iis_kis_kis

174

подписчика

46

подписок

Инвестирую в облигации Тг: t.me/iis_kis_kis

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

iis_kis_kis
iis_kis_kis

28 января

Облигации продолжают увеличиваться за счёт реинвеста купонов. Ровно год назад, 15 января, я купил 400 облигаций ЛК Европлан 001P-08 (#RU000A10A7C4) по 1 010 ₽ за штуку. Дальше действовал по простой схеме: • каждый месяц получал купоны примерно на 8 000 ₽ • купоны не выводил, а направлял на покупку ещё 8 таких же облигаций Итог спустя год: • было: 400 шт. • стало: 496 шт. • текущая стоимость активов: 511 425,60 ₽ • доходность: 26,53% Вывод: регулярный реинвест купонов заметно ускоряет рост позиции — даже без дополнительных пополнений.
Card image 1
1
iis_kis_kis
iis_kis_kis

21 ноября 2025

$DOMRF 📉 Ну что, Дом.РФ отторговался — и как я и предполагал, ничего интересного. С IPO я сознательно не заходил, писал об этом заранее. Сейчас по факту имеем: • акции уже -2% от цены размещения; • по сообщениям от инфоагентств, крупные инфлюенсеры покидают бумагу • Мой личный опыт снова не подвёл: 🔹 правило «в IPO не лезу» продолжает работать. Лучше не участвовать в лотерее на старте, а купить когда цена устаканится. Так что за этим размещением наблюдаю со стороны, с сухими ногами и свободным капиталом. Лучше спокойно доберу свои облигации и акции, чем буду играть в короткий хайп, который заканчивается уже на второй день торгов. А что думаете вы?
Card image 1
22
23
iis_kis_kis
iis_kis_kis

21 ноября 2025

💸 Сегодня тот самый день, когда брокер не только показывает красные цифры, но и что-то платит. На счёт зашли купоны от: • Эн+ Гидро 001РС-06 — $RU000A10AG22 • Газпром Капитал БО-003Р-02 — $RU000A108JV4 Небольшой, но приятный кэшбэк за всё терпение в этом году. Пришло время расказать про облигации в составе моего портфеля: - Сейчас они занимают 40,5% моего портфеля. - С июля 2025 года этот блок принёс +289 707 ₽ прибыли при вложениях 2 598 516 ₽. - Текущая доходность портфеля по этой части — 21,19% И самое главное — всё это без налога, потому что портфель собирается на ИИС-3. Для меня это принципиально: если есть официальный способ не платить — я им пользуюсь на максимум. При этом ноябрь — один из худших месяцев по купонам за год. Сейчас пришла мелочь по сравнению с тем, что будет дальше. Уже в декабре ожидаю около 48 000 ₽ купонного дохода, а далее планирую выйти примерно на 50 000 ₽ в месяц стабильно. Это уже что-то, можно даже пару раз сходить в ресторан (но я так делать не буду) и заправлять машину весь месяц. Еще в августе у меня облигаций было примерно на 4 млн ₽, потом я агрессивно переложился в акции. Сейчас обратно возвращаю долю облигаций к более комфортному уровню: - фиксирую отличную доходность по купонам, - снижаю волатильность портфеля, - закрываю для себя вопрос с рисками акций И это только начало, портфелю всего полгода, а я продолжаю каждый месяц пополнять счёт и докупать активы. Соответственно, купонный поток будет расти, даже если рынок будет просто топтаться на месте. 🔁 Ну а если бы ещё акции росли с такой же дисциплиной, как капают купоны я бы уже выбирал, какой размер бассейна закладывать на даче. Но реальность такая: • облигации стабильно платят • акции не дают расслабиться Поэтому держу и то и другое, но именно облигации сейчас отвечают за спокойный, предсказуемый кэшфлоу в портфеле. 💰
Card image 1
10
11
iis_kis_kis
iis_kis_kis

