Хэштег #цб_альфа_дог | Тинькофф Инвестиции Пульс

ЦБ представил концепцию по применению открытых API, после 2024 года оно может стать обязательным Внедрение открытых программных интерфейсов (API) на финансовом рынке будет способствовать появлению инновационных сервисов и услуг, дальнейшему развитию конкуренции, существенно повысит доступность и качество финансовых продуктов для граждан и бизнеса, полагает Банк России.ЦБ представил свою концепцию по этому вопросу. В документе сформулированы подходы по реализации открытых API на российском рынке, а также по внедрению единых стандартов по ряду ключевых операций в этой области. Это, с одной стороны, позволит снизить издержки компаний, с другой — сформирует новые возможности для потребителей по управлению своими финансовыми продуктами и сервисами, полагает регулятор.«Благодаря внедрению открытых API компании смогут обмениваться клиентскими данными и за счет этого предлагать более клиентоориентированные продукты и услуги. При этом важно, что обмен такими данными будет возможен только с согласия клиента и при соблюдении требований по защите конфиденциальных сведений», - отмечает ЦБ.Концепция предусматривает поэтапность внедрения стандартов открытых API в зависимости от зрелости сегментов финансового рынка. В целом до 2024 года использование API будет носить рекомендательный характер. Предполагается, что в дальнейшем их применение по ряду операций для крупнейших организаций станет обязательным с последующим расширением на других участников финансового рынка.Банк России собирает предложения к документу до 9 декабря 2022 года. #цбрф

ЦБ напомнил о связи доверия инвесторов и спроса на ценные бумаги ЦБ считает необходимым восстановить доверие инвесторов для повышения спроса на российские ценные бумаги, сказала глава ЦБ Эльвира Набиуллина на совместном заседании Комитетов Госдумы по рассмотрению «Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2023 и период 2024-2025 годов».Развитие рынка капитала и долевого финансирования будет одним из приоритетов экономической политики. Для этого важно расширение как спроса, так и предложения на рынке ценных бумаг.«Что касается предложения ценных бумаг на рынке, то пока бизнес не слишком активно использует их как инструмент финансирования, - сказал Набиуллина. - Чтобы был спрос на российские ценные бумаги, необходимо восстановление доверия частного инвестора после тех шоков, которые рынок капитала испытал в текущем году. Поэтому нужно скорейшее принятие решения по механизмам решения проблемы замороженных активов. И с другой стороны, создать пользующиеся доверием инструменты долгосрочных вложений».Глава ЦБ также отметила, что Банк России поддерживает идею введения третьего типа ИИС, который позволит делать инвестиции на горизонте 10 лет. Кроме того, регулятор считает важным развитие сферы доверительного управления. Для этого требуется и повышение роли институциональных инвесторов, включая негосударственные пенсионные фонды. #цбрф

ЦБ выявил факт инсайдерской торговли акциями «Распадской» Банк России установил факты инсайдерской торговли обыкновенными акциями «Распадской» на организованных торгах в ноябре 2020 года. Об этом сообщил регулятор.Как у становил ЦБ, в ходе реализации проекта компании EVRAZ plc по консолидации угледобывающего бизнеса на уровне «Распадской» сотрудник «КПМГ» Дмитрий Смолин, сотрудница «Евраз Холдинга» Нарине Мамарян и связанные с ней Кристина Мамарян, Евгениий Панов и Грета Петросян получили доступ к информации о предстоящих решениях по повестке заседания совета директоров эмитента, связанных с готовящейся сделкой по приобретению 100% уставного капитала АО «ОУК «Южкузбассуголь» и выкупом акций у акционеров эмитента.Такая информация до ее опубликования в соответствии с законом «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» являлась инсайдерской, поскольку носила точный и конкретный характер, содержала в том числе определенную независимым оценщиком для целей выкупа рыночную стоимость акций, значительно превышающую текущие котировки акций, и могла оказать существенное влияние на рыночные цены акций на организованных торгах в случае ее распространения.«В течение нескольких дней до публикации новости лица в режиме основных торгов приобретали акции по ценам, гораздо ниже цены выкупа. Затем продали их на росте цены акций после публикации новости, что позволило лицам получить доход», - установил ЦБ.В связи с выявленными нарушениями Банк России в рамках компетенции принял ряд мер, направленных на недопущение аналогичных нарушений в дальнейшем, в том числе приостановил торговлю по счетам Смолина, Мамарян, Панова, Петросян. #цбрф

