alexbananov

439

подписчиков

1

подписка

Мой путь к финансовой независимости, цель 150 тыс. руб. пассивного дохода в месяц (выполнено на 55,2%). t.me/AlexBananov

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

alexbananov
alexbananov

1 апреля

Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы на следующий месяц Всем доброго времени суток, сегодня расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 17,4% 📌 Акции китайских компаний – 6,9% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 0,0% 📌 Валютные облигации – 0,0% 📌 Золото – 0,0% 📌 Денежные средства – 75,7% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: +3,8% за месяц. Мы тут говорим не только и прибылях, но и о фейлах, конечно, поигрался с акциями $ROSN в начале марта, открывал шорт, итого минус 100 тыс. руб. по позиции, кажется мой самый большой закрытый минус на время инвестирования. Почему был получен такой убыток? Потому что нельзя пирамидить убыточную позицию, открывал шорт поиграть около 500 тыс. руб., а в момент закрытия позиции уже имел позу около 2 млн. руб. 😀. Зачем коротил нефть это уже другой вопрос, в моменте казалось, что я самый умный. 🔍 Анализ изменений: Акции: Собрал небольшой портфель из акций 17 компаний, честно сказать подборка так себе, жене, маме, другу я бы точно такой не купил, но сам себе могу брать все, что захочу. Какая краткосрочная идея у меня в акциях, это дивидендный сезон, поэтому взял Мосбиржу, $SBER , $VTBR , $TRNFP , $NMTP , МТС, $IRAO и ОГК-2, последнее спорно, но все что связано с Газпромэнергохолдингом может быть рассмотрено, как потенциальный дивидендный кейс, туда же можно отнести Мосэнерго, которого у меня пока нет, хотя в целом можно и добавить. Также есть идея из разряда «ну куда уже падать то?», это $NLMK , Северсталь, $ALRS , $UPRO , Распадская. Не уверен, что буду держать акции долго, дадут 4-5% может и убегу из них. Облигации РФ: Закрыл позицию в облигациях СИБУРА, честно сказать нет какого-то объяснения, нормальный был купон с доходностью 13,9%. Есть небольшой дискомфорт от того, что бабки лежат в фонде ликвидности, ведь ЦБ четко взял тренд на снижение ставки на каждом заседании по чуть-чуть и выгода, получаемая в моменте в $LQDT , может проиграть на горизонте 3 года облигациях, в общем пока в раздумьях. В целом как я и говорил ранее, при юане около 12 покупка тех же ОФЗ $SU26246RMFS7 $SU26248RMFS3 на 10-15 лет не кажется плохой идеей, т.к. девальвация на 10% прошла и уже не так страшно получить переоценку ОФЗ в валюте. Валютные облигации: Начало марта выдалось конечно нервным, при юане $CNYRUB 12,12 я начал раздавать позицию в валютных облигациях и полностью ее закрыл в район 12,5, кажется это был пик паники на валютном рынке. Удалось заработать около 450 тыс. рублей. Если мы вернем по юаню на 11,3 и ниже, то я бы конечно опять начал аллоцировать большую позицию в валюту. Держим в голове, что в марте мы получаем огромную выручку в валюте и в мае она может дойти до валютного рынка, что может вызвать давление экспортеров на курс, хотя это может быть нивелировано тем, что Минфин ушел из стакана с продажами и курс будет болтаться где-то в районе 11,5-11,8. КЭШ В целом пока ничего не планирую делать с кэшем, капает денюжка каждый день и хорошо. 📌ИТОГ: Портфель конечно выглядит ужасно с точки зрения диверсификации, никаких фондов недвижимости, валютных и рублевых облигаций, золота тоже нет. Если завтра будет девальвация как в 2014 году или 2022, то моему портфелю хана, надо держать это в голове и поразмышлять на эту тему ясным умом в спокойной обстановке. Среднемесячный пассивный доход в этом месяце составил 82 855,9 руб. (или 55,2% от целевого уровня). 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес.
Card image 1
7
8
alexbananov
alexbananov

