kuzmink

96

подписчиков

4

подписки

Инвестирую с 2016 года Квалифицированный инвестор

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

kuzmink
kuzmink

6 октября 2024

Недавно был опубликован проект бюджета на 2025 - 27 год. После его опубликования последовали комментарии от ЦБ, о том что он увидел "неожиданные моменты". И они заключались в том, что тарифная политика несколько выше, чем то, что закладывалось в июльский прогноз и еще добавилось расширение дефицита на 2024 год. Все эти факторы являются проинфляционными и таким образом возможно дальнейшее повышение ставки на октябрьском заседании. И рынок уже закладывает этот сценарий. При этом средняя ключевая ставка, исходя из прогнозов ЦБ в 2025 году в "проинфляционном" сценарии, ожидается на уровне 16-18% годовых. Таким образом получается, что возможно октябрьское повышение будет последним, а дальше начнется постепенное снижение ставки, что положительно скажется на акциях и облигациях. И я планирую ближе к заседанию ЦБ добавлять акции растущих компаний в свой портфель и стратегию автоследования &Выше индекса Это Тинькофф, Ренессанс страхование и Совкомбанк. $T $RENI $SVCB #акции #аналитика #стратегия #новичкам #идеи
5
6
kuzmink
kuzmink

4 октября 2024

Зачем нужны инвестиции? ⠀ ✍️Стандартный путь обычного человека: ⠀ После окончания учебы, устроиться на работу с небольшим окладом 25 тыс руб, постепенно набраться опыта, вырасти в карьерном плане. Зарплата растет: 40 тыс., 50 тыс., 80 тыс …… и потом достигает потолка, к примеру, 150 тыс. рублей. ⠀ За это время человек заводит семью, ездит в отпуска, покупает машину, квартиру, строит дачу. На это уходят все деньги, которые зарабатываются и при этом многие еще берут в кредит, зарплата постепенно достигает потолка. Жизнь стабильна. ⠀ ❗️Но в какой-то момент начинают происходить изменения: понижение в должности, профессия устаревает, энергия и силы уже не те, приходят новые амбициозные молодые специалисты и им нужно уступать дорогу. Зарплата начинает постепенно снижаться. ⠀ А уже сформировалась привычка к более высокому уровню жизни. Кто-то в этот момент берет кредиты, чтобы его поддерживать и кредитная нагрузка постепенно растет, кто-то начинает сильнее ужиматься и уровень жизни сильно падает, а потом наступает пенсия и он падает еще сильнее. ⠀ 🔎Жизненный путь напоминает подьем в гору, нахождение там на плато и потом спуск вниз. ⠀ ✍️А теперь рассмотрим картину осознанного пути с инвестициями. ⠀ Начало тут точно такое же. Но человек в самом начале пути понимает, что он не может всю жизнь получать такую зарплату и сохранять высокую работоспособность. Помимо этого есть семья, которой тоже хочется уделить внимание, а не находиться все время на работе. И часть денег вместо текущего потребления идет на формирования инвестиционного портфеля. Тем самым создает пассивный доход. Он становится постоянной прибавкой к зарплате. А в какой-то момент и вовсе покрывает все расходы. Таким образом инвестиции сглаживают ваш путь. И если раньше он выглядит подъем-плато-спуск, то теперь он выглядит, как постоянный подъем. Почему же большинство людей, так не живет!? Нам сложно думать на перспективу, сиюминутные наслаждения преобладают. Так же чаще всего мы поступаем и со своим здоровьем. Зачем сейчас от чего-то отказываться, когда не известно принесет ли это свои плоды. Лучше сейчас пожить хорошо, а потом видно будет. Как показывают исследования, те люди, которые находили в себе мотивацию от чего-то отказываться ради пользы в будущем, в подавляющем большинстве живут гораздо лучше, чем те кто ее не находит и живет в моменте. Пассивный доход, также является и хорошей подушкой безопасности, которая подстрахует в сложные и кризисные года. #новичкам #инвестиции #полезное #лайфхак
6
7
kuzmink
kuzmink

30 сентября 2024

Большой потенциал... Есть такая компания "Липецкая энергосбытовая компания". В марте месяце стоимость акций была в районе 38 рублей, а в середине апреля доходила до 164 рублей. Акция за месяц выросла более чем в 5 раз. За счет чего это произошло? Компания решила выплатить свою нераспределенную прибыль за прошлые года в виде дивидендов. Дивидедная доходность составила бы почти 50% при цене акции 38 рублей. На этом фоне акции так значительно и выросли. Компания превратилась в белого лебедя. Есть еще одна энергосбытовая компания у которой тоже большая нераспределенная прибыль - это Самараэнерго. И если они решат выплатить свою нераспределенную прибыль, то компания может повторить пример "Липецкой энергосбытовой компании". Нюанс в том, что инвесторы уже долгие годы ждут распределения этой прибыли, а ее не распределяют. И когда это сделают никто не знает... Но если сделают, то мы увидим еще одного белого лебедя. #аналитика #идея #новичкам #акции
6
7
kuzmink
kuzmink

