ale60bi

239

подписчиков

7

подписок

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

ale60bi
ale60bi

27 апреля 2023

$OMA0128 Есть ли у кого еще эта шляпа?
1
2
ale60bi
ale60bi

31 января 2021

$RU000A100Q76 каскад - это новый Дэни Колл?
4
5
ale60bi
ale60bi

14 ноября 2020

$RU000A100M47 когда же она загнётся?!!!
2
3
ale60bi
ale60bi

13 сентября 2020

Почему я инвестирую каждый день маленькими порциями? Хотите узнать, читайте дальше 😁 Тут, нет ощутимого финансового преимущества по сравнению с регулярными инвестициями раз в неделю или реже. Конечно, многое зависит от того, по какому принципу делать эти еженедельные покупки, но в целом, не думаю, что есть большая выгода от того, покупать раз в неделю на 10000 или такие же активы каждый день на 2000. Здесь чистая психология. Маленькие суммы каждый день для меня интереснее тем, что: 1️⃣ Их в целом, не жалко потратить. Нет чувства, что ты что-то «отрываешь от сердца», а мог бы на эти деньги себя побаловать. 2️⃣ Есть ощущение, что не рискуешь большими деньгами. Со временем сумма инвестиций накапливается, но все равно кажется, что рискуешь только этими 2000 руб. 3️⃣ Не нужно думать куда выгодно в данный момент времени вложить большую сумму. Для того, чтобы единовременно нормально пристроить несколько сотен тыс руб и не влететь, нужно провести очень детальный анализ всех инструментов отвечающих инвестиционным целям и выбрать подходящие. Это займёт изрядное количество времени. Если инвестируешь на маленькие суммы, то на это не требуется много времени. Вход в рынок получается более плавным, и необходимый анализ также немного растягивается по времени, что способствует тому, чтобы лучше разобраться с тем или иным инвестиционным инструментом. 4️⃣ Кажется, что можно всегда остановиться. При изменении рыночных условий и/или жизненных обстоятельств можно просто ничего не покупать, а накапливать кэш. При большой разовой покупке из неё может быть сложно выйти без потерь. 5️⃣ Ежедневные покупки дают ощущение, что ты в теме и контролируешь ситуацию со своим портфелем. Можешь мониторить статус по активам и оперативно принимать решения. Инвестиции - это, в каком-то смысле, как покупка продуктов. Кто-то затаривается один раз и на 2 недели, а кто-то ходит в магазин каждый день. Мне больше импонирует поход в магазин каждый день. Я покупаю свежее, то, что хочу именно сегодня и в том количестве, которое мне нужно на сегодняшний день. Завтра будет новый день и новые покупки! Всем богатства! 🤑🤑🤑
14
15
ale60bi
ale60bi

19 августа 2020

Вопрос к рисковым парням, ну и девчонкам тоже! 😎 В общем тема такая. Как писал в одном из постов ранее, у меня есть ипотека под 9%. После изысканий разного рода вариантов рефинансирования, появился вариант под 7,9%. Но фишка в том, что под такую ставку дают сумму существенно больше чем остаток задолженности по моей ипотеке. По словам банка, излишнюю сумму можно будет на следующий же день пустить в счёт погашения кредита, хотя страховки с полной стоимости оплатить придётся. В этой связи родилась идея провести эксперимент и попробовать на этом заработать 🤦‍♂️. Основная суть идеи состоит в том, чтобы оставить себе сумму в районе 500К руб, и на неё купить какого-нибудь говнеца из ВДО с ежемесячной амортизацией. Полная стоимость моего кредита (с учетом страховок) будет в районе 9%. По ВДО, к примеру, $RU000A101483 Быстроденьги или $RU000A100303, доходность после налогов будет в около 12%. В связи с тем, что купоны и амортизация выплачиваются ежемесячно, то общей выплаты должно хватить на то, чтобы погасить аннуитетный платёж в банке. Разницу между платежом в банк и суммой полученной по ВДО реинвестируем в эти же или другие облигации. Понятно, что ипотека - это 15-20 лет, а с ВДО может и в течение года случиться что угодно, и считать нужно все тщательно. Тем не менее, 500К - это посильный для меня уровень риска в случае если будет дефолт. Мне хотелось бы понять, есть ли у кого подобный опыт или мне придётся все испытывать на себе 😰 и другим рассказывать 😅
6
7
ale60bi
ale60bi

