации. Она портит доходность из-за той же проблемы - не купить бумаги по исходной цене. Дальше подумал, если посты будут полезны, то возможно количество подписчиков может давать мне какой-то бонус. Например, Premium-подписку. Почитал. Такой бонус в Пульсе дают за 10000 подписчиков. Как показывает практика, количество времени на ведение блога и набор подписчиков не сопоставимо с 2000 ₽ в месяц за подписку. Закрытый платный канал становится доступен от 25000 подписчиков. Получается, что инвестору с небольшой аудиторией нет особой мотивации часто и глубоко писать в Пульсе. Только на энтузиазме. Пожалуй, я свой энтузиазм за прошедшие два года (первый пост 27.02.23) прокачал. Продолжу изредка выкладывать информацию о покупках и портфеле, без фанатизма. Более детально, видимо, в синем мессенджере. Спасибо, что читаете. P.S.> Посты от апреля восстановлю.
19
20
Zodchj_finance
Zodchj_finance

13 апреля 2025

ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 07 ПО 13 АПРЕЛЯ РАЗМЕЩЕНИЕ Поучаствовал в размещении облигации с ежемесячным купоном, высоким процентом и отличным рейтингом. $RU000A10BAP4 «ЭТАЛОН-ФИНАНС 2Р-03». Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A- от «Эксперт РА». Купон: каждый месяц (ставка 25,5%). Погашение: 01.04.27. Цена: 99,3% от номинала. Простая дох.: 25,9% (от средней 25,5%). Мой ориентир (A-): >23,5%. 🎁 Увеличил долю до 2,2%. Буду ЗАКУПАТЬ. ОФЕРТА Приближается оферта. $RU000A106540 «М.ВИДЕО 4». Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A от «Эксперт РА». Купон: каждый квартал (ставка 13,1%). Погашение: 17.04.26. Оферта: 23.04.25. Цена: 98,6% от номинала. Простая дох.: 25,6% (от средней 33,5%). Мой ориентир (A): >23,5%. 🎁 Эмитент определился с новой ставкой. И это приятные 25%. Начинает действовать с 19.04.25. Доля бумаги сейчас 4,7%. Подавать на погашение по оферте не буду. Буду ЗАКУПАТЬ. ПОГАШЕНИЕ $RU000A102Y66 «ЛЕГЕНДА 4». 🎁 08.04.25 с последним купоном произошло погашение бумаги. Немного статистики: - Средняя цена сделок покупки 91,32% от номинала - Суммарная прибыль составила 28,05%, но - В пересчете на годовую доходность 17,72% В целом, остался доволен бумагой. Всё больше склоняюсь к тому, что облигации в секторе «Девелопмент» мне нравятся: надежные и прибыльные. КУПОНЫ За неделю пришли свежие купоны. $RU000A107RZ0 «САМОЛЕТ БО-П13». Доступно НЕквалу / 🧒 . Рейтинг: A от «АКРА». Купон: каждый месяц (ставка 14,8%). Погашение: 24.01.27. Оферта: 03.02.26. Цена: 88,2% от номинала. Простая дох.: 32,5% (от средней 21,2%). Мой ориентир (A): >23,5%. 🎁 Пришёл купон 12,12 ₽/месяц. Доля бумаги 4,8%. Буду ЗАКУПАТЬ. 💡 Факт: Сервис квартирных решений «Самолет Плюс» на официальном сайте объявил операционные результаты за 2024 год. Предварительная неаудированная выручка увеличилась в 6,7 раз по сравнению с 2023 годом и составила 7,9 млрд рублей. Сумма основного долга компании снизилась с почти 10 млрд рублей до 0,8 млрд рублей. По итогам года «Самолет Плюс» вышел на операционную безубыточность. Повторюсь, речь идет не обо всей группе компаний, а только о подразделении «Самолет Плюс». Тем не менее, это федеральная компания, представленная в 335 городах России. $RU000A106DK4 «ФОРДЕВИНД 2». Нужен квал / 👨‍🦳 . Рейтинг: BB+ от «Эксперт РА». Купон: каждый месяц (ставка 16,0%). Погашение: 30.05.26. Цена: 88,0% от номинала. Простая дох.: 26,7% (от средней 14,2%). Мой ориентир (BB+): >26,0%. 🎁 Пришёл купон 13,15 ₽/месяц. Доля бумаги 2,5% (личный предел). Буду ДЕРЖАТЬ. 💡 Факт: Эмитент публиковал результаты деятельности за 2024 год. И этот год выдался для него успешным - чистая прибыль увеличилась до 637 млн. руб. (+33% г-г), при это компания смогла сократить уровень операционных расходов на 50 млн. руб. Мне облигации компании нравятся (доходность достигает 35%), но с точки зрения открытости – очень мало информации. Спасибо, что читаете. P.S.> Портфель в табличном виде через профиль. @zodchj_finance #облигации #Россия #иис
Card media 1
Card media 2
18
19