28 февраля

Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы на следующий месяц Всем доброго времени суток, сегодня расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 0,0% 📌 Акции китайских компаний – 7,7% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 15,7% 📌 Валютные облигации – 63,7% 📌 Золото – 0,0% 📌 Денежные средства – 13,0% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: +1,5% за месяц (1,8% с учетом пополнения). Поступившие купоны: 16 658,63 руб от облигаций СИБУРА $RU000A10C8T4 212,89 юаней $CNYRUB от облигаций ГазпромКапитал $RU000A10BPP2 2744,64 руб от облигаций ГазпромКапитал $RU000A105A95 359 юаней от облигаций Русал $RU000A107RH8 302,85 юаней от облигаций Евросибэнерго $RU000A108FX8 Фонд ликвидности $LQDT DT 10 091,92 руб. 🔍 Анализ изменений: Акции: По-прежнему без акций в портфеле, но есть какое-то внутреннее ощущение, что наши экспортеры будут неплохой идеей на этот год. Я перестал читать новости, удалил ТГ с телефона, слишком много шума, но без этого шума чувствуешь, что находишься в вакууме и не понимаешь почему акции растут или падают…. Как говорят языки, в правительстве прошло совещание с участием ВВ, где была четко поставлена задача, для пополнения бюджета нужна девальвация, ничего другого, к сожалению, мы не научились делать, поэтому пойдут старой и проторенной дорогой, вопрос только в том, до какого уровня. Может с поступающих купоном и пополнений начну набирать экспортеров: $ROSN $NVTK и металлургов $NLMK $CHMF, чей металл при девальвации будет конкурентноспособным. Облигации РФ: С учетом планируемой девальвации, ОФЗ и облиги в рублях мне кажутся не самой лучшей идеей, может если рубль упадет куда-нибудь в район 95, а облиги не вырастут по телу, то можно в целом брать, будет уже не так страшно на фоне девальвации. Пока держу позицию в облигациях СИБУР, ни покупал, ни продавал. Валютные облигации: Продолжаю держать позицию в замещайках и юаневых бондах, ставка на ослабление рубля. В начале месяца брал облигации РЖД в юанях на весь кэш, купил 298 в выпуске $RU000A10E8P0, но что-то потом испугался такой большой позиции и продал, оставил 100 штук, в банкротство не верю, кишка тонка банкротить такого эмитента. Докупил 100 шт. в новом выпуске юаневых облиг Фосагро БО-02-05, немного смутило, что давали прогноз по купону 7,75-8%, а потом пришло уведомление от брокера, что купон расширен до 8-8,25%, почему-то не так активно хотели давать им деньги, в итоге выпуск будет с 8% доходностью в юанях, мне устраивает. Позиция в валютных облигах уже огромная, но если выйдет еще какой-нибудь хороший эмитент с доходность 7,5-8%, то я был вложил оставшийся кэш туда, а дальше отправлял бы деньги на покупку акций. 📌ИТОГ: Все идет к тому, что наверху хотят ослабления рубля, мой портфель к этому готов, за исключением отсутствия акций. Среднемесячный пассивный доход в этом месяце составил 59 462,75 руб. (или 39,6% от целевого уровня). 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес. $MYH6
Card image 1
11
12
alexbananov
alexbananov