23 июля 2020

Всем привет! А тем, кто подписался, ещё и огромное спасибо за проявленный интерес! Обращаюсь к сообществу с тривиальным вопросом: «Куда вложить миллион?». Завтра заканчивается вклад, который я открывал год назад под, уже кажущиеся фантастическими, 7,75%. Хотелось бы чуда: не терять в доходности, высокую надежность и минимальную волатильность. Какое чудо посоветуете? Или не париться, просто купить баксы $USDRUB, на них купить евробонды $XS0191754729? Горизонт инвестирования 1-1,5 года, дальше пока не загадываю.
6
7
ale60bi
ale60bi

6 июля 2020

Теперь расскажу как я формирую портфель облигаций на ИИС. Сразу прелупреждаю, что моя стратегия очень рискованная и пару раз была на грани фола. По своему поняв парадигму Age in Bonds и взяв немного с запасом, я решил аллоцировать 40% портфеля на облигации. Выбор облигаций на российском рынке не менее богатый чем акций, и мне пришлось в очередной раз продумывать систему по которой я буду отбирать облигации. Имея «толерантный» к риску профайл я решил, что облигации надежных эмитентов с доходностью на 1 п.п. выше банковского депозита меня не привлекают, от слова совсем. 😕 Куда более интересной казалась история покупки высокодоходных облигаций при максимальной диверсификации. 🤔🤔🤔 Чтобы от чего-то оттолкнуться я принял решение не покупать облигации со ставкой купона ниже 9%. Такое решение продиктовано тем, что у меня есть ипотечный кредит, и все инвестиции под ставку менее 9% в рублях для меня де-факто убыточны. Уж лучше тогда гасить ипотеку чем вкладываться в облигации с более низкой ставкой... 🤷‍♂️ В общем, решено было начать скупать ВСЕ 😏 ВДО со ставкой купона к погашению выше 9%. Как я это делал технически. Заходим в меню Что купить -> открываем облигации -> сортируем по доходности, и вуаля, список готов 😜. В связи с тем, что я, как уже писал ранее, инвестицию по 2000 руб в день, то на такую сумму могу себе позволить 1-2 облигации. Покупаю одну облигацию вверху списка по доходности. Если денег хватает на 2, то покупаю следующую за ней в списке. После покупки, обычно на следующий день, делаю такую же сортировку и снова покупаю верхнюю в списке облигацию после той (тех), что уже есть у меня. И так беру все, что есть пока не дойду до заданного нижнего предела доходности. Как только предел достигнут, начинаю упражнение заново и покупаю ещё по одной штуке всех облигаций. Обычно за время прохождения такого круга брокер добавляет в каталог новые облигации. Так вот такие облигации я покупаю в том же количестве в котором у меня есть остальные облигации. Важный момент! ☝️Я стараюсь не брать облигации длиннее 4-х лет. Предпочитаю те, что с амортизацией и фиксированным купоном до даты погашения. С неизвестными купонами надо быть осторожнее. Был случай когда брал облигацию с купоном в районе 12%, но после оферты купон стал 0,5%. Эмитент, само собой, не должен быть уж совсем конторой без мотора. Перед покупкой смотрю есть ли у эмитента кредитный рейтинг (Эксперт-РА) и что про эту облигацию пишут на смартлабсе. Из самых удачных вложений у меня $RU000A100PB0 , $RU000A0ZYAQ7, $RU000A0JXPM0, $RU000A100V61, $RU000A0JWWG0, $RU000A0ZYLD2, $RU000A0ZZZU3 . Тем не менее, несколько преддефолтных облигаций и мартовский обвал пошатнули мою непоколебимую уверенность в описанном подходе и я стал иногда от него отходить. Недавно вместо $RU000A100AA4 предпочёл Батькины $RU000A100D89 ...
66
67
ale60bi
ale60bi

