_Ravioli_

28

подписчиков

17

подписок

Нефтяник, магистр, стаж харизмы 24 года Пишу лонгриды, покоряющие ваше внимание📝 ⏳Цель до конца 2026 года - 1🍋 капитала ⏳Цель до конца 2027 года - 2🍋 капитала

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

_Ravioli_
_Ravioli_

1 ноября в 10:26

ИНВЕСТИРОВАНИЕ - ДОБРО ИЛИ ЗЛО!? Всем привет! На связи молодой, и, вроде как, успешный инвестор. 🕵🏻Сегодня будет тривиальный разговор не самым тривиальным методом. Вы ловили себя на мысли: «Инвестирование такое зло/добро»? В голове сразу же всплывают $SFIN конца 2025-ого года, $EUTR вообще всех времен😹, ну и недалеко успевший спрятаться $MGKL📉 . 📍Но параллельно этим жутким мыслям всплывают мысли о дочках Россетей(в том числе моя любимая $MRKC, о которой я написал два поста, где рассказал грамотный ход мыслей и чтение эмоций хомячков), İT-сектор, в котором за последние полгода можно было фиксировать 20-40-60% роста котировок (я не упустил свой шанс в $BAZA и на днях вновь открыл позицию), да даже $MOEX смотрелась нормально 🙂. Те, кто следят за питанием, знают фразу - всё есть польза и всё есть яд. 💡Так вот, коллеги - инвестирование это некий Кот Шрёдингера. Я видел очень негативные комментарии людей после крахов разных эмитентов - люди заходят на всю котлету в эмитента, которому не доверяют на все 100%. Кто-то хотел свести счеты, кто-то копил 4 года и всего лишился в момент, кто-то угрожал банку, кто-то грозился весь мир засудить, если ему не вернут его 100к…🤡 Чувствуете абсурд? Вот и я об этом. Еще заметил такую закономерность- чем отработаннее и надежнее система инвестирования человека, тем скромнее он об этом изъясняется, в том числе и о своих неудачах. Самый живой пример - я сам🤓. Предпоследний пост был о всех моих неудачах. Я устроил самому себе публичный разбор полетов с одной целью - помочь другим людям не совершить моих ошибок и быть предусмотрительнее. В течение месяца я отыграл все свои потери и вывел портфель в плюс (назло всем моим хейтерам😹). ☝🏼Я могу занять любую позицию из начальных двух, но выберу третью и в этом кроется истина будущего успеха - лучше самому себе сказать: «Дружище, у тебя будут как успехи, так и неудачи - делай для себя выводы и становись лучшей версией себя» . Именно это я себе говорю регулярно, поэтому получается совладать с эмоциями и становиться опытнее во всех аспектах жизни. 🤓Вот как-то так. Спонтанный разговор на важную тему за чашкой кофе. Мой совет вам - умейте вести диалог с самим собой, учитесь признавать свои ошибки и делать выводы. Прикрепляю к посту некоторые из своих показательных сделок для ознакомления. А главное правило инвестирования - #ДИВЕРСИФИКАЦИЯНАШЕВСЁ! • информация не является ИИР!
Card media 1
Card media 2
Card media 3
+3
6
7
_Ravioli_
_Ravioli_

