Acuda

72

подписчика

1

подписка

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Acuda
Acuda

12 августа 2024

Предыдущий пост уже устарел. После того, что сделали сегодня с $TMOS@ без предупреждения и анонсировали увеличенные комиссии по некоторым другим фондам -- доверия всем Т-фондам больше больше нет. Теперь совсем не осталось причин держать деньги в Т-банке.
11
12
Acuda
Acuda

3 августа 2024

Заглянул в состав $TRUR@ и понял, что это скам. Всё еще держу в нем средства на брокерском счёте (пару лет я только снимал с него на "еду"), но избавлюсь от этого недоразумения при первой возможности. Ожидал в $TRUR@ увидеть, как минимум, 25% денежных средств в хоть каком-то активе с положительной доходностью, но нет. 2) Ожидал, там будут использоваться нормальные портфели акций и облигаций, даже "пакет в пакете" было бы лучшим решением, а там просто 4 случайных ОФЗ (4!!!, Карл) и 15 рандомных акций РФ. В таком "сложном" фонде Т-Банк должен доплачивать за наши денежные средства, а не брать комиссию 1%! На ИИС держу почти всё в $TMOS@, к нему, на уровне моего понимания, претензий нет. Пропустил появление фонда $TBRU@. Комиссия фонда высоковата 0.99%, логика его примитивна и сомнительна, но ликвидность и отсутствие комиссии брокера делает фонд удобным инструментом. Рекомендую. Но сам пока не решил воспользоваться. Есть мысли перенести свой ИИС к другому брокеру, в таком случае отсутствие комиссии Т-брокера на Т-фонды перестанет быть фактором выбора и сразу появится множество альтернатив. Во времена низких ставок, золото в форме $TGLD@ я считал хорошим активом. Сейчас, при ключевой ставке ~20%, категорически, нет! Так же не представляют интерес инструменты с нерублёвой доходностью, например $TLCB@
20
21
Acuda
Acuda

25 августа 2023

Давно не писал. Расскажу, свою историю. К счастью или к несчастью, зимой 2021-2022 неудачно трейдил Сбербанк с огромным плечом, словил маржин-колл, потерял деньги (1/3 от всего своего капитала) и с горя временно вышел в кеш. Особенно удачно, что я избавился от всех продуктов Finex и других иностранных активов. В кеше я и встретил 24 февраля 2022. И за несколько дней, пока МосБиржа ещё работала, зашёл без плеча в российские акции первого эшелона, т.к. посчитал, что "война" будет недолгой, как с Грузией в 2008. Ошибся, но т.к. биржа не работала, изменить ничего нельзя было. Через год, я оказался в хорошем плюсе во всем, кроме Polymetal и почему-то Тинькофф. Мне надоело угадывать отдельные акции, закрыл все (кроме акций $TCS TCS, которые неплохо поднялись с того времени) позиции в акциях и купил $TRUR@ Вечный Рублёвый Портфель Тинькова (в основном из-за его золотой составляющей). Позже я частично вышел из Вечного Портфеля и подкупил тиньковский же $TMOS@ фонд на акции МосБиржи. В них и сижу спокойно и дёргаться не собираюсь. Доходы у меня нерегулярные, снимаю на жизнь. Сейчас ожидаю, что будет возможность, наоборот, пополнять мой капитал. И, особо, мудрствовать не буду -- буду докупать ETF на акции, т.к. Вечного Портфеля у меня пока больше (если сложить "оперативно-расходный" брокерский счёт, свой ИИС и ИИС супруги). У супруги ИИС в Сбербанке, поэтому там я буду докупать Сбербанковский продукт на акции МосБиржи.
3
4
Acuda
Acuda