13 февраля

Всем доброго времени суток. Сегодня в 13:30 публикация решения ЦБ по ставке. Послушал разных экономистов, все сходятся на том, что ставка останется 16% и ЦБ необходимо будет посмотреть на то, как в итоге скажется повышение НДС на динамике инфляции. А я послушал дядю Лешу Заботкина в последнем интервью и у меня складывается ощущение, что он говорит о том, что важен не объем снижения ставки, а направление на снижение, с учетом этой информации, я думаю ЦБ снизит ставку на 0,5% и скорее продолжит это делать по 0,5% на каждом заседании. Думаю снижение на 0,5% может быть позитивно воспринято рынком (широким фронтом) и котировками отдельно говно компаниями, типа АФК Системы, Мечела + застройщиками. Также снижение ставки может повлиять на курс, можем увидеть небольшое ослабление нашей валюты + небольшое движение в ОФЗ, в район 14,5% доходности по 10-15 летним бумагам. Оставление ставки на уровне 16% думаю не сильно повлиять на рынок, 1% снижения можем увидеть. Конкретно под ставку у меня никаких позиций нет, закупил на всю кэш котлету валютные облигации РЖД, вчера и позавчера на падении котировок на 1% даже немного сыканул сегодня вроде выровнялась цена) $SMLT $AFKS $MTLR $CNYRUB $SU26247RMFS5 $SU26248RMFS3 $TMOS@ $LQDT $RU000A10E8P0
9
10
alexbananov
alexbananov

4 февраля

Обязательную продажу выручки отменили видимо потому, что если бы и экспортеры продавали вместе с Минфином и ЦБ, то юань $CNYRUB бы 5 рублей стоил)))) Ранее я позитивно воспринял информацию про отмену обязательной продажи выручки экспортерами, думал они ищут способы ослабить рубль, да не угадал, они просто не хотели чтобы кто-то вместе с ними наливал в стакан) В феврале будет тяжело ослабляться рублю, видимо девальвация откладывается еще на месяц, но резервы не бесконечные + заседание цб 13 февраля, может сужение спредов между ставками сыграет против рубля, а может и нет. $CRH6
5
6
alexbananov
alexbananov

3 февраля

Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы на следующий месяц Сегодня расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 0,0% 📌 Акции китайских компаний – 8,3% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 15,7% 📌 Валютные облигации – 23,1% 📌 Фонды недвижимости – 0.0% 📌 Золото – 0,0% 📌 Денежные средства – 53,0% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: +1,8% за месяц. Поступившие купоны: 16 658,63 руб от облигаций СИБУРА $RU000A10C8T4. Фонд ликвидности $LQDT : 35 690,71 руб. 🔍 Анализ изменений: Акции: Пока не получается (морально видимо) открыть позицию в акциях. Несколько раз подходил к этому вопросу, но пока рука не поднимается, возможно это связано с высокой доходностью безрисковых активов, а может я просто не хочу терять деньги. Сейчас такая ситуация на рынке, что мы можем пойти как вверх на геополитике, так и вниз, экономики сейчас мало в акциях, иначе как могут расти металлурги при снижении чистой прибыли Северстали $CHMF г/г на 79% и EBITDA на 42%? Золото Полностью закрыл позицию в золоте $GLDRUB_TOM , удачно брал еще в 2024 году по цене около 6600-6900 за грамм. Продал около 12500, получилось заработать в районе 85%, думаю это достаточно и надо идти дальше, жалко лишь то, что доллар сейчас в районе 76, а не 90-95, тогда позиция бы закрывалась (теоретически) в районе 15000 за грамм. Облигации РФ: В портфеле все также только облигации СИБУР с ежемесячным купоном, докупил 29 шт. на этой неделе на свободные деньги, доберу как-нибудь еще 38 шт. чтобы получилось ровно 1500 шт. 😀 Также посматриваю на длинные выпуски ОФЗ $SU26248RMFS3 $SU26247RMFS5, хочется взять на миллион, может на полтора миллиона рублей, но при таком курсе доллара у меня просто рука не поднимается их купить, т.к. любая девальвация просто обнуляет твой доход, так что надо немного подождать. Валютные облигации: Продолжаю держать позицию, в этом месяце принесли убыток 3%. Готов ждать, т.к. у меня не складывается картинка формирования бюджета при таком курсе рубля, цене нефти, проблем в экономике и т.д., полагаю, что при снижении ставки до 12% пойдут на самое просто решение – девальвировать рубль, сейчас видимо незаякоренная инфляция не позволяет этого сделать. Денежные средства: Держу кэш в юанях $CNYRUB $CNYRUBF , жду какой-нибудь выпуск облигаций. В начале года Минфин анонсировал, что хочет выйти на рынок долга с очередным выпуском длинных юаневых облигаций, также через 2-3 дня будет размещение облигаций РЖД в юанях, долговая нагрузка просто космос (4 трлн руб), доходов за 9 месяцев 2025 в районе 25 млрд руб 😀, но говорят системообразующее предприятие и ему не дадут дефолтнуться, может и поучаствую. 📌ИТОГ: В этом году не смотрю уже на фонды недвижимости и золото, основная концентрация будет на валютных инструментах, хотелось бы на просадке подкупить акции и увидеть уже окончание СВО, чтобы было больше экономики, а не геополитики. Не понимаю пока как считать среднемесячный пассивный доход в этом месяце. Фактически он составляет 26 177,2 руб, т.к. весь кэш просто лежит в юанях. Гипотетически, если кэш бы лежал в LQDT, то было бы 80 667,0 руб. Если в каких-нибудь ОФЗ юаневых, то 47 300 руб. 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес.
Card image 1
4
5
alexbananov
alexbananov