27 октября в 9:56

Всем привет! На связи молодой, и, вроде как, успешный инвестор. В начале месяца я написал первую часть разбора облигационной части моего портфеля. Теперь же, спустя месяц, я пишу вторую часть разбора, но она уже будет со знаком «+». ЧАСТЬ 2. В этом посте будут выводы, сделанные из моих ошибок, закрытые и открытые позиции по бондам, дальнейшая стратегия и планы на облигационную часть портфеля. 🗑 ВДО . Несмотря на то, что в начале своего пути я активно рассматривал ВДО, изучал их и искал перспективные варианты, ныне я принял решение закрыть позиции по бумагам, дающим 30-40-50-100% доходности, при этом с многократным относительно того же «Сбербанка» риском. Рынок ВДО штормит и эмитент, уходящий на дно, по цепной реакции тянет остальных туда же. Вывод - закрыты позиции по Антерре (БО-02, -85,14%📉); ОилРесурс (001Р-02, -91,79%📉) и (БО-01, -88,47%📉); EUTR (БО-001Р-08, -90,09%📉); Полипласт (П02-БО-13, -21,05%📉). Страшные показатели, но лучше быть честным с собой, чем верить в мусор, обесценивающий ваши деньги! 📌 Сомнительные корпоративные облигации . К этой «секте» я отнес некоторые бумаги, о которых честно подумал: «Если я хоть на 1% сомневаюсь, то лучше я закрою позицию и сохраню деньги. В итоге так и получилось - тот же «Самолет» до сих пор стремительно падает, и таких примеров очень много. Вывод - закрыты позиции по $SMLT. (БО-П18, -33,54%📉); АПРИ (БО-002Р-13, -20,2%📉); Voxys (001Р-02, +0,25%📈). Если беды застройщиков уже не вау-новость, то Voxys я зыкрыл в ноль из-за сомнений в будущем эмитента. Как итог, «Самолет» и «АПРИ» продолжили снисходящий тренд, а я сохранил 10-20% капитала благодаря своевременной сделке. 🤓 Новые эмитенты в портфеле . Изменив свою стратегию, я начал искать более надежных эмитентов с чистой историей, потенциалом роста и более сдержанным, но реалистичным доходом. Вывод - приобрел АЛИУМ ( $RU000A10FG84, 6 шт. по 100% номинала📈); АБЗ-1 ( $RU000A10EW51, 6 шт. по 99,27% номинала📈); ДелоПортс ( $RU000A10FYZ4, 7 шт. по 100% номинала📈); КОКС ( $RU000A10C741, 6 шт. по 95,5% номинала📈). Данных эмитентов я посчитал перспективными, готовыми выполнять свои обязательства. 🎯 Текущие эмитенты в портфеле . Помимо новых эмитентов, я увеличил позиции по действующим выпускам в портфеле, при этом выбор эмитентов был беспристрастен - выбирал и низкий доход, и высокий, и +А рейтинг, и -А рейтинг. Вывод - приобрел Т-КП 6.0 ( $RU000A10FQV9, 3 шт. по 100% номинала📈); ПГК ( $RU000A10EYV6, 3 шт. по 100% номинала📈); SBER ( $RU000A10DS74, 3 шт. по 100% номинала📈); ФПК ( $RU000A10DYC8, 3 шт. по 100% номинала📈); Группа Позитив ( $RU000A10BWC6, 6шт. по 104% номинала📈). Данным эмитентам я доверяю, у них хорошие отчеты, хороший рейтинг, хоть это и не показатель сейчас (Самолету, МГКЛ, Евротрансу и прочим большой салам), а выплаты поступают без задержек. 👨🏻‍💻 Что изменилось? Вместо агрессивной стратегии, нацеленной на сверхвысокий доход, я выбрал более сдержанную, чтобы выйти на «зеленую полосу», дать себе время на изучение эмитентов и рынка бондов. Здесь передаю общий салам всем тем, кто месяц назад говорил мне, что у меня портфель в минусе более чем на 10%. Прошло меньше месяца и он уже вышел в плюс, ну а дальше все просто - медленно и уверенно вверх. 💡 Итоги . Важно в нужный момент уметь быть честным с собой и сказать: «Ты не прав! Подумай и пойми, как для тебя будет лучше». Я честно признался себе, что обложался с Трассой, Антеррой, Самолетом, $MGKL . Взял себя в руки, закрыл позиции, реинвестировал средства, так же инвестировал новые средства в увеличение текущих позиций портфеля. Для себя я решил, что хватит верить в халяву - надо выбирать реалистичные инструменты дохода, изучать их перед покупкой и постоянно выделять время и средства ради своего спокойного будущего! Планирую написать пост о пассивном доходе именно с точки зрения цифр, интересно порассуждать об этом. Делитесь мнением, спрашивайте, предлагайте, критикуйте - рад вести диалог с вами! Добра всем и помните - #ДИВЕРСИФИКАЦИЯНАШЕВСЁ! • информация не является ИИР!
Card media 1
Card media 2
Card media 3
+6
16
17
_Ravioli_
_Ravioli_

