grafena

147

подписчиков

32

подписки

Пока называю свой портфель пакетом из «Пятёрочки». Инвестиции на интуиции, на вере, на надежде, на кофейной гуще. Но при этом у меня есть стратегия. Открыла ИИС в августе 2021г.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

grafena
grafena

28 декабря 2021

#бинготинькоффкапитал
Card image 1
1
grafena
grafena

7 декабря 2021

$LIFE а что было с этими акциями в декабре 2019 - январе 2020? Почему они тогда выросли в 2 раза?
1
grafena
grafena

6 декабря 2021

Не нервничаем, не продаём в минус в целом стабильное/ценное/дивидендное, докупаем то, что планировали, если есть свободные деньги. В многолетней перспективе всё будет хорошо))
1
2
grafena
grafena

3 декабря 2021

$LIFE С Сайбиваком разобрались, но часто кто-то что-то пишет про Эполонг. Итак, простыми словами, почему вообще важно ожидаемое начало выпуска препарата Эполонг от ПАО Фармсинтез. И как это связано с пандемией коронавируса. Эполонг - препарат для лечения анемии при почечной недостаточности. Коронавирус приводит к образованию микротромбов, из-за микротромбов ухудшается кровоснабжение органов, из-за этого ухудшается состояние внутренних органов - не только лёгких, но и почек, причём они страдают сильнее других органов. Если тяжёлое течение болезни, вызванной коронавирусом, способствовало острому повреждению почек, в будущем возможно развитие уже хронической болезни почек. Специалисты говорят о такой вероятности для каждого пятого больного с острой формой болезни почек - уже через 2-2,5 года. Также исследования показали, что Эполонг не вызывает избыточного подъема гемоглобина, а это особенно важно при наличии у пациентов сопутствующей сердечно-сосудистой патологии. А ещё его молекулы дольше присутствуют в кровотоке, следовательно, инъекции можно делать реже - тоже плюс. Ожидается, что Фармсинтез приступит к выпуску Эполонга в первом квартале 2022г. Моё мнение: У ПАО Фармсинтез ожидается допвыпуск акций, ожидания по Эполонгу и прибыли как дистрибьютора от Сай-би-вака не подкреплены пока конкретными датами и цифрами, а производство сухих питательных сред для производства вакцины Спутник-V по-прежнему остаётся планом на несколько лет вперёд. Если держать/покупать, то пока немного, с возможностью увеличения доли при сильном желании (и ощутимом импульсе 🔼). * медицинская часть поста - на основе материалов с официального сайта компании * дискуссии на медицинские темы не веду * ПАО «Фармсинтез» участвует в разработке препарата Эполонг совместно с Институтом сыворотки Индии (Serum Institute of India) и американской биофармацевтической компании Xenetic Biosciences, Inc
10
11
grafena
grafena

2 декабря 2021

$LIFE ссылки на официальные сайты компаний можно давать, наверное? Чтобы был первоисточник http://pharmsynthez.com/?p=6034
4
5
grafena
grafena

