mamanana

875

подписчиков

58

подписок

Инвестор, покупаю и держу. План: к 2028 году сделать стабильные 100 тыс в месяц пассивного дохода и портфель на 10 млн

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

mamanana
mamanana

27 сентября в 9:29

Попался пост женщины, которая копит на дом с помощью бумаг на брокерском счёте. Думаете, это эффективно? Все же, дом - это достаточно большая сумма, и она может понадобиться внезапно. А если в это время активы в минусе? У нас сейчас большой двухэтажный кирпичный дом, но путь к нему был очень долгий, учитывая, что мы ни разу в жизни не оформляли ипотеку (видимо, из-за жадности🤣), и зарплата у нас не в миллионах. Мы начали строить дом сами. Но из бруса. Выбирали недорогие материалы при одинаковом качестве, максимально все работы выполняли сами, брус тоже дёшево достался (один раз в жизни можно в лесничестве выписать на строительство). Строили постепенно, несколько лет. Когда постепенно, с каждой зарплаты вкладывает деньги, то это не так болезненно. Обустраивали двор, построили баню. Все делали очень качественно, потому что старались для себя. За время строительства мы настолько привыкли экономить, что, когда дом уже был готов, с зарплаты все равно оставались деньги. И вот тогда я открыла свой первый брокерский счёт. А потом мы решили переехать в другую местность. На то были причины, и расставаться с домом, который строили для себя с нуля, было очень жалко. Но жизнь - сложная штука. Мы продали наш брусовой дом, продали некоторые акции, и купили кирпичный дом, который оказался ещё лучше. Сейчас ни о чем не жалею! Но путь к покупке этого дома был долгий - около двадцати лет. Повезло, что акции к моменту продажи были в плюсе. Но через месяц они ещё больше взлетели, было немного обидно. Все же, брокерский счёт хорош для создания пассивного дохода. А копить деньги к определенному сроку лучше на вкладах и накопительных счетах. В крайнем случае - ОФЗ, подбирая срок погашения.
25
26
mamanana
mamanana

18 сентября в 14:23

Посмотрела свои ОФЗшки, оказалось, что в январе и июле у меня самая маленькая купонная выплата. Потому что, если на другие месяцы у меня взято по несколько наименований ОФЗ , то январские состоят всего из одного - $SU26233RMFS5 Ну, да, да, знаю, сейчас кто-нибудь обязательно напишет: "а не проще ли было, если уж вы решили сделать лестницу из выплат, купить всего шесть наименований, выбрав самые выгодные?" Для кого-то проще. А мы не ищем лёгких путей😏 Мне нравится большой список с разными сроками погашения. Если погасилась одна облигация, мне не нужно тут же искать ей замену, а могу спокойно распределить средства между остальными, например. А потом так же спокойно выбрать новую облигацию. Что и сделала сегодня. В общем, порылась и обнаружила $SU26239RMFS2 , взяла парочку, пусть размножаются😏 Не рекомендация, просто размышления.
19
20
mamanana
mamanana

17 сентября в 14:09

Пришли сегодня деньги: завершающий купон и погашение $SU26219RMFS4 . Проанализируем?😏 Их было у меня 18 штук, купленных на сумму 16.346 руб. За это время я получила купонов на сумму 2009 руб. Сегодня погасилось на 18тыс.руб. Минус налог (и на купоны, и на погашение - потому что я их держала чуть меньше трёх лет) - 476 руб. Чистая прибыль 3188 руб, - все реинвестировано. А теперь - магия инвестирования: У меня погасилось 18 облигаций, каждая из которых приносила купон 38 рублей. На эти 18 тысяч я купила другие ОФЗ: $SU26254RMFS1 $SU26253RMFS3 $SU26252RMFS5 $SU26250RMFS9 и другие - всего 23 штуки, средний купон у них - около 50 рублей. Даже если бы купон остался 38 рублей, ситуация уже выглядела бы выигрышей. То есть я обменяла 18 облигаций на 23, и буду получать ещё больше купонов. Сложный процент☝️😏 А через 20 дней погасится $SU26226RMFS9 😁
20
21
mamanana
mamanana