20 ноября 2025

А что если рост уже начался? Спойлер: для меня это не повод прекращать покупки. Скорее наоборот. 🧩 Рынок уже отскочил от локальных минимумов и многие цены все еще далеки от истерии и перегрева. Если смотреть на длинный график индекса Мосбиржи, мы по-прежнему далеко не у исторических максимумов, а во многих бумагах даже не вернулись к их нормальным “мирным” справедливым оценкам. Много качественных компаний до сих пор выглядят перепроданными с точки зрения фундамента. ✨ Плюс, ситуация уже заметно позитивнее, чем даже полгода назад. Постоянно всплывают разговоры о мирных переговорах, рынки откровенно устали падать, и это видно по реакции на новости: негатив уже не сливают так агрессивно, как раньше. Давление есть, но паники уже давно нет. 🎯 Если рост и дальше продолжится, выбирать, что покупать, станет сложнее. Нормальные будут как всегда быстро выкупят, хорошие цены как сейчас долго не продержатся. Поэтому сейчас приходится тратить больше времени на анализ: смотреть не только на потенциал, но и на то, насколько бумага уже ушла от локального дна, и насколько адекватен риск. 🧠 Периоды роста я не особо люблю еще и потому, что решения о покупках даются тяжелее. Когда все летит вниз – проще: взял то, что хотел, и живешь с этим. Сейчас же нужно аккуратно балансировать риск, не лезть во все подряд и не строить ставку “только на рост”. Слава богу я стал закупаться на достаточно низком уровне, поэтому почти все бумаги в плюсе уже сейчас. Я думаю, что покупки на восстановлении рынка, на мой взгляд, обязательны. Именно они в долгосроке сильно подтягивают общую доходность портфеля. Чем больше удается собрать сильных бумаг относительно около их минимумов, тем приятнее будет смотреть на результат через несколько лет. Если рынок реально развернулся, текущие уровни можем больше не увидеть, либо увидим только на коротких откатах — и это тоже нужно учитывать. Без фанатизма, но и без иллюзий, что “всегда успеем пониже”. 🧱 Лично я планирую продолжать докупать крепкие, понятные истории из первой линии: Сбер $SBER , Газпром $GAZP , Московскую биржу $MOEX . Мой ИИС-3 расчитан на 5 лет и за это я время должен скололить приличное количество активов и заработать с них. На текущий момент портфель ИИС “весит” 6 391 801 рубль. Если интересно следить за его ростом - подключайтесь к телеге (ссылка в описании профиля), я там ничего не продаю, а только показываю.
Card image 1
6
7
iis_kis_kis
iis_kis_kis

20 ноября 2025

IPO Дом.РФ состоялось, и я рад, что остался в стороне. 📊 Факты по сделке - Цена размещения - 1750 руб за акцию, то есть по самой верхней границе диапазона. - Привлекли 25 млрд руб, капитализация на старте около 315 млрд руб. - Free-float формально 10,1%, но с учётом мотивационных программ, стабилизационного пула и пакета для сотрудников реально в рынке, по оценкам участников, около 6% бумаг. - Книга заявок была переподписана в 3–5 раз, 70% объёма забрали институционалы, рознице оставили примерно 30%. - На старте котировки в моменте уходили чуть выше цены размещения, но основная сессия в итоге закрылась практически на уровне IPO - около 1749,8 руб, то есть ноль премии для тех, кто «влетал ради первого дня». 🤷‍♂️ Почему я рад, что не участвовал Дом.РФ $DOMRF - государственный ипотечный институт, завязанный на решения регулятора и политику в сфере ипотеки. Высокая ключевая ставка, давление на качество ипотечного портфеля, общий перегрев жилищного рынка - это не те риски, за которые хочется платить премию к куче уже торгующихся банков. По мультипликаторам Дом.РФ оценивают дороже ВТБ $VTBR и Совкомбанка $SVCB по P/BV, а к средним банкам - с премией около 10–15%. Напоминаю, что я собираю портфель из акций и облигаций на свои ИИС-3, который планирую держать до 2030 года, чтобы получить максимальный налоговый вычет на доходы. С учетом моей стратегии, такому активу нет места в моем портфеле.
Card image 1
12
13
iis_kis_kis
iis_kis_kis

19 ноября 2025

💣 Почему я прохожу мимо IPO Дом.РФ Я в это IPO не захожу по сугубо экономическим причинам. Мне неинтересно становиться акционером истории, которая целиком завязана на российскую ипотеку в её текущем виде. Сегодня ипотека для «обычного» человека без детей и льгот - мёртвая тема. Ставки высокие, цены на квадрат уже оторвались от реальных доходов, ПВ - космос. Работает в основном сегмент «семейных» и прочих льготных программ, где спрос держится не за счёт нормальной экономики, а за счёт субсидированных ставок. Как только условия режут - рынок резко остывает. Это не здоровый, устойчивый спрос, а рынок на искусственной вентиляции. Бизнес Дом.РФ напрямую завязан на этом цикле. Компания зарабатывает, пока государство готово подливать бензин в костёр льготной ипотеки и удерживать рынок от падения. Для акционера это означает простую вещь: ты ставишь деньги на то, что модель «дорогое жильё + длинный кредит + субсидии» проживёт ещё много лет. Мне такая ставка кажется слишком зависимой от решений чиновников и слишком чувствительной к любому изменению правил игры. При этом у меня нет ничего против таких IPO как явления. Наоборот, чем больше размещений на нашем рынке, тем лучше: растёт выбор, повышается конкуренция за капитал, рынок становится более живым и интересным. Пусть каждый сам выбирает тот сектор и ту инвестидею, которая совпадает с его видением и уровнем риска. Кому-то близка ипотечная история, кому-то сырьё, кому-то IT или дивидендные госы. Разнообразие инструментов — это плюс для всех, просто лично я голосую рублём в пользу других идей. Есть еще такие «титаны» стройки (человейников), как $GLRX, $PIKK, $SMLT - их я тоже обхожу за километр. Вечные бурильщики дна 🙂 Поэтому моё решение простое: IPO Дом.РФ я пропускаю. Пусть это будет праздником для тех, кто верит в долгую жизнь нынешней ипотеки. Я предпочитаю более прозрачные и менее завязанные на ипотечные программы инструменты. А что думаете про это IPO Вы? $RU000A105XG2 $RU000A105MN1 $RU000A109U97
11
12
iis_kis_kis
iis_kis_kis

