Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
dividendsyeah
сегодня в 6:06
💼 Пассивный доход подрос. Мой портфель дивидендных акций. Общая сумма ₽2,492 млн
Есть у меня одна привычка, я регулярно покупаю дивидендные акции, хотя временами они не особо дивидендные. Открыто делюсь с вами результатами своего инвестирования. Ничего не приукрашиваю и ничего не скрываю. В общем, портфель здорового человека, который направляет часть заработанного в наше любимое «фондовое казино». Сегодня посмотрим, что происходит с акциями.
Все это идет к тому, что на каждый вложенный рубль со временем отдачи будет все больше и больше. Концепция «Старые деньги». На нашем рынке такие истории тоже есть. Посмотрите на дивиденды Лукойла или Сбера 10 лет назад и сейчас.
🔷 Мой портфель
● Стоимость портфеля: ₽2 492 700
● Среднегодовая доходность: +9,86%
● Прибыль портфеля: +₽568 695
Весь портфель состоит из пропорций 60/20/10/10. Это в идеале, где 60% – акции, 20% – ЗПИФн, 10% – облигации, 10% – золото в любом его проявлении. Добиться точного соотношения практически невозможно из-за изменения цен, в особенности акционной части. Но как компас, который задает верное направление – самое то. На данный момент соотношение выглядит следующим образом:
● Акции: 81,9%,
● ЗПИФн: 3,69%,
● Золото: 8,31%,
● Облигации: 5,4%.
🔷 Че там по индексам?
Веду невидимый бой с тенью под названием «Портфель VS MCFTRR». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на ₽528 736 (+26,9%).
Добавил еще двух покемонов-пузомерок. Взял индексы корпоративных и государственных облигаций.
RUCBTRNS мой портфель не догоняет на ₽292 902 (-8,1%)
RGBITR мой портфель обгоняет на ₽134 333 (+5,7%).
Получается, что покупаю хорошие активы, а плохие не покупаю, что-то даже обгоняю.
🔷 Прибыль портфеля
Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет ₽568 695 (+28,15%). Рынок болтается, а мой портфель даже немного подрос.
Переходим к самому главному, к составу акций моего портфеля. Ваши предпочтения и интересы могут не совпадать с моими, и в принципе, это нормально.
🔷 Портфель акций
Доля выше 10%:
● Сбербанк: 1275 шт. (17,59%)
● Газпром нефть: 563 шт. (15,32%)
● ФосАгро: 48 шт. (12,27%)
● Мать и Дитя: 160 шт. (10,2%)
Доля от 5% до 10%:
● Роснефть: 505 шт. (9,09%)
● Лукойл: 32 шт. (8,53%)
● Татнефть: 241 шт. (7,19%)
● НоваБев Групп: 456 шт. (5,73%)
● Новатэк: 96 шт. (5,13%)
Доля от 0% до 5%:
● ДОМ РФ: 22 шт. (2,28%)
● Северсталь: 67 шт. (2,16%)
● Яндекс: 8 шт. (1,48%)
● Русагро: 123 шт. (0,42%)
● Т-Технологии: 27 шт. (0,34%)
● Полюс: 6 шт. (0,28%)
● Газпром: 50 шт. (0,25%)
🔷 Пассивный доход на 2026 год
По прогнозам сервиса учета инвестиций Snowball, мой пассивный доход немного подрос и в 2026 году составит ₽202 873 (в прошлый раз было ₽196 985) или ₽16 906 в месяц.
По последним данным, медианная зарплата в России составляет в районе ₽79 000 в месяц. Есть к чему стремиться.
Прошлый год закончил с общей суммой поступлений в ₽153 000. Цель, как минимум, обогнать прошлогоднее значение. Если не произойдет ничего экстраординарного, цель будет достигнута.
🔷 Моя цель
Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это ₽1 200 000 (или 100 000 ₽ в месяц) дивидендами, рентными платежами и купонами с учетом инфляции. За время инвестирования инфляция еще накинула и эта сумма превратилась уже в ₽1,39 млн в год. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2034 году. К этому времени конечный результат будет составлять ₽2,3 млн. Инфляция не щадит никого.
Рассказывайте, как у вас обстоят дела с дивидендными акциями?
dividendsyeah
вчера в 9:17
💵 Длинные ОФЗ подросли в доходностях. Собираем «вторую зарплату» от Минфина с выплатами каждый месяц
Ну что, любители купонов и длинных ОФЗ, продолжаем богатеть на облигациях. Доходности к погашению вновь за 16%, а текущие купоны в доходят до 15,5% годовых.
Таким образом, покупая шесть выпусков мы можем сколотить себе вторую зарплату от Минфина с приличной доходностью на долгие годы.
📉 Что происходит с RGBI?
● 24 августа: около 113,51 пункта.
● 23 сентября: около 112,37 пункта.
● Изменение за месяц: примерно −1,0%.
● Диапазон последнего месяца: 112,28–114,05 пункта.
Индексу RGBI не нравятся инфляционные риски, новые размещения Минфина и пауза в снижении КС.
11 сентября Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 14%. Годовая инфляция на 7 сентября оценивалась в 6,3%. Следующее заседание пройдет 23 октября.
🏦 Че по ставкам в банках?
Средняя максимальная ставка по вкладам в десяти крупнейших банках сейчас 13,005% годовых:
● до 90 дней: 12,50%;
● от 91 до 180 дней: 12,79%;
● от 181 дня до года: 12,68%;
● свыше года: 11,64%.
В принципе, неплохо, но и не отлично. Государственные бумаги смотрятся намного интереснее.
🔥 ТОП-5 длинных ОФЗ по текущей купонной доходности
1. ОФЗ 26254
Цена: 844 ₽
Купон: 64,82 ₽ дважды в год
ТКД: 15,4%
Выплаты: апрель и октябрь
Погашение: октябрь 2040 года
2. ОФЗ 26253
Цена: 850 ₽
Купон: 64,82 ₽ дважды в год
ТКД: 15,3%
Выплаты: апрель и октябрь
Погашение: октябрь 2038 года
3. ОФЗ 26248
Цена: 804 ₽
Купон: 61,08 ₽ дважды в год
ТКД: 15,2%
Выплаты: май и ноябрь
Погашение: май 2040 года
4. ОФЗ 26247
Цена: 810 ₽
Купон: 61,08 ₽ дважды в год
ТКД: 15,1%
Выплаты: май и ноябрь
Погашение: май 2039 года
5. ОФЗ 26250
Цена: 806 ₽
Купон: 59,84 ₽ дважды в год
ТКД: 14,8%
Выплаты: июнь и декабрь
Погашение: июнь 2037 года
🗓 «Вторая зарплата» от Минфина
Шесть выпусков закрывают купонами все месяцы года:
● январь и июль: ОФЗ 26233, купон 30,42 ₽;
● февраль и август: ОФЗ 26240, купон 34,90 ₽;
● март и сентябрь: ОФЗ 26246, купон 59,84 ₽;
● апрель и октябрь: ОФЗ 26254, купон 64,82 ₽;
● май и ноябрь: ОФЗ 26248, купон 61,08 ₽;
● июнь и декабрь: ОФЗ 26250, купон 59,84 ₽.
Чтобы собрать все выпуски, необходимо всего 4 399 ₽ без НКД и комиссии. Купонный доход: 621,80 ₽ в год до налога. Совокупная ТКД корзины: около 14,1%.
А для того, чтобы рубить хотя бы около 100 тысяч в год, потребуется капитал 8,5 млн рублей.
⚠️ Мои мысли и личные действия
Хоть облигации и выглядят надежно, да и доходности красивые, всем котлетерам в ОФЗ не стоит забывать про риск инфляции, а то все наши купоны, если госдедушки захотят, могут превратиться в тыкву. Держите это в уме.