30 января

Вчера произошел очень забавный случай. Золото торговалось на уровне около 5500$ за 1 унцию и я все таки решил закрыть позицию в золоте, т.к. деревья не могут расти до небес. Договорился о продаже золота и назначил встречу с покупателем с авито на 19:30. Пока ехал в метро, около 18:30, кореш мне пишет в тг с понтом: "Вижу ты уже закрыл позицию в золоте и присылает скриншот". Вижу, что золото падает до 5200$ 😁. Ситуация космос , не хватило 1 часа, чтобы раздать золото покупателю. Не подавая вида еду на встречу, покупатель оказался в курсе этого падения, дал ему небольшую скидку в 1,5%. Прошло все ок, но думал, что могут и отказаться от сделки. Может это какая-то чуйка у меня😁 по выходу из активов. Закинул деньги на счет, докупил валюту. $GLDRUB_TOM $CNYRUB $CNYRUBF
7
8
alexbananov
alexbananov

26 января

Золото, серебро, платина, палладий, олово, медь все на хаях. Не пора ли участникам рынка обратить внимание на алмазы и разогнать их до новых высот. Возможно было бы неплохой идеей взять чуток акций Алросы на случай реализации этого сценария. $ALRS
Card image 1
1
alexbananov
alexbananov

22 января

Докупил валюту, на мой взгляд курс неплохой. Посижу пока просто в валюте, подожду какого нибудь выпуска в юанях, может в феврале что-то будет, в январе рынок не особо любит занимать. $CNYRUB
7
8
alexbananov
alexbananov