26 сентября 2024

Алроса, пора ли покупать... В 2020 году акции компании продавались в районе 60 рублей, а через 1,5 года стоили уже почти 150 рублей, показав рост почти в 3 раза. Сейчас ситуация повторяется и акции торгуются в районе 55 рублей. Могут ли они показать такой же перформанс? Тут многое зависит от восстановления цен на алмазы и влияния на них искусственных алмазов. За последние годы появляется все больше людей, которые готовы приобретать искусственные алмазы, которые ничем не отличаются от натуральных, но стоят в разы дешевле. Но один из самых важных факторов, который влияет на цену алмазов, заключается в том, что в свое время гранильный сектор закупил много алмазного сырья про запас и пока эти запасы у него не иссякнут, вряд ли цены на алмазы будут расти. Представитель Алросы считает, что процесс высвобождения запасов "займет один - два - три месяца, может быть, чуть больше". Так что я буду ждать, пока эти запасы у них иссякнут и цена на алмазы начнет расти. Если верить прогнозу, то это вскоре наступит и мы возможно увидим еще одно превращение в белого лебедя). $ALRS #аналитика #идея #новичкам #алроса #акции
6
7
kuzmink
kuzmink

25 сентября 2024

Правило принятия сложных жизненных решений Например: ⁃ Уволиться с работы или остаться ⁃ Расстаться со своей второй половиной ⁃ Стоит лит переехать Есть очень простой и научно доказанный способ, что делать. В ходе одного исследования людям предлагалось принять решение простым подбрасыванием монеты. Если выпадал орел, участник должен был действовать, решка — сохранять статус-кво и ничего не предпринимать. В итоге было подброшено 20 000 монет. Результат получился интересным: люди, которым выпали орлы, предпринявшие активные изменения в своей жизни, сообщили, что они чувствуют себя значительно счастливей. Причем ощущение счастья сохранялось как 2, так и 6 месяцев спустя. И вот вывод: Всякий раз, когда вы не можете решить, что вам делать, выбирайте действие, которое представляет собой изменение, а не поддержит статус-кво. Проще говоря, если перед вами стоит выбор между действием и бездействием, и вы действительно не уверены, что делать, выбирайте действие. Да, страшно, но это точно работает. Дополнительно, спрашивайте себя «А готов ли я еще 10-20 лет жить также» Было полезно, ставьте реакции и делитесь с друзьями. #флудилка #полезное #лайфхак
6
7
kuzmink
kuzmink

22 сентября 2024

Спящий гигант Долгие годы Газпром торговался в диапазоне 120 - 160 рублей. Но в конце 2020 года ситуация начала меняться. Цены на газ начали расти, достраивался Северный поток-2, постепенно росли поставки по Силе Сибири. Происходили изменения в экономике и компания стала превращаться в белого лебедя. В 2021 году акции Газпрома стали одними из самых интересных акций на нашем рынке. Перспективы у компании были прекрасные: высокие цены на газ, завершилось строительство Северного потока-2, росли поставки по Силе Сибири, ожидались высокие дивиденды в ближайшие годы. Но наступил 2022 в котором произошли кардинальные изменения в компании... Резкое падение экспорта газа в Европу, взрывы Северных потоков, огромный разовый НДПИ и дополнительный НДПИ до 2026 года, отмена дивидендов. Все это перечеркнуло прекрасные перспективы компании и Газпром на нашем рынке стал гадким утенком. Даже появилось выражение "Если хочешь переиграть индекс, не покупай Газпром". Акции стали никому не интересны. Но жизнь идет и все меняется и может скоро настать момент, когда гадкий утенок опять начнет превращаться в белого лебедя. Какие события могут поспособствовать? 1) Окончание СВО, снятие санкций и увеличение экспорта газа в Европу 2) Окончание дополнительного НДПИ в 2025 году и не появление нового 3) Реорганизация, оптимизация в Газпроме и либерализация внутреннего рынка газа. Последнее время стали чаще появляться новости на эту тему, так что возможно это уже начали обсуждать... Так что стоит наблюдать за компанией, чтобы не упустить этот момент. $GAZP #акции #новикам #идея
8
9
kuzmink
kuzmink

