Kirill_Dmitruk

52

подписчика

11

подписок

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Kirill_Dmitruk
Kirill_Dmitruk

сегодня в 7:34

ЙОУ✌️ 📊 ЧЁ ТАМ ПО СТРУКТУРЕ ПОРТФЕЛЯ? Всем привет!👋 Прежде чем начать тему, хотел бы сказать всем большое спасибо, что подписываетесь и следите за мной. Нас уже больше 50!!! ✅Мини-цель достигнута, двигаем дальше! Теперь к портфелю🎒 Как по мне, одно из главных правил в инвестициях - диверсификация. Не хочется складывать все яйца в одну корзину и зависеть от одной страны, отрасли или конкретного актива 🌍 Поэтому сейчас я стараюсь распределять капитал между российским рынком, иностранными активами, золотом и криптовалютой. 🇷🇺 Российский рынок В Т-Инвестициях у меня преимущественно российские активы— практически вся эта часть состоит из облигаций. Основной упор делаю именно на них и купонный доход 💰 Акции покупаю точечно - например, иногда докупаю $SBER Но держать весь капитал только в российском рынке мне не хочется. 🌎 Иностранные активы Сейчас здесь в основном делаю упор на фонды: 🇺🇸 20% - S&P 500 $SFZ6 🌍 10% - SCHF - развитые рынки за пределами США 🌏 10% - IEMG - развивающиеся рынки Отдельно выделяю ещё 5% на конкретные компании - например, $NVDA, $MSFT и другие. Здесь уже рассматриваю каждую компанию отдельно. Многие из них и так входят в мои фонды, поэтому покупать их ещё и большими отдельными позициями пока не вижу для себя особого смысла. 🥇 Золото - до 10% $GOLD для меня - отдельная часть портфеля. Не рассчитываю на него как на основной источник доходности, поэтому держу долю ограниченной - не больше 10%. 💎Криптовалюта— 25% Ну и куда же без крипты 😄 Сейчас 25% портфеля направляю на различные криптоактивы: - $BTCUSDF - $ETHUSDF - $SOLUSDF и другие активы. Здесь подход более долгосрочный, а покупки стараюсь делать постепенно, а не пытаться угадать идеальную точку входа. 📌 ИТОГО На сегодняшний день моя целевая структура выглядит примерно так: 🇷🇺 20% - российский рынок 🇺🇸 20% - S&P 500 🌍 10% - SCHF 🌏 10% - IEMG 📈 5% - отдельные иностранные акции 🥇 10% - золото 💎 25% - криптовалюта Итого - 100%. Это не какая-то раз и навсегда установленная структура. Если со временем какой-то класс активов сильно вырастет и его доля увеличится, буду корректировать портфель новыми покупками или перераспределением. Главное для меня сейчас - не искать идеальную структуру, а создать понятную систему и придерживаться её на длинной дистанции. 📈 А дальше посмотрим, как эта стратегия будет показывать себя на практике 👀 #инвестиции #портфель #диверсификация #акции #облигации #криптовалюта #золото
Card image 1
1
Kirill_Dmitruk
Kirill_Dmitruk

19 сентября в 12:51

А где купоны по $RU000A10FWA1 и $RU000A1094F2 ?
1
2
Kirill_Dmitruk
Kirill_Dmitruk

18 сентября в 8:46

Звучит, как план. Слабый - ищет оправдания. Сильный - ищет возможности $NVDA $NVDA-RM
Card image 1
1
Kirill_Dmitruk
Kirill_Dmitruk