Я на просадках активно закупаю проседающие акции, но если вам противопоказано смотреть на красные цифры в приложении вашего брокера, то вклады – ваше все и в этом, в принципе, ничего плохого.
В облигациях у меня минимальная концентрация на одного эмитента. Холодная голова, здравый рассудок и диверсификация – наше все. Помним, что в один прекрасный день кто-то всегда может дефолтнуться (кроме ОФЗ, разумеется 😉).
Всех обнял! 💙
👍 Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!
dividendsyeah
22 сентября в 4:50
🚀 Что купил под пассивный доход? Акции, ЗПИФн, облигации. Выпуск №262
Каждую неделю отправляюсь на фондовый рынок и покупаю активы для создания пассивного дохода. Я не знаю куда пойдет рынок, но то, что индекс пойдет вправо, уверен на все сто. А в остальном время, дисциплина и регулярные покупки на моей стороне.
📌 Тактика покупок. Каждому классу активов присвоен свой вес в портфеле. Внутри класса активов у каждого эмитента есть целевое значение, до которого надо довести долю компании. Захожу, смотрю, кто сильно отстает и покупаю.
💼 Стоимость портфеля
● Стоимость портфеля: ₽2 443 023
● Прибыль: +₽519 018
● Доходность (XIRR): 9,11%
🛒 Покупки недели
Продолжаю превращать активный доход в пассивный. Покупки небольшие, но зато очень регулярные.
💰 Акции
● Северсталь: 2 шт. CHMF
За 1П 2026 года выручка снизилась на 14%, до 314,9 млрд ₽, EBITDA на 46%, до 42,3 млрд ₽, чистая прибыль рухнула почти в девять раз, до 4,1 млрд ₽. Свободный денежный поток составил −70,2 млрд ₽, поэтому компания продолжает обходиться без дивидендов. При этом долговая нагрузка пока приемлемая: чистый долг/EBITDA 0,87х. Разворот в отрасли, снижение ключа, то, что поможет Северстали вернуться к дивидендам.
● Т-Технологии: 5 шт. T
За 1П 2026 года чистая прибыль выросла на 32%, до 98,6 млрд ₽, чистая выручка на 26%, до 414,2 млрд ₽, а ROE составил 27,4%. Количество клиентов достигло 55,7 млн. Компания сохраняет ориентир на рост прибыли минимум на 20%. Заявляют красиво, посмотрим, что будет на практике, пока бизнес растет. Покупаю на вырост.
💰 Облигации
● ОФЗ 26246: 1 шт.
● ОФЗ 26248: 1 шт.
Продолжаю фиксировать высокую доходность в длинных государственных облигациях. ОФЗ 26246 погашается в марте 2036 года, ОФЗ 26248 в мае 2040 года. По текущим ценам доходность обеих бумаг находится примерно возле 16% годовых.
💰 ЗПИФ недвижимости
● ЗПИФ Рентал ПРО: 1 пай
Фонд инвестирует в индустриальную недвижимость и дата-центры, приобретая как готовые объекты, так и проекты на этапе строительства. Ежемесячные выплаты, отсутствие кредитной нагрузки и возможность зарабатывать не только на аренде, но и на продаже построенных объектов.
● ЗПИФ ПАРУС-ЗОЛЯ: 1 пай
Внутри фонда новый склад площадью 46,9 тыс. м² в Московской области. Весь объект занимает «Золотое Яблоко», договор аренды нерасторгаемый, заключен на 15 лет и предусматривает ежегодную индексацию.
💰 Золото
● GLDRUB_TOM: 1 грамм через БКС
Денежного потока данная позиция не приносит, зато страхует портфель от девальвации рубля и инфляционных сюрпризов.
Важно знать, что есть комиссия за хранение у БКС. С июля 2025 года БКС установил плату за хранение золота до 0,05% в месяц от рыночной стоимости, то есть максимум около 0,6% годовых.
💰 Фонды
● SBMM: 7 паев
Фонд денежного рынка от Сбера. Совокупные расходы около 0,299% в год.
Очередная покупка прошла удачно, как и все остальные. Не пытаюсь ничего угадывать, без всякой лудомании. Небольшими шагами двигаюсь в сторону построения капитала, с которым потом придется жить и получать награду в виде дивидендов.
Продолжаем ждать главную новость, от нее очень многое зависит. Работаем, гуляем, наслаждаемся осенью, часть заработанного откладываем на наше с вами счастливое будущее!
Всех обнял!💙
👍 Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!
dividendsyeah
21 сентября в 11:10
🔥 Недельный отчёт инвестора: индексы, дивиденды, облигации
Неделя получилась спокойной. Индекс в боковике, несколько новых размещений и небольшая инфляция. Все цифры в недельном отчете инвестора.
📊 Динамика основных индикаторов
IMOEX: 2 281,04 → 2 262,13, −0,83%.
RGBI: 112,97 → 112,93, −0,04%.
Brent: $104,61 → $104,87 за баррель, +0,25%.
WTI: $100,05 → $100,30, +0,25%.
Золото: $4 363 → $4 390 за унцию.
S&P 500: 7 656,98 → 7 650,50, −0,1%.
🇷🇺 Российский рынок акций
Индекс немного снизился. Но мы как болтались в боковике, так и болтаемся. Время возможностей? Возможно.
Самолёт терял 13% за день после сообщения о возможном банкротстве дочерней структуры; МТС до 7,45% после перехода от фиксированного дивиденда к выплатам, зависящим от OIBDA.
🏗 Жильё, ипотека
Правительство дополнительно выделило 157 млрд рублей на льготную ипотеку, ну а по рыночным ценам покупать квартиры, конечно, больно, а ипотеку брать еще больнее.
Продажи новостроек в августе снизились на 16% год к году, до 1,8 млн м²; распроданность с учётом готовности опустилась до 68%.
Если бы не бюджетная поддержка льготной, дальневосточной ипотек, застройщикам было бы очень плохо. Сами посмотрите на ГК Самолет, на ладан дышит.
📉 Инфляция, ключевая ставка и ОФЗ
Инфляция 0,02% после 0,05% неделей ранее. С начала сентября 0,07%, с начала года 4,74%.
Яйца подорожали, помидоры. Поездки на Черноморское побережье подешевели на 6,4%. Бензин прибавил 21,04% с начала года.
Ожидания граждан в августе снизились с 14,7% до 13,7%, наблюдаемая инфляция с 15,1% до 14,3%.
Минфин разместил 16 сентября ОФЗ на 139,57 млрд рублей.
Быстрого снижения ставки не ждем. К концу года, возможно, увидим 13,5%.
💸 Российские корпоративные облигации
В принципе, на рынке все стабильно. Доверие к ВДО палает, новых больших скандалов типа Евротранса не было.
🛢 Нефть, российский экспорт и санкции
Морской экспорт российской нефти за четыре недели по 13 сентября вырос до 3,54 млн барр./сутки.
Еще недавно URALS торговался с дисконтом к Брент, теперь с премией. На этом фоне будет очень интересно посмотреть финансовые показатели наших нефтяников за 3 и 4 кв 2026 года. Думаю, там будет ГОЙДА!
18 сентября президент США подписал закон, позволяющий вводить тарифы до 100% против крупнейших импортёров российских энергоресурсов. Донни теперь сам будет решать, кого по жопе бить, а кому разрешать покупать нашу нефть. Демократы были против такого закона, но получилось, как получилось.
🚢 Ормузский пролив и Ближний Восток
Иран продолжает контролировать пролив, плюс хуситы бомбят сайдитов, а США впрягаться не намерены.