30 ноября 2021

Опять делюсь своим направлением мыслей, может, будет кому-то полезно. Или просто интересно)) Рассматриваю $TEMS как хороший способ одновременно держать «немного России» в фондах, так как её тут 25%, и при этом поддерживать необходимую долю портфеля в $. Но❗️ - при наличии российских акций. Из-за дивидендной привлекательности крупнейших российских компаний они часто так и так оказываются в портфеле в виде акций, если вы хотите дивиденды и не против иметь хорошую долю российского (в моём случае это так). Это факт - дивидендная доходность у компаний РФ выше, чем у компаний США, Китая и в среднем по миру. Кроме того, уже сравнивали график Мосбиржи как есть и график гипотетического владения акциями из индекса Мосбиржи с активным реинвестированием дивидендов, и доходность выше у второго - примерно на 40% за 6 лет. Да, я не скуплю все компании из индекса. Но я всё равно решила для себя, что раз у меня в акциях есть Сбербанк, ВТБ, Северсталь, Алроса и Татнефть (у кого-то там будут Газпром, Яндекс, Роснефть, ММК), то можно перестать докупать или вообще продать $TMOS@ (фонд на индекс Мосбиржи) - я же всё равно буду всегда покупать «фондовую» российскую четвертинку с $TEMS А если Тинькофф Капитал наребалансируют в TEMS новое соотношение, я скорректрирую своё) Возможно, отдельные акции - не ваша тема. TMOS покупается/продаётся без комиссии, он рублёвый, то есть на комиссию на покупку $ тоже не надо тратиться, и если вы придерживаетесь индексного инвестирования и не держите отдельные акции, то тогда остаётся смысл его держать вместе с TEMS. В любом случае, надо следить за общей долей страны внутри портфеля. А то можно думать, что у вас там диверсификация по странам, а по факту это 50% российских акций и 30% фонд на индекс Мосбиржи. 🇨🇳Кроме того, в TEMS есть китайские акции - их там меньше, чем российских, но, возможно, они вам вообще не нужны. Или наоборот нужны, и как раз чуть-чуть. Так, по этому параметру для меня этот фонд тоже стал приятной находкой. У $FXCN - фонда на Китай от Finex - вроде как ожидается сплит (уменьшение размера лота )- но пока неизвестно, когда это случится. Важно: это не все фонды в моём портфеле. Есть ещё на США, Европу, профильные, и даже на Казахстан. Держите одновременно TMOS, TEMS и российские акции? Как распределяете внутри российской доли?
11
12
grafena
grafena

28 ноября 2021

Отдельный пост без тикеров и тегов с основными параметрами моей стратегии, больше для себя, никому ничего не рекомендую: Портфель 📎 по активам: 40-45% акции 35-40% фонды (можно на акции) 10% облигации 10% денежные средства. 📎 по валютам: 50% ₽ 40% $ 10% € - Российская часть в акциях должна быть на 70-80% с дивидендами. - Из общего объёма акций до 10% могут быть акции из разряда «мало ли, когда-нибудь взлетит» (как Arrival или ИСКЧ). - Из общего объёма фондов 20% могут быть со статусом «высокий риск», отраслевые и тп(как полупроводники). - Облигации могут быть представлены частично или полностью фондом на облигации; должны появиться в портфеле до того, как он перешагнёт 50000₽ вложенных средств. - США и Россия в акциях и фондах: каждая страна до 40%, остальное - остальные. - Свободных денежных средств не должно быть меньше 5%. - Из-за «неравномерных» покупок соотношение по активам, странам и валюте может отклоняться от целевых значений, но это должно длиться не более 1-2 месяцев. Срок: от 3 лет (возможна частичная фиксация через 3 года) Пополнения: не реже, чем раз в 2 недели.
5
6
grafena
grafena

