kapital_experiment

13

подписчиков

2

подписки

Я Алёна. Каждую неделю инвестирую 10 000 ₽ и показываю все покупки, ошибки и результат. Горизонт — 10+ лет. Подарочные акции учитываю отдельно. Личный опыт, не ИИР. Telegram: t.me/kapital_experiment

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

kapital_experiment
kapital_experiment

8 сентября в 13:38

Вторая неделя. Когда план есть, а нужных цен — нет На старте проекта я выбрала ориентир: примерно 40% — облигации, 60% — акции. Но с одной важной оговоркой: 40/60 — это ориентир, а не закон. И уже на второй неделе проекта рынок заставил проверить это правило на практике. В списке были акции, которые я действительно хотела добавить в портфель. Компании мне нравились. Логика покупки была. Деньги тоже были. Не было одного — цены, по которой мне хотелось их покупать. Можно было сказать себе: «Это долгосрочный эксперимент, какая разница в нескольких процентах?» — и купить просто ради выполнения плана. Но тогда возникает вопрос: зачем вообще анализировать цену? Хорошая компания не перестаёт быть хорошей из-за высокой цены. Но хорошая компания по любой цене — уже совсем другая инвестиция. Поэтому я решила не торопиться. А на рынке облигаций в это время ситуация выглядела интереснее. В результате на второй неделе в портфель отправились три выпуска: — Атомэнергопром 001Р-07 — $RU000A10C6L5 — Атомэнергопром 001Р-10 — $RU000A10DYG9 — ФосАгро БО-02-06 — $RU000A10ER66 Два выпуска Атомэнергопрома я выбрала за сочетание кредитного качества, фиксированной доходности и подходящих сроков. А третьей покупкой специально стала ФосАгро. Можно было продолжить искать ещё один привлекательный выпуск Атомэнергопрома. Но дополнительные десятые процента доходности — не всегда достаточная причина увеличивать концентрацию на одном эмитенте. Поэтому здесь я предпочла диверсификацию. И именно эта неделя хорошо показала, зачем в проекте вообще нужна фраза «40/60 — не закон». Регулярное пополнение портфеля не означает регулярную покупку чего угодно. Если акции не дают мне нужной цены, я могу подождать. Если в это время облигации позволяют зафиксировать интересную доходность на несколько лет — деньги могут работать там. Когда ситуация изменится, изменятся и покупки. Мне кажется, именно в этом и начинается настоящий эксперимент. Потому что в таблице очень легко заранее написать: 40% облигаций / 60% акций. А потом открывается рынок — и у него оказывается собственное мнение. Регулярность — по расписанию. Решения — по ситуации. #облигации #инвестиции #портфель
4
5
kapital_experiment
kapital_experiment

3 сентября в 15:00

Вторая облигация в портфеле — Атомэнергопром 001Р‑10 $RU000A10DYG9 Можно было просто докупить уже имеющийся выпуск РЖД. Но тогда вся облигационная часть продолжала бы зависеть от одного эмитента. Поэтому для второго пополнения я выбрала другую бумагу с понятной ролью в портфеле. Что мне подошло: — фиксированный купон; — погашение в июне 2031 года; — четыре выплаты в год; — отсутствие амортизации; — высокое кредитное качество эмитента. Главный аргумент — длинный срок с фиксированным купоном. Если ставки будут снижаться, условия выпуска не изменятся и купон продолжит выплачиваться в прежнем размере. Выплаты здесь квартальные, хотя обычно я предпочитаю ежемесячные. Это осознанный компромисс: частота выплат важна, но срок, доходность к погашению и качество эмитента для меня важнее. Риск тоже есть. Если ставки снова вырастут, рыночная цена облигации может снизиться. Поэтому рассматриваю эту покупку как долгосрочную и планирую держать бумагу до погашения. В облигациях что для вас важнее: более частые выплаты или возможность надолго зафиксировать купон? #КапиталПоРасписанию #облигации #Атомэнергопром Личный опыт. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
4
5
kapital_experiment
kapital_experiment