Saudi Aramco организовала поставку около 60 млн баррелей через Рас-Тануру и перевалку у Сохара. Вроде нашли обходные пути, но по правде, такое себе.
URALS стронг!
🥇 Золото и рубль
Золото $4 390 за унцию.
Курс доллара почти не изменился: 84,2569 руб 12 сентября и 84,1975 руб 19 сентября.
Любителям желтого металла на заметку. Хорошие цены, я регулярно покупаю золото, а вы сами решайте.))
🇺🇸 США и ФРС
16 сентября ФРС повысила ставку на 25 б.п., до 3,75–4,00%. Медианный прогноз предполагает ставку 4,1% на конец 2026 и 2027 годов.
Вот это рыжий миротворец поставил своего человека, называется. всю дорогу ругал Пауэлла, что тот ставку не снижает активно, а новый взял и повысил.
💰 Объявленные дивиденды за неделю
Новых дивидендов никто не объявлял.
● HeadHunter утвердил 200 рубасов, последний день покупки 25 сентября.
● Рени могут вернуться к выплатам по итогам 2027 года. Заявление, конечно, серьезное.
● У МТС новая дивидендная политика вместо фиксированных 35 рублей на акцию.
Продолжаем ждать главную новость. Россия стронг, Россия победит, вот ЕР уже победила, поздравляем их.
Всех обнял!💙
dividendsyeah
19 сентября в 17:30
🔥 Что интересного на размещении? Новые облигации с 21 по 25 сентября
Продолжаем богатеть на облигациях и искать интересные идеи на рынке. На следующей неделе собирают заявки 5 выпусков, которые могут вам приглянуться, а могут и нет.
Как обычно, посмотрим проценты, купоны, кредитное качество, а там уже понравившийся покемон должен быть однозначно дополнительно проанализирован на то, чтобы оказаться в вашем портфеле.
Погнали смотреть, кто сколько предлагает 👇
1. ПКО «Юридическая служба взыскания» 001Р-02
Цена: 100%
Купон: до 21,75%
Выплаты: ежемесячно
Срок: 3 года
Амортизация: нет
Оферта: put-оферта через 1,5 года
Сбор заявок: 22 сентября
Рейтинг: г BBB-
Доступ: для всех
📊 Финансовое здоровье
Поручитель Finbridge и его цифры.
Чистая прибыль поручителя снизилась с 1,26 до 0,93 млрд ₽. Активы выросли до 2,84 млрд ₽, собственный капитал — до 2,77 млрд ₽; заёмный долг остаётся минимальным.
2. Группа «Черкизово» БО-002Р-06
Цена: 100%
Купон: ключевая ставка + не более 1,60 п. п.
Выплаты: ежемесячно
Срок: 3 года
Амортизация: нет
Оферта: отсутствует
Сбор заявок: 22 сентября
Рейтинги: AA
Доступ: для всех
📊 Финансовое здоровье
МСФО 1П 2026. выручка выросла на 3,5%, до 141,6 млрд ₽, скорректированная EBITDA на 37,7%, до 27,2 млрд ₽. Чистая прибыль увеличилась более чем вдвое, до 14,1 млрд ₽; скорректированная прибыль до 10,1 млрд ₽ против 1,4 млрд ₽ годом ранее.
Скорректированный свободный денежный поток стал положительным: 11,3 млрд ₽ против 2,8 млрд ₽. Чистый долг 139,5 млрд ₽, чистый долг/скорректированная EBITDA LTM 2,2х.
3. ЛОЭСК 001Р-01
Цена: 100%
Купон: до 18,50%
Выплаты: ежемесячно
Срок: 3 года
Амортизация: нет
Оферта: put-оферта через 2 года
Сбор заявок: 24 сентября
Рейтинг: A
Доступ: для всех
📊 Финансовое здоровье
В 2025 году выручка выросла на 23,3%, до 10,74 млрд ₽. Компания получила чистую прибыль 307 млн ₽ против убытка 759 млн ₽ в 2024 году; валовая прибыль увеличилась с 2,46 до 3,80 млрд ₽.
4. НоваБев Групп 003Р-04
Цена: 100%
Купон: до 16,50%
Выплаты: ежемесячно
Срок: 3 года
Амортизация: по 50% в 30 и 36 купон
Оферта: отсутствует
Сбор заявок: 24 сентября
Рейтинги: AA/AA−
5. НоваБев Групп 003Р-05
Цена: 100%
Купон: ключевая ставка + не более 2,50 п. п.
Выплаты: ежемесячно
Срок: 2 года
Амортизация: по 50% в 18 и 24 купон
Оферта: отсутствует
Сбор заявок: 24 сентября
📊 Финансовое здоровье
МСФО за 1П 2026 года выручка выросла на 8%, до 74,4 млрд ₽, EBITDA на 9%, до 10,05 млрд ₽. Чистая прибыль сократилась на 38,3%, до 1,3 млрд ₽.
Чистый финансовый долг вырос примерно на 50%, до 21,9 млрд ₽, но чистый долг/EBITDA остаётся умеренным около 1,4х.
💭 Вместо заключения
ПКО хоть и красиво стелит, но не особо внушает доверия.
У Черкизово и НоваБева если не унизят купон и все пройдет по верхней границе, то можно будет и рассмотреть к приобретению, без фанатизма, конечно.
Самый интересный по доходности, безусловно, ЛОЭСК. Два года сносных купонов и потом можете пойти на пут.
Диверсификация – наше все. Холодная голова и здравый рассудок подсказывают, что в один прекрасный солнечный день кто-то да может дефолтнуться.
Всех обнял! 💙
dividendsyeah
18 сентября в 6:41
💰 ТОП-5 надежных облигаций в валюте с доходностью до 10% годовых в долларах
Продолжаем богатеть на облигациях! Сегодня у нас в подборке 5 надежных валютных выпусков с ежемесячными купонами до 10% годовых. Выпуски народные с доступной ценой для всех инвесторов. Все облигации без оферт и амортизаций. Только ежемесячные купоны – только хардкор.
Я регулярно прохожу все рейтинги, начиная с самых низов от В- до элиты ААА. Выбираю только то, что приносит регулярный денежный поток ежеквартально, а еще лучше ежемесячно. Стараюсь избегать оферт, а то вдруг вы про них забудете, а потом влепят вам купон в 0,1%, оно вам надо?))
⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка?
✅ Фиксированные купоны (ежемесячные)
✅ Без оферт
✅ Без амортизаций
✅ Выпуски на один год и более
📋 Список замещающих выпусков:
💸 1. ГМК «Норильский никель» БО-001Р-14
ISIN: $RU000A10CRC4
Рейтинг: AAA
Цена: 93,70% от номинала
Купон: 6,40% ($0,53)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 6,88%
Доходность YTM: 9,27%
Погашение: 26.08.2029
💸 2. Полюс ПБО-04
ISIN: $RU000A108L81
Рейтинг: AAA
Цена: 93,68% от номинала
Купон: 6,20% ($0,51)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 6,62%
Доходность YTM: 9,28%
Погашение: 09.05.2029
💸 3. СИБУР Холдинг 001Р-03
ISIN: $RU000A10AXW4
Рейтинг: AAA
Цена: 101,13% от номинала
Купон: 9,60% ($0,79)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 9,50%
Доходность YTM: 9,32%
Погашение: 02.08.2028
💸 4. НОВАТЭК 001Р-03
ISIN: $RU000A10AUX8
Рейтинг: AAA
Цена: 100,77% от номинала
Купон: 9,40% ($0,77)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 9,30%
Доходность YTM: 9,16%
Погашение: 27.02.2028
💸 5. ЕвразХолдинг Финанс 003Р-05
ISIN: $RU000A10D806
Рейтинг: AA-
Цена: 97,34% от номинала
Купон: 8,25% ($0,68)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 8,50%
Доходность YTM: 10,09%
Погашение: 07.11.2028
Также решил добавить три выпуска с более повышенной доходностью, но и рисками соответствующими. Доходность выше КС, еще и в долларах, это, конечно, сильно.