2 октября

Всем привет! На связи молодой, и, вроде как, успешный инвестор. Долго не писал посты- личная жизнь бурно кипит и это блюдо нельзя оставлять без присмотра😅. Итак, в прошлых постах просили рассказать о облигациях. Кто я такой, чтоб огорчать своих подписчиков? В двух частях обсудим добро и зло на примере моего портфеля. ЧАСТЬ 1. В этом посте общая информация о облигациях, разберем неудачные, но очень важные кейсы моего портфеля. Ну и важные выводы будут! 1️⃣ Облигации (bonds) - инструмент инвестирования. В большинстве своем - актив стоимостью ~1.000 рублей, по которому эмитент выплачивает купоны с определенной периодичностью. 2️⃣ Важно, что бонды и акции одного эмитента не всегда будут одинаково привлекательны. Облигации, по сути, это ваши деньги, которые эмитент занимает у вас под процент. Процент этот складывается из «тела» облигации и последующих купонных выплат. 3️⃣ Эмитентом бондов могут выступать как компании, так и государство, так и отдельные субъекты РФ. Есть и валютные бонды - купон выплачивается в юанях/долларах, а интересны такие активы как защита портфеля от девальвации рубля. 4️⃣ Моя позиция. Я убежден, что часть грамотного портфеля должна быть сформирована из облигаций; сам следую этому принципу. Пассивный доход помогает нивелировать просадку портфеля на фоне нестабильности рынка. 5️⃣ КЕЙСЫ. Видим просадку в рублях, но важнее смотрим на проценты. По каким-то эмитентам я потерял до 500 рублей, но в процентах терял вплоть до 84%. Сейчас на моих примерах облигаций разберем разные сценарии: $SMLT, $RU000A10BW96 . Застройщик; год назад смотрелся сильно; первым звонком к тревоге было вымаливание денег у государства (мог и хотел выйти тогда, но поверил в эмитента). Ну и сентябрь с новостями о бедах застройщиков, тех.дефолт по 20-ому выпуску от 29.09.2026 и новая структура ипотек добили уже умирающий $SMLT . Итого: -1,1к/33% 📉 (рис. 1) $MGKL, $MGKL1P1 . Ресейлер; создали рост через огромную выручку (без фактического обоснования), космические цифры в отчетах, куча выпусков облигаций и непонятно, как они планируют их закрывать. Короче, ИМХО дефолт не за горами, решил уберечь бÓльшую часть своего капитала и закрыть позицию. Итого: -2,1к/36% 📉 (рис. 2) ВДО, а именно: Бизнес-Лэнд (УК ТЦ’шек), $RU000A108WJ2 (-2,6к/-84%); ЗАС Корпсан (конструкторское бюро), $RU000A107G22 (-1,5к/34%); Урожай (сель.хоз), $RU000A108FE8 (-263 рубля/6%); ПИР (селлер спец.техники), $RU000A10F6H0 (-138 рублей/14%). Итого: -4,5к 📉 ДЕФОЛТЫ: Евротранс, $RU000A10CZB9 и Антерра, $RU000A10A3Q3 . Даже желания комментировать нет. Вам совет - смотрите, чтоб эмитент занимался адекватным делом, а не освоением Юпитера. ОФЗ. Коротко и по делу - вышел из длинных ОФЗ, так как доходности стали смешными, логичнее переложиться в акции Сбера/Т’шки, или в их же облигации. Итого по всем выпускам: -1к/в среднем -6% 📉 💡Вывод №1 - очень важно заниматься хотя бы минимальным анализом эмитентов и чем выше доходность, тем бóльшим должен быть анализ эмитента. ВДО несомненно прибыльны, но я не учел особенности каждого эмитента, поэтому часть из них дефолтнулись и мой капитал ощутимо просел. 🎯Вывод №2 - опустите пульс на Землю и ставьте перед собой реально-досягаемые цели. 💆🏻Вывод № 3 - умейте смириться с просадкой эмитента и выйти из позиции тогда, когда чувствуете мутность эмитента хотя б на 1%. В Самолет я поверил и потерял еще 20% по позиции, хотя были все звоночки к выходу. ☝🏼Вывод № 4 - Не бойтесь красных цифр, умейте контролировать свои эмоции, ведь от самообладания зависит то, что будет происходить с вашим капиталом в дальнейшем. Вторая часть совсем скоро. Добра всем, и помните - #ДИВЕРСИФИКАЦИЯНАШЕВСЁ! •информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
Card media 1
Card media 2
Card media 3
39
40
_Ravioli_
_Ravioli_