30 июня 2020

Продолжаю свой предыдущий пост и делюсь инфой о том как выбираю конкретные активы. Как я ужа писал ранее, я покупаю активы каждый день, мелкими порциями. Когда я только начинал так делать, то понял, что на выбор конкретного актива уходит много времени, и стал задумываться над оптимизацией процесса. Когда выбор подчинён определенной логике, то это намного удобнее и надеюсь (время покажет) эффективнее. По акциям моя логика такая: (1) Для начала я решил собрать ассортимент из 20-25 акций для диверсификации. Покупал минимальным лотом. (2) Так как собираю рублевый портфель, то рассматриваю только российские акции. (3) Только голубые фишки, всякое фуфло с низкой ликвидностью не беру несмотря ни на какие прогнозы аналитегов. 🤷‍♂️(4) Только дивидендные акции, причём в приоритете те компании, которые платят дивиденды более одного раза в год, например, $MAGN, $CHMF и т.д. Основная цель инвестиций - это не рост капитала, а создание пассивного денежного потока. Из тех бумаг, что не платят дивиденды есть разве, что $YNDX . Все (100%) дивиденды реинвестирую, ничего не вывожу. (5) После того как портфель минимальными лотами был собран, я начал далее докупать эти акции. Причём каждый раз выбирал ту бумагу, которая по стоимости в моем портфеле занимала меньшую долю. (6) после доведения стоимости каждой бумаги как минимум до 10000 руб я добавлю в портфель ещё одну дивидендную акцию и буду покупать ее пока стоимость не достигнет 10000 руб как и у других акций. (7) далее аналогичную процедуру буду выполнять при достижении минимальной совокупной стоимости пакета акций каждой компании в 15000 руб. (8) в случае разворота рынка (как было в марте-апреле) тактика меняется - покупаю ту акцию (из имеющихся у меня), которая больше всего проседает по отношению к моей средней цене покупки. Это позволяет наиболее эффективно усреднить позиции. По ETF похожая логика. У меня сейчас 7 ETF: $FXMM, $FXUS, $FXCN, $FXGD, $FXWO, $FXRU и $FXIT. Все держу равными долями. При достижении стоимости каждого ETF 30000 руб, буду покупать на такую же сумму $FXDE Итак уже много букв, потому Облигации в следующей серии 😅
67
68
ale60bi
ale60bi

25 июня 2020

Меня один хрен никто не читает, потому пишу для себя чтобы потом, через некоторое время понять, был ли я прав 😂😂😂 В общем начну. Придерживаюсь стратегии регулярного инвестирования. Каждый день покупаю активы на небольшие суммы. Рублёвые активы покупаю на ИИС, долларовые на брокерский счёт. На ИИС закидываю примерно по 2000 руб каждый день когда открыта биржа. За год выходит как раз 400 тыр, что и нужно для вычета. Разделяю между акциями, ETF и облигациями в следующей пропорции: 30:30:40. Из акций покупаю в основном стабильные российские дивидендные бумаги, всякий шлак стараюсь не брать. Сейчас есть чуть больше 20 акций, стараюсь держать их в равной пропорции. ETF беру пока только FinEx, их также держу в равной пропорции. С облигациями чуть более рискованная история - покупаю преимущественно ВДО. Много разных и на маленькие суммы. По крупному в отдельные рискованные истории не вкладываюсь. В случае #опы это не спасёт, знаю, но просто так как-то спокойнее и приятно, что минимум раз в неделю капают купончики. ОФЗ и прочих консервативных облигаций почти нет, купон ~6% ни разу не устраивает. Каждый день перед покупкой смотрю отклонение активов от сплита 30:30:40. У какого актива больше отклонение, тот и покупаю. Таким образом я не покупаю на росте. Например, если акции резко выросли, то их отклонение от таргета будет в положительную сторону, а облигации и/или фонды при этом снизят свою долю, я буду покупать тот вид актива, который имеет наименьшую долю в портфеле для того, чтобы подровнять ее под таргет. И так каждый рабочий день. Рутина... На брокерский закидываю 800 руб в день и покупаю на эти деньги баксы. Каждый день. По любому курсу. Если биржа не работает, то все равно закидываю и покупаю на следующий рабочий день. Как только накапливается $1000+, то покупаю еврооблигации. Сейчас есть $VTBperp, $XS0191754729, $RU000A101CG5, $XS0861981180 В следующий заход буду брать $XS0088543193 На брокерский иностранные акции не покупаю, пока сцыкотно.
89
90
ale60bi
ale60bi

23 апреля 2020

Подскажите какие еврооблигации выбрать? Стоит ли сейчас брать VTB Perp?
2
3
ale60bi
ale60bi

4 марта 2020

Фридом финанс
3
4