В худшем сценарии ЦБ инфляция вернется к цели в 2025 году Сохраняется большая неопределенность дальнейшего развития ситуации, следует из Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2023 год и период 2024 и 2025 годов. Внутренние условия зависят от того, насколько быстро и успешно идет процесс адаптации экономики: установление новых экономических связей и развитие механизмов параллельного импорта, появление новых производств и эффективность процессов импортозамещения. Внешние условия определяются следующими факторами: скорость формирования новых цепочек поставок и производства товаров, инфляционные процессы в мире и действия зарубежных центробанков, устойчивость финансового положения стран с формирующимися рынками, геополитические условия.Регулятор разработал три прогнозных сенария.Базовый сценарий построен на наиболее вероятных с точки зрения Банка России предпосылках развития экономической ситуации в мире и в России. Мировая экономика продолжает развиваться в рамках уже сформированных трендов. Крупнейшие центральные банки повышают ставки, чтобы справиться с высокой инфляцией. Рост мировой экономики замедляется, но масштабной рецессии не происходит. Текущие геополитические условия не меняются до конца прогнозного горизонта. Российская экономика постепенно адаптируется к новым реалиям за счет образования новых экономических связей, включая развитие параллельного импорта. Банк России при проведении ДКП учитывает происходящую структурную перестройку экономики. Инфляция возвращается к цели в 2024 году.В сценарии «Ускоренная адаптация» компании быстрее налаживают торговые отношения и экономические связи, в том числе с внешним миром, и инфляция возвращается к цели раньше, чем в базовом сценарии, при более мягкой ДКП Банка России. Геополитические условия и тенденции мировой экономики в целом совпадают с базовым сценарием. Ускоренная структурная перестройка российской экономики происходит при более быстром восстановлении импорта, в частности: возникают новые партнерства, эффективные экономические связи. Рынки быстрее насыщаются новыми и привычными товарами за счет параллельного импорта. Стоимостные объемы экспорта благодаря улучшению ситуации в транспортировке и логистике складываются выше, чем в базовом сценарии. Внутренний спрос восстанавливается быстрее. Банк России проводит более мягкую ДКП, чем в базовом сценарии. Экономика возвращается к росту, а годовая инфляция - к цели уже в 2023 году.В сценарии «Глобальный кризис» предполагаются более значительные структурные сдвиги в экономике, что удлинит период повышенной инфляции и потребует более жесткой ДКП Банка России. Фрагментация в мировой экономике становится более выраженной. Геополитическое напряжение растет, вводятся новые санкции. Центральные банки развитых стран из-за устойчиво высокой инфляции резко и существенно ужесточают ДКП. Ужесточение ДКП ведет к рецессии в развитых странах. Растут угрозы для финансовой стабильности из-за резкого роста ставок. Совокупность этих факторов ведет к началу масштабного мирового экономического и финансового кризиса. Структурная перестройка российской экономики заметно осложнится. Снижение ВВП продолжится в 2023 и 2024 годах. Инфляция заметно превышает цель. Это требует проведения более жесткой ДКП. Возобновление роста ВВП и возврат инфляции к 4% возможны только в 2025 году. #цбрф

