13
подписчиков
10
подписок
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
shibanoff
10 июля
Впервые в 2026 году зафиксировал убытки. И правильно сделал.
Знаете, как говорят - пока убыток не зафиксирован его не существует. Сегодня вернулся к портфелю и сделал ряд манипуляций:
1. Переложился из #GAZP в #SNGS.
2. Продал по 30% длинных ОФЗ - 26253, 26254. Покупал недавно, убыток есть, но с учетом НКД практически в 0.
3. Продал ряд облигаций с менее надежным финансовым состоянием, чем хотелось бы - Селигдар, Новотранс, Инарктика.
Акции пока держу. Спокойно прохожу дивидендные отсечки.
Геополитика ухудшается, финансовое состояние компаний тоже, долговой рынок под давлением. Если есть куда и как переложиться и безболезненно убрать часть фишек со стола - надо делать.
shibanoff
3 июля
Инфляция в ремонте. Часть 1.
Пока все смотрят на графики и данные по инфляции от ЦБ - я по заветам Питера Линча делаю ремонт в своем доме. Черновой ремонт почти закончен, началась укладка плитки и еще два этапа чистовой отделки.
Месяц назад начал покупать основную технику (хотя немного проблематично ее дома разместить) и ванну, дверь.
Сегодня пробежался по ссылкам, где покупал технику и плитку (OZON, Лемана Про) и сравнил цены До / После. График прилагаю.
Краткие выводы:
1. Среднее подорожание за месяц 9%.
2. Больше остальных в цене выросли ТВ - на 25%, стиральная машина на 19% и входная дверь на 10%.
3. Меньше всего подорожал холодильник, плитка и сушильная машина (все до 5%).
Официальная инфляция в Июне, смотрю, 0,82%?
Вывод, в общем, простой. Обращайте внимание и рассчитывайте, стройте планы, исходя из своих личных потребностей, а не новостного шума и данных, которые для вас бенчмарком никак не являются.
shibanoff
1 июля
Что делать с длинными ОФЗ? Вопрос на миллион.
Кажется, что инвесторов в длинные ОФЗ и “их” / и “нас”) понять можно. Из каждого утюга сыпали идей вложения в длинные ОФЗ с расчетом получить доход с купонов (14-16%) и доход с курсовой разницы, ввиду роста стоимости ОФЗ по ходу снижения ставки (8-10%). Сыпали не только пресловутые “блогеры”, но и “опытные брокеры”. Ставки по депозитам в это же время снижались.
Чем не идея, получить 22-30% доходности на «безрисковом» инструменте? Но идея рассыпалась на новостях, которые всем известны - ужесточение риторики ЦБ, топливный кризис, проинфляционные настроения.
У меня тоже остались длинные ОФЗ, тоже размышляю. И думаю над тем, что:
1. Я их держу, потому что искал в них доходность около “без риска”.
2. Аналог для меня сейчас только - депозиты. Не Сбер и Россети. Сравнивать нужно со вкладами.
Ставки по депозитам в последний месяц - или застыли, или начали снижаться. Для банков снижение Ключевой на 0,25% достаточный аргумент, чтобы держать или скидывать 0,25 - 0,5% от ставок.
Дальше вопрос. Он сутевой и главный для плана действий:
Есть ли на столе сценарий, где банки внезапно развернут траекторию и начнут поднимать ставки?
Думаю - да, он есть, тогда коллапс на всем рынке облигаций неизбежен, потому что будет неизбежен рост ставки. Мы все понимаем, что ЦБ в непонятной ситуации и угрозе финансового кризиса каждый раз делает одно и то же - поднимает ставку, чтобы удержать ликвидность.
Вот и получается, что выбор у нас не “держать / не держать”. А выбор такой:
1. Закрыть глаза на курсовую разницу и просто получать купоны.
2. Выводить в cash и валюту не только длинные ОФЗ - но и остальные пакеты облигаций в опасении сценария выше. Хотя бы до октября побыть “мини-Berkshire”.
Думаю между этими вариантами)
P.S. Вечерний Петербург вам в ленту. Совместим приятное с полезным)
shibanoff
25 июня
Привет)
Пока на рынке льется кровь, предлагаю закрывать терминалы и читать периодические издания и книги. У меня сейчас в процессе:
1. Р. Хагстром, «Уоррен Баффет», перечитываю.
2. П. Линч «Метод Питера Линча».
3. Р. Далио «Большие долговые кризисы»
Из последних цитат:
«Оценивая людей, необходимо искать в них три качества: честность, интеллект и энергичность. Если человеку не свойственно первую качества, два других могут оказаться губительными». У. Баффет, 1993 год.
А что читаете вы?)
shibanoff
19 марта
hh может стать лидером по дивидендной доходности в этом году. Но - кто-то пробовал в последнее время найти работу через hh? Это стало почти невозможно!
Соискатели подключают подписки, запрашивают корректировку резюме, но это дает минимальный эффект. После сокращений крупных компаний (Сбер, Авито, Газпром, ВТБ и проч.) на рынке оказалось так много специалистов, что конкуренция за место взлетела до небес.
При этом - и рекрутеры сократили найм, поставили на холд множество вакансий в компаниях и усиливают внутренний найм.
hh - точно ли время для дивидендов? А вы как считаете, друзья, сервису стоит диверсифицировать выручку и вкладывать в развитию - или раздавать инвесторам прибыль?
