dividendsyeah

2,2K

подписчиков

14

подписок

https://max.ru/dividendsyeah

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

dividendsyeah
dividendsyeah

вчера в 6:25

🔥 Нефть рухнула, золото выросло, дефляция вернулась, а рубль ослаб. Главные события недели для инвестора Неделя получилась бодрой: нефть обвалилась, американские технологические компании устроили распродажу на триллионы долларов, а российская инфляция внезапно ушла в минус. Разбираем главные события недели. 📉 Российский рынок: нефть тянет вниз, отдельные акции летят вверх Индекс Мосбиржи завершил пятницу на отметке 2 463,82 пункта, −1,96% за неделю. Гойда пока откладывается. Главными героями нашего казино стали: ● VK: +48,1% за неделю; ● «Самолёт»: около +25% на новостях о возможном финансовом оздоровлении; ● «Циан»: +21,3% в пятницу после предложения Т-Технологий о выкупе акций. 💡 Демократы уделали республиканцев на выборах, ИИ-пузырь сдувается, нефть дешевеет и все это тянет наш рынок вниз. 🛒 Инфляция: бензин подешевел и получилась дефляция За неделю с 27 октября по 2 ноября цены снизились на 0,04% против роста на 0,08% неделей ранее. Годовая инфляция замедлилась до 6,95%. Сильнее подорожали огурцы на 6,2%, помидоры на 4,1%, яйца на 1,4%. Подешевели бензин на 2,04%, отдых на Черноморском побережье на 2,4%,  Инфляционные ожидания граждан снизились с 14,2% до 13,2% . Наблюдаемая населением инфляция с 15,1% до 14,5%. 💡 ИО остаются высокими, как и наблюдаемая инфляция. 🇺🇸 Америка: AI-коррекция За неделю S&P 500 потерял 2,7% , Nasdaq 3,4%, Dow Jones 0,9%. В четверг Nasdaq рухнул на 5,5%, а капитализация индекса сократилась примерно на $2,5 трлн. 💡 В краткосроке нам может будет и не хорошо, но для будущего, возможно, и к лучшему, что там демократы победили. Снова вернется вся та шиза, от которой пытались уйти Трамп и его команда. Пусть парады проводят, меньшинства защищают и ветряки строят вместо дата-центров. 🛢 Нефть, Ормуз и российский экспорт Brent закрылась на $98,32 за баррель , WTI на $90,83. У них тоже на разговорах о переговорах нефтетрейдеры решили, что все, конец, скоро мир, дружба, жвачка между США и Ираном. Российский морской экспорт за четыре недели по 1 ноября вырос до 3,65 млн баррелей в сутки. В Азию направлялось около 3,52 млн б/с.  По информации от 23 октября ESPO показывал премию выше $25 к Brent. 💡 Отчеты у наших нефтяников будут отличные, скорее всего. А конфликт в Ормузе завершить пока тяжело не упав в грязь лицом любой из сторон. 🥇 Золото и рубль Золото завершило неделю ростом на 5,2% до $4 074 за унцию. Рубль немного ослаб с 80,55  до 82,13 за братскую зеленую бумажку. 💵 Облигации: Минфин давит предложением, ВДО трещат RGBI завершил неделю около 111,92 пункта, потеряв примерно 0,5%. Доходности ОФЗ: ● один год: 14,16%; ● пять лет: 16,18%; ● десять лет: 16,75%; В ВДО кровавые реки.: МГКЛ допустил уже третий технический дефолт, проблемы с выплатами возникли также у «Соби-Лизинга», «Вератека» и ряда других эмитентов. Безопасное кредитное качество смещается вверх. Уже даже рейтинг А не является спокойным местом. В облигациях надо быть очень аккуратным и не забывать про диверсификацию. 💰 Объявленные дивиденды Много компаний порадовали рекомендациями, но не все доходностями. ● X5 (X5): 204 ₽, (8,6%) ● B2B-РТС (BTBR): 9,80 ₽ (7,1%) ● ЛЭСК (LPSB): 15,11 ₽ (15,9%) ● «Инарктика» (AQUA): 10 ₽ (3,1%) ● «Диасофт» (DIAS): 16 ₽ (1,3%) ● «Роснефть» (ROSN): 9,44 ₽ (2,6%) 🌍 События западного мира ● демократы получили контроль над Конгрессом США; ● распродажа AI-акций уничтожила около $2,5 трлн капитализации Nasdaq; ● сильный рынок труда вернул ожидания повышения ставки ФРС; ● Банк Англии впервые с 2023 года повысил ставку до 4%; ● США снова обострили торговый спор с Китаем из-за редкоземельных металлов и критического сырья. Продолжаем ждать главную новость. Работаем, часть откладываем на наше с вами счастливое будущее. Мы будем очень богатыми или очень радиоактивными. Всех обнял! 💙
Card image 1
13
14
dividendsyeah
dividendsyeah

7 ноября в 6:32

🔥 До 20,75% в рублях. Новые размещения облигаций с 9 по 15 ноября Продолжаем богатеть на купонах. На следующей неделе собирают книги заявок шесть эмитентов, Новые Технологии выходят с фиксом и флоатером. Кратко пройдемся по параметрам и по финансовому состоянию выпусков. 🛣 АБЗ-1 002Р-08 ● Цена: 1 000 ₽ ● Купон: до 19% ● Выплаты: ежемесячно ● Срок: 3 года ● Амортизация: по 12,5% в даты 29–36-го купонов ● Оферта: отсутствует ● Сбор заявок до: 10 ноября ● Рейтинг: А- ● Доступ: для всех 📊 По МСФО за I полугодие 2026 года выручка сократилась на 29%, до 12,7 млрд ₽, чистый убыток уменьшился с 1,56 млрд до 1,09 млрд ₽. Операционный поток составил минус 5,33 млрд ₽, расчётный чистый долг около 10,7 млрд ₽. 🏗 ДЖИ-ГРУПП 002Р-09 ● Цена: 1 000 ₽ ● Купон: КС + до 5% ● Выплаты: ежемесячно ● Срок: 10 лет ● Амортизация: отсутствует ● Оферта: через 3 года ● Сбор заявок до: 10 ноября ● Рейтинг: BBB+ ● Доступ: только для квалов 📊 По МСФО за I полугодие 2026 года выручка снизилась на 14,6%, до 14,8 млрд ₽, EBITDA выросла до 3,7 млрд ₽, чистый убыток увеличился с 609 млн до 839 млн ₽. Долг вырос до 58,5 млрд ₽, операционный поток составил минус 12,4 млрд ₽. 🏛 Нижегородская область, 34018 ● Цена: 1 000 ₽ ● Купон: КС + до 2,5% ● Выплаты: ежеквартально ● Срок: 3 года ● Амортизация: по 30% в даты 6-го и 10-го купонов, 40% при погашении ● Оферта: отсутствует ● Сбор заявок до: 10 ноября ● Рейтинг: А ● Доступ: только для квалов 📊 Финансовое здоровье. Бюджет на 2026 год предусматривает 346,2 млрд ₽ доходов, 405,5 млрд ₽ расходов и дефицит 59,3 млрд ₽. На 1 октября госдолг достиг 222,1 млрд ₽: 126,7 млрд ₽ приходится на бюджетные кредиты, 69,5 млрд ₽ на банковские, 25,5 млрд ₽ на облигации. 🏠 СОПФ ДОМ РФ 19 ● Цена: 1 000 ₽ ● Купон: КС + до 1,7% ● Выплаты: ежеквартально ● Срок: около 2,5 года ● Амортизация: отсутствует ● Оферта: отсутствует ● Сбор заявок до: 11 ноября ● Рейтинг: AAA ● Доступ: для всех 📊 По РСБУ за девять месяцев 2026 года выручка выросла на 17%, до 18,7 млрд ₽, ЧП сократилась на 43%, до 3,7 млрд ₽, операционный поток снизился до 4,7 млрд ₽. 🧪 ФОСАГРО БО-02-01, допвыпуск №2 ● Цена: не ниже 1 000 ₽ + НКД ● Купон: КС + 1,2% ● Выплаты: ежемесячно ● Срок: до 27 октября 2029 года ● Амортизация: отсутствует ● Оферта: 7 июня 2028 года ● Сбор заявок до: 12 ноября ● Рейтинг: AAA ● Доступ: для всех 📊 По МСФО за девять месяцев 2026 года выручка выросла примерно на 1%, до 446,1 млрд ₽, ЧП упала на 67%, до 31,3 млрд ₽. Скорректированная EBITDA снизилась до 108,7 млрд ₽, свободный денежный поток ушёл в минус на 18,7 млрд ₽. Чистый долг/EBITDA вырос с 1,6х до 2,5х. 🛢 НОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ 001Р-09 ● Цена: 1 000 ₽ ● Купон: до 18,5% ● Выплаты: ежемесячно ● Срок: 2 года ● Амортизация: отсутствует ● Оферта: отсутствует ● Сбор заявок до: 12 ноября ● Рейтинг: А ● Доступ: для всех ⚙️ НОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ 001Р-10 ● Цена: 1 000 ₽ ● Купон: КС + до 4,5% ● Выплаты: ежемесячно ● Срок: 2 года ● Амортизация: отсутствует ● Оферта: отсутствует ● Сбор заявок до: 12 ноября ● Рейтинг: А ● Доступ: только для квалов 📊 По МСФО за I полугодие 2026 года выручка выросла на 17%, до 10,6 млрд ₽, EBITDA на 28%, до 5,2 млрд ₽, ЧП снизилась до 780 млн ₽. Операционный поток остался положительным 4,37 млрд ₽, чистый долг/EBITDA составил 1,65х. 💭 Вместо заключения Вот эти ребята будут собирать заявки на следующей неделе. По доходности, конечно, особняком стоят Новые Технологии и АБЗ-1 с приемлемым кредитным качеством и относительно неплохим финансовым здоровьем. Есть два интересных флоатера от Джи-Групп и Новых Технологий, но они доступны только для квалифицированных инвесторов. ФосАгро и СОПФ ДОМ РФ смотрятся надежно, но как-то очень невыгодно. На вторичке буду наблюдать за выпусками новых технологий, если не унизят купоны, станут фаворитами на попадание в мой портфель. Всех обнял! 💙
Card image 1
13
14
dividendsyeah
dividendsyeah