27 февраля 2022

Давно не писал. Я потерял много (больше половины) денег ещё в январе, вывел с рынка остатки и держал их на карточном и накопительном счёте в Тинькофф. Писать было нечего. Поэтому, по случаю, а не от большого ума, был вне акций в четверг. В четверг я активно покупал акции РФ, причем перевел свои деньги не в Тинькофф Инвестиции, а к своему прежнему брокеру, т.к. видел ограниченность и глюки функционала приложения Тинькофф Инвестиции. Из-за объявленных и возможных дополнительных санкций покупки иностранных активов становятся весьма рискованными, а прибыль на горизонте год-два сомнительной. Кризис с Украиной может задеть весь мировой финансовый рынок и тогда упадёт всё и везде. Существует болезненный синдром упущенной прибыли, не переживайте, никто не может угадать и заработать на всех движениях рынка. В моменты кризиса важно иметь запас ликвидности. Стоимость свободных инвестиционных денег скоро (а может и уже) сильно вырастет, несмотря на бытовую инфляцию. Не покупайте запасы туалетной бумаги, гречки или бытовой электроники. Не покупайте (и не продавайте имеющуюся) валюту по паническому курсу сейчас, особенно в выходные дни или ночью. Лично я считаю, что ЦБ РФ искусственно поддерживает, и будет делать это дальше, рыночный курс рубля, т.к. что доллара по 100 не будет.
1
Acuda
Acuda

19 января 2022

Я сдался и перевернулся в шорт... Вчера скинул немного $GAZP , чтобы уменьшить маржу. Это не помогло и в 7:40 у меня случился маржин-колл и были проданы большая часть $SBER. В итоге счет уменьшился в 2.5 раза. Но битому неймётся, я решил закрыть все оставшие лонги $SBER и $GAZP. Около 9:30 решил зашортить $SBER . Вот такие сводки с поля сражений :)
7
8
Acuda
Acuda

16 января 2022

Как отличить временную коррекцию от разворота тренда? Конечно, никто точно не может предсказать будущеее. Отмечу, своим собственным советам я не следую и свободных денег у меня уже нет -- сам пассивно сижу (и молюсь...) в лонгах с плечом в огромном минусе в $SBER и $GAZP и своей лодкой уже не управляю. Согласно ТА, типичная коррекция это возврат на половину просадки от локального максимума. Движение вниз обычно быстрее, восстановление в два раза медленнее. Цифра "два" тут, конечно, не торговый сигнал к началу выкупа, это простой ориентир для понимания общего масштаба на графиках цен на бирже. То есть думать о развороте тренда можно после спокойного плавного преодоления больше половины дистанции в обратную сторону. Такое вот моё мнение.
5
6
Acuda
Acuda

5 января 2022

Пугает ситуация в Казахстане Рынок еще не полностью отыграл политическую ситуацию в Казахстане. До 10 января (очная встреча Путина с Байденом) не жду ничего хорошего, а вот неприятную реакцию на плохие новости ожидать можно. Надеяться на восстановление рынка РФ до октябрьских максимумов до весны трудно. Прогнозы курсов валют и иностранных активов -- без комментариев, не играю своими деньгами на чужом поле. Продавать инвестиции на панике очень не советую из общих соображений, а вот новые инвестиционные деньги я бы посоветовал пока подержать под проценты на карточном или банковском счете Тинькофф. Еще можно подумать о варианте с $TGLD@ . Лично я всё продал с брокерского счёта и сижу в рублевом кеше, т.к. занялся игрой в интрадей-шорт $SBER и $GAZP .
10
11
Acuda
Acuda

