В финансах наступает порядок, если рядом есть фин.советник! Константин (имя изменено), Казань, 43 года, работает по найму вахтовым методом, регулярный оклад с премиями 📍 Точка А (до консультации) Практически нулевая дельта при стабильной высокой зарплате и подработках во время пребывания дома после возвращения с вахты. Женат, двое несовершеннолетних детей. В активах - два банковских счета на общую сумму более 3 млн. рублей, которые играют роль и подушки безопасности и резерва для ведения бюджета, если расходы превысят доходы. Составить личный финансовый план, проработать финансовые цели и способы их достижения, выделить в отдельную статью подушку безопасности и начать инвестировать в другие инструменты. Цель - дать образование детям, купить автомобиль и сформировать капитал на пассивный доход к его 60 летнему возрасту. 🚀 Что было сделано 1. Составили ЛФП, проработали и оцифровали цели. 2. Внедрили регулярное ведение бюджета. 3. Проработали доходы/расходы, клиент увидел возможность увеличения дельты на 20%. 4. Выделили сумму, равную 3х месяцам расходов семьи в подушку безопасности из имеющихся денег и распределили ее в разные инструменты с хорошей ликвидностью и доходностью. 5. Так как клиент дисциплинированный - после его возвращения со следующей вахты, будем распределять оставшуюся на счетах сумму по различным финансовым инструментам из регулярной и активной корзин («Эволюция», ПИФы, «Эдвайзер DS»). Это инструменты с потенциально более высокой доходностью, чем банковские счета и которые позволят быстрее достичь поставленных целей. 🎯 Точка Б (результат) После оцифровки его бюджета и активов мечты превратились в четкую, понятную и достижимую цель. За время работы с клиентом у него увеличилась дельта, началась реализация плана по диверсификации капитала, выросла уверенность в завтрашнем дне. Работа с клиентом еще продолжается #кейс_лфп #кейс #личныйфинансовыйплан #финконсультант #финсоветник