6 ноября в 6:48

🏦 Виды государственных бумаг. Какие ОФЗ покупать под разные сценарии? Под разные экономические сценарии существуют различные ОФЗ, а при наступлении того или иного, инвестор может затуземунить или отправиться на дно в батискафе. Сегодня поговорим про виды ОФЗ, какие и когда лучше покупать. Нас будут волновать две метрики – инфляция и ключевая ставка ЦБ. От того куда они направляются, вверх или вниз, будут зависеть принимаемые решения с покупкой нашего государственного долга. 💰 ОФЗ-ПД с постоянным купоном Это классическая классика, купон заранее известен, номинал обычно составляет ₽1 000. Сейчас старые выпуски с купонами около 6-7% торгуются по цене 50-60% от номинала, так как деньги дорогие и никто не будет покупать 6% годовых, когда на рынке предлагают купон за 15%. Поэтому, чтобы купон получался рыночный, цена у облигации падает. Но когда ставка пойдет вниз, инвестор может заработать на переоценке тела облигации, а может и не заработать. 🔥 Пример: ОФЗ $SU26250RMFS9 Цена: около 79,45% Купон: 12% годовых YTM: 16,74% Погашение: июнь 2037 года. Если абстрагироваться от цены, то здесь мы можем зафиксировать жирный купон на долгие годы при условии, что ЦБ будет бороться с инфляцией и наши выплаты не превратятся в тыкву. 🌊 ОФЗ-ПК с плавающим купоном Это всем знакомые флоатеры. Здесь обычно ставка RUONIA + премия, например, 1,5%. В этих облигациях инвестор ставит на то, что высокая ключевая ставка будет какое-то продолжительное время. В противном случае, купон пойдет вниз следом за ставкой. 🔥 Пример: ОФЗ $SU29009RMFS6 Цена: около 103,65% Текущий купон: 16,94% годовых Формула: средняя RUONIA + 1,5% Погашение: май 2032 года. 🛡 ОФЗ-ИН, линкеры на инфляцию У этих бумаг индексируется номинал. Он увеличивается вслед за официальным индексом потребительских цен, а купон начисляется уже на измененный номинал. В этом случае инфляция вам не страшна, бумагу проиндексируют, а в конце срока вам выплатят всю накопленную сумму. Например, у бумаги ниже номинал уже составляет ₽1781, при средней инфляции в 8%, номинал к погашению составит около ₽1960, а финальный купон ₽25. 🔥 Пример: ОФЗ $SU52002RMFS1 Цена: около 92,82% индексированного номинала Купон: 2,5% Реальная YTM: около 8,92% сверх индексации Погашение: февраль 2028 года. Если ЦБ победит инфляцию и придет к таргету в 4%, то и тело проиндексируется слабее и купоны будут небольшие. 🧩 ОФЗ-АД с амортизацией долга Минфин возвращает номинал частями до погашения. Вместе с остатком долга постепенно уменьшаются купоны, так как начисляются на оставшуюся сумму. Первая амортизация в ₽250 у выпуска ниже произойдет в августе 2034 года. 🔥 Пример: ОФЗ $SU46020RMFS2 Цена: около 61,66% Купон: 6,9% YTM: около 15,6% Погашение: февраль 2036 года.  📦 Какие еще бывают госбумаги? Регионы и муниципалитеты тоже выпускают облигации. Они обычно дают премию к ОФЗ, но риск уже связан с конкретным субъектом РФ. Дефолт там тоже маловероятен, потому что государство спасет, а по жопе получат руководители.  Вот такой получился краткий гайд по государственным бумагам. У частного инвестора самыми популярными являются ОФЗ-ПД с понятным купоном на долгие годы, а при позитивном экономическом сценарии можно будет зафиксировать профит при продаже тела, но это не точно. Универсальной лучшей ОФЗ нет, а данный пост поможет вам разобраться со всеми видами, которые выпускает наш Минфин. Холодная голова, здравый рассудок и диверсификация – наше всё. Всех обнял! 💙
Card image 1
14
15
dividendsyeah
dividendsyeah

5 ноября в 19:01

🚀 ТОП-5 новых флоатеров октября с доходностью до 19,7% Продолжаем богатеть на облигациях! Отдельно для вас, дорогие бондхолдеры, собрал самые доходные флоатеры из вновь прибывших в октябре облигаций на наш рынок. Все бумаги без оферт и амортизаций, с ежемесячными купонами и сроком до погашения от 1 года. ⚙️ Фильтры: ✅ Рейтинг BBB+ и выше ✅ Плавающий ежемесячный купон ✅ Без оферт и амортизаций ✅ До погашения более одного года 📋 Список бондов: 💸 1. Софтлайн 002Р-04 ISIN: $RU000A10GDP7 Рейтинг: A− Цена: 99,42% от номинала Купон: КС + 4,00% Выплаты: ежемесячно Расчётная YTM: ≈19,69% Погашение: 20.12.2029 💸 2. Борец Капитал 001Р-06 ISIN: $RU000A10GH25 Рейтинг: A− Цена: 99,40% от номинала Купон: КС + 4,00% Выплаты: ежемесячно Расчётная YTM: ≈19,54% Погашение: 27.10.2028 💸 3. ПКТ 002Р-03 ISIN: $RU000A10GC46 Рейтинг: ruAA− Цена: 99,55% от номинала Купон: КС + 3,20% Выплаты: ежемесячно Расчётная YTM: ≈18,69% Погашение: 18.09.2030 💸 4. ЯТЭК 001Р-07 ISIN: $RU000A10G9N1 Рейтинг: A(RU) / ruA− Цена: 101,09% от номинала Купон: КС + 2,65% Выплаты: ежемесячно Расчётная YTM: ≈17,29% Погашение: 24.03.2029 💸 5. Россети Северо-Запад 001Р-02 ISIN: $RU000A10GCY1 Рейтинг: AA+(RU) / ruAA+ Цена: 100,06% от номинала Купон: КС + 1,50% Выплаты: ежемесячно Расчётная YTM: ≈16,43% Погашение: 27.09.2029 💭 Вместо заключения Максимальный спред предлагают Софтлайн и «Борец», пусть у них рейтинг и А-, но по финансам у них все достаточно неплохо. ПКТ выглядит наиболее сбалансированно по рейтингу и тому, какую дает премию к КС. «Россети Северо-Запад» просто и надежно. ЯТЭК также неплох. Расчет на высокую ключевую ставку, а по последним заявлениям ЦБ быстро не снижать ее никто не собирается в обозримом будущем. Поэтому вполне можно рассчитывать на приличный купон на протяжении всего 2027 года. Ждем главную новость. Всех обнял!💙
Card image 1
7
8
dividendsyeah
dividendsyeah

