Алексей Линецкий про ключевые правила инвестирования и создание сбалансированного портфеля

В своем тридцатом выпуске проекта «52 недели – 52 акции» на канале «Alexey Linetsky» инвестор Алексей Линецкий, рассказал о своем еженедельном подходе к покупке акций, важности финансового планирования, особенностях разных классов активов и построении личного инвестиционного портфеля. В центре внимания – цели инвестирования, управление рисками и диверсификация.

Алексей Линецкий пояснил, что каждую неделю приобретает по одной акции и фиксирует для нее конкретные цели по доходности, чтобы анализировать результаты.

Несмотря на то, что на данный момент доходность проекта находится в минусе, эксперт объяснил, что «это естественный этап на пути к развороту рынка и последующему росту».

Главная цель – получить доходность не 10-20%, а потенциально 50, 60, 70 и более процентов за год или два. При этом он отметил, что «точно спрогнозировать дату достижения этих результатов невозможно, но можно заранее ставить конкретные цены для фиксации прибыли».

Личное финансовое планирование и диверсификация

Линецкий подчеркнул, что перед инвестированием обязательно нужно грамотно планировать личные финансы и вести учет средств, чтобы не вкладывать деньги, которые нужны для погашения долгов. Он рекомендовал внимательно подходить к распределению активов, так как разные классы инвестиций по-разному реагируют на экономические циклы и изменения ключевой ставки.

«Инвестировать только в недвижимость – это не всегда оправданно, особенно в кризисные периоды», – объяснил эксперт, приводя пример пандемии COVID-19, когда коммерческая недвижимость потеряла ликвидность и стала «минусом» для владельцев.

Алексей отметил, что молодым людям не обязательно иметь недвижимость в портфеле, чтобы не терять мобильность.

Облигации и акции: риски и возможности

Облигации, по мнению Линецкого, – сложный, но понятный инструмент, освоить который помогает его курс. Он предостерег, что «в облигациях можно потерять крупные суммы, если неправильно оценивать риски». Главным преимуществом облигаций эксперт назвал прогнозируемый пассивный доход в виде купонов, а подбор конкретных облигаций – с учетом инвестиционных целей и текущей ключевой ставки. Доля облигаций в портфеле зависит от профиля инвестора: агрессивным рекомендуются 5-30%, консервативным – до 90-100%.

Акции, напротив, эксперт считает одним из самых привлекательных инструментов для долгосрочного роста капитала, способным опережать инфляцию. Однако он предупредил, что «инвестиции в акции – это процесс, похожий на выращивание апельсина: несколько лет плодов может не быть, но потом урожай обязательно придет».

Криптоактивы и инвестиционный профиль

Криптовалюты Линецкий охарактеризовал как самый быстрорастущий, но при этом и самый рискованный класс активов.

Он отметил, что «большинство криптовалют – это скам, основанный на вере инвесторов, а не на реальных активах».

В завершение эксперт выделил три основных типа инвесторов – консервативных, агрессивных и умеренных – и отметил, что большинство (80-87%) относится к умеренному профилю, сочетая в портфеле недвижимость, облигации и акции для стабильности и роста.

Как золото помогает сохранить капитал на фоне падения доллара

На фоне растущих бюджетных дефицитов, нестабильности валют и активной скупки драгметаллов со стороны центробанков золото вновь обретает популярность как ключевой элемент финансовой стратегии. Соображениями по поводу покупки золота поделился сертифицированный бухгалтер и автор «ClearValue Tax» Брайан Ким.

Ким подчеркивает, что его отношение к золоту не укладывается в традиционное понимание инвестиций. Он рассматривает золото не как актив, приносящий прибыль, а как надежное средство сохранения стоимости. В отличие от акций или облигаций, золото не приносит регулярного дохода, зато обеспечивает стабильность в условиях инфляции и девальвации доллара.

Продолжение