19 сентября 2024

Как заработать большие деньги на инвестициях? Самые большие деньги зарабатываются и теряются на кардинальных изменениях в экономике и компаниях. Когда гадкий утенок превращается в белого лебедя и наоборот. Например, акции Ленэнерго пр. в 2016 году были мало кому интересны и продавались дешевле 14 рублей. С тех пор акции выросли более чем в 14 раз и потенциальный дивиденд за 2024 год может оказаться более 30 рублей. Только вдумайтесь, в 2016 году акцию можно было купить за 14 рублей, а сейчас только дивидендом получить в 2 раза больше. Акция из гадкого утенка превратилась в белого лебедя. К слову, с 2016 я покупал акции данной компании и продал их в 2021. Инвестировав 2 млн.р, получил прибыль за счет роста стоимости акций и дивидендов более 5 660 000 р. Акции Мечел пр. в 2020 году были дешевле 80 рублей и до начала СВО продавались по 320 рублей, а потом пошел обратный процесс и белый лебедь снова становится гадким утенком. А кто помнит акции Петропавловска, который при кардинальных изменениях в экономике обнулил своих акционеров, превратившись в гадкого утенка. Если хотите зарабатывать большие деньги на фондовом рынке, то нужно искать таких утят, у которых есть потенциал превратиться в белых лебедей. Вы видите такие идеи на рынке? Наберем много лайков, и тогда на днях расскажу о двух гадких утят, которые я присмотрел на нашем рынке. #акции #новикам #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе
8
9
kuzmink
kuzmink

15 сентября 2024

Мысли по ставке.. В пятницу ЦБ поднял ставку до 19 и пока не говорил о завершении цикла подьема. Уточнив, что высокие ставки с нами надолго. При этом наш рынок вырос более чем на 2% Судя по реакции рынка, он закладывает завершение повышения ставок. Возможно это так и есть и теперь осталось дождаться устойчивого тренда снижения инфляции за ближайшие недели. Так что тактика на ближайшее время такая: Если в ближайшее время подтверждается устойчивое снижение инфляции, то пора перекладываться из фондов денежного рынка в облигации и акции. И оставить небольшую долю только для покупок на каких-то проливах.
6
7
kuzmink
kuzmink

12 сентября 2024

Что делать, если будет мировая рецессия... Последнее время наблюдается падение цены на нефть, сталь, железную руду, удобрения. И недавно вышла новость, что Китай столкнулся с кризисом спроса внутри страны и активно наращивает экспорт стали. При развитии мировой рецессии у многих компаний будет ожидаться падение чистой прибыли и дивидендов. И при таком развитии событий , чтобы сбалансировать бюджет, у нас может произойти девальвация. На какие инструменты я буду обращать внимание в порядке приоритетов? 1) Облигации с высоким купоном ( 26247) 2) Замещающие облигации ( буду смотреть какие выгоднее) 3) Растущие компании у которых отсутствует долг или минимальная долговая нагрузка ( Яндекс, X5) Так что наблюдаем... $SU26247RMFS5 $YDEX $FIVE@GS
3
4
kuzmink
kuzmink

10 сентября 2024

Двмп есть ли идея... На днях завершился Восточный экономический форум, на котором была речь про СМП и роль в нем ДВМП. После этого пошли более активные слухи, что на базе ДВМП могут создать крупную транспортную компанию, во главе которой будет стоять Росатом. На этих новостях вчера акции выросли более чем на 10%. Если будет реорганизация, то будет выкуп у несогласных, который должен пройти по цене выше текущих.Произойдет ли она или нет, это покажет будущее. Но глядя на стоимость фрахта, который начал расти в последние месяцы, отчет за следующее полугодие у ДВМП должен быть гораздо лучше, чем за предыдущее. И я думаю он положительно скажется на стоимости акций. А учитывая, что акции ДВМП уже хорошо скорректировались в цене, решил добавить небольшую долю в свой портфель. Теперь буду наблюдать какой сценарий быстрее реализуется. Итог: вижу два катализатора для роста стоимости акций. $FESH
6
7
kuzmink
kuzmink

8 сентября 2024

Постепенно замедляемся... На днях смотрел погрузку РЖД за август. Это один из опережающих индикаторов экономической активности. Если погрузка снижается, то это значит, что экономика начинает замедляться. Данные за прошлый месяц показали ускорение падения. Наибольшее было в зерне, стройматериалах и черных металлах. При этом в июле по стройматериалам и черным металлам также было наибольшее падение. Делаю вывод, что высокая ставка оказывает все большее влияние на экономику. Наконец-то начинает работать. В течение этой неделе длинные облигации (26247, 26238, 26240) постепенно росли. Возможно кто-то что-то знает или рынок уже закладывает неповышение ставки ЦБ 13 числа. И судя по этим данным, вероятность сохранения ставки повышается и это событие будет позитивно воспринято рынком. Начинаю более смело докупать в свои стратегии &Всегда при деньгах и &Выше индекса акции и облигации. И дальнейшую стратегию корректировать после заседания ЦБ. П.С Также держу в голове, что это может быть предвестником рецессии в нашей экономке. И особенно в свете того, что и ведущие экономики также показывают замедление и спад. Именно по этому, в моем портфеле и появились длинные облигации. $SU26247RMFS5 $SU26243RMFS4 $SU26240RMFS0
3
4
kuzmink
kuzmink