31 августа в 10:33

Вторая неделя: докупить или добавить новое? По расписанию впереди ещё одно пополнение на 10 000 ₽. После первой недели в портфеле уже есть облигации РЖД, Транснефть-П и Сбер. Самый простой вариант — снова купить те же бумаги. Но теперь появляется выбор: — увеличить уже открытые позиции; — добавить в портфель новые инструменты. На этой неделе я рассматриваю трёх новых кандидатов: одну облигацию и две акции. Каждого разберу отдельно — какую роль он может выполнять в портфеле, что в нём нравится и какие вижу риски. При этом кандидат ещё не означает покупку. Добавлять бумагу только ради новой строчки в портфеле я не хочу. Перед сделками ещё раз проверю цены, доходность облигации, показатели компаний и актуальные события. А в воскресенье зафиксирую, что действительно вошло в портфель. Какой вариант вам ближе: постепенно увеличивать несколько выбранных позиций или добавлять новые бумаги для диверсификации? #КапиталПоРасписанию #портфель #инвестиции Личный опыт. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
1
2
kapital_experiment
kapital_experiment

30 августа в 15:24

Первая неделя эксперимента завершена. Внесла первые 10 000 ₽ и собрала стартовый портфель. Что купила: — 4 облигации РЖД 001Р-53R — $RU000A10F8P9 ; — 3 привилегированные акции Транснефти — $TRNFP ; — 12 обыкновенных акций Сбера — $SBER На покупки ушло 9 811 ₽. На счёте осталось 159 ₽. Фактическая структура получилась близкой к первоначальному ориентиру: 62,8% — акции, 35,6% — облигации и 1,6% — свободные деньги. Подгонять портфель под идеальные 60/40 не стала: бумаги всё-таки покупаются лотами, а не красивыми процентами из таблицы. На момент фиксации стоимость основного портфеля составила 10 015 ₽. Первый результат — плюс 15 ₽, или 0,15%. Конечно, по одной неделе нельзя судить ни о выбранных бумагах, ни о стратегии. Это просто первая точка, с которой начинается длинная история. Подарочные $AFLT и $GAZP в собственные 10 000 ₽ не входят — их продолжаю учитывать отдельно. Через неделю снова внесу 10 000 ₽, но автоматически повторять те же покупки не буду. Сначала проверю, сохранилась ли логика каждой позиции и не появился ли более подходящий вариант. Как бы вы поступили со следующим пополнением: докупили уже выбранные бумаги или добавили в портфель новый актив? #КапиталПоРасписанию #портфель #инвестиции Личный опыт. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Card image 1
Card image 2
3
4
kapital_experiment
kapital_experiment

29 августа в 14:17

Первая неделя эксперимента почти завершена. План для первых 10 000 ₽ выглядел так: — около 4 000 ₽ — РЖД 001Р‑53R $RU000A10F8P9 ; — около 3 000 ₽ — Транснефть‑П $TRNFP ; — оставшаяся сумма — на акции Сбера $SBER Но рынок не обязан подстраиваться под мою таблицу. У каждой бумаги своя цена и размер лота, а при покупке облигаций дополнительно учитываются НКД и комиссия. Поэтому фактические доли немного отличаются от первоначального ориентира 40/60. Подгонять портфель до идеальных процентов я не стала: важнее сохранить логику покупок. Завтра, 30 августа, в «Сезон 1 Эпизод 1» покажу реальные сделки: какие бумаги купила, в каком количестве и что в итоге вошло в первый портфель. А вы стараетесь инвестировать всю внесённую сумму или спокойно оставляете небольшой остаток на счёте? #КапиталПоРасписанию #портфель #инвестиции Личный опыт. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
1
2
kapital_experiment
kapital_experiment

28 августа

Сбер выбран. Но какие акции покупать? На вторую акционную позицию из первых 10 000 ₽ я планировала направить около 3 000 ₽. Саму компанию рассматривала как одну из возможных базовых позиций долгосрочного портфеля: крупный банковский бизнес, способность зарабатывать и возможность получать дивиденды. Но выбрать компанию — ещё не значит выбрать конкретную бумагу. У Сбера есть: — обыкновенные акции $SBER — с правом голоса; — привилегированные акции $SBERP — без обычного права голоса, но в конкретный момент они могут стоить дешевле. Если дивиденд на одну акцию одинаковый, более низкая цена означает более высокую расчётную дивидендную доходность. Поэтому нельзя навсегда решить, что один тип акций лучше другого. В день покупки я сравнивала: — текущую цену; — предполагаемые выплаты; — расчётную дивидендную доходность; — ликвидность бумаги. Риски тоже остаются: финансовый результат банка зависит от состояния экономики и процентных ставок, а будущие дивиденды не гарантированы. Что именно вошло в портфель и по какой цене, покажу в воскресенье, 30 августа, в «Сезон 1 Эпизод 1». Какие акции Сбера выбрали бы вы — $SBER или $SBERP? #КапиталПоРасписанию #Сбер #инвестиции Личный опыт. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
1
2
kapital_experiment
kapital_experiment