14 сентября в 3:55

Спасибо, дорогая @koluch4a за поздравление с Днём знаний! Пусть и запоздалое, но очень приятное🤗 И за неожиданный донат спасибо! Пусть вернётся стократ! Да, я по-прежнему работаю в школе учителем математики. Звучит так, будто я сто лет там проработала))) Но нет, это всего лишь второй год. Сама не ожидала, что в моем предпенсионном возрасте меня занесет работать в школу. Я же совсем не педагог. Экономическое образование - да, но оно ближе к бухгалтерии, экономике, торговле. А школа за время обучения моих детей реально задолбала! Учитывая, сколько у меня детей и какой школьный стаж🤪🤯 Я дождаться не могла, когда они вырастут, и я навсегда распрощаюсь с уроками, оценками и родительскими собраниями. Дети выросли и - вуаля! - я пошла работать в школу! Вот это поворот!))) И снова здравствуйте, оценки, уроки и родительские собрания!🤣 Самое удивительное, что мне нравится. За год я не разочаровалась, не устала. Нервы мои крепки, память ещё пока не подводит 😏
20
21
mamanana
mamanana

13 сентября в 9:21

О планировании и целях. Вот, поставила я себе цель: 100 тысяч пассивного дохода ежемесячно. А ведь мне до этого очень далеко, учитывая, что 📌 Портфель у меня по большей части консервативный 📌 Ежемесячные пополнения небольшие В консервативном портфеле пассивный ежемесячный доход равен, примерно, 1% от суммы активов. Значит, мне нужен портфель на 10 млн. Это ооочень долгосрочная цель, если на меня внезапно не обрушится богатство. Я, конечно, на это надеюсь, но шансов мало😅 Тогда, чтоб мне не было скучно идти к такой далёкой цели, я создаю 10 счетов в одном портфеле и постепенно довожу каждый до 1 млн. Они все разные, интересные, каждый со своей доходностью. В одном портфеле ставлю краткосрочную цель - купить 1000 ОФЗ. В другом - 100 $SBER , в третьем - уравновесить облигации и $TPAY То есть, у меня не одна та далёкая, призрачная цель, а много маленьких, до которых добраться легче и быстрее. Дойду до этих маленьких вершин, поставлю перед собой другие - повыше. И так, незаметно окажусь на главной вершине😁
28
29
mamanana
mamanana

8 сентября в 1:46

Понятно, что какой-то глюк, и, я надеюсь, все быстро починят. Но, когда открываешь приложение и видишь пустоту и нули, то невольно екает 😏 Успокаиваешь себя: да все нормально, сейчас появятся цифры. А внутренний голос: а вдруг это мошенники все свистнули?🤔 Меня мои красные полмиллиона не так напрягали😅
Card image 1
9
10
mamanana
mamanana

6 сентября в 5:46

Навела ревизию в портфеле #ОФЗ Веду его с 2022 года, но вяло, болталось несколько облигаций, особое внимание им не уделяла. Активно начала пополнять с 2024 года. Вообще, результат виден только на расстоянии и на большом количестве накопленных бумаг. Они, вроде бы, незаметно добавляются, но со временем портфельчик заметно тяжелеет. В основном, здесь облигации с фиксированным купоном (27 наименований), недавно стала добавлять флоатеры (пока 2 наименования) - $SU29007RMFS0 $SU29008RMFS8 , буду докупать на просадках. 16 сентября погасится $SU26219RMFS4 , их у меня 18 штук, естественно, реинвестирую в ОФЗ. Итак, временные цели: 1000 штук - сейчас 774 10.000 руб.купонами/мес - сейчас 5.851 Общая закупка 1.000.000 - сейчас 545.462 Есть куда стремиться😏
27
28
mamanana
mamanana

20 августа

Решила всё-таки потихоньку разбавлять ОФЗ фиксовый портфель флоатерами. Вот, внезапно захотела😏 Хотя, надо было это сделать, когда ставка была выше. Буду это делать постепенно и очень медленно. Вообще, флоатеры не очень люблю, фиксы более понятны на годы вперед. Фиксы удобно планировать, когда подсчитываешь купонный доход. Но и флоатеры у меня есть, куплены очень давно и очень хорошо повели себя на повышении ставки. То есть, когда флоатер уже лежит в портфеле, то радуешься, получая повышенный купон. А когда только собираешься покупать, думаешь, а вдруг ставка так снизится, что и купон будет никакущий. Для начала взяла по одной штуке, доходность к погашению - больше 18%, и как обычно, буду пополнять на падении. $SU29008RMFS8 - на 3 года $SU29007RMFS0 - на 6 мес. Обе облигации сегодня с большим НКД, кто учитывает это при покупке, то ещё не время брать. Меня НКД не пугает.
20
21
mamanana
mamanana