25 декабря 2021

Имеет смысл зафиксировать минимальную прибыль или убыток до конца года с целью минимизации ежегодного налога на прибыль Это значит закрыть (продать) некоторые открытые позиции. При желании, можно тут же их обратно выкупить. Этим вы теряете потенциальную налоговую льготу за долговременное владение акциями в течение 3-х лет, но на моей практике, так долго акции в портфеле большинства не лежат. 1) если у вас есть #прибыль по итогам года, то закрыв убыточные позиции вы свою налогооблагаемую прибыль уменьшите 2) если у вас фактический убыток по итогам года, то полезно закрыть положительные позиции, чтобы этот убыток уменьшить. В принципе, потенциально убытки за 3 предыдущих года можно зачесть в счёт уменьшения налога на прибыль в текущем отчётном году. Но это делается не автоматически, а по вашему заявлению в налоговую инспекцию и рассматривается этот вопрос совсем не быстро. В любом случае, лучше уменьшить сумму этого вопроса. 3) торгующим только в Тинькофф Инвестициях будет неожиданно, но большинство инструментов торгуется в режиме T+2. Это означает, что с целью минимизации налогов нужно сделать продажи за 2 дня до последнего торгового дня года, т.е. до вечера 28 декабря. 4) продав чего-то, вы можете купить лотерейных билетов на лотерею от Тинькова. В начале января вы сможете избавиться от этих фондов Тинькова, если они вам неактуальны. Например, потому, что они не засчитывается в качестве маржинального покрытия. Лично советую взять $TRUR@ потому, что спред между продажей и покупкой в нем минимален. Советую фонды-лотерейные билеты купить не позже 18:50 28 декабря, чего бы там не писало ваше приложение о том, сколько времени осталось 5) если вы раньше выводили деньги с брокерского счета, имея на тот момент прибыль, то налог с вас уже заранее брокер списал. А если на данный момент у вас прибыль уменьшилась, то вам нужно будет в начале января написать заявление о возврате излишне уплаченного налога. Детали не подскажу, т.к. я раньше торговал у других брокеров -- у всех свои нюансы. 6) если у вас есть прибыль, брокер сам спишет #налог в первые торговые дни января с брокерского счета. Если у вас недостаточно рублевого остатка на всю сумму начисленного налога на счёте, то спустя какое-то время (кажется, одну неделю, уточните сами) брокер откажется платить за вас налог и вам это придется оформлять и оплачивать самостоятельно. Зато у вас будет несколько месяцев, за которые вы можете "сэкономленными" средствами пользоваться. 7) если у вас #ИИС, то думать о налогах и их минимизации на этом счёте не нужно. Налог за все предыдущие годы будет уплачен по факту закрытия ИИС 8) если ваш счёт не очень большой, то и сумма налога на доход от торговли на бирже вряд ли будет большая. Но раз уж вы задумались о том, что нужно грамотно распоряжаться финансами, то момент контроля налогов -- это немаловажная часть этого искусства 9) если вы покупали биржевой инструмент в разное время по разным ценам, то с точки зрения налога на доход продаваться будут сначала лоты по самым старым ценам. Приложение ТИ, как мне кажется, это вопрос отображает корректно, можете ориентироваться на сумму, указанную в разделе Портфельная аналитика (Разность Общий Доход минус Текущие позиции) 10) если вы торгуете на срочном рынке (фьючерсы, опционы) то прибыль и убыток на этом рынке не сальдируется с результатом торговли на фондовом. Т.е. имея убыток в одном и прибыль в другом, налог на прибыль придется заплатить по полной 11) Налоги с купонов, дивидендов и налог с процентов на банковские счета -- вообще ни с чем не сальдируется и никаким образом нельзя эти налоги вычесть или зачесть 12) если у вас несколько счетов у ТИ, то брокер должен сам результаты по всем счетам объединить в один налог. С какого именно счета брокер будет налог уплачивать -- спросите техподдержку 13) если у вас торговля через нескольких брокеров, то сначала каждый брокер спишет налог по-полной, а потом вы сами сможете в налоговой зачесть убыток и получить налоговый вычет
11
12
Acuda
Acuda

16 декабря 2021

Сегодня $SBER поздравил меня с Днем Рождения. А конвертик с деньгами положил в Тинькофф Инвестиции. :)
5
6
Acuda
Acuda