23 июля

На связи молодой и, вроде как, успешный инвестор! ПАДЕНИЕ РЫНКА! 😧 Страшно? Ну вроде бы все - полнейшая полундра, но так ли это? Попробую разобраться в этом и простым языком донести до вас. Начну с очевидного, но мало кому понятного - если вы наблюдаете по портфелю -10%, или даже -20%, или даже -40%, это не повод считать, что деньги потеряны и вы ушли в так называемый «минус». ✍🏼Грамотный инвестор должен смотреть на структуру своего портфеля и видеть в нём идею. Конечно же, все слова я буду подтверждать самым живым примером - своим. 1. Итак, посмотрим на жизнь моего портфеля, который я веду с июня 2025-ого года (рис. 1). На 16.07.2026 портфель в минусе на 9-10% и, к сожалению, под давлением всего мирского, портфель малыми шагами топает еще ниже. Однако, я не паникую и не ловлю себя на мысли, что я теряю деньги и «инвестиции это плохо и лучше ваще выйду щас, чем потеряю всё». Ну бред же! Я рассуждаю на холодную голову и знаю следующие факты: мой портфель структурирован☝🏼 (рис. 2); в моем портфеле есть инструменты как переменного, так и постоянного дохода (акции, облигации); в моем портфеле есть денежный поток, который зафиксирован в капитале от Т-Банка $TMON@; мой портфель укомплектован согласно выбранному мной риск-менеджменту. 2. Мы выяснили - красные цифры на главном экране это не приговор! Тем не менее, сейчас это обидная и неприятная реальность. Иронично, что в минус наш рынок начал уходить +/- с момента моего первого поста (он был о дочке Россетей $MRKC). 💡И вроде, я сделал правильный анализ рынка энергетики тогда, но не учел того, что весь рынок рухнет… Как итог, те же дочки Россетей $FEES потеряли порядка 30% за лето📉📉 (рис. 3). Заходя в позицию в Апреле, я считал, что сорву джекпот, но пока че то не особо… 3. С бумагами Т-техно $T ситуация проще - они параллельно рынку всё это время падали и продолжают падать (рис. 4), но это прекрасная возможность каждый день входить в перспективный растущий бизнес (если верить отчётам). 4. Транснефть $TRNFP держалась стабильнее всех акций моего портфеля, но дала осечку на фоне мировых неспокойств (рис. 5). Звёздочкой я отметил мимолетный момент просадки, с которым поздравляю всех успевших (я проморгал бесплатные проценты, но решился усреднить позицию в портфеле). Отдельный респект дивиденду в 17,63%🤑! 5. Сбер $SBER - всем сберканкам Сбер! Куда ж без него. $SBER максимально приятно порадовал дивидендом в 13,49%🤑, в связи с чем я ни разу не думал о том, что зря докупаю позицию, хоть и котировки росли📈 (рис. 6). Сейчас же котировки упали еще ниже и я догадываюсь, куда моя следующая ЗП пойдет😄 Своё место в моем портфеле нашли и облигации. Чуть пошерстив мировую паутину и информационные источники, я понял, что ОФЗ щас не в тренде. Зато корпораты и ВДОшки могут дать хороший денежный поток💸, но помним о ДИВЕРСИФИКАЦИИ. В этот неспокойный период для себя особенно отметил бумаги $RU000A108FS8, $RU000A10D3G1, $RU000A0JXPG2, $RU000A10DYC8; хочу написать развернутый пост о облигациях, своем взгляде на облигации, своей стратегии по этому инструменту - что думаете? Вывод - красные цифры на главном экране это не приговор. Нужна структура, нужно понимание процесса, нужен интерес, необходимо изучать вопрос глубинно, если ваша цель увеличивать ваш капитал за счет инвестирования. Добра всем, и помните - #ДИВЕРСИФИКАЦИЯНАШЕВСЁ! • информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
Card media 1
Card media 2
Card media 3
+6
11
12
_Ravioli_
_Ravioli_