18 августа

Я считаю, нормально вчера отметила годовщину дефолта😏 Все бумаги, которые вчера купила, сегодня подросли. Обещала немного рассказать про свои счета. Здесь их открыто 10. Открывала давно и некоторые необдуманно, просто чтоб провести эксперимент, понаблюдать за какой-то бумагой. Так они и висят полутухлые. Счета, которыми я сейчас пользуюсь - их 6: 1. ИИС - открыла 3 года назад. Сначала я думала, что это будет трейдинговый счёт (налога на прибыль с продаж ведь нет), набрала всякого мусора и даже приподнялась на нем неплохо, но потом мусор ушел в красную зону, там и лежит, продать вовремя не успела. Радует, что, кроме фигни, там у меня есть хорошие дивидендные акции, такие как $SBER , $LKOH , $X5 . Дивиденды выводятся на деб.карту и снова заводятся на счёт. Это и есть поступления этого счета. Они небольшие, да. Но как знать, что будет дальше☺️ 2. ИИС - открыла год назад. Именно сюда идут ежемесячные 10% от зарплаты, то есть 7 тысяч. Здесь у меня только $TMON@ , $TPAY и $TMOS@ - ими и апеллирую. Ничего другого сюда не беру, потому что из трёх ИИС этот планирую закрыть первым. 3. ПЕНСИЯ - бывший ИИС. Тут чисто акции и фонды. Но много иностранных акций, которые сейчас заблокированы (раньше на ИИС разрешалось покупать иностранные активы). Разблокируют - разбогатею🤣🤣🤣, потому что некоторые активы выросли за это время на 1000% 4. ОФЗ - понятно, что это счёт облигаций федерального займа. Бывает, я делаю здесь отчёты по нему (в сентябре сделаю), он радует😁. Пополняю сейчас только на распродажах. Вчера пополнила☺️ 5. ВДО - изначально этот счёт появился, когда объявили санкции на брокера ВТБ (мой самый первый б/счёт был там), сюда перекинула иностранные бумаги, а отечественные - на Альфу (не помню, почему именно так странно сделала, но, видимо, была причина😂). Здесь, понятно, не только ВДО, но их достаточно большая часть. 6. ФОНДЫ - об этом счёте я рассказываю в #эксперимент_фонды , держу на нем фонд "пасс.доход" и ОФЗ (позже стала докупать). Изначально он был временный, на короткий срок, но я снова устроилась на работу (уже не планировала делать это), поэтому нужда в разорении брокерских счетов отпала. Но его не пополняю. Вообще, извне пополняю счета до миллиона, потом они варятся в собственном соку: реинвестирую купоны и дивы. Из таких самостоятельных счетов у меня ПЕНСИЯ, ВДО и ФОНДЫ. Реинвестирую всё! И налоговый вычет идёт на брокерский счёт. Пополняю 10% от зарплаты - стабильно ежемесячно на ИИС. А при распродажах перевожу деньги с накопительного счета. Когда цены большие, так не делаю, довольствуюсь только 10% на ИИС. Не рекомендация, ну, вы в курсе😁
23
24
mamanana
mamanana

17 августа

Не знаю, продолжат ли падать цены завтра (вряд ли кто-то вообще это знает), но я для себя решила, что сегодня уже могу немного докупить. Очень кстати перекладывала две недели все купоны и дивиденды в $TMON@ Продала лоты фонда и купила: $SBER , $T , $BSPB , $X5 , $MTSS и $GAZP (да, не плюйтесь, его я тоже беру, правда, очень редко, но сегодня звёзды так сошлись) Набрала ОФЗ. Беру только те, которые у меня покраснели, а покраснели выпуски с $SU26245RMFS9 по $SU26254RMFS1 Покупаю аккуратно, по одному лоту, не вываливаю все деньги в одно наименование (не так много денег у меня для этого😏), и только те компании, в будущее которых верю. Вот так постепенно и собирается портфель инвестора-долгосрочника. Ну, а на сдачу взяла $TMOS@ - по сути, те же крупные компании, которые держу в портфеле для дивидендов, но фонд держу для дальнейшей продажи.
25
26
mamanana
mamanana