19 января

Подведу итоги за 2025 год. 💼 Структура портфеля (на 31.12.2025): 📌 Акции российских компаний – 0,0% 📌 Акции китайских компаний – 9,0% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 18,5% 📌 Валютные облигации – 28,5% 📌 Золото – 8,9% 📌 Денежные средства – 35,2% 💰 Подведение итогов 2025 года За 2025 год удалось заработать 1 327 892,97 руб (или 22,2%). Структура дохода выглядит следующим образом: Облигации РФ – 424 129,22 руб. Акции РФ – 334 397,86 руб. Фонды недвижимости – 228 942,00 руб. LQDT – 194 625,73 руб. Золото – 153 228,66 руб. Облигации валюта – 70 074,20 руб. Китай – 62 643,70 руб. В целом ставка на облигации отыграла все в начале года, когда после неповышения ставки в декабре 2024 очень сильно выросли ОФЗ и облигации РЖД, которые я держал на тот момент. Сейчас в портфеле остались только облигации СИБУР, которые просто приносят пассивный доход. Также удалось хорошо заработать на полной продаже акций в 17 февраля 2025 года и покупке акций РФ в течении года на просадках, панике, когда все хоронили фондовый рынок мне удавалось находить хорошие точки входа, хоть было страшно, некомфортно. Также я бы добавил, что серьезно обосрался на валютных облигациях, не угадал с тем, как поведет себя курс, позиции набирались и по 95 рублей за доллар и по 78, в целом средний курс позиции около 85 руб/$ может быть. Также я не выдержал и закрыл позицию в минус 40% по валютной облигации Уральской стали, при чем закрыл позицию в последнюю минуту дня, когда они должны были выплатить купон по другому выпуску, через минуту после закрытия позиции вышла новость, что купон они выплатили и я потерял около 65 тысяч рублей 😀. 💰 Пассивный доход на конец 2025 года. Среднемесячный пассивный доход на конец года составил 56 492,7 руб. (или 37,7% от целевого уровня). Доход вырос по сравнению с прошлым месяцем в связи с тем, что очень большая позиция в LQDT, которая дает около 15,5% годовых. 🐹 Прогноз на 2026 год. 📌Повышение налогов/сборов в том или ином виде 📌Какой-то долговой кризис в Европе 📌Нефть - цена падает, это объективная реальность, РФ будет продолжать продавать нефть с дисконтом, цена будет 50 к концу года из-за слабой мировой экономики, кризиса, войн и т.д. 📌Золото - также и будет консолидироваться в районе 4200-4400, как будто это новые реалии по золоту на ближайшие годы 📌Курс - из-за низкого поступления денег в бюджет от нефтегазовых доходов будут ослаблять валюту, возможно уйдет на 120, но думаю в районе 100 будет к концу года. 📌Ставка - на фоне девальвации ЦБ будет снижать ставку, в базовом сценарии мы увидим к концу года 12-13%, но если рубль пойдет на 120, то увидим ставку 8-10% 📌ММВБ - на фоне девальвации рубля до 100 и снижения ставки на 12-13%, я думаю мы увидим ММВБ около 3000-3200 на конец года. 🎯 Планы на 2026 год Хочется держать много валютной позиции с учетом моего убеждения, что в 2026 году мы увидим приличную девальвацию на фоне снижения нефтегазовых доходов, хотя если вывезут за счет налогов, то может удастся удержать курс. Планирую оставить позицию в облигациях СИБУРА, хочется иметь хоть какую-то позицию в облигациях с фиксированным купоном. Возможно, я бы также хотел добавить один выпуск длинных ОФЗ на сумму около миллиона рублей (сейчас доход 15% на 10-15 лет). Хочется аллоцировать какую-то долю портфеля в акциях РФ, но пока страшновато, буду решать по ходу. В этом году точно не буду покупать бумажную недвижимость, кажется, что идея уже отыграна и доходность 10-12% не сильно интересна. Хочется купить золото, но 11 600 руб. за грамм это простите уже перебор, наоборот искал бы возможность закрыть позицию, если цена на золото останется прежней, а рубль девальвируется в район 100 рублей, по 14 000 я бы расстался со своей позиций в золоте. Всех с прошедшими праздниками, зарабатывайте деньги, диверсифицируйте портфель по классам активов, не жадничайте в 2026 году, желаю всем реализовать цели на год. $IMOEXF $MXH6 $MMH6 $SU26248RMFS3 $SU26247RMFS5 $RU000A10C8T4 $LQDT $CNYRUB $CNYRUBF
12
13
alexbananov
alexbananov

11 декабря 2025

Закрыл всю позицию в акциях, которую набирал с середины ноября, заработал 120к, или около 7%. 4-й день захожу в приложение каждые 30 минут, чувствую себя некомфортно. Пока переложился в $LQDT , надо подумать.
Card image 1
2
3
alexbananov
alexbananov

3 декабря 2025

Всем доброго времени суток! Переговоры продолжаются, на мой взгляд, все идет в правильном направлении. В ближайшие недели/месяцы мы будем слышать много информации, в том числе противоречивой, о ходе переговоров, Европа будем им всячески мешать и пытаться сесть за столик вместе с большими дядями, так же европейцы очень хотят вернуть себе бабки, потраченные на Украину, это единственный их задражитель, т.к. наши бабки уже были мысленно распилены, но они не ожидали увидеть Донни на посту президента. Сейчас отличная возможно взять позицию в акциях, кто ее еще не взял, или добрать тем, у кого позиция маленькая. Также впереди у нас заседание ЦБ 19.12.2025, на котором скорее всего ставку снизят на 0,5-1%. Осень кончилась, после осени рынок всегда растет (за исключением 2022 года). $MXZ5 $IMOEXF $TMOS@
8
9
alexbananov
alexbananov