5 ноября в 10:02

🚀 10 облигаций AA− с ежемесячными выплатами и доходностью до 18,1% Продолжаем богатеть на облигациях, а я продолжаю копаться в рейтингах нашего облигационного баобаба и искать для вас отборные бумаги для ежемесячного кешфлоу. Я регулярно прочесываю кредитное качество от ВВВ- до ААА, совсем мусорное убрал, потому что в наше время с жесткой ДКП больно может стать почти любому эмитенту. ⚙️ Фильтры: ✅ Рейтинг: AA− ✅ Ежемесячные купоны ✅ Без оферт и амортизации ✅ До погашения больше года 💸 1. ТрансКонтейнер П02-04 ISIN: RU000A10FWC7 Рейтинг: AA− Цена: 100,09% Купон: КС+3,25% ≈17,25% (₽14,18) ТКД: 17,23% | YTM: 18,09% Погашение: 08.08.2028 За 1П2026: выручка 90 млрд ₽, EBITDA 11,9 млрд ₽, убыток 4 млрд ₽, чистый долг 126,5 млрд ₽. НКР понизило рейтинг до AA−. 💸 2. ДелоПортс 001Р-05 ISIN: RU000A10FZ16 Цена: 100,95% Купон: 17,05% (₽14,01) ТКД: 16,89% | YTM: 17,94% Погашение: 12.08.2029 Выручка 13,5 млрд ₽, OIBDA 10,1 млрд ₽, прибыль 6,4 млрд ₽. Чистый долг 68,8 млрд ₽, долг/EBITDA 3,2х. 💸 3. ГТЛК 002Р-11 ISIN: RU000A10DP51 Рейтинг: AA− Цена: 100,05% Купон: КС+2,90% ≈16,90% (₽13,89) ТКД: 16,89% | YTM: 17,72% Погашение: 16.11.2028 Выручка 73,8 млрд ₽, убыток 28,1 млрд ₽ из-за резервов. Долг большой, но рейтинг поддерживает высокая вероятность господдержки. 💸 4. Почта России 003Р-02 ISIN: RU000A10D3K3 Цена: 100,29% Купон: КС+2,90% ≈16,90% (₽13,89) ТКД: 16,85% | YTM: 17,51% Погашение: 01.04.2028 За 1П2026 выручка 108,9 млрд ₽, убыток 10,1 млрд ₽, EBITDA 2,5 млрд ₽. Чистый долг вырос до 197 млрд ₽. В августе рейтинг понижен до AA−. 💸 5. ХК Новотранс 002Р-01 ISIN: RU000A10DCF7 Цена: 99,97% Купон: 16,00% (₽13,15) ТКД: 16,00% | YTM: 17,25% Погашение: 16.10.2028 Выручка упала на 32%, до 19,4 млрд ₽, прибыль почти до нуля. Чистый долг 57,7 млрд ₽, долг/EBITDA 6,67х. 💸 6. Новосибирская область 34028 ISIN: RU000A10DSG1 Цена: 100,49% Купон: КС+1,90% ≈15,90% (₽13,07) ТКД: 15,82% | YTM: 16,71% Погашение: 26.12.2028 🏛 За 1П2026 доходы бюджета 144,4 млрд ₽, расходы 167,4 млрд ₽. Госдолг к октябрю вырос до 116,2 млрд ₽; в мае рейтинг понижен до AA−. 💸 7. Совкомбанк Лизинг БО-П17 ISIN: RU000A10DTS4 Цена: 101,01% Купон: 16,00% (₽13,15) ТКД: 15,84% | YTM: 16,57% Погашение: 01.12.2028 За 1П2026 убыток 2,33 млрд ₽, капитал 4,2 млрд ₽. Нагрузка высокая, но рейтинг AA− подтверждён со стабильным прогнозом. 💸 8. Трансмашхолдинг ПБО-08 ISIN: RU000A10FBG2 Рейтинг: AA− Цена: 100,00%  Купон: КС+1,70% ≈15,70% (₽12,90) ТКД: 15,70% | YTM: 16,54% Погашение: 19.05.2029 Выручка 236,5 млрд ₽, убыток 11,9 млрд ₽. Чистый долг 131,8 млрд ₽, долг/EBITDA 2,77х; у АКРА негативный прогноз. 💸 9. Т Плюс 002Р-03 ISIN: RU000A10G064 Цена: 100,00% Купон: КС+1,50% ≈15,50% (₽12,74) ТКД: 15,50% | YTM: 16,37% Погашение: 19.08.2029 Выручка выросла на 17%, до 305 млрд ₽, прибыль на 8%, до 7,9 млрд ₽. Чистый долг около 124 млрд ₽, долговая нагрузка ниже 2х EBITDA. 💸 10. НоваБев Групп 004Р-02 ISIN: RU000A10G957 Цена: 101,16% Купон: КС+2,25% ≈16,25% (₽13,36) ТКД: 16,06% | YTM: 16,18% Погашение: 21.09.2028 Выручка 74,4 млрд ₽, EBITDA 10 млрд ₽, прибыль 1,3 млрд ₽. Чистый долг 45,5 млрд ₽, долг/EBITDA 2,1х. 💭 Вместо заключения Если честно, лезть ниже уже совсем не хочется, только, если точечно находить истории с крепким финансовым здоровьем. В этой подборке финансово крепко выглядят ДелоПортс, Т Плюс и НоваБев. Остальные на вкус и цвет. Ставку на последнем заседании ЦБ оставили на 14% и повысили среднесрочный прогноз на 2027 до 12,5-13,5%. А тут у нас вышел глава РСПП Шохин и заявил, что мы ждали около 10% к концу года, а сейчас все просто ужасно. Поэтому надо очень осторожно относиться к выбору эмитента в свой рюкзак. Диверсификация — наше всё. Холодная голова и здравый для понимания, что в один прекрасный солнечный день кто-то может дефолтнуться. Всех обнял!💙
Card image 1
7
8
dividendsyeah
dividendsyeah