14 августа

Давайте, я расскажу про свой портфель. Для кого-то это может стать мотивацией, потому что я - обычный человек, без родственников-миллионеров и без богатого наследства. Когда-то мысль о миллионе рублей мне казалась невероятной. Занялась инвестициями я с 2018 года, год изучала теорию и боялась сунуться туда с деньгами, потому что деньги даются мне трудом, а не с неба валятся. Именно тогда я решила, что 10% от зарплаты - это норм. А зарплата тогда у меня была 30 тыс. Вот так по 3 тысячи ежемесячно и началось мое инвестирование. Тогда ещё у синего брокера. В 2020 я открыла портфель здесь. Правило 10% осталось. Но☝️ Приходит мне, например, зарплата, я сразу перевожу 10% в инвестиции, остальное закидываю на накопительный счёт. Пользуюсь месяц кредиткой (уже рассказывала, что 200 тыс с кредитки тоже перевожу на месяц на накопительный счёт). В срок пополняю кредитку с накопительного счета. За месяц со всех этих манипуляций на нее капает ещё 2 тысячи. Получается, не я плачу банку за кредитку, а он мне😁 У меня всегда были подработки. Всегда - одна официальная работа (для стажа и соцпакета) и куча подработок, приятных для души (рукоделие, копирайтинг, репетиторство). Все деньги с подработок - тоже на накопительный счёт. Получается, на этом счёте у меня копится хорошая такая подушка безопасности, которую я перевожу в инвестиции в периоды распродаж (в нынешний июль, например). Так что там у меня не только 10%😏 Показываю график за все время существования портфеля. Видно, что поступления постепенные. Только в 2025 году было большое поступление: я устроила распродажу товаров по бросовым ценам. Магазин закрыла давно, ещё в 2015 году, осталось очень много товара, перекладывала его с места на место, а потом продала весь дешевле закупки, чтоб избавиться и уже не думать. Закинула все деньги в инвестиции. Это, пожалуй, единственное крупное вложение. Остальное - скромно, из заработков. В 2022 году от просадки спасли иностранные активы, там даже рост портфеля был хороший. В 2023 году просадка - это мы квартиру покупали, вывела с этого счета 2 млн. Как раз перед ростом🙈 , поэтому просадка незаметна. Сейчас у меня зарплата 70 тыс, поэтому закидываю ежемесячно 7 тыс. на ИИС. Остальные счета по большей части варятся в собственном соку, реинвестирую выплаты. Могу ещё отдельно про счета рассказать, если интересно. Я уверена, что создать капитал может любой человек с любым доходом. Важна дисциплина. Я накопила первый миллион за два года. При зарплате в 30 тысяч.
Card image 1
40
41
mamanana
mamanana

13 августа

Очень многие создают себе привычку инвестировать, постепенно отказываясь от вредных привычек. Это здорово, я считаю. Как-то пыталась объяснить знакомой, которая вечно жалуется, что у нее никогда нет денег, не может накопить, часто берет в долг, сколько она тратит на курение в месяц. Не задумываясь, потому что 180-200 рублей в день - вроде бы не много. 6 тысяч в месяц - она уже призадумалась. А в год?😳 Но она курить все равно не бросила, инвестировать не стала, и по-прежнему жалуется, что не хватает денег. Что ж, каждый вправе распоряжаться своими деньгами по-своему. Но кому удается переделать вредную привычку в полезную, - я восхищаюсь! Вредных привычек у меня нет, поэтому я инвестирую стабильно 10% от зарплаты. Когда идёт всеобщая распродажа, могу потрясти накопительный счёт. Знаете, удивительное ощущение, когда в самом начале инвестирования мои 10% - это были 3 т.руб (и это было для меня много), я радовалась первым дивидендам в 13 рублей! Насколько меньше они были внесенной суммы☝️, но я старательно реинвестировала их, мой портфель постепенно рос. Сейчас 10% - это 7 тысяч рублей, - их я ежемесячно вношу. А дивами и купонами уже получаю около 50 тыс.в месяц. Насколько пассивный доход стал больше вносимой суммы. Это радует. Когда видишь рост и результат, это не может не радовать. Сейчас небольшие выплаты приходят ежедневно. Вчера пришли купоны от $SU26240RMFS0 , сегодня дивы от $T , да и так по мелочи. Всё перекидываю на временное хранение в $TMON@ и $TMOS@
Card image 1
Card image 2
74
75
mamanana
mamanana