17 сентября в 7:50

💰 КУПИЛ ОБЛИГАЦИЮ ЗА 900 ₽ - А ВЕРНУТ 1 000 ₽? Один из моментов в облигациях, который поначалу может сбивать с толку: цена облигации на бирже постоянно меняется, а номинал -нет. Разберём на простом примере 👇 Допустим, номинал облигации — 1 000 ₽. 📉 Купил за 900 ₽ > при погашении получишь 1 000 ₽ ⚖️ Купил за 1 000 ₽ > получишь 1 000 ₽ 📈 Купил за 1 100 ₽ > всё равно получишь 1 000 ₽ И всё это плюс купоны, которые получаешь за время владения. Получается, покупая дешевле номинала, можно заработать не только на купонах, но и на разнице между ценой покупки и погашением. 📊 А если цена упала после покупки? Например: Купил за 1 000 ₽ > цена упала до 850 ₽. Если продать сейчас — зафиксируешь убыток примерно в 150 ₽. Но если держать классическую облигацию до погашения и эмитент выполняет свои обязательства, текущая цена уже не так важна — при погашении вернут номинал 1 000 ₽. А если облигация выросла до 1 100 ₽, можно продать её раньше и зафиксировать прибыль. Либо продолжить держать, получать купоны и в конце получить номинал. 🧠 Поэтому купон ≠ реальная доходность Облигация может иметь купон 20%, но стоить 1 150 ₽. А при погашении вернут только 1 000 ₽. И наоборот: купон может быть ниже, но сама облигация торговаться значительно дешевле номинала. Поэтому при выборе бумаги важно смотреть не только на красивую цифру купона, но и на цену покупки и доходность к погашению. 💡 И ещё один нюанс: при покупке обычно платим рыночную цену + НКД (накопленный купонный доход). Схема в итоге простая: 💳 Купил > 💸 получаешь купоны > 🔄 можешь продать в любой момент > 🏁 держишь до погашения — получаешь номинал. ⚠️ Конечно, при условии, что эмитент не допустил дефолт. Также существуют облигации с амортизацией и другими особенностями, где механика отличается. $RU000A10EJ90 $RU000A10C5L7 $RU000A0JXQ44 $RU000A10AT35 #инвестиции #облигации #купоны #финансы #пассивныйдоход
Card image 1
9
10
Kirill_Dmitruk
Kirill_Dmitruk

16 сентября в 7:10

💸 СЛОЖНЫЙ ПРОЦЕНТ: ПОЧЕМУ В ИНВЕСТИЦИЯХ ВРЕМЯ МОЖЕТ БЫТЬ ВАЖНЕЕ СУММЫ Все слышали фразу «деньги делают деньги», но не все до конца понимают, насколько мощно это работает на длинной дистанции. Речь про сложный процент. 📌 Простой пример. Представим, что мы инвестировали 100 000 ₽ под 15% годовых. Если прибыль каждый год забирать, получаем примерно 15 000 ₽ в год. А если не забирать и постоянно реинвестировать: 1 год: 115 000 ₽ 5 лет: ~201 000 ₽ 10 лет: ~405 000 ₽ 20 лет: ~1 637 000 ₽ 30 лет: ~6 621 000 ₽ 🤯 И это без дополнительных пополнений. Почему так происходит? Потому что сначала проценты начисляются на первоначальные 100 000 ₽, затем уже на 115 000 ₽, потом на 132 250 ₽ и так далее. Получается своеобразный снежный ком: 💰 капитал > 💸 доход > 🔄 реинвестирование >💰 больший капитал > 💸 больший доход И с каждым новым циклом база, которая генерирует деньги, становится больше. 🧠 Почему силу сложного процента часто недооценивают? Потому что в начале он выглядит совершенно не впечатляюще. В нашем примере: за первый год заработали всего 15 000 ₽. А вот примерно на 20-м году один только прирост за следующий год составит уже около 246 000 ₽ - хотя ставка осталась той же. Именно поэтому сложный процент раскрывается не за месяц и даже не за пару лет. Его главное топливо - время ⏳. 📈 А причем здесь мой облигационный портфель? Одна из моих целей - постепенно создать постоянный поток купонов. Получил купон > не потратил > докупил облигации > получил больше купонов > снова реинвестировал. Пока суммы небольшие, разница практически незаметна. Но мне интереснее посмотреть, во что этот механизм сможет превратиться через 5–10+ лет. И здесь, пожалуй, самая важная мысль: сложный процент - это не способ быстро разбогатеть. Это механизм, который вознаграждает длительность и регулярность. Конечно, пример с постоянными 15% условный: реальные доходности меняются, есть налоги, комиссии, инфляция и инвестиционные риски. Но сам принцип реинвестирования от этого не меняется. Ниже напишу несколько моих фаворитов среди облигаций $RU000A10D3S6 $RU000A10EC63 $RU000A10CFK2 $RU000A10E655 #инвестиции #облигации #сложныйпроцент #купоны #финансы #пассивныйдоход
Card image 1
8
9
Kirill_Dmitruk
Kirill_Dmitruk