25 мая

На связи молодой и, вроде как, успешный инвестор! Этот пост хочу посвятить одной из тактик инвестирования - ЗАРПЛАТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ. Что он из себя представляет? Как «Я» считаю нужным его формировать? Каким правилам я следую при его формировании? Чем эта инвестиционная тактика лучше, или хуже других? На все эти (и не только) вопросы ответом станет этот пост. Зарплатный портфель - портфель из инвестиционных инструментов, нацеленный на ежемесячные выплаты купонов/дивидендов. Как правило, формируется из дивидендных акций и корпоративных облигаций вкупе с ОФЗ. Вот казалось бы, все просто - закупил, например, $SBER, $LKOH, ОФЗшек с разной дюрацией и корпоратов туда же. Но есть моменты, которые стоит учитывать при формировании зарплатного портфеля. Первоочередно, наиважнейшим элементом любого портфеля ЛИЧНО В МОЁМ понимании является ДИВЕРСИФИКАЦИЯ‼️ Простой пример - 🙎🏼‍♂️Алексей вложил 10к в облигации «Бебебе» с рейтингом ниже «А», посчитав, что быстро круто много заработает. 🙋🏻‍♂️А вот Равиль вложил те же 10к в облигации десяти разных компаний, в том числе «Бебебе». Но вот беда - компания достигла дефолта и объявила о банкротстве, потеряв почти 100% стоимости своих бумаг. Алексей потерял все 10к, а Равиль потерял лишь 1к, потому что ДИВЕРСИФИЦИРОВАЛ свой портфель. Диверсификация - равномерное и рациональное! распределение денежного потока среди инвестиционных инструментов. Равиль знал, что рейтинг ниже «А» уже является близким звоночком к возможному дефолту и рискнул всего на 10% капитала💡, в то время как Алексей потерял при дефолте все 100%🫤. Такие дела… Во-вторых, следует формировать зарплатный портфель из разных отраслей и сфер жизни, разных видов бумаг. Не нужно брать облигации лишь транспортных компаний, либо же только нефтегазового сектора. Важно дополнять портфель всеми сферами услуг. В-третьих, важно понимать, что все инструменты имеют разный срок погашения. Я для себя считаю целесообразным иметь в портфеле инструменты с разным сроком дюрации - от 7 месяцев до 15-ти лет. 💡Акции, в зависимости от стратегии, вообще можно назвать бессрочным инструментом! В-четвертых, важно сформировать риск-менеджмент. Пример - бóльшая часть моих средств инвестируется в уверенные инструменты (голубые фишки + ОФЗ + корпораты рейтинга «А»). ‼️При этом, часть моих средств инвестируется в ВДО и акции с повышенным риском (один из таких примеров в прошлом посте подробно разобрал). 🙋🏻‍♂️ Я осознанно беру на себя риск за те, или иные инструменты, изучая эмитентов и предоставляемые ими отчеты о проводимой ими работе. Сейчас буря вокруг $MRKC, но моя позиция четкая (об этом прошлый пост🤓). Вот такие дела… ⭐️ Пунктик со звездочкой - свободный кэш. Я убежден, что N-ную часть портфеля должны составлять деньги, либо в самостоятельной форме, либо в виде фондов (тут тоже есть, где разгуляться). В свою очередь, я держу свои деньги в $TMON@ и, считаю это лучшим решением, чтоб деньги не обесценивались. ❓Главный вопрос - чем же зарплатный портфель лучше/хуже других стратегий? Ответ очень доступный – чем-то лучше, чем-то хуже😁. Кто-то предпочитает азарт и риск, кто-то «тишь да гладь». А кто-то выбирает шортить…🫣 И от риск-менеджмента напрямую зависит, чем ваша стратегия лучше/хуже любой другой. Пример? Я придерживаюсь стратегии 50% акций (голубые фишки + $MRKC), 40% облигаций (ОФЗ+корпораты+ВДО), 10% фонд $TMON@ . Что я имею? При стабильной обстановке в мире и закрытых ртах «высших лидеров», мои средства не обесцениваются, приносят пассивный доход; при этом, часть портфеля рискованная и может прогореть, но эта часть намеренно разбавлена большим количеством эмитентов и отраслей, чтобы в случае ЧП, потерять 1-2% от всего портфеля, вместо 50-100%🙆🏻‍♂️. Вывод - формируйте риск-менеджмент, от которого и сможете упираться при выборе инвестиционной стратегии и прийти к желаемому результату. А главный закон моей карьеры инвестора это #ДИВЕРСИФИКАЦИЯНАШЕВСЁ! •информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
Card media 1
Card media 2
15
16
_Ravioli_
_Ravioli_