15 декабря 2021

Очень сильно засел в лонг $SBER от 300 на прошлой неделе. К счастью, до маржин-кола в понедельник дело не дошло. Сижу в оранжевом статусе (больше нельзя открывать новые позиции, можно только закрывать ранее открытые), жду теплого ветра. Надеюсь, не до весны. :)
2
3
Acuda
Acuda

8 декабря 2021

Вчера был благоприятный день внутридневной торговли акциями Сбера. #SBER Дисклеймер: эта статья не руководство и не призыв торговать внутри дня. Просто расскажу свою логику и почему я сделал маржинальный трейд первый раз за последние 2 года. 0) Я был онлайн и не занят другими делами. Невозможно нормально трейдить с маржой отвлекаясь на другие дела дня. Все мои большие убытки от трейдинга были в прошлом из-за того, что я делал ставку, отвлекался и терял контроль на несколько часов. 1) Онлайн-встреча Путина и Байдена. Достаточно значительное мероприятие для российского рынка, а динамика акций Сбербанка это квинтэссенция отношений иностранных инвесторов к России вообще. Любые публичные события обычно позитивны. Неприятные вещи люди стараются не говорить в лицо. Иностранных трейдеров легко напугать Россией манипуляцией информационным шумом, а я, наоборот, всегда делаю ставки только на Россию, а не против. Важная особенность данного инфоповода для трейдинга -- встреча имела четкое известное время начала и конца мероприятия. Т.е. время ограничено даже не одним днем, а несколькими часами, что позволяло сидеть перед монитором (моего смартфона) и сразу ликвидировать позицию, если что-то пошло бы не туда. 2) Важнейший сигнал лично для моей торговой системы. Дивергенция между небольшим позитивом SnP и #IMOEX в целом и понижением курса #SBER к 17 часам 7.12.2021 без больших объемов торгов. Это намекало о том, что продавали мелкие инвесторы, а не крупные игроки. 3) Круглые цифры цены -- хорошие уровни поддержки-сопротивления внутри дня в голубых фишках РФ. Про другие рынки и таймфреймы не скажу, не торгую их, так что проверяйте сами. Я ставил заявки на покупки около 17 часов на 303,01 и потом увеличил позицию лимиткой 301,01(т.к. все шло по моему сценарию и ощущалась сильная поддержка на на всех уровнях 30x.00 и 30x,50) и уверенно выставил рыночный стоп-лосс на 299,99. В прошлом у меня были удачные сделки ликвидными акциями РФ от круглой цены и минимальным стопом (например, покупки по 200,01, а стоп 199,99). 4) После движения в нужную сторону после 18 часов, я передвинул стоп на 307,99. Тейк-профит я поставил к закрытию дневной сессии в 18:50 лимитной заявкой на 311,99 (уровень утреннего максимума дня), но до этого уровня цена не дошла. К сожалению, клиент Тинькофф Инвестиций не позволяет делать рыночные заявки на ежедневные аукционы открытия и закрытия (это очень большой недостаток, даже Сбер Инвестиции позволяют это). Это не позволяет нормально выходить из интрадей-позиций. 5) Через полчаса я поставил заявку тейк-профит на 310,69 (ниже максимума вечера в 19:25, поймать его было нереально, чуть ниже верхней границы образовавшегося после 19:30 канала) и около 21:00 перестал следить за котировками. Я не очень хотел переносить позицию на следующий день, но т.к. я был уверен в своем стопе на 307,99, то мог себе это позволить (очень не хочется вставать к 7:00 на начало торгов). 6) Мне повезло и лимитный тейк-профит 310.69 оказался почти максимумом вечерней сессии и позиция закрылась без моего контроля. Осталось не забыть убрать висящую заявку на стоп продажу на 307,99, чтобы не попасть на незапланированный шорт. Это тоже недостаток торговли через Тинькофф Инвестиции.
1
Acuda
Acuda