5 ноября в 8:12

🚀 Пассивный доход в 2026 году 169 тысяч. Считаем, кто и сколько заплатил в октябре? Можно вечно смотреть на огонь, воду и как постепенно увеличивается пассивный доход с инвестиций. Октябрь 2026 позади, а значит, самое время посчитать, сколько накапало с дивидендов, купонов и платежей от фондов комнедвижки.  Уже 5 лет я инвестирую в российский фондовый рынок по выбранной мной стратегии, чтобы каждый вложенный рубль превратился в “старые деньги”, который с каждым годом приносит все больше денег. Моя цель – пассивный доход и его постепенное увеличение. Дивиденды от акций нерегулярны и прогнозировать их проблематично, но это тот инструмент, который может дать огромный профит, поэтому дивидендные коровы – основа портфеля. С облигациями и фондами комнедвижки попроще, тут спокойно можно сконцентрироваться на его увеличении. Это такая небольшая подцель, которой я сейчас и занимаюсь. 💰 Пассивный доход за октябрь 2026 🛑 Дивиденды: ₽39 312 📈 Купоны (Корпораты + ОФЗ): ₽1 861. 🏢 ЗПИФы (ТЦ, склады, офисы): ₽975. 💵 Всего за октябрь вышло ₽42 149. Октябрь 2026 стал вторым месяцем в году по сумме выплат. Рекордным остается август. 📅 Январь: ₽18 966 | Февраль: ₽1 547 | Март: ₽2 334 | Апрель: ₽4 726 | Май: ₽15 615 | Июнь: ₽3 379, | Июль: ₽26 380, | Август: ₽49 966, | Сентябрь: ₽3 858, | Октябрь: ₽42 149. 🏆 Итого за 10 месяцев 2026 года: ₽168 895. Средний пассивный доход сейчас – ₽16 800 в месяц. Обеспечен минимальной пенсией в России, которая на данный момент составляет ₽14 287. 💰 Что было в октябре до этого? ● Октябрь 2024: ₽24 279 ● Октябрь 2025: ₽36 009 ● Октябрь 2026: ₽42 148 От года к году пассивный доход растет, а сам октябрь становится регулярным дивидендным месяцем. Побольше бы таких месяцев. 🛑 Дивиденды В октябре получил ₽39 312, из них: ● Т-Технологии: ₽122 ● Новатэк: ₽2 965 ● Новабев Групп: ₽3 174 ● Мать и Дитя: ₽5 323 ● Татнефть-ап: ₽6 899 ● Газпром нефть: ₽20 829 Так как у нас не особо развита практика ежеквартальных выплат,а тем более ежемесячных, в моменты отсутствия дивидендов буду наращивать долю облигаций и фондов коммерческой недвижимости. 🏢 ЗПИФн Здесь набрано 11 фондов. Недавно добавил ПАРУС-ТРИУМФ. Моя цель дойти до ₽1 000/мес чисто с коммерческой недвижимости. В сентябре получилось ₽796, в октябре ₽975. В ноябре уж точно доберусь до чек-поинта и следующая отметка будет на уровне ₽2 000/мес. 📈 Облигации В облигациях денежный поток, к которому я стремлюсь – ₽4000/мес. Сентябрь оказался самым доходным за последние три месяца и принес ₽2 296. Октябрь на втором месте с результатом в ₽1 861. 💰 Пассивный доход за все время За все время своего инвестирования, сумма перевалила за пол ляма - ₽565 812. Не так уж и много, но и не так уж и мало. Иду к первому миллиону. ● 2021: ₽1 386 ● 2022: ₽26 164 ● 2023: ₽56 505 ● 2024: ₽159 299 ● 2025 : ₽153 563 ● 2026 : ₽168 895 (10 месяцев 2026). Год не закончился, а уже можно меня поздравить с тем, что я обновил рекорд по пассивному доходу за все время. Дальше-больше! Вот такие результаты получились в октябре 2026 и за все время моего инвестирования. Главная задача – увеличение пополнений, реинвест и терпение, в остальном время на нашей с вами стороне. Ноябрь, традиционно, в основном будет без дивидендов. В ноябре постараюсь дойти до промежуточной цели в фондах недвижимости, буду наращивать долю облигаций и постепенно реинвестировать октябрьские выплаты. Всем отличных инвестиций и огромного пассивного дохода. ❓ Как у вас дела с пассивным доходом, растет? Ждем главную новость. От ноябрьской хандры помогут встречи с близкими, монотонная работа над собой с целью сохранения здоровья и приумножения капитала. Всех обнял!💙
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+5
7
8
dividendsyeah
dividendsyeah

4 ноября в 7:58

🚀 6 облигаций в юанях с ежемесячными купонами и доходностью до 21% годовых Продолжаем богатеть на облигациях! Но в последнее время делаем это довольно осторожно, и на то есть определенные причины. Сегодня у нас 6 выпусков в братских юанях до демократичным ценам для удобства приобретения. ⚙️ Фильтры подборки: ✅ Фиксированный купон ежемесячно ✅ Без оферт и амортизаций ✅ До погашения от 1 года ✅ Один выпуск на эмитента 📋 Список юаневых бондов 💸 1. Полипласт П02-БО-15 ISIN: RU000A10ECW0 Рейтинг: BBB+.ru / A(RU) под наблюдением Цена: ¥84,35 (84,35% от номинала) Купон: 12,25% (¥1,01) ТКД: ≈14,37% | YTM: ≈21,43% Погашение: 08.08.2029 🧪 Промышленная химия. 1П2026: выручка 116,4 млрд ₽, EBITDA 33,7 млрд, прибыль 11,2 млрд. Чистый долг 275,2 млрд ₽, долг/EBITDA около 4х. НКР понизило рейтинг и допускает новое снижение. 💸 2. Уралкуз 001Р-02 ISIN: RU000A10D319 Рейтинг выпуска: BBB+(RU), прогноз по группе негативный Цена: ¥92,07 (92,07% от номинала) Купон: 13,00% (¥1,07) ТКД: ≈13,95% | YTM: ≈20,35% Погашение: 27.09.2028 🔩 Производитель поковок и штамповок, входит в «Мечел». За 9М2026 выручка снизилась до 9,5 млрд ₽, получен убыток 560 млн ₽. У группы «Мечел» отрицательная EBITDA и чистый долг около 290 млрд ₽. 💸 3. РЖД 001Р-51R ISIN: RU000A10E8P0 Рейтинг: AAA(RU) Цена: ¥971,50 (97,15% от номинала) Купон: 7,60% (¥6,25) ТКД: ≈7,72% | YTM: ≈9,05% Погашение: 23.09.2029 🚆 Железнодорожная инфраструктура и перевозки. 1П2026: доходы 1,96 трлн ₽, EBITDA 622,7 млрд, прибыль 32,5 млрд. Чистый долг/EBITDA 3,25х. 💸 4. Газпром Капитал БО-003Р-20 ISIN: RU000A10DT08 Рейтинг: AAA(RU) / ruAAA Цена: ¥984,60 (98,46% от номинала) Купон: 7,40% (¥6,08) ТКД: ≈7,41% | YTM: ≈8,61% Погашение: 27.02.2029 🔥 Выпуск связан с группой «Газпром». 1П2026: выручка 5,30 трлн ₽, EBITDA 1,98 трлн, прибыль 864 млрд. Скорректированный чистый долг 6,06 трлн ₽, долг/EBITDA 1,81х. 💸 5. РУСАЛ БО-001Р-17 ISIN: RU000A10GCW5 Рейтинг: A+ Цена: ≈¥1 019,49 (101,95% от номинала)  Купон: 10,00% (¥8,22) ТКД: ≈9,81% | YTM: ≈10,88% Погашение: 05.04.2028 🏭 Один из крупнейших производителей алюминия в мире. За 1П2026 выручка выросла до $8,34 млрд, EBITDA до $1,23 млрд, получена прибыль $419 млн. Чистый долг достиг $8,9 млрд, долг/EBITDA — около 5,8х. 💸 6. ЭН+ Гидро 001РС-10 ISIN: RU000A10FHH7 Рейтинг: AA− Цена: ≈¥1 014,58 (101,46% от номинала)   Купон: 8,50% (¥6,99) ТКД: ≈8,38% | YTM: ≈9,92% Погашение: 13.06.2028 💧 En+ Group — гидроэлектростанции и производство электроэнергии. За 1П2026 выручка группы выросла до $10,1 млрд, EBITDA — до $2,33 млрд, чистая прибыль — до $905 млн. Чистый долг увеличился на 7,7%, до $11,96 млрд. 💭 Вместо заключения Полипласт и Уралкуз дают около 20% YTM, но это плата за неверие в их платежеспособность в обозримом будущем. Кредитные агентства понижают рейтинги, а сами конторы пока еще красиво могут писать отчеты по финансовой деятельности. Хрустальным шаром не обладаю, но у Полипласта с их мощной инвестпрограммой, явно было понимание, что ставку будут снижать куда активнее, чем есть на самом деле. Поэтому уже идут разговоры с банками о реструктуризации долга. Уралкуз, в принципе, не отличался умением в прибыль. Остальные четыре варианта смотрятся более-менее сносно, но уже без такой щедрой премии, как у первых двух. Диверсификация — наше всё. Холодная голова и здравый для понимания, что в один прекрасный солнечный день кто-то может дефолтнуться Всех обнял! 💙
Card image 1
9
10
dividendsyeah
dividendsyeah

