686
подписчиков
1,2K
подписок
Индивидуальный предприниматель. Экономист📊 , Data Scientist и AQA, яхтсмен. В 2038 г. - планирую уйти в кругосветку🗺 на своей ⛵️. Политика💁🏻♂️: https://aidarov.ru Яхтинг⛵️: https://best-sail.ru Lifestyle🤳🏼: https://instagram.com/best_sail
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
aidarov
20 мая 2025
📉 Банковский сектор РФ: перемирие - не всегда позитив
Пока рынок ждёт новостей о возможном перемирии и частичном снятии санкций, стоит помнить: для российских банков это может быть не позитив, а вызов.
💼 Почему "мирный сценарий" - не подарок для банков:
Возвращение конкуренции.
Сейчас российские банки работают в условиях "вакуумного" рынка, где нет конкуренции со стороны западных игроков. При ослаблении санкций возможен частичный возврат иностранных финтехов и банков, усиление конкуренции за качественных клиентов.
Органический рост замедлится.
Нынешние показатели - рекордные: взрывной рост клиентской базы, рост комиссий, высокая активность бизнеса. Всё это работает в условиях ограниченного выбора для клиентов. При открытии - приток замедлится, маржинальность может снизиться.
Финтех-позиции окажутся под давлением.
•$T (Тбанк) - лидер по цифровым решениям, но именно он первым почувствует давление при возвращении международных игроков с технологичным продуктом.
•$SBER - активно развивает экосистему, но её ценность может снизиться при появлении альтернатив.
•$VTBR - в меньшей степени ориентирован на финтех, но рискует потерять часть клиентской базы и влияние в корпоративном сегменте.
📊 Что выгоднее банкам на текущем этапе:
•Сохранение ограниченного рынка
•Рост монополизации отдельных ниш
•Повышенная доходность от транзакционных и комиссионных операций
•Отсутствие давления со стороны западных банков и BigTech
🧠 Вывод:
Для $T , $TBM5, $SBER $SBERP и $VTBR перемирие может означать переоценку рисков и более сдержанный рост. Банки уже адаптировались к текущей геополитике и даже извлекли из неё выгоду. Породоксально, но в этом контексте "шторм" выгоднее "затишья".
T
T
305,9 ₽
-18,54%
SB
SBER
306,16 ₽
-11,01%
VT
VTBR
96,3 ₽
-45,41%
TB
TBM5
3 117 пт
+1,73%
SB
SBERP
304,42 ₽
-10,23%
aidarov
6 мая 2025
aidarov
5 мая 2025
$T смотрю на мультипликаторы, отчёт. Не понимаю, почему она настолько сильно недооценена? Если абстрагироваться от новостей и посмотреть на долгосрочные перспективы, то хоть кредит под 20% бери и покупай акции (Не ИИР). Но я могу ошибаться, а рынок - нет. Так или иначе, развязка скоро. Всё ещё держу фьючи в лонг, офигивая от минусов, но с верой в адекватность и фундаментальные показатели компании.
T
T
294,62 ₽
-15,42%
aidarov
2 мая 2025
$TBM5 спасибо за жаркие «майские». Плечи обгорели, минус 100к уже, нужно резать лося, но не понятно где дно. Ваши мысли, до каких уровней падаем? Минус ещё 200 пунктов?
TB
TBM5
3 065 пт
+3,46%
aidarov
29 апреля 2025
TB
TBM5
3 318 пт
-4,43%
T
T
322,46 ₽
-22,73%
aidarov
25 апреля 2025
$T Уиткофф если уехал и без каких-либо заявлений - хороший знак. Полагаю о хороших новостях скажут нам из уст Трампа. О плохих из уст Путина или Зели.
Возможно это крайний шанс закупиться перед выходными. Дальше ракета, если ошибся - дно. Не ИИР. Хороших выходных
T
T
328,44 ₽
-24,13%
aidarov
18 апреля 2025
понимаю, что мирное соглашение в ближайшее время не реалистично.
По сообщению Reuters: «Рубио заявил, что 🇺🇸 откажутся от попыток мирного урегулирования на Украине, если «в течение нескольких дней» не будет достигнут значимый прогресс»
Полагаю, что цену могут ушатать ниже, но только после истечения этого короткого срока.
А что если дно уже позади? А что если Вовчик согласиться на сделку с западом в обмен на снятие санкций? А снимут ли санкции вообще или только какую-то малую часть? А вернут ли замороженные средства нам или запад оставит их себе? Слишком много вопросов.
Мой прогноз на $T - даже при самом негативном сценарии, эта акция всёравно отрастёт, так как фундаментально она сильно недооценена. Вопрос во времени, сколько займёт падение и рост? Продавать позицию сейчас - выглядит самой здравой идеей, но что если будет позитив?
Пожалуй потерплю убытки, может быть в будущем усреднить придётся. Не ИИР
T
T
314,58 ₽
-20,79%
aidarov
13 апреля 2025
$RAGR ⚠️ Дисклеймер: это не аналитика и не прогноз. Просто размышления на тему, что могло бы быть при негативном сценарии. Пока никаких официальных шагов к деприватизации нет.
📉 Русагро и возможная деприватизация: что может быть с акциями?
У Русагро тревожные новости - основатель под арестом, ему вменяют уголовку по статье о мошенничестве. На этом фоне не исключён вариант, при котором государство может попробовать вернуть компанию под свой контроль. Ранее уже были такие попытки - возможно, сейчас шанс покажется подходящим.
Что тогда будет с акциями? Возможны разные варианты👇
🧩 Сценарии:
1️⃣ Оферта от государства
Госструктуры могут предложить выкуп бумаг. Миноритарии смогут продать добровольно. Делистинг - практически неизбежен.
2️⃣ Принудительный выкуп
Если наберут 95%+ - могут провести squeeze-out. Выкуп по рыночной или заниженной оценке. Уйти будет уже нельзя.
3️⃣ Прямой делистинг
Компания просто исчезает с биржи. Продать потом - только через внебиржевые сделки и с дисконтом.
4️⃣ Принудительное изъятие активов
Редкий, но реальный сценарий. Уже было с активами иностранных инвесторов. Без выкупа и без компенсации.
5️⃣ Госуправление без смены юрлица
Компания остаётся на бирже, но управляют ею уже не те. Риски: ухудшение дивполитики, снижение прозрачности, рост неопределённости.
📌 Что делаю сам?
Слежу за новостями надеюсь на благоприятный исход и рост акций. У меня в Русагро - весомая часть портфеля, поэтому ситуация не на бумаге. Сейчас важнее всего сохранять спокойствие: не паниковать, но и не зарывать голову в песок. Не ИИР.
RA
RAGR
131,5 ₽
-47,24%