Melnikov_invest

2,9K

подписчиков

468

подписок

Василий Мельников 🗯 Квалифицированный инвестор 🗯 Инвестирую с 2019 года 🗯 Суперсила - инвестировать против «толпы» 🗯 Пишу о своих мыслях, идеях, мнении Буду рад видеть каждого ⬇️ https://t.me/vmelnikovinvest 🔔Youtube: https://youtube.com/@melnikov_invest?si=AqF0aIlzzFgM5RVC

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Melnikov_invest
Melnikov_invest

вчера в 14:12

Небольшой купонный приход сегодня 💰 Пришла выплата купонов по ОФЗ.29013 $SU29013RMFS8 на брокерский счет и в стратегию «Мир_облигаций» &Мир облигаций В стратегии пока ничего не покупал, т.к. не хватает свободных средств на покупку, а вот личный портфель пополнился бумагой ОФЗ.26246 $SU26246RMFS7 Даже такие небольшие пополнения портфеля нельзя недооценивать в долгосрочной перспективе Кто еще держит 29013?
Card image 1
4
5
Melnikov_invest
Melnikov_invest

вчера в 11:52

Как поживает мой портфель? Решил для истории опубликовать несколько данных по моему портфелю на фондовом рынке 💼 Ниже прикрепил несколько данных, которые, как я считаю, могу раскрыть и рассказать об этом подробнее 🔽 1️⃣ Размер портфеля Как мы видим на первом графике стоимость портфеля растет. Да, не каждый месяц, да, не так быстро как хотелось бы (т.к. сам по себе рынок снижается), но растет. Это происходит за счет реинвестирования всех полученных дивидендов и купонов, а также небольших пополнений 2️⃣ Структура портфеля На текущий момент процент облигаций увеличивается быстрее, т.к. бОльшую часть новых пополнений вкладываю во флоатеры, т.к. вполне могу себе представить либо прекращение снижения ставки или даже увеличения (об этом я писал не раз и сейчас не будем об этом) 52,27% от портфеля составляют облигации и 42,1% акции. Совсем небольшая часть лежит просто в валюте (юанях $CNYRUB ), но все юани у меня в облигациях и дальше это будет видно. 3️⃣ Валютные пропорции Вот здесь и видны мои валютные облигации, которые составляют 7,38% от всего портфеля и 92,62% рубли. Хотелось бы больше, но весной / летом я не успел набрать больше, а при текущих значениях я не набираю. Также часть валютной диверсификации лежит в крипте и наличке $USD000UTSTOM 4️⃣ Самые популярные позиции - ОФЗ (портфель собран таким образом, чтобы купоны приходили ежемесячно) - СБЕР $SBER (основная «голубая фишка» на нашем рынке. После 2022 года не сильно покупал его акции и просто получаю солидный дивиденд) - РСХБ $RU000A107S10 (один из флоатеров, который использую как ликвидность на случай обвала рынка) - Металлоинвест $RU000A1057D4 (валютная облигация в юанях) - ИнтерРАО $IRAO - за электричеством возможно будущее - Х5 $X5 - кушать хочется всегда, но не всегда получается кормить сохраняя показатели прибыли и рентабельности. Такие вот основные данные по моему портфелю. Какие ваши мысли? Идеи? Замечания? 🤔
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
2
3
Melnikov_invest
Melnikov_invest