28 ноября 2021

Тут все всегда знают, как надо и как правильно, об ошибках многие не говорят. Ну, можете поучиться на моих ошибках)) Тема очередного большого поста: Мои ошибки как начинающего инвестора (часть 1). В Пульсе много профилей «до 10000₽», я тоже так начала 3 месяца назад - с 4000₽. Купила акции Фармсинтез, Казаньоргсинтез, ЛСР, Лента и Etalon group, а ещё 25% денег положила в $TRUR@, TMOS и FXWO. Сейчас бы я поступила иначе. Объясняю: 1️⃣ Есть большие идеи, но денег на них не хватает: в итоге мы выбираем акции подешевле, акции компаний, которые НЕ являются лучшими в отрасли. Хотелось мне (и сейчас хочется) иметь в портфеле застройщиков. На старте я взяла $ETLN и ЛСР, а не $PIKK или Самолёт. Потом я продала ЛСР и взяла всё-таки ПИК, и хорошо, что я решила сделать это после их spo, а не на самом взлёте. Но если бы я взяла их сразу, они обошлись бы мне на 10% дешевле, и минус по ним сейчас был бы меньше (а Самолёт тогда вообще стоил ~3300). Ещё пример - сектор продуктового ритейла (в целом неплохой актив для неспокойных времён, я считаю): не хватало денег на Магнит, взяла акции Ленты, потом продала её ( $MGNT пока не взяла, планирую). Всё же лучше подкопить немного и купить кого-то из лучших в отрасли, либо на первых порах смириться с невозможностью полной диверсификации и создавать её в портфеле постепенно, докупая бумаги по плану - если вы регулярно вносите средства. 2️⃣ На небольшую сумму часто не купишь сразу то, что хочется - есть риск купить потом желанные акции в неподходящий момент, из-за того, что их так долго и сильно хотелось купить, но не получалось. Я хотела акции ИСКЧ ещё до того, как открыла ИИС в августе (есть даже стихотворение об этом в ранних постах, с неожиданой рифмой к ОФЗ): заинтересовала разработка вакцины от ковида, но один лот тогда стоил ~6400₽. Когда случился сплит и лот уменьшился в 10 раз, я сразу же их купила, но покупка получилась «на хаях» - из-за разгона цены одними товарищами. После пампа цена скорректировалась, и $ISKJ у меня всегда были в минусе, кроме одного дня, когда объявили о начале КИ Бетувакса, этот минус мне надоел, и при следующем пампе от тех же героев (пампы - это обычная история с ИСКЧ) я продала эти акции - с плюсом. Куплю снова на снижении. С самого начала в истории с ИСКЧ было слишком много эмоций + сначала я не знала, что такое пампы от РДВ. 3️⃣ Два месяца у меня не было стратегии: я знала, что фонды в портфеле нужны, но какие - не очень понимала. Взяла те, у которых были дешёвые лоты🤦‍♀️ Вроде и хотела держать часть портфеля в $, но почему-то их не покупала (а если есть такой план, $ лучше всегда по чуть-чуть покупать - даже если пока не решил, что на них взять). Я знала, что в природе есть дивиденды, и взяла акции $KZOS (по-прежнему считаю, что их профиль - из области вечного и нужного, возможно, когда-нибудь снова возьму). В итоге я их однажды с плюсом продала - чтобы докупить ИСКЧ. Сразу несколько ошибок: отсутствие свободных денег и бездумное увеличение доли одной компании. А что до дивидендов - есть и другие компании для этого, а у KZOS я их и не дождалась в итоге😂. То есть и на этот счёт у меня не было плана. Про важность плана я уже писала ранее подробно. 4️⃣ Отдельно это ещё раз пишу: не формировала и не поддерживала запас свободных денег в ₽ и $ (в ₽ обычно что-то было, в $ - нет)🤬. В итоге пару раз продавала одни акции для покупки других. Покупала несколько раз $ не тогда, когда он дешевле, а тогда, когда он нужен. 🧠 Работа над ошибками. Не рекомендация!!! Если бы я сейчас начинала так же, с 4000-5000₽, я бы взяла: 1 лот TSPX + 1 лот TECH или по 10 шт. FXUS и FXIT (США + IT США + рост $); 1 лот TEMS (развивающиеся рынки + рост $); 1 лот ВТБ; 1 лот Сегежа или ПИК или Алроса или Северсталь (взяла одно, потом добирала бы остальное) Оставила бы часть свободных денег в ₽ и $. Понемногу € покупала бы. Добирала бы имеющееся. Докупила бы со временем Сбербанк, Роснефть или Татнефть, Магнит, FXRE, TEUS, понемногу TSOX TFNX TCBR, немного фонда на золото. #новичкам #портфель
87
88
grafena
grafena

25 ноября 2021

$ALRS Я так понимаю, пробили важный уровень, если смотреть график за год. Почему-то кажется, что теперь можно ждать 120-122, и если пойдёт ещё ниже - то 116-118. Как считаете? Чего ждём, когда набираем/усредняем?
1
2
grafena
grafena