$HEAD
HE
HEAD
3 005 ₽
-9,18%
shibanoff
15 марта
Знаете самую паршивую ошибку в инвестициях? Вы не поверите, но — именно на ней теряют целые состояния.
Называется так: Влюбиться ❤️. И рассказать о своей любви всем.
Нет, не в девушку и не парня. Влюбиться в компанию, облигацию, акцию. Вот как это происходит:
1. Ты что-то покупаешь. Это что-то - растет. Скажем, на 5% за месяц.
2. Сложно такую радость удержать в себе и вы, конечно, расскажете об этом кому-то из окружения. Маме, девушке, другу, коллегам на работе. И к тому же как расскажете?
3. Вы скажете «Представь, я заработал 5% за месяц, а в годовых - это все 60%. Вот еще я буду сидеть в депозитах, когда рядом такие доходности! Рынок дает возможность, ее надо взять».
4. К своему сожалению вы еще и в Т-Пульс об этом напишите, в чате инвесторов в ТГ или в комментариях на YouTube.
Дальше варианта два. Первый - случилось чудо, бумага выросла, вы заработали еще больше и вовремя продали (последнее особенно сложно). Второй - чудо не случилось. Бумага откатилась назад. Было +5%, а стало -10%.
Что делать?
- Продать = признать ошибку. А если потом жена спросит, как там инвестиции, сколько заработал? Что я скажу, что вовремя не продал? - Держать = накапливать убыток. Она же может еще упасть.
Но есть супер решение! Докупить! Отлично. Так я усредняю цену, и уже не -10%, а -3%. Причем чем больше докуплю, тем меньше убыток.
А дальше - вы поняли. Круг запускается снова и снова.
Поверьте, я знаю, о чем говорю. Попадал в такую ситуацию с десяток раз. С акциями РусГидро, ФСК ЕЭС или парой EUR/USD в кучерявые годы. И так как размывается суть идеи (зачем я купил), то фиг вовремя продашь. Будешь сидеть доталово.
Что делать? Правила простые до безобразия. Если влюбился - то заниматься любовью исключительно в контрацептивах. А значит:
1. На заранее обозначенную стратегией и разумную долю от портфеля.
2. С четким описанием своей идеи - почему купил и при каких условиях продашь.
3. Фундаментально изучив саму идею (не просто Вася так сказал, а отчетность почитал и сам выводы сделал).
4. И наконец - с занесением в журнал сделок / трейдинга цен, условий, обьемов и проч.
Да и вообще. Влюбляйтесь в лиц противоположного пола 👩❤️👨. А на рынке место только для бизнеса 💼
shibanoff
20 января
10-й год я занимаюсь инвестициями. А до них 3 года трейдингом (боже, какие были времена). И вот, что я понял.
Инвесторы, привет.
Да, я из той гвардии, которая брала штурмом Forex, вкладывалась в пирамиды (зная, что это пирамиды), PAMM-счета и познавала мир инвестиций через короткие ролики, старые книги про японские свечи и первых гуру, рассказывавших о ложном пробое.
Российский фондовый рынок не представлял из себя примерно ничего, кошельки с BTC еще никто не потерял, а «Галя» еще никуда не улетела. Но мы горели, мы хотели и некоторые из нас - еще в деле)
О меня, как о береговые камни во время прибоя, ударяли волна за волной — банкротства компаний, margin call-ы, потери в доверительном управлении, кризисы 2014, 2020 и 2022 г., обманутые ожидания, падающие и взлетающие валюты и досадные ошибки.
Вот что я понял за эти долгие 10 лет:
1. Всякий раз, получив «зацепку за классную идею» (намек, пост, ИИ, рост EBITDA) меня тянет срочно покупать. Так было 10 лет назад - и ничего не изменилось.
И никогда, внимание, никогда это не заканчивалось успешной сделкой. Покупка, может, и была правильной. Но за ней следовала эмоциональная продажа по невыгодной цене в неподходящий момент. Потому что инструкцию же о том, когда продавать - не дали.
2. Знания - вечны. Навыки - конечны.
Со временем все также хорошо помнишь и знаешь БДР, БДДС или, если хотите, PL. Все также знаешь, как найти судимости учредителей. Но теряешь навык составления и подсчета DCF, чтения графиков и соотнесения индикаторов.
3. Контекст имеет значение. Но важнее контекста всегда будет ваше собственное мнение.
У меня есть подписки на почти все ключевые скринеры, на инвестиционные портфели всех самых известных блогеров, именитых инвесторов и инвестиционных домов. Но. Они все думают - разное. Портфели у них - разные. Доли внутри - разные. И как бы вы их не копировали, в конце концов вы вкладываете не «их», а «свои» деньги, ради которых мало виделись с семьей и работали как не в себя долго и много.
4. Крайне редко инвестиции становятся профессией.
Чаще и почти всегда - они наше хобби и второй денежный поток, существующий «для нас», а не «для нервов, паники и бессонных ночей». А значит основные деньги мы все равно будем зарабатывать где-то в другом месте. Не нужно рушить это «другое место», самого себя и отношений с семьей, делая несоразмерные своим накоплениям и рискам ставки.
Жутко длинный пост. Пусть он таким у меня будет первым и единственным. А потому достаточно, всем спать :)
Но, не забудьте лайк и свой список «чему я научился» с тегом меня или в комментариях)