3 ноября в 8:17

🔥 Итоги инвестирования в октябре 2026. Портфель прибавил 110 тысяч. Капитал ₽2,58 млн  Октябрь позади – пришло время считать деньги, фиксировать результаты и смотреть, куда движется мой инвестиционный рюкзак. На протяжении пяти лет я регулярно пополняю портфель, реинвестирую выплаты и собираю активы для создания пассивного дохода. Без попыток угадать очередное дно и без волшебных кнопок «бабло» – только дисциплина, время и сложный процент. Сегодня разберём итоги октября 2026 года: че по стоимости портфеля, какие активы я покупал и насколько приблизился к своим финансовым целям. 💼 Портфель на 1 октября 2026 года По состоянию на 1 октября 2026 года сумма на всех счетах составляла ₽2 438 569. Распределение классов активов в портфеле выглядит вот так: ● Акции: 81,5% ● ЗПИФн: 4,49% ● Золото: 7,17% ● Облигации: 5,7% 💰 Пополнения в 2026 году За октябрь проинвестировал в наше любимое казино ₽36 800, в среднем около ₽7 000 в неделю. ● Пополнения в 2026: ₽300 800 Минимальная цель ₽350 000, получится больше, будет прекрасно. 💵 Сумма вложений и их стоимость ● Проинвестировано: ₽1 984 300 ● Общее состояние портфеля: ₽2 586 469 ● Доходность на основе XIRR: 10,6% годовых за все время инвестирования За октябрь портфель подрос на ₽111 100. Спасибо регулярным пополнениям и выплатам по дивидендокупонам. Портфель обновил исторический максимум, последний раз так высоко забирался в феврале 2026 года, тогда хай был на ₽2,57 млн. 🎯 Планы и доходы 2026 года В начале года ставил себе цель получить минимум ₽200 000 пассивным доходом. На данный момент сервис по учету инвестиций показывает ₽211 510.  В ноябре ожидается только рента от коммерческой недвижимости и купоны по облигациям. В декабре добавятся дивиденды от ФосАгро и Лукойла на сумму в ₽32 000. По Лукойлу уверен на 99% в выплате. Фосик уже выдал 4 сценария, один из которых, полная отмена дивидендов. 🛒 Покупки октября Покупал акции, облигации, ЗПИФн и немного золота. Все покупки вот здесь: ❤️ Вместо итогов Продолжаю регулярно инвестировать в наше любимое казино и приводить доли активов к запланированным.  Некоторые ближайшие ориентиры: 🎯 ₽1000 в месяц с фондов комнедвижки. 🎯 ₽4000 в месяц купонами с облигаций; 🎯 ₽7000 еженедельные инвестиции. По рентным платежам немного не доехал до первой цели. По облигациям вышло даже меньше, чем в сентябре, было много покупок ОФЗ, которые не выплачивают купоны в октябре. 7000 касиков в неделю – выполнено!✅  Дивидендная часть портфеля остается основной, рассчитанная на долгосрок, прогнозировать там выплаты дело неблагодарное, там задача набирать как можно больше качественных бизнесов, которые умеют в зарабатывание денег и с хорошим отношениям к миноритариям. А вот с инструментами с фиксированной доходностью, тут попроще, можно ставить небольшие цели и видеть, как они достигаются. Что будет дальше – покажет время. А я продолжу открыто показывать вам, что происходит с деньгами, если регулярно отправлять их в разные активы и наращивать пассивный доход от дивидендов, купонов и рентных платежей. Всех обнял! 💙
Card image 1
10
11
dividendsyeah
dividendsyeah

2 ноября в 7:54

🔥 «ФосАгро» достала 309 ₽ из кубышки, ВТБ урезал аппетиты: дивидендные новости 29–31 октября 🧪 «ФосАгро» (PHOR): 309 ₽ на акцию Совет директоров неожиданно рекомендовал дивиденды из прибыли прошлых лет: ● дивиденд: 309 ₽ ; ● доходность: около 5,7% ; ● собрание акционеров: 2 декабря ; ● последний день покупки: 10 декабря ; ● реестр: 13 декабря. Общая сумма выплаты составит около 40 млрд ₽ . Решение выглядит щедро: за девять месяцев свободный денежный поток был отрицательным — –18,7 млрд ₽ , а чистый долг/EBITDA вырос примерно до 2,5×.  Но это Фосик, у них бывает акционеры и отменяют дивиденд, посмотрим. Возможно, решили перед поднятием налогов на доход, успеть урвать ставку налога в 15%. Тогда решение, скорее всего, окажется положительным. ⚡ «Мордовэнергосбыт» (MRSB): доходность около 11,6% Совет директоров рекомендовал 0,130852 ₽ на акцию за девять месяцев. Собрание пройдёт 3 декабря , последний день покупки 14 декабря , реестр 15 декабря . К закрытию 30 октября доходность составляла около 11,6%, но бумага за день уже прибавила больше 10%.  🛒 X5 (X5): аналитики ждут 175–220 ₽ После отчёта за девять месяцев прогнозы по промежуточным дивидендам выглядят так: ● БКС: около 175 ₽ ; ● «Вектор Капитал»: 195–220 ₽. При цене закрытия 29 октября в 2 359 ₽ это даёт примерно 7,4–9,3%. Официальную рекомендацию ждём в первой половине ноября, собрание акционеров назначено на 30 ноября. 🏠 ДОМ.РФ (DOMRF): около 15% на горизонте Менеджмент подтвердил намерение направлять на дивиденды не менее 50% чистой прибыли . Цель на 2026 год более 650 ₽ прибыли на акцию , что даёт ориентир примерно 325–327 ₽ дивиденда и около 15% доходности. Компания планирует рассмотреть вопрос более частых дивидендов, но не ежеквартальных. Видимо, два раза в год. 🏦 ВТБ (VTBR): вместо 50% прибыли, скорее всего, только 25% Первый зампред банка Дмитрий Пьянов считает маловероятной выплату более 25% прибыли за 2026 год. Банку нужно накапливать капитал перед ужесточением нормативов и переваривать допэмиссию. 📡 «МегаФон»: 25,72 ₽ на акцию Компания рекомендовала направить на дивиденды 15,95 млрд ₽ , или 25,72 ₽ на акцию. Собрание состоится 3 декабря, реестр предложено закрыть 14 декабря. Но акций Мегафона на бирже нет. Всех обнял! 💙
11
12
dividendsyeah
dividendsyeah