ЦБ РФ отправил в Минобороны списки сотрудников банков для брони МОСКВА, 19 окт - РИА Новости/Прайм. Банк России сформировал списки сотрудников кредитных организаций для получения брони от частичной мобилизации и отправил их в Минобороны, следует из письма первого заместителя председателя ЦБ Дмитрия Тулина президенту Ассоциации банков России (АБР) Георгию Лунтовскому, с которым ознакомилось РИА Новости.Согласно письму регулятора, частичной мобилизации не подлежат специалисты дежурных смен, служб инкассации, работающие с населением и предприятиями, по кибербезопасности, отвечающие за разработку продуктов, технологий и работу с данными, обеспечивающие бесперебойность, непрерывность и надежность, управление рисками, обеспечивающие стабильность расчетных и платежных функций, обеспечивающие работу объектов критически важной инфраструктуры.Таким образом, не подлежат частичной мобилизации специалисты организаций финансового сектора, относящихся к объектам критической инфраструктуры государства и отвечающих за стабильность и непрерывность деятельности финансовой системы, уточняется в материалах."Банком России по критически важным кредитным организациям (включая системно значимые) осуществлены сбор и направление в Генеральный штаб Вооруженных сил Российской Федерации списков сотрудников, отвечающих вышеуказанным критериям и не подлежащих привлечению на военную службу в рамках частичной мобилизации", - говорится в сообщении.Одновременно кредитным организациям рекомендуется направить в военные комиссариаты регионов информацию о включении указанных сотрудников в списки, указал регулятор.В сентябре глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила, что специалисты, отвечающие за критическую инфраструктуру, платежи и расчеты, инкассацию, функционирование и защиту IT-систем, работники дежурных смен и специалисты, работающие с населением и предприятиями, останутся на своих рабочих местах, чтобы финсистема продолжила работать бесперебойно.Частичная мобилизация идет в России с 21 сентября согласно указу президента. По словам министра обороны Сергея Шойгу, она нужна для контроля линии фронта в 1 тысячу километров и освобожденных территорий на Украине. Будут призваны в общей сложности 300 тысяч человек - то есть примерно каждый 80-й находящийся в запасе и мобилизационном резерве, и в первую очередь те, у кого уже есть боевой опыт. В пятницу Владимир Путин сообщал, что 222 тысячи граждан уже мобилизованы, в течение двух недель все мобилизационные мероприятия будут завершены. #цбрф

Накопление резервов в золоте нецелесообразно, может вырасти денежная масса - зампред ЦБ РФ МОСКВА, 18 окт - РИА Новости/Прайм. Накопление золота в золотовалютных резервах сейчас нецелесообразно, так как может привести к росту денежной массы, заявил зампред Банка России Алексей Заботкин."С точки зрения накопления золота в золотовалютных резервах, это то, что на текущий момент нецелесообразно в силу того, что это создаст дополнительный импульс к росту денежной массы", - сказал Заботкин, выступая в Совете Федерации.Он отметил, что Минфин имеет право принимать решение по использованию своих ресурсов для приобретения золота в том объеме, в котором он считает целесообразным. Правительство также может рассматривать какую-то поддержку сектора. "Целевая поддержка отдельных секторов экономики не входит в мандат Банка России", - обратил при этом внимание зампред, отвечая на вопрос о поддержке золотопромышленников.Банк России был активным покупателем золота до апреля 2020 года, но с резким подорожанием драгметалла перестал проводить операции с ним. ЦБ возобновил покупки только 28 февраля текущего года, но уже через две недели, 15 марта, в условиях роста спроса населения на золото после отмены НДС на его покупку вновь приостановил закупки. В марте регулятор сообщал, что с 28 марта и по 30 марта будет покупать золото у кредитных организаций по фиксированной цене на внутреннем рынке - пять тысяч рублей за 1 грамм. Однако уже в начале апреля перешел на покупки по договорной цене в связи с изменением рыночной конъюнктуры.Кроме того, спикер Совета Федерации Валентина Матвиенко в сентябре предложила правительству РФ рассмотреть возможность увеличения закупок золота и других драгметаллов у российских добытчиков; по ее словам, этот золотой запас страны не обесценится. #цбрф