23 ноября 2021

#новичкам #учу_в_пульсе #диверсификация #психология Почему я не стала усреднять $SBERP на этой прекрасной распродаже? Потому что он и так уже занимает 12% портфеля, и если его добирать, он в следующий подобный раз поведёт себя так же, только при этом его доля уже будет выше. По этой же причине не стала добирать $VTBR Также не стала добирать $SGZH - чтобы не увеличивать сильно и без того большую долю. И всё из-за плана. Если у вас есть план по наполнению вашего портфеля и вы придерживаетесь принципа диверсификации по компаниям, отраслям и валютам, при подобных падениях на рынке не стоит забывать об этом. При каких условиях можно было бы усредниться? Мне в моей ситуации - если бы свободных денег хватало и на усреднение, и на запланированные покупки. У вас есть папка в избранном, что-то типа списка покупок или желаний для Деда Мороза, но в соответствии с вашей стратегией? Хорошо бы, чтобы вы приготовили её заранее - перед такими массовыми коррекциями. Это как совет не ходить за продуктами голодными. У меня в этой папке помимо прочего есть $CHMF и $ALRS - Северсталь я купила вчера по 1637, а Алросу хотела взять сегодня по 122-124, но не успела, а теперь она в боковике на 130 (этот боковик мог бы радовать и успокаивать меня, если бы я успела). Эти две акции мне нужны для формирования российской части портфеля в духе стабильности и дивидендности. $SBERP тоже дивидендный, но как показали последние дни - не очень стабильный. Важное «НО»: Покупка акций Северстали уменьшила долю фондов и долларовых активов в моём портфеле, а это противоречит целевому соотношению валют и активов, и когда я куплю акции Алросы, этот дисбаланс снова увеличится. И вот тут меня можно спросить: почему же ты отказываешься от усреднения, но покупаешь новые акции? Ведь и то, и другое нарушает баланс в портфеле. Потому что для балансировки (увеличения долларовых активов - в моём случае на 90% это долларовые фонды Тинькофф) мне нужны доллары, а у меня нет свободных долларов, а доллар сейчас подорожал. Это моя ОШИБКА: я не оставила свободных денежных средств в долларах, только в рублях. Я буду ждать укрепления рубля, чтобы снова начать формировать запас долларов. А далее я выбирала из двух вещей: покупать акции по сниженной цене не по плану (усреднение имеющихся) или по плану. И поскольку соблюдать принципы диверсификации и портфельного подхода сильно помогает именно наличие плана (цели, стратегии - называйте как хотите) - то я буду максимально его придерживаться. Кто-то скажет: «да у тебя портфель до 50000, что ты там диверсифицируешь?!» Лучше я подойду к большим суммам с уже отработанными принципами и привычками, в том числе поучившись на своих ошибках, чем буду потом обжигаться с огромными суммами. Да, обжигаться всё равно придётся, вопрос - как сильно? Вот и работаем над тем, чтобы это было не очень больно. В общем, перед такими кризисами («распродажами», коррекциями) нужно иметь свободные денежные средства в тех валютах, в которых вы держите (или планируете держать) свой портфель. Нужно иметь план/цель по соотношению активов/валют/отраслей. Нужно иметь список активов, планируемых к покупке, по которым вы заранее решили, что они вам нужны. А поскольку никто точно не знает заранее, когда случится такая коррекция или кризис, то всё это нужно иметь всегда)) Как ваши портфели в последние дни? У меня минус 2-2,5%.
38
39
grafena
grafena