4 декабря 2021

А как вообще получается биржевая цена? Что такое тонкий рынок? А давайте разберемся! Есть такая вещь, как стакан заявок на покупку и продажу. Фактически стакана два (красный и зелёный, какой цвет означает продажу, а какой покупку, какой стакан слева, а какой справа -- не правило, а воля фантазии дизайнера). Так вот, в этом стакане видны только "лимитированные заявки" всех участников торгов всех брокеров. Насколько оперативно они обновляются -- это критерий качества работы торгового софта брокера и самой биржи. Сейчас большинство заявок и в итоге сделок делают роботы, поэтому не надейтесь успеть исполнить случайно появившуюся явно ошибочную заявку (увидеть такое можно часто, а вот заработать на этом нажав пальцем с телефоне нельзя). Если представить, что в природе существовуют только одни "лимитированные заявки", то никаких сделок (и цен тоже, ведь рыночная цена -- это просто цена самой последней сделки, независимо от её давности и объема) вообще бы не происходило, всё бы бесконечно лежало в стакане без изменений. Чтобы принять чужую лимитированную заявку продажи, нужен кто-то, кто создаст "рыночную заявку покупки". Если стоит заявка продажи по 75, а вы выставите лимитированную заявку покупки по 80, то ваша сделка всё равно будет рыночная, по лучшей цене имеющейся в данный момент продавца для вас, по 75. В этот момент из стакана лимитированная заявка продавца исчезает. Если в какой-то момент покупателей по рыночной цене много, то постепенно самые низкие заявки продавцов закончатся и цена пойдет вверх. Т.к. обычно делают лимитированные заявки рядом с текущей ценой, то там "высоко", по повышенной цене заявок будет намного меньше и при даже небольших объемах покупок цена будет расти быстрее и быстрее, не встречая сопротивления. Это и есть "тонкий рынок", пустой стакан (относительно обычного его ежедневного состояния). Теоретическая цена может быть бесконечно большой, на практике биржа временно закрывает торги, чтобы продавцы могли сделать новые заявки и заполнить стакан лимитками заново, уже по новой, более высокой цене. Логично спросить, а зачем вообще кому-то покупать по явно завышенной цене рыночными заявками? Заставить вас сделать такую странную операцию может #маржинальная_торговля или даже сам брокер при определённой ситуации (называется маржин-колл, margin call) может сделать невыгодную покупку (или продажу) вместо вас на вашем счете! Кто занимается трейдингом, тот в курсе, а вот обычный инвестор должен понимать, что такие колебания цены случаются, заработать на этом, если вы сами это не организовали (и если вам повезло не попасть на другого, кто имеет еще больше денег, чтобы качнуть качели против более мелкого спекулянта в обратку). Если вам трудно понять написанное выше, просто запомните, чем сильнее (а значит краткосрочнее) движение цены, тем меньше шансов, что вы, мелкая рыбёшка на бирже, заработаете на этом лохотроне. Ускорение движения цены, это обычно сигнал к тому, что цена скоро развернется в обратную сторону. И не думайте, что кто-то очень умный может точно угадать пик волны, продать или закупиться по самой лучшей цене на графике. Фактически на пике цены сделок практически нет, стакан-то на гребне уже совсем пустой. Повышение и понижение цены с точки зрения трейдинга -- симметричные ситуации. Живой и перевернутый кверх тормашками в обратную сторону график цены практически невозможно отличить на глаз.
5
6
Acuda
Acuda