💸 6. Инвест КЦ 001Р-01
ISIN: $RU000A10BQV8
Рейтинг: BBB+
Цена: 79,11% от номинала
Купон: 12,00% ($0,99)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 15,23%
Доходность YTM: 30,88%
Погашение: 19.06.2028
💸 7. Полипласт АО П02-БО-09
ISIN: $RU000A10CH11
Рейтинг: A
Цена: 91,60% от номинала
Купон: 11,25% ($0,92)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 12,22%
Доходность YTM: 19,70%
Погашение: 07.02.2028
💸 8. Лид Капитал 001Р-01
ISIN: $RU000A10DE54
Рейтинг: A-
Цена: 90,17% от номинала
Купон: 13,50% ($1,11)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 14,98%
Доходность YTM: 20,90%
Погашение: 17.11.2028
💭 Вместо заключения
Вот такая получилась подборка валютных бондов в братских зеленых бумажках. Некоторые выпуски торгуются ниже номинала, и если дождаться погашения, то можно неплохо заработать.
Для хеджирования риска рублевой девальвации данные выпуски могут занять место в вашем портфеле. Есть надежные, есть доходные. Все зависит от вашего аппетита и отношения к риску.
В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте, даже, если это самый наивысший рейтинг. Риски отдельно взятого эмитента никто не отменял. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться.
Всех обнял! 💙
👍 Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!
RU
RU000A10CRC4
93,68 $
+0,35%
RU
RU000A108L81
93,27 $
+1,3%
RU
RU000A10AXW4
101 $
+0,29%
RU
RU000A10AUX8
100,68 $
+0,41%
RU
RU000A10D806
97,1 $
+0,6%
RU
RU000A10BQV8
79,02 $
+0,59%
RU
RU000A10CH11
91 $
-4,84%
RU
RU000A10DE54
90,1 $
+1%
dividendsyeah
17 сентября в 8:45
🔥 ТОП-10 дивидендных акций с доходностью до 18% на ближайшие 12 месяцев от УК Доход
Продолжаем богатеть на дивидендах. Сегодня посмотрим, что нарисовали аналитики из одной управляющей компании. В подборке 10 компаний с прогнозными дивидендами на ближайшие 12 месяцев.
Пробежимся по 10 эмитентам, которые по мнению УК Доход имеют возможность, но далеко не гарантии, обогатить инвесторов в ближайшее время. Не стоит путать ближайшие промежуточные дивиденды с теми, которые будут указаны ниже. Ниже – это список компаний, которые могут выплатить в совокупности за 12 месяцев данные дивиденды.
Компании, что представлены – не самые лучшие дивидендные истории на нашем любимом фондовом рынке, просто на данный момент они имеют самую высокую дивидендную доходность (прогнозную).
Пока ключевая ставка остается высокой, дивидендным акциям приходится конкурировать с депозитами и облигациями и пока проигрывают.
В расчет входит суммарный прогноз дивидендов на одну акцию за ближайшие 12 месяцев.
📊 Лидеры по прогнозной дивидендной доходности
● ЛУКОЙЛ $LKOH
Прогноз дивидендов: 928 ₽
Доходность: 17,79%
● Транснефть-п $TRNFP
Прогноз: 175,28 ₽
Доходность: 17,23%
● Россети Центр и Приволжье $MRKP
Прогноз: 0,0836 ₽
Доходность: 16,99%
● Русагро $RAGR
Прогноз: 11,80 ₽
Доходность: 16,80%
● Газпром нефть $SIBN
Прогноз: 90,74 ₽
Доходность: 16,69%
● Fix Price $FIXR
Прогноз: 0,0638 ₽
Доходность: 15,94%
● Займер $ZAYM
Прогноз: 20,33 ₽
Доходность: 15,34%
● Инарктика $AQUA
Прогноз: 50 ₽
Доходность: 15,14%
● Банк Санкт-Петербург $BSPB
Прогноз: 37,93 ₽
Доходность: 15,09%
● Татнефть-п $TATNP
Прогноз: 82,10 ₽
Доходность: 13,77%
⚠️ Что важно понимать
Это не утвержденные выплаты, а прогноз УК «ДОХОДЪ» на ближайшие 12 месяцев. Совет директоров может рекомендовать другую сумму, акционеры все отменить, а компания ничего не заработать.
📌 Мой взгляд
Если вы кидаетесь на высокий дивиденд, то вас может ждать Ашинский метзавод, лучше смотреть на стабильность выплат, хотя результаты в прошлом, не гарантируют ничего нам в будущем.
По индексу стабильности дивидендов DSI среди представленных компаний особенно выделяется ЛУКОЙЛ – 0,96. Далее идут Транснефть-п и Инарктика — по 0,79, а также Банк Санкт-Петербург – 0,75.
Также я выделил бы Газпром нефть и Татнефть с добротными дивидендами, благо ситуация на нефтяном рынке явно предполагает неплохие выплаты в ближайшее время.
Вот такой получился список потенциальных дивидендных покемонов на ближайшие 12 месяцев. А как вы относитесь к данному списку, в кого верите?
Дивидендные истории – это для терпеливых и для тех, кто планирует владеть активами долго.
Продолжаем ждать главную новость. Рекомендую поменьше читать новости, самое главное вы и так узнаете. Работаем, наслаждаемся летом, часть заработанного откладываем. Тот кто не сойдет с дистанции, перетерпит проблемы и не сожжет свой портфель на эмоциях, может ждать счастливое будущее с кайфными и щедрыми дивидендами. Наблюдаем.
Всех обнял!💙
👍 Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!
LK
LKOH
5 209,5 ₽
+4,01%
TR
TRNFP
1 007 ₽
+1,25%
MR
MRKP
0,5 ₽
+4,32%
RA
RAGR
68 ₽
+3,35%
SI
SIBN
534,05 ₽
+4,64%
FI
FIXR
0,39 ₽
+2,1%
ZA
ZAYM
128,7 ₽
-0,54%
AQ
AQUA
315,5 ₽
-0,03%
BS
BSPB
252,36 ₽
+4,14%
TA
TATNP
590,7 ₽
+3,28%
dividendsyeah
16 августа
🔥 Что интересного на размещении? Новые облигации с 17 по 21 августа
Продолжаем богатеть на облигациях! Новая неделя – новые компании, которые хотят занять у нас немного денег. На этот раз выбор получился приличный: от максимально спокойного РусГидро ААА до выпусков с купонами до 22% годовых, для инвесторов со стальными фаберже.
Всего на неделе 13 выпусков. Есть фиксы, флоатеры, ВДО, несколько дебютантов. Количество новых дефолтов у эмитентов не вселяет оптимизма, так что, теперь еще более осторожнее необходимо подходить к выбору облигаций в свой инвест-рюкзак.