2 ноября в 7:50

🔥 Покупки для создания пассивного дохода. Еженедельные инвестиции. Выпуск №268 Каждую неделю отправляюсь на фондовый рынок и покупаю активы для создания пассивного дохода. Куда завтра пойдет рынок, не знаю. Но то, что индекс продолжит двигаться вправо, уверен на все сто. Поэтому не угадываю второе дно, а регулярно превращаю активный доход в будущие дивиденды, купоны и рентные платежи. На этой неделе добавил финансовый сектор, газ, длинные ОФЗ, коммерческую недвижимость и золото.  🛒 Покупки недели Покупки небольшие, зато очень регулярные. Сложный процент любит дисциплинированных. 💰 Акции ● ДОМ РФ: 2 шт. DOMRF Системная значимость банка не обсуждается, поддержка государства присутствует. За 9 месяцев 2026 года чистая прибыль выросла на 39%, до 86,3 млрд ₽, активы до 7,5 трлн ₽, ROE составил 23,6%. Чистый процентный доход увеличился до 136 млрд ₽, комиссионный до 35 млрд ₽. Менеджмент сохранил прогноз прибыли на 2026 год в размере 117 млрд ₽. При выплате 50% прибыли расчетный дивиденд может составить около 325 ₽ на акцию.  ● НОВАТЭК: 2 шт. NVTK Один из крупнейших независимых производителей газа в России.  Последняя финансовая отчетность вышла за 1П 2026 года: выручка выросла на 4%, до 836,3 млрд ₽, нормализованная EBITDA снизилась на 8,8%, до 430,4 млрд ₽, нормализованная прибыль на 8,7%, до 216,5 млрд ₽. На балансе чистая денежная позиция 43,5 млрд ₽. За первое полугодие компания выплатила 35,5 ₽ на акцию.  При позитивном сценарии возможны совместные инвестиции и проекты с США. 💰 Облигации ● ОФЗ 26233: 2 шт. Погашение в июле 2035 года, купон составляет 30,42 ₽ дважды в год. Бумага торгуется примерно за 56,8% номинала и дает около 15,8% годовых к погашению. ● ОФЗ 26240: 2 шт. Погашение в июле 2036 года. Купон 34,90 ₽ дважды в год, цена около 58,4% номинала, доходность к погашению примерно 15,95%. Фиксирую в обоих выпусках неплохую текущую доходность, а также возможность переоценки при снижении ключа. 🏢 ЗПИФ недвижимости ● ПАРУС-ТРИУМФ: 1 пай Фонд владеет «Триумф Моллом», крупным торгово-развлекательным центром в центре Саратова.  Большое количество арендаторов, сроки договоров распределены вплоть до 2036 года. Арендные ставки ежегодно индексируются. 🥇 Золото ● GLDRUB_TOM: отправил 2 000 ₽ брокеру БКС Продолжаю небольшими порциями собирать биржевое золото.  ✅ Очередная покупка прошла удачно, как и все остальные, стараюсь покупать только хорошее.. Не пытаюсь поймать идеальное дно, найти точку входа. Еженедельные покупки и дисциплина. Небольшими шагами продолжаю строить капитал, с которым однажды будет комфортно жить, а сам портфель будет радовать дивидендокупонами и рентными платежами. ⏳ Продолжаем ждать главную новость! 💪 Надеюсь, мои регулярные покупки кого-нибудь подтолкнут начать формировать собственный капитал. Кроме нас самих никто нас не обеспечит. Всех обнял! 💙
Card image 1
9
10
dividendsyeah
dividendsyeah

1 ноября в 13:02

🔥 До 24,28% в рублях и 9,9% в юанях: новые облигации 2–6 ноября Продолжаем богатеть на купонах. Короткая праздничная неделя получилась скромной, инвесторам дадут одну допку от Глоракса и юаневый ЮГК. ГЛОРАКС 002Р-01 Цена: от 945 ₽ + НКД Купон: 19,5% Выплаты: ежемесячно Срок: до 21 декабря 2029 года Амортизация: отсутствует Оферта: отсутствует Сбор заявок до: 3 ноября Рейтинг: BBB+ Доступ: для всех после тестирования Это доразмещение уже обращающихся зелёных облигаций объёмом не менее 1,5 млрд ₽. Доходность к погашению составит до 24,28%. Чем занимается: GloraX строит жилую и коммерческую недвижимость и занимается комплексным развитием территорий в 11 регионах России. Финансовое здоровье: удовлетворительное. За первое полугодие 2026 года выручка выросла на 45%, до 27 млрд ₽, EBITDA на 36%, до 8,6 млрд ₽, ЧП на 29%, до 1,6 млрд ₽. Чистый долг/EBITDA составил 2,93х. Один из немногих застройщиков, который чувствует себя более-менее прилично по финансовым показателям. Сейчас на вторичке можно купить примерно за 94,6%. ЮГК БО-КИ-01 Цена: 1 000 юаней Купон: до 9,9% Выплаты: ежемесячно Срок: 1,5 года Амортизация: отсутствует Оферта: отсутствует Сбор заявок до: 3 ноября Рейтинг: AA Доступ: только для квалифицированных инвесторов Объём выпуска до 800 млн юаней. Расчеты есть в рублях и в юанях на день выплаты по курсу ЦБ. Чем занимается: ЮГК входит в число крупнейших золотодобывающих компаний России. Добывает золото на Урале и в Сибири и перерабатывает руду на собственных фабриках. Финансовое здоровье: хорошее. За первое полугодие 2026 года выручка выросла на 90%, до 84,1 млрд ₽, EBITDA в 2,5 раза, до 38,1 млрд ₽, чистая прибыль до 15,4 млрд ₽. Чистый долг снизился до 69,2 млрд ₽, а чистый долг/EBITDA до 1,06х. АКРА в октябре понизило рейтинг ЮГК до AA-(RU). С финансами тут все в полном порядке, но облиги доступны только квалам. Для диверсификации по валюте вполне топчик. Вместо заключения Два разных выпуска, но оба могут оказаться в портфеле инвестора. Риск строительной сферы идет рука об руку за Глораксом, но показатели лучше многих других застройщиков. Главное, не переборщить с долей в портфеле. Диверсификация – наше все. Холодная голова и здравый рассудок подсказывают, что в один прекрасный солнечный день кто-то может дефолтнуться.  Всех обнял! 💙 👍 Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!
Card image 1
11
12
dividendsyeah
dividendsyeah

30 октября в 16:00

💼 Мой портфель коммерческой недвижимости «Бетонное казино». Состав активов. Пассивный доход растет Продолжаем богатеть на квадратных метрах и аренде. Пришло время посмотреть, как обстоят дела в моем портфеле с фондами коммерческой недвижимости.  Делюсь с вами свои опытом инвестирования, показываю каждый шаг, возможно, кого-то это вдохновит и он начнет создавать капитал. ЗПИФн считаю необходимым в наше время. В отличии от облигаций здесь есть индексация выплат и при прочих равных буду защищен от инфляции. Считаю данный момент сильным преимуществом.  💼 Мой портфель На данный момент общая структура портфеля выглядит вот так: ● Акции: 81,6% ● ЗПИФн: 4,4% ● Золото: 7% ● Облигации: 5,6% Для каждого класса активов есть своя логика, по которой тот или иной класс занимает определенную часть в общей структуре портфеля. Немного про ЗПИФн (База) Чтобы не наломать дров и не купить кота в мешке, необходимо придерживаться хотя бы базовой базы, а именно: арендатор с именем, например ОЗОН, центр Москвы или города миллионника для БЦ, недалеко от МКАДа для складских помещений. Понятная структура владения, понятные договоры, где указаны арендные ставки и как они индексируются. Уже этот минимальный набор фильтров поможет вам не завладеть непонятно чем. 🔷 Портфель «Бетонное казино» ● Акцент IV: 7 шт. ● ЗПИФ ПАРУС-Двинцев: 8 шт. ● ЗПИФ ПАРУС-ЗОЛЯ: 12 шт. ● ЗПИФ ПАРУС-ЛОГИСТИКА: 9 шт. ● ЗПИФ ПАРУС-Нордвей: 8 шт. ● ЗПИФ ПАРУС-СБЛ: 6 шт. ● ЗПИФ ПАРУС-ТРИУМФ: 10 шт. ● ЗПИФ Рентал ПРО: 11 шт. ● ЗПИФ ПАРУС-КРАСНОЯРСК: 11 шт. ● Рентный доход ПРО: 7 шт. ● Фонд САБ 3: 11 шт. Общая сумма всех фондов: ₽118 270 На данный момент портфель выглядит вот таким образом. Набраны 11 позиций, которые в равных долях будут набираться. Добавил ПАРУС-ТРИУМФ – это главный региональный торгово-развлекательный центр Саратова, который расположен в самом центре города.  Двинцев и СБЛ на данный момент торгуются дороже расчетной цены на пай, то есть биржевая цена дороже, чем сам фонд, тут пока покупки приостановлены. Пассивный доход на рентных платежах Я начал формировать данный портфель в апреле 2026 года, а первые платежи пошли в мае. Первая промежуточная цель дойти до ₽1 000 в месяц. В октябре почти получилось дойти до первой промежуточной цели в ₽1 000. Ничего страшного, переносим цель на ноябрь, а дальше пойдем к ₽5 000 в месяц. Выплаты: Май: ₽29 Июнь: ₽253 Июль: ₽380 Август: ₽460 Сентябрь: ₽796 Октябрь: ₽975 Моя цель Получать баблишко со всего, чего только можно. дивидендокупоны и рентные платежи с этим отлично справляются. Я на собственном примере показываю, что регулярные покупки постепенно увеличивают пассивный доход. Дивиденды от акций штука волатильная и непостоянная, а на примере облигаций и ЗПИФн, можно четко понимать, и строить свой доход. У кого нет статуса квала, желаю очень обстоятельно подумать над его приобретением, чтобы потом иметь доступ к интересным активам. Рассказывайте, как у вас обстоят дела с фондами комнедвижки? Всех обнял!💙
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
11
12
dividendsyeah
dividendsyeah