18 ноября 2025

📊 Про мой портфель на текущий момент. Портфелю чуть меньше года, за это время вложено 6005115 рублей. С этой цифры и начинаю новый отсчёт. Текущая стоимость портфеля: 6 274 492 рублей. Из них: 58,6% - акции на сумму 3 676 852 рублей 41,3% - облигации на сумму 2 591 365 рублей 🏆 Топ-5 эмитентов в акциях: Московская Биржа $MOEX - 10,13% Газпром $GAZP - 8,62% Сбербанк $SBER - 8,55% Сургутнефтегаз $SNGSP - 8,32% Новатэк $NVTK - 6,89% 🧾 Топ-5 эмитентов в облигациях: ЛК Европлан 001P-08 $RU000A10A7C4 - 7,91% ЛК Европлан 001P-09 $RU000A10ASC6 - 3,90% Селектел 001P-05R $RU000A10A7S0 - 3,66% Новосибирская область 34026 $RU000A10ABC2 - 3,63% ИНАРКТИКА 002Р-03 $RU000A10B8P3 - 3,61% 📈 Доходность портфеля за год: +12,7% И это при том, что основной депозит был сделан в июле 2025. Прибыль на текущий момент в рублях: +216 601 ₽ Портфель уверенно двигается вперед, в этой месяце пополнений было на 353000 рублей, думаю, что доведут до 500000 в этом месяце. 💰 В этом месяце также ожидаю купоны по облигациям еще на 21906 рублей. Один из самых слабых месяцев по купонам в этом году.
Card image 1
2
3
iis_kis_kis
iis_kis_kis

17 октября 2025

$GAZP $SBER ВОПРОС ПОСТАВКИ «ТОМАГАВКОВ» УКРАИНЕ ОФИЦИАЛЬНО ПОСТАВИЛИ НА ПАУЗУ, — ДЕПУТАТ РАДЫ ЧЕРНЕВ 🚀🚀🚀
1
2
iis_kis_kis
iis_kis_kis

19 сентября 2025

$RU000A10BFP3 прилетели купоны, тут же реинвестировал обратно Итого в портфеле 106 облигаций этого выпуска
Card image 1
1
2
iis_kis_kis
iis_kis_kis

11 сентября 2025

$RU000A107WL0 пришли купоны на 8265 рублей. Докупил 8 облигаций этого эмитента. Теперь в портфеле 158 облигаций $FIVE@GS $RU000A10ABC2 пришли купоны на сумму 3771,96 руб Полученные деньги реинвестировал, докупил 4 облигации. Итого в портфеле 208 облигаций
Card image 1
1
iis_kis_kis
iis_kis_kis

2 сентября 2025

Пришли купоны: $RU000A10ASC6 Европлан 001Р-09 - пришло 4024,92 рублей Приобрел еще 4 облигации, итого держу 208 облигаций. $LEAS $RU000A10A7S0 Селектел 001Р-05 - пришло 3710,76 рублей, Докупил 4 бумаги, итого 208 бумаг в портфеле.
1
iis_kis_kis
iis_kis_kis

25 августа 2025

$RU000A10AG22 пришли купоны на сумму 1990,02₽ $ENPG Докупил еще 2 облигации. Итого - 104 шутки в портфеле
Card image 1
1
iis_kis_kis
iis_kis_kis

22 августа 2025

$RU000A108JV4 пришли купоны, сразу же докупил еще 4 облигации, итого 206 в портфеле
Card image 1
1
iis_kis_kis
iis_kis_kis

20 августа 2025

Купил: $RU000A10C8F3 - 100 лотов $RU000A10B313 - 100 лотов Решил сделать свой потрфель немного «слаще», приобрел немного Брусники. В целом, не особо нравятся застройщики, но пускай будет чуть-чуть Позицию по Бруснике увеличивать не буду, только реинвестировать купоны
2
3
iis_kis_kis
iis_kis_kis

19 августа 2025

💰Пришли купоны: $RU000A10ADD6 НСКАТД - пришло 2384 рублей Приобрел еще 3 облигации, итого держу 103 облигации этого эмитенту. $RU000A1099A2 Новабев - пришло 3518 рублей Докупил 4 бумаги, итого 204 бумаги в портфеле. $RU000A108P46 Балтийский лизинг - пришло 3502 рубля. Также докупил, итого 204 облигации этого эмитента.
1
2