💰 Брусника 002Р-09 (А-)
● Цена: ₽1 000
● Купон: до 21,75%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Сбор заявок: 17 августа
💰 Фабрика ПО 001Р-01 (А-)
● Цена: ₽1 000
● Купон: ориентир около 17,5%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Сбор заявок: 18 августа
💰 Фабрика ПО 001Р-02 (А-)
● Цена: ₽1 000
● Купон: КС + до 3,75%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Только для квалифицированных инвесторов
● Сбор заявок: 18 августа
💰 ВУШ 001Р-08 (ВВВ+)
● Цена: ₽1 000
● Купон: до 22%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: около 3,1 года
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Сбор заявок: 18 августа
💰 АСГ Трансформаторен БО-02 (ВВ)
● Цена: ₽1 000
● Купон: до 22%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года
● Амортизация: нет
● Call-оферта: через 1,5 года
● Сбор заявок: 18 августа
💰 Алиум 001Р-02 (А)
● Цена: ₽1 000
● Купон: до 18,5%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Сбор заявок: 19 августа
💰 ГТЛК 002Р-14 (АА-)
● Цена: ₽1 000
● Купон: КС + до 3,5%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 5 лет
● Амортизация: нет
● Put-оферта: через 2 года
● Сбор заявок: 19 августа
💰 РусГидро БО-002Р-14 (ААА)
● Цена: ₽1 000
● Купон: КС + до 1,6%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года 10 месяцев
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Сбор заявок: 19 августа
💰 Гидромашсервис 002Р-02 (А)
● Цена: ₽1 000
● Купон: КС + до 4%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года
● Амортизация: нет
● Put-оферта: через 2 года
● Только для квалифицированных инвесторов
● Сбор заявок: 20 августа
💰 Гидромашсервис 002Р-03 (А)
● Цена: ₽1 000
● Купон: до 17%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Сбор заявок: 20 августа
💰 ФСК Активы 001Р-01
● Цена: ₽1 000
● Купон: до 17%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Амортизация: нет
● Классической put/call-оферты: нет
● Сбор заявок: 21 августа
💰 ПГК 003Р-06 (АА)
● Цена: ₽1 000
● Купон: до 16%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Сбор заявок: 21 августа
💰 ПГК 003Р-07 (АА)
● Цена: ₽1 000
● Купон: КС + до 2,5%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2,5 года
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Сбор заявок: 21 августа
💭 Вместо заключения
Вот такая получилась подборка новых размещений на следующей неделе.
Если искать надежность, то в первую очередь выделяется РусГидро – ААА, но и премия соответствующая: скромная.
Если хочется зафиксировать приличный купон на несколько лет, интереснее выглядят Брусника, Алиум и ПГК – тут уже придется брать на себя немного больше риска.
А любителям доходностей за 20% приготовили ВУШ и АСГ Трансформаторен. Только не забываем простое правило: если вам предлагают сильно больше рынка, значит где-то рядом собака зарыта, иначе зачем вам столько платить.
Лично мне на неделе интереснее всего посмотреть, какие финальные купоны дадут Брусника, ПГК, и какой финальный спред будет у Фабрики ПО 1Р2, но там нужен статус квала. РусГидро – что-то на надежном, но не очень интересном.
⚠️ Параметры выпусков могут измениться по итогам сбора книги: эмитенты особенно любят унижать купоны.
И главное – даже высокий рейтинг не отменяет риск конкретного эмитента. Держим минимальную концентрацию на одну компанию, изучаем финансовое здоровье и только потом несем свои бабки.
Диверсификация, холодная голова и здравый рассудок – наше всё.
Всех обнял! 💙
dividendsyeah
14 августа
🚀 7 корпоративных облигаций с купонами до 17% годовых и ежемесячными выплатами на 1,5 года и более
Продолжаем богатеть на облигациях! Сегодня у нас отличная подборка из 7 выпусков с добротным рейтингом АА-.
Все бумаги без оферт. Только ежемесячные купоны – только хардкор! 💸
⚙️ Из каких параметров подборка?
Я регулярно прочесываю рейтинги – от самых низов (В-) до элиты (ААА). Ищу то, что приносит регулярный денежный поток ежеквартально, а еще лучше — каждый месяц. Оферты стараюсь обходить стороной: а то забудете вовремя подать заявку, а вам потом влепят купон в 0,1%… Оно вам надо? ))
Фильтры сегодняшней подборки:
✅ Кредитный рейтинг: АА-
✅ Купон: фиксированный (выплаты каждый месяц)
✅ Без оферт
✅ Без амортизаций
✅ Срок: от 1 года и более
📋 Список выпусков:
💸 1. КАМАЗ ПАО БО-П18
ISIN: $RU000A10DP93
Цена: ~100,6% от номинала
Купон: 16,5% (₽13,56)
Текущая купонная доходность: 16,1%
Погашение: 22.11.2027
💸 2. ТрансКонтейнер П02-03
ISIN: $RU000A10F470
Цена: ~101,6%
Купон: 16,5% (₽13,56)
Текущая купонная доходность: 16%
Погашение: 20.04.2029
💸 3. АФК Система БО 002Р-06
ISIN: $RU000A10DPW4
Цена: ~104% от номинала
Купон: 17,75% (₽14,59)
Текущая купонная доходность: 16,8%
Погашение: 22.05.2028
💸 4. Совкомбанк Лизинг БО-П17
ISIN: $RU000A10DTS4
Цена: ~101,8% от номинала
Купон: 16% (₽13,15)
Текущая купонная доходность: 15,5%
Погашение: 01.12.2028
💸 5. Селектел 001P-07R
ISIN: $RU000A10EEZ9
Цена: ~100% от номинала
Купон: 15% (₽12,33)
Текущая купонная доходность: 14,8%
Погашение: 16.02.2029
💸 6. ХК Новотранс 002P-01
ISIN: $RU000A10DCF7
Цена: ~102,1%
Купон: 16% (₽13,15)
Текущая купонная доходность: 15,4%
Погашение: 16.10.2028
💸 7. ГТЛК БО 002P-08
ISIN: $RU000A10BQB0
Цена: ~107,3% от номинала
Купон: 19,5% (₽16,03)
Текущая купонная доходность: 17,8%
Погашение: 18.05.2028
💭 Вместо заключения
Вот такие покемоны у нас с рейтингом АА-, у которых отсутствуют оферты, амортизации, а имеют зато ежемесячные купоны, чтобы вы могли регулярно богатеть.
В мой список на потенциальную покупку попали Трансконтейнер и Камаз. Выпуски недалеко от номинала и имеют хороший купон в 16% на 1 год и более.
АФК и ГТЛК немного оторвались от номинала, поэтому вылетают из списка кандидатов, но купоны у них интересные, тут на любителя. При небольшой доле в портфеле, покупка выше номинала сильно погоду не поменяет.
Главное, всякий скам не покупайте и поменьше слушайте дядечек в пиджаках, которые с умным видом впаривают вам инструменты, якобы доходные, но на самом деле, опустошающие ваши карманы. Доходность х1,5 от ставки должна вызывать у вас огромные вопросы к целесообразности инвестирования в такие сомнительные инвестиции.
⚠️ Главное правило: даже в надежном рейтинге держим минимальную концентрацию на одного эмитента. Риски конкретной компании никто не отменял.
Диверсификация – наше все. Холодная голова и здравый рассудок подсказывают, что в один прекрасный солнечный день кто-то да может дефолтнуться.
Всех обнял! 💙
👍 Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!
RU
RU000A10DP93
1 007,5 ₽
-0,3%
RU
RU000A10F470
1 022 ₽
-1,5%
RU
RU000A10DPW4
1 027,1 ₽
-0,98%
RU
RU000A10DTS4
1 019,1 ₽
-0,41%
RU
RU000A10EEZ9
1 000 ₽
-0,24%
RU
RU000A10DCF7
1 014,4 ₽
-1,81%
RU
RU000A10BQB0
1 074,8 ₽
-0,78%
dividendsyeah
13 августа
💼 Показываю свой портфель дивидендных акций на 13 августа 2026 года. Общая сумма ₽2,391 млн
Покупая каждую неделю акции, дошел до того, до чего дошел, а именно, до портфеля акций из чуть более двух миллионов рублей. Открыто делюсь с вами результатами своего инвестирования. Ничего не приукрашиваю и ничего не скрываю. В общем, портфель обычного инвестора, который направляет часть заработанного в наше любимое “фондовое казино”, какой он есть. Сегодня посмотрим, что происходит с акциями..