29 октября в 8:04

🧪 Что с дивидендами, ФосАгро? Прибыль рухнула, выплаты под вопросом. Разбираем отчет за 9 месяцев 2026 года  Продолжаем дивидендные прожарки компаний нашего любимого казино. Сегодня смотрим на «ФосАгро»: цены на удобрения высокие, выручка держится, но дорогая сера сожрала маржу, свободный денежный поток ушел в минус, а дивиденды снова под вопросом. Пошли смотреть цифры. 📊 Главные цифры за 9 месяцев 2026 года $PHOR ● Выручка: 446,1 млрд ₽ (+1% г/г); ● Скорректированная EBITDA: 108,7 млрд ₽ (-33,8%); ● Рентабельность EBITDA: 24,4% против 37,2% годом ранее; ● Операционная прибыль: 77,1 млрд ₽ (-33,2%); ● Чистая прибыль: 31,3 млрд ₽ (-67,3%); ● Операционный денежный поток: 44,6 млрд ₽ (-59,1%); ● Капитальные затраты: 59,4 млрд ₽ (+24,7%); ● Свободный денежный поток: минус 18,7 млрд ₽ против плюс 59 млрд ₽ годом ранее; ● Чистый долг/EBITDA: 2,5х против 1,6х в конце 2025 года. 🤔 Почему прибыль рухнула? Все из-за дорогой серы. Расходы на серу и серную кислоту выросли в 2,5 раза: с 29,5 до 73,8 млрд ₽. Себестоимость росла намного быстрее выручки, поэтому валовая прибыль упала на 27%. Дополнительно компания получила 14,4 млрд ₽ убытка от курсовых разниц, тогда как годом ранее валютная переоценка принесла 6,4 млрд ₽ прибыли. Добавляем рост долга, процентов и капзатрат, вот вам и минус 67% по чистой прибыли. При этом третий квартал уже выглядит получше: выручка выросла на 15% г/г, а EBITDA на 26% к предыдущему кварталу. Дно вроде прошли, но как говорится, главное, чтобы снизу не постучали. 💰 Что с дивидендами? Политика «ФосАгро» привязана к свободному денежному потоку и долгу: ● долг/EBITDA ниже 1х: более 75% FCF; ● от 1х до 1,5х: 50–75% FCF; ● выше 1,5х: не более 50% FCF. Есть нижний ориентир в 50% скорректированной чистой прибыли, но это не железная гарантия: за 2025 год компания уже решила ничего не платить. Сейчас FCF отрицательный, а долг/EBITDA достиг 2,5х. На 29 октября дивиденды за 9 месяцев не рекомендованы. Как будто бы могут заплатить целых 0 ₽. Если четвертый квартал восстановит денежный поток, по итогам года можно рассчитывать на скромные дивиденды, очень скромные. 📅 Дивиденды за последние 5 лет Выплаты за календарный год: ● 2022: 1 098 ₽ ; ● 2023: 1 020 ₽ ; ● 2024: 552 ₽ ; ● 2025: 360 ₽ ; ● 2026: 0 ₽. Последняя выплата состоялась осенью 2025 года: 273 ₽ на акцию. 📉 Что с ценой акций? Год начинали около 6 370 ₽ , в марте на гойда-новостях до 7 740 ₽, а летом опустились к 4 400 ₽. Сейчас акция стоит около 5 500 ₽, снижение с начала года примерно 12%. Причины понятны: отмена дивидендов, падение маржи, отрицательный FCF и рост долговой нагрузки. От летнего дна котировки восстановились благодаря ослаблению рубля, высоким ценам на удобрения и ожиданиям улучшения результатов. 🏗 Что строят и куда вкладывают? Инвестпрограмма остается огромной, около 70–75 млрд ₽ в год . ● Балаковский комплекс выходит на мощность 3,5 млн тонн удобрений в год , почти на 1 млн тонн выше уровня 2024 года; ● Новый подземный рудник «Плато Расвумчорр» стоимостью около 38 млрд ₽ должен выйти на добычу 6 млн тонн руды к 2034 году; ● В Волхове расширяют выпуск водорастворимых удобрений и строят производство пищевых фосфатов, способное почти полностью заместить импорт. ⚠️ Вместо заключения «ФосАгро» – сильный вертикально-интегрированный бизнес с качественной сырьевой базой и большими проектами. Но прямо сейчас идет масштабная инвестпрограмма, проблемы с нефтепереработкой и сложной логистикой, сожрали прибыль из-за дорогой серы. Слабый рубль, восстановление НПЗ и запуск проектов на полную мощность в будущем могут очень хорошо порадовать инвесторов жирными дивидендами. В моем портфеле акции компании входят в железобетонный ТОП-3. Брать или не брать, тут решать, конечно, вам. Дивидендные истории – это для терпеливых. Ведь когда надо покупать? Когда инвесторы плачут, льются красные реки и кажется, что вклады с облигациями всегда будут лучше других инструментов. Всех обнял!🩵
Card image 1
11
12
dividendsyeah
dividendsyeah