5 сентября 2024

Может уже пора? Вчера наш рынок воспрял духом и произошел небольшой отскок. А вечером еще вышли данные по недельной инфляции, которые показали ее замедление. Если эта тенденция продолжится, то ЦБ 13 сентября может оставить ставку без изменений, что положительно будет воспринято рынком. Акции и длинные ОФЗ (26247) могут пойти в рост. Исходя из этих данных я вчера начал покупать активы в свои стратегии &Всегда при деньгах и &Выше индекса, пока делаю осторожные покупки до заседания по ставке ЦБ. Но когда появится определенность 13 числа, будут более смело покупать. Если ЦБ сохранит ставку, то буду покупать длинные облигации и надежные бумаги у которых дивидендная доходность, прогнозируется не ниже чем купоны у ОФЗ. Такие как: Лукойл, Сургут-п, Роснефть. Если ЦБ повысит ставку, то тогда буду дальше сидеть в LQDT и докупать акции только на сильных падениях. А как вы действуете, уже что-то докупаете? П.С. Сейчас хороший момент для подключения к моим стратегиям. $SU26247RMFS5 $LKOH $SNGSP $ROSN $LQDT
4
5
kuzmink
kuzmink

3 сентября 2024

Почему я не беру Сбербанк в текущей ситуции? Сейчас у нас большая неопределённость и может начаться рецессия. Это может негативно повлиять на бизнесы, которые кредитует Сбербанк. И тогда реализуется риск по созданию бОльших резервов. Это разумеется отразится на будущей прибыли и дивидендах. Ко всему, за последнее время Сбербанк отправляет на резервы гораздо меньше, чем среднеисторически. А так как Сбербанк одна из самых популярных акций в портфелях, то в случае реализации этого сценария, он может достаточно неплохо откорректироваться. Этого я и опасаюсь... $SBER
5
6
kuzmink
kuzmink

3 сентября 2024

Продать нельзя оставить! Последний летний месяц закрылся на минорной ноте. Индекс в августе упал почти на 10%, а многие популярные акции еще больше. Да и начало сентября не радует. Пока большая неопределенность сохраняется, многие ждут падения ниже 2500 по индексу. Начинают появляться маржин-коллы, как в Двмп в пятницу. И если верить предсказаниям фермера Уомака, то мы скоро придем к моменту, когда нужно начинать покупать. Кто не знает его историю, прочитайте статья в Forbes " Хороводы денежного рынка". Если кратко, то это простой техасский фермер, который обыгрывал профессионалов с Уолл Стрит. В выходные изучал аналитику, многие ставят на то, что дно по рынку близко. Кто не знает, я состою во многих инвесторских клубах. Я уже начинаю потихоньку покупать акции для своих стратегий и на основном счете. Мой топ 3 акции: 1. Сургут-п (высокие дивиденды и защита от девальвации рубля) 2. Лукойл (высокие дивиденды) 3. Транснефть-п (высокие дивиденды) Есть вопросы по другим компаниям, пишите в комментариях - всем отвечу. $SNGSP $LKOH $TRNFP
15
16
kuzmink
kuzmink

26 августа 2024

Что покупать на текущей коррекции? Последнее время рынок лихорадит и мы видим его снижение уже несколько месяцев. Многие бумаги неплохо упали. На какие стоит стоит обратить внимание, а на какие нет. В текущей ситуации с высокой ключевой ставкой, которая еще может в ближайшее время вырасти, нужно избегать бизнесов с высокой долговой нагрузкой. Финансовые отчетность этих бизнесов не порадует в ближайшем будущем. Например такие компании как: Система, Сегежа, Мечел Стоит отдавать предпочтения тем бизнесам, у которых минимальный долг или его нет и вовсе, а в идеале еще есть кэш, который они могут разместить под высокую ставку. Также наш рынок любит высокие дивиденды😊 Поэтому комбо: потенциально высокие дивиденды + кэш на счетах. Отличная формула для выбора компаний. Какие компании соответствуют этой формуле: ⁃ Лукойл ⁃ Транснефть пр ⁃ Башнефть пр ⁃ Ленэнерго пр ⁃ Сургутнефтегаз пр Не бойтесь покупать хорошие компании, когда льется кровь. $AFKS $MTLR $SGZH $LKOH $TRNFP $BANEP $LSNGP $SNGSP
13
14