3
подписчика
15
подписок
Insta @mamonova_finance
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
mamonova_finance
27 мая 2021
Все вокруг говорят, что надо инвестировать, но никто не говорит во что.
⠀
Вот вы открыли брокерский счет и что дальше? Что покупать-то?
⠀
На этот вопрос вам ответит… ваша инвестиционная стратегия.
⠀
Ваша инвестиционная стратеги знает, в каком соотношении в вашем портфеле будут агрессивные и консервативные инструменты, в каком соотношении - разные виды ценных бумаг, и какой результат вы можете ожидать от своего портфеля.
⠀
Как ее составить?
1️⃣Поставить финансовые цели и определить сроки до них
⠀
2️⃣Пройти тест на риск-профиль. На основании риск-профиля определить соотношение агрессивных и консервативных инструментов
⠀
3️⃣Разбить каждый класс активов по стратегиям. Например:
✔️облигации поделить между ОФЗ, муниципальными, корпоративными и TIPs (облигации с защитой от инфляции) #fxtp Определить стиль покупки. Допустим, лесенкой.
✔️акции поделить между акциями роста, стоимости и дохода. Определить соотношение.
✔️добавить товары (золото, серебро и др.), недвижимость (REITs) и инструменты денежного рынка (при необходимости).
⠀
4️⃣Определить, чем вы будете заполнять каждую стратегию. Например, у вас в портфеле 10% приходится на акции роста.
⠀
В этом случае:
✳️можно купить отдельные фонды. Например, сочетание фондов: биотехнологии #tbio + полупроводники #amsc + облачные технологии #amcc + генная инженерия #amgr. Данный перечень не является рекомендацией и приведен в качестве примера.
✳️а можно купить отдельные акции, если Вам позволяет размер вложений.
К примеру, акции роста должны составлять 10% от портфеля. Для диверсификации в эту часть портфеля должно быть добавлено 5-10 бумаг. Т.е. на каждую акцию может приходиться 1-2% от портфеля.
⠀
Например, компания #facebook стоит $328, т.е. 24 154 руб. Если ваш портфель больше 1 207 696 руб., то вы можете себе позволить Facebook. Если меньше, то будет перекос.
⠀
Прикрепила один из своих портфелей, составленный по такой стратегии. Что-то подобное должно получиться и у вас.
⠀
Вы знакомы с сервисами по бэктестингу портфеля? Т.е. сервисами, которые позволяют на основе исторических данных анализировать поведение активов в портфеле. Если не знакомы, я поделюсь. Пишите в комментариях.