28 октября в 10:04

🔥 Топ-10 облигаций с рейтингом A+, ежемесячными купонами и доходностью до 19,3% Бондхолдеры, продолжаем богатеть на облигациях и их ежемесячных купонах! Сегодня в подборке 10 выпусков с добротным кредитным рейтингом А+. ✅ Рейтинг A+ ✅ Ежемесячные купоны ✅ Без оферт и амортизаций ✅ До погашения больше года 💸 1. СТМ 1Р-11 ISIN: RU000A10G486 Рейтинг: A+/A Цена: 99,88% Купон: 17,75% (₽14,59) ТКД: 17,53% · YTM: 19,33% Погашение: 28.02.2030 📊 Производитель железнодорожной техники. В 1П2026 выручка 55,2 млрд ₽ (+1%), чистый убыток 4,58 млрд ₽. Чистый долг/EBITDA 4,57х: нагрузка высокая. 💸 2. НПС Капитал 001Р-01 ISIN: RU000A10G5F5 Рейтинг выпуска: A+ Цена: 99,61% Купон: 17,50% (₽14,38) ТКД: 17,32% · YTM: 19,29% Погашение: 02.09.2029 📊 Инфраструктурное строительство. Свежей МСФО за 2026 год пока нет. Последние рейтинговые данные: выручка 689 млрд ₽, долг 245 млрд ₽, Чистый долг/EBITDA 2х. Покрытие процентов снизилось до 1,8х. 💸 3. ВИС Финанс БО-П17 ISIN: RU000A10GC20 Рейтинг: A+/AA- Цена: 99,93% Купон: 17,50% (₽14,38) ТКД: 17,27% · YTM: 19,01% Погашение: 22.03.2030 📊 ГЧП и инфраструктура. Выручка упала на 37%, до 14,5 млрд ₽, получен убыток 2,6 млрд ₽. Чистый долг 83,8 млрд ₽, Чистый долг/EBITDA около 2,3х. 💸 4. АФК Система 002Р-06 ISIN: RU000A10DPW4 Рейтинг: A+ Цена: 100,79% Купон: 17,75% (₽14,59) ТКД: 17,37% · YTM: 18,59% Погашение: 22.05.2028 📊 Инвестиционный холдинг. Выручка выросла до 639,5 млрд ₽, убыток сократился до 4,4 млрд ₽. Долг корпоративного центра 330,5 млрд ₽. В 2026 году рейтинг понижен с AA- до A+. 💸 5. Селигдар 001Р-09 ISIN: RU000A10DTA2 Рейтинг: A+ Цена: 101,33% Купон: КС + 4,50%, сейчас около 18,50% ТКД: ≈18,01% · YTM: 18,45% Погашение: 06.12.2027 📊 Добыча золота и олова. Выручка выросла на 47%, до 41,7 млрд ₽, прибыль 3,39 млрд ₽ против убытка. Чистый долг 153 млрд ₽, нагрузка 2,87х. НРА понизило рейтинг с AA- до A+. 💸 6. ИНАРКТИКА 002Р-06 ISIN: RU000A10FA64 Рейтинг: A+ Цена: 99,95% Купон: КС + 2,80%, сейчас около 16,80% (₽13,81) ТКД: ≈16,58% · YTM: 18,16% Погашение: 17.05.2029 📊 Выращивание красной рыбы. Выручка выросла на 38%, до 13,8 млрд ₽. Скорректированная прибыль 1,6 млрд ₽, но по МСФО убыток 0,4 млрд ₽. Чистый долг/EBITDA вырос до 2,5х. 💸 7. ОДК 001Р-01 ISIN: RU000A10ES32 Рейтинг: A+ Цена: 100,55% Купон: 17,00% (₽13,97) ТКД: 16,67% · YTM: 18,07% Погашение: 22.03.2029 📊 Производитель авиационных и промышленных двигателей, входит в Ростех. Выручка по МСФО снизилась на 1,6%, чистый убыток достиг 30,5 млрд ₽. Общий долг/капитал вырос до 1,15х. 💸 8. А101 001Р-03 ISIN: RU000A10DZT9 Рейтинг: A+ Цена: 101,38% Купон: КС + 4,00%, сейчас 18,00% (₽14,79) ТКД: ≈17,51% · YTM: 17,77% Погашение: 16.12.2027 📊 Девелопер. Выручка снизилась на 18%, до 60,4 млрд ₽, чистая прибыль на 54%, до 6,3 млрд ₽. Чистый долг/EBITDA умеренные 1,62х. 💸 9. РУСАЛ БО-001Р-11 ISIN: RU000A109JY6 Рейтинг: A+, стабильный Цена: 100,36% Купон: КС + 2,50%, сейчас около 16,50% (₽13,56) ТКД: ≈16,22% · YTM: 17,43% Погашение: 22.08.2029 📊 Производитель алюминия. Выручка выросла на 11%, до $8,34 млрд, чистая прибыль составила $419 млн против убытка. Чистый долг/EBITDA около 5,8х, нагрузка высокая. 💸 10. Р-Вижн 001Р-03 ISIN: RU000A10EKZ6 Рейтинг: ruA+ Цена: 98,95% Купон: 15,25% (₽12,53) ТКД: 15,20% · YTM: 16,95% Погашение: 01.03.2029 📊 Разработчик решений по кибербезопасности. Абсолютные выручка и прибыль в рейтинговом релизе не раскрыты, но маржа EBITDA выросла с 18% до 33%, Чистый долг/EBITDA всего 0,5х. 💭 Вместо заключения Самое крепкое финансовое здоровье в подборке у Р-Вижн и А101. Неплохо выглядят Инарктика и Селигдар, хотя долг у них вырос. Повышенная доходность СТМ, ВИС и АФК Системы появилась не просто так: убытки, высокая процентная нагрузка и слабый денежный поток требуют осторожности. У НПС дополнительно смущает отсутствие свежей публичной отчетности.
Card image 1
11
12
dividendsyeah
dividendsyeah

28 октября в 6:19

💼 Мой портфель дивидендных акций. Общая сумма ₽2,612 млн на 28 октября 2026 Рынок продолжает расти на новостях, что скоро придут хорошие новости. Уже и этого достаточно, видимо, инвесторам, Как раз пришло время показать, что происходит с моим портфелем из дивидендных компаний моей любимой Российской Федерации. Без поиска точек входа, без поиска ракет, которые затуземунят портфель. Железная дисциплина, регулярные пополнения и покупка качественных бизнесов, которые делятся прибылью через дивиденды со своими акционерами.  Все это идет к тому, что на каждый вложенный рубль со временем отдачи будет все больше и больше. Концепция «Старые деньги». На нашем рынке такие истории тоже есть. Посмотрите на дивиденды Лукойла или Сбера 10 лет назад и сейчас. 🔷 Мой портфель ● Стоимость портфеля: ₽2 612 967  ● Среднегодовая доходность: +11,02% ● Прибыль портфеля: +₽668 436 Весь портфель состоит из пропорций 60/20/10/10. Это в идеале, где 60% – акции, 20% – ЗПИФн, 10% – облигации, 10% – золото в любом его проявлении. На данный момент соотношение выглядит следующим образом: ● Акции: 83,3%, ● ЗПИФн: 4,1%, ● Золото: 7,1%, ● Облигации: 5,5%. 🔷 Че там по индексам? Веду невидимый бой с тенью под названием «Портфель VS MCFTRR». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на ₽460 610 (+21,4%).  Добавил еще двух покемонов-пузомерок. Взял индексы корпоративных и государственных облигаций. RUCBTRNS мой портфель не догоняет на ₽128 840 (-4,93%) RGBITR мой портфель обгоняет на ₽215 688 (+9%). Получается, что покупаю хорошие активы, а плохие не покупаю, что-то даже обгоняю. 🔷 Прибыль портфеля Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет ₽668 436 (+34,37%). У портфеля эйфория вместе с рынком. 🔷 Портфель акций Ваши предпочтения и интересы могут не совпадать с моими, и в принципе, это нормально. Доля выше 10%: ● Газпром нефть: 563 шт. (15%) ● Сбербанк: 1275 шт. (14,34%) ● ФосАгро: 48 шт. (12,68%) Доля от 5% до 10%: ● Мать и Дитя: 161  шт. (9,61%) ● Лукойл: 32 шт. (9,35%) ● Роснефть: 505 шт. (9,16%) ● Татнефть: 241 шт. (6,92%) ● НоваБев Групп: 456 шт. (5,71%) ● Новатэк: 96 шт. (5,32%) Доля от 0% до 5%: ● Северсталь: 67 шт. (2,12%) ● ДОМ РФ: 22 шт. (2,17%) ● Яндекс: 8 шт. (1,3%) ● Русагро: 123 шт. (0,42%) ● Т-Технологии: 27 шт. (0,38%) ● Полюс: 6 шт. (0,31%) ● Газпром: 50 шт. (0,27%) 🔷 Пассивный доход на 2026 год По прогнозам сервиса учета инвестиций Snowball, мой пассивный доход в 2026 году составит ₽202 356 или ₽16 863 в месяц. Всего в 2026 году купонами и дивидендами получено 126 тысяч по состоянию на 30 сентября. Прошлый год закончил с общей суммой поступлений в ₽153 000. Цель, как минимум, обогнать прошлогоднее значение. Если не прилетит черный лебедь, обновлю рекорд дивидендно-купонной зарплаты. 🔷 Моя цель Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это ₽1 200 000 (или 100 000 ₽ в месяц) дивидендами, рентными платежами и купонами с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2035 году. К этому времени конечный результат будет составлять ₽2,3 млн. Инфляция не щадит никого. Смотрю на растущий рынок без какого-либо оптимизма. Уже неоднократно взлетали на новостях, а потом на них же падали обратно. У меня цели долгосрочные, поэтому просто наблюдаю за нашим цирком Шапито. Инфляция и дефицит бюджета, пусть и не такой огромный, меня волнуют намного больше. Поэтому хотелось бы побыстрее дождаться главной новости. Рассказывайте, как у вас обстоят дела с дивидендными акциями?  Всех обнял! 💙 👍 Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+5
12
13