14 сентября в 7:51

Оно еще дышит $EUTR
Card image 1
1
Kirill_Dmitruk
Kirill_Dmitruk

10 сентября в 8:03

Резюмируем презентацию Apple. Как всегда без какого-то большого «ВАУ». Apple сейчас будто не пытается быть первой. Пока другие компании экспериментируют, она ждёт, смотрит, что работает, а потом делает свою версию -стабильнее, качественнее и глубже встроенную в экосистему. Новые iPhone стали мощнее, камеры — лучше, автономность выросла. Обновили Apple Watch и AirPods. Главная необычная новинка — складной iPhone, но даже сюда Apple пришла значительно позже конкурентов. Похоже, компания просто не хочет лишний раз рисковать своим именем и работающей формулой. А настоящее «ВАУ» сейчас чаще делают другие компании. $AAPL $AAPL-RM
1
Kirill_Dmitruk
Kirill_Dmitruk

5 сентября в 5:38

Окак!🫪 Магнит начнёт выпускать презервативы, лубриканты и вибраторы. АО «Тандер» подал в Роспатент заявку на регистрацию товарного знака Iron Bolt. Средства будут продавать только в «Магнит аптеке». Первые позиции появятся на полках уже в сентябре. $MGNT
Card image 1
1
Kirill_Dmitruk
Kirill_Dmitruk

4 сентября в 11:43

Примерно так сейчас выглядит картина будущих выплат по моему ИИС: в среднем около 800 ₽ в месяц, или чуть больше 9 000 ₽ в год. Основу портфеля составляют облигации, поэтому выплаты распределены по месяцам достаточно равномерно. В этом месяце планирую докупить уже имеющиеся выпуски и постепенно наращивать ежемесячный денежный поток.
Card image 1
1
2
Kirill_Dmitruk
Kirill_Dmitruk

28 августа

Я так чувствую!
1
Kirill_Dmitruk
Kirill_Dmitruk

28 августа

Почему у нас "золотые компании" в ауте? Золотые резервы растут , вроде все круто. Не совсем понятно падение того же $PLZL
4
5
Kirill_Dmitruk
Kirill_Dmitruk