22 сентября в 13:23

Позитивный настрой аналитиков Газпромбанка или делаем все, чтобы фармились комиссии? На РБК, прочитал любопытный пост в одном из интернет ресурсов и решил поделиться с вами. • Аналитики Газпромбанка видят потенциал роста в восьми акциях на российском рынке с потенциалом от 20% до 85% за 12 месяцев. Это следующие бумаги ⬇️ 📌 Х5 $X5 - цель 2600 р, рост на 46% 📌 Сбер $SBER - цель 370 р, рост на 33%, 📌 Дом.РФ $DOMRF - цель 2700 р, рост 28% 📌 МТС $MTSS - цель 285 р, рост 64% 📌 Яндекс $YDEX - цель 5000 р, рост 32% 📌 Промомед $PRMD - цель 695 р , рост 70% 📌 Базис $BAZA - цель 200 р, рост 85% 📌 Группа Позитив - цель 1250 р, рост 20% Такой вот довольно оптимистичный взгляд у аналитиков и как по мне - малореалистичный. Например МТС, она платит стабильные дивиденды, но после изменения дивидеднной стратегии размер выплат скорее всего будет несколько меньше. А на нашем рынке, где дивиденд - это один из первых факторов к покупке миноритарными акционерами - сомнителен рост на целых 64 % В моем личном портфеле из этого списка есть СБЕР, Х5 и МТС. А какие есть в вашем?)
Card image 1
7
8
Melnikov_invest
Melnikov_invest

22 сентября в 8:24

Пост легкой ненависти к банку МКБ $CBOM • Я не испытываю больших иллюзий насчет того, что кто-то из лиц принимающих решения прочитает данный текст и пойдет что-то менять в структуре взаимодействия с клиентами, но возможно кто-то из тех, кто прочитает данный пост задумается над тем, стоит ли становиться клиентом банка или может быть поискать другой Немного предыстории...в сентябре 2025 года, т.к. мы с женой ожидали пополнения в семье сразу 2-мя детьми взяли квартиру в рассрочку на 1 год под 3,3% с планами перехода на "семейную ипотеку" после рождения детей. Делаем ремонт с нуля за 3,5 месяца (это отдельная история), но к счастью к моменту приезда девочек из роддома - грязные работы были завершены и оставалось делать все "по мелочи". В апреле 2026 года переходим на 6%. • В теории можно было бы подождать до сентября 2026 года с переходом, но мной было принято решение переходить сейчас, т.к. непонятно было что будет дальше с изменениями по ипотеке и чтобы не переживать, проще сразу перейти. Да, чуть побольше заплачу, но зато буду спать спокойнее. Так вот, 15 сентября 2026 года у нас заканчивается страховка и надо предоставить новую. Мы начали заниматься этим вопросом в середине августа и до сих пор не закрыли его. А все потому, что банк на любое сообщение отвечает в течении 5-7 рабочих дней по электронной почте. Фиг с ним, что только по электронной почте (а не в приложении или на горячей линии как например у $T или $SBER ) , но отвечайте побыстрее. Надо запросить документы? - неделя, Надо узнать список акредитованных организаций? - неделя Надо исправить ошибки на которые они указали и снова отправить? - снова неделя Надо отправить на согласование уже окончательный страховой договор? - неделя И конечно мы пропустили срок в 15 сентября. Ладно хоть по договору мы можем предоставить полис в течении 30 дней после того, как закончился предыдущий, но все равно максимально неприятно. Вот я уже психанул, оплатил рандомный полис 18 сентября и отправили в банк... голубь наверное хромой / косой не долетел еще, т.к. ответа нет до сих пор. В нашем мире, где за клиентов борются лучшим сервисом, скоростью доставки, лояльностью...банк МКБ просто живет на "чиле и расслабоне" и не суетится. Либо он и его сотрудники поймали ДЗЕН и как из мема "мне этот мир абсолютно понятен" либо им просто пофиг. Я до этого момента не был их клиентом, но т.к. у застройщика в партнерах был именно МКБ - пришлось стать и прочувствовать на себе все прелести взаимодействия с данным банком. #банкМКБ #мкб
Card image 1
6
7
Melnikov_invest
Melnikov_invest