ЦБ РФ предлагает установить доходность по спецвкладам выше ключевой ставки на 1 п.п. МОСКВА, 4 окт - РИА Новости/Прайм. Банк России обсуждает возможность установления специальной ставки по вкладам для людей с низкими доходами, которая была бы выше ключевой ставки на 1 процентный пункт, заявил руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг регулятора Михаил Мамута."Появилась идея вклада с гарантированной доходностью, которая несколько выше ключевой ставки. Конкретные варианты пока обсуждаются — мы предлагаем установить доходность по спецвкладам на уровне "ключевая ставка плюс 1%". Порог по сумме вкладов сейчас также обсуждается, пока основной вариант — до 100 тысяч рублей", - сообщил Мамута в интервью "Российской газете".Он объяснил, что позиция ЦБ состоит в том, чтобы мотивировать людей с низкими доходами больше сберегать, а наличие такой мотивации "часто зависит от величины процентной ставки, которую люди получают по сбережениям". "Если процент по вкладу ниже ключевой ставки, ниже инфляции, то мотивация сберегать небольшая. Если же ставка выше инфляции, то мотивация сберегать возрастает", - отметил Мамута.Кроме того, чтобы обеспечить работу системы таких вкладов, должны соблюдаться два условия. Во-первых, должно быть подтверждено, что человек относится к категории граждан, которым адресован такой механизм поддержки. Во-вторых, важно, чтобы такой вид вклада открыт только в одном банке."Поэтому мы (ЦБ - ред.) сейчас ведем диалог с Минцифры и Минтрудом по созданию единой информационной системы, которая позволяла бы понимать статус заявителя для открытия такого вклада и подтверждала бы, что такой вклад всего один", - обратил внимание руководитель службы регулятора.В ноябре 2021 года Банк России заявил, что рассматривает вариант специального банковского вклада на сумму до 100 тысяч рублей, предполагающего гарантированное начисление процентов в привязке к ключевой ставке либо инфляции.Банк России в сентябре снизил ключевую ставку на 0,5 процентного пункта - до 7,5% годовых. При этом ЦБ убрал из заявления по ключевой ставке сигнал по направленности своих дальнейших решений в денежно-кредитной политике. По итогам сентябрьского заседания регулятор оставил только нейтральную формулировку: "Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков". #цбрф

ЦБ рассказал об изменениях, которые начнут действовать в октябре ЦБ рассказал о важных изменениях, которые начнут действовать в октябре. Брокеры ограничат продажи «недружественных» ценных бумаг для неквалифицированных инвесторов. Банк России предписал брокерам с 1 октября не исполнять поручения «неквалов» на покупку бумаг из недружественных стран, если в результате сделки доля таких активов превысит 15% в портфеле инвестора.Если же у человека «недружественных» бумаг уже больше установленного ограничения, то он вовсе не обязан от них избавляться. Он по-прежнему может держать их на своих счетах.Согласно предписанию, лимиты на покупку должны уменьшаться постепенно: с 1 ноября порог составит 10%, с 1 декабря — 5%, а с 1 января 2023 года станет нулевым. Однако многие брокеры сообщили, что у них нет технической возможности отслеживать долю тех или иных бумаг в портфелях своих клиентов. Так что с 1 октября они полностью ограничат продажи «недружественных» активов для неквалифицированных инвесторов.Ограничения на переводы за рубеж продлятся на полгода. Лимиты на отправку валюты за границу сохранятся до 31 марта 2023 года. Граждане России и дружественных стран могут пересылать на счета в иностранных банках до 1 млн долларов США в месяц, а через системы денежных переводов — до 10 000 долларов США. Разрешено переводить и другие иностранные валюты — в таких случаях лимит пересчитывают по курсу Банка России на день отправки денег.Граждане из недружественных стран могут перечислять за рубеж только свою зарплату, которую получают в России. При этом им запрещено переводить деньги со счетов, которые они открыли у брокеров и доверительных управляющих.Остальные изменения: можно будет поставить запрет на онлайн-кредиты в банках для защиты от мошенников, станет проще разобраться в условиях по вкладам, закончится мораторий на банкротство, банки разъяснят заемщикам правила кредитных страховок, правила ОСАГО изменятся в пользу автовладельцев. #цбрф

