В чем суть мошеннической схемы с инвестициями
Цель преступников — завлечь людей на мошеннические сайты, где якобы можно вложить деньги в ценные бумаги и получить больше прибыли, чем от вкладов.
Часто мошенники предлагают инвестировать в криптовалюту — говорят, что она принесет больше дохода, чем классические инструменты.
Инвестиции — это риск. И гарантировать прибыль на бирже нельзя по закону. Но мошенники готовы пообещать все что угодно, чтобы зацепить человека и постепенно обнулить его счет.
Злоумышленники действуют по-разному. Часто они пишут случайным людям в мессенджерах и рекламируют инвестиции, но иногда работают более тонко. Например, долго общаются с жертвой на сайте знакомств или в социальных сетях, чтобы узнать о ее мечтах.
Когда преступник входит в доверие, он как бы случайно рассказывает об успешном опыте инвестиций и предлагает всему научить. «Ты сможешь за пару месяцев купить дом», «Наконец обновишь машину», «Слетаешь на море в кои-то веки» — уговоры звучат по-разному.
В итоге жертва решает вложить деньги. К ней подключают якобы менеджера, который будет советовать выгодные активы к покупке. Еще новичку открывают доступ к бирже, на которой можно следить за ростом инвестиций. На самом деле это поддельный сайт — мошенники могут нарисовать здесь любой график дохода.
Мошеннический сайт имитирует реальные биржи и может показывать данные реальных торгов
Это личный кабинет на одном из мошеннических сайтов. У жертвы два инвестиционных портфеля. Первый якобы принесет 18% доходности, второй — 19%
Затем человека просят «пополнить свой счет», а по факту — перевести деньги на карту физического лица или электронный кошелек мошенника.
Задача «менеджера» — убедить жертву вложить как можно больше. Для этого он будет показывать нарисованные графики доходов и поддельную аналитику.
Иногда начинающему инвестору даже выплачивают небольшую сумму. Цель простая — показать, что проект работает и в него нужно вкладывать по максимуму.
Если у жертвы кончатся свободные деньги, мошенники заставят взять кредит или продать телефон, машину, квартиру — под предлогом, что в ближайшие дни получится заработать втрое больше.
Вывести вложения невозможно. Если попробовать это сделать, окажется, что надо уплатить комиссию или налог на доход, а также открыть транзитный счет. На самом деле это очередной повод выжать еще денег.
Как мошенники себя выдают
Сегодня преступники обучают сотрудников поддержки, создают качественные рекламные материалы и поддельные лицензии, накручивают правдоподобные отзывы.
Вот несколько красных флагов, которые должны насторожить:
флиртуют на сайте знакомств, а потом предлагают инвестировать в выгодный проект;
обещают очень высокую доходность, причем без рисков и за короткий срок — 1—2 месяца;
готовы бесплатно часами обучать новичка работе на бирже;
убеждают продать имущество или взять кредиты для инвестиций;
давят и требуют перечислить деньги прямо сейчас;
просят перевести деньги на личную карту или криптовалютные кошельки;
предлагают установить на компьютер сторонние программы.
Это переписка с мошенниками. Они торопят с решением, общаются грубо и настойчиво, особенно если долго им не отвечать
Что делать, если с вами связались и предлагают инвестировать
Вот несколько правил, которые помогут не потерять деньги.
Оцените предложение. Если компания обещает сотни процентов прибыли, это повод задуматься. Ей незачем привлекать и обучать вкладчиков, когда схема заработка и без того приносит тысячи долларов в минуту.
Не устанавливайте приложения и не демонстрируйте экран по просьбе незнакомцев. Мошенники просят это делать, чтобы взломать ваш банковский счет.
Не спешите с решениями. Мошенники специально торопят и нагоняют панику. В общении с честными консультантами спешки нет: если вы не ответите на звонок или сообщение сразу, ничего не случится.
Проверьте брокера. Аферисты часто выдают себя за известные компании. Найдите официальный сайт или приложение брокера в поиске и проверьте, совпадает ли адрес со ссылкой из чата.
Не берите кредиты. Если «аналитик» гарантирует прибыль и предлагает оформить заем для увеличения стартового капитала, перед вами мошенник.
Проверьте, куда просят переводить деньги. Честный брокер никогда не попросит отправить вложения на личную карту через СБП, пополнить криптокошелек или перевести средства на электронный кошелек «аналитика».
Что делать, если мошенники вас обманули
Лучше заранее знать, что делать, если данные или деньги попали к третьим лицам.
Если назвали личные данные — например, логин и пароль для входа в банк или код из СМС. Сразу обратитесь в поддержку банка. При необходимости сотрудники заблокируют карту, чтобы у мошенников не было доступа к вашим деньгам, и помогут перевыпустить ее.
Если перевели деньги. Как можно скорее сообщите в банк. Сотрудники проверят операцию и подскажут, что делать дальше.
После этого подайте заявление в полицию. Предоставьте переписку и всю информацию о мошенниках: номера телефонов, адрес сайта, реквизиты переводов и криптокошельков. Чем больше сведений сообщите, тем выше шанс поймать преступников.