Шалом, православные! Уже 4 года и 11 месяцев я инвестирую в российский фондовый рынок по скучной, но железобетонной стратегии. Никакой лудки — только регулярные пополнения, реинвест и фокус на регулярный кэшфлоу. Все это идет к тому, что на каждый вложенный рубль со временем отдачи будет все больше и больше. Концепция «Старые деньги». На нашем рынке такие истории тоже есть. Посмотрите на дивиденды Лукойла или Сбера 10 лет назад и сейчас.
Распродажи пока временно закончились, а я активно покупал проседающие акции. Для этого использовал поступающие выплаты, внешние пополнения, даже немного подрезал облигационную часть для покупок.
🔷 Мой портфель
● Стоимость портфеля: ₽2 391 431
● Среднегодовая доходность: +9,48%
● Прибыль портфеля: +₽515 697
Составной портфель состоит из пропорций 60/20/10/10. Это в идеале, где 60% – акции, 20% – ЗПИФн, 10% – облигации, 10% – золото в любом его проявлении. Добиться точного соотношения практически невозможно из-за изменения цен, в особенности акционной части. Но как компас, который задает верное направление - самое то. На данный момент соотношение выглядит следующим образом:
● Акции: 81,5%,
● ЗПИФн: 3,04%,
● Золото: 8,1%,
● Облигации: 5,3%.
🔷 Че там по индексам?
Веду невидимый бой с тенью под названием «Портфель VS MCFTRR». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на ₽500 370 (+26,3%).
Добавил еще двух покемонов-пузомерок. Взял индексы корпоративных и государственных облигаций.
RUCBTRNS мой портфель не догоняет на ₽223 231 (-9,3%)
RGBITR мой портфель обгоняет на ₽68 860 (+2,95%).
Получается, что покупаю хорошие активы, а плохие не покупаю, что-то даже обгоняю.
🔷 Прибыль портфеля
Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет ₽527 991 (+28,15%). После июльского обвала, акции перешли к росту, чем заметно сделали мой портфель более зеленым.
Переходим к самому главному, к составу акций моего портфеля. Ваши предпочтения и интересы могут не совпадать с моими, и в принципе, это нормально.
🔷 Портфель акций
Доля выше 10%:
● Сбербанк: 1275 шт. (18,57%)
● Газпром нефть: 561 шт. (14,33%)
● ФосАгро: 48 шт. (13,74%)
● Мать и Дитя: 160 шт. (10,92%)
Доля от 5% до 10%:
● Роснефть: 505 шт. (8,89%)
● Лукойл: 32 шт. (7,65%)
● Татнефть: 224 шт. (6,36%)
● НоваБев Групп: 426 шт. (6,17%)
Доля от 0% до 5%:
● Новатэк: 92 шт. (4,81%)
● ДОМ РФ: 20 шт. (2,29%)
● Северсталь: 60 шт. (2,05%)
● Яндекс: 7 шт. (1,42%)
● Русагро: 123 шт. (0,56%)
● Полюс: 6 шт. (0,38%)
● Газпром: 50 шт. (0,24%)
🔷 Пассивный доход на 2026 год
По прогнозам сервиса учета инвестиций Snowball, мой пассивный доход составит ₽196 985 или ₽16 415 в месяц. Прогноз упал ниже ₽200к в год. По последним данным, медианная зарплата в России составляет в районе ₽79 000 в месяц. Есть к чему стремиться, как всегда.
Прошлый год закончил с общей суммой поступлений в ₽153 000. Цель, как минимум, обогнать прошлогоднее значение. Как будет на деле, покажет время.
🔷 Моя цель
Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это ₽1 200 000 (или 100 000 ₽ в месяц) дивидендами, рентными платежами и купонами с учетом инфляции. За время инвестирования инфляция еще накинула и эта сумма превратилась уже в ₽1,39 млн в год. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2035 году. К этому времени конечный результат будет составлять ₽2,3 млн. Инфляция не щадит никого.
Рассказывайте, как у вас обстоят дела с дивидендными акциями?
dividendsyeah
10 августа
🚀 Что купил на прошлой неделе для создания пассивного дохода? Акции, ЗПИФн, облигации. Выпуск №256
Каждую неделю отправляюсь на фондовый рынок и покупаю активы для создания регулярного, денежного потока, а куда пойдет рынок, я не знаю, но то, что индекс пойдет вправо, уверен на все сто. А в остальном время на нашей стороне.
📌 Тактика покупок. Каждому классу активов присвоен свой вес в портфеле. Внутри класса активов у каждого эмитента есть целевое значение, до которого надо довести долю компании. Захожу, смотрю, кто сильно отстает и покупаю (если какую-то компанию льют, а с ней фундаментально плохого ничего не произошло, то можно и докупить, даже если доля набрана).
💼 Стоимость портфеля
● Стоимость портфеля: ₽2 404 368
● Прибыль: +₽528 633
● Доходность (XIRR): 9,72%
✅ Распределение классов активов
● Акции: 81,3%
● ЗПИФн: 3%
● Золото: 7,9%
● Облигации: 5,8%
Классы активов в плане приоритета. Акции, фонды комнедвижки и облигации – самые важные активы моего рюкзака, золото под защиту от инфляции.
🛒 Покупки недели
Постепенно привожу доли активов к запланированным после того, как на просадке акций, подсократил облигационную часть для покупок.
💰 Акции
● Северсталь: 10 шт. $CHMF
● НоваБев Групп: 13 шт. $BELU
💰 Облигации
● ОФЗ 26233: 4 шт.
● ОФЗ 26246: 3 шт.
● ОФЗ 26248: 2 шт.
● ОФЗ 26254: 4 шт.
Наконец-то дошли руки до государственных облигаций. Собрал список выпусков, которые в совокупности обеспечат выплатами каждый месяц.
💰 ЗПИФн
● ЗПИФ ПАРУС-ЛОГИСТИКА: 1 шт.
● ЗПИФ ПАРУС-Нордвей: 1 шт.
● ЗПИФ Рентал ПРО: 1 шт.
● ЗПИФ ПАРУС-ЗОЛЯ: 1 шт.
● ЗПИФ ПАРУС-Красноярск: 1 шт.
● ЗПИФ ПАРУС-СБЛ: 1 шт.
Здесь все по плану, в портфеле 10 фондов, у каждого доля 10%, равномерно докупаю.
💰 Золото
● Отправил ₽1 000 на счет в БКС для дальнейших покупок GLDRUB_TOM.
💰 Фонды
● GOLD: 209 шт.
Очередная покупка прошла удачно. Часть поступивших дивидендов от Сбера и ДОМ РФ реинвестирована в акции, а пополнения пошли на приобретение ЗПИФн и облигаций.
✍️ Так, че там в мире творится?
🔷 Индекс продолжает рост, надолго ли?
Начинаем с нашей базы, с индекса. За неделю подросли с 2 226 до 2 281 пунктов. Вроде подросли, но акции все также дешевы. Пока одна операция не завершится, стремительного роста ждать не стоит.