1 декабря 2025

Мой инвестиционный портфель: структура, доходность и планы на следующий месяц Сегодня расскажу, как изменился мой портфель за последний месяц, сколько я получил средств от дивидендов и купонов, поделюсь планами на будущее. 💼 Структура портфеля (на конец месяца): 📌 Акции российских компаний – 20,4% 📌 Акции китайских компаний – 9,2% (заблокированы) 📌 Облигации РФ – 18,8% 📌 Валютные облигации – 22,4% 📌 Золото – 8,6% 📌 Денежные средства – 20,5% 💰 Динамика за месяц: Динамика портфеля: -0,7% за месяц Поступившие дивиденды: 0,00 рублей. Поступившие купоны: 13 291,44 руб (от облигаций $RU000A108FX8 $RU000A107RH8 $RU000A107U81 $RU000A10BPP2) Фонд ликвидности $LQDT: 32 365,07 руб. 🔍 Анализ изменений: Акции: Набрал 50% от необходимой доли в акциях. Каждую неделю во вторник/среду загружаю еще 10% кэша. В портфеле 15 компаний основные $SBER $T $VTBR $LKOH $YDEX $NVTK $TRNFP + металлурги, НМПТ и Газпром. Облигации РФ: В портфеле все также только облигации СИБУР $RU000A10C8T4 с ежемесячным купоном. Валютные облигации: Рубль очень сильный, рано или поздно мы увидим девальвацию для пополнения бюджета. Продолжаю держать, иногда посещают мысли распродать весь портфель и купить просто валютные облигации 7+ лет (типа ГазпромКапитал или новый валютный выпуск ОФЗ под 7,5%). Денежные средства: Доля кэша лежит в фонде денежного рынка и составляет в моменте 20,5%, до конца декабря планирую распределить весь кэш в акции в новую фазу роста рынка, заработать на этом 15-20%. 📌ИТОГ: Держу сбалансированный портфель, в целом готов и к девальвации, и к укреплению рубля. В декабре акцент немного будет сдвинут на акции, т.к. вижу перспективы завершения конфликта и возможность заработать на этом. Среднемесячный пассивный доход в этом месяце составил 47 792,59 руб. (или 31,9% от целевого уровня). На величину пассивного дохода давит крепкий рубль и перекладка из фонда ликвидности в акции, включая те, которые не платят дивиденды, но в моменте не обращаю на это внимание. 🎯 Потихоньку иду к своей цели по обеспечению пассивного дохода в 150 000 руб./мес. #новичкам #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе
Card image 1
4
5
alexbananov
alexbananov

19 ноября 2025

Доброго времени суток! Кажется что-то началось. Позавчера заметил, что в метро Москвы сняли пункт набора на военную службу по контракту, спросил у коллег, парни сказали, что на их станциях тоже убрали эти пункты. Началось давление на власть в Украине, сильно не вникал, но какие-то коррупционные скандалы. Зеленский и Уиткофф летят в Турцию. Москва и Вашингтон ведут тайные переговоры. Я зашел в рынок акций на 40% от отведенной доли на акции. $T $LKOH $GAZP $SBER $YDEX $VTBR $NVTK $TRNFP $IRAO
Card image 1
Card image 2
29
30
alexbananov
alexbananov

17 октября 2025

Продал все акции, купил фонд ликвидности, мне надо подумать, что делать дальше $LQDT
2
3
alexbananov
alexbananov

8 октября 2025

Паника, продал фонд недвижимости, докупил акции $SBER $TRNFP $SIBN $LKOH $IRAO
1
2