23 мая

На связи молодой и, вроде как, успешный инвестор! Всё сидел и думал, какое же событие на рынке станет тем ключевым, которое запустит мой профиль в Пульсе… Все мы знаем про случившееся с $MRKC, поэтому никаких скучных и нудных цифр, только психология и аналитика поведения людей. Казалось бы, СД рекомендовал меньший чем по ИПР дивиденд, сотни случаев на рынке, но ровно те же сотни случаев дичайшей реакции физиков.. ❌Ожидал ли я такой дивиденд? Нет. ✅Удивили ли меня физики своей реакцией? Я б сказал нокаутировали 🥊 ✅Зашел ли я в позицию? О да, еще как зашел! Странно наблюдать, читать и слышать, как люди хоронят компанию, тупо не разобравшись в ситуации. Ведь вышел ИПР, макропараметры более чем удовлетворяют критериям хорошего эмитента, сами Россети активно расширяют спектр своих услуг по всей стране, а сами услуги все требовательнее и важнее, если мы говорим о промышленных масштабах электросетей в нашей стране (нефтегазовые месторождения, различного рода заводы, комплексы сооружений, разрабатываемые в условиях крайнего севера). Вот я простой парень, нет образования экономиста, нет многомиллионного и многолетнего опыта в инвестировании, но есть рассудок и понимание логики процесса💡. Ближе к делу. 7.04.2026 сделка по ~0,92 рубля за бумагу. Тогда аргументами были аномальные доходы других дочек, нагляднее всего $MRKV, растущий спрос электросетей, заложение хорошей экономики отрасли на 2027-ой. Но, как говорится: «На хаях не заходит только тот, кто не заходит вообще»🤓. Выбрав не самый удачный момент захода в $MRKC, я все надежды оставил на дальнейший рост, но в итоге -21%📉 к 22.05.2026 (рис. 1). Что я сделал? Во-первых, не паниковал, всё обсудил со своей женщиной (запомните - за сильным мужчиной стоит его сильная женщина). Во-вторых, я закрыл глаза на красный цвет и цифры и начал думать с точки зрения психологии физиков - ведь это не первый случай, когда выходит ИПР/отчет эмитента, затем СД рекомендует дивиденд меньший ожидаемого, затем люди в панике все льют в стакан и бумага улетает в бездну… В-третьих, оценил текущую обстановку по бумагам, выбрал тактику, и начал действовать. Полчаса прошло⏳ и +/- ситуация ушла в покой, но я подождал еще полчаса⏳, чтоб эффект покоя был Х2 (рис. 2). 📊Как итог: фиксирую эмоциональные -21%, усредняю стоимость бумаг в портфеле на 12% вниз, увеличиваю позицию до 5%📈 от портфеля. Вывод - нельзя поддаваться панике, нужно быть терпеливым и рассудительным. А главный закон моей карьеры инвестора это #ДИВЕРСИФИКАЦИЯНАШЕВСЁ! •информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
Card media 1
Card media 2
Card media 3
16
17