28 августа

$TTOKEN Рэбяят, что это и для чего?
2
3
Kirill_Dmitruk
Kirill_Dmitruk

24 августа

📊 МОЙ ОБЛИГАЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ НА ТЕКУЩИЙ МОМЕНТ Постепенно продолжаю собирать облигационную часть портфеля. Сейчас у меня уже 32 разных выпуска — от крупных компаний до более рискованных высокодоходных облигаций. Состав на сегодняшний день 👇 🏦 Банки и крупные компании • Сбербанк 001Р-SBER51 — $RU000A10DS74 • Сбербанк 001Р-SBER52 — RU000A10EF52 • Сбербанк 001Р-SBER56 — RU000A10F7R7 • Яндекс 001Р-01 — $RU000A10BF48 • Яндекс 001Р-02 — RU000A10CMT9 • Яндекс 001Р-03 — RU000A10DDR0 • ЕвразХолдинг Финанс 003Р-04 — $RU000A10CKZ0 • Группа Черкизово БО-001Р-07 — RU000A1094F2 • Группа Черкизово БО-002Р-02 — RU000A10C5F9 🏗 Девелоперы • Брусника 002Р-02 — $RU000A107UU5 • Брусника 002Р-09 — RU000A10FWA1 • ГЛОРАКС 001Р-05 — RU000A10E655 • Страна Девелопмент 002Р-02 — RU000A10E6J7 🥇 Золотодобыча • Селигдар 001Р-04 — $RU000A10C5L7 • Селигдар 001Р-06 — RU000A10D3S6 • Селигдар 001Р-08 — RU000A10DTF1 • Селигдар 001Р-10 — RU000A10EC22 🚗 Лизинг • Балтийский лизинг БО-П19 — $RU000A10CC32 • Европлан 001Р-07 — RU000A108Y86 • Совкомбанк Лизинг БО-П17 — RU000A10DTS4 💰 Финансовый сектор / ВДО • АйДи Коллект 001Р-01 — $RU000A10B2P6 • Кредитный поток 1.0 — RU000A10B7T7 • Кредитный поток 2.0 — RU000A10CFK2 • Кредитный поток 3.0 — RU000A10DBM5 • Кредитный поток 4.1 — RU000A10DSC0 • Кредитный поток 4.2 — RU000A10DSD8 • Кредитный поток 5.0 — $RU000A10F397 • СФО Сплит Финанс ПВ-1 — RU000A10C3F4 📦 Остальные компании • АЛИУМ01Р1 — RU000A10FG84 • Аэрофьюэлз002Р-06 — RU000A10CZC7 • ИЛОН 001Р-01 — $RU000A10EG44 • Йуми БО-01 — RU000A10ENA3 • Село Зелёное 001Р-02 — RU000A10DQ68 💼 Всего: 32 выпуска. Стратегия здесь довольно простая: не складывать всю облигационную часть в несколько бумаг, а распределять деньги между большим количеством эмитентов и отраслей. При этом портфель у меня не консервативный. Помимо крупных компаний вроде Сбера, Яндекса, Черкизово и Евраза, есть достаточно много более доходных и, соответственно, более рискованных выпусков 📈 Главная задача облигационной части для меня - регулярный денежный поток 💸 + диверсификация + возможность реинвестировать полученные купоны. Портфель продолжаю постепенно пополнять. Буду периодически показывать, что покупаю и как меняется его состав 👀
3
4
Kirill_Dmitruk
Kirill_Dmitruk

20 августа

🟡 ПОПОЛНЯЮ ПОРТФЕЛЬ: БРУСНИКА 002Р-09 Добавил в портфель новую облигацию — Брусника 002Р-09 🏗️ Решил понемногу увеличивать долю облигаций и фиксировать текущую высокую доходность на несколько лет. Что по выпуску 👇 🏷 $RU000A10FWA1 💰 Номинал: 1 000 ₽ 💵 Купон: 17,88 ₽ 📈 Ставка купона: 21,75% годовых 📅 Выплаты: 12 раз в год 🔒 Купон: фиксированный ⏳ Погашение: 03.08.2029 ✅ Оферты нет ♻️ Амортизации нет ⭐ Рейтинг выпуска: A- То есть здесь всё достаточно просто: фиксируем ставку 21,75% и получаем купоны каждый месяц вплоть до погашения. Мне такой формат нравится прежде всего регулярным денежным потоком 💸 — выплаты можно сразу отправлять обратно в инвестиции и постепенно увеличивать размер портфеля. При этом важно помнить: 21,75% — это ставка купона от номинала, а фактическая доходность покупки зависит от цены облигации. Ну и высокая ставка здесь не бесплатна — кредитный риск у корпоративной облигации выше, чем у ОФЗ. Взял пока небольшую позицию. Посмотрим, как бумага покажет себя в портфеле 👀 #инвестиции #облигации #брусника #пассивныйдоход #портфель
Card image 1
Card image 2
3
4
Kirill_Dmitruk
Kirill_Dmitruk

23 марта

Сегодня мне 28!!! Хотел в честь ДР закупиться, но праздник слегка затянулся... Всех обнял❤
Card image 1
2
3