17 сентября в 14:21

История о том, как я слетал в Дубай на 14 часов, чтобы отвезти семечки и печенье😂 В один момент мне стало необходимо слетать из Москвы на малую родину, буквально на 1 день. Я смотрел билеты на самолеты в том числе и аэрофлот $AFLT , но мне он не подходил по времени, т.к. я летаю в основном ночью, чтобы сильно не пропускать работу и успеть сделать дела на следующий день не месте и ночью полететь обратно в Москву. Купил я значит билеты из Москвы до Екатеринбурга и смотрю обратно и параллельно общаюсь со своим другом, который работает пилотом во «Flydubai» и говорю ему: «Капец билеты дорогие, вылет через 1 день, а стоят как крыло самолета» (для справки они стоили от 20 000 рублей за эконом в одну сторону) И вдруг он говорит: «А не хочешь лететь из Екатеринбурга в Москву через Дубай за такую же сумму?», т.к. у него есть корпоративная скидка для сотрудников и можно покупать билеты определенному кругу родственников и друзей. Я сразу же загорелся идеей) Это еще происходило все очень спонтанно, за 1 день до вылета 😀 Т.к. в четверг (т.е. сегодня) мне нужно было быть уже в Москве, то мой маршрут выглядел следующим образом ✈️ Мск - Екб (вылет 15.09 в 02 ночи) 🚌 Екб - родной город (с 8 утра до 12:00) 💼 Дела на месте с 13:00 до 18:30 🚉 Родной город - Екб аэропорт (прибыл в 23:00) ✈️ Екб - Дубай (вылет 16.09 в 02:30) 🌆 Нахождение в Дубае с 8:30 до 23:00 ✈️ Дубай - Москва (вылет в 00:30) 🌇 Прибыл в Москву 19.09 в 7:30 утра Все впечатления и эмоции я не буду рассказывать, т.к. этот текст тогда будет очень длинным, но хочу поделиться интересным лайфхаком, которым могут воспользоваться наши операторы связи (я думаю операторы конечно же в курсе этого, но кому то из читателей может быть полезно на будущее) По прилету в Дубай на паспортном контроле выдают местную сим-карту с бесплатным интернет трафиком на 10ГБ (смотри фото) Это здорово по следующим причинам: - Не надо покупать роуминг у своего оператора - Не испытываешь проблем с интернетом в аэропорту, когда надо найтись или заказать например такси - Оператор сим-карт получает нову пользовательскую базу, т.к. если бы у меня закончился интернет - я бы определенно остался бы с данным оператором, чтобы не тратить время и силы на поиск нового (а тут уже проверено) Таким образом клиентская база и прибыль в обозримой перспективе у оператора думаю растет. Будет здорово, если кто-то из наших операторов $MTSS $RTKM $T (со своим Т-мобайлом) $SBER (СберМобайл) постарается договориться с таможней и таким образом увеличить показатели бизнеса 👀 Такое вот получилось у меня мини приключение наполненное переживаниями, новыми эмоциями и впечатлениями P.s. Друг попросил привести с родины семечки и печенье, которое он любит и поэтому я в шуточной манере назвал так этот пост (смотри в фото)
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+5
27
28
Melnikov_invest
Melnikov_invest

17 сентября в 12:16

Небольшие приятности Сегодня пришли купоны по ОФЗ.26235 $SU26235RMFS0 и я реинвестировал купон в ОФЗ.26248 $SU26248RMFS3 Несмотря на то, что в последнее время бОльший упор я делаю на корпоративные флоатеры с высоким рейтингом - про фиксы тоже не забываю и на копеечку, но подкупаю. Мы не знаем будущего, поэтому важно (для меня), хоть частичку, но держать в альтернативных бумагах, несмотря на то, что основным я считаю другой сценарий 👀
Card image 1
3
4
Melnikov_invest
Melnikov_invest