20 ноября 2021

«РБК Инвестиции» пообщались с одним из самых известных российских венчурных инвесторов - Николаем Давыдовым - и он сказал, что это дурацкое занятие - считать гипотетические деньги. Посмотрим на это так. Есть успешные стартапы, в которые он не вложил деньги в своё время. Есть взлетевшие акции, которые вы не купили или купили дороже, чем могли бы. Или продали дешевле, чем могли бы. Заработаете ли вы на бирже? Дикий стресс - вот его вы скорее всего заработаете. Хорошо бы не вместо денег, максимум - как неприятное дополнение к ним. А ещё лучше свести его к минимуму. Одно время мне хотелось выращивать розы в горшках на балконе, я покупала саженцы, но паутинный клещ, чёрная пятнистость, какая-то серая мохнатость или как её там - разные вредители и болезни убивали их. Я пыталась спасти свои розы: покупала какую-то химию, дышала ей при обработке, гоняла кошек с отравленного химией балкона. Но однажды, когда в очередной раз все розы погибли, я решила, что всё - с идеей выращивать розы покончено. Я покупала стресс за свои же деньги. Сейчас я пришла к тому, что из растений у меня остались только самые неприхотливые. Мне так спокойнее. Мы тут многие этим занимаемся: покупаем стресс за свои же деньги. Нужны неприхотливые растения, которые будут отдушиной, если вы продолжаете биться с капризными розами, либо вовсе их заменят. Для меня это - фонды, тоже на акции, но они стабильнее, особенно в совокупности: разные страны, разные отрасли. И даже немного золота. Конечно, если купить один фонд на Китай - это будут те же розы. Меня интересуют долгосрочные инвестиции, а не ежедневная спекуляция. Значит, я должна перестать нервничать из-за дневных и недельных колебаний, даже если часто проверяю, что там у меня с моим счётом. А вообще, конечно, хорошо тому, кто заглядывает в свой портфель только пару раз в месяц, когда вносит туда деньги. И тяжело придётся тем, кто постоянно проверяет, что у него там зеленеет, а что краснеет - больше нервов, больше поспешных необдуманных действий. Какие установки помогают снизить стресс от колебаний цены акций? - никакие акции и фонды не растут по линеечке (кроме ВТБ Ликвидность, но вы посмотрите на его годовую доходность). Если мы смотрим график за последний месяц или год, мы же видим колебания цены. Даже если общий тренд - рост, то без некоторых падений и коррекций он всё равно не происходит; - покупка в рамках выбранной стратегии, по своему плану - вы идёте к долгосрочной цели, а значит, колебания в пределах дня, недели, месяца не должны вас тревожить; - можно справиться с краткосрочными колебаниями, выставляя лимитные заявки (я про них не знала в самом начале, покупала «по лучшей цене», но она не всегда получалась лучшей) - ощущение хоть какого-то контроля; - мотивация эгоиста и социопата (шучу): просто немного злорадства, ведь вам нужно позаботиться о своём душевном состоянии, и что вы там мысленно проговариваете - никого не касается; посмотрите на график - каждую точку графика кто-то покупал и продавал эти акции. Покупал дороже, чем вы, и продавал дешевле, чем вы; Пятница была тяжёлой. Что тут сказать? Нужен холодный ум (заднего ума и так хватает). Если у акций нет фундаментальных причин для падения и общий тренд у них - рост, то не надо страдать из-за коррекций. Надо докупать, если есть свободные деньги - но в рамках своего плана. И не надо продавать их только из-за коррекции и из-за страха. В следующий раз расскажу про свой план (немного начала писать о нём в посте про ИИС). #учу_в_пульсе #психология #fomo #новичкам
6
7
grafena
grafena

18 ноября 2021

$SGZH 23 ноября у Сегежа Групп на повестке у совета директоров вопрос об определении цены выкупа эмиссионных ценных бумаг Общества. Отдельно вынесла из поста @Money_Way Buy-back планируется? Или я что-то неправильно понимаю?)
1
grafena
grafena

16 ноября 2021

$ETLN А дивиденды эти могут ведь и вообще не утвердить (=отменить), верно?)))
1
grafena
grafena

15 ноября 2021

Всё, продала $RENI с минусом (-3%). Чтобы переложить в $SBERP Много размышляла, какие могут быть драйверы для ощутимого роста у не топовой страховой - ничего особо в голову не пришло. Первый опыт покупки сразу после ipo. Какой есть. В портфельной аналитике это будет тот же самый финансовый сектор, только вот по перспективам и дивидендам - не тот же самый. Считаю, сейчас Сбербанк хорошо скорректировался, чтобы его брать/добирать. Были сомнения, стоит ли держать одновременно $VTBR и $SBERP - но решила оставить. В недавней статье про выбор активов в неспокойные времена и конкретно на следующий год РБК указали ВТБ - так что пусть будет. Сами ВТБ обещают хорошие дивиденды - тоже хорошие ожидания. Перекос в сторону банков в целом получился, но я его исправлю дальнейшим добиранием фондов. В пятницу на 30% увеличила долю Сегежи $SGZH - я её начала набирать ещё с 7,5₽, ждём новостей про дивиденды, недавно была позитивная новость про включение в small cap мосбиржи, а ещё очень понравилась недавняя распаковка Сегежи от Киры Юхтенко)))
12
13
grafena
grafena