🔷 Рубль вниз
Рубль снизился, с ₽79,46 до ₽82,16 за зеленую бумажку. Кому от этого хорошо? Ну, валютные бонды и акции экспортеров будут чувствовать себя лучше других
🔷 Инфляция отрицательная
Инфляция за неделю -0,02%, после 0,04% на прошлой неделе. Годовая на уровне 6,11%. Ситуация с топливом налаживается и это прекрасно!
🔷 Дивиденды
В бой идет IT. Яндекс (2,75%), Диасофт (1,4%)
Идет последний месяц лета, успеваем наслаждаться. Вот уже и арбузы поспели с дынями. Поменьше смотрим в приложение брокера, побольше поднимаем взгляд на небо. Не забываем инвестировать в свое светлое будущее. Кроме нас никто этого делать не будет. Всех обнял!💙
CH
CHMF
651 ₽
+0,49%
BE
BELU
290,6 ₽
-12,73%
dividendsyeah
9 августа
🔥 Что интересного на размещении? Новые облигации с 10 по 14 августа
Продолжаем богатеть на облигациях, неделя прошла – новые размещения принесла. Давайте посмотрим на параметры и кратко пробежимся по новым выпускам.
Бондхолдеры, на ваш суд выносится очередная подборка новых выпусков. Куда залетать, решать, конечно, вам, но очень ответственно и со всей строгостью к финансовым показателям компании.
💰 Балтийский Лизинг БО-П26 (АА-)
● Цена: ₽1 000 (есть амортизация)
● Купон: 16,75-18,75%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года
● Сбор заявок до: 11 августа
💰 Балтийский Лизинг БО-П17 (АА-)
● Цена: ₽1 000 (есть амортизация)
● Купон: КС + до 4,75%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года
● Сбор заявок до: 11 августа
Интересно смотрится Балтлиз с плавающим купоном, если спред останется около 4%, да и фикс тоже неплох. Кого не смущает амортизация, можно рассмотреть этот вариант.
💰 Новосибирскавтодор 1Р1 (ВВВ+)
● Цена: ₽1 000 (есть амортизация)
● Купон: 19,5-21,5%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Сбор заявок до: 11 августа
Риски есть, долговая нагрузка на уровне 3,7х. После убытка в 2024 году, в 2025 показали прибыль в ₽300 млн. Только если на небольшую долю.
💰 СФО ТБ-10 (ААА)
● Цена: ₽1 000 (есть амортизация)
● Купон: 14,5-16,5%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 7,4 года (предельный срок), 2 года (ожидаемый срок обращения)
● Сбор заявок до: 11 августа
Рейтинг высокий, но любителям таких облигаций необходимо разобраться с секьюритизацией. Там свои мутки. Я мимо такого прохожу.
💰 ПИР БО-07-001Р (ВВ)
● Цена: ₽1 000 (есть амортизация)
● Купон: 26-28%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года
● Сбор заявок до: 11 августа
Если только совсем на небольшую долю. Такая доходность меня особо не привлекает из-за рисков влететь на дефолт и разные неприятные ситуации.
💰 ВТБ Лизинг (АА)
● Цена: ₽1 000
● Купон: 14,75-16,75%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2,5 года
● Сбор заявок до: 12 августа
Тут вроде все надежно, остается ждать, какой установят финальный купон, около 16,5% будет интересно к рассмотрению.
💰 Росагролизинг 2Р2 (АА-)
● Цена: ₽1 000
● Купон: КС + до 2,2%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 5 лет (оферта через 2,5 года)
● Сбор заявок до: 12 августа
С финансовым здоровьем все хорошо, долговая нагрузка на уровне 1,3х. Плюс поддержка от государства. Небольшой спред, плюс оферта через 2,5 года.
💰 ТрансКонтейнер П02-04 (АА-)
● Цена: ₽1 000
● Купон: КС + до 3,25%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Сбор заявок до: 14 августа
💰 ТрансКонтейнер П02-05 (АА-)
● Цена: ₽1 000
● Купон: 14,25-16,25%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Сбор заявок до: 14 августа
Такой же дубль от контейнеров, как от балтдиза, но уж менее интересны. Прибыль сменилась убытком, а долговая нагрузка в районе 5,3х.
Вот такой обширный список на следующую неделю. Вкратце прошелся по каждому. В мой виш-лист Попали БалтЛиз, Новосибирские дороги и ВТБ Лизинг. Как разместятся, пойду глядеть на них на вторичном рынке.
Не забываем про диверсификацию и помним, что кто-то может дефолтнуться, даже если вы все учли и наизусть знаете книгу Фабоцци. Стоит ли тогда так сильно напрягаться?) Всех обнял! 💙
dividendsyeah
28 июля
🔥 Формирую пассивный доход на купонах. Мой портфель облигаций на 28 июля 2026
Продолжаем богатеть на купонах. Сегодня в обзоре мой портфель облигаций, который я начал формировать год назад для моей внутренней обезьяны, желающей постоянного денежного потока. Результаты есть.
💼 Мой портфель
В своем портфеле я раздал разным классам активов свои целевые значения, которые использую ориентиром при принятии решения о покупках. В идеале: 60% – акции, ЗПИФн – 20%, 10% – облигации, 10% – золото. На сегодняшний день пропорции выглядят следующим образом:
● Акции: 83,4%
● ЗПИФн: 2,9%
● Золото: 7,6%
● Облигации: 6%
В облигациях 6 % от общего. Туда входят корпораты, замещайки и ОФЗ.
💼 Портфель облигаций
🔷 Корпоративные облигации (рублевые): 55,3%
Здесь преимущественно облигации с ежемесячными купонами для создания кешфлоу в свой портфель, который постепенно увеличивается, чуть ниже покажу динамику. Рейтинг желательно не ниже BBB, отдаю предпочтение облигациям без оферт и амортизаций.
🔷 Корпоративные облигации (замещайки): 31,7%
Тут часть под слабеющий рубль, но он пока этого делать не собирается. Подзабил на замещайки, а для хэджа рубля в основном беру наших экспортеров.
🔷 Государственные облигации (ОФЗ): 13%
Еще больше, чем на замещайки, забил на ОФЗ. Но для приличия продолжаю их немного набирать. Тут два варианта, которые я собираю. Первый. Для получения стабильного денежного потока каждый месяц. Здесь пришлось собрать шесть выпусков, чтобы закрыть весь год. Второй вариант – это ОФЗ под переоценку тела облигации в момент снижения ключевой ставки. Тут больше экспериментально, так как горизонт планирования у меня чуть дальше, чем квартал или два, поэтому акцент на рисковые активы (акции).
Решил добавить ОФЗ 26254 в свой портфель, чтобы закрыть выплатами апрель и октябрь.
💵 Денежный поток, состоящий из купончиков
Выплаты по облигациям
● 2025: ₽9 158
● 2026: ₽14 440
2026 детально:
● Январь: ₽1 797
● Февраль: ₽1 470
● Март: ₽2 334
● Апрель: ₽1 402
● Май: ₽2 112
● Июнь: ₽2 537
● Июль: ₽1 436
По мере увеличения капитала, облигационная часть будет увеличиваться в абсолютном выражении и для моего подхода в инвестициях, 10% в облигациях более чем достаточно.
Возвращаюсь к размеренным покупкам в свой рюкзак, стараясь доводить доли до заданных значений. Дно поскребли пузом, оттолкнулись, будет дно в подарок, снова распродам немного облигаций и переложу их в акции с ЗПИФн.
В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Как говорится, ну дефолтнется и дефолтнется, с кем не бывает. Риск отдельно взятого игрока никто не отменял. Всех обнял! 💙
dividendsyeah
27 июля
💰 ТОП-5 замещающих облигаций с доходностью до 16% годовых в валюте
Продолжаем богатеть на облигациях! Сегодня у нас в подборке 5 валютных выпусков с жирными купонами за 10% годовых. Все облигации без оферт и амортизаций. Только ежемесячные купоны – только хардкор.