14 сентября в 19:01

Почему не стоит бежать покупать активы на новостях? 📰 А думаю вы все видели сегодняшние противоречивые (очередной раз) новости о том, что Трамп (мистер "мы достигли прогресса") написал, что Россия и Украина согласились о том, чтобы прекратить удары по энергетической инфраструктуре. Акции нефтяников полетели вверх, т.к. последние месяцы они принимали весь основной удар на себя. Через пару часов публикуется новость, что проект договора только разрабатывается и Трамп (президент) поторопился и логично, что акции стали немного снижаться в цене. Я не буду пытаться угадать кто говорит правду в этой ситуации, т.к. лично я не верю всем этим новостям до того момента, пока не будет подписан мирный договор. Только это является официальной договоренностью, новостью в сложившейся ситуации. Мне жалко тех неопытных инвесторов (хомячков), кто сразу побежал покупать акции / лонговать на данных новостях и глядя например на котировки $TATNP $LKOH $ROSN (смотри фото)- мы можем посмотреть как тем, кто лонговал новость должно быть больно. Поэтому я рекомендую вам следовать своей стратегии (если она у вас есть) и не поддаваться вбросам и информационному шуму, который будет сопровождать нас до последнего дня конфликта. Удачных вам инвестиций 🙏 #нефть #татнефть #нефтегаз #лукойл #роснефть
Card image 1
Card image 2
Card image 3
8
9
Melnikov_invest
Melnikov_invest

10 сентября в 15:34

На чем вечером СБЕР полетел вверх? За сегодня котировки зеленого банка $SBER $SBERP прибавили ~3% , что довольно существенный прирост, особенно без какого-то новостного фона (либо я не нашел новости) Можно предположить, что из-за вчерашнего отчета за 8 месяцев, но основной рост пошел под вечер…инвесторы только прочитали? 😄 Сомнительно Можно предположить, что кто-то разгоняет в надежде на снижение ставки завтра на 0,5 и более - тоже сомнительно) И то, что ставку снизят (тем более так существенно) и что кто-то обладает таким капиталом, чтоб разгонять Вообщем думаю, но ничего пока сильно адекватного не придумал 🧐 Есть у вас мыслишки?
Card image 1
3
4
Melnikov_invest
Melnikov_invest

10 сентября в 11:07

🇨🇳💵 Валюта: локальный пик пройден или набирает силы для прыжка после выборов? 2 сентября Юань $CNYRUB поднимался выше 13 рублей, а доллар $USD000UTSTOM 3 сентября достигал отметки в 86,99 рублей На момент написания поста мы видим откат по валюте и довольно заметный: юань торгуется ~12,55 р , а доллар 85,46 рублей И можно задаваться вопросом: пик ли это был и я упустил наилучшую точку для фиксации позиций или в ближайшие месяцы мы увидим новые локальные пики? Перед ответом нам этот вопрос давайте порассуждаем над вероятными причинами укрепления рубля 🔽 1️⃣ Рост стоимости нефти Конфликт на Ближнем востоке пока не планирует заканчиваться и нас то и дело «кормят» новостями о том что вот вот будет мир во всем мире. Сегодня, после очередной эскалации в последние дни, фьючерсы на нефть превышали 102$ за баррель $BRV6 2️⃣ Частичное улучшение геополитики На прошлых выходных прилетали в Москву и Киев Уиткофф с Кушнером, после этого Путин созванивался с Трампом и нам вновь достигнут прогресс. Надеемся и стараемся верить 🙏 3️⃣ Сокращение нетто-покупок от минфина 3 сентября стало известно, что минфин сокращает покупку валюты с 5,9 млрд до 1,9 млрд в день Это серьезный удар по спросу на валюту 4️⃣ Высокая реальная доходность в рубле Инфляция продолжает держаться в районе 6,3%, а КС на уровне 14%. Данная разница делает рубль привлекательным для сбережений А теперь мое мнение ✍🏻 Я думаю, что в ближайшие 3-6 месяцев мы можем уведеть рост юаня до 13,5 рублей, а доллар выше 90 рублей. Исходя из этого я и строю свою валютную стратегию, где купленные юани идут в дополнительную доходность в облигации $RU000A1057D4 и отчасти как ставку на рост валюты и нефти я покупал Татнефть $TATNP пару недель назад и теперь доходность там сейчас +15% А вы что думаете по валюте? 🧐 #валюта #доллар #юань #нефть
Card image 1
2
3
Melnikov_invest
Melnikov_invest