13 ноября 2021

На этой неделе @Pulse_Official устроили здесь #марафон_иис, а я его пропустила. Но решила всё же написать большой пост про ИИС: в чём его скрытая польза. Самая изъезженная тема, связанная с ИИС - это вычеты. Но если у вас нет «белой» зп или вы ИП на УСН, то все эти приятные схемы типа «открой ИИС в конце года, закинь на него деньги и в следующем же году получи 52000₽ назад» не особо ласкают ваш слух. Большинство владельцев ИИС выбирают именно этот тип вычета, тип А, но случай, описанный в этом абзаце - ИП на УСН - как раз мой, так что в будущем меня ждёт вычет типа Б (отсутствие налогов на прибыль от продажи акций и на купоны по облигациям). Это вынужденный выбор. Обидно ли мне? Да не особо. Может, у меня будет огромный доход и тип Б сохранит мне кучу денег))) Плюсы ИИС помимо вычетов: 1️⃣ ИИС дисциплинирует. Если вам тяжело откладывать и не тратить деньги, то необходимость не закрывать ИИС минимум 3 года, чтобы получить вычет, поможет вам. Даже если вдруг в процентах вы заработаете не больше, чем на накопительном счёте под 4% годовых, вы всё равно накопите больше денег, чем если бы вы иногда забирали по чуть-чуть из своей «кубышки» (частичное снятие). Это не мой случай, я раньше копила большие суммы и с накопительным счётом, но для кого-то этот аспект может быть решающим. Чтобы было больше 4% - см.пункт 3)) 2️⃣ ИИС учит планировать и смотреть вперёд. Вероятность, что вы сразу или со временем станете тем самым терпеливым инвестором, который не суетится, не пытается спекулировать и не думает, что может обмануть рынки, с ИИС всё же выше, нежели с брокерским счётом. На длинной дистанции выигрывают терпеливые - вы всё это наверняка много раз читали. Наверное, терпеливые со временем выиграют с $VTBR (взяла на долгосрок, хотя говорят, что у них пока невозможен такой успех, как у Сбера) и с $PIKK (купила на падении после spo, а они ещё упали, буду держать, не продаю). У меня были эмоциальные действия, но они не привели к большим минусам - только недовольство собой (опыт и урок, ок). 3️⃣ ИИС подтолкнёт вас к покупке активов, «стабилизирующих» портфель. Это я про фонды на индексы/широкий рынок. И облигации, конечно. Срок в 3 года у многих облигаций хорошо вписывается в минимальный срок существования ИИС, необходимый для вычетов. Скажу честно, я всё никак не куплю облигации, но ставка ЦБ растёт, доходность предлагают всё выше, когда после этого ставка ЦБ начнёт снижаться, сегодняшние облигации сами по себе подорожают, так что момент хороший и он ещё сохранится некоторое время, поэтому пока я не считаю, что я уже что-то упустила. Облигации в планах. Что касается фондов, то если это $TECH $TMOS@ $TSPX $FXUS и тп - то всё это меньший риск по сравнению с отдельными акциями и в 2-3-летней перспективе гарантированный рост (сложно с гарантиями в инвестициях, но по факту это так; не ИИР). 4️⃣ ИИС настроит вас на диверсификацию. По валютам, по странам, по отраслям. Всё из-за той же необходимости держать ИИС минимум 3 года. Мало ли что произойдёт: поэтому мы смотрим на активы разных стран и отраслей. Глобально рубль вряд ли будет расти по отношению к доллару: поэтому мы держим часть активов в валюте. В последние недели рубль укреплялся, и я воспользовалась этим: покупала $ и фонды Тинькофф в $: $TCBR $TGLD@ $TSOX $TSST $TEMS В евро тоже что-то нужно - взяла $TEUS Да, тут есть фонды с высоким риском, потому что отраслевые или на развивающиеся страны, но они составляют небольшой %. Мой портфель вообще пока небольшой - потому что я его создала в период активного досрочного погашения ипотеки. Так что всё у моего портфеля, который я пока называю пакетом из «Пятёрочки», впереди. За 3 месяца у меня никогда не было минуса более 2-3%, но это было всего несколько дней, большую же часть времени мой портфель в плюсе - на 1-3%. Целевые параметры примерно такие: 40% акции, 40-50% фонды, 10-20% облигации. Со следующим распределением по валютам 50% в рублях, 40% в долларах, 10% в евро. Когда у вас есть ИИС, у вас постепенно формируется и план. И это прекрасно.
20
21