Я регулярно прохожу все рейтинги, начиная с самых низов от В- до элиты ААА. Выбираю только то, что приносит регулярный денежный поток ежеквартально, а еще лучше ежемесячно. Стараюсь избегать оферт, а то вдруг вы про них забудете, а потом влепят вам купон в 0,1%, оно вам надо?))
Также смотрю интересные и доходные выпуски в валюте. Пока наш деревянный болтается в районе ₽75-78 за зеленую братскую бумажку, самое то взглянуть на облигации с привязкой выплат в долларах.
⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка?
✅ Фиксированные купоны (ежемесячные)
✅ Без оферт
✅ Без амортизаций
✅ Выпуски на один год и более
В чем прикол моих подборок про облиги? Все они направлены на получение, желательно, ежемесячного или ежеквартального купонного дохода. Понравился эмитент, процент по купонам, срок? Отлично. Пошли изучили финансовое здоровье, если все ок, принимаете взвешенное решение об инвестициях в данных покемонов.
📋 Список замещающих выпусков:
💸 1. СлавЭКО 1Р4 (BBB-)
ISIN: $RU000A10CCJ1
Цена: 82,5% (₽6 440)
Купон: 13% ($1,10)
Выплат в год: 12
ТКД: 16%
Дата погашения: 01.09.2028
💸 2. Инвест КЦ 1Р1 (А)
ISIN: $RU000A10BQV8
Цена: 96,5% (₽7 529)
Купон: 12% ($0,99)
Выплат в год: 12
ТКД: 12,3%
Дата погашения: 19.06.2028
💸 3. Лид Капитал 1Р1 (А-)
ISIN: $RU000A10DE54
Цена: 99,1%
Купон: 13,5% ($1,11)
Выплат в год: 12
ТКД: 13,4%
Дата погашения: 17.11.2028
💸 4. Уральская сталь 1Р4 (ВВ-)
ISIN: $RU000A10BS68
Цена: 91,7% (₽7 161)
Купон: 12,75% ($1,05)
Выплат в год: 12
ТКД: 13,7%
Дата погашения: 29.11.2027
💸 5. Полипласт П2Б9 (А)
ISIN: $RU000A10CH11
Цена: 96,5% (₽7 529)
Купон: 11,25% ($0,92)
Выплат в год: 12
ТКД: 11,44%
Дата погашения: 07.02.2028
💭 Мысли и выводы
Вот такая получилась подборка валютных бондов. Вдобавок к классным по доходностям купонам, тут у нас еще возможность подзаработать на росте цены при погашении.
Также не стоит сбрасывать со счетов тот факт, что премия дается не просто так, а за взятый на себя риск. Тут и так купон за 10%, еще и в валюте. Рублевые облигации пользуются своей привлекательностью из-за повышенных купонов, а тут у нас девальвация нашей валюты никак не происходит.
Но валютные бонды могут стать при определенном сценарии вашей защитой от девальвации рубля и хорошим источником повышенной доходности. Замеряем риски в ваших портфелях. Много ли у вас рублевого дохода, если да, то почему? Валютная диверсификация не помешает, я думаю. Если для вас это очень рискованно, накидайте лайков там всяких, подготовлю подборку с более надежными валютными бондами.
⚠️ Не забываем про диверсификацию и помним, что кто-то может дефолтнуться, даже если вы все учли и наизусть знаете книгу Фабоцци. Стоит ли тогда так сильно напрягаться? ;)
Всех обнял! 💙
RU
RU000A10CCJ1
82,54 $
-1,26%
RU
RU000A10BQV8
96,27 $
-17,43%
RU
RU000A10DE54
99,15 $
-8,22%
RU
RU000A10BS68
92,02 $
-5,9%
RU
RU000A10CH11
97 $
-10,72%
dividendsyeah
21 июля
💵 Что там с длинными ОФЗ? Формируем вторую зарплату от Минфина с ежемесячными выплатами
Продолжаем богатеть на облигациях! Сегодня посмотрим, как сформировать себе устойчивую «вторую зарплату» из длинных ОФЗ с купонами на каждый месяц года, и что прямо сейчас происходит с их ценами и доходностями.
📉 Что на рынке?
RGBI ушел вниз вслед за рынком акций (сейчас топчется в районе 112 пунктов). Доходности ОФЗ подросли, а у тех, кто набирал их в надежде на скорое снижение КС что-то пошло не так. Ну ниче, бывает!
Сейчас ключевая ставка ЦБ составляет 14,25%. Ориентир на конец года смещается. Зато текущие доходности по длинным ОФЗ снова подскочили и дают чуть больше ключевой ставки – до 15,3% годовых. Причем зафиксировать эту доходность можно не на пару месяцев, а сразу на 5–15 лет вперед!
Че по вкладам?
На банковском депозите вам никто не даст такую доходность на горизонте нескольких лет. Вклады – это история исключительно про то, чтобы припарковать свои кровные на 3–6 месяцев. Средняя ставка по вкладам сейчас в районе 12,79%
💰 Подборка: 6 ОФЗ для ежемесячного дохода
Специально для вас собрал и разбил по месяцам портфель из длинных ОФЗ (с погашением от 2035 до 2040 года). Купив этих покемонов, вы будете получать купонные выплаты каждый месяц.
📅 Январь / Июль:
ОФЗ 26233 – Цена: ~552 руб. | Купон: 30,42 руб. | ТКД: 11,0% (погашение: июль 2035)
📅 Февраль / Август:
ОФЗ 26240 – Цена: ~574 руб. | Купон: 34,90 руб. | ТКД: 12,2% (погашение: июль 2036)
📅 Март / Сентябрь:
ОФЗ 26246 – Цена: ~821 руб. | Купон: 59,84 руб. | ТКД: 14,6% (погашение: март 2036)
📅 Апрель / Октябрь:
ОФЗ 26254 – Цена: ~848 руб. | Купон: 64,82 руб. | ТКД: 15,3% (погашение: октябрь 2040)
📅 Май / Ноябрь:
ОФЗ 26248 – Цена: ~812 руб. | Купон: 61,08 руб. | ТКД: 15,0% (погашение: май 2040)
📅 Июнь / Декабрь:
ОФЗ 26250 – Цена: ~809 руб. | Купон: 59,84 руб. | ТКД: 14,8% (погашение: июнь 2037)
🔥 ТОП-3 по максимальной доходности
ОФЗ 26254 – 15,3%
ОФЗ 26248 – 15,0%
ОФЗ 26250 – 14,8%
⚠️ Мысли по рынку и личные действия
Никогда такого не было, и вот опять. Прилетел очередной «черный лебедь» и утащил наши индексы искать очередное дно (или второе, или третье – тут пока не разобрались).
Акции наращивают потенциальную дивидендную доходность, ОФЗ дают жирный процент выше КС, а вот некоторым корпоратам приходится туго: высокая ставка бьет по их финансовому здоровью.
В свете последних событий я немного подсократил облигационный портфель – распродаю часть ОФЗ и некоторые корпораты и перекладываюсь а акции и ЗПИФн. Стоит ли повторять? Не знаю. Если вам категорически противопоказано смотреть на красные цифры на экране брокера – ОФЗ и вклады ваше все.
В облигациях у меня минимальная концентрация на одного эмитента. Холодная голова, здравый рассудок и диверсификация – наше все. Помним, что в один прекрасный день кто-то всегда может дефолтнуться (кроме ОФЗ, разумеется 😉). Всех обнял! 💙