4 декабря 2021

Почему чужие портфели инвестиций не рецепты вкусных тортиков По количеству лайков, я сделал выводы, что подписчики хотят простых и быстрых советов, как "поднять" денег. Постараюсь объяснить, почему это не работает. 1) Финансовая ситуация: регулярное пополнение с каждой зарплаты почти пустого портфеля, когда вам 25 лет, и управление пенсионным капиталом, зная, что больше никаких доходов нет и не будет -- разница стратегиях и портфелях будет огромная. 2) Отношение к просадке капитала -- только те, кто пережил просадку большого капитала в 20%, может знать, как он к этому относится. А, что будет если ваш капитал похудеет на 40% за неполный месяц -- никто, кто не инвестировал в 2008 году, знать не может (и я тоже не знаю). 3) Желание следить и постоянно чего-то корректировать в своей инвестиционной стратегии. Эта дорогая и вредная привычка, есть почти у всех, у меня после 3-х лет -- тоже. 4) Желание сделать ставку на удачу, как в казино. Разница в том, что в казино правила известны, а на рынке -- вам только кажется. Здесь я бы посоветовал иметь два счёта -- стратегический и игровой и пополнять их независимо. 5) Вероятность, что вы вдруг захотите снять часть денег со счёта и купить какую-нибудь игрушку. Само по себе это не помеха накоплению, но состав портфеля должен быть совсем иной. 6) Иррационально любимые и нелюбимые торговые инструменты. Любимым прощают неудачи, а не любимым -- нет. Это естественно, но со стороны выглядит глупо.
4
5
Acuda
Acuda

3 декабря 2021

Сложилось впечатление, что судя по лайкам моих постов, лонгриды и теория вам не очень интересна. Но подписчики добавляются, что стимулирует меня еще писать. Поэтому просьба, лайкать меня, если вам актуальна в целом тема затронутая в записи, а не просто если конкретный пост получился удачным. А пока предлагаю свой наборчик инвестиционных ресурсов, которые либо оказали на меня большое влияние в прошлом, либо которыми я пользуюсь каждый день. https://assetallocation.ru/ - #библиотека материалов на русском языке о пассивном инвестировании. крайне рекомендую https://rusetfs.com/screener - сводка и подробная информация обо всех #ЕТF и #БПИФ, доступных на МосБирже неквалицированному инвестору https://www.dohod.ru/ik/analytics/share - хороший источник аналитики по российскому рынку https://smart-lab.ru/forum/ - соц.сеть русскоязычных инвесторов и трейдеров. Не только аналитика, статьи и комментарии, но и видео и телеграм каналы https://t.me/if_market_news - сейчас мой основной новостной канал https://t.me/markettwits - самый полный и широкий канал новостей, долгое время был основным, стал для меня слишком большим https://t.me/MarketDumki https://t.me/FINASCOP - пара похожих, идеальных #телеграм канала лично для меня по объёму, контенту и глубине аналитики Вот пожалуй и всё. Буду рад, если поделитесь ресурсами с аналогичным контентом.
3
4
Acuda
Acuda

2 декабря 2021

Я уже писал о своей личной стратегии в инвестициях, которая заключается в основном упоре на #акции РФ и во второй части портфеля, которая по ожиданиям, будет частично балансировать специфические риски акций РФ. Сейчас основная доля капитала в акциях отдельных российский компаний на обычном брокерском счете. В январе буду пополнять #ИИС еще на 1 млн. и буду решать, докупить на ИИС $TMOS@ на всю сумму или частично купить отдельных акций из состава того же индекса #IMOEX по личным предпочтениям и технической ситуации на день покупок. А вот валютную часть на ИИС я уже организовал себе. Сейчас половина ИИС в $TRUR@, а вторая половина ИИС у меня теперь в 3-х фондах на иностранные акции: 33% $TSPX 33% $TSST 33% $TPAS Я посчитал, что эти фонды в совокупности расширяют диверсификацию по странам по сравнению с одним $TSPX . Я рассматривал еще $TEMS как кандидата, но в итоге решил от него отказаться в своем портфеле. Слишком уж он похож на $TMOS@ по ожидаемой динамике, рынки и даже сами валюты развивающихся стран обычно падают одновременно. Мой выбор $TSST может показаться противоречием с моим нежеланием связываться с факторными фондами. Дело в том, что узкопрофильные #фонды обычно имеют повышенную волатильность, а $TSST, наоборот, по личным ожиданиям (никто вам на бирже ничего не гарантирует, особенно результаты в прошлом), будет иметь более стабильное поведение в будущем.
22
23