13 августа

Лет пять назад я была подписана в инсте на одну финансово-инвестиционную блогершу, она рассказывала про бизнес-залы в аэропортах, а я тогда думала, что мне никогда в жизни не достичь такого шика. Это что-то на богатом, что-то для избранных, запредельное и недосягаемое. Прошло пять лет, и я незаметно для себя пользуюсь этими самыми бизнес-залами, не считая это чем-то невероятным☺️ Давайте, расскажу, что это такое. А то вдруг кто-то ещё не знает. Иногда приходится брать не прямой рейс, а с пересадками, и между рейсами приходится ждать много времени. Во всех аэропортах есть бизнес-залы, где удобные кресла, бесплатный шведский стол, вайфай, да и вообще комфортная обстановка. Остаётся только попасть туда и, желательно, бесплатно, потому что один проход в такой бизнес-зал стоит около трёх тысяч рублей. 💥Итак, самый простой способ попасть бесплатно в бизнес-зал - лететь бизнес-классом. Но, сами понимаете, это не самый дешёвый способ 😏 Мы летаем обычным экономом, но сейчас и эконом стоит мешок денег. 💥 Второй способ - статус в программе лояльности авиакомпании (например, «Аэрофлот Бонус», S7 Priority). Участники с высоким статусом (Gold, Platinum) получают право на бесплатный проход в бизнес-зал этой авиакомпании, даже если вы летите экономом. Я этим тоже не пользовалась, так что это не про мой опыт. 💥 Или премиальная банковская карта (а вот это мой опыт☝️) Как это работает: вы подключаете премиальное обслуживание (например, Alfa Only в Альфа-Банке, Premium в Т-Банке, ON·PASS/MirPass в Сбере или ВТБ). В приложении банка вы выбираете нужный бизнес-зал из списка партнёров, генерируете QR-код — и на входе показываете его вместе с посадочным талоном. У меня Т-бaнк, поэтому расскажу, как там это делается. Можно оформить подписку Premium за деньги (около 3т.р. в месяц), она даёт не только проходы в бизнес-залы, но и другие плюшки (повышенный кэшбэк и проценты на вкладах, уменьшенную комиссию при покупке/продаже ценных бумаг, например) Можно оформить, так называемый, бесплатный пробник на месяц (но только один раз☝️) и испробовать все прелести. Подгадать как раз к поездке и попробовать. У меня Premium появился вместе с ростом портфеля в Т-инвестиции. Важное уточнение: есть лимит (от 2-х проходов в месяц в зависимости от статуса). Но есть большой плюс: владелец карты может провести с собой одного или нескольких гостей ( за каждого гостя у вас спишут один бесплатный проход) 💥Ещё есть различные абонементы, акции авиакомпаний, по которым можно пройти в бизнес-зал, но я этим тоже не пользовалась. Важно проверять список залов. У нас с мужем оформлены премиальные карты в разных банках (у него в Сбере), в каком-то аэропорту получилось так, что у меня высветилось несколько залов, я оформила проход в самый первый из списка, а у мужа как раз этого зала в списке не было. Поэтому мы сидели в разных🤭 Потом уже учли ошибку, и сначала он смотрел свой список, а уж потом я подстраивалась. Потому что в Т-бaнке, оказалось, выбор больше. Мы уже побывали в разных бизнес-залах. Мне очень понравилось меню в Шереметьево, - очень разнообразно и вкусно. А в Пулково уютные зоны отдыха. Сыну понравился бизнес-зал в Калининградском аэропорту. А вот Архангельский озадачил🤔 Если в других залах на один проход (мне, например, их шесть в месяц даётся) проходит один человек, то в Архангельске на один проход можно приобрести (бесплатно) четыре товара. Ну, там, две булки и два бутерброда, например. И хоть вдесятером ешьте эти четыре товара. Пользуетесь бизнес-залами? В каком аэропорту самый-самый?
Card image 1
Card image 2
23
24
mamanana
mamanana