9 сентября в 14:43

Купил сегодня ОФЗ 26238 - не смотря на скепсис 👀 Несмотря на то, что я в последнее время скептически отношусь к фиксам, т.к. предполагаю, что они должны скорректироваться вниз осенью (на фоне роста инфляции) - все равно считаю, что на небольшой процент нужно держать в портфеле….а вдруг я не прав Поэтому очередной раз за этот месяц я пополнил портфель (в среднем я в месяц пополняю портфель на 15 000 - 20 000 р) и купил длинный фикс $SU26238RMFS4 Тем самым я немного усреднил среднюю цену покупки и в целом такая доходность меня устраивает (по низшей границе) P.s. Для тех, кто за мной не следит или следит недавно я напомню, что моя стратегия сейчас подразумевает накопление ликвидной части средств (в основном в корпоративных флоатерах с высоким рейтингом, т.к. предполагаю, что осенью/ зимой будет новое снижение рынка и привлекательные цены для покупки акций. Если вдруг я неправ, то флоатеры всё равно приносят неплохую доходность и 40% моего портфеля сейчас в акциях А вы что думаете? Какая у вас стратегия?
Card image 1
5
6
Melnikov_invest
Melnikov_invest

8 сентября в 15:15

Неплохо недавно прикупил Татнефти $TATNP Пока фиксировать не планирую, но перед дивидендной отсечкой буду думать и смотреть на курс валют $USD000UTSTOM , цену нефти $BRV6 и конечно же что у нас будет с геополитикой #нефть #татнефть #доллар
Card image 1
5
6
Melnikov_invest
Melnikov_invest

4 сентября в 7:04

Дивиденды в сентябре Основной дивидендный сезон на нашем рынке проходит в июне-августе, но и в другие месяцы некоторые компании, которые выплачивают дивиденды несколько раз в год - тоже делятся своей прибылью с акционерами. И сентябрь не исключение. В этом месяце 5 компаний будут закрывать реестры акционеров для последующих выплат 🔽 💰Диасофт $DIAS Последний день для покупки 18 сентября. ДД ~1,35% 💰 Яндекс $YDEX Последний день для покупки 18 сентября. ДД ~ 2,93% 💰 Хэдхантер $HEAD Последний день для покупки 25 сентября. ДД ~ 7,26% 💰 Гемабанк $GEMA Последний день для покупки 25 сентября. ДД ~ 2,69% 💰ОзонФарм $OZPH Последний день для покупки 28 сентября ДД ~ 1,11% ВАЖНО! Не стоит покупать дивидендные компании перед отсечкой с целью только получить дивиденды и быстро «выпрыгнуть» в плюс. Это рискованно из-за дивидендного гэпа и на таком слабом рынке (если ничего не изменится в геополитике) - после закрытия реестра котировки как правило проседают на большее значение, чем размер дивиденда. Можно рассматривать к покупке если вы видите в компаниях потенциал роста, а ближайшие дивиденды как небольшой бонус к будущему росту бизнеса и котировок #дивиденды
Card image 1
4
5
Melnikov_invest
Melnikov_invest

3 сентября в 9:36

🗓️ 3 сентября не только календари переворачивают, но и зачисляют купоны 💰 В сентябре мне на счет должно придти 4,2 тыс рублей (не самый прибыльный месяц от купонов / дивидендов), но главное, что денежный поток идет без остановки. Сегодня пришли купоны на брокерский счет по ОФЗ.29007 $SU29007RMFS0 и ОФЗ.29017 $SU29017RMFS9 и на эти выплаты я сразу же реинвестировал их в выпуск 29007 Также на ИИС для детей пришли выплаты также по ОФЗ.29017 и облигации ВЭБ.РФ $RU000A106LL5 и там я реинвестировал средства в акцию СБЕРа $SBER . Радует, что за 7 месяцев ведения портфеля для детей собрался капитал более 100 000 рублей. Почитать можно здесь 👉https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Melnikov_invest/b77d248f-cd4a-407c-bcbc-60f7a24307b4?channel=sharing&author=profile В этом месяце еще жду купонов по валютной облигации в юанях $CNYRUB от Металлоинвеста $RU000A1057D4 , флоатера от Россельхозбанка $RU000A107S10 и ОФЗ.26235 $SU26235RMFS0 Делитесь в комментариях - какой денежный поток вы ждете в первом месяце осени 🍂 #дивиденды #купоны
Card image 1
4
5
Melnikov_invest
Melnikov_invest