28 августа

Почему одной из первых покупок стала Транснефть-п? Из первых 10 000 ₽ около 3 000 ₽ я решила направить в $TRNFP. Это первая акция, которую я выбрала сама и купила на собственные средства. Подарочные бумаги учитываю отдельно. Я не рассчитываю на невероятный рост. Главный аргумент — сам бизнес: компания управляет системой магистральных нефтепроводов, поэтому её роль в отрасли понятна. Второй аргумент — потенциальные дивиденды. Для долгосрочного портфеля мне интересны компании, которые способны не только зарабатывать, но и возвращать часть прибыли акционерам. Однако понятный бизнес не означает отсутствие рисков: — тарифы регулируются государством; — финансовый результат зависит от объёмов транспортировки и расходов компании; — будущие дивиденды никто не гарантирует. Поэтому Транснефть-п для меня не «безрисковая дивидендная бумага», а одна из долгосрочных позиций, за которой придётся следить. И одного снижения цены для следующей покупки будет недостаточно — сначала нужно понять, сохранилась ли первоначальная логика. Что для вас важнее при выборе $TRNFP: устойчивость бизнеса, размер дивидендов или цена покупки? #КапиталПоРасписанию #Транснефть #дивиденды #инвестиции Личный опыт. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
1
2
kapital_experiment
kapital_experiment

26 августа

Почему из двух выпусков РЖД я выбрала 53-й? На облигационную часть первых 10 000 ₽ я решила направить около 4 000 ₽. Сравнивала РЖД 001Р‑45R и РЖД 001Р‑53R — $RU000A10F8P9 У 53-го выпуска: — погашение позднее — в апреле 2030 года; — фиксированный купон — 8,84 ₽ на одну облигацию каждые 30 дней; — на момент сравнения была выше доходность к погашению. Именно последний показатель стал главным. Размер купона сам по себе не показывает итоговый результат: значение имеют цена покупки, срок до погашения и все будущие выплаты. Доходность к погашению — расчётный показатель, предполагающий, что облигация останется в портфеле до конца срока. Если продать её раньше, рыночная цена может оказаться ниже цены покупки. Поэтому рассматриваю этот выпуск как часть долгосрочного портфеля, а не как инструмент для быстрой перепродажи. При выборе облигации на что вы смотрите первым: на купон, срок или доходность к погашению? #КапиталПоРасписанию #облигации #РЖД Личный опыт. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
1
2
kapital_experiment
kapital_experiment

25 августа

Первого пополнения ещё не было, а в портфеле уже появились две акции. $AFLT я получила за открытие счёта по реферальной ссылке, а $GAZP — после активации промокода. Но считать их частью эксперимента было бы неправильно: собственные деньги на их покупку я не тратила. Поэтому учёт будет раздельным: — еженедельные взносы — только внесённые мной деньги; — подарочные акции — отдельная строка; — их стоимость, дивиденды и итоговый результат тоже покажу отдельно. Это позволит не приписывать стратегии результат, который появился благодаря подарку. Акции оставляю в портфеле и буду наблюдать, что с ними произойдёт дальше. А вы учитываете подарочные бумаги вместе с основным портфелем или отдельно? #капиталпорасписанию #акции Личный опыт. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
3
4
kapital_experiment
kapital_experiment

24 августа

10 000 ₽ каждую неделю. Минимум десять лет. Меня зовут Алёна, и это публичный эксперимент «Капитал по расписанию». Каждую неделю я буду пополнять отдельный брокерский счёт на 10 000 ₽ и по понятным правилам собирать портфель из акций и облигаций. Здесь буду показывать: — сколько денег внесла; — что купила и почему; — какие получила дивиденды и купоны; — сколько стоит портфель; — какие решения оказались удачными, а какие — нет. Цель — не угадать лучший момент для покупки, а проверить, что дадут регулярность и время на горизонте десяти лет. Внесено собственных средств: 0 ₽. Первое пополнение: 10 000 ₽. Как бы вы распределили первые 10 000 ₽ между акциями и облигациями? #капиталпорасписанию Личный опыт. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
2
3