Хэштег #compliance | Тинькофф Инвестиции Пульс

Войти

«Изменения ‘26» 📃 Наша сторона подтверждает, что регулятор OFAC стал запрашивать в процессе QA и уточнения данных (перед выпуском лицензии) происхождение капитала заблокированных средств не только у юридических, но и у физических лиц. 👉 Причины, на наш взгляд, очевидны: одна из них — тщательный мониторинг финансовых потоков, а также потенциальный риск выпуска лицензии для капитала, полученного непрозрачным путем или в результате взаимодействия с юридическими лицами, находящимися под санкциями (Пример: , ). - Наша команда продолжает сопровождение обращений, поданных в начале 2025 года, проходя на текущую дату (22 апреля 2026 г.) две стадии QA cо стороны регулятора. ⏱ Регулятор соблюдает 5–10-дневный период для уточнения и получения дополнительных документов, если, по мнению ведомства, какие-либо сведения были скрыты или недостаточно раскрыты. Наш опыт показывает, что регулятор может повторно запросить документ, уже имеющийся в заявлении, а также задать наводящие вопросы, на которые необходимо предоставить профессиональный ответ. ❓ Вопросы для юридических лиц категории E014024: - Детализированный Invoice с перечислением полного списка продукции в рамках заблокированной транзакции и указанием HS-кодов; - Детализированное описание и схема структуры транзакции: от бенефициара до конечного получателя /либо продавца; - Инструкция по банковскому переводу (Wire Transfer Instruction) от банка, в который будут выведены заблокированные средства; - Детализированное описание деятельности юридического лица (EIP) и PoF; - Описание экономического ущерба, понесенного юридическим лицом; - Заполнение формы TD F 90-22.54. ❓ Вопросы для физических лиц: - Подтверждение происхождения капитала, на который были приобретены активы (); - Инструкция для трансфера (Wire Transfer Instruction) от банка или брокера, куда будут перечислены заблокированные активы (с указанием юрисдикции, описанием и приложением договора); - Заполнение форм TD F 90-22.54 и F 89. Несмотря на то что вопросы могут застать врасплох или вызвать дискомфорт, регулятор строго следует регламенту, чтобы не допустить ошибок при выпуске лицензии. 🔗 Форма F90-22.54 - источник ( ) Наша сторона неоднократно адаптировалась к изменениям как в 2024–2025 годах, так и продолжает это делать постоянно. Поэтому для нас не является сюрпризом то, что регулятор усилил контроль над анализом обращений и стал «копать» глубже, чем ранее.

Обнаружил, что есть некий вакууум в повестке устойчивого развития и ESG-метрик среди пульсян. В частности, такая дикая новость как обвинения в манипулировании ESG-отчетность инвестиционных консультантов BNY MELLON не отражается в новостях. {$BK} Буду писать, раз я в теме. Я бизнес-консультант крупной IT-компании и эксперт по устойчивому развитию. Вношу свой вклад. Немного подробнее от коллег: Канделаки Георгий, [26 мая 2022 в 10:04] Штраф за искажение информации об ESG-инвестициях 🇺🇸 Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) оштрафовала инвестиционных консультантов, входящих в холдинг BNY Mellon, на 💵 1,5 млн. за искажение и сокрытие информации об экологических, социальных и управленческих (ESG) инвестиционных проектах их фондов. Это дело - первый случай, когда SEC заключила соглашение об условиях привлечения к административной ответственности с инвестиционным консультантом по поводу заявлений в рамках ESG. Теперь SEC собирается установить правила, использования финансовыми консультантами термина ESG и других «зелёных» маркировок к инвестиционным фондам. Что касается деталей нарушения, то с июля 2018 года по сентябрь 2021 года компания BNY Mellon Investment Adviser в документах утверждала, что все инвестиции прошли проверку качества в рамках ESG, но, по мнению SEC, это далеко не всегда было так. Таким образом, компаниям, занимающимся инвестициями в 🇺🇸 США, следует аккуратнее использовать такие привлекательные для участников рынка термины, как «ESG», «green», «renewable energy» и так далее.