12 августа

Предыдущий мой пост раскритиковали🤣 Если я пишу здесь истории из жизни, то только те, которые связаны с деньгами и финансовой грамотностью. Потому что лучше учиться на чужих ошибках или взглянуть на себя со стороны. Конечно, кто-то может узнать себя и запаниковать: "на вашем пути лучше не попадаться, а то в посте про себя прочитаешь" (как-то так, кажется, комментатор написал😄). Ну, что ж, если кто-то себя узнал, значит, на его опыте будем учиться. Дивиденды от $TPAY я вложила в $TMON@ и $TMOS@ . Просто я сейчас в коротком, но очень насыщенном отпуске, некогда посидеть, подумать, какие бумаги я хочу купить, да и интернет здесь тухловатый, поэтому перекидываю все в $TMON@ , пусть там копится, хоть какая-то копейка капает, а не мертвым грузом лежат. Да и НЗ с этими распродажами опустел, нужно пополнить. Домой приеду, подумаю, что дальше делать. А теперь ещё одна финансовая история из жизни. Это тоже мои знакомые. Поженились они лет в сорок, у обоих это уже не первый брак. Ухаживал он наворотисто, цветы и золото дарил. А у нее депрессняк после тяжелого развода, прежний муж пил и бил, вот новый кавалер подарками и хорошим отношением её и покорил. Поженились они. Спустя месяца два зашли в магазин шуб. Он: примерь вон ту шубу! Она примерила. Он: ой, как тебе идёт! Ты прям королева! Глаз не отвести! Всё, берём! И купили норковую шубу, оформив кредит на эту мою знакомую. Потому что свободных денег не было, а его кредитная история не очень, да и кредитка дома осталась. А спустя время выяснилось, что кредитка не просто дома осталась, она пустая и уже с огромным долгом! Выяснилось, что все те цветы и золото были куплены с этой самой кредитки в долг, и теперь им совместно ее погашать. Мужик на каждом углу хвастается, что купил жене шикарную шубу. А моя знакомая устроилась на вторую работу, чтоб рассчитаться за этот "подарок". Говорит мне: "Я вообще не понимаю, как согласилась на шубу. Она ведь мне совсем не нужна! Я никогда не мечтала о шубе, мне в ней и выйти-то некуда. Она просто висит в шкафу" А ещё сказала, что предыдущий муж хоть пил и бил, но она никогда не была в долгах. Для меня было удивительно, что человек, испытавший на себе и то, и другое, говорит, что когда "пьет и бьёт" - это меньшее зло, чем долги. Хеппи энд (для кого как, конечно): за шубу она рассчиталась , пара до сих пор вместе.
16
17
mamanana
mamanana

8 августа

$TPAY - скоро, скоро уже выплаты! Потираю ручки 😁 Встретилась со знакомой (60 лет), некогда очень успешной коммерсантшей. Сейчас у всех владельцев магазинов времена тяжёлые из-за маркетплейсов, людям удобней и выгодней заказывать там, чем ходить в магазины. Коммерсанты закрываются, вот и моя знакомая закрыла свой магазин. Поскольку он был сделан из квартиры на первом этаже, она переделала его обратно в квартиру и сдает посуточно за 3 тысячи. Стала сдавать и свою квартиру, в которой раньше жила, а сама переехала в ветхое жилье (дом бабушки мужа), без воды и канализации. Купила ещё одну квартиру, тоже сдает ее. Сама устроилась на несколько должностей в больнице (она медсестра по образованию), плюс ещё моет полы в подъездах многоэтажек. А, да, ещё не сказала, что она на пенсии, пенсию же получает какую-никакую. У нее есть машина, но она принципиально ходит пешком, - экономит. Квартирантам запрещает смывать в унитазе (ведро с водой выдает на сутки), - экономит. Естественно, мыться там тоже нельзя. Со всех квартир и работ 300 тысяч в месяц у нее точно есть, но живёт она при этом очень прижимисто. Я понимаю, что каждый сам хозяин своим деньгам, но в 60 лет ломить как лошадь и ограничивать себя во всем, - ради чего? Говорит, что хочет купить ещё одну квартиру, и ее тоже сдавать. А сама в это время живёт в доме с дырявыми полами и туалетом на улице. И ведь богатая же женщина, владелица трёх (пока) квартир, с хорошим доходом, но деньгами этими не пользуется. Я была очень удивлена этой встрече, поэтому не удержалась, написала здесь. Как думаете, это синдром отложенной жизни во всей красе или нет?
Card image 1
45
46