ЦБ может временно отменить надбавки к капиталу банков с последующим их постепенным восстановлением ЦБ рассматривает возможность временно отменить надбавки к нормативу достаточности капитала банков с последующим их постепенным восстановлением в течение 5 лет, сообщил директор департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ Александр Данилов в ходе форума "Банки России - XXI век". "Вопрос, который нам задают очень часто - это вопрос с надбавками, с капиталом - что делать. Здесь, действительно, сложная ситуация. В надбавках нет ничего "базельского", надбавки к капиталу - это такая "житейская мудрость" на самом деле. Она сводится к следующему: в хорошие годы мы накапливаем, когда есть такая возможность, но на случай, если будут худые годы. Это просто здравый смысл", - отметил Данилов. По его словам, ЦБ понимает, что банки оказались в сложной ситуации, надо признавать потери. "Здесь нам надо между Сциллой и Харибдой, что называется, пройти. Что мы предлагаем и рассматриваем сейчас - вопрос временной отмены надбавок с установлением 5-летнего графика их плавного восстановления. Точный график, плавность его мы продумаем, обозначим. Что это означает на практике - что для банков не будет стигмы оттого, что они будут признавать эти потери, если они будут соответствовать этому новому "льготному" графику. При этом сохраняется идея, что надо поддерживать надбавки, что запас капитала очень важный. То, что мы этот кризис прошли, первый шок с небольшими потерями, отделались, что называется, малой кровью, - это заслуга того, что мы до этого эти надбавки накопили. То, что мы это позволяем сейчас делать, не означает, что все банки этим воспользуются, мы даем это как опцию", - рассказал глава департамента ЦБ. По его словам, регулятор может дать grace-период в течение одного года, "особенно сейчас, когда все достаточно сложно и волатильно, чтобы была возможность убытки по кредитам признавать". #цбрф

ЦБ продлит на год послабления для банков по резервам Банк России продлит на год послабления для банков по резервам, сообщил директор департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ Александр Данилов в ходе форума "Банки России - XXI век". Говоря о послаблениях для банков, он подчеркнул: "Заморозка курса и активов - если не будет какой-то дополнительной большой волатильности, мы видим, что сектор в принципе готов к отмене. Это предварительная оценка - ситуация динамичная, все меняется, мы внимательно на это смотрим и будем реагировать по необходимости. Пока базовая предпосылка - что это можно не продлевать. Что касается резервов, то здесь ситуация чуть сложнее, потому что реализация ликвидных рисков видно, что затягивается. С одной стороны хорошо, что не было резкого шока и есть время адаптироваться, но с другой стороны - понятно, что вызревание будет постепенным, и поэтому надо дать больше времени. Поэтому продляем на год". В отношении норматива краткосрочной ликвидности (НКЛ) Данилов отметил, что ситуация довольно сложная, изначальный базельский норматив довольно жесткий. "Мы планировали вносить изменения, чтобы его адаптировать, и в принципе эти планы сохраняются. Даем еще раз на год продление. За это время мы его докручиваем, вносим те изменения, которые мы хотели, то есть он у нас будет более адаптированным. И в то же время рассматриваем, чтобы сузить его применение для международно активных банков. Он так и задумывался изначально, это в самой концепции Базеля заложено, поэтому нам не надо брать на себя в этом смысле каких-то повышенных обязательств. Тем более, что нам по дизайну он не очень нравится в отдельных аспектах. Вместо этого мы рассмотрим в дальнейшем, мы уже об этом думаем, разработку нашего адаптированного норматива краткосрочной ликвидности. Пока это все на стадии дизайна, и его внедрение, наверное, не раньше 2024 года, но тем не менее мысли в эту сторону", - рассказал глава департамента. #цбрф