2 сентября в 11:38

Показатель денежной массы. Что это и зачем нам про нее знать? Показатель денежной массы — это ключевой индикатор состояния экономики, который помогает анализировать её ликвидность, прогнозировать инфляцию, оценивать эффективность денежно-кредитной политики и принимать взвешенные финансовые решения.  Есть несколько агрегатов: М0, М1, М2, М2Х (и другие) Мы кратко разберем несколько ⬇️ М0 - только наличные деньги в обращении (банкноты и монеты) М1 - показатель М0 + средства на расчетных, текущих и иных счетах до востребования. М2 (основной показатель, отражающий общее кол-во денег в обращении) - М1 + средства на срочных депозитах и иные привлеченные на срок средства в рублях, а также все начисленные проценты по ним. Почему для инвестора и важно следить за данными показателями 🔽 1️⃣ Инфляция. Если вы видим быстрый рост денежной массы - может привести к росту инфляции 2️⃣ Экономика и ВВП. Достаточный уровень денежной массы помогает экономике развиваться 3️⃣ Ключевая ставка. ЦБ отслеживает эти показатели и в том числе глядя на них принимает решение о текущих процентных ставках Чтобы было нагляднее - давайте разберем опубликованные на сайте ЦБ данные (фото будет в комментариях) Там мы видим следующие данные ⬇️ Население переходит на наличку, т.к. агрегат М0 с начала года показывает рост 11,7% Основной показатель М2 растет и вырос на 4,7% с начала года, но показал замедление роста в августе 0,6% (вместо 0,9% в июле), что говорит о замедлении деловой активности и бюджетных расходов в конце лета. Глядя на эти и другие экономические показатели - грамотный человек сможет сделать для себя определенные выводы о траектории экономики, инфляции, ключевой ставки. Полезен вам такой большой информационный пост? Делать еще? #денежнаямасса #экономика #инфляция
Card image 1
1
2
Melnikov_invest
Melnikov_invest

1 сентября в 14:47

Валюта растет…нужно ли радоваться или насторожиться? Весной я активно начал формировать позиции по валюте, т.к. лично для меня уровень по юаню в 10,5-11 рублей является очень хорошим для формирования долгосрочной позиции. Почти все купленные юани $CNYRUB я использовал при покупке валютной облигации металлоинвеста $RU000A1057D4 и это еще ~8 % к доходности По доллару я покупал наличку (для ликвидности) по ~82 и USDT по 75-78 рублей. Часть вложил в Биткоин $IBU6 и часть в стейкинг. Свои валютные позиции я сформировал примерно на 60% (от плана), а по текущему курсу уже не планирую покупать Так главный вопрос: радоваться нам или нет росту курсу. Давайте разберемся 🔽 📈Хорошо от выросшего курса это конечно же бюджету (мы с вами помним что он у нас и так дефицитный и ему будет чуть полегче) и конечно же экспортерам. Я меньше недели назад купил акции Татнефти $TATNP и они показывают неплохой рост 📉 Рост курса валют конечно же ударит по карманам простых людей у кого нет валютной диверсификации. Вырастет цена на импортные товары, дорожают путешествия заграницу и в конечном счете это все сказывается на инфляции У вас есть валюта в портфеле? Ечли да, то в каких инструментах?
